Finnveran rooli eurooppalaisen rahoituksen tukemisessa

Transkriptio

1 Finnveran rooli eurooppalaisen rahoituksen tukemisessa Jukka Suokas, Finnvera ESIR-info [pvm]

2 Finnvera pähkinänkuoressa Finnvera on Suomen valtion omistama erityisrahoitusyhtiö Finnvera ja sen tytäryhtiö Suomen Vientiluotto Oy ovat Suomen virallisia vientitakuulaitoksia (Export Credit Agency ECA) Omistaja- ja elinkeinopoliittisesta ohjauksesta vastaa työ- ja elinkeinoministeriön elinkeino- ja innovaatioosasto Finnvera tarjoaa vastikkeellista rahoitusta kannattavan yritystoiminnan eri vaiheisiin Finnvera ei kilpaile pankkien kanssa, vaan jakaa niiden kanssa yrityksen rahoitukseen liittyvää riskiä. Finnvera täydentää rahoitusmarkkinoita ja yksityisen sektorin tarjoamia rahoituspalveluita 2

3 Rahoitettuja aloittavia yrityksiä vuonna Rahoitettuja kasvuyrityksiä vuonna

4 Avainluvut ASIAKKAITA HENKILÖSTÖÄ Tarjotut vientitakuut ja erityistakaukset milj. VASTUUKANTA Pk-rahoitus 2,7 mrd. Viennin rahoitus 16,5 mrd. KONSERNIN TASE 9,2 mrd. Tarjottu pk-rahoitus milj. 4

5 Kasvulaina Yritysten merkittävät kasvu- tai kansainvälistymishankkeet Yli kolme vuotta toiminnassa olleelle pk- tai midcap-yritykselle Vieraan pääoman ehtoinen Alisteinen seniorivelkoihin nähden

6 Kasvulaina Kasvulainan määrä enintään 3 miljoonaa euroa: Finnvera voi toimia ainoana välirahoittajana, mikäli muita välirahoittajia ei ole saatavissa mukaan hankkeeseen Kasvulainan määrä yli 3 miljoonaa euroa: Finnvera toimii rahoittajana yhdessä toisen välirahoittajan kanssa yhdenmukaisin ehdoin Kasvulainan ehdot Voi olla vakuudeton On yleensä bullet-laina Kasvulainan osuus voi olla enintään 30 % hankkeen kokonaisrahoituksesta Yrityksen omarahoitusosuuden tulee olla vähintään 20 % ja seniorirahoituksen osuuden vähintään 50 % Omarahoitusosuuden ollessa suurempi kuin 20 %, voi seniorirahoituksen osuus pienentyä

7 JVK-merkintä Finnvera voi merkitä EU:n määritelmän mukaisen pienen tai keskisuuren yrityksen liikkeeseen laskemaa joukkovelkakirjalainaa. Sekä lisäksi tätä suuremman yrityksen joukkovelkakirjalainaa, mikäli yrityksen liikevaihto on enintään 300 miljoonaa euroa viimeksi vahvistetussa tilinpäätöksessä. Joukkovelkakirja soveltuu suuriin rahoitustarpeisiin. Liikkeeseen laskettava laina on suuruudeltaan tyypillisesti useita miljoonia

8 JVK-merkintä Finnveran osuus merkinnästä enintään 50 prosenttia Finnvera ei toimi järjestäjänä, vaan liikkeeseenlaskija tarvitsee järjestäjän Merkintäoikeus ei koske jälkimarkkinoilta ostettavia joukkovelkakirjalainoja eikä rahastoihin tehtäviä sijoituksia Joukkovelkakirjalainan ehtoina suositellaan käytettäväksi EK:n mallisopimusehtoja ( Finnveran merkintä perustuu hankekäsittelyn yhteydessä tehtävään yritystutkimukseen ja se toteutetaan markkinahintaan Hankkeet käsitellään keskitetysti pk-yritykset-yksikön kkv-tiimissä tai suuryritykset-yksikössä

9 Finnveralle ESIR-välittäjärooli Finnveran hallitus päätti joulukuussa 2015 hakea EIR:n InnovFin-takausjärjestelyn välittäjäksi (lainat EIR:n 50 % takauksella hengen pienille midcap yrityksille) Neuvotteluissa EIP ehdotti Finnveralle osallistumista ESIR-tuotepilottiin, jolla InnovFin-ohjelmaan verrattuna olisi innovatiivisuutta laajempi käyttöalue (mm. kärkihankkeet) ja yrityskoko ( hlö), Finnvera hyväksyi EIP:n ehdotuksen EIP teki tarkastusprosessin (due dilligence) Finnverassa syyskuussa 2016 EIP:n hallitus hyväksyi Finnveran ESIR-välittäjäksi Tavoitteena saada takausohjelma käyttöön vuoden 2017 alkupuolella Finnvera on ensimmäisiä tähän ESIR-ohjelmaan valittuja välittäjiä 9 [pvm]

10 EIP:n takaaman ESIR-tuotteen kuvaus Finnveran investointi- ja käyttöpääomalaina, jossa EIP:n 50% takaus Suuret investointihankkeet (myös aineettomat) ja yritykset joilla vakuuspula suhteessa hankkeen kokoon henkeä työllistävät yritykset (midcap), tavoitellaan myös pk-rajaa lähestyvien yritysten sisällyttämistä kohdejoukkoon Lainan koko 5-25m (johon 50% takaus EIB:ltä), portfolion koko 200m ja n. 20 yritystä (koko yrityskanta kyseisessä kokoluokassa n. 250 yritystä) Rahoituksen maturiteetti on 2-15 vuotta eli pidempi kuin pankkien normaali tarjonta 10 [pvm]

11 Toimiminen OP:n ESIR-hankkeissa OP teki maaliskuussa 2016 EIR:n kanssa InnoFin SME-välittäjäsopimuksen (150 milj. ) Finnvera voi luottopolitiikkansa mukaisesti olla osatakaajana OP:n InnovFin SME - luotoissa ja myös muiden välittäjäpankkien EIR/EIP-luotoissa Kun EIR takaa 50 % hankkeesta, Finnveran maksimiosuus hankkeesta 30 % ja pankin minimiosuus 20 %. EU edellyttää, että hankkeet toteutetaan markkinaehtoisesti, EIR:n takausta ei katsota julkiseksi tueksi OP-ryhmä myöntänyt yli 50 InnovFin-luottoa Finnveran osatakaus puolessa OP:n myöntämistä InnovFin-luotoista 11

12 ESIR-neuvonta siirtyy Finnveralle TEM on tehnyt päätöksen ESIR-neuvontapalvelun siirrosta Kuntarahoitus Oyj:n tytäryhtiö Inspirasta Finnveralla alkaen EU-rahoituksessa suunta enenevässä määrin vastikkeelliseen rahoitukseen (lainat ja takaukset), joiden käytön optimaalinen hyödyntäminen vaatii erityistä asiantuntemusta Neuvontapalvelu sisältää mm. ESIR-hankeneuvonnan ja viestinnän, investointineuvonnan kehittämisen, Euroopan investointihankeportaalin (EIPP) Suomen toiminnasta vastaamisen, aiesopimuksen Euroopan investointineuvontakeskuksen (EIAH) kanssa sekä puhelin- ja nettipalvelun ( ylläpidon Tehtävän hoitoon liittyvä rekrytointi käynnissä 12 [pvm]

13 Kiitos. Jukka Suokas [pvm]