Rahoitusratkaisuja vientiin

Transkriptio

1 Rahoitusratkaisuja vientiin

2 Monipuolisia vienninrahoituspalveluja vientiyrityksille ja rahoittajille Finnvera edistää suomalaista vientiä tarjoamalla yrityksille sekä vientiä rahoittaville pankeille monipuolisia palveluja: ; Vientitakuita, jotka suojaavat vientikauppaan liittyviltä luottoriskeiltä ; Vientiluottojen rahoitusta ja korontasausta tytäryhtiönsä Suomen Vientiluoton kautta. Suomen valtion omistamana rahoittajana Finnvera täydentää rahoitusmarkkinoita ja jakaa riskiä vientiyritysten ja pankkien kanssa. Finnvera kattaa omat toimintamenonsa sekä vastuullaan olevat mahdolliset tappiot liiketoiminnasta saamillaan takuumaksutuloilla. Valtio kantaa lopullisen vastuun Finnveran vientitakuutoiminnasta. Luottoihin tarvitsemansa varat yhtiö hankkii markkinoilta. Vientitakuut suojaavat luottoriskeiltä ja helpottavat viennin rahoitusjärjestelyjä Finnveran vienninrahoituspalvelut vahvistavat suomalaisten vientiyritysten kilpailukykyä. Takuutuotteistamme ja muista vientiin liittyvistä palveluistamme voidaan rakentaa rahoitusratkaisuja muiden rahoittajien kanssa yrityksen tarpeiden mukaan.

3

4 Viejille myönnettävät takuut Vientisaatavatakuu on vakuutus viejälle alle kahden vuoden maksuajan vientikaupassa. Sen avulla viejä voi vakuuttaa ulkomaiselta ostajalta olevat saatavansa luottotappioiden varalta. Takuu kattaa ostajasta johtuvan kaupallisen riskin sekä ostajan maasta johtuvan poliittisen riskin. Finnvera voi myöntää lyhyen maksuajan takuita, jos vienti suuntautuu EU-maiden tai muiden läntisten teollisuusmaiden ulkopuolelle. Luottoriskitakuu toimii kuten vientisaatavatakuu, mutta se soveltuu myös keskipitkän ja pitkän maksuajan kauppojen vakuuttamiseen. Toimituksen jälkeisten luottoriskien lisäksi luottoriskitakuulla viejä voi suojautua valmistusaikana tapahtuvan kaupan keskeytymisen varalta. Viejäyritys voi siirtää vientisaatavatakuun tai luottoriskitakuun korvausoikeudet rahoitusyhtiölle laskusaatavarahoituksen vakuudeksi, jolloin viejä saa osan kauppahinnasta käteisehdoilla. Viennin rahoittajille myönnettävät takuut Ostajaluottotakuu on vakuus luotonantajalle ulkomaisesta ostajasta ja ostajan maasta aiheutuvien luottoriskien varalta. Viejälle takuujärjestely merkitsee kauppahinnan saamista käteisehdoin ja luotonantajalle luottoriskin siirtymistä Finnveralle. Takuu soveltuu erityisesti suurten pääomatavarakauppojen rahoitusjärjestelyihin. Remburssitakuu voidaan myöntää remburssin vahvistajapankille ja se kattaa avaajapankin maasta ja avaaja-

5 Joustavia rahoitusratkaisuja asiakasyrityksillemme yli 80 maahan. pankista johtuvat riskit. Pankkiriskitakuu on vakuus pankille, joka myöntää viejälle pankkitakauksen, ja johon pankki saa ostajan pankilta vastasitoumuksen. Takuu kattaa ostajan pankista johtuvan kaupallisen riskin sekä ostajan pankin maasta johtuvan poliittisen riskin. Rahoitustakuulla voidaan vakuuttaa luotto, jonka pankki on myöntänyt viejälle käyttöpääoman rahoittamiseen tai viejän ostajalle antaman toimitusluoton jälleenrahoittamiseksi. Vastatakuu voidaan antaa vakuudeksi pankille, joka antaa viejän puolesta ennakkomaksun, tarjous-, toimitus- tai vastuuajan takauksen. Vastatakuu voidaan myöntää myös viejälle, jolloin se toimii riskivakuutuksena vakuuden perusteettoman käyttöönoton varalta. Pk-yritysten käytettävissä ovat myös Finnveran vientitakaukset, jotka sopivat samankaltaisiin rahoitustarpeisiin kuin rahoitus- ja vastatakuu. Raaka-ainetakuu on vakuus ulkomaisen raaka-aineen toimittajan investointeja rahoittavalle pankille. Alustakaus on suomalaisen laivanvarustamo- tai laivanrakennustoimintaa harjoittavan yrityksen luotolle annettava vakuus. Laivanvarustamo voi hakea alustakausta aluksen hankkimiseksi, ja laivanrakennustoimintaa harjoittava yritys puolestaan kotimaisen alustoimituksen rakennusaikaiselle rahoitukselle. Investoijille myönnettävät takuut Investointitakuu on poliittisten riskien vakuutus suomalaiselle yritykselle, joka investoi ulkomaille.

6

7 Vientiluottojen rahoitus auttaa rahoitusjärjestelyissä Finnveran tytäryhtiö Suomen Vientiluotto helpottaa suomalaisia pääomatavaroita ostavien ulkomaisten asiakkaiden rahoitusjärjestelyjä rahoittamalla vientiluottoja, jotka pankki on järjestänyt ulkomaiselle ostajalle. Pankeilla on vientikauppojen rahoituksessa keskeinen tehtävä, sillä pankki neuvottelee luottosopimuksen ja hallinnoi luottoa. Ostajan valitsema pankki järjestää pitkäaikaisen OECDehtoisen vientiluoton, jonka se voi siirtää Suomen Vientiluoton rahoitettavaksi. Rahoituksen edellytyksenä on Finnveran ostajaluottotakuu. Korontasaus varmistaa rahoituksen hinnan Suomalaisia pääomatavaroita ostavat ulkomaiset asiakkaat voivat korontasausjärjestelmän kautta saada luottoihinsa kiinteän koron (CIRR-korko). Tällöin vientiluoton korko ja rahoituskustannukset ovat selvillä jo kaupan varhaisessa vaiheessa. Vientiluoton järjestäjänä toimiva pankki rahoittaa luoton ja hankkii varat sekä tekee Suomen Vientiluoton kanssa korontasaussopimuksen. Viennin rahoituksen reunaehtoja ; Finnvera myöntää vientitakuita luottokelpoisiin maihin ja tutkii ostajien ja takaajien luottokelpoisuuden. ; EU-valtiontukisääntöjen vuoksi Finnvera voi kattaa alle kahden vuoden maksuajan riskejä EUmaissa ja muissa teollisuusmaissa erittäin rajoitetusti. ; Rahoitettavien kauppojen pitää hyödyttää Suomen kansantaloutta. ; Vientiluoton on oltava OECD:n vientiluottosopimuksen ehtojen mukainen, jos vientiluoton takaisinmaksuaika on kaksi vuotta tai enemmän. ; Finnvera huomioi taattavien hankkeiden ympäristö- ja sosiaaliset vaikutukset. ; Takuiden ja rahoituksen käyttäjät sitoutuvat siihen, että vientikauppoihin ei liity lahjontaa. ; Korkotukijärjestelmää ja vientiluottojen rahoitusta voivat käyttää rahoituslaitokset, joilla on yhteistyösopimus Suomen Vientiluoton kanssa. Mitä palvelut maksavat ja kuinka niitä haetaan? Finnvera perii takuista takuumaksua. Maksu perustuu riskinkohteen luottokelpoisuuteen ja riskiaikaan. Kun vientiluottojärjestelyssä on mukana vientiluottojen rahoittaminen, on luoton korko vähintään OECD:n vientiluottosopimuksen mukainen CIRR-korko tai markkinakorko. Lisäksi luottojärjestelystä peritään muita rahoituskustannuksia. Lisätietoja Finnveran palveluista sekä sähköiset ja tulostettavat hakemukset löytyvät osoitteesta

8 Rahoitusratkaisuja yritystoiminnan alkuun, kasvuun ja kansainvälistymiseen sekä vientiin /2013 Finnvera Oyj Puhelinpalvelu Vaihde Sähköpostiosoitteet: