Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedot Palvelukuvaus

Transkriptio

1 Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedot Palvelukuvaus

2 Sisällys 1 Yleiskuvaus Palvelun edut Aikataulu Virhetilanteet ja yhteydenotto Palvelusopimus ja käyttöönotto Palvelun edellytykset Palvelusopimus Käyttöönotto Aineiston rakenne Tietuekuvaukset... 6 Maksun perustietue, tietuetunnus = T Maksutapahtuman tiedot, tietuetunnus = T Maksun lisätiedot, tietuetunnus = T Vapaat viestitiedot, lisätiedon tyyppi = Alkuperäisen maksun valuutan tiedot, lisätiedon tyyppi = Pankin antamat lisätiedot, lisätiedot tyyppi = Maksajan tarkenne, lisätiedon tyyppi = EUR vasta-arvo, lisätiedon tyyppi =

3 Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedot 1 Yleiskuvaus Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedot -palvelun kautta asiakas hakee ennakkotiedon tililleen kirjattavista valuuttamaksuista eräsiirtona. Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedot voidaan hakea eräsiirron välityksellä pankkiyhteysohjelmistolla. Sen jälkeen kun (jäljempänä Nordea Pankki) on käsitellyt lähettäjäpankilta saadut maksumääräykset, ovat ne Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedot -palvelun kautta noudettavissa. Tietoja päivitetään päivittäin. Asiakas saa ennakkotiedon tilihyvityksistä jopa ennen tilille kirjauspäivää. 1.1 Palvelun edut Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedoista asiakkaalle on hyötyä, kun maksusuoritusten valvonta helpottuu varainhallinta paranee ostajariskin valvonta helpottuu. Asiakkaan tiliotteella ovat lopullisten tilihyvitysten tiedot. 1.2 Aikataulu Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotietoja päivitetään pankkipäivinä klo 8.15, 10.30, 12.30, 14.30, 15.45, ja Päivän aineisto muodostetaan vain, jos on tapahtumia. Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedot ovat noudettavissa 14 päivän ajan tietojärjestelmistä muodostamispäivästä lukien. 1.3 Virhetilanteet ja yhteydenotto Jos päivän aikana on jo kerran haettu saapuvien valuuttamaksujen ennakkotietoja, voidaan tietoja hakea uusintahaulla antamalla kuluva päivä. Jo haettuja maksuja voidaan hakea uudelleen uusintahaulla säilytysaikana antamalla haluttu päivämäärä. Pankilla on oikeus muuttaa palvelukuvauksia ja täsmentää palvelujaan koskevia ohjeita. Asiakas noudattaa eräsiirron ohjeita. Pulmatilanteissa auttaa Nordea Yrityspalvelu, joka palvelee kaikkina pankkipäivinä. toukokuu

4 2 Palvelusopimus ja käyttöönotto 2.1 Palvelun edellytykset Asiakas tarvitsee pankkiyhteysohjelman, jolla noutaa Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedot pankin eräsiirtopalvelusta. 2.2 Palvelusopimus Asiakas tekee kirjallisen palvelusopimuksen Nordea Pankin kanssa. Sopimus ja tämä ohje sisältävät palvelun ehdot. Palvelusopimuksessa ilmoitetaan ne asiakkaan tilit, joille Nordea Pankki toimittaa ennakkotiedot saapuvista valuuttamaksuista. Tietojen perusteella asiakkaan tiedot rekisteröidään pankissa ja asiakas saa palvelun käytössä tarvittavat tunnukset. Asiakas ilmoittaa konttoriin, kun tietoihin tulee muutoksia. Konttori täydentää sopimusta muuttuneilla tiedoilla. 2.3 Käyttöönotto Palvelun käyttöönottopäivä sovitaan sopimusta tehtäessä ja se merkitään sopimukseen. Asiakastiedot päivitetään pankissa ja asiakkaalle lähetetään tarvittavat tunnukset käyttöönottopäivään mennessä. toukokuu

5 3 Aineiston rakenne Ennakkotietoaineisto noudattaa pitkälti tiliotestandardia. Maksun tiedot alkavat aina maksun perustiedot -tietueella (T03). Yhteen maksuun liittyy perustietueen lisäksi aina yksi tapahtuman tiedot -tietue (T80) ja 3-5 lisätiedot - tietueita (T81). Esimerkki aineiston rakenteesta: Maksun 1 perustiedot (Tietuetyyppi T03) Maksun 2 perustiedot ( Tietuetyyppi T03) Maksutapahtuman tiedot (Tietuetyyppi T80) Maksun lisätiedot (Tietuetyyppi T81, 09) Maksun lisätiedot (Tietuetyyppi T81, 05) Maksun lisätiedot (Tietuetyyppi T81,11) hyvityksen EUR vasta-arvo Maksun lisätiedot (Tietuetyyppi T81, 00) Maksun lisätiedot (Tietuetyyppi T81, 07)...jne Maksun 3 perustiedot ( Tietuetyyppi T03)...jne Kentät voivat olla joko numeerisia (N) tai aakkosnumeerisia (AN). toukokuu

6 4 Tietuekuvaukset Maksun perustietue, tietuetunnus = T03 1 Aineistotunnus AN 1 T 2 Tietuetunnus AN Tietueen pituus N 3 4 Versionumero AN Tilinumero AN 14 6 Tyhjä AN 15 7 Välitysaika Päivä N 6 vvkkpp Kellonaika N 4 hhmm 8 Asiakastunnus AN 17 9 Välitysaika N 4 ssss sekunnit+sadasosat 10 Tyhjä AN Maksun tietueiden lkm N 6 12 Tilin valuuttatunnus AN 3 13 Tyhjä AN Tilin omistajan nimi AN Yhteydenottotieto-1 AN 40 Tietokenttien lisäselvitykset Kenttä 9 Välitysajan sekunnit sadasosineen talletetaan erikseen, koska kentässä 7 ei ole varattu aikaa sekunneille. toukokuu

7 Maksutapahtuman tiedot, tietuetunnus = T80 1 Aineistotunnus AN 1 T 2 Tietuetunnus AN Tietueen pituus N 3 4 Tapahtuman numero N 6 5 Maksun numero AN 18 6 Kirjauspäivä N Arvopäivä N 6 vvkkpp 8 Maksupäivä N Tapahtumatunnus AN 1 1 = pano 3 = panon korjaus (= mahdollinen peruutus ennen arvopäivää) 10 Kirjausselite Koodi AN = valuuttamaksu 172 = tilisiirto Nordea Pankissa Selite teksti AN Tilikirjauksen määrä Etumerkki AN 1 + = pano - = panon korjaus Määrä N kokonaista + 2 desimaalia 12 Kuittikoodi AN 1 13 Välitystapa AN 1 A = Asiakas on lähettänyt maksun konekielisenä. J = Tapahtuma on muodostettu pankin järjestelmässä. K = Tapahtuma on tehty Nordea Pankin konttorissa toimihenkilön tallentamana tilisiirtona. 14 Maksaja Nimi AN 35 Nimen lähde AN 1 J 15 Tyhjä AN Viite AN Lomakkeen numero AN 8 18 Taso AN 1 0 toukokuu

8 Maksun lisätiedot, tietuetunnus = T81 1 Aineistotunnus AN 1 T 2 Tietuetunnus AN Tietueen pituus N 3 4 Lisätiedon tyyppi AN 2 5 Lisätieto AN nnn Vapaat viestitiedot, lisätiedon tyyppi = Viesti Viesti-1 AN Viesti-12 AN 35 Tietokenttien lisäselvitykset Kenttä 5.1 Vapaat viestitiedot muodostetaan Nordea Pankissa seuraavista tiedoista: Rivi 1: Swift -sanomalta, maksunaiheen ensimmäiset 35 merkkiä. Rivi 2: Maksajan osoiteosa 1 Rivi 3: Maksajan osoiteosa 2 Rivi 4: Vakioteksti "SAAJAN TARKENNE", jos saajasta käytetään tarkennetta. Jos tilin kielikoodi on ruotsi vakioteksti on MOTTAGARSPECIFIKATION Jos tilin kielikoodi on englanti vakioteksti on BENEFICIARY DETAILS Rivi 5: Maksajan ilmoittamat saajan tiedot Rivi 6: Maksajan ilmoittamat saajan tiedot Rivi 7: Maksajan ilmoittamat saajan tiedot toukokuu

9 Rivi 8: Vakioteksti "MAKSUNAIHE", jos Swift -sanoman maksunaihe -kentässä on tietoa Jos tilin kielikoodi on ruotsi vakioteksti on BETALNINGSGRUND Jos tilin kielikoodi on englanti vakioteksti on DETAILS OF PAYMENT Rivi 9: Swift -sanomalta, maksunaihe-tiedot, maksunaiheen ensimmäiset 35 merkkiä Rivi 10: Swift -sanomalta, maksunaihe -tiedot Rivi 11: Swift -sanomalta, maksunaihe -tiedot Rivi 12: Swift -sanomalta, maksunaihe -tiedot Rivejä voi maksulla olla vaihteleva määrä. Jos maksulta puuttuu jokin tieto, niin rivit tiivistetään. Alkuperäisen maksun valuutan tiedot, lisätiedon tyyppi = Maksun määrä Etumerkki AN 1 + = pano - = panon korjaus Määrä N kokonaista + 2 desimaalia 5.2 Tyhjä AN Maksun valuutta AN Tyhjä AN Valuuttakurssi N 11 4 kokonaista + 7 desimaalia 5.6 Tyhjä AN 6 Tietokenttien lisäselvitykset Kenttä 5.5 Valuuttakurssi on maksun valuutta vastaan EUR. Pankin antamat lisätiedot, lisätiedot tyyppi = Viesti Viesti-1 AN Viesti-12 AN 35 Tällä hetkellä lisätietoihin tulostetaan mm. lähettäjä- tai toimeksiantajapankki. toukokuu

10 Maksajan tarkenne, lisätiedon tyyppi = Maksajan tarkenne AN 35 EUR vasta-arvo, lisätiedon tyyppi = Eurovasta-arvo Etumerkki AN 1 + = pano - = panon korjaus Määrä N kokonaista + 2 desimaalia 5.2 Tyhjä AN Valuutan ISO-koodi AN 3 EUR 5.4 Tyhjä AN Valuuttakurssi N 11 4 kokonaista + 7 desimaalia 5.6 Tyhjä AN 6 Tietokenttien lisäselvitykset Kenttä 5.5 Valuuttakurssi on EUR vastaan tilin valuutta. toukokuu