Viennin rahoitus. Palvelut viennin ja investointien poliittisten ja kaupallisten riskien kattamiseksi

Transkriptio

1 Viennin rahoitus Palvelut viennin ja investointien poliittisten ja kaupallisten riskien kattamiseksi

2 Finnvera Oyj Suomen valtion omistama erityisrahoitusyhtiö, jonka tavoitteena on edistää suomalaisten yritysten kilpailukykyä Täydentää rahoitusmarkkinoita Lainoja ja takauksia Vientitakuita Pääomasijoituksia Ei avustuksia Asiakkaita

3 Finnvera Oyj Finnveran rahoitus on vastikkeellista ja hinnoitellaan riskien mukaisesti Finnvera hankkii oman rahoituksensa joukkovelkakirjalainoilla rahamarkkinoilta Valtio kattaa osan kotimaan rahoituksen luottotappioista suurempi riskinottokyky Finnvera voi rahoittaa vain sellaista liiketoimintaa, jolla on kannattavuuden edellytykset Finnvera ei kilpaile pankkien kanssa, vaan jakaa riskiä

4 Viennin rahoitus 4 Tavoite edistää vientiä tarjoamalla suomalaisille viejille ja viennin rahoittajille tasaveroiset kilpailuedellytykset ulkomaisiin toimittajiin nähden rahoituksellisesti ja Riskienhallinnallisesti Toiminta tutkii, arvioi ja kattaa riskejä, jotka liittyvät ulkomaiseen ostajaan ulkomaiseen pankkiin ulkomaiseen projektiin viennin kohdemaahan

5 Miten Finnveran viennin rahoitus toimii? 5 Finnvera myöntää vientitakuita viejille ja viennin rahoittajapankeille, kun vientiin liittyy suomalainen intressi Kattaa vientikauppaan liittyviä luottoriskejä parantaa viennin rahoitusmahdollisuuksia Toimii läheisessä yhteistyössä viennin rahoittajien kanssa Viennin rahoitus vastaa ulkomaisesta riskinotosta myös kasvavien ja kansainvälistyvien yritysten ja pk yritysten hankkeissa yhteistyössä Finnveran aluekonttoreiden ja pääkonttorin liiketoimintayksiköiden kanssa tai tarjoamalla ulkomaisten riskien erityisasiantuntemustaan

6 Taattavat riskit 6 Kohdemaahan liittyvät poliittiset riskit ja toimintaympäristöön liittyvät riskit ( maariskit ) Ostajayrityksen maksukykyyn ja maksuhaluun liittyvät riskit Investoinnit ja vienti

7 Katettavat riskit 7 Poliittinen riski = maariski liittyy ostajan tai luotonsaajan maahan rajoitukset valuutan siirrossa ja vaihdossa velkojen vakauttaminen viranomaisten pakkolunastukset sota, kapina tai muu poikkeustila poliittiset ja suvereenit riskit: 100 %:n enimmäiskate Kaupallinen riski ostajan, luotonsaajan tai takaajan maksukyvyttömyys, esim. konkurssi maksuhaluttomuus

8 Maariskin arvioiminen 8 Poliittinen tilanne Talous Rahoitus sisäinen ja ulkoinen vakaus maan luottokelpoisuus lyhyellä/keskipitkällä/pitkällä aikavälillä käytettävissä olevat rahoituslähteet Luottokelpoisuus = maan kyky ja halu hoitaa ulkoinen velkansa. Viejä tai ostaja eivät voi vaikuttaa maariskiin.

9 Kaupallisen riskin arvioiminen Pankit 9 Kvalitatiiviset tekijät ulkopuolinen tuki pankin merkitys maan taloudessa johto pankkisektorin valvonta ja sääntely kokemukset pankin Ikä Kvantitatiiviset tekijät vakavaraisuus taseen laatu kannattavuus likviditeetti ja varainhankinta

10 Kaupallisen riskin arvioiminen Yritykset 10 Johto Liiketoiminta Talous omistus yhtiörakenne lisäpääomitusmahdollisuudet toimiala liiketoimintaympäristö asiakkaat, tuotteet kilpailukyky kannattavuus rahoitustilanne rahoitusrakenne

11 Suomalainen intressi 11 Suomalainen intressi Finnveran toiminnassa tarkoittaa suomalaisen teollisuus- ja palvelutuotannon tai suomalaisten yritysten koti- ja ulkomaisten liiketoimintojen edistämistä rahoitus- ja takuujärjestelyin Suomen kansantaloutta hyödyttävällä tavalla.

12 Asiakkaat 12 Suomessa toimivat viejät ja niiden kotimaiset ja ulkomaiset viennin rahoittajat Vientitakuutoiminnan toimialat ovat telakka- ja varustamotoiminta telekommunikaatio energiateollisuus kaivos- ja perusmetalliteollisuus metsäteollisuus ja laitteet

13 Kansainväliset foorumit 13 OECD (Taloudellisen yhteistyön ja kehityksen järjestö) Vientiluottosopimus Euroopan unioni keskipitkän ja pitkän maksuajan takuutoiminnan harmonisointidirektiivi lyhyen (riskiaika <2 vuotta) maksuajan vientitakuutoimintaa koskeva tiedonanto Bernin unioni (Vientitakuulaitosten kansainvälinen yhteistyöjärjestö) sopimuksia ja suosituksia, ei määräyksiä tietojenvaihto yhteistakuujärjestelyt Pariisin klubi (Julkisten velkojien foorumi) maksuvaikeuksiin ajautuneiden maiden velat

14 14 Vastuullinen vientitakuutoiminta Taustaa Kansainvälinen yhteistyö OECD:ssa ympäristöneuvottelut lahjonnan vastainen julkilausuma HIPC-aloite/ sittemmin kestävä luotonanto Kotimainen lainsäädäntö: uusi vientitakuulaki; sidosryhmien ja kansalaisyhteiskunnan esiintuomat asiat

15 15 Vastuullisuus vientitakuutoiminnassa 1. Finnvera huomioi takaamiensa hankkeiden ympäristövaikutukset osana kokonaisriskiarviota ympäristöperiaatteet ja ympäristövaikutusten arviointijärjestelmä otettu käyttöön jo vuonna Finnvera tukee rehellistä kauppaa eikä takaa lahjonnan avulla aikaansaatua vientiä viejän ja rahoittajan vakuutukset kuhunkin takuutyyppiin sovitettuna lahjontapykälät takuuehdoissa käyttöön

16 16 Vastuullisuus vientitakuutoiminnassa 3. Finnvera noudattaa OECD:ssa hyväksyttyjä kestävän luotonannon periaatteita myöntäessään takuita köyhimpiin maihin: IMF:n ja Maailmanpankin asettamat rajoitukset julkisen sektorin velkaantumiselle huomioidaan maa-asiantuntijat tij t käyvät ät läpi kaikki hakemukset k 4. Finnvera kiinnittää viejien huomiota OECD:n toimintaohjeisiin monikansallisille yrityksille esitteissä internet-sivuilla

17 Kansainvälisen yhteistyön tavoitteet 17 Vientiluottoehdoilla tapahtuvan kilpailun hillitseminen Yhteisten periaatteiden luominen vientitakuutoiminnalle Investointitakuiden terveiden periaatteiden kehittäminen ja ylläpito Tietojenvaihto

18 Markkinoitavan riskin maat 18 EU:n komission tiedonanto lyhyen maksuajan vientitakuutoiminnasta voimaan 1997 julkiset tai julkisesti tuetut luottovakuuttajat eivät voi vakuuttaa alle kahden (2) vuoden riskiajalla toteutettavia vientikauppoja läntisiin teollisuusmaihin (ns. markkinoitavat riskit) Markkinoitavan riskin maat: EU-maat, Kanada Australia, Norja Islanti, Sveitsi Japani, USA Uusi-Seelanti

19 Pääsääntö ja poikkeusmahdollisuus 19 Julkisena vientitakuulaitoksena Finnvera ei voi tavallisesti EUvaltiontukisääntöjen vuoksi vakuuttaa sellaisia riskejä, joita yksityiset vakuutusyhtiöt pystyvät vakuuttamaan (markkinakelpoiset riskit = alle 2 vuoden riskit, kun ostajan maa EU-maa tai muu läntinen teollisuusmaa) Syksyllä 2008 alkanut rahoituskriisi vähensi yksityisten luottovakuutusyhtiöiden riskinottokykyä. Kesäkuussa 2009 Finnvera sai EU-komissiolta luvan tulla määräaikaisesti saakka paikkaamaan tätä markkinapuutetta.

20 20 Lyhyttä riskiä teollisuusmaissa kuinka toimitaan? Viejäasiakkaiden on edelleen ensisijaisesti haettava vakuutusturvaa yksityisiltä luottovakuuttajilta (Suomessa toimivat Atradius ja Euler Hermes) Mikäli luottovakuuttaja ei voi kattaa riskiä, Finnvera voi ottaa takuuhakemuksen käsiteltäväksi. Finnvera soveltaa normaalia riskiharkintaansa jos ostajalla on esim. huomattavia maksuviiveitä, takuun myöntäminen vaikeutuu Viejän annettava vakuutus markkinapuutteesta (komission vaatimus!) Määräaikaisuus: vientitoimitukset mennessä Lisätiedot ja lomakkeet:

21 21 UM:n hankevalmistelurahoitus yritysten Venäjä-hankkeisiin Avustusta hankeselvityksiin tai toiminnan käynnistämisen vaatimiin koulutus- ja asiantuntijakustannuksiin Tavoitteena tuotannollisen tai palvelualan yrityksen etabloituminen (ei vienninedistämishankkeisiin) Kohteena ovat Venäjän lähialueet l ja muut pohjoisen ulottuvuuden alueet Venäjällä Hankkeissa oltava suomalainen intressi joko omistuksen tai toteutettavan yhteistyön kautta Tuki max 50% tai Haetaan Finnveran kautta, yhteyshenkilö Heikki Hyvärinen, p

22 Kiitos! Sähköinen asiointi online.finnvera.fi Puhelinpalvelu