Yrityksen pankkiyhteys kanavasta noudettavien XML tiliraportointiaineistojen asiakasohje

Transkriptio

1 1 (41) Yrityksen pankkiyhteys kanavasta noudettavien XML tiliraportointiaineistojen asiakasohje Huhtikuu 2016 Laatija Minna Sällström Postiosoite PL Helsinki Käyntiosoite Gebhardinaukio 1 Helsinki Sähköpostiosoite/Internet OP Osuuskunta, Y-tunnus , PL 308, Helsinki, kotipaikka Helsinki

2 2 (41) Sisällys 1 Yleistä Käyttöönoton edellytykset Aineistotyypit Nouto Tiliote (camt ) Kotimaisen tilin tiliraportointi Viitepalvelun tapahtumaluettelo (Camt ) Ajantasakyselyiden kuvaus (camt ja camt ) Saldokysely Pyyntösanoma Vastaussanoma Tapahtumaotekysely Pyyntösanoma Vastaussanoma Konsernitilikysely Pyyntösanoma Vastaussanoma Tapahtumakysely Pyyntösanoma Vastaussanoma Tilien yhteenveto Pyyntösanoma Vastaussanoma Valuuttatilien yhteenveto Pyyntösanoma Vastaussanoma Konsernin t Pyyntösanoma Vastaussanoma Saapuva ulkomaanmaksu (ennakkotieto) Täsmennyksiä ohjeeseen Kirjausselitekoodit RF viite konekielisissä aineistoissa Esimerkkisanoma... 41

3 3 (41) 1 Yleistä Tämä palvelukuvaus sisältää OPn tiliraportoinnin kuvaukset B2C (Bank-to-Customer) palvelussa käytössä olevista uusista ISO organisaation ( ISO20022 standardin ( mukaisesti määritellyistä B2C XML-sanomista. Asiakas voi noutaa B2C tiliraportointiaineistoja OPn Yrityksen pankkiyhteys (Web Services) kanavasta. B2C tiliraportointiaineistojen nouto Yrityksen pankkiyhteys -kanavasta ei ole riippuvainen siitä, minkä kanavan kautta tai millä aineistomuodoilla asiakas on tilejään käyttänyt. Asiakas voi vastaanottaa tiliraportointiaineistoja samanaikaisesti kansallisessa ja kansainvälisessä B2C muodossa. XML muotoisella tiliotteella on kaikki KTO muotoisella tiliotteella olevat rahatapahtumat, mutta kaikki vapaamuotoiset viestit KTO:lta, kuten katteettomuusilmoitukset, eivät välity XML muotoisella tiliotteella asiakkaalle. Asiakkaita suositellaan käyttämään rinnakkain kansallista ja kansainvälistä tiliraportointia siinä vaiheessa, kun asiakas on siirtymässä käyttämään B2C tiliraportointia. B2C-sanomat ovat osa kansainvälistä ISO standardia ja kuuluvat osana Cash Management (camt) XML-sanomaryhmään. Finanssialan Keskusliitto (FK) on julkaissut Suomessa toimivien pankkien yhteisen oppaan, jossa on kuvattu käytettävät sanoman elementit ja niissä annettava tietosisältö. ISO20022 Tiliote-opas ISO20022 Tapahtumaraportti opas v. 1.3 / Huomaa, että sanomakuvaukset voivat vielä jatkossa muuttua. Viimeisimmät kuvaukset voi noutaa FK:n sivuilta ( OPn kulloinkin voimassa oleva kuvaus tiliraportointiaineistoista on kuvattuna tässä dokumentissa. OP pidättää itsellään oikeuden muuttaa tätä kuvausta jatkossa saatavan asiakaspalautteen perusteella sekä kansallisen ja kansainvälisen soveltamissuosituksen mukaisesti. 2 Käyttöönoton edellytykset Asiakkaan tulee tehdä kirjallinen sopimus pankin kanssa B2C palvelun XML muotoisten aineistojen noutamisesta. Samassa yhteydessä sovitaan asiakkaan käyttämästä camt XML versiosta, ja pakkaamattoman XML aineiston enimmäiskoosta. Sopimuksella määriteltyä enimmäiskokoa suuremmat aineistot jaetaan osiin (lisätietoja jakamisesta/sivutuksesta FK:n tiliote oppaasta). Alkuvaiheessa asiakkaiden on hyvä käyttää XML muotoisen aineiston rinnalla myös kansallista aineistomuotoa. 2.1 Aineistotyypit Muissa kuin ajantasapalveluissa aineisto tulee WS -kanavaan noudettavaksi asiakkaan ja pankin tekemän sopimuksen perusteella, joko kansallisessa ja/tai ISO standardia vastaavassa muodossa. Eräaineistoissa aineistomuoto erotetaan kanavan palauttaman FileType elementin arvon perusteella: Eräaineistot Aineisto (Kansallisen aineistomuodon aineistotunnus) Tiliote (TI) Uusintatiliote (TU) Konsernitiliote (KT) Viitepalvelun tapahtumaluettelo (TL) Saapuvan ulkomaanmaksun ennakkotiedot (TM) ISO standardin mukaiset sanomatyypit Schema BankToCustomerStatementV02 camt xsd BankToCustomesStatementV02 camt xsd BankToCustomerStatementV02 camt xsd BankToCustomerDebitCreditNotificationV02 camt xsd BankToCustomerAccountReportV02 camt xsd WS -kanavan File- Type kentän arvo camt TI camt TU camt KT camt TL camt TM

4 4 (41) Ajantasakyselyt Pyyntösanoma Kyselyn ID Vastaussanoma AccountReportingRequestV02 camt xsd AccountReportingRequestV02 camt xsd AccountReportingRequestV02 camt xsd AccountReportingRequestV02 camt xsd AccountReportingRequestV02 camt xsd AccountReportingRequestV02 camt xsd AccountReportingRequestV02 camt xsd SALDOKYSELY TAPAHTUMAOTEKYSELY KONSERNITILIKYSELY TAPAHTUMAKYSELY TILIENSALDOYHTEENVETO VALUUTTATILIENSALDOYH- TEENVETO KONSERNINSALDOTKYSELY BankToCustomerAccountReportV02 camt xsd BankToCustomerAccountReportV02 camt xsd BankToCustomerAccountReportV02 camt xsd BankToCustomerAccountReportV02 camt xsd BankToCustomerAccountReportV02 camt xsd BankToCustomerAccountReportV02 camt xsd BankToCustomerAccountReportV02 camt xsd 2.2 Nouto Noudettavissa olevat aineistot voi listata WS -kanavan kuvauksen mukaisesti getfilelist palvelulla. Ajantasapalveluissa lähetetään pyydetystä palvelusta ensin camt muotoinen pyyntösanoma, johon WS-kanava vastaa camt vastaussanomilla. Ei-ajantasapalveluissa hakutulosta voidaan rajata edellisessä kappaleessa kuvatuilla arvoilla, esimerkiksi FileType arvolla "camt TI" saa haun rajattua pelkästään tiliotteisiin (huomaa välilyönti ennen kahta viimeistä kirjainta). WS -kanavassa asiakas tarkistaa pankista noudetun aineiston eheyden tarkistamalla allekirjoituksen aitouden. OP käyttää camt XML aineistoissa UTF-8 merkistö koodausta. Huom! Yrityksen pankkiyhteys -kanavasta noudettavat kansainväliset SWIFT-tiliraportointiaineistot on kuvattu erillisessä asiakasohjeessa. 3 Tiliote (camt ) 3.1 Kotimaisen tilin tiliraportointi Indeksi Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 1.1 +MessageIdentification <MsgId> [1..1] TI Pankin antama yksilöivä tunniste: Lähetyserätunnus (XXPPKK.N) + kellonaika, jolloin aineisto on luotu (6 numerolla) + järjestysnumero 1.2 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T08:50:00+02:00 Tiliotteen muodostusaika UTC-muodossa YYYY- MM- DDTHH:MM:SS+02:00. Kesäaika ja normaaliaika ilmoitetaan kelloajan jälkeen: +02:00 (normaaliaika) ja +03:00 (kesäaika) 1.3 +MessageRecipient <MsgRcpt> [0..1] Tiliotteen vastaanottajan tiedot

5 5 (41) Name <Nm> [0..1] JALINEN OY Vastaanottajan nimi PostalAddress <PstlAdr> AddressType <AdrTp> [0..1] BIZZ= Toimipaikan osoite Department <Dept> [0..1] Rahoitus Osasto StreetName <StrtNm> [0..1] Kotikatu 5 Katuosoite PostCode <PstCd> [0..1] Postinumero TownName <TwnNm> [0..1] HELSINKI Postitoimipaikka Country <Ctry> [0..1] FI Maa Identification <Id> [0..1] OrganisationIdentifica <OrgId> [1..1] tion Other <Othr> [0..n] Identification <Id> [1..1] Vastaanottajan y-tunnus SchemaName <SchmeNm> [0..1] Code <Cd> [1..1] BANK BANK= pankin asiakkaalleen antama tunnus 1.4 +MessagePagination <MsgPgntn> [0..1] Käytössä, jos camtsanoma pitää jakaa useampaan osaan. Elementti esiintyy aina, vaikka kyseessä olisi vain 1- osainen sanoma PageNumber <PgNb> [1..1] 1 Camt-sanomien lukumäärä. Jos arvo on isompi kuin yksi, sanoma on jaettu useampaan aineistoon LastPageIndicator <LastPgInd> [1..1] true true=1-osainen sanoma false= camt-sanoma on jaettu useampaan osaan 1.5 +AdditionalInformation <AddtlInf> [0..1] Mahdolliset camtsanoman lisätiedot pankilta asiakkaalle. 2.0 Statement <Stmt> [1..n] 2.1 +Identification <Id> [1..1] TI Pankin antama yksilöivätunniste 2.3 +LegalSequenceNumber <LglseqNb> [0..1] 024 Tiliotteen juokseva numero, joka kasvaa kalenterivuoden sisällä vain silloin, kun tiliotteella on tapahtumia. Tiliotenumero on sama kuin TITOmuotoisella konekielisellä ja paperitiliotteella CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T18:12:02+02:00 Tiliotteen muodostumisaika UTC-muodossa YYYY- MM- DDTHH:MM:SS+02: FromToDate <FrToDt> [0..1] Tiliotekausi Päiväotteella alku- ja loppupäivät sisältävät saman päivän. Kellonaika on nollaa FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Kauden alku 11T00:00:00+02: ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Kauden loppu 11T00:00:00+02: Account <Acct> [1..1] Identification <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Tilinumero IBAN-

6 6 (41) Type <Tp> [0..1] or Code tai +++Proprietary <Cd> tai <Prtry> [1..1] CASH Käyttöoikeustili muodossa. Konsernitiliotteessa tässä kentässä raportoidaan jäsentili. CASH = maksuliiketili Konsernitilipalvelun raportoitavat tilit ovat käyttöoikeustilejä Currency <Ccy> [0..1] EUR Tilin valuuttakoodi Name <Nm> [0..1] YRITYSTILI Tilin nimi Owner <Ownr> [0..1] Name <Nm> [0..1] Oy Yritys Ab Tilin omistajan nimi Id <Id> OrganisationIdentific <OrgId> [1..1] ation Other <Othr> Identification <Id> [1..1] Tilinomistajan tunnus SchmeName <SchmeNm> [0..1] Tunnuksen tyyppi Code <Cd> [1..1] BANK BANK = pankin asiakkaalleen antama tunnus Servicer <Svcr> [0..1] FinancialInstitutionIde <FinInstnId> [1..1] ntification BIC <BIC> [0..1] OKOYFIHH Raportoivan pankin BIC Name <Nm> [0..1] Tilipankin nimi BranchIdentification BrnchId [0..1] Identification <Id> [0..1] Tilikonttorin numero Name <Nm> [0..1] Tilikonttorin nimi Seuraavat elementit käytössä vain konsernitiliotteella RelatedAccount <RltdAcct> [1..1] Identification <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Päätilin tilinumero Type <Tp> [0..1] Proprietary <Prtry> [1..1] Konsernitili Interest <Intrst> [0..n] Type <Tp> [0..1] Proprietary <Prtry> [1..1] Viivästyskorko Mahdolliset arvot: Talletuskorko Luottokorko Viivästyskorko Provisio Provisiopäiväkorko Rate <Rate> [0..n] Type <Tp> [0..1] Percentage <Pctg> [1..1] 15 Korkoprosentti (3 kok. + 4 desimaalia) ValidityRange <VldtyRg> [0..1] Amount <Amt> [1..1] EqualAmount <EQAmt> [1..1] Koron tai provision rahamäärä CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] CRDT Arvo voi olla CRDT tai DBIT Currency <Ccy> [1..1] EUR Valuuttakoodi (ISO 4217) FromToDate <FrToDt> [0..1] Korkokauden alku- ja loppupäivä. Kellonaika on nollaa. ++FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Kauden alku 11T00:00:00+02:00 ++ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Kauden loppu

7 7 (41) 11T00:00:00+02: Balance <Bal> [1..n] Code <Cd> [1..1] OPBD OPBD = Alku PRCD = Edellisen kauden loppu CLAV = Käytettävissä oleva loppu sisältäen limiitin CLBD = Loppu CreditLine <CdtLine> [0..1] Included <Incl> [1..1] true True = tilillä on limiitti Amount <Amt> [0..1] EUR Limiitin määrä. Valuutta ilmoitetaan antamalla Ccy atribuutti Amt-elementin kanssa Amount <Amt> [1..1] EUR Saldon määrä. Valuutta ilmoitetaan antamalla Ccy atribuutti Amt-elementin kanssa CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] CRDT CRDT = Plusmerkkinen DBIT = Miinusmerkkinen Date <Dt> [1..1] Saldon päivämäärä TransactionsSummary <TxsSummry> [0..1] Tapahtumien yhteissummatason määrätietoa TotalEntries <TtlNtries> [0..1] NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] 35 Tiliotteen panojen ja ottojen yhteenlaskettu kappalemäärä sisältäen korjaukset TotalCreditEntries <TtlCdtNtries> [0..1] NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] 20 Kyseiseen tiliotteeseen sisältyvien panojen kappalemäärä, sisältää ottojen korjaukset Sum <Sum> [0..1] Kyseiseen tiliotteeseen sisältyvien panojen yhteissumma, sisältää ottojen korjaukset TotalDebitEntries <TtlDbtNtries> [0..1] NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] 15 Kyseiseen tiliotteeseen sisältyvien ottojen kappalemäärä, sisältää panojen korjaukset Sum <Sum> [0..1] Kyseiseen tiliotteeseen sisältyvien ottojen yhteissumma, sisältää panojen korjaukset Entry <Ntry> [0..n] EntryReference <NtryRef> [0..1] Tapahtuman juokseva numero Amount <Amt> [1..1] EUR Tilille kirjattu summa. Valuutta ilmoitetaan antamalla Ccy atribuutti Amtelementin kanssa.

8 8 (41) CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] DBIT CRDT = pano DBIT = otto ReversalIndicator <RvslInd> [0..1] true = korjaus Status <Sts> [1..1] BOOK BOOK = kirjattu tilille BookingDate <BookgDt> [0..1] Date <Dt> [0..1] Kirjauspäivä ValueDate <ValDt> [0..1] Date <Dt> [0..1] Arvopäivä AccountServicerRefere nce <AcctSvcrRef> [0..1] Pankin antama arkistointitunnus HUOM: Viitepanojen yhteissummassa ei ole arkistointitunnusta BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Domain <Domn> [0..1] Seuraavien tapahtuma selitekoodien eri variaatiot löydät dokumentin lopusta kappaleesta Kirjausselitekoodit Code <Cd> [1..1] PMNT PMNT = maksut Family <Fmly> [1..1] Code <Cd [1..1] RCDT ICDT = veloitetut tilisiirrot RCDT = hyvitetyt tilisiirrot MCRD = hyvitetyt maksukorttitapahtumat CCRD = veloitetut maksukorttitapahtumat IDDT = hyvitetyt suoraveloitukset SubFamilyCode <SubFmlyCd> [1..1] DMCT ESCT = SEPA-tilisiirto DMCT = kansallinen tilisiirto SALA = palkka, eläke tai muu toistuvaissuoritus Proprietary <Prtry> [0..1] Proprietary-elementissä välitetään SEPAsiirtymäkauden aikana Suomessa käytetyt kirjausselitteet Code <Cd> [1..1] 702Yrityksen maksut Kirjausselitekoodi ja siihen liittyvä seliteteksti Issuer <Issr> [0..1] FFFS FFFS = Federation Finnish Financial Services (Finanssialan keskusliitto) Entry Details <NtryDtls> [0..n] Batch <Btch> [0..1] PaymentInformationI dentification NumberOfTransactio ns <PmtInfId> [0..1] 123 maksuja Maksutoimeksiannon tunniste <NbOfTxs> [0..1] 8 Maksutoimeksiannolla veloitettujen tilisiirtojen lukumäärä TransactionDetails <TxDtls> [0..n] Yksittäisen käsitellyn tapahtuman tiedot References <Refs> [0..1] AccountServicerRe ference InstructionIdentifica tion <AcctSvcrRef> [0..1] Arkistointitunnus <InstrId> [0..1] Maksuja 2012 Pain.001-sanomassa ollut InstrId-tiedon sisältö Maksajan tieto

9 9 (41) EndToEndIdentific ation Proprietary <Prtry> Type <Tp> [1..1] XXXXXXXXX1 234 ORIG <EndToEndId> [0..1] Pain.001-sanomassa ollut EndToEndId-tiedon sisältö Reference <Ref> [1..1] Kortin numero Palautustapahtumalla arvo on ORIG (kts. Ref-kenttä) Kaupan arkistoviite Palautustapahtumalla tässä annetaan alkuperäisen tapahtuman arkistointitunnus AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Tapahtuman rahamäärän tiedot InstructedAmount <InstdAmt> [0..1] Amount <Amt> [0..1] USD Maksun määrä ja valuutta Attribuutti Ccy CurrencyExchang <CcyXchg> [0..1] Valuuttakurssitiedot e SourceCurrency <ScrCcy> [1..1] USD Alkuperäinen valuutta TargetCurrency <TrgtCcy> [0..1] EUR Tilin valuutta UnitCurrency <UnitCcy> [0..1] EUR Pankin valuutanvaihdossa käyttämä valuutta ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Valuuttakurssi ContractIdentific <CtrctId> [0..1] Kurssiviite ation QuotationDate <QtnDt> [0..1] T14:12:02 Kurssimuunnoksen tekoaika +02: TransactionAmount <TxAmt> [0..1] Amount <Amt> [1..1] EUR CurrencyExchang <CcyXchg> [0..1] Valuuttakurssitiedot e SourceCurrency <ScrCcy> [1..1] USD Alkuperäinen valuutta TargetCurrency <TrgtCcy> [0..1] EUR Tilin valuutta UnitCurrency <UnitCcy> [0..1] EUR Pankin valuutanvaihdossa käyttämä valuutta ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Valuuttakurssi ContractIdentific <CtrctId> [0..1] Kurssiviite ation QuotationDate <QtnDt> [0..1] T14:12:02 Kurssimuunnoksen tekoaika +02: CounterValueAmo <CntrValAmt> [0..1] unt Amount <Amt> [1..1] EUR CurrencyExchang <CcyXchg> [0..1] Valuuttakurssitiedot e SourceCurrency <ScrCcy> [1..1] USD Alkuperäinen valuutta TargetCurrency <TrgtCcy> [0..1] EUR Tilin valuutta UnitCurrency <UnitCcy> [0..1] EUR Pankin valuutanvaihdossa käyttämä valuutta ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Valuuttakurssi ContractIdentific <CtrctId> [0..1] Kurssiviite ation QuotationDate <QtnDt> [0..1] T14:12:02 +02: BankTransactionCo <BkTxCd> [0..1] de Domain <Domn> [0..1] Code <Cd> [1..1] PMNT Kurssimuunnoksen tekoaika

10 10 (41) Family <Fmly> [1..1] Code <Cd> [1..1] ICDT ICDT = veloitetut tilisiirrot RCDT = hyvitetyt tilisiirrot MCRD = hyvitetyt maksukorttitapahtumat CCRD = veloitetut maksukorttitapahtumat IDDT = hyvitetyt suoraveloitukset SubFamilyCode <SubFmlyCd> [1..1] ESCT ESCT = SEPA-tilisiirto DMCT = kansallinen tilisiirto SALA = palkka, eläke tai muu toistuvaissuoritus Proprietary <Prty> [0..1] Code <Cd> [0..1] 702Yrityksen maksut Kirjausselitekoodi ja siihen liittyvä seliteteksti Issuer <Issr> [0..1] FFFS FFFS = Federation Finnish Financial Services (Finanssialan keskusliitto) RelatedParties <RltdPties> [0..1] Maksun osapuolet Debtor <Dbtr> [0..1] Name <Nm> [0..1] ASPI-SIILI SIMO Maksajan nimi ContactDetails <CtctDtls> [0..1] Other <Othr> [0..1] Wille Kakkonen Tapahtuman lisätieto tyyppi 09, nimen tarkenne UltimateDebtor <UltmtDbtr> [0..1] Name <Nm> [0..1] LAASTI JA RAPPAUS OY Maksajan antama maksajan nimen tarkenne Creditor <Cdtr> [0..1] Name <Nm> [0..1] AIMO ASPI-SIILI Saajan nimi ContactDetails <CtctDtls> [0..1] Other <Othr> [0..1] Tapahtuman lisätieto tyyppi 09, korttitapahtuman nimen tarkenne CreditorAccount <CdtrAcct> [0..1] Identification <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Saajan tili IBANmuodossa UltimateCreditor <UltmtCdtr> [0..1] Name <Nm> [0..1] AIMO ASPI-SIILI Maksajan antama saajan nimen tarkenne RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Saajan pankin tiedot FinancialInstitutio <FinInstnId> [1..1] nidentification BIC <BIC> [0..1] IRVTUS3N Saajan pankin BIC-koodi Purpose <Purp> [0..1] Maksun tarkoitus Code <Cd> [1..1] Lisätietoa maksun tarkoituksesta maksajalta saajalle RemittanceInformati <RmtInf> [0..1] on Unstructured <Ustrd> [0..1] Laskunnumero 5656 Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle Structured <Strd> [0..n] Rakenteinen viesti maksun saajalle AOS2-laskuerittelyssä

11 11 (41) rakenteisia Strdelementtejä voi olla enintään 999 saajan tiliotteella ReferredDocume <RfrdDocInf> [0..1] Hyvityslaskun tietoja ntinformation Type <Tp> [0..1] CodeOrProprie <CdOrPrtry> [1..1] tary Code <Cd> [1..1] Pain.001-sanomassa ollut RfrdDocInf/RfrdDocTp/Cdtiedon sisältö, joka voi olla CREN tai CINV ReferredDocume <RfrdDocAmt> [0..1] ntamount CreditNoteAmou nt <CdtNoteAmt> [0..1] Pain.001-sanomassa ollut CdtNoteAmt-tiedon sisältö. Valuutta ilmoitetaan antamalla Ccy atribuutti Amt-elementin kanssa RemittedAmount <RmtdAmt> [0..1] Pain.001-sanomassa ollut RmtdAmt-tiedon sisältö. Valuutta ilmoitetaan antamalla Ccy atribuutti Amtelementin kanssa CreditorReferenc <CdtrRefInf> [0..1] einformation Type <Tp> [0..1] CodeOrProprie <CdOrPrtry> [1..1] tary Code <Cd> [1..1] SCOR Pain.001-sanomassa ollut Cd-tiedon sisältö (SCOR) Issuer <Issr> [0..1] ISO Käytetään jos viitetieto on kansainvälisessä RF-viite muodossa Reference <Ref> [0..1] AdditionalRemitta nceinformation RelatedDates <RltdDts> [0..1] AcceptanceDateTi <AccptncDtTm> [0..1] me 11T08:30:00+02: AdditionalEntryInform ation Pain.001-sanomassa ollut CdtrRef-tiedon sisältö <AddtlRntInf> [0..1] Pain.001-sanomassa ollut AddtlRmtInf-tiedon sisältö Tapahtumakohtainen maksupäivä <AddtNtryInf> [0..1] KTO-tiliotteen kuittikoodia ei sellaisenaan raportoida. Jos kuitin tietoja annetaan, siihen käytetään tätä elementtiä. 4 Viitepalvelun tapahtumaluettelo (Camt ) OPssa tämä aineisto sisältää ainoastaan viitteelliset tapahtumat. Indeksi Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot

12 12 (41) 1.1 +MessageIdentification <MsgId> [1..1] TI Pankin antama yksilöivä tunniste: Lähetyserätunnus (XXPPKK.N) + kellonaika, jolloin aineisto on luotu (6 numerolla) + järjestysnumero 1.2 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T08:50:00+02:00 Tapahtumaotteen muodostusaika UTCmuodossa YYYY-MM- DDTHH:MM:SS+02:00. Kesäaika ja normaaliaika ilmoitetaan kelloajan jälkeen: +02:00 (normaaliaika) ja +03:00 (kesäaika) 1.3 +MessageRecipient <MsgRcpt> [0..1] Tapahtumaotteen vastaanottajan tiedot Name <Nm> [0..1] JALINEN OY Vastaanottajan nimi PostalAddress <PstlAdr> AddressType <AdrTp> [0..1] ADDR=postiosoite BIZZ= Toimipaikan osoite DLNY= toimitusosoite HOME= kotiosoite MLTO= postitusosoite PBOX= Postilokero Department <Dept> [0..1] Rahoitus Osasto StreetName <StrtNm> [0..1] Kotikatu 5 Katuosoite PostCode <PstCd> [0..1] Postinumero TownName <TwnNm> [0..1] HELSINKI Postitoimipaikka Country <Ctry> [0..1] FI Maa Identification <Id> [0..1] Other <Othr> [0..n] Identification <Id> [1..1] Vastaanottajan y-tunnus SchemaName <SchmeNm> [0..1] Code <Cd> [1..1] CUST CUST=Y-tunnus 1.4 +MessagePagination <MsgPgntn> [0..1] Käytössä, jos camtsanoma pitää jakaa useampaan osaan. Elementti esiintyy aina, vaikka kyseessä olisi vain 1- osainen sanoma PageNumber <PgNb> [1..1] 1 Camt-sanomien lukumäärä. Jos arvo isompi kuin yksi, sanoma on jaettu useampaan aineistoon LastPageIndicator <LastPgInd> [1..1] true true=1-osainen sanoma false= camt-sanoma on jaettu useampaan osaan 1.5 +AdditionalInformation <AddtlInf> [0..1] Mahdolliset camtsanoman lisätiedot pankilta asiakkaalle. 2.0 Notification <Ntfctn> [1..n] 2.1 +Identification <Id> [1..1] Pankin antama yksilöivätunniste 2.2 +ElectronicSequenceNum ber <ElctrncSeqNb> [0..1] Juokseva järjestysnumero, joka kasvaa palvelun käyttöönotosta eteenpäin. Järjestysnumeroa kasvatetaan riippumatta siitä, onko tilillä ollut tapahtu-

13 13 (41) 2.4 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T18:12:02+02:00 mia. Numerointi alkaa alusta kalenterivuosittain. Tapahtumaotteen muodostumisaika UTCmuodossa YYYY-MM- DDTHH:MM:SS+02: ReportingSource <RptgSrc> [0..1] Code <Cd> [1..1] ACCT Tilitapahtumat Account <Acct> [1..1] Identification <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Tilinumero IBANmuodossa. Konsernitiliotteessa tässä kentässä raportoidaan jäsentili Type <Tp> [0..1] Proprietary <Prtry> [1..1] YRITYSTILI 1, Currency <Ccy> [0..1] EUR Tilin valuuttakoodi Name <Nm> [0..1] VALLILA YRITYS OY Tilin omistajan nimi 1, Owner <Ownr> [0..1] Id <Id> OrganisationIdentific <OrgId> [1..1] ation Other <Othr> Identification <Id> [1..1] Tilinomistajan tunnus Entry <Ntry> [0..n] Amount <Amt> [1..1] EUR Viitesuoritukset yhteensä per nippu. Sama rahamäärä kuin tiliotteella olevan nipun viitteellisten suoristusten rahamäärä CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] DBIT CRDT = viitepano DBIT = viitetapahtuman oikaisu ReversalIndicator <RvslInd> [0..1] True True= oikaisutapahtuma Status <Sts> [1..1] BOOK BOOK = tilille onnistuneesti kirjattu tapahtuma tai korjaustapahtuma INFO=epäonnistunut BookingDate <BookgDt> [0..1] +++Date <Dt> [0..1] Kirjauspäivä ValueDate <ValDt> [0..1] +++Date <Dt> [0..1] Arvopäivä AccountServicerRefere nce <AcctSvcrRef> [0..1] Pankin antama arkistointitunnus. Tunnus on aina täysimittaisena (20 merkkiä) Arkistointitunnus on sama kuin tiliotteella oleva nipun vastaava arkistointitunnus BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Domain <Domn> [0..1] Code <Cd> [1..1] PMNT PMNT = maksut Family <Fmly> [1..1] Code <Cd [1..1] RCDT RCDT = hyvitetyt tilisiirrot IDDT = hyvitetyt suoraveloitukset SubFamilyCode <SubFmlyCd> [1..1] DMCT ESCT = SEPA-tilisiirto DMCT = kansallinen tili-

14 14 (41) siirto PMDD = Suoraveloitus ESDD = SEPA DD Core BBDD = SEPA.DD B2B Proprietary <Prtry> [0..1] Proprietary-elementissä välitetään SEPAsiirtymäkauden aikana Suomessa käytetyt kirjausselitteet Code <Cd> [1..1] 705Viitepalvelu pano Issuer <Issr> [0..1] FFFS FFFS = Federation of Finnish Financial Services (Finanssialan Keskusliitto) Entry Details <NtryDtls> [0..n] Batch <Btch> [0..1] NumberOfTransactio ns <NbOfTxs> [0..1] 1 Tapahtumien kappalemäärä TransactionDetails <TxDtls> [0..n] Yksittäisen käsitellyn tapahtuman tiedot References <Refs> [0..1] AccountServicerRe <AcctSvcrRef> [0..1] Arkistointitunnus ference EndToEndIdentific <EndToEndId> [0..1] e2e_toistuva_004 Maksun tunniste ation AmountDetails <AmtDtls> [0..1] TransactionAmount <TxAmt> [0..1] Amount <Amt> [1..1] EUR Tapahtuman rahamäärä ja valuutta. Valuutta ilmoitetaan antamalla Ccy atribuutti Amt-elementin kanssa RelatedParties <RltdPties> [0..1] Maksun osapuolet Debtor <Dbtr> [0..1] Maksajan tiedot Name <Nm> [0..1] Firma Oy Maksajan nimi RemittanceInformati <RmtInf> [0..1] on Structured <Strd> [0..n] Rakenteinen viesti maksun saajalle. AOS2 -tapahtumat raportoidaan ainoastaan tiliotteella ReferredDocume <RfrdDocAmt> [0..1] ntamount RemittedAmount <RmtdAmt> [0..1] EUR CreditorReferenc <CdtrRefInf> [0..1] einformation Type <Tp> [0..1] CodeOrProprie <CdOrPrtry> [1..1] tary Code <Cd> [1..1] SCOR Strukturoitu viite Issuer <Issr> [0..1] ISO Jos käytössä RF-viite Reference <Ref> [0..1] 1234 Viite kansallisessa ja kansainvälisessä (RF-viite) muodossa AdditionalRemitta nceinformation <AddtlRntInf> [0..1] Pain.001-sanomassa ollut AddtlRmtInf-tiedon sisältö RelatedDates <RltdDts> [0..1] AcceptanceDateTi me <AccptncDtTm> [0..1] T08:30:00+02:00 Tapahtumakohtainen maksupäivä ja aika

15 15 (41) 5 Ajantasakyselyiden kuvaus (camt ja camt ) 5.1 Saldokysely Pyyntösanoma Saldokysely raportoi tilin netton, nostovaran ja mahdollisen luottorajan. Ajantasakyselyt tehdään Yrityksen pankkiyhteys -kanavan toiminnolla upload. Yrityksen pankkiyhteys kanavan tekniset ohjeet löydät osoitteesta Asiakas lähettää pankkiin pyyntösanoman, johon pankki vastaa vastaussanomalla. Pyyntösanomalla (camt ) kerrotaan, mihin palvelukyselyyn asiakas haluaa vastauksen. OPssa asiakas saa vastaussanoman camt muodossa. Indeksi Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 1.1 +MessageIdentification <MsgId> [1..1] Asiakkaan antama yksilöivä tunniste tälle pyynnölle 1.2 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T13:26: Pyyntösanoman luontihetken aikaleima 2: ReportingRequest <RptgReq> [1..1] Pyynnön tarkentavat tiedot. Vain ensimmäinen esiintymä käsitellään Identification <Id> [0..1] SALDOKYSELY Palvelun tunniste 2.2 +RequestedMessageNa <ReqdMsgN- [1..1] camt Vastaussanoman versio 2.4 +AccountOwner <AcctOwnr> [1..1] Party <Pty> [1..1] Name <Nm> [0..1] TILINOMISTAJAN NIMI Kyseltävän tilin numero IBAN-muodossa Tilinomistajan nimi meidentification mid> 2.3 +Account <Acct> [0..1] Id <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Vastaussanoma Indeksi Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 1.1 +MessageIdentification <MsgId> [1..1] B Pankin antama yksilöivä tunniste 1.2 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T08:50:00+02:00 Muodostusaika UTCmuodossa YYYY-MM- DDTHH:MM:SS+02:00. Kesäaika ja normaaliaika ilmoitetaan kelloajan jälkeen: +02:00 (normaaliaika) ja +03:00 (kesäaika) 2.0 Report <Rpt> [1..n]

16 16 (41) 2.1 +Identification <Id> [1..1] SALDOKYSELY Raportintyyppi 2.4 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T18:12:02+02:00 Vastaussanoman muodostumisaika UTCmuodossa YYYY-MM- DDTHH:MM:SS+02: Account <Acct> [1..1] Identification <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Tilinumero IBANmuodossa Type <Tp> [0..1] Proprietary <Prtry> [1..1] KÄYTTÖTILI Tilin nimi Currency <Ccy> [0..1] EUR Tilin valuuttakoodi Name <Nm> [0..1] VALLILA YRITYS OY Tilin omistajan nimi Owner <Ownr> [0..1] Id <Id> OrganisationIdentific <OrgId> [1..1] ation Other <Othr> Identification <Id> [1..1] Tilinomistajan asiakastunnus Balance <Bal> [1..n] Saldotiedot omissa Balance elementeissään Code <Cd> [1..1] ITBD ITBD = netto ITAV = nostovara CreditLine <CdtLine> [0..1] Käytetään, jos luottorajan rahamäärä > Included <Incl> [1..1] true True = tilillä on limiitti Amount <Amt> [0..1] Luottorajan rahamäärä Amount <Amt> [1..1] Saldon / nostovaran rahamäärä. Elementin Ccy attribuutissa valuuttakoodi. Mikäli ITAV, määrään sisältyy mahdollinen luottorajan rahamäärä CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] CRDT CRDT = Plusmerkkinen DBIT = Miinusmerkkinen Date <Dt> [1..1] Saldon/nostovaran päivämäärä 5.2 Tapahtumaotekysely Oletuksena tapahtumaotekysely palauttaa tapahtumat, joita ei ole haettu kuluvan päivän aikana. Pyyntösanomaan on mahdollista antaa tieto, jolla tapahtumat haetaan uudelleen päivän alusta. Tapahtumien raportoinnissa verrattuna tiliotteeseen on seuraavia eroja. Tiliotteella viitemaksut ovat nippusummana kpl-tiedon kanssa, jos tapahtumaluettelo on käytössä. Tapahtumaotekyselyssä viitetapahtumat näytetään yksittäin, joten kpl-tietoa ei ole. Tapahtumaotekysely raportoi vain 0 tason tapahtumat Pyyntösanoma Indeksi Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite

17 17 (41) 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 1.1 +MessageIdentification <MsgId> [1..1] Asiakkaan antama yksilöivä tunniste tälle pyynnölle 1.2 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T10:43: :00 Pyyntösanoman luontihetken aikaleima 2.0 ReportingRequest <RptgReq> [1..1] Pyynnön tarkentavat tiedot. Vain ensimmäinen esiintymä käsitellään Identification <Id> [0..1] TAPAHTUMA- Palvelun tunniste OTEKYSELY 2.2 +RequestedMessageNa <ReqdMsgNmId> [1..1] camt Vastaussanoman versio meidentification 2.3 +Account <Acct> [0..1] Id <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Kyseltävän tilin numero IBAN-muodossa 2.4 +AccountOwner <AcctOwnr> [1..1] Party <Pty> [1..1] Name <Nm> [0..1] TILINOMISTAJAN NIMI Tilinomistajan nimi 2.8 +ReportingPeriod <RptgPrd> [1..1] Ainoa käytettävä elementti on Tp, jonka arvon perusteella päätellään, haetaanko tapahtumat päivän alusta. Pvm ja aika elementit on täytettävä, koska schema niin vaatii FromToDate <FrToDt> [1..1] FromDate <FrDt> [1..1] Kuluva pvm FromToTime <FrToTm> [1..1] FromTime <FrTm> [1..1] 10:43:46 Kellonaika Type <Tp> [1..1] ALLL CHNG = hakee tapahtumat, joita ei kuluvan päivän sisällä ole haettu ALLL = hakee tapahtumat päivän alusta Vastaussanoma Indeksi Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 1.1 +MessageIdentification <MsgId> [1..1] NR Pankin antama yksilöivä tunniste tälle vastaussa CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T08:50:00+02:00 nomalle Tiliotteen muodostusaika UTC-muodossa YYYY- MM- DDTHH:MM:SS+02:00. Kesäaika ja normaaliaika ilmoitetaan kelloajan jäl-

18 18 (41) keen: +02:00 (normaaliaika) ja +03:00 (kesäaika) 1.3 +MessageRecipient <MsgRcpt> [0..1] Tiliotteen vastaanottajan tiedot PostalAddress <PstlAdr> AddressType <AdrTp> [0..1] BIZZ= Toimipaikan osoite Department <Dept> [0..1] Rahoitus Osasto StreetName <StrtNm> [0..1] Kotikatu 5 Katuosoite PostCode <PstCd> [0..1] Postinumero TownName <TwnNm> [0..1] HELSINKI Postitoimipaikka Country <Ctry> [0..1] FI Maa Identification <Id> [0..1] Other <Othr> [0..1] Identification <Id> [0..1] Vastaanottajan y-tunnus SchemaName <SchmeNm> [0..1] Code <Cd> [1..1] BANK BANK= pankin asiakkaalleen antama tunnus 2.0 Report <Rpt> [1..n] 2.1 +Identification <Id> [1..1] TAPAHTUMAOTE- Palvelun tunniste KYSELY 2.4 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T18:12:02+02:00 Tiliotteen muodostumisaika UTC-muodossa YYYY- MM- DDTHH:MM:SS+02: Account <Acct> [1..1] Identification <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Tilinumero IBANmuodossa Type <Tp> [0..1] Proprietary <Prtry> [1..1] KÄYTTÖTILI Tilin nimi Currency <Ccy> [0..1] EUR Tilin valuuttakoodi Name <Nm> [0..1] VALLILA YRITYS OY Tilin omistajan nimi Owner <Ownr> [0..1] Id <Id> OrganisationIdentific <OrgId> [1..1] ation Other <Othr> Identification <Id> [1..1] Tilinomistajan tunnus Balance <Bal> [1..n] Code <Cd> [1..1] ITAV ITBD = ITAV = nostovara CreditLine <CdtLine> [0..1] Included <Incl> [1..1] True True = tilillä on limiitti Amount <Amt> [0..1] Luottorajan rahamäärä Amount <Amt> [1..1] Saldon määrä CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] CRDT CRDT = Plusmerkkinen DBIT = Miinusmerkkinen Date <Dt> [1..1] Saldon päivämäärä Entry <Ntry> [0..n] Amount <Amt> [1..1] EUR Tilille kirjattu summa CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] DBIT CRDT = pano DBIT = otto ReversalIndicator <RvslInd> [0..1] false false = normaali tapahtu-

19 19 (41) ma true = korjaus Status <Sts> [1..1] BOOK BOOK = kirjattu tilille BookingDate <BookgDt> [0..1] Date <Dt> [0..1] Kirjauspäivä AccountServicerRefere nce <AcctSvcrRef> [0..1] Pankin antama arkistointitunnus HUOM: Viitepanojen yhteissummassa ei ole arkistointitunnusta BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Domain <Domn> [0..1] Seuraavien tapahtuma selitekoodien eri variaatiot löydät dokumentin lopusta kappaleesta Kirjausselitekoodit Code <Cd> [1..1] PMNT PMNT = maksut Family <Fmly> [1..1] Code <Cd [1..1] RCDT ICDT = veloitetut tilisiirrot RCDT = hyvitetyt tilisiirrot MCRD = hyvitetyt maksukorttitapahtumat CCRD = veloitetut maksukorttitapahtumat IDDT = hyvitetyt suoraveloitukset SubFamilyCode <SubFmlyCd> [1..1] DMCT ESCT = SEPA-tilisiirto DMCT = kansallinen tilisiirto SALA = palkka, eläke tai muu toistuvaissuoritus Proprietary <Prtry> [0..1] Proprietary-elementissä välitetään SEPAsiirtymäkauden aikana Suomessa käytetyt kirjausselitteet Code <Cd> [1..1] 702Yrityksen maksut Kirjausselitekoodi ja siihen liittyvä seliteteksti Issuer <Issr> [0..1] FFFS FFFS = Federation Finnish Financial Services (Finanssialan keskusliitto) Entry Details <NtryDtls> [1..1] Batch <Btch> [0..1] PaymentInformationI dentification NumberOfTransactio ns <PmtInfId> [0..1] PmtInfId_2010_001 Maksutoimeksiannon tunniste <NbOfTxs> [0..1] 8 Maksutoimeksiannolla välitettyjen tilisiirtojen lukumäärä TransactionDetails <TxDtls> [0..n] Yksittäisen käsitellyn tapahtuman tiedot References <Refs> [0..1] AccountServicerRe ference InstructionIdentifica tion EndToEndIdentific ation MandateIdentificati on <AcctSvcrRef> [0..1] Arkistointitunnus <InstrId> [0..1] 2013_002 Maksutoimeksiannon tunniste <EndToEndId> [0..1] e2e_toistuva_004 Maksun tunniste <MndtId> [0..1] Laskuttajan käyttämän mandaatin id (käytössä

20 20 (41) Proprietary <Prtry> Type <Tp> [1..1] XXXXXXXXX1 234 ORIG Reference <Ref> [1..1] vain SEPAsuoraveloituksella) Kortin numero Palautustapahtumalla arvo on ORIG (kts. Ref-kenttä) Kaupan arkistoviite Palautustapahtumalla tässä annetaan alkuperäisen tapahtuman arkistointitunnus AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Valuuttatapahtuman tiedot InstructedAmount <InstdAmt> [0..1] Esimerkkinä CZK tapahtuma kirjattuna USD tilillä Amount <Amt> Attribuutti Ccy [0..1] Ccy="CZK" Alkuperäinen valuuttasumma ja valuuttakoodi CurrencyExchang <CcyXchg> [0..1] e SourceCurrency <SrcCcy> [1..1] CZK Alkuperäisen tapahtuman valuuttakoodi TargetCurrency <TrgtCcy> [0..1] EUR kurssaus aina EUR kautta UnitCurrency <UnitCcy> [0..1] EUR kurssaus aina EUR kautta ExchangeRate < XchgRate > [1..1] EUR kurssi tapahtuman valuuttaan TransactionAmount <TxAmt> [0..1] Amount <Amt> [1..1] 7.43 Ccy="USD" Tapahtuman summa tilin valuutassa kurssattuna EUR kautta CounterValueAmo <CntrValAmt> [0..1] unt Amount <Amt> [1..1] 5.92 Ccy="EUR" vasta-arvo tilivaluutassa EUR kurssilla CurrencyExchang <CcyXchg> [0..1] e SourceCurrency <ScrCcy> [1..1] USD Tilin valuuttakoodi TargetCurrency <TrgtCcy> [0..1] EUR kurssaus aina EUR kautta UnitCurrency <UnitCcy> [0..1] EUR kurssaus aina EUR kautta ExchangeRate <XchgRate> [1..1] EUR kurssi tilin valuuttaan RelatedParties <RltdPties> [0..1] Maksun osapuolet Debtor <Dbtr> [0..1] Name <Nm> [0..1] ASPI-SIILI SIMO Maksajan nimi ContactDetails <CtctDtls> [0..1] Other <Othr> [0..1] Wille Kakkonen Tapahtuman lisätieto tyyppi 09, nimen tarkenne UltimateDebtor <UltmtDbtr> [0..1] Name <Nm> [0..1] LAASTI JA RAPPAUS OY Creditor <Cdtr> [0..1] Name <Nm> [0..1] AIMO ASPI-SIILI Saajan nimi Identification <Id> [0..1] Maksajan antama maksajan nimen tarkenne OrganisationIde <OrgId> [0..1] ntification Other <Othr> [0..n] Identification <Id> [1..1] Maksajan tunnisteen tunnisteen arvo Proprietary <Prtry> [1..1] PrtyId Maksajan tunnisteen selite ContactDetails <CtctDtls> [0..1]

21 21 (41) Other <Othr> [0..1] Tapahtuman lisätieto tyyppi 09, korttitapahtuman nimen tarkenne CreditorAccount <CdtrAcct> [0..1] Identification <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Saajan tili IBANmuodossa UltimateCreditor <UltmtCdtr> [0..1] Name <Nm> [0..1] AIMO ASPI-SIILI Maksajan antama saajan nimen tarkenne RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] FinancialInstitutio <FinInstnId> [1..1] nidentification BIC <BIC> [0..1] CELLLULL Maksajan pankin BIC CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutio <FinInstnId> [1..1] nidentification BIC <BIC> [0..1] CELLLULL Saajan pankin BIC RemittanceInforma <RmtInf> [0..1] tion Unstructured <Ustrd> [0..n] Invoice 5656 Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle max 140 merkkiä Structured <Strd> [0..n] Rakenteinen viesti maksun saajalle ReferredDocume <RfrdDocInf> [0..1] Hyvityslaskun tietoja ntinformation Type <Tp> [0..1] CodeOrProprie <CdOrPrtry> [1..1] tary Code <Cd> [1..1] Pain.001-sanomassa ollut RfrdDocInf/RfrdDocTp/Cdtiedon sisältö, joka voi olla CREN tai CINV ReferredDocume <RfrdDocAmt> [0..1] ntamount CreditNoteAmou nt <CdtNoteAmt> [0..1] Pain.001-sanomassa ollut CdtNoteAmt-tiedon sisältö RemittedAmount <RmtdAmt> [0..1] Pain.001-sanomassa ollut RmtdAmt-tiedon sisältö CreditorReferenc <CdtrRefInf> [0..1] einformation Type <Tp> [0..1] CodeOrProprie <CdOrPrtry> [1..1] tary Code <Cd> [1..1] Pain.001-sanomassa ollut Cd-tiedon sisältö (SCOR) Reference <Ref> [0..1] Pain.001-sanomassa ollut CdtrRef-tiedon sisältö AdditionalRemitta nceinformation <AddtlRntInf> [0..1] Pain.001-sanomassa ollut AddtlRmtInf-tiedon sisältö RelatedDates <RltdDts> [0..1] AcceptanceDateTi me <AccptncDtTm> [0..1] T08:30:00+02:00 Tapahtumakohtainen maksupäivä

22 22 (41) 5.3 Konsernitilikysely Konsernitilikysely raportoi kyseltävän tilin netto n ja päivän otot/panot summana. Yhteenveto kaikista konsernin tileistä voidaan tehdä kyselyllä Konsernin t Pyyntösanoma Indeksi Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 1.1 +MessageIdentification <MsgId> [1..1] Asiakkaan antama yksilöivä tunniste tälle pyynnölle 1.2 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T10:00: Pyyntösanoman luontihetken aikaleima 3: ReportingRequest <RptgReq> [1..1] Pyynnön tarkentavat tiedot. Vain ensimmäinen esiintymä käsitellään Identification <Id> [0..1] KONSERNITILI- Palvelun tunniste KYSELY 2.2 +RequestedMessageNa <ReqdMsgN- [1..1] camt Vastaussanoman versio 2.4 +AccountOwner <AcctOwnr> [1..1] Party <Pty> [1..1] Name <Nm> [0..1] TILINOMISTAJAN NIMI Kyseltävän tilin numero IBAN-muodossa Tilinomistajan nimi meidentification mid> 2.3 +Account <Acct> [0..1] Id <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Vastaussanoma Indeksi Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 1.1 +MessageIdentification <MsgId> [1..1] KD Pankin antama yksilöivä tunniste tälle vastaussa CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T10:00: :00 nomalle Vastaussanoman luontihetken aikaleima 2.0 Report <Rpt> [1..1] Raportti pyydetyltä tililtä 2.1 +Identification <Id> [1..1] KONSERNITILI- Palvelun tunniste KYSELY 2.4 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T10:00: :00 Vastaussanoman luontihetken aikaleima Account <Acct> [1..1] Id <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Kyseltävän tilin numero IBAN-muodossa

23 23 (41) Type <Tp> [0..1] Proprietary <Prtry> [1..1] VALUUTTA- Tilin nimi KONSERNITILI Currency <Ccy> [0..1] NOK Tilin valuuttakoodi Name <Nm> [0..1] YRITYS OY Tilin omistajan nimi Owner <Ownr> [0..1] Identification <Id> [0..1] PrivateIdentification <PrvtId> [1..1] Other <Othr> [0..n] Identification <Id> [1..1] Tilinomistajan asiakastunnus Balance <Bal> [0..n] Netto Code <Cd> [1..1] ITBD = netto Amount <Amt> [1..1] NOK Netton rahamäärä. Elementin Ccy attribuutissa valuuttakoodi CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] CRDT CRDT = +, DBIT = Date <Dt> [1..1] Netton päivämäärä TransactionsSummary <TxsSummry> [0..1] TotalCreditEntries <TtlCdtNtries> [0..1] Sum <Sum> [0..1] 0.00 Päivän panot summana TotalDebitEntries < TtlDbtNtries > [0..1] Sum <Sum> [0..1] 0.00 Päivän otot summana 5.4 Tapahtumakysely Tapahtumakysely palauttaa pyyntösanomalla annetun euro- tai valuuttatilin 10 viimeistä tapahtumaa ja tiedot Pyyntösanoma Indeksi Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 1.1 +MessageIdentification <MsgId> [1..1] Asiakkaan antama yksilöivä tunniste tälle pyynnölle 1.2 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T10:43: :00 Pyyntösanoman luontihetken aikaleima 2.0 ReportingRequest <RptgReq> [1..1] Pyynnön tarkentavat tiedot. Vain ensimmäinen esiintymä käsitellään Identification <Id> [0..1] TAPAHTUMAKYSELY Palvelun tunniste 2.2 +RequestedMessageNam <ReqdMsgNmId> [1..1] camt Vastaussanoman versio eidentification 2.3 +Account <Acct> [0..1] Id <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Kyseltävän tilin numero IBAN-muodossa 2.4 +AccountOwner <AcctOwnr> [1..1] Party <Pty> [1..1] Name <Nm> [0..1] TILINOMISTAJAN Tilinomistajan nimi

24 24 (41) NIMI Vastaussanoma Indeksi Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 1.1 +MessageIdentification <MsgId> [1..1] NR Pankin antama yksilöivä tunniste tälle vastaussanomalle 1.2 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T10:43: :00 Vastaussanoman luontihetken aikaleima 2.0 Report <Rpt> [1..n] Raportti pyydetyltä tililtä 2.1 +Identification <Id> [1..1] TAPAHTUMAKYSELY Palvelun tunniste 2.4 +CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T10:43: :0 Vastaussanoman luontihetken aikaleima Account <Acct> [1..1] Identification <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Kyseltävän tilin tilinumero IBAN-muodossa Type <Tp> [0..1] Proprietary <Prtry> [1..1] KÄYTTÖTILI Tilin nimi Currency <Ccy> [0..1] EUR Tilin valuuttakoodi Name <Nm> [0..1] VALLILA YRITYS OY Tilin omistajan nimi Owner <Ownr> [0..1] Id <Id> OrganisationIdentific <OrgId> [1..1] ation Other <Othr> Identification <Id> [1..1] Tilinomistajan tunnus Balance <Bal> [1..n] Code <Cd> [1..1] ITBD ITBD = netto ITAV = nostovara XPCD = katevaraus (vain eurotileillä) CreditLine <CdtLine> [0..1] Included <Incl> [1..1] True = tilillä on limiitti Amount <Amt> [0..1] Luottorajan rahamäärä Amount <Amt> [1..1] EUR Saldon määrä CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] CRDT CRDT = Plusmerkkinen DBIT = Miinusmerkkinen Date <Dt> [1..1] Saldon päivämäärä Entry <Ntry> [0..n] EntryReference <NtryRef> [0..1] Amount <Amt> [1..1] EUR Tilille kirjattu summa CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] DBIT CRDT = pano DBIT = otto Status <Sts> [1..1] BOOK BOOK = kirjattu tilille BookingDate <BookgDt> [0..1]

25 25 (41) Date <Dt> [0..1] Kirjauspäivä AccountServicerRefere nce <AcctSvcrRef> [0..1] Pankin antama arkistointitunnus HUOM: Viitepanojen yhteissummassa ei ole arkistointitunnusta BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Domain <Domn> [0..1] Seuraavien tapahtuma selitekoodien eri variaatiot löydät dokumentin lopusta kappaleesta Kirjausselitekoodit Code <Cd> [1..1] PMNT PMNT = maksut Family <Fmly> [1..1] Code <Cd [1..1] ICDT ICDT = veloitetut tilisiirrot RCDT = hyvitetyt tilisiirrot MCRD = hyvitetyt maksukorttitapahtumat CCRD = veloitetut maksukorttitapahtumat IDDT = hyvitetyt suoraveloitukset SubFamilyCode <SubFmlyCd> [1..1] DMCT ESCT = SEPA-tilisiirto DMCT = kansallinen tilisiirto SALA = palkka, eläke tai muu toistuvaissuoritus Proprietary <Prtry> [0..1] Proprietary-elementissä välitetään SEPAsiirtymäkauden aikana Suomessa käytetyt kirjausselitteet Code <Cd> [1..1] 700TILISIIRTO Kirjausselitekoodi ja siihen liittyvä seliteteksti Issuer <Issr> [0..1] FFFS FFFS = Federation Finnish Financial Services (Finanssialan keskusliitto) Entry Details <NtryDtls> [1..1] Batch <Btch> [0..1] PaymentInformationI dentification NumberOfTransactio ns <PmtInfId> [0..1] PmtInfId_2013_001 Maksutoimeksiannon tunniste <NbOfTxs> [0..1] 3 Maksutoimeksiannolla välitettyjen tilisiirtojen lukumäärä TransactionDetails <TxDtls> [0..n] Yksittäisen käsitellyn tapahtuman tiedot. Nippuveloituksella vain viesti RemittanceInformati <RmtInf> [0..1] on Unstructured <Ustrd> [0..n] REFERENSER 2 ST Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle max 140 merkkiä Entry <Ntry> [0..n] EntryReference <NtryRef> [0..1] Amount <Amt> [1..1] EUR53.40 Tilille kirjattu summa CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] DBIT CRDT = pano DBIT = otto Status <Sts> [1..1] BOOK BOOK = kirjattu tilille BookingDate <BookgDt> [0..1]