Talousarvio-ohje vuodelle 2013 - hallituksen ja isännöitsijän avuksi Taloyhtiöiden hallitusforum 6.10.2012 Pääekonomisti Jukka Kero, Kiinteistöliitto
Esityksen sisältö Näkymät 2012-2013 Talousarvio 2013 Kustannusten muutosennakot Haasteet Mahdollisuudet Summaus: Kolme asiaa muistettavaksi
Talouden yleiskuva Talouskasvu on heikkoa Euroopassa nihkeää ja vienti tökkii Kotimainen veto alkaa hiipua myös Ostovoima polkee paikallaan Työttömyys kääntynyt nousuun Inflaatio edelleen 3 % pinnassa Vuodesta 2013 tulossa vaikea talousvuosi Kasvu mitätöntä ja verotus kiristyy
Tilastotietoa
Ind. 2000=100 Kokonaistuotannon taso ja trendi 140,0 Taso Trendi 130,0 120,0 110,0 100,0 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Lähde: Tilastokeskus
% 5 Kuluttajahintainflaatio Kuluttajahintaindeksi ja yhdenmukaistettu kuluttajahintaindeksi Suomessa 4 3 2 1 0-1 -2 Kuluttajahintaindeksi Yhdenmukaistettu indeksi 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Lähde: Tilastokeskus, Eurostat
Asumisen kustannuksia ja hintoja vuoteen 2013 180,0 160,0 140,0 Indeksit: vuosi 2000=100 Ylläpitokulut, asuinkerrostalot Käytettävissä olevat tulot Asuntojen hinnat Ansiotasoindeksi Vuokrat Kuluttajahintaindeksi 120,0 100,0 80,0 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012e Lähteet: Tilastokeskus; Ennusteet / Etla ja Kiinteistöliitto
%-muutos 10 Kiinteistöjen ylläpidon kustannukset ja asuntojen hoitokulut 8 6 4 2 0 Ylläpitokustannukset (kiinteän painon hintaindeksi) Hoitokulut, EUR/m2/kk -2-4 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012e 2013e Lähde: Tilastokeskus, ennusteet/jukka Kero, Kiinteistöliitto
% Reaalinen ostovoima ja säästämisaste 6 5 Säästämisaste, % käytett. ol. tuloista Ostovoima, %-muutos 4 3 2 1 0-1 -2 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012e 2013e Lähde: Tilastokeskus, Etla
Talousarvio 2013 - ohjeistus
Ylläpitokulujen nousu rauhoittunut 2012 Samansuuruinen vauhti näköpiirissä 2013 Vuoden 2011 nopeasta 8.3 % vauhdista tultaneen 2012 noin 5 %:iin. Eniten vuonna 2012/2. nelj. ed. vuodesta kallistuneet vesi- ja jätevesi (+4.5 %), kunnossapito (+4.2 %) ja työ (+3.6 %). Käyttösähkö sen sijaan halpeni 1.6 %. Vuonna 2013 nousua tulossa lämmitysenergiaan, työkustannuksiin ja veroihin.
Arvioi päättymässä oleva vuosi/tilikausi Onko vuosi ollut normaali (työmenekit, korjaukset, lämmöntarve jne.)? Tee arvio vuoden 2012 kuluista ja mahdollisesta ylijäämästä, joka on käytettävissä ensi vuoden kuluihin. Kiinteistön ylläpidon kustannusindeksin mukaan kustannusten (=ylläpidon hintojen) nousuvauhti oli huhtikesäkuussa 2012 asuinkerrostaloissa 3.2 % ed. vuodesta.
Talousarvio 2013 - Yleiskuva Hoitokulujen nousuarvio: 4 5 % Kaukolämpö, työvoima ja verot nostavat kuluja taloyhtiöissä Sähkö ja kiinteistöverot toivottavasti ovat positiivisia yllätyksiä (=ei suurta nousua) Syytä varata tavanomaisen vuoden lämmitys- ja ulkoalueiden hoitokulupotit
Arvio vuoden 2012 hoitokuluista Nousuarvio 10/2012, % - Ostopalvelut / Hallinto ja työ 4-6 - Lämmitys 6-7 - Vesi ja jätevesi (kuntakohtainen) 5 - Sähkö (ilman kilpailutusta) -2 - Jätehuolto 3 - Vakuutukset 4 - Vuokrat 4 - Kiinteistövero 0-2 - Korjaukset 5 - Yhteensä 4-5
Arvio vuoden 2013 hoitokuluista Nousuarvio, % - Ostopalvelut / Hallinto ja työ 4-6 - Lämmitys 5-8 - Vesi ja jätevesi 3-5 - Sähkö (ilman kilpailutusta) +/- 0 - Jätehuolto 5-6 - Vakuutukset 5-6 - Vuokrat 4-5 - Kiinteistövero 0-2 - Korjaukset 2-4 - Yhteensä 4-5
Huom! Kaupunki Yhtiö Polttoaine Kilpailutilanne. Näistä isoja eroja energian hintakehityksiin 2013!
Taloyhtiöiden talouden haasteet 2013 Osakkaiden ostovoima polkee paikallaan, velkaantuneisuus huipussa ja työttömyys kasvussa Korjausrakentamisen uudet määräykset kiristymässä Kustannukset nousussa Korjausten lykkääminen voi houkuttaa Korjausvelka kasvaa?
Taloyhtiöiden mahdollisuus Otetaan asiat haltuun! Tästä seuraisi : Riskit pienenevät Osallistumisaktiivisuus ja tyytyväisyys kasvaa Yhtiön arvo (pitkässä juoksussa) nousee Kustannukset (pitkässä juoksussa) laskevat Tavoitteena oltava se, että hyvästä ylläpidosta myös palkittaisiin (=Fair play) Parempaa tietä ei ole tarjolla joten töihin!
Aina muistettava: Kotitalousten varat ja velat. Varat (2009): 76 % asunnoissa! 146.6 teur per kotitalous Velat (2009): 76 % asunnoissa! 27.0 teur per kotitalous Pidetään huolta tästä varallisuudesta!
3 asiaa muistettavaksi Taloyhtiöiden (osakkaat, asukkaat) taloushaasteet kasvamassa Kustannusten nousuodotus vuodelle 2013: 4 5 % (keskimäärin) Näkymä ei toivoton mikäli asiat otetaan lujaan otteeseen!
Kiitos! Lisätietoa: Jukka Kero jukka.kero@kiinteistoliitto.fi www.kiinteistoliitto.fi www.taloyhtio.net