Päivystys- ja vuodeosastoinvestointihanke Kustannukset Hallitus 18.11.2014
Tausta Keskussairaalan päivystys- ja vuodeosastoinvestointia käsiteltiin hallituksessa Eksoten palveluverkkosuunnitelman yhteydessä 16.8.2013, jolloin Eksoten hallitus pyysi jäsenkuntien lausuntoa kunnille toimitetuista palveluverkkovaihtoehdoista sekä niihin liittyvistä Insipra Oy:n tekemistä investointivaihtoehdoista Lausuntopyynnössä kysyttiin: Onko päivystävän sairaalan säilyttäminen kunnan mielestä oikea lähtökohta palveluverkon suunnittelulle myös tulevaisuudessa? Miten kunta suhtautuu esitettyihin investointivaihtoehtoihin? Päivystävän sairaalan säilyttämisestä maakunnassa kaikki kunnat olivat yksimielisiä. Useimmat kunnat kannattivat lausunnoissaan päivystysjärjestelyiden edellyttämää laajennusinvestointia keskussairaalan yhteyteen Päivystysinvestointia käsiteltiin Eksoten hallituksessa 16.10.2013, jolloin kuntien lausuntojen perusteella talouden suunnittelun lähtökohdaksi valittiin kantokykylaskelma vaihtoehto 2. ja päätettiin päivystysinvestoinnin toiminnallisen suunnittelun aloittamisesta.
Yhteenveto päivystys- ja vuodeosastoinvestoinnin ja peruskorjausten kustannuksista Eksoten taloussuunnitelmaan oli varattu vuosille 2014-2018 60 M keskussairaalan rakennusinvestointeihin Päivystys- ja vuodeosastoinvestoinnin tavoitehinta-arvion ja sairaalan peruskorjausten kustannusarvion mukaan investointikustannukset ovat 58,5 M vuosina 2014 2018 Päivystys- ja vuodeosastoinvestointi: 2014 2015 2016 2017 2018 Yhteensä Uudisrakennus 0,73 23,35 14,24 6,67 0 45 m Peruskorjaussinvestoinnit 4,28 6,96 0,19 2,08 13,5 m Yhteensä 0,73 27,63 21,2 6,86 2,08 58,5 m
Uudisrakennuksen kustannukset
Suunnittelijat ja muut käytetyt asiantuntijat Pääsuunnittelija LVIAS-suunnittelu Rakennesuunnittelu Kiireellisen hoidon suunnittelu Logistiikkasuunnitelma Logistiikkastrategia ja varastointi uudessa sairaalassa Energiamuotovaihtoehtojen selvitys Jäte- ja pyykkijärjestelmä Putkipostiselvitys Taiteen yleissuunnitelma Kustannuslaskenta (tavoitehinta-arvio) Arkkitehtitoimistot Ovaskainen / Partanen & Lamusuo Oy Granlund Saimaa Oy Imatran Juva Oy Nordic Healthcare Group Delfoi Oy CHAINalytics Europe Granlund Oy Ecosir Group Oy Delfoi Oy Partanen & Lamusuo Oy Insinööritoimisto Metsärinne Oy ETELÄ-KARJALAN SOSIAALI- JA TERVEYSPIIRI 28.11.2014 5
Uudisrakennuksen sisältö 00. kerros: varasto ja logistiikka 0. kerros: laboratorio 1. kerros: päivystys ja ensihoito 2. kerros: päivystysosasto 3.-6. kerros: vuodeosastot Hankekoko 16 336 brm2
Uudisrakennuksen investointikustannukset TAVOITEHINTA-ARVIO -32 731 000 Sisältää: Rakennuskustannukset Yhdyskäytävät mm. leikkaussalikerros Muuntamon siirto- ym. kustannukset Louhinta- ym. maanrakennuskustannukset Maa-aineksen vaihto Valaistus ym. kustannukset Automaattinen palosammutusjärjestelmä Ulkoalueiden rakentamiskustannukset Pyykkikuilu Ilmanvaihtokoneet Tavoitehintaan lisättävät investointikustannukset -12 270 000 Suunnittelukustannukset -2 387 000 Kaavamuutoskustannukset -613 000 Tunnelin korjaus: kosteuden hallinta ja -500 000 pintavesiohjaus + betonivalut lattiaan Laite- ja varustelukustannukset -4 023 325 Logistiikkakustannukset (lääke, näytteet, -850 000 putkipostit, jätekuljettimet ym.) Laboratorion laitteiden siirron kustannukset -66 000 Muutostyövaraus -3 830 675 INVESTOINTIKUSTANNUS YHTEENSÄ -45 001 000
Uudisrakennuksen ja peruskorjausten kustannukset yhteensä vuosina 2014-2018 Peruskorjausten ja uudisrakennuksen investointikustannusten jakautuminen vuosina 2014-2018 Investointi ( ) 2014 2015 2016 2017 2018 Yhteensä C-siiven saneerattavat kerrokset -2 775 028-4 328 972 G-siiven tarvittavat muutokset -1 000 000 Tehovalvonta -2 630 000 B-siiven saneerattavat kerrokset -2 082 667 Apuvälinekeskuksen muutostyöt -500 000 2A-siipi -193 800 Peruskorjaukset yhteensä -4 275 028-6 958 972-193 800-2 082 667-13 510 467 Uudisrakennus -737 423-23 350 000-14 243 940-6 669 637-45 001 000 Investointikustannukset yhteensä -737 423-27 625 028-21 202 912-6 863 437-2 082 667-58 511 467
Investointilaskelmien vaihtoehdot Investointilaskelmassa on verrattu kahta erilaista investointivaihtoehtoa 1. Peruskorjausvaihtoehto Sisältää välttämättömät peruskorjaukset v. 2014-2025 Ei sisällä toiminnallisia muutoksia 2. Uudisrakennusvaihtoehto Sisältää päivystyksen, vuodeosastojen, laboratorion ja logistiikan tilat uudisrakennuksessa Sisältää vanhan sairaalan välttämättömät peruskorjaukset v. 2014-2025 Sisältää toimintaa tehostavia muutoksia Laskelmassa käytetty laskentakorko 3 % Investointien vaikutusaika 30 vuotta
Uudisrakentamisen osuus eri vaihtoehdoissa Uudisrakennusvaihtoehto m2 Uudisrakennus Yhteensä -45 001 000 16000 Peruskorjausvaihtoehto m2 Väistötila / Korvaavat vuodepaikat (uudisrak.) -9 960 000 3400 Välinehuollon uudet tilat -2 936 000 840 Laboratorio edellyttää uudet tilat = uudisrakennuksen kust -5 000 000 1200 Yhteensä -17 896 000 5440 34 % Sairaalan peruskorjaaminen ei ole mahdollista ilman minkäänlaisia väistötiloja uusien tilojen tarve on minimissäänkin 5 440 m2
Käyttökustannusten muutos: Ylläpitokustannukset ja tuottavuustoimenpiteet eri vaihtoehdoissa Peruskorjausvaihtoehto /vuosi Ylläpitokustannusten muutos -537 261 Kiinteistövero ja vakuutukset -82 480 Henkilöstömuutos -1 529 000 Yhteensä -2 148 741 Uudisrakennusvaihtoehto /vuosi Ylläpitokustannusten muutos -1 860 661 Kiinteistövero ja vakuutukset -266 750 Henkilöstömuutos 1 210 000 Ulkopuoliset vuokrakustannukset 1 400 000 Yhteensä 482 589 Tuottavuustoimenpiteet
Henkilötyövuosien muutos eri investointivaihtoehdoissa Peruskorjausvaihtoehto Toiminto Henkilötyövuodet Eurot Päivystys +10 450 000 Logistiikka / potilaskuljetus +2 64 000 Lääkäritarve osastoilla +1 115 000 Hoitohenkilökunta osastot +20 900 000 Yhteensä +33 1 529 000 Uudisrakennusvaihtoehto Toiminto Henkilötyövuodet Eurot Hoitohenkilökunta vuodeosastot -20-900 000 Logistiikka -1-40 000 Diagnostiikka -5-225 000 Yhteensä -26-1 165 000
0-5 000 000-10 000 000-15 000 000-20 000 000-25 000 000-30 000 000 PERUSKORJAUS: INVESTOINTIKUSTANNUKSET YHTEENSÄ 2014-2025 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025-5 000 000-10 000 000-15 000 000-20 000 000-25 000 000-30 000 000 UUDISRAKENNUS: INVESTOINTIKUSTANNUKSET YHTEENSÄ 2014-2025 0 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 600 000 PERUSKORJAUS: YLLÄPITOKUSTANNUKSET / VUOSI YHTEENSÄ 600 000 UUDISRAKENNUS: YLLÄPITOKUSTANNUKSET / VUOSI YHTEENSÄ 100 000 100 000-400 000 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025-400 000 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025-900 000-900 000-1 400 000-1 400 000-1 900 000-1 900 000-2 400 000-2 400 000-2 900 000-2 900 000
Yhteenveto investointivaihtoehdoista RAKENNUSINVESTOINTIEN MÄÄRÄ VUOSINA 2014-2025 Peruskorjausvaihtoehto -64 404 890 (sis. peruskorj. 20 M vuosina 2019-2025) Uudisrakennusvaihtoehto -81 810 800 (sis. peruskorj. 23 M vuosina 2019-2025) INVESTOINNIN NYKYARVO Euroa Erotus 17,4 M Peruskorjausvaihtoehto -98 216 941 Uudisrakennusvaihtoehto -69 774 123 Nykyarvo sisältää vuotuiset ylläpitokustannukset ja tuottavuustoimenpiteet TUOTTAVUUSTOIMENPITEIDEN VUOTUINEN VARMUUSMARGINAALI ON 1 539 505 eli vaihtoehdot on yhtä kannattavia vaikka tuottavuustoimenpiteistä toteutuisi vain 51 % Laskelmassa käytetty laskentakorko 3 % Investointien vaikutusaika 30 vuotta
Korollinen takaisinmaksuaika
Uudisrakennuksen tuomat laadulliset tekijät, joiden tuomia säästöjä ei ole laskelmissa huomioitu 1. Päivystyspotilaiden läpimenoaika nopeutuu Asiakas hoidetaan alusta loppuun asti yhdessä paikassa Diagnostiikkaan kuluva aika nopeutuu, koska röntgen on päivystyksessä ja laboratorio on lähellä 2. Infektioiden määrä vähenee Yhden hengen huoneet Eristyshuoneet (eristyshuoneeseen pääsee tarvittaessa suoraan ulkoa) Potilaiden kulku ja virtaus mietitty siten, että infektoituneet ovat mahdollisimman vähän kosketuksissa muihin potilaisiin Päivystyksessä odotustilat hajautettu 3. Kiireellisten potilaiden hoito nopeutuu Kiireellisten ja kiireettömien hoito on eriytetty Kiireellisen potilaan kulku ambulanssista hätätilaan, tutkimuksiin ja leikkaussaliin on nopea
Uudisrakennuksen tuomat laadulliset tekijät, joiden tuomia säästöjä ei ole laskelmissa huomioitu 4. Potilasturvallisuus paranee Automaattinen lääkkeenjako, potilaiden kuljetusmatkat tutkimuksiin ja osastoille lyhenee 5. Varastossa olevien lääkkeiden, tarvikkeiden ja materiaalien määrä pienenee ja hävikki vähenee E-lääkekaapit, standardivarastot, toimintaympäristö on turvallisempi ja siistimpi kun tavaroille on suunnitellut paikat 6. Sisäinen ja ulkoinen logistiikka helpottuu kun volyymiltaan suurin tukipalveluja tarvitseva toiminta on tiivistetty yhteen rakennukseen Pyykki-, jätekuilut, putkiposti vähentää kuljetuksia sekä erottelee puhtaan ja likaisen kuljetuksen toisistaan. Varastotavaran siirto hissillä pystysuunnassa vähentää kuljetusmatkoja. Muut sairaalat puhuvat 20 prosentin käyttömenojen säästöistä uudisrakennushankkeiden yhteydessä
Kustannusindeksi Erikoissairaanhoidon ja perusterveydenhuollon integraatio hidastaa kustannusten kasvua Eksoten ja Manner-Suomen erikoissairaanhoidon ja perusterveydenhuollon asukaskohtaisen kustannusten* muutos (2006=100) 160 140 120 100 80 60 Eksote Manner-Suomi 40 20 0 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Eksoten perustamisen jälkeen 2009 terveydenhuollon kustannusten kasvu on tasaantunut, kun Manner- Suomessa kasvu on jatkunut lähes 5 % vuosivauhtia Taustalla monen tason synergiat: Synergiat terveyspalveluiden hallinnossa Resurssien joustava käyttö yli kuntarajojen ESH:n ja PTH:n työnjaon määrittäminen uudelleen *Sisätlää: ESH-kustannus per asukas, PTH-avo kustannus per asukas sekä suun terveydenhuolto per asukas. Lähde: Tilastokeskus.
Investointien rahoitus v. 2015-2025 18.9.2013
Investointien rahoitus Tulevien vuosien välttämättömien investointien aiheuttamaan rahankäyttöön voidaan varautua kassan riittävyyden osalta ottamalla lainaa tai keräämällä tarvittavat vuosittaiset erät jäsenkunnilta tai näiden yhdistelmällä Pitkällä tähtäimellä investointien kustannukset tulevat kuitenkin jäsenkuntien maksettavaksi Vuosina 2015 2018 myyntituotot jäsenkunnilta (1,6 mrd. euroa) sisältyvät taloussuunnitelmaan palveluverkkouudistuksessa sovitun mukaisina Investointien rahankäyttöä on tilapäisesti varauduttu kattamaan lisäämällä lainojen nettomäärää vuonna 2015 yhteensä 15,6 milj. euroa ja vuonna 2016 yhteensä 12,3 milj. euroa. Tämä jälkeen lainojen nettomäärän on suunniteltu laskevan vuosittain n. 8 milj. euroa vuosina 2018 2021
Investointien rahoitus Vuosien 2018 2025 osalta suunnitelma perustuu olettamukseen, että myyntituotot jäsenkunnilta voivat ko. aikana kasvaa k.a 1,5 % vuosittain. Vuonna 2019 osuuteen on laskettu 0,1 %:n pienennys vuoden 2018 tasoon verrattuna Vuosien 2018 2025 osalta suunnitelma perustuu olettamukseen, että nettotoimintamenot voivat ko. aikana maksimissaan kasvaa k.a 2,0 % vuosittain (sisältäen palvelutarpeen kasvun, investointien poistot ja korot). Vuoden 2018 osuus on laskettu siten, että kustannustaso pysyy maltillisena ja ylijäämää syntyy n. 13,3 milj. euroa Mikäli jäsenkuntien maksuosuus- tai toimintamenojen kasvuoletuksia halutaan olennaisesti muuttaa, täytyy myös palveluverkkoa, palvelujen laajuutta ja tasoa tarkastella uusista lähtökohdista
Investoinnit ja lainat vuosina 2015-2018 V. 2015 2018 taloussuunnitelma sisältää investointeja yhteensä 88,6 milj. Koneet ja kalusto 14,2 milj. Aineettomat oikeudet 9,5 milj. Päivystys- ja vuodeosastoinvestointi 57,8 milj. yhteensä 64,9 milj. (sis. peruskorjausosuuden) Muut rakennusinvestoinnit 7,1 milj. V. 2015 2018 uutta lainaa on varauduttu ottamaan yhteensä 42,8 milj. Tämä kohdennetaan täysin päivystys- ja vuodeosastoinvestoinnille, koska käyttötalousmenot ja muut investoinnit voidaan hoitaa tulorahoituksella ko. lainaa on jäljellä v. 2018 lopussa 32,2 milj. v. 2015 lainaerä, 21,0 milj. ja v. 2016 lainaerä, 19,6 milj. on laskettu maksettavan takaisin 10 vuodessa ja pienemmät lainat 3 vuodessa Muu lainakanta v. 2014 tilinpäätöksessä on 36,6 milj. lyhennykset sisältyvät taloussuunnitelmaan niin, että v. 2018 lopussa muita lainoja on jäljellä 16,0 milj. suurin osa niistä on maksettu takaisin v. 2021 loppuun mennessä
1 000 Investoinnit 1000 eur 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 Keskussairaalan päivystys- ja vuodeosastoinvestointi 0 0 0 60 677 27 625 21 203 6 863 2 083 Muut rakennusinvestoinnit 1 903 828 2 368 2 665 5 678 606 1 000 2 500 2 970 7 597 5 597 3 515 6 451 2 000 2 000 2000 Koneet ja kalusto yhteensä 1 650 3 506 4 511 2 190 5 727 5 492 2 700 3 300 2 700 2 700 2 700 4 200 2 700 4 200 4 700 4200 Aineettomat investoinnit yhteensä 1 679 2 508 3 008 4 045 2 866 2 594 2 300 2 300 2 300 2 300 2 300 2 300 2 300 2 800 3 300 3 300 Yhteensä 5 232 6 842 9 887 8 961 14 948 36 317 27 203 14 963 10 053 12 597 10 597 10 015 11 451 9 000 10 000 9 500 38 000 Investoinnit 2010-2025 33 000 28 000 23 000 18 000 13 000 8 000 3 000 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 Aineettomat investoinnit yhteensä Koneet ja kalusto yhteensä Muut rakennusinvestoinnit Keskussairaalan päivystys- ja vuodeosastoinvestointi
Rakennusinvestoinnit 2014-2018 2014 2015 2016 2017 2018 yht. Päivystys- ja Vuodeosastoinvestointi: Uudisrakennus 0,73 23,35 14,24 6,67 0,00 45,0 m Korvausinvestoinnit 4,28 6,96 0,19 2,08 13,5 m Yhteensä 0,73 27,63 21,20 6,86 2,08 58,5 m Päivystys- ja vuodeosastoinvestoinnin (sisältäen myös peruskorjausosuuden) yhteiskustannusarvio 58,5 m Muut rakennusinvestoinnit 5,68 0,60 1,00 2,50 2,97 12,75 m Rakennusinv. yht. 6,41 28,23 22,20 9,36 5,05 71,25 m
Lainat ja rahoitus v. 2010-2025 LAINAT JA RAHOITUS 1000 EUR TP2013 TA2014 E2014 TS2015 TS2016 TS2017 TS2018 TS2019 TS2020 TS2021 TS2022 TS2023 TS2024 TS2025 TOIMINNAN RAHAVIRTA Toimintakate -3 117 17 700 18 424 18 032 19 209 22 490 27 229 18 569 18 411 18 601 19 456 17 079 15 101 14 145 Rahoituskulut -293-948 -395-408 -489-1 548-1 352-1 158-980 -775-1 092-747 -454-210 Vuosikate -3 410 16 752 18 028 17 623 18 720 20 942 25 878 17 411 17 431 17 826 18 365 16 331 14 647 13 934 Tulorahoituksen korjauserät 63 0 0-2 000-13 326-4 870-4 980-5 068-5 161-3 039-869 -43 TOIMINNAN RAHAVIRTA YHTEENSÄ -3 347 16 752 18 028 15 623 18 720 20 942 12 551 12 541 12 451 12 759 13 203 13 292 13 778 13 891 INVESTOINTIEN RAHAVIRTA Investointimenot -9 361-14 948-14 948-36 317-27 203-14 963-10 053-12 597-10 597-10 015-11 451-9 000-10 000-9 500 Investointien korkokulut -315-893 Rahoitusosuus investointimenoihin 399 0 0 0 13 326 4 870 4 980 5 068 5 161 3 039 869 43 Pysyvien vastaavien hyödykkeiden luovutusvoitot 277 0 0 2 000 INVESTOINTIEN RAHAVIRTA YHTEENSÄ -8 685-14 948-14 948-34 632-28 095-14 963 3 274-7 727-5 617-4 947-6 289-5 961-9 131-9 457 TOIMINNAN JA INVESTOINTIEN RAHAVIRTA -12 032 1 804 3 080-19 008-9 375 5 978 15 825 4 814 6 834 7 812 6 914 7 331 4 647 4 434 RAHOITUKSEN RAHAVIRTA Lainakannan muutokset Pitkäaikaisten lainojen lisäys 20 000 1 800 0 21 000 19 600 1 000 1 200 1 800 3 000 0 0 0 0 0 Pitkäaikaisten lainojen vähennys -2 057-4 122-5 357-5 357-7 257-9 217-9 301-9 539-9 424-8 491-5 991-7 026-4 060-4 060 Lyhytaikaisten lainojen muutos -7 000 0 0 0 Oman pääoman muutokset 0 Muut maksuvalmiuden muutokset 1 047 RAHOITUKSEN RAHAVIRTA YHTEENSÄ 11 990-2 322-5 357 15 643 12 343-8 217-8 101-7 739-6 424-8 491-5 991-7 026-4 060-4 060 VAIKUTUS MAKSUVALMIUTEEN -42-518 -2 277-3 366 2 967-2 239 7 724-2 925 410-679 923 306 587 374 LAINAKANTA 31.12. 41 980 50 358 36 623 52 266 64 608 56 391 48 291 40 552 34 127 25 636 19 645 12 620 8 560 4 500
Tulorahoituksen kehittyminen Vuosien 2015 2018 taloussuunnitelma ja vuoden 2015 talousarvio on laadittu kantokykylaskelman mukaisesti Vuonna 2014 jäsenkuntatuotoissa tapahtui tasokorotus ja kasvu on sen jälkeen maltillista k.a 2,4 % vuosittain Koska rahoitussuunnitelmassa vuosille 2014 2018 on suunniteltu kertyvän ylijäämää 49,5 milj., vahvistaa tämä kehitys rahoituksellista tilannetta huomattavasti Vuosikatetta on laskettu kertyvän v. 2014 2018 n. 101,1 milj.. Tämä on vain 2,3 milj. investointeja vähemmän. Vanhojen lainojen lyhennyksiä on kuitenkin vielä katettavana milj. eur TP2010 TP2011 TP2012 TP2013 E2014 TS2015 TS2016 TS2017 TS2018 TS2019 TS2020 TS2021 TS2022 TS2023 TS2024 TS2025 k.a muutos 2018-2025 Jäsenkuntatuotot 316 321 336,272 351 377 382 393 402 416 416 424 433 441 448 455 463 1,5 % Nettotoimintamenot 318 330 352 361 367 374 384 394 403 411 419 428 436 445 454 463 2,0 % Tilikauden yli-/alijäämä -1,6-9,2-15,4-10,1 10,5 8,6 8,6 8,6 13,3 4,9 5,0 5,1 5,2 3,0 0,9 0,0 Nettotoimintamenojen muutos -% 4,0 % 6,4 % 2,6 % 1,6 % 2,0 % 2,8 % 2,5 % 2,3 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % Jäsenkuntatuottojen muutos -% 1,7 % 4,7 % 4,3 % 7,5 % 1,4 % 2,8 % 2,4 % 3,5 % -0,1 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % 1,5 % 1,5 % 1,8 %
milj. eur Nettotoimintamenot ja jäsenkuntaosuudet 2010-2025 476 456 436 416 396 376 356 336 Jäsenkuntatuotot Nettotoimintamenot 316 TP2011 TP2012 TP2013 E2014 TS2015 TS2016 TS2017 TS2018 TS2019 TS2020 TS2021 TS2022 TS2023 TS2024 TS2025 Nettotoimintamenojen muutos -% 4,0 % 6,4 % 2,6 % 1,6 % 2,0 % 2,8 % 2,5 % 2,3 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % Jäsenkuntatuottojen muutos -% 1,7 % 4,7 % 4,3 % 7,5 % 1,4 % 2,8 % 2,4 % 3,5 % -0,1 % 2,0 % 2,0 % 2,0 % 1,5 % 1,5 % 1,8 % Nettotoimintamenojen kasvu 2018 2025 k.a 2,0 % * sisältää lainojen korot ja poistot Jäsenkuntatuottojen kasvu 2018 2025 k.a 1,5 %
milj. eur Lainat 2013-2025 70 65 Lainakannan kehitys (milj euroa) 60 50 50 52 56 48 v. 2015 ja 2016 lainojen suunniteltu takaisinmaksuaika 10 v. 40 42 37 41 34 30 26 20 20 13 10 9 4 0 TP2013TA2014 E2014 TS2015TS2016TS2017TS2018 TS2019TS2020TS2021TS2022TS2023TS2024TS2025 Oletuksena jäsenkuntatuottojen maltillinen kasvu k.a 1,5 % v. 2018 2025 Oletuksena nettotoimintamenojen maltillinen kasvu k.a 2,0 % v. 2018 2025 Oletuksena investoinnit k.a 10,4 milj. eur vuosittain v. 2018-2025
Korkokulujen kehitys v. 2013-2025 1 800 Pitkäaikaisten lainojen korkokulut 1 600 1 400 1 200 1 000 800 600 400 200 0 TP2013 TA2014 E2014 TS2015 TS2016 TS2017 TS2018 TS2019 TS2020 TS2021 TS2022 TS2023 TS2024 TS2025 *Korko-oletus uusille lainoille 3 %