Rahoitusratkaisuja suomalaisyritysten vientiin Latinalaiseen Amerikkaan

Transkriptio

1 Rahoitusratkaisuja suomalaisyritysten vientiin Latinalaiseen Amerikkaan Finnvera oyj Mika Relander, aluepäällikkö Latinalainen Amerikka Helmikuu 2017

2 Finnvera (ja tytäryritys Suomen Vientiluotto) - Suomen virallinen vientitakuulaitos (= Export Credit Agency, eli ECA) Finnvera on Suomen valtion omistama erityisrahoitusyhtiö Toimii yhteistyössä liikepankkien ja vientiyritysten kanssa Edistää viennin rahoitusta ja jakaa riskiä vientiyritysten ja yksityisten pankkien kanssa Noudattaa OECD:n vientiluottosopimusta Tarjoaa vastikkeellista rahoitusta kannattavan yritystoiminnan eri vaiheisiin Edellyttää vientikaupoissa suomalaista intressiä Viennin rahoitus on Suomen valtion 100% takaama Tavoitteena on itsekannattavuus pitkällä aikavälillä 2

3 Finnveran rahoitustoiminta Finnvera vahvistaa suomalaisten yritysten toimintaedellytyksiä ja kilpailukykyä tarjoamalla lainoja, takauksia, pääomasijoituksia ja vientitakuita. ASIAKKAAT Paikalliset pienyritykset Kotimarkkinayritykset Kasvavat ja kansainvälistyvät yritykset Suuryritykset PK-YRITYKSET Lainat, takaukset, pääomasijoitukset SUURYRITYKSET Luottovakuutus, ostajaluototakuut, korontasaus, luottomuotoinen viennin rahoitus

4 Avainluvut ASIAKKAITA HENKILÖSTÖÄ Tarjotut vientitakuut ja erityistakaukset milj. VASTUUKANTA Pk-rahoitus 2,7 mrd. Viennin rahoitus 16,5 mrd. KONSERNIN TASE 9,2 mrd. Tarjottu pk-rahoitus milj

5 Vientitakuutoiminta Vastuukanta 18,3 miljardia euroa Suurimmat toimialat: varustamotoiminta, tietoliikenne, metsäteollisuus, energiateollisuus sekä kaivos- ja metalliteollisuus Vientitakuita myönnetty yli 80 maahan; suurimmat vastuumaat Yhdysvallat, Saksa, Brasilia, Venäjä, Espanja, Uruguay Takuun myöntämisen edellytyksenä riskin kohteen ja kohdemaan luottokelpoisuus Paino maatutkimuksissa ja yritystutkimuksissa Takuun myöntämisessä huomioidaan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvät seikat, hyvä hallinto ja yritysvastuu sekä lahjonnan vastaiset toimet 5

6 Vientitakuiden hyödyt VIEJILLE LUOTONSAAJILLE LUOTONANTAJILLE Mahdollistaa maksun saamisen käteisehdoin, suojaa luottoriskeiltä Mahdollistaa pitkäaikaisen rahoituksen saannin Suojaa luottoriskeiltä 6

7 Suojattavat riskit Poliittinen riski Rajoitukset valuutan siirrossa tai vaihdossa Valtion maksukyvyttömyys Viranomaisten pakkolunastukset Sota, kapina tai muu poikkeustila Kaupallinen riski Ostajan maksukyvyttömyys tai maksuhaluttomuus 7

8 Maaluokituskartta Maaluokitukset-ja-maaluokituskartta 8

9 Kansainvälinen yhteistyö Vientitakuutoiminnan viitekehikko yhteisten periaatteiden luominen ja kehittäminen WTO OECD EU Itsekannattavuus Vientiluottosopimus Ympäristösopimus Lahjonnan vastainen sopimus Kestävä luotonanto Valtiontukisäännökset Keskipitkän ja pitkän maksuajan direktiivi Lyhyen maksuajan tiedonanto PARIISIN KLUBI BERNIN UNIONI Julkisten velkojien klubi Velkojien tasapuolinen kohtelu Vientitakuulaitosten keskinäinen yhteistyö Hyvän takuutoiminnan periaatteet Tietojenvaihto 9

10 Finnveran näkemys ja maapolitiikka Argentiina: Kysyntä kovassa kasvussa vakauden jatkuvuus vielä uskon asia Argentiinan maaluokka 6/7 heikko maksukyky. Maapolitiikassa erityisrajoituksia: Riskiaika alle 2 vuotta: takuita tapauskohtaisesti, remburssiä suositellaan. Riskiaika yli 2 vuotta: takuita tapauskohtaisesti pankki- ja yritysriskeille. Argentiinan poliittinen tilanne parantunut, mutta nykyisen yritysmyönteisen hallinnon linjan jatkuminen seuraavien vaalien yli aiheuttaa epävarmuutta pitkäaikaiselle rahoitukselle. Maan taloudellinen suunta kääntynyt parempaan, mutta ratkottavana vielä paljon haasteita. Uruguay: Tilaa kasvulle toimintaympäristö ja talous vakaalla pohjalla Uruguayn maaluokka 3/7 riittävä maksukyky. Joustava maapolitiikka: Riskiaika alle 2 vuotta: ei kohdemaahan perustuvia rajoituksia. Riskiaika yli 2 vuotta: Poliittisessa ja taloudellisessa tilanteessa sekä toimintaympäristössä heikkouksia. Takuita myönnetään kaupan koon, vastapuolen ja vakuuksien mukaisesti. 10 [pvm]

11 Viejän tarpeita - Finnveran ratkaisuja Arveluttavatko vientikauppaan liittyvät luottoriskit? Ratkaisu: Finnveran viejälle myöntämä luottovakuutustyyppinen takuu (vientisaatavatakuu tai luottoriskitakuu) - korvaus maksetaan viejälle Riskinkohde: ulkomainen asiakas tai pankki Tarvitseeko ulkomainen asiakas pitkäaikaista (2 v. tai enemmän) rahoitusta ostaakseen tuotteesi? Ratkaisu: Finnveran pankille myöntämä ostajaluottotakuu tai vekselitakuu korvaus maksetaan pankille Riskinkohde: ulkomainen asiakas tai pankki Pankki myöntää luoton suoraan ulkomaiselle asiakkaalle, viejä saa rahansa käteisellä pankki uskaltaa myöntää luoton, kun Finnvera takaa siihen liittyvän luottoriskin Rahoitusinstrumentti voi olla luottosopimus tai vekseli Vaatiiko ulkomainen asiakas ennakon- tai toimitustakauksia viejältä? Tarvitseeko viejä rahoitusta vientituotteiden valmistamiseksi? Ratkaisu: Finnveran pankille myöntämä rahoitustakuu, vastatakuu tai vientitakaus Riskinkohde: suomalainen viejä Pankki myöntää valmistusaikaisen luoton viejälle tai antaa viejän puolesta takauksen pankki uskaltaa myöntää luoton/ takauksen, kun Finnvera takaa viejään liittyvän luottoriskin Voiko vientisaatavista saada rahaa kassaan? Kyllä luottovakuutetut saatavat voi voi myydä rahoitusyhtiölle ostajaluottoratkaisuissa viejä saa kauppahinnan käteisellä

12 Maavastuut 15 suurinta maata Me Tarjous Voimassa 12

13 Maavastuut ,5 mrd. euroa 5 % 1 % EU-maat 20 % 8 % 34 % Muu Eurooppa Etelä- ja Keski-Amerikka Pohjois-Amerikka Aasia Lähi-itä ja Pohjois-Afrikka 19 % 12 % Saharan et.pl. Afrikka 13

14 Vastuut toimialoittain, viennin rahoitus Me /

15 Kiitos. Mika Relander Aluepäällikkö, Latinalainen Amerikka [pvm]