Grow, go global! Teollisuuden Survival Kit Kasvun ja kansainvälistymisen selviytymispaketti. Finnvera Oyj Anneli Soppi

Transkriptio

1 Grow, go global! Teollisuuden Survival Kit Kasvun ja kansainvälistymisen selviytymispaketti Finnvera Oyj Anneli Soppi

2 Finnveran rahoitustoiminta Asiakkaat Paikalliset pienyritykset Kotimarkkinayritykset Kasvavat ja kansainvälistyvät yritykset Suuryritykset Pk-yritysrahoitus Lainat, takaukset, pääomasijoitukset Viennin rahoitus Vientitakuut, korontasaus, jälleenrahoitus

3 Kasvuyritys? Halu kasvaa +? + -? Edellytykset, kyky toteuttaa kasvu 3

4 Toimintaympäristön kehitys - markkinoiden potentiaali Handelsbanken

5 Palvelut kasvavalle ja kansainvälistyvälle pk-yritykselle Vientikaupan rahoitus Kansainvälistyminen Käyttöpääoma Investoinnit

6 Finnveran rahoitustuotteet Yrityksen perustaminen Kasvu ja kehittäminen Kansainvälistyminen Vienti Omistusjärjestelyt Pienlaina Pientakaus Finnvera-takaus Kansainvälistymislaina Vientitakaus Luottoriskitakuu Ostajaluottotakuu Finnvera-takaus Pankkiriskitakuu Finnvera-takaus Investointi- ja käyttöpääomalaina Yrittäjälaina Investointi- ja käyttöpääomalaina Kansainvälistymistakaus Investointitakuu Vastatakuu Rahoitustakuu Remburssitakuu Vientisaatavatakuu Raaka-ainetakuu Investointi- ja käyttöpääomalaina Yrittäjälaina

7 Yrityksen kansainvälistyminen, riskit ja rahoitus Ulkomaisen sijoituksen turvaaminen poliittisen riskin varalta Kansainvälistymisrahoitus Investoinnit, kasvun käyttöpääoma, kehittäminen Asiakkaat Inc. Ltd. OY A Oy B Oy Alihankkijat Ostajan rahoitus Maa-, pankki- ja ostaja riskien turvaaminen Viennin käyttöpääoma Toimitussopimuksiin liittyvät vakuudet

8 Vientitakuut ja viennin maksutavat 1. Maksumääräys (~ avoin tililuotto; laskulla myyntiä) suositus: vakiintunut asiakassuhde, ei maariskiä ostajan luottokelpoisuus - luottovakuutuksen käyttö yksityinen sektori; esim. Euler-Hermes tai Atradius Suomessa Finnveran vientisaatavatakuu teollistuneiden maiden ulkopuolelle Standby -remburssi / pankkitakuu (on demand) factoring luottovakuutus / vientisaatavatakuun oikeuksien siirto Finnveran factoringtakaus toimittajaluotot ja niiden jälleenrahoitus 2. Shekit suositus: ei tavallisia shekkejä ulkomaankaupassa

9 Vientitakuut ja viennin maksutavat 3. Perittävä (CAD; Cash Against Documents) D/P: documents against payment; asiakirjat ostajalle käteistä vastaan D/A: documents against acceptance: ostaja hyväksyy esim. vekselin vekselin diskonttaus - forfaiting vekseliin ostajan pankin takaus (vekseliavali) Finnveran ostajaluottotakuu: pankki- tai yritysriskinä 4. Remburssi (Documentary Credit) ostajan pankin sitoumus maksusta myyjälle edellyttäen, että myyjä esittää remburssiehtojen mukaiset asiakirjat pankille suositus: uusi kauppasuhde, kohdemaan taloudellinen / poliittinen epävarmuus, erikoistilauksesta valmistettu tuote mahdollisuus rahoitukseen käteis- tai maksuajallinen remburssi, standby remburssi Finnveran remburssitakuu

10 Vientisaatavatakuun hyöty - korvausesimerkki Luottoraja myynnissä ostajalle ,- Luottotiedot ostajasta 150,- Takuumaksu 750,- (3 kk maksuaika: 0,40-0,75 % flat, min. 100) Yht.: 900,- Korvaus, kate 80 % , , ,- Viejän tappio ,-

11 Tililuotto stand by remburssi (SBLC) Viejä lasku 90 päivän maksuaika Ulkomainen ostaja vahvistus avauspyyntö Viejän pankki (vahvistava pankki) Stand by Letter of Credit (SBLC) Ostajan pankki (avaajapankki) Remburssitakuu Finnvera

12 Maksuajallinen remburssi vahvistus Viejä diskonttaus Toimitussopimus Aikaremburssi maksutapana Ostaja Maksuaikaa (esim. 3 vuoden luotto) Vahvistajapankki Maksuaikaa (esim. 3 vuoden luotto) Avaajapankki Remburssitakuu Finnvera

13 Kansainvälistymistakaus Suomi Kohdemaa Kv.takaus Pankki Luotto Luotollinen tili Osamaksurahoitus Vakuudet Emo Oy Voittojen kotiutus tai lainan takaisinmaksu Tytär Ltd Finnvera Osakepääoma tai osakaslaina

14 Finnveran Vientikaupan rahoitus -ohjelma Tavoitteena on parantaa pk-yritysten vientikauppoihin liittyvää rahoitusosaamista Yrityskohtainen vientikaupan rahoitus päivä yrityksen avainhenkilöille yhdessä pankin ja Finnveran kanssa Finnveran järjestämät ajankohtaisseminaarit MIF:n Vientikaupan käytännöt koulutus; 4 päivää Kansainvälisen kauppakamarin ICC:n työkalut Tavoitteena on lisätä pk-yritysten vientiä Rahoitusratkaisuja pk-yrityksen omiin konkreettisiin vientikauppoihin yhteistyössä pankin kanssa Maksuton MIF:n ja ICC:n koulutusta lukuun ottamatta sivuilla oma osio ja hakemuskaavake

15 Ohjelman kohderyhmänä pk-yritykset Harjoittaa kannattavaa liiketoimintaa (tai voidaan katsoa että tähän on edellytykset) Harjoittaa suoraa vientiä ja on jo tehnyt ensimmäiset vientikauppansa Haluaa kasvaa vientiä lisäämällä Uskoo, että voisi asiakasrahoitusratkaisuilla parantaa kilpailukykyään viennissä Haluaa oppia lisää viennin rahoitusjärjestelyistä Finnvera on vienninrahoitusjärjestelyissä takaaja -> tärkeää että pk-yrityksellä on toimiva pankkisuhde, joka mahdollistaa tarvittavan riskinjaon

16 Finnveran asiakaslupaus ohjelmassa Tarjoamme pk-yrityksille aktiivisesti viennin rahoituspalveluja yhteistyössä asiakkaan pankin kanssa Yritykselle nimetään asiakasvastaava, jonka työtä tukee Finnveran eri yksiköiden asiantuntijoista koostuva tiimi Järjestämme pk-yrityksen avainhenkilöille yhdessä pankin kanssa yrityskohtaisen Vientikaupan rahoitus päivän Pk-yrityksen viennin rahoitukseen liittyvät tarpeet Finnveran ja pankin viennin rahoitusratkaisut; työkalupakki Pk-yrityksen luottopolitiikka viennissä: tahtotila hyödyntää työkalupakkia ja käyttää sitä konkreettisissa vientikaupoissa Osallistumme erikseen sovittaessa kaupan rahoitukseen liittyviin neuvotteluihin Suomessa tai ulkomailla

17 Anneli Soppi/

18 Anneli Soppi/

19 [Alatunniste] 19

20 [Alatunniste] 20

21 Kiitos p