XML MAKSULUETTELO. Palvelukuvaus. Helmikuu

Transkriptio

1 XML MAKSULUETTELO Palvelukuvaus Helmikuu 2013

2 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 2 (18) Sisällysluettelo Sisällysluettelo 1 Yleistä

3 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 3 (18) 1 Yleistä 1 Yleistä Tämä on palvelukuvaus XML-muotoisesta maksuluettelosta. Palvelukuvaus koskee Aktia Pankkia, Handelsbankenia, Itella Pankkia, POP Pankkeja ja Säästöpankkeja. XML-maksuluettelossa eritellään XML-maksuaineistona saapuneita maksueriä. XML-maksuluettelolla raportoidaan päivän aikana maksetut maksuerät. Maksuluettelon tapahtumat ovat SEPA-maksuja tai ulkomaan maksuja tai molempia, sen mukaan mitä asiakkaan kanssa on sovittu. XML-maksuluettelolla ei raportoida SALA- maksuerän maksuja eikä pikasiirtoja. Maksuluettelon vastaanottajasta, toimitusreitistä ja raportoitavista maksutyypeistä sovitaan asiakkaan ja pankin välillä. XML-maksuluettelon voi saada WebService kanavaan tai Yritysverkkopalveluun. Aineiston sovellustunnus on XM. Xml-maksuluettelo toimitetaan Bank-to-Customer-sanomatyyppinä camt (BankToCustomerDebitCreditNotificationV02). Aineiston : BkToCstmrDbtCdtNtfctn 1:1 1:n GrpHdr Ntfctn 1:1 1:n Acct Ntry 1:1 1:1 BkTxCd NtryDtls 1:1 1:n Btch TxDtls Refs AmtDtls RldtPties RltdAgts RmtInf

4 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 4 (18) Yhden maksuerän osalta erittely (=Notification) jakaantuu niin moneksi Entryrakenteeksi kuin erää koskien on tehty veloituksia. Kaikki erän SEPA-maksut eritellään yhdessä Entry-rakenteessa, mutta jokainen ulkomaan maksu omassa Entryrakenteessaan. Alla olevan taulukon sarakkeen toistuvuus selitykset ovat seuraavat: 1..1 tieto käytössä aina 0..1 tieto voi olla käytössä tai puuttua 1..n tieto on vähintään yhden kerran, mutta voi olla useamminkin XML-muotoisen sanoman tiedot: Sanoman tieto XML Tag Toistuvuus Arvo, Selite, Käsittely Group Header 1..1 MessageIdentification <GrpHdr><MsgId> 1..1 Aineiston yksilöivä tunniste CreationDateTime <GrpHdr><CreDtTm> 1..1 Aineiston luontiajankohta AdditionalInformation <GrpHdr><AddtlInf> Ei käytössä Notification 1..n Identification <Ntfctn><Id> 1..1 Tunniste CreationDateTime CopyDuplicateIndicator Account Currency OwnerIdentification <Ntfctn><CreDtTm> <Ntfctn><CpyDplctInd> <Ntfctn ><Acct> <Id><IBAN> <Ntfctn><Acct><Ccy> <Ntfctn><Acct> <Ownr><Id><OrgId> <Othr><Id> 1..1 Aineiston luontiajankohta 0..1 Ei käytössä 1..1 Tili, jonka tapahtumia raportoidaan Tilin valuutta Palvelutunnus. Lähtevät maksut- palvelusopimukselta.

5 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 5 (18) Servicer/ FinancialInstitutionIdentification TransactionSummary/ NumberOfEntries <Ntfctn><Acct> <Svcr><FinnInstnId> <BIC> <Ntfctn><TxSummry> <TtlNtries> <NbOfNtries> 1..1 Maksajan pankin BIC 0..1 Kpl-määrä. Erän onnistuneesti maksettujen tapahtumien kplmäärä yhteensä Entry (1/erän tapahtumia koskeva veloitus) 1..n Amount / AmountCurrency CreditDebitIndicator Status BookingDate ValueDate AccountServicer Reference Domain FamilyCode SubFamilyCode <Ntry><Amt Ccy <Ntry><CdtDbtInd> <Ntry><Sts> <Ntry><BookgDt><Dt> <Ntry><ValDt><Dt> <Ntry><AcctSvcrRef> <Ntry><BkTxCd> <Domn><Cd> <Ntry><BkTxCd> <Domn><Family><Cd> <Ntry><BkTxCd> <Domn><Family> 1..1 Tapahtumien (Entryyn sisältyvien TransactionDetails:ien) rahamäärä yhteensä. Summa vastaa tilitapahtuman rahamäärää. Ccy-attribuutilla ilmoitetaan rahamäärän valuutta 1..1 Rahamäärän etumerkki (=veloitus). Vakio DBIT vakio BOOK 0..1 Kirjauspäivä muodossa vvvv-kk-pp ei käytössä 0..1 Tiliveloituksen arkistointitunnus ( SEPA-maksut yhteensä - veloituksen tai ulkomaan maksun) vakio PMNT 1..1 SEPA-maksut- entryllä vakio RCDT, Ulkomaan maksu entryllä vakio ICDT 1..1 SEPA-maksu- entryllä vakio ESCT,

6 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 6 (18) Proprietary Code Issuer Entry Details 1/Entry MessageIdentification PaymentInformation Identification NumberOfTransactions <SubFmlyCd> <Ntry><BkTxCd> <Prtry><Cd> <Ntry><BkTxCd> <Prtry><Issr> <Btch><MsgId> <Btch><PmtInfId> <Btch><NbOfTxs> Ulkomaan maksu- entryllä vakio XBCT 0..1 ei käytössä 0..1 ei käytössä Asiakkaan aineistolle antama tunnus saapuneesta XML-maksuaineistosta. Asiakkaan erällä antama tunnus saapuneesta XMLmaksuaineistosta Tapahtumien kappalemäärä yhteensä. TotalAmount CreditDebitIndicator <Btch><TtlAmt> <Btch><CdtDbtInd> Huom: Ulkomaan maksu- entryn tapauksessa aina Sepa maksut-entryllä tapahtumien rahamäärä yhteensä. Ulkomaan maksu-entryllä tapahtuman rahamäärä. Ccy-attribuutilla ilmoitetaan veloitustilin valuutta Rahamäärän etumerkki. Vakio DBIT. TransactionDetails (1/maksuerän maksettu tapahtuma) 1..n AccountServicer Reference <TxDtls><Refs> <AcctSvcrRef> 0..1 Tapahtuman arkistointitunnus.

7 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 7 (18) InstructionIdentification EndToEndIdentification InstructedAmount TransactionAmount SourceCurrency TargetCurrency UnitCurrency ExchangeRate ContractIdentification DebtorName UltimateDebtorName <TxDtls> <Refs> <InstrId> <TxDtls><Refs> <EndToEndId> <TxDtls><AmtDtls> <InstdAmt> <TxDtls><AmtDtls> <TxAmt > <TxDtls><AmtDtls> <TxAmt><CcyXchg> <SrcCcy> <TxDtls><AmtDtls> <TxAmt><CcyXchg> <TrgtCcy> <TxDtls><AmtDtls> <TxAmt><CcyXchg> <UnitCcy> <TxDtls><AmtDtls> <TxAmt><CcyXchg> <XchgRate> <TxDtls><AmtDtls> <TxAmt><CcyXchg> <CtrctId> <Dbtr><Nm> <UltmtDbtr><Nm> 0..1 Maksajan tapahtumalle antama tunnus saapuneesta XML-maksuaineistosta 0..1 Maksajan tapahtumalle antama tunnus saapuneesta XML-maksuaineistosta 0..1 VAIN Ulkomaan maksulla Maksun määrä ja valuutta 0..1 Tapahtuman rahamäärä ja valuutta veloitustilin valuutassa VAIN ulkomaan maksulla: Maksun valuutta 0..1 VAIN ulkomaan maksulla: Veloitustilin valuutta 0..1 VAIN ulkomaan maksulla: vakio EUR 0..1 VAIN ulkomaan maksulla Valuuttakurssi 0..1 VAIN ulkomaan maksulla Kurssiviite 0..1 Maksajan nimi 0..1 Alkuperäisen maksajan nimi

8 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 8 (18) CreditorName CreditorAddress/ CountryCode CreditorAddress/ AdrLine CreditorAccount CreditorAccount CreditorAccount, SchmeName CreditorAccountType UltimateCreditorName CreditorAgent,BIC CreditorAgent, ClearingSystemIdentification CreditorAgent Name <Cdtr><Nm> <Cdtr><PstlAdr><Ctry> <Cdtr><PstlAdr> <AdrLine> <CdtrAcct><Id><IBAN> <CdtrAcct><Id> <Othr><Id> <CdtrAcct><Id><Othr> <SchmeNm><Cd> <CdtrAcct><Id><Tp> <Prtry> <UltmtCdtr><Nm> <TxDtls><RltdAgts> <CdtrAgt><FinInstnId> <BIC> <TxDtls><RltdAgts> <CdtrAgt><FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId><Cd> <TxDtls><RltdAgts> <CdtrAgt><FinInstnId> <Nm> 0..1 Saajan nimi 0..1 Saajan osoitteen maakoodi 0..1 Saajan osoite 0..1 Saajan tili IBAN-muodossa 0..1 VAIN ulkomaan maksulla, kun saajan tili muu kuin IBAN VAIN ulkomaan maksulla: 0..1 Saajan tilin muoto vakio BBAN jos saajan tili on BBAN-muotoinen Ei käytössä Lopullisen saajan nimi 0..1 Saajan pankki, BIC 0..1 VAIN ulkomaan maksulla Saajan pankki, clearingkoodi 0..1 VAIN ulkomaan maksulla Saajan pankin nimi

9 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 9 (18) CreditorAgent,Country CreditorAgent,Address RemittanceInformation = tapahtuman viesti(t) 0..1 VAIN ulkomaan maksulla Saajan pankin maa 0..1 VAIN ulkomaan maksulla 1..n Saajan pankin osoite kun maksulla on ollut vain1 remittance info (Ustrd tai Strd) RemittanceInformation 0..1 Vapaa viesti Unctructured <Ustrd> <TxDtls><RltdAgts> <CdtrAgt> <FinInstnId><PstlAdr><Ctry> <TxDtls><RltdAgts> <CdtrAgt><FinInstnId> <PstlAdr><AdrLine> CreditorReferenceInformation, Code Issuer Reference <Strd><CdtrRefInf> <Tp><CdOrPrty><Cd> <Strd><CdtrRefInf> <Tp><Issr> <Strd><CdtrRefInf> <Ref> 0..1 SCOR, kun maksu on käsitelty viitteellisenä Kun viite on kansainvälisen viitestandardin mukainen, niin tässä: ISO 0..1 Viite Remittance information, ReferredDocumentInformation = tapahtuma erittelyviesti 1..n Vain SEPA-maksuilla, ei ulkomaan maksuilla. ReferredDocument Information, Code <Strd><RfrdDocInf> <Tp><CdOrPrtry><Cd> ReferredDocument Information, Number ReferredDocument Information, CreditNoteAmount ReferredDocument Information, <Strd><RfrdDocInf> <Tp><Nb> <Strd><RfrdDocAmt> <CdtNoteAmt> 0..1 Laskulaji/tyyppi CINV/CREN 0..1 Laskun numero 0..1 Rahamäärä, hyvityslasku 0..1 Rahamäärä, lasku

10 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 10 (18) RemittedAmount Code Issuer Reference AdditionalRemittanceInformation <Strd><RfrdDocAmt> <RmtdAmt> <Strd><CdtrRefInf> <Tp><CdOrPrty><Cd> <Strd><CdtrRefInf> <Tp><Issr> <Strd><CdtrRefInf> <Ref> <Strd><AddtlRmtInf> 0..1 Ei käytössä 0..1 Ei käytössä 0..1 Viite 0..1 Viesti ESIMERKKEJÄ XML-MAKSULUETTELOISTA Asiakkaan maksuerästä on maksettu 1 sepa-maksu ja 1 ulkomaan maksu: <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt camt xsd" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt "> <BkToCstmrDbtCdtNtfctn> <GrpHdr> <MsgId> XM </MsgId> <CreDtTm> T09:43:08+02:00</CreDtTm> </GrpHdr> <Ntfctn> <Id>XM </Id> <CreDtTm> T09:43:08+02:00</CreDtTm> <Acct> <Id> <IBAN>FI </IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> <Ownr>

11 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 11 (18) <Id> <OrgId> <Othr><Id> </Id></Othr> </OrgId> </Id> </Ownr> <Svcr> <FinInstnId> <BIC>BANKFIHH</BIC> </FinInstnId> </Svcr> </Acct> <TxsSummry> <TtlNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> </TtlNtries> </TxsSummry> <Ntry> <Amt Ccy="EUR">8.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt> </Dt> </BookgDt> <AcctSvcrRef> LX000008</AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Domn> <Cd>PMNT</Cd> <Fmly> <Cd>RCDT</Cd> <SubFmlyCd>ESCT</SubFmlyCd> </Fmly> </Domn> </BkTxCd> <NtryDtls> <Btch> <MsgId>Asiakkaan_oma_tunniste1</MsgId> <PmtInfId>Asiakkaan_oma_eran_tunniste1</PmtInfId> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="EUR">8.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> <Refs> <AcctSvcrRef> LX000007</AcctSvcrRef> <InstrId>Asiakkaan_lahettama_Instrid1</InstrId> <EndToEndId>Asiakkaan_lahettama_E2EId1</EndToEndId> </Refs>

12 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 12 (18) <AmtDtls> <InstdAmt> <Amt Ccy="EUR">8.00</Amt> </InstdAmt> </AmtDtls> <RltdPties> <Dbtr> <Nm>Matti Maksaja oy</nm> </Dbtr> <Cdtr> <Nm>Saaja Saksalainen</Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE </IBAN> </Id> </CdtrAcct> </RltdPties> <RltdAgts> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DEUTDEDD</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> </RltdAgts> <RmtInf> <Ustrd>Vapaa viesti</ustrd> </RmtInf> </TxDtls> </NtryDtls> </Ntry> <Ntry> <Amt Ccy="EUR">9.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt> </Dt> </BookgDt> <AcctSvcrRef> U60003</AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Domn> <Cd>PMNT</Cd> <Fmly> <Cd>ICDT</Cd> <SubFmlyCd>XPCT</SubFmlyCd>

13 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 13 (18) </Fmly> </Domn> </BkTxCd> <NtryDtls> <Btch> <MsgId> Asiakkaan_oma_tunniste1</MsgId> <PmtInfId> Asiakkaan_oma_eran_tunniste1</PmtInfId> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="EUR">9.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> <Refs> <AcctSvcrRef> U60002</AcctSvcrRef> <InstrId> Asiakkaan_lahettama_Instrid2</InstrId> <EndToEndId> Asiakkaan_lahettama_E2EId2</EndToEndId> </Refs> <AmtDtls> <InstdAmt> <Amt Ccy="GBP">8.10</Amt> </InstdAmt> <TxAmt> <Amt Ccy="EUR">9.00</Amt> <CcyXchg> <SrcCcy>GBP</SrcCcy> <TrgtCcy>EUR</TrgtCcy> <UnitCcy>EUR</UnitCcy> <XchgRate> </XchgRate> </CcyXchg> </TxAmt> </AmtDtls> <RltdPties> <Dbtr> <Nm>Matti Maksaja Oy</Nm> </Dbtr> <Cdtr> <Nm>Saaja Britti</Nm> <PstlAdr> <Ctry>GB</Ctry> <AdrLine>Accrington</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN> </IBAN> </Id> </CdtrAcct> </RltdPties>

14 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 14 (18) <RltdAgts> <CdtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>SC010</Cd> </ClrSysId> <MmbId>004</MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </CdtrAgt> </RltdAgts> <RmtInf> <Ustrd>Free message</ustrd> </RmtInf> </TxDtls> </NtryDtls> </Ntry> </Ntfctn> </BkToCstmrDbtCdtNtfctn> </Document> Asiakkaan maksuerästä on maksettu 3 sepa-maksua: <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt camt xsd" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt "> <BkToCstmrDbtCdtNtfctn> <GrpHdr> <MsgId> XM </MsgId> <CreDtTm> T09:43:08+02:00</CreDtTm> </GrpHdr> <Ntfctn> <Id>XM </Id> <CreDtTm> T09:43:08+02:00</CreDtTm> <Acct> <Id> <IBAN>FI </IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> <Ownr> <Id> <OrgId> <Othr><Id> </Id></Othr>

15 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 15 (18) </OrgId> </Id> </Ownr> <Svcr> <FinInstnId> <BIC>BANKFIHH</BIC> </FinInstnId> </Svcr> </Acct> <TxsSummry> <TtlNtries> <NbOfNtries>3</NbOfNtries> </TtlNtries> </TxsSummry> <Ntry> <Amt Ccy="EUR">30.88</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt> </Dt> </BookgDt> <AcctSvcrRef> LX000004</AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Domn> <Cd>PMNT</Cd> <Fmly> <Cd>RCDT</Cd> <SubFmlyCd>ESCT</SubFmlyCd> </Fmly> </Domn> </BkTxCd> <NtryDtls> <Btch> <MsgId> Asiakkaan_oma_tunniste2</MsgId> <PmtInfId> Asiakkaan_oma_eran_tunniste1</PmtInfId> <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="EUR">30.88</TtlAmt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> <Refs> <AcctSvcrRef> LX000002</AcctSvcrRef> <InstrId> Asiakkaan_lahettama_Instrid3</InstrId> <EndToEndId> Asiakkaan_lahettama_E2EId3</EndToEndId> </Refs> <AmtDtls> <InstdAmt> <Amt Ccy="EUR">8.90</Amt>

16 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 16 (18) </InstdAmt> </AmtDtls> <RltdPties> <Dbtr> <Nm>Matti Maksaja oy</nm> </Dbtr> <Cdtr> <Nm>Sakke Saaja</Nm> <PstlAdr> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>FI </IBAN> </Id> </CdtrAcct> </RltdPties> <RltdAgts> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> </RltdAgts> <RmtInf> <Ustrd>vapaata viestiä</ustrd> </RmtInf> </TxDtls> <TxDtls> <Refs> <AcctSvcrRef> LX000003</AcctSvcrRef> <InstrId> Asiakkaan_lahettama_Instrid4</InstrId> <EndToEndId> Asiakkaan_lahettama_E2EId4</EndToEndId> </Refs> <AmtDtls> <InstdAmt> <Amt Ccy="EUR">11.99</Amt> </InstdAmt> </AmtDtls> <RltdPties> <Dbtr> <Nm>Samlink</Nm> </Dbtr> <Cdtr> <Nm>Matti Maksaja oy</nm> <PstlAdr> <Ctry>FI</Ctry>

17 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 17 (18) </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>FI </IBAN> </Id> </CdtrAcct> </RltdPties> <RltdAgts> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DABAFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> </RltdAgts> <RmtInf> <Strd> <CdtrRefInf> <Tp> <CdOrPrtry><Cd>SCOR</Cd></CdOrPrtry> </Tp> <Ref> </Ref> </CdtrRefInf> </Strd> </RmtInf> </TxDtls> <TxDtls> <Refs> <AcctSvcrRef> LX000001</AcctSvcrRef> <InstrId> Asiakkaan_lahettama_Instrid5</InstrId> <EndToEndId> Asiakkaan_lahettama_E2EId5</EndToEndId> </Refs> <AmtDtls> <InstdAmt> <Amt Ccy="EUR">9.99</Amt> </InstdAmt> </AmtDtls> <RltdPties> <Dbtr> <Nm>Samlink</Nm> </Dbtr> <Cdtr> <Nm>Niilo Nordea</Nm> <PstlAdr> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct>

18 OY SAMLINK AB PALVELUKUVAUS 18 (18) <Id> <IBAN>FI </IBAN> </Id> </CdtrAcct> </RltdPties> <RltdAgts> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> </RltdAgts> <RmtInf> <Strd> <CdtrRefInf> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>SCOR</Cd></CdOrPrtry> </Tp> <Ref> </Ref></CdtrRefInf> </Strd> </RmtInf> </TxDtls> </NtryDtls> </Ntry> </Ntfctn> </BkToCstmrDbtCdtNtfctn> </Document>