Kasvua Venäjältä - kansainvälistymisseminaari KiVi 2009 Hämeenlinna Erno Ihto, Kasvu- ja kansainvälistymisrahoitus

Transkriptio

1 1 Kasvua Venäjältä - kansainvälistymisseminaari KiVi 2009 Hämeenlinna Erno Ihto, Kasvu- ja kansainvälistymisrahoitus

2 Finnvera 2 Edistää suomalaisten yritysten kilpailukykyä Rahoitusratkaisuja yritystoiminnan alkuun, muutoksiin, kasvuun ja kansainvälistymiseen Lainoja, takauksia ja vientitakuita Pääomasijoituksia Ei avustuksia

3 Finnvera Oyj Finnveran vastuukanta luotot ja takaukset 2,3 mrd. vientitakuut sekä vientija erityistakaukset 6,4 mrd. Rovaniemi Alue- ja pääkonttori Aluekonttori Edustusto 3 Asiakkaita noin mikroyrityksiä n pk-yrityksiä n suuryrityksiä (yli 250 hlö) n. 100 yrittäjälainoja n Henkilöstö 400 Vaasa Pori Seinäjoki Oulu Kajaani Jyväskylä Kuopio Joensuu Mikkeli Tampere Lahti Lappeenranta Turku Helsinki Pietari

4 Asiakkaat 4 Finnvera Pienrahoitus Alueellinen rahoitus Viennin rahoitus Kasvu ja kansainvälistyminen Pääomasijoitus Etelä-Suomi Helsinki, Lahti ja Lappeenranta Länsi-Suomi Pori, Seinäjoki, Tampere, Turku ja Vaasa Keski- ja Itä-Suomi Joensuu, Jyväskylä, Kuopio ja Mikkeli Pohjois-Suomi Kajaani, Oulu ja Rovaniemi Finnveran tuki- ja taustaorganisaatiot Erityisasiantuntijat Yhteistyökumppanit

5 Kotimaan rahoitus 5 Riskirahoitusta lainoja, takauksia ja välirahoitustuotteita yrityksille ja yrittäjille Yhteistyössä muiden rahoittajien kanssa riskiä jakaen Välittää EU:n ja valtion korkotukea Hoitaa alueellista pääomasijoitustoimintaa tytäryhtiöt Veraventure Oy ja Aloitusrahasto Vera Oy

6 Viennin rahoitus 6 tavoite: edistää vientiä tarjoamalla suomalaisille viejille ja rahoittajille tasaveroiset kilpailuedellytykset ulkomaisiin toimittajiin nähden Finnvera myöntää vientitakuita viejille ja viennin rahoittajapankeille, kun vientiin liittyy suomalainen intressi Kattaa vientikauppaan liittyviä luottoriskejä parantaa viennin rahoitusmahdollisuuksia

7 Yrityksen kasvu ja kansainvälistyminen 7 Kaupankäynnin rahoitus Etabloituminen Kansainvälistyminen Käyttöpääoma Investoinnit

8 Taattavat riskit 8 Kohdemaahan liittyvät poliittiset riskit ja toimintaympäristöön liittyvät riskit ( maariskit ) Ostajayrityksen maksukykyyn ja maksuhaluun liittyvät riskit Investoinnit ja vienti

9 9 Maariskit 0. Erinomainen maksu ei minimitakuumaksua 1. Erittäin hyvä maksukyky vähäinen haavoittuvuus laskusuhdanteessa 2. Hyvä maksukyky pitkän aikavälin epävarmuustekijöitä 3. Riittävä maksukyky haavoittuvuus laskusuhdanteessa 4. Kohtalainen maksukyky voi nopeasti heiketä laskusuhdanteessa 5. Välttävä maksukyky laskusuhdanteessa maksutasetuki tarpeellinen 6. Heikko maksukyky ylläpito edellyttää kv. taloustukea ja kv. rahavirtoja 7. Erittäin heikko maksukyky kv. talousapu välttämätöntä, vakautusuhka

10 Maavastuut 15 suurinta maata YHDYSVALLAT VENÄJÄ MEKSIKO BRASILIA BRITANNIA AUSTRALIA THAIMAA NORJA URUGUAY TURKKI KIINA VIRO INTIA ESPANJA IRAK Milj. EUR Voimassa Tarjous Perintä

11 Venäjän maaluokka 11 maaluokka 4 / 7 = maalla on kohtalainen maksukyky, voi nopeasti heiketä laskusuhdanteessa Finnveran maapolitiikka yritys- ja pankkiriskinottoa harkitaan tapauskohtaisesti lyhyen maksuajan luottoriskitakuut remburssitakuut - pankkiriskinotto valtion omistamat pankit länsimaisten pankkien omistamat tytärpankit rajoitetusti maan suurimpia yksityisiä pankkeja muut pankit: lyhyet & riskinjaolliset takuut ostajaluottotakuut investointitakuut

12 Ostajasta johtuva luottoriski avoin tililuotto 12 Venäläisen ostajan maksukyvyttömyyden tai maksuhaluttomuuden varalta voi suojautua Finnveran luottoriskitakuulla Luottoriskitakuu soveltuu erityisesti jatkuvaan vientiin, jossa käytetään lyhyitä maksuaikoja Kattaa 90% kaupallisista ja poliittisista riskeistä Maksuaika yleensä enintään 90 päivää Saatavan on oltava riidaton Takuun myöntämiseen vaikuttavat: venäläisen ostajan luottotiedot, tarvittaessa erilliset tilinpäätöstiedot viejän aikaisemmat kokemukset ostajasta

13 Luottoriskitakuun hyöty - korvausesimerkki 13 Luottoraja myynnissä ostajalle ,- Luottotiedot ostajasta 150,- Käsittelymaksu 100,- Takuumaksu (0,75 %) 750,- (Venäjän takuumaksu yleensä 0,5-0,75 % flat) menot yhteensä 1.000,- Korvaus, kate 90 % , , ,- Viejän tappio ,- (~ 11 %)

14 Finnveran palvelut vientikaupan rahoitukseen 14 Kotimainen riskinotto Käyttöpääomarahoitus viejälle (valmistusaikainen tai toimituksen jälkeinen rahoitus) Luoton takaus (pankille) Luottolimiitin takaus (pankille) lyhytaikaisia luottoja limiitin puitteissa laskusaatavat vakuutena Factoringtakaus (rahoitusyhtiölle) Vakuuksia viejän toimitussopimuksiin (tarjous, ennakkomaksu, toimitus, takuuaika) pankkitakauksen vastavakuus toimitustakauslimiitin takaus Ulkomainen riskinotto Luottoriskeiltä suojautuminen Luottoriskitakuu (viejälle) Remburssitakuu (vahvistavalle pankille) Investointitakuu (investoijalle) Ostajan / ostajan pankin rahoittaminen Ostajaluottotakuu (pankille) Remburssitakuu (vahvistavalle pankille) Luottoriskitakuu (viejälle)

15 Ulkoasiainministeriön hankevalmistelurahoitus yritysten Venäjä-hankkeisiin 15 Avustusta lähinnä pk-yritysten etabloitumisselvityksiin tai toiminnan käynnistämisen vaatimiin koulutus- ja asiantuntijakustannuksiin (ei vienninedistämishankkeisiin) Kohteena ovat Venäjän lähialueet ja muut pohjoisen ulottuvuuden alueet Venäjällä Hankkeissa oltava suomalainen intressi joko omistuksen tai toteutettavan yhteistyön kautta Tuki max 50% tai Haetaan Finnveran kautta UM tekee avustuspäätöksen

16 16 Kansainvälistymisrahoitus Suomessa toimivalle pk-yritykselle myönnettävä luotto tai takaus Rahoituksen käyttötarkoituksena voi olla omistusosuuden hankkiminen ulkomaisesta yhtiöstä ulkomaisen tytär- tai osakkuusyhtiön investointien, kehittämisen tai kasvun rahoitus Finnvera ei voi rahoittaa pelkän myyntikonttorin perustamista Hankkeessa tulee toteutua suomalainen intressi Suoraa työpaikkojen siirtoa ulkomaille ei rahoiteta Rahoitusta myönnettäessä huomioidaan kohdemaan maaluokitus ja liiketoimintaympäristö

17 Palvelemme asiakkaitamme myös Pietarissa Alue- ja pääkonttori 17 Timo Pietiläinen Vice President Representative Office in St.Petersburg, Tel mob fax Vaasa Pori Seinäjoki Rovaniemi Oulu Kajaani Jyväskylä Kuopio Joensuu Mikkeli Tampere Lahti Lappeenranta Aluekonttori Edustusto Turku Pietari Helsinki

18 Suhdannelainat ja -takaukset 18 Suhdannetuotteet käyttöön määräajaksi vuosina myönnetään enintään 300 miljoonaa euroa vuosittain Tarkoitettu yrityksille, joiden kannattavuus ja maksuvalmius heikentynyt viime vuonna alkanutta rahoituskriisiä seuranneen laskusuhdanteen takia rahoituksen saatavuus vaikeutunut palveluksessa enintään työntekijää yrityksellä ei konserniyhteyttä suuryritykseen Suhdannetilanteen parannuttua oltava edellytykset kannattavaan toimintaan Käyttötarkoitus maksuvalmiutta turvaava käyttöpääoma kilpailukykyä turvaava investointi Korotettu valtion luottotappiokorvaus suurempi riskinotto mahdollista

19 Mitä edellytetään? 19 Yritystutkimuksessa selvitetään edellytykset kannattavaan toimintaan Muilta päärahoittajilta kirjallinen sitoumus yrityksen lisärahoittamisesta ja/tai rahoituksen vakauttamisesta vähintään vuodeksi lyhennysten lykkäys, laina-ajan pidennys tai koronalennus Suhdannelainoja tai -takauksia ei voi käyttää yrityksen vanhojen lainojen tai muiden vastuiden takaisinmaksuun

20 20 Kiitos! Sähköinen asiointi online.finnvera.fi Puhelinpalvelu