Viennin rahoitusjärjestelyt Team Finlandin aluefoorumi, Oulu

Koko: px

Aloita esitys sivulta:

Download "Viennin rahoitusjärjestelyt Team Finlandin aluefoorumi, Oulu"

Anita Pääkkönen
7 vuotta sitten
Katselukertoja:

1 Viennin rahoitusjärjestelyt Team Finlandin aluefoorumi, Oulu REMBURSSIEN KÄYTTÖ VIENTIKAUPOISSA

2 2 Kansainvälisen kaupan maksutavat Viejän näkökulma Riskittömin Ennakkomaksu Ennen tavaran laivausta Riskipitoisin Remburssi Laivauksen yhteydessä Perittävä/CAD Laivauksen yhteydessä Riskipitoisin Avoimeen tiliin / laskulla Laivauksen jälkeen Riskittömin Tuojan näkökulma

3 3 Remburssi (Letter of Credit) Remburssi on maksutapa, jossa pankki sitoutuu ostajan toimeksiannosta maksamaan kauppahinnan myyjälle, kun tämä esittää remburssiehtojen mukaiset asiakirjat remburssin voimassaoloaikana. Hyväksyttekö avaajapankista ja maasta syntyvät riskit? Maa- ja pankkiriski voidaan poistaa remburssin vahvistuksella Huomioi Maksuajalliset ja vahvistetut remburssit voidaan rahoittaa/diskontata ilman takautumisoikeutta. Selvitä remburssiin liittyvät kustannukset etukäteen käsittely, vahvistus, rahoitus Ostajan ja myyjän tulee sopia remburssin ehdoista ennen kauppasopimuksen allekirjoittamista.

4 4 Milloin remburssia käytetään maksutapana? Kaupoissa, joihin liittyy riskejä - uusi kauppakumppani - maantieteellinen/kulttuurillinen etäisyys - poliittinen riski tai kohonnut maariski - asiakas/maa, johon liittyy taloudellista epävarmuutta - satunnainen, iso kertakauppa (liikevaihtoon nähden iso kauppa) - räätälöidyt tuotteet Vienti Aasiaan, Lähi-itään, Afrikkaan Projektivienti, isot investointitavarat, koneet ja laitteet

5 Remburssin erityispiirteet Avaajapankin peruuttamaton maksusitoumus myyjälle ostajan puolesta ja lukuun Maksu tapahtuu asiakirjoja vastaan ( documentary ) Myyjän on täytettävä remburssin ehdot

5 5 Remburssin erityispiirteet Avaajapankin peruuttamaton maksusitoumus myyjälle ostajan puolesta ja lukuun Maksu tapahtuu asiakirjoja vastaan ( documentary ) Myyjän on täytettävä remburssin ehdot saadakseen maksun Myös myyjän pankki voi sitoutua, eli vahvistaa remburssin Remburssisäännöt UCP600 varmistavat yhdenmukaisen käytännön Remburssi on maksutapa, irrallaan kauppa- ja muista sopimuksista. Pankit käsittelevät vain asiakirjoja.

6 6 Kuinka remburssi asetetaan maksettavaksi? Avistaremburssi (Sight credit) - available by payment (at sight) Aikaremburssi (Deferred payment credit / Usance credit) - available by deferred payment at xx days after date of shipment

7 7 Mitä riskejä vastaan remburssilla voi suojautua? Ostajan näkökulma Myyjän näkökulma Myyjästä johtuvat riskit Maahantuontiriskit Vahvistamaton remburssi Vahvistettu remburssi (ostajariskin lisäksi) toimittamattomuusriski kuljetusasiakirja remburssiasiakirjaksi tarvittavien asiakirjojen saannin varmistus ostajan maksukyvyttömyys maariski toimituksen ajoitus aikaisin/viimeinen sallittu laivauspäivä ostajan maksuhaluttomuus riski avaajapankista oikean tavaran toimitus tarkastustodistukset dokumenttiriski (sen jälkeen kun vahvistava pankki on hyväksynyt asiakirjat)

8 Kun käytät oman pankkisi vahvistamaa vientiremburssia Ostajan luottoriski poistuu Maariski ja avaajapankin riski poistuvat Oma pankkisi on lähellä, asiakirjaesitys on helppoa ja voit neuvotella

8 8 Kun käytät oman pankkisi vahvistamaa vientiremburssia Ostajan luottoriski poistuu Maariski ja avaajapankin riski poistuvat Oma pankkisi on lähellä, asiakirjaesitys on helppoa ja voit neuvotella asiakirjoista suomen kielellä Tarvittaessa voit korjata asiakirjoja remburssin aikarajojen puitteissa. Oma pankkisi hyväksyy asiakirjat ja sen jälkeen sinulla ei ole enää asiakirjariskiä Jos remburssi on maksuajallinen, voit diskontata saatavasi laivauksen tapahduttua.

9 Vientiremburssin diskonttaus käytännössä Remburssin avaus Viejä laivaa tavaran Eräpäivä Kauppaneuvottelut 2 kk valmistusaika 180 päivää maksuaikaa Diskonttaus Viejänä voit tarjota maksuaikaa ostajallesi esim. 180 päivää Ostajasi pankki avaa aikaremburssin, joka on maksettavissa 180 päivää kuljetusasiakirjan osoittamasta laivauspäivästä Sovit oman pankkisi kanssa remburssin vahvistuksesta ja diskonttauksesta Laivauksen tapahduttua pankkisi tarkistaa asiakirjat ja todettuaan ne remburssin ehdot täytetyiksi, maksaa sinulle remburssin määrän heti (diskonttauskulut ja remburssin käsittelykulut vähennetään määrästä).

- Pystyykö pankkisi vahvistamaan ko. pankin avaamia rembursseja?

The Best Trade Finance Bank in the Nordics -Prospera survey 2016 Pankeilla on

10 Ole hyvissä ajoin yhteydessä pankkiisi! Varmista ensitilassa: - Mikä on ostajasi käyttämä pankki? - Pystyykö pankkisi vahvistamaan ko. pankin avaamia rembursseja? - Onko remburssi ehdoiltaan vahvistuskelpoinen? The Best Trade Finance Bank in the Nordics -Prospera survey 2016 Pankeilla on paljon osaamista vientirembursseissa, käytä asiantuntijoiden apua hyväksesi! Laura Männistö Trade Finance, Danske Bank Puhelin laura.mannisto@danskebank.com

Samankaltaiset tiedostot

Kaupan rahoitus Venäjälle ja muualle haasteet ja mahdollisuudet Joensuu 23.2.2010

Kaupan rahoitus Venäjälle ja muualle haasteet ja mahdollisuudet Joensuu 23.2.2010 Eila Raatikainen Nordea Trade Finance Finland Lähtökohdat Kohdemaan taloudellinen ja poliittinen tilanne Uskaltaako ostaja