VALION NAVETTASEMINAARI Tasapainoisen talouden rakentamista Kari Piironen 9.2.2011 Taustatietoja: -spv -96 peltoa 25 ha, metsää 80 ha, maitoa 90909 l/v -liikevaihto n. 70000 e/vuosi -verotettava tulos n. 20000 e/vuosi -velkaa 75000 e -paljon investointivelkaa 1
Johtopäätelmät ja strategia: -tulos ei riitä tilan kehittämiseen -maito-nauta vai metsä? -missä olemme hyviä? -mikä kiinnostaa? -mitä tapahtuu naapurustossa? Omat ja maidontuotannon vahvuudet esille! Monta syytä olla maidontuottaja: 1)Osuustoiminnallisuus 2) Valion menestyminen kotimarkkinoilla ja viennissä + T & K 3)kasvukausi suosii nurmen kasvua 4)nurmien satotasot hyviä 5)vilja on edullista 6)pelto on halpaa ostaa tai vuokrata 2
Kilpailukyky ja osaaminen 7)maidontuotanto on kilpailukykyisin tuotannon ala 8)maidolla on vakaa hintataso =>vrt.puu tai liha 9) oma ammattitaito? 10) eläinten terveystilanne Maidontuotannon tukijoukot: 11) Myel-järjestelmä 12) Lomitus 13)Työterveyshuolto 14)Koulutus ja neuvonta ja MTK (taustajoukot) 15) Maidontuotantoa tukevat hankkeet ja projektit 16) Rahoitus järjestelmä (pankit+ely) 3
Maidontuotanto tuotantosuunnaksi: -kasvetaan ja panostetaan maitoon Ostetaan ja/tai vuokrataan kaikki lähialueen pellot Asetetaan rohkeat, yksinkertaiset ja mitattavat tavoitteet joihin pyritään järjestelmällisesti (100-10000-1000000) varotaan velkaantumasta liikaa! Maito on bulkkituote, sitä on tuotettava kustannustehokkaasti MITEN TUOTAMME ENEMMÄN MAITOA VÄHEMMÄLLÄ TYÖLLÄ PIENIMMIN KUSTANNUKSIN? Kasvun välivaiheita; -spv -96 -lietesäiliö -97,metsäpalsta -98 (80 ha) -navetan laajennus -01 -naapuri tilan osto -02 ( mm. 27 ha peltoa) -siirtyminen luomuun -useita pieniä peltokauppoja 98-05 - pihaton rakentaminen 2006-2008 -kaikki pellot salaojiin (myös vuokrapellot) 4
Kustannusarvio pihatolle -Proagria 603000 e -ohjekustannus Te-keskus 534078 e, josta lainaa 373854 e (15 v) - Avustusta 160223 e - Lisäavustusta 80111 e (5 vuodelle valmistumisesta, n 16000 e/v) -avustus yht. 240334 e ( 45 %) Rahoitus yht. 614 t! Hankeen jaksotus usealle vuodelle -v. 2005 syksyllä navetan pohjatyöt 20000 e -v. 2006 pihatto 447000 e,josta koneet 206000 e -v.2007 laakasiilot + hännät 56000 e -v.2008 vanha navetta+ viimeistely 25000 e yht.548 000 e -lehmäpaikkoja 63+18= 81 -lehmäpaikan hinnaksi n.6800 e -vanha navetta nuorisolle 5
Hankeen aikataulutus: -Selvitä taloudelliset edellytykset rahoittajan ja rahoittajien(ely) kanssa -tee realistinen aikataulu ammattilasten kanssa -varaa suunnitteluun ja lupiin AIKAA -varaa kirvesmiehet+apulaiset ajoissa (2 v?) -eläintenlisäys suunnitelma - Viljelykierto suunnitelma -muista muutkin hankinnat investoinnin jälkeen: kiintiö, pelto, koneet.jne. Mitä minä haluan? -mieti, onko hanke jaksotettavissa -käy tilavierailulla, lue, soita, kysele, ole aktiivinen -mielikuva siitä MITÄ HALUAN!!!!!!! -suunnittelu on helpompaa -tarvikkeiden hankinta helppoa, kun tietää mitä tahtoo -muista kauppiaan intressi; MYYDÄ TAVARAA 6
Osallistu hankkeisiin: -osallistu hankkeisiin => viimeisin tieto =>virheiden välttäminen =>verkoston luominen toisiin rakentajiin; kimpat, hintavertailu, ongelmien ratkaisu.jne Budjetointi ja seuranta -aukaise kustannusarvio (rak.suunnittelija) -jaa kustannukset rakennusaikataulun mukaan (rak.porukka) Kriittiset kuukaudet tuloissa/ menoissa Varaa em.perusteella maksuaikaa, SITÄ SAA TILAUSTA TEHDESSÄ! Korollista myöhemmin Varaudu yllätyksiin Esim.pohja maksaa aina ENEMMÄN Maastotutkimus ja maanrakennussuunitelma 7
MAATILAN VUOSIBUDJETTI Vuosi: 2006 BUDJETTIERÄT KUUKAUDET ALV %Tammikuu Helmikuu Maaliskuu Huhtikuu Toukokuu Kesäkuu Heinäkuu Elokuu Syyskuu Lokakuu Marraskuu Joukukuu Yhteensä ALV TULOT Maitotulot 17 % 11 827 11 684 9 199 16 000 10 000 10 400 8 100 9 800 9 500 9 500 12 000 14 000 132 010 19 181 Maidon EU-tuet 0 % 2 767 2 862 2 392 3 000 2 666 2 500 2 170 2 376 2 800 2 800 2 800 3 300 32 433 0 peltotuet 0 % 9 026 6 811 6 000 4 000 0 50 000 10 000 30 000 115 837 0 lihatulot 22 % 547 1 460 500 500 169 2 061 1 300 850 500 1 000 2 000 1 000 11 887 2 144 lomituskorvaukset 0 % 500 750 750 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000 11 000 0 työll.tuki 0 % 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 6 000 0 Alv:n pal. 0 % 0 0 0 0 13 000 17 000 19 226 24 000 9 000 82 226 0 Muut tulot 22 % 831 2 500 309 0 0 0 20 000 23 640 4 263 TULOT YHTEENSÄ 25 167 18 087 22 652 27 309 18 335 16 461 13 070 27 526 31 300 84 026 52 300 78 800 415 033 25 587 MENOT palkat 0 % 1 200 1 200 1 200 1 200 2 000 3 000 3 000 3 000 3 000 2 000 2 000 1 500 24 300 0 eläinten hankinta 22 % 6 441 1 830 8 000 16 271-2 934 rehut 17 % 55 2 852 3 900 1 000 3 929 4 030 608 3 000 1 353 3 000 4 000 4 500 32 227-4 683 kotiel.tarv. 22 % 1 840 3 100 1 000 700 700 700 700 700 700 700 2 000 700 13 540-2 441 e.lääk+lääkäri 22 % 250 100 150 250 250 250 250 100 100 100 100 100 2 000-361 polttoaineet 22 % 1 300 1 300 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000 1 000 8 600-1 551 konevuokrat 22 % 1 000 3 000 3 000 3 000 3 000 13 000-2 345 peltojen vuokrat 670 1 600 1 600 3 870 lann.+kalkki 22 % 4 000 4 000-698 siemm.+kasv.vilj.menot 22 % 2 824 0 865 0 3 689-721 sähkö+puhelin 22 % 400 500 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 4 900-665 koneiden kunn.pito 22 % 1 400 600 600 600 600 600 600 600 600 1 000 600 7 800-884 toyota 22 % 250 250 300 250 250 250 250 250 250 250 250 250 3 050-1 407 pienkalusto 22 % 100 200 300 300 200 350 300 1 750-316 rak,kunnossapito 22 % 150 150 300 300 300 300 300 300 2 100-379 ojat,tiet ym kunn.pito 22 % 2 000 2 000 3 000 7 000-1 262 myel+mata 1 665 1 665 1 665 1 665 6 660 muut maat.vak 300 2 780 300 300 300 3 980 muut maat.menot 22 % 50 1 100 3 080 1 000 1 000 500 500 500 500 500 500 500 9 730-1 754 22 % 0 0 22 % 10 10 0 MENOT YHTEENSÄ 4 495 15 767 13 854 13 641 18 459 14 330 10 808 13 200 16 998 8 850 18 260 19 815 168 477-22 399 Korot 0 0 0 436 0 0 0 0 0 363 0 0 799 Lyhennykset 0 0 0 4 970 0 0 0 0 0 4 970 0 0 9 940 Verot 3 700 3 000 4 000 4 000 2 100 2 100 2 100 2 100 2 100 2 100 2 100 2 100 31 500 Yksityistalouden menot 2 000 2 000 1 500 2 000 1 500 2 000 1 500 2 000 1 500 2 000 2 000 3 000 23 000 KASSAJÄÄMÄ 14 972-2 680 3 298 2 262-3 724-1 969-1 338 10 226 10 702 65 743 29 940 53 885 181 317 3 188 Investoinnit 22 % 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 elementit 22 % 15 000 10 000 10 000 20 000 28 800 83 800 15 109 kattoristikot 22 % 0 21 000 21 000 3 786 kattratkaisu 22 % 25 000 0 0 6 000 6 000 37 000 6 671 kalusteet+tankki yms. 22 % 18 000 0 30 000 48 000 8 654 LVI-s 22 % 10 000 5 700 10 000 10 000 3 000 38 700 6 978 ikkunat ja ovet 22 % 4 500 6 000 10 000 0 20 500 3 696 pinnoitteet maalit yms 22 % 8 332 8 332 1 502 palkat 0 5 000 7 000 10 000 10 000 0 0 0 0 32 000 massat 22 % 0 5 766 8 500 5 000 0 0 2 000 21 266 3 834 sorat ja täytöt 22 % 2 000 300 1 000 3 000 0 0 3 000 0 0 9 300 1 677 muut 22 % 0 2 000 0 10 000 0 1 000 8 000 8 000 5 000 0 34 000 6 130 robotti+väkirehu 10 000 44 000 120 000 10 000 0 184 000 33 175 Pankkilaina 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Korkotukilaina 0 0-74 000-74 000 0-70 000 0 0-218 000 Talletusten nosto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 myydyt koneet 0 Investointiavustukset 7 836 0 0 0 0-32 000-32 000 0-30 000 0-34 000 0 yhteesä 7 836 0 15 000 14 000 21 066 46 500-13 200-70 500 90 032 49 000 41 000-1 000 319 898 91 213 RAHAVAROJEN MUUTOS +/- 22 808-2 680-11 702-11 738-24 790-48 469 11 862 80 726-79 330 16 743-11 060 54 885-2 745 KAUDEN ALKUSALDO 77 000 99 808 97 128 85 426 73 688 48 898 429 12 291 93 017 13 687 30 430 19 370 77 000 KAUDEN LOPPUSALDO 99 808 97 128 85 426 73 688 48 898 429 12 291 93 017 13 687 30 430 19 370 74 255 74 255 SYÖTÄ LAINAT JA AVUSTUKSET MIINUSMERKKISINÄ! -88 025 VEROTUS -tee varaukset täyteen ennen rak.hanketta -poistoerot; rakennus 0-10 %, ymp.rakennus 0-25 %, koneet ja laitteet 0-25 % -poistot alkavat käyttöönotosta -ALV kysymys: =>mieti kk tai neljännes vuosi ALV:a -poistot/ lainojen lyhennykset/nettovarat -pidä rahoittaja ajantasalla missä mennään - Ei apupoikien palkanmaksua pimeänä 8
ENTÄ, JOS -varaudu yllätyksiin; mm. =>kriisi perheessä => aikataulu ja kust.arvio pettävät => pankki ei enää rahoita =>peltokauppa =>kirvesmiehet lähtevät kesken pois =>maidonhinta laskee 5 sent/litra =>tukien maksatus siirtyy 5-10 kk:tta =>as.rak. tapahtuu vesivahinko Miksi onnistuimme navetta hankkeessa? - ProAgrian tekemä kustannusarvio ei ylittynyt koska: -yksinkertainen pohjaratkaisu, vähän tekniikkaa -omaa työtä paljon (3000 h) -ilmaista tai halpaa materiaalia -onnistunut kilpailutus ja hyvä suunnittelu, tiukka budjettikuri -rakennus valmistui aikataulussa (huhti-lokakuu) -tuotannon lisäys onnistui -onnea ; hyvä kesä, kustannukset nousivat syksyllä 06, maidon hinnan nousu 07-08 9
Hanke 4 vuoden jälkeen -parsipaikkoja liian vähän, on 63, pitäsi olla >75 -laakasiilot liian pienet 30 % -karjaharjan yläpuolelle poistoimuri -robotin eteen lisää tilaa -maaston parempi hyödyntäminen -potkuripuhaltimet kesäksi -vanhan puolen lannanpoisto tökkii Mitä nyt, entä jatkossa: - Liikevaihto 470000 e, peltoa 144 ha,metsää 150 ha, - Maitoa 630 000 l/v, kt n. 11200 /le, tulos 186000 e - Velka saldo = 0 - Urakoinnin lisääminen - Vanhan puolen lantajärjestelmään kierrätystä - Eläinkaupaa - Vilja/luomu - Biokaasu, rypsistä energiaa ja rehua( ikiliikkuja?) - KASVU? - yhtiöittäminen 10
11
12