Sisällys 1 Fivaldi Pankkiyhteys / yleistä... 2 2 Pankkiyhteyden käyttöönottaminen / perusasetukset... 2 Palvelunhallinta... 2 Käyttöoikeudet sovelluksittain... 2 Tietoturvaperiaatteet... 3 Pankkiyhteyden asetukset... 4 Varmennetiedoston tallennuskohde... 4 Varmennetiedoston varmuuskopiointi ja tietoturva... 5 Web Services -sopimuksen luonti... 6 Varmenteen luominen... 7 Pankkitilien liittäminen maksuliikennesopimukseen... 9 Aineistojen määrittäminen pankkitileille... 10 Varmenteen salasanan vaihto / kadonnut salasana... 12 3 Pankkiyhteyden käyttäminen... 13 Aineistotyypit... 14 Siirtohistoria... 21 Ulkopuoliset aineistot... 23 Pankkiyhteys ja useampi kantaryhmä... 24 Fivaldi ympäristössä useampi pankkiyhteys... 24
Visma Software Oy pidättää itsellään oikeuden mahdollisiin parannuksiin ja/tai muutoksiin tässä oppaassa ja/tai ohjelmassa ilman eri ilmoitusta. Oppaan ja siihen liittyvän muun materiaalin kopiointi on kielletty ilman Visma Software Oy:n kirjallista lupaa. Microsoft, MS, SQL Server, Microsoft Word ja Windows ovat Microsoft Corporationin rekisteröityjä tavaramerkkejä. Visma, 2017 www.visma.fi 17.01.2016 Visma Software Oy 3
2 1 Fivaldi Pankkiyhteys / yleistä Visma Fivaldin pankkiyhteys -sovelluksen käyttöönotto edellyttää Visma Software Oy:n kanssa tehtyä käyttöönottosopimusta ja pankin kanssa tehtyä Web Services -palvelusopimusta. Pankkiyhteys tukee seuraavia pankkeja: Nordea, OP Pohjola, Danske Bank, Aktia, Handelsbanken, S-pankki/Lähitapiola, POP, Säästöpankit ja Ålandsbanken. Noudettavat ja lähetettävät aineistot perustuvat pankin kanssa sovittuun Web Services - sekä palvelusopimukseen, mikäli pankkiyhteydellä tehdään sopimuksesta poikkeavia siirtoja, tulee niistä pankin toimittama virheilmoitus. Pankkiyhteys noutaa aina kaikki sopimuksen mukaiset tapahtumat aineistokohtaisesti (kaikki tiliotteet tai kaikki viitesuoritukset jne.) eikä samalla sopimuksella olevia yksittäisiä aineistoja ole mahdollista noutaa (esim. yhdellä WS-sopimuksella on usean pankkitilin tiliotteita, jolloin yksittäisen pankkitilin tiliotetta ei ole mahdollista noutaa). Toisin sanoen mikäli noudosta puuttuu esim. yksittäinen tiliote, johtuu se useimmiten puutteellisesta pankkisopimuksesta. Eri pankkiryhmien aineistotarjonnassa on pankkiryhmäkohtaisia eroja. 2 Pankkiyhteyden käyttöönottaminen / perusasetukset Palvelunhallinta Fivaldi pankkiyhteys on apuohjelma, jonka yrityksen pääkäyttäjä kytkee haluamilleen käyttäjille ja käyttäjäryhmille palvelunhallinnassa. Kytkentä tehdään pankkiaineistokohtaisesti. Mikäli käyttäjälle halutaan oikeus pankkisopimusten muuttamiseen, kytketään oikeudet myös perustietoihin. Pankkiyhteysohjelmistoa käytetään keskitetysti yrityksessä johon maksuliikesopimukset perustetaan. Ohjelmisto hakee ja jakelee aineistot kaikista yrityksistä jotka sopimukseen on liitetty, myös eri kantaryhmien yli. Pankkiyhteydelle on suositeltavaa perustaa oma käyttäjäryhmä, johon kytketään halutut käyttäjät. Käyttöoikeudet pankkiyhteyteen voidaan antaa kaikille yrityksille ja kaikille aineistoille mikäli muita pankkiyhteyssovelluksia ei ole yrityksillä käytössä (esim. verkkopankki tai muu pankkiyhteyssovellus), eikä käyttöoikeuksia haluta rajoittaa tai jakaa käyttäjä-/yritys-/pankkiaineistokohtaisesti. Käyttöoikeudet sovelluksittain Apuohjelmat: Pankkiyhteys - asetukset (Vain yritykseen johon Web Services pankkisopimukset avataan) Apuohjelmat: Pankkiyhteyden aineistot (Kaikkiin yrityksiin) Apuohjelmat: Viitesiirtojen luku (Kaikkiin yrityksiin) Apuohjelmat: Laskujen välitys (Kaikkiin yrityksiin) Sovellukset: Kirjanpito-Tiliotteiden tiliöinti (Kaikkiin yrityksiin) Web-sovellukset: Ostolaskujen kierrätys (Kaikkiin yrityksiin)
Tietoturvaperiaatteet Web Services pankkiyhteydessä osapuolien tunnistaminen perustuu julkisen avaimen salakirjoitusmenetelmään ja käytäntöön (PKI). Asiakkaan ohjelmisto muodostaa arpomalla avainparin (julkinen ja salainen) jotka liittyvät matemaattisesti toisiinsa. Salaista avainta käytetään aineiston allekirjoittamiseen ja julkista allekirjoituksen tarkistamiseen. Ohjelmisto lähettää julkisen avaimen ja pääkäyttäjän saaman kertakäyttöisen siirtoavaimen (numerosarja) pankkiin. Jos siirtoavain on oikein, pankki allekirjoittaa ja rekisteröi julkisen avaimen. Tällöin avainparia kutsutaan varmenteeksi. Varmenteen turvallinen säilytys on ensiarvoisen tärkeää. Varmenteen käyttö vastaa asiakkaan allekirjoitusta ja mahdollistaa kaiken maksuliikennesopimuksessa mainitun toiminnan siihen liitetyiltä tileiltä. Varmenteella on tietty voimassaoloaika jonka jälkeen se on uusittava. Ohjelma huomauttaa kun varmenteen voi uusia, tämä on mahdollista aikaisintaan kuukausi ennen viimeistä voimassaolopäivää. Uusiminen ei vaadi uutta siirtoavainta pankista eikä edes yhteyttä pankin asiakaspalveluun. Varmenne uusitaan pankkiyhteysohjelmalla tunnistautuen vanhalla varmenteella. Fivaldi turvaa varmenteen kahdella tavalla. Varmenne on tallennettu hajautetusti kahteen paikkaan, osa tiedosta on Fivaldi-palvelukeskuksen tietokannassa ja osa asiakkaalla tiedostona. Kokonaista varmennetta ei missään vaiheessa tallenneta pysyvään muistiin. Asiakkaalla säilytettävä varmennetiedosto sisältää siis vain osan varmenteesta eikä se yksin riitä varmenteen käyttöön esim. toisella pankkiohjelmalla. Hajautetun tallennuksen lisäksi varmenne on salattu käyttäjän valitsemalla salasanalla. Salasana tulee antaa kertaalleen kunkin istunnon aluksi. Asiakas vastaa varmennetiedoston ja sen salasanan säilytyksestä. Salasanaa ei tallenneta mihinkään eikä sitä voida palauttaa. Jos se tai varmennetiedosto hukkuu, on oltava yhteydessä pankkiin vanhan varmenteen sulkemiseksi, ja tilattava uusi siirtoavain uutta varmennetta varten. Varmennetiedoston salasana voidaan vaihtaa koska vain. Salasanan vaihdossa Fivaldiin tallennettu osa varmenteesta vaihtuu, joten mahdolliset vanhemmat varmennetiedoston kopiot eivät enää toimi vanhalla salasanallakaan. Salasanan vaihtaminen on tehokas tapa varmistaa, ettei kukaan muu kuin uuden salasanan tietävä voi käyttää varmennetta. 17.01.2016 Visma Software Oy 3
Pankkiyhteyden asetukset Pankkiyhteyden perustiedoissa määritellään pankkiyhteyden asetukset sekä luodaan pankkisopimukset ja niiden varmenteet. Varmennetiedoston tallennuskohde Ennen maksuliikesopimuksen luomista käyttäjän on määritettävä varmennetiedoston tallennuskohde. Tallennuskohde määritellään Pankkiyhteys_Perustiedot_ Asetukset-välilehdellä. Tiedosto voidaan tallentaa siirrettävälle muistivälineelle (muistitikku) tai kiinteään hakemistoon tietokoneen kovalevylle tai verkkoon. Valittaessa siirrettävä muistiväline ohjelma etsii työasemaan liitettyä juuritason hakemistoa fvk käyttöjärjestelmäkohtaisista paikoista. Windows-ympäristöissä käydään läpi asematunnukset A: - Z:. Kiinteän hakemiston käyttö Mikäli varmennetiedosto halutaan säilyttää yrityksen verkossa tai työaseman omalla kiintolevyllä, valitaan tyypiksi kiinteä hakemisto. Hakemistopolku-kenttään syötetään täydellinen polku hakemistoon jonka pankkiyhteyttä käyttävä työasema voi avata. Siirrettävän muistivälinen (muistitikku) käyttöönotto Perusta muistitikulle fvk niminen kansio. Hakemistopolkua ei tallenneta pankkiyhteyden Asetukset -ruudulle, ohjelma tekee hakemistopolun automaattisesti. 17.01.2016 Visma Software Oy 4
Varmennetiedoston varmuuskopiointi ja tietoturva Varmennetiedoston säilytyksen periaatteet on päätettävä yrityskohtaisesti. Jos varmennetiedoston voi lukea kuka tahansa yrityksen käyttäjä, on tietoturva vain salasanojen takana (Fivaldin salasana, varmennetiedoston salasana). Jos varmennetiedosto hukkuu esim. muistitikun rikkouduttua, uuden varmenteen saaminen edellyttää yhteydenottoa pankkiin. Hyvä käytäntö on huolehtia tiedoston varmuuskopioinnista ja siitä ettei tiedosto ole kuin sitä tarvitsevien luettavissa. 17.01.2016 Visma Software Oy 5
Web Services -sopimuksen luonti Fivaldi pankkiyhteys tukee Web Services yhteyskäytäntöä. Sopimus luodaan pankin kanssa tehdyn Web Services- sekä maksuliikennesopimusten pohjalta pankkiryhmäkohtaisesti. Pankkisopimuksella käytetyt termit saattavat vaihdella pankkiryhmäkohtaisesti. Uusi sopimus perustetaan perustiedoissa olevalla Luo uusi sopimus -painikkeella. Pankkiryhmän valinnan jälkeen tiedot tallennetaan Web Services -sopimukselta, kuten ne on siihen määritelty. Sopimusta perustettaessa on kiinnitettävä erityistä huolellisuutta tietojen oikeellisuuden varmistamiseksi. Web Services -sopimuksen tiedot ovat seuraavat: Voimassa alkaen = Päivämäärällä voidaan rajata mahdolliset vanhat (=ko. päivämäärää vanhemmat) saapuvat aineistot pois siirrosta, mikäli pankki on siirtänyt aineistoja Web Services kanavaan jo sopimuksen tekohetkestä alkaen. Asiakkaan nimi sopimuksella, varmenteen tiedoksi = sopimusosapuolen nimi, kirjoitettava täsmälleen samoin kun sopimuksella (isot ja pienet kirjaimet merkitsevät).huom! Mikäli nimi on väärin, palauttaa virheilmoitus nimen oikean kirjoitusasun. Sopimuksen nimi / lisätieto = sisäinen nimi sopimukselle, pankin nimi kannattaa mainita. Tämän kentän nimeä käytetään siirtohistoria ruudulla pankkisopimuksen rajaamiseen. Käyttäjätunnus = Käyttäjätunnus Web Services -sopimuksella Aineistoryhmän tunnus (TargetId) = annettava jos mainittu sopimuksella Palvelutunnus (Serviceid)= annettava jos mainittu sopimuksella 17.01.2016 Visma Software Oy 6
Kun Web Services sopimuksen tiedot ovat syötetty oikein sekä tarkistettu pankin sopimuksen mukaisiksi, luodaan sopimus painamalla Luo uusi sopimus -painiketta. Kaikkia muita tietoja voidaan muuttaa jälkikäteen paitsi pankkiryhmää. Virheellisesti perustettu pankkisopimus voidaan poistaa tietue -> poista toiminnolla. Varmenteen luominen Jokaiselle maksuliikesopimukselle on luotava varmenne. Fivaldi pankkiyhteys tukee varmenteen automattista noutotapaa. Varmenne luodaan Pankkiyhteyden perustiedot_, Sopimukset _Luo uusi varmenne -painikkeella. Tarvittavia tietoja ovat asiakkaan nimi, käyttäjätunnus, kertakäyttöinen siirtoavain ja varmenteelle annettava salasana. Kertakäyttöinen siirtoavain tilataan pankista. Siirtoavaimen toimittamisessa on pankkiryhmäkohtaisia eroja. 17.01.2016 Visma Software Oy 7
Asiakkaan nimi ja asiakastunnus haetaan sopimuksen tiedoista. Varmenteelle annettava salasana on oltava vähintään yhtä monimutkainen kuin Fivaldi-käyttäjätunnuksen salasana: vähintään 8 merkkiä, vähintään yksi merkki jokaisesta ryhmästä: isot kirjaimet, pienet kirjaimet, numerot. Salasana ei saa olla sama kuin Fivaldikäyttäjätunnuksella! Näiden lisäksi käyttäjän on mahdollista antaa 20 satunnaista merkkiä, jotka parantavat luotavan avainparin laatua lisäämällä satunnaisuutta avainparin luonnissa käytetylle satunnaislukugeneraattorille (ei pakollista). Tietojen syöttämisen jälkeen painetaan Luo varmenne painiketta, jolloin ohjelma luo avainparin ja pyytää pankista varmenteen. Tämä saattaa kestää pankista riippuen jonkin aikaa. Mikäli varmenteen luominen ei onnistu, ohjelma ilmoittaa pankin lähettämän virheilmoituksen. HUOM! Mikäli asiakkaan nimi on sopimuksella väärin, saadaan oikein kirjoitettu nimi pankin virhesanomasta. Virhetilanteen tapahtuessa nimi vaihdetaan sopimukselle ja luodaan uusi varmenne. 17.01.2016 Visma Software Oy 8
Pankkitilien liittäminen maksuliikennesopimukseen Sopimukseen liitetyt yritykset ja tilit määritetään Pankkiyhteyden perustiedot_ Sopimukset välilehdellä. Ensin valitaan aktiiviseksi sopimus johon pankkitilien kytkentä tehdään. Liitä uusi yritys ja tili -painike avaa yrityksien ja tilien valintaikkunan. Ensin valitaan yritys, ja sen jälkeen valitaan tilit jotka halutaan liittää sopimukseen. Oletuksena näytöllä näkyy kaikista yrityksen tileistä vain kyseisen sopimuksen pankkiryhmän tilit. Kaikki tilit voidaan valita kerralla omalla valintaruudullaan. Jos jokin tili puuttuu, on se lisättävä ensin Yrityksen perustiedot_pankkitiedot rekisteriin. Pankkitili voidaan poistaa sopimukselta Poista yrityksen tili painikkeella. Ei tiliä valinnalla voidaan pankkiyhteyteen liittää yritys, jolla ei ole ko. pankkiryhmän tiliä. Tätä toiminnallisuutta käytetään esim. tilitoimistojen sekä isännöintiyritysten kohdalla, silloin kun em. yritys halutaan valita saapuvien aineistojen pääyritykseksi (esim. tiliotteet ja viitteet), eikä yrityksellä ole pankkitiliä ko. pankissa. 17.01.2016 Visma Software Oy 9
Aineistojen määrittäminen pankkitileille Kullakin pankkitilillä käsiteltävät aineistot määritellään erikseen. Ensin valitaan käsiteltävä tili, jonka jälkeen aineistojen käsittely määritellään valintaruutujen perusteella. Lähtevät aineistot (SEPA-maksu yms.) aktivoidaan pankkitilikohtaisesti. Noudettavista aineistoista tiliotteet sekä viiteaineistot aktivoidaan vain niiden yritysten yhdelle tilille, jotka ovat noudettavan aineiston pääyrityksiä. Pääyrityssuhteet määritellään aineistosta riippuen omissa sovelluksissaan. Mikäli noudettavia aineistoja aktivoidaan usealle tilille, antaa ohjelma virheilmoituksen. Jos noudettava aineisto on aktivoitu usealle tilille, sama aineisto käsitellään useaan kertaan mikä voi johtaa turhaan työhön ja hylättyihin tapahtumiin. Muut noudettavat aineistot valitaan pankkitilikohtaisesti, riippuen mitä aineistoja kullekin yritykselle halutaan noutaa. Aineisto Pankin sopimus Kaikki lähtevät aineistot Kaikki yritykset, joista lähetys ko. pankkiin Saapuvat hylätyt Finvoicet Yksi (jokin yritys) Saapuvat Finvoice-laskut Yksi (jokin yritys) Saapuvat konekieliset tiliotteet Tiliotteiden pääyritys Saapuvat reaaliaikasaldot Yritykset joihin halutaan noutaa Saapuvat OP rahoituksen viiteaineistot Viitesiirtojen luvun pääyritys Saapuvat SEPA-maksun palautteet Yksi (jokin) yritys Saapuvat valuuttakurssit Yritykset joihin halutaan noutaa Saapuvat viitemaksut Viitesiirtojen luvun pääyritys Saapuvat saldotodistukset Yritykset joihin halutaan noutaa Saapuvat tapahtumaotteet Yritykset joihin halutaan noutaa Saapuvat vakuuserittelyt Yritykset joihin halutaan noutaa Saapuvat vastuuerittelyt Yritykset joihin halutaan noutaa PÄÄYRITYKSET Taloushallinto Kirjanpito Tiliotteiden perustiedot: Tilliotteet lähettävä yritys tulee olla sama kuin pankkiyhteyden perustiedoissa tiliotteet noutava yritys. 17.01.2016 Visma Software Oy 10
Maksuliikenne viitesiirtojen luku - asetukset: Viitesuoritusten kohdistus pääyritys tulee olla sama kuin pankkiyhteyden perustiedoissa viitesuoritukset noutava yritys. 17.01.2016 Visma Software Oy 11
Varmenteen salasanan vaihto / kadonnut salasana Hyvään tietoturvakäytäntöön kuuluu salasanojen säännöllinen vaihtaminen. Varmenteen salasana voidaan vaihtaa myös jos epäillään salasanan tai varmennetiedoston joutuneen väärien henkilöiden haltuun. Varmenteen salasana vaihdetaan varmenteen tiedot näytöllä. Ensin aktivoidaan oikea sopimus ja painetaan varmenteen vieressä olevaa i -painiketta. Varmenteen salasanan antamisen jälkeen nähdään varmenteen tiedot, ja salasana voidaan vaihtaa painamalla vaihda salasana -painiketta. Jos varmenteen salasana tai tiedosto on hukkunut, on luotava uusi varmenne. Koska kerrallaan voi olla vain yksi voimassaoleva varmenne, vanha on ensin poistettava. Tämä tehdään poista varmenne käytöstä -painikkeella. Varmenteen poisto ei vaadi nykyisen salasanan tietämistä. Ennen kun varmenne poistetaan Fivaldista tulee se sulkea ensin pankissa, ole yhteydessä pankin asiakaspalveluun! 17.01.2016 Visma Software Oy 12
3 Pankkiyhteyden käyttäminen Sopimuksen ja sen varmenteen luomisen sekä pankkitilien ja aineistojen kytkemisen jälkeen Fivaldi -pankkiyhteys on valmis käytettäväksi. Aineistosiirrot aloitetaan valitsemalla halutut sopimukset joiden aineistoja halutaan siirtää. Pankkiyhteys siirtää aina kaikki lähtevät sekä saapuvat aineistot jotka ovat määritelty valitulle sopimukselle, ja joihin käyttäjällä on käyttöoikeus. Mikäli aineistojen siirtoja halutaan kertaluotoisesti rajata, voidaan aineistoja rajata pois ruudun Lähetetään- sekä Noudetaan toiminnoilla. Lähtevän aineiston siirto voidaan estää myös klikkaamalla hiiren oikeaa painiketta valitun aineistomuodon kohdalla, poisto voidaan tehdä joko valitusta lähetyskerrasta (tulee mukaan seuraavaan lähetykseen) tai poistaa aineisto pysyvästi (mahdollistaa erän luomisen uudestaan esim. ostoreskontrassa ja palkanlaskennassa). Aineiston siirto aloitetaan Aloita valittujen sopimusten aineistosiirrot painikkeella. Mikäli varmenteen avainsäilön tyyppi on siirrettävä muistiväline, tulee muistivälineen olla kytkettynä tietokoneeseen. Ohjelma kysyy seuraavaksi käyttäjän sopimukselle määrittämää salasanaa. Salasanan syötön jälkeen aineistosiirrot alkavat ja aineistosiirroista saadaan aineistomuotokohtaiset pankin palautteet. Aineistot siirtyvät Fivaldissa sovelluksittain seuraavasti: 17.01.2016 Visma Software Oy 13
Aineistotyypit Lähtevät Finvoice laskut Lähettää kaikkien välittäjien laskut, joille määritelty laskujen välityksessä Lähetys Fivaldi pankkiyhteydellä. Lähtevät SEPA-maksut, Lähtevät valuuttamaksut Kun maksujen selailussa rajataan pankkiyhteys, näytetään ne maksatuserät, jotka lähtevät automaattisesti Fivaldi pankkiyhteydellä. Aineiston muodostuminen ulkoiseen tiedostoon tai Fivaldi -pankkiyhteyteen perustuu siihen, että kyseinen pankkitili on kytketty maksuliikennesopimukseen. 17.01.2016 Visma Software Oy 14
Lähtevät SEPA-maksut (palkat) Palkka-aineisto kytketään pankkiyhteyteen asettamalla palkanlaskennan perustiedoissa pankkitilille pankkiyhtyes-tiedoksi Fivaldi, SEPA C2B : Kuluttajan e-lasku ja suoramaksu / vastaanottoilmoitukset Vastaanottoilmoitukset kohdistuvat yritysrekisteriin tai henkilörekisteriin automaattisesti. Mikäli vastaanottoilmoitus ei kohdistu, voidaan se kohdistaa laskujen välityksen vastaanottoilmoitukset välilehdellä. 17.01.2016 Visma Software Oy 15
Saapuvat verkkolaskut Laskut siirtyvät ostolaskujen kierrätykseen, laskut ovat Syötössä tilassa. 17.01.2016 Visma Software Oy 16
Saapuvat konekieliset tiliotteet Tiliotteet jaellaan pääyrityskäsittelyn mukaisesti vastaanottaviin yrityksiin Tiliöimättömät ruudulle. Saapuvat viitemaksut sekä rahoituksen viiteaineisto Jos perustietojen Käynnistä viitesuoritusten luku apuohjelma heti siirron jälkeen valinta on ruksattu, niin viitesuoritusten luku ruutu käynnistyy siirtojen jälkeen automaattisesti. Ruutu tulostaa ja kohdistaa automaattisesti saapuneet erät. 17.01.2016 Visma Software Oy 17
Saapuvat SEPA-maksun palautteet Sepa maksun palautteet on mahdollista lukea ostoreskontraan. Palaute mahdollistaa maksatusaineiston tilan seurannan ostoreskontrassa. Erikseen pankista tilattava kolmannen tason SEPA-palaute (palaute saatava myös hyväksytyistä tapahtumista) mahdollistaa lähetetyn SEPA C2B maksatuserän automaattisen hyväksymisen ostoreskontrassa. Automatiikka ei ole tuettu Fivaldissa kaikilla pankeilla. Ajantasaisen tiedon tuetuista pankeista saat asiakaspalvelun Visma Communityn asiakastukifoorumilta. 17.01.2016 Visma Software Oy 18
Seuraavissa tiloissa on maksuaineistosta saatu vähintään yksi SEPA-maksun palaute: ACTC: aineisto on siirretty pankkiin ja se on teknisesti oikeanlaista, menee jatkokäsittelyyn ACCP: aineisto on läpäissyt lisätarkistuksia ja menee veloitukseen ACSC, ACSP: erä on läpäissyt tarkistukset ja se on veloitettu, hyväksyy erän automaattisesti ostoreskontrassa PART: osa aineiston tapahtumista hylättiin, osa veloitettiin. Katso ostoreskontran tapahtumat-välilehdeltä tapahtumakohtaiset tilat! RJCT: erä on hylätty pankissa PDNG: erä odottaa katetta pankissa, jonka jälkeen seuraava palaute on ACSC, PART tai RJCT ACCR: erä on peruutettu 17.01.2016 Visma Software Oy 19
Hylätyt Finvoice-laskut Lähetettyjen Finvoice verkkolaskujen virhepalautteita voidaan tarkastella laskujen välitys sovelluksessa. Virheellinen erä ja lasku on merkitty punaisella väillä. Saapuvat reaaliaikasaldot, tapahtumaote, vakuuserittelyt, vastuuerittelyt sekä saldotodistus Aineisto näytetään ruudulla, aineistoja voidaan tarkastella heti noudon jälkeen painamalla jakelutapahtuman i (info) nappia, tai myöhemmin siirtohistoriasta. Katso ohje siirtohistorian aineiston käsittelyn palautteen katsomisesta. Saapuvat valuuttakurssit Valuuttakurssit päivittyvät yrityksen perustietojen Valuutat ruudulle. Valuuttoja ei lisätä, ainoastaan olemassa olevien kurssit päivitetään. 17.01.2016 Visma Software Oy 20
Siirtohistoria Siirtohistoria ruudulla on mahdollista tarkastella siirrettyjä aineistoja sekä käsitellä niitä uudestaa. Klikkaamalla hiiren kakkospainiketta valitun aineiston kohdalla, voidaan aineisto joko: a) tulostaa aineisto b) käsitellä / jaella saapunut aineisto uudestaan. Esim. tiliote ei kohdistunut yritykseen puuttuvien perustietojen takia -> jaellaan uudestaan. c) vastaanottaa aineisto omalle työasemalle, eli tallentaa aineisto tiedostona hakemistoon (vaatii palvelunhallinnan oikeuden Lähtevien aineistojen tarkastelu d) poistaa lähtevä aineisto, mahdollistaa erän luomisen uudestaan. Esim. maksuerä, joka on hylkääntynyt pankissa halutaan muodostaa uudestaan -> poista aineisto e) Peruuttaa Nordean SEPA-maksuaineisto (varmista pankista ettei aineistoa ole ehditty veloittaa) Siirtohistoria ruudun oikean reunan OK-painikkeella on mahdollista tarkastella saapuneen aineiston käsittelyhistoriaa. 17.01.2016 Visma Software Oy 21
17.01.2016 Visma Software Oy 22
Oikean reunan i-painikkeella saadaan näkyviin tarkempi aineiston käsittelyn palaute. Ulkopuoliset aineistot Visma Fivaldilla on mahdollista lähettää ulkopuolisen järjestelmän luomia pankkiaineistoja sekä tallentaa noudettavia aineistoja ulkopuolisen järjestelmän käsiteltäväksi. Hakemistopolut tallennetaan pankkisopimus- sekä pankkiaineistokohtaisesti pankkiyhteyden perustietojen asetukset välilehdelle. Lähetettävät aineistot voidaan määritellä siirrettäväksi automaattisesti erilliseen hakemistoon lähetyksen jälkeen. 17.01.2016 Visma Software Oy 23
Pankkiyhteys ja useampi kantaryhmä Tämä ohjeen osa koskee vain niitä yrityksiä, joilla on yrityksiä useammassa kuin yhdessä kantaryhmässä. Visma Fivaldin pankkiyhteys toimii kantaryhmien yli, eli yksi pankkiyhteyden perustaminen riittää. Jokaiselle kantaryhmälle tulee kuitenkin olla saapuvien aineistojen osalta pääyritykset (saapuvat viitemaksut sekä konekielinen tiliote), joten palvelunhallinnan sekä pankkiyhteyden perustietojen asetukset tulee tehdä eri kantaryhmän yritysten osalta kuten ohjeen alussa kantaryhmäkohtaisesti. Poikkeuksia: -saapuvat finvoice laskut määritellään pankkisopimuksissa vain yhteen kantaryhmään ja yhdelle yritykselle -saapuvat viitemaksut tulee kohdistaa eri kantaryhmässä viitesiirtojen luku osiossa Lue ja kohdista -painikkeella. Fivaldi ympäristössä useampi pankkiyhteys Esimerkiksi tilitoimiston asiakas voi hoitaa oman pankkiliikenteensä osittain tilitoimiston kanssa tai kokonaan itse Visma Fivaldin pankkiyhteydellä. Tilitoimiston tulee tilata asiakkaalleen pankkiyhteyden käyttöoikeus. Asiakkaan pitää hankkia oma Web Services sopimus sekä sopia pankin kanssa palvelusopimuksen sisältö. Palvelusopimuksella määritellään mitkä aineistot hoitaa tilitoimiston asiakas ja mitkä aineistot on valtuutettu tilitoimiston hoidettavaksi. Asiakkaan käyttäjätunnukselle tulee määritellä palvelunhallinnassa oikeudet, sekä asiakkaan Fivaldi pankkiyhteyteen aineistot palvelusopimuksen mukaisesti. 17.01.2016 Visma Software Oy 24