Takaisinsaanti. Jarmo Tuomisto

Transkriptio

1 Takaisinsaanti Jarmo Tuomisto TALENTUM Helsinki 2012

2 3., uudistettu painos Copyright Talentum Media Oy ja tekijä Kansi: Mika Petäjä Kannen toteutus: Outi Pallari Sivunvalmistus: NotePad ISBN BALTOprint Liettua 2012 Palaute kirjasta:

3 1. PAINOKSEN ALKUSANAT... V 3. PAINOKSEN ALKUSANAT... VII LYHENTEITÄ... XV 1 JOHDANTO Takaisinsaannin käsitteestä ja takaisinsaantisäännöstön tavoitteista Tarkastelun rajauksista Takaisinsaantisäännösten tulkinnasta ja lähdeaineistosta Takaisinsaantisäännösten tulkinnasta Lähdeaineistosta Takaisinsaantisäännöstön keskeisiä käsitteitä Määräpäivä ja takaisinsaantiaika Läheiset Maksukyvyttömyys ja ylivelkaisuus Subjektiivinen takaisinsaantiperuste ja objektiiviset takaisinsaantiperusteet Palautusvelvollisuudesta ja sen sovittelusta Yrityssaneeraukseen, velkajärjestelyyn ja ulosmittaukseen liittyvästä takaisinsaannista Menettelykysymyksiä Alueellinen soveltamisala ja kansainvälinen toimivalta Alueellinen soveltamisala Kansainvälinen toimivalta IX

4 2 YLEINEN TAKAISINSAANTIPERUSTE Suhde muihin takaisinsaantiperusteisiin Oikeustoimiin rinnastettavat määräämistoimet Määräämistoimen vahingollisuus velkojille Vahingollisuusarvion lähtökohtia Jako-osuusvaikutus Vararikkokytkentä Syy-yhteysvaatimus Menettelyn sopimattomuus Palautusvelvollisen vilpillinen mieli Palautusvelvollisuuden sovittelu MAKSUN PERÄYTTÄMISTÄ KOSKEVA ERITYISSÄÄNTELY Suhde aikaisempaan lainsäädäntöön Velan maksun käsite ja maksuajankohdan ratkaiseminen Tulkinnan lähtökohtia Vieraan velan maksu Käteis- ja ennakkomaksujen erityisasema Suoritusvelvollisuuden sisällön merkitys Sijaissuoritukset ja valinnaisvelvoitteiden täyttäminen Tilisuhteisiin liittyviä erityiskysymyksiä Sopimuksen purku ja vastaavat toimenpiteet Maksuajankohta Epätavalliset maksuvälineet Arviointiperusteita Tavaran käyttö maksuvälineenä Saatavan siirto ja vastaavanlaiset järjestelyt Velkojan aktiviteetin merkitys Maksun ennenaikaisuus Maksu pesän varoihin nähden huomattavalla määrällä X

5 3.6 Maksun tavanomaisuus ja sen merkitys Tavanomaisuuden merkityksestä ja arvosteluperusteista Maksuvälineen epätavallisuuden merkitys tavanomaisuusharkinnassa Maksun ennenaikaisuuden merkitys tavanomaisuusharkinnassa Maksuajan pituuden merkitys tavanomaisuusharkinnassa Velkojansuosinnan merkitys ja juoksevien kulujen erityisasema tavanomaisuusharkinnassa Maksuviivästyksen merkitys tavanomaisuusharkinnassa Perintätoimien merkitys tavanomaisuusharkinnassa Liiketoiminnan lopettamisen merkitys tavanomaisuusharkinnassa Tilivelan maksu ja tavanomaisuusharkinta Maksusuunnitelman ja tervehdyttämistoimien merkitys tavanomaisuusharkinnassa Todistustaakan jako Velkojille vaarattomat maksut Kuittauksen peräyttäminen Suhde aikaisempaan lainsäädäntöön ja peräyttämisen perusedellytykset Tarkoituksellisesta velkaantumisesta johtuvia saatavia koskevat kuittausrajoitukset Siirrettyjä saatavia koskevat kuittausrajoitukset Luottolaitostilejä koskevat kuittausrajoitukset Valvontakelvottomia ja viimesijaisia saatavia koskevat kuittauskiellot XI

6 3.8.6 Yhteisöoikeudellisia kuittausrajoituksia Maksua koskevien sääntöjen soveltaminen kuittaukseen Peräyttämisen vaikutukset Nettoutuksen peräyttäminen Ulosmittauksella saadun maksun peräyttäminen Läheisten vastanäyttömahdollisuus Vierasvelkavakuudella turvatun velan maksu Maksun peräyttäminen vakuudensaajalta Vakuudenantajan palautus- ja korvausvelvollisuus Velkojan ja vakuudenantajan suhdetta koskevia erityiskysymyksiä Vastuukysymysten prosessuaalisesta käsittelyjärjestyksestä Palautusvelvollisuuden sovittelu VAKUUDEN PERÄYTTÄMISTÄ KOSKEVA ERITYISSÄÄNTELY Takaisinsaannin perusedellytykset Yleistä Sääntelyn piiriin kuuluvat vakuusoikeudet Vierasvelkavakuudet Velan syntyhetki Tulkinnan lähtökohtia Vahingonkorvaus-, vero- ja muut vastaavanlaiset saamiset Ehdolliset saamiset Velan uudistaminen sekä perimiskelvottomasta velasta annetut vakuudet Tili- ja kestovelkasuhteet Velan maksu ja uuden luoton antaminen Velkojanvaihdos Velallisenvaihdos Vakuussopimukselle asetettavat vaatimukset Suhde aikaisempaan lainsäädäntöön XII

7 4.3.2 Sopimus vai sitova tarjous? Ehdollinen vakuussopimus Saamisten ja vakuuskohteen yksilöinti Vakuussopimuksen muodon ja kirjaamismenettelyä koskevien sääntöjen merkitys Julkivarmistus velkojasuojan perusedellytyksenä Yleistä julkivarmistusvaatimuksesta Hallinnan siirto ja denuntiaatio julkivarmistustapoina Teollisoikeuksien ja arvo-osuuksien vakuuskäyttöön liittyvä kirjaaminen Vakuudensaajan vilpittömän mielen suoja käteis-, denuntiaatio- ja kirjaamispanttauksessa Kiinnityspanttauksen julkivarmistus Kiinnityspanttaukseen liittyvä hallinnan siirto ja denuntiaatio sekä pantinsaajan vilpittömän mielen suoja Julkivarmistuksen viivytyksetön toimittaminen Sääntelyn perusteista Käytettävissä olevasta ajasta Ansaintaperiaatteen merkityksestä Luvatun ja annetun vakuuden vastaavuus Julkivarmistuksen jälkeiset olosuhteiden muutokset Vakuuskohteen vaihtaminen Vakuusmassan muutokset ja vastaavat vakuuden arvon vaihtelut Julkivarmistustilan katkokset Vakuuskohteen omistajanvaihdos Rahoitusvakuuksia koskeva erityissääntely Velkojille vaaraton vakuuksienanto Maksun ja vakuuden peräyttämistä koskevien säännösten keskinäisestä suhteesta Palautusvelvollisuuden sovittelu XIII

8 5 LAHJAN JA LAHJANLUONTOISTEN MÄÄRÄÄMISTOIMIEN PERÄYTTÄMISTÄ KOSKEVA ERITYISSÄÄNTELY Peräytyvät määräämistoimet, takaisinsaantiajat ja takaisinsaannin vaikutukset Lahjanluontoisuuden arviointi Vastikkeen riittävyys Subjektiivisten tekijöiden merkitys LÄHTEITÄ OIKEUSTAPAUSHAKEMISTO ASIAHAKEMISTO XIV