Finnvera rahoittajana. Miksi, mitä, miten ja kenelle?

Transkriptio

1 1

2 Finnvera rahoittajana Miksi, mitä, miten ja kenelle?

3 Kirkkaana mielessä!! Kannattavuus Kumppanuus Vaikuttavuus Myöntämämme rahoitus on vieraan pääoman ehtoista ja päätös perustuu ensisijaisesti kannattavuusarvioon. Kannattavuus turvaa liiketoiminnan jatkuvuuden ja rahoituksen takaisinmaksun. Jaamme rahoitusriskiä kaupallisten rahoittajien kanssa ja täydennämme yksityisen sektorin rahoituspalveluja. Aloittavien yritysten rahoituspäätökset perustuvat mahdollisimman usein kumppaneidemme lausuntoihin/pientakaukseen. Riskinottovalmiuttamme on merkittävästi lisätty tilanteissa, joissa rahoitus saa aikaan kasvua, kilpailukykyä ja kansainvälistymistä. Riskinottomahdollisuutemme on rajallisempi, jos rahoituksen vaikuttavuuskriteerit eivät täyty. Pientakaus mahdollistaa laajemman liikkumavaran. Tuotekehitysvaiheessa, jossa liikevaihtoa ei vielä kerry, kannattaa selvittää esimerkiksi Tekesin rahoitusmahdollisuudet. Jos kaupallista rahoitusta ei ole mahdollista saada, voimme olla ainoa rahoittaja enintään euron hankkeissa. Tyypillisiä kohteita, joissa voimme ottaa enemmän riskiä: Aloittava yritystoiminta Omistusjärjestelyt Investoinnit Vienti Toimitusvakuudet Kasvun vaatima käyttöpääoma

4 Avainluvut Finnvera vahvistaa suomalaisten yritysten toimintaedellytyksiä ja kilpailukykyä tarjoamalla lainoja, takauksia, pääomasijoituksia ja vientitakuita. Asiakkaita Henkilöstöä 370 Tarjotut vientitakuut ja erityistakaukset Vastuukanta Pk-yritysrahoitus 2,7 mrd. Konsernin tase Viennin rahoitus 11,0 mrd. 5,4 mrd milj. Tarjottu pk-yritysrahoitus milj

5 Finnvera pk-yritysten rahoittajana Pk-yrityksille myönnetty rahoitus 2013 Toiminnan vaikuttavuus % 15 % Paikalliset pienyritykset Kotimarkkinayritykset Rahoitettuja aloittavia yrityksiä 39 % Kasvavat ja kansainvälistyvät yritykset Rahoitettuja kasvuyrityksiä Asiakkaat toimialoittain % Maaseutuelinkeinot 11 % 32 % Matkailu Rahoituksen avulla syntyneitä työpaikkoja 25 % Liike-elämän palvelut Teollisuus 31 % Kauppa ja kuluttajapalvelut 5

6 Rahoitusta kansainvälistymiseen RAHOITUS INVESTOINTEIHIN RAHOITUS YRITYSKAUPPOIHIN KASVUN VAATIMA KÄYTTÖPÄÄOMA RAHOITUS KAUPANKÄYNTIIN 6

7 Viennin rahoitus Viennin rahoitus Suurimmat vastuumaat (Me) Vastuut toimialoittain % 16 % Tarjous Voimassa 16 % 3 % 15 % 9 3 % 9 % 33 % 16 % 25 % 25 % % Metsäteollisuus Telekommunikaatio Kaivos ja metalli Alusrahoitus Voimantuotanto Muut 7

8 Vientitakuiden hyödyt Viejille: Mahdollistaa maksun saamisen käteisehdoin, suojaa luottoriskeiltä Luotonsaajille: Mahdollistaa maksuajan tai pitkäaikaisen rahoituksen saannin Luotonantajille: Suojaa luottoriskeiltä

9 Esimerkki/Ostajaluottotakuu Viejä Luottovarat 85 % Luotonantaja Toimitus Käteisosuus 15 % Ostajaluotto Ostajaluottotakuu Ostaja tai ostajan pankki Finnvera

10 Esimerkki/Remburssitakuu Remburssin vahvistus Viejä Kauppasopimus Maksuehtona peruuttamaton remburssi Ostaja Remburssin avauspyyntö Vahvistajapankki Remburssitakuu Remburssin vahvistuspyyntö Avaajapankki Finnvera

11 Finnveralta ja Tekesiltä rahoitusta, Finprolta neuvontaa kansainväliseen kasvuun Hyvässä taloudellisessa tilanteessa olevalle Suomeen rekisteröidylle pk-yritykselle kansainväliseen kasvuun Yhteinen hakemus- ja valintaprosessi Finnvera- ja Tekes-päätöksille Yrityksen edistymistä seurataan ja sparrataan Haku rahoitushakemuksilla Kansainvälistymisneuvont a Sisältyy ohjelmaan Yrityksen kansainvälistymissuunnitelman sparraus Toimenpide-ehdotuksia suunnitelman kehittämiseksi Apua ulkopuolisten asiantuntijapalveluiden hankintaan Avustus innovaatiopalveluiden hankintaan Enintään / 3v 50% avustus ostopalveluihin, ei ole DeMinimis-tukea Tiedon hankkimiseen miten tarjoamaa, liiketoimintamallia ja/tai tuotantomenetelmää tulee kehittää vastaamaan kansainvälisten markkinoiden vaatimuksia Yrityksen kansainvälistymisstrategian edelleen kehittämiseen Finnvera-laina Enintään Omarahoitus hankkeissa vähintään 15%, Finnvera enintään 50% (vakuudeton) Investointeihin ja/tai käyttöpääomaan kotimaassa ja ulkomailla Yrityksen omiin palkka-, henkilösivu- ja matkakuluihin Markkinointiin, mainontaan ja viestintään Seuranta ja sparraus Team Finland LetsGrow 11

12 Hyvässä taloudellisessa tilanteessa olevalle pk-yritykselle kansainväliseen kasvuun Normaali / hyvä taloudellinen tilanne Omavaraisuusaste vähintään 20%, positiivinen tulos Toteutunutta liikevaihtoa 5 50 M /vuosi Kasvuun tähtäävä liiketoimintasuunnitelma Seuraavan 12 kk aikana ostopalveluiden hankintaa ja tarve investointeihin Innovatiivinen ja kilpailuetuinen tarjoama ja/tai liiketoimintamalli Kaikki toimialat Kaikki kohdemarkkinat Osaava ja omistautunut tiimi kansainvälistymiseen Team Finland LetsGrow 12

13 Mitä yritys saa rahoitusohjelman avulla? Ymmärrystä kohdemarkkinoista Tietoa millä markkinoilla tuotteelle on kysyntää Tietoa arvoketjusta ja potentiaalisista kumppaneista Tietoa kilpailuetuisen tarjoaman rakentamiseen Vaatimuksia tuotekehitykseen Ymmärrystä liiketoimintamallin kehitykseen Rahoitusta kansainvälistymishankkeisiin yhden hakuprosessin kautta Mahdollisuuden investointeihin kohdemarkkinoilla ja kotimaassa Käyttöpääomaa Avustusta ostopalveluihin Systemaattisuutta ja varmuutta kansainvälisen kasvun toteuttamiseen Työkaluja raportointiin ja viestintään Sparrausta ja tukea Team Finland LetsGrow 13

14 Lisätietoa Verkkosivulta Esittelyvideosta Markkinointimateriaalista

15 Vientikaupan rahoitus -ohjelma Miksi? Parantaa pk-yritysten vientikauppoihin liittyvää rahoitusosaamista, tutustuttaa ao. instrumentteihin Yrityskohtaisen Vientikaupan rahoitus -päivän järjestäminen pk-yrityksen avainhenkilöille pankin ja Finnveran yhteistyönä Millaisia instrumentteja on olemassa ulkomaisten ostajien rahoitukseen ja ostajariskien hallintaan sekä viennin käyttöpääoman rahoitukseen? Miten pk-yritys voisi hyödyntää instrumentteja vientikaupoissaan? Millainen luottopolitiikka pk-yrityksellä voisi olla viennissään? Lisätä pk-yritysten vientiä, keskittyä konkreettisiin kauppoihin Rahoitusratkaisuja pk-yrityksen konkreettisiin vientikauppoihin pankin ja Finnveran yhteistyönä 15

16 Ohjelman kohderyhmänä pk-yritykset Kenelle? Pk-yritys, joka harjoittaa suoraa vientiä ja on jo tehnyt ensimmäiset vientikauppansa harjoittaa kannattavaa liiketoimintaa haluaa kasvaa vientiä lisäämällä uskoo, että voisi asiakasrahoitusratkaisuilla parantaa kilpailukykyään viennissä haluaa oppia lisää viennin rahoitusjärjestelyistä Finnvera on vienninrahoitusjärjestelyissä takaajana tärkeätä, että pk-yrityksellä on toimiva pankkisuhde, joka mahdollistaa tarvittavan riskinjaon 16

17 Yrityskohtainen VKR-päivä Pk-yritys valitsee pankin, jonka kanssa Vientikaupan rahoitus -päivä ( VKR-päivä ) pidetään Pk-yrityksen erityistoiveet VKR-päivän aiheiksi tärkeimmät viennin kohdemaat ja vireillä olevat konkreettiset kaupat Ideaalitilanteessa VKR-päivässä ovat läsnä Pk-yrityksen avainhenkilöt (johto, vienti/myynti, talous/rahoitus) Pankin asiakasvastaava ja kaupan rahoituksen asiantuntija Finnveran asiakasvastaava ja VKR-ohjelman edustaja Yleensä VKR-päivä on pidetty pk-yrityksen tiloissa VKR-päivä on kestänyt parista kolmesta tunnista lähes koko päivään riippuen vireillä olevista konkreettisista vientikaupoista

18 VKR-päivän agenda Pk-yrityksen yritysesittely jossa painotettu vientitoimintaa ja sen rahoitusta Finnveran puheenvuoro: Finnveran rooli vientikaupan rahoituksessa Takaajana pk-yrityksen ostajariskien hallinnassa ja ostajarahoituksessa sekä viennin käyttöpääomarahoituksessa ja toimitusvakuuksissa Viennin kohdemaan poliittinen riski ja kaupalliset vastapuoliriskit Finnveran vientitakuut ja viennin maksutavat & rahoitusjärjestelyt Pankin puheenvuoro, jossa yleensä menty syvemmälle viennin maksutapojen ja vakuuksien ja erilaisten rahoitusjärjestelyjen yksityiskohtiin Pk-yrityksen vireillä olevat konkreettiset kaupat (tarjouskanta) Millaisia instrumentteja näissä voitaisiin käyttää? Voisiko maksuaika / rahoitus edesauttaa kaupan voittamista? Esim. luottovakuutus ja factoring, vekseli ja forfaiting, maksuajallinen ja stand by remburssi, suoraan ostajalle myönnetty vientiluotto

19 Finnveran verkostoista apua yritysten kansainvälistymiseen Team Finland -verkosto ( edistää Suomen asiaa maailmalla: Suomen taloudellisia ulkosuhteita, suomalaisten yritysten kansainvälistymistä, Suomeen suuntautuvia ulkomaisia investointeja ja Suomen maakuvaa Kohdemaana Venäjä? Finnveran Pietarin edustusto ja asiantuntija Moskovassa 19

20 Finnveran alueet ja toimipisteet Etelä-Suomi Helsinki Sisä-Suomi Jyväskylä, Tampere Lounais-Suomi Pori, Turku Kaakkois-Suomi Lahti, Lappeenranta, Mikkeli Pohjanmaa Seinäjoki, Vaasa Savo-Karjala Joensuu, Kuopio Pohjois-Suomi Kajaani, Oulu, Rovaniemi Rovaniemi Oulu Kajaani Vaasa Kuopio Seinäjoki Joensuu Jyväskylä Mikkeli Tampere Pori Lahti Lappeenranta Turku Helsinki 20

21 Kiitos!