Yrityksen maksut -palvelu. Palvelukuvauksen esimerkkiliite pain.001 versio 2

Transkriptio

1 Yrityksen maksut -palvelu Palvelukuvauksen esimerkkiliite pain.001 versi 2

2 Sisältö 1 Taustaa Yrityksen maksut -palvelusta Maksusanman rakenne Esimerkki maksusanmasta Kuvaus Velitukset Sanman sisältö XML esimerkki Lisähjeistusta Maksutyypin määrittäminen Merkistöt ja erikismerkit Määräkentät Maksajan tunnisteet maksulle Laskuttajan viite tilisiirrlla Aineistjen käsittelyn pririsinti Clearing kdit Kuluvelitus Ositetietjen käyttö Velituskirjaus Pulesta maksaminen Lpullinen saaja Palkka- ja eläkemaksut Purpse-kdi Remittance Infrmatin rajitteet Maksut Venäjälle Katepankki / välittäjäpankki Ohjeita pankille Palaute Palautesanman sisältö Esimerkit Hylkäyksen syyt Peruutuspyynnöt Esimerkkejä peruutuspyynnöistä Yksittäisen erän peruutuspyyntö Peruutuspyynnön sisältö XML esimerkki Useamman erän peruutuspyyntö Yksittäisen maksutapahtuman peruutuspyyntö Peruutuspyynnön sisältö XML esimerkki Useamman maksun peruutuspyyntö... 59

3 Muutkset Tärkeimmät muutkset Versi Aihe Khdassa Lkakuu 2010 Lkakuu 2010 Tarkennuksia erän tunnisteen (PaymentInfrmatinIdentificatin) käyttöön Ohjeistusta schemalcatinin laittamisesta XML-sanman headeriin Esimerkki, 4.1 Kuvaus, sivu 4 Kappale 4.4 XMLesimerkki Lkakuu 2010 Tarkennuksia määräkenttien käyttöön. Uusi kappale 5.3 Lkakuu 2010 Ohje viitenumern laittamisesta strukturituun viestiin Uusi kappale 5.5 Lkakuu 2010 Purpsekdin käyttö Uusi kappale 5.16 Lkakuu 2010 Remittance infrmaatin - rajitteet Uusi kappale 5.17 Lkakuu 2010 Venäjän maksuesimerkki Uusi kappale 5.18 Lkakuu 2010 Katepankki / välittäjäpankki Uusi kappale 5.19 Lkakuu 2010 Lisää hylkäyksen syykdeja 6.9 Hylkäyksen syyt Julukuu 2010 Kansainvälinen viite (ISO 11649, RF-viite) Ktimaan viite vi lla etunllilla tai ilman etunllia Kesäkuu 2011 Dkumentin tsikk versi 2 Täsmennyksiä määräkenttään Marraskuu 2011 Valuuttamaksun vapaan viestin pituus Verviesti-kappale pistettu tarpeettmana 5.5 Laskuttajan viite 5.3 Määräkentät 4.3 Sanman sisältö 5.14 Verviesti Huhtikuu 2013 Muuts RF-viitetiedn viennistä valuuttamaksuissa 5.5.Laskuttajan viite tilisiirrlla Syyskuu 2013 Ulkmaan shekki pistuu palvelusta 4.3 Sanman sisältö Lkakuu

4 1 Taustaa Tämän kuvauksen tarkituksena n kuvata esimerkein maksuaineistn sisältöä. Tavitteena n sujuva palvelun käyttööntt yrityksessä. Kuvausta täydennetään palvelun laajenemisen myötä ja muutkset vat mahdllisia. 2 Yrityksen maksut -palvelusta Yrityksen maksut -palvelu kattaa tavallisten SEPA-tilisiirtjen lisäksi myös palkat, pikamaksut ja ulkmaan maksut. Palvelu n suunniteltu ns. massamaksujärjestelmäksi, jten n hyvin tärkeää, että yhteen maksuerään ktaan mahdllisimman paljn maksuja. 3 Maksusanman rakenne Maksusanman karkea sisältö n kuvattu Yrityksen maksut palvelukuvauksessa. Kats tarvittaessa myös Finanssialan Keskusliitn (FK) hjeesta ISO maksut pas sekä ISO dkumenteista. Sanma termiä käytetään, kun tarkitetaan yhtä XML schema esiintymää, eli Grup Headerin, Payment Infrmatin ja Credit Transfer Transactin Infrmatin mudstamaa kknaisuutta, kts kuva alla. Tämän hjeen khta XML esimerkki n yksi XML-sanma. Yhdessä tiedstssa vi välittää useampia sanmia. Nrdeaan lähetettävä sanma vi sisältää maksuja usealta maksajalta (eri palvelutunnus). Yksi tiedst vi sisältää useita maksusanmia, mutta tehkkaamman aineistn käsittelyn takia susittelemme, että yhdessä tiedstssa n vain yksi sanma. Sanman Custmer Credit Transfer Initiatin schemanimi n <pain > = pakllinen, esiintyy vain kerran 1...n = pakllinen, rajittamatn määrä esiintymiä mahdllista = vapaaehtinen, esiintyy vain kerran 0...n = vapaaehtinen, rajittamatn määrä esiintymiä mahdllista. Maksusanman rakenne tulee määritellä XML sanmassa GrupHeader elementissä Gruping, jlla vi lla klme arva Single, Gruped, Mixed (MIXD). Susituksena n käyttää Mixed-vaihtehta, kska se kattaa myös vaihtehdt Single ja Gruped. Susittelemme myös, että ryhmittelette mahdllisimman mnta tapahtumaa (Credit Transfer Transactin saa) yhden velitussan (Payment infrmatin sa) sisälle. Lkakuu

5 4 Esimerkki maksusanmasta 4.1 Kuvaus Elkuun 20. päivä 2010 Grup Finance, Helsinki maksaa yhdeksän maksua Oy Cmpany Ab, Helsinki timeksiannsta. Oy Cmpany Ab n palvelutunnus Nrdeassa n Maksupäiväksi n pyydetty 23. elkuuta Oy Cmpany Ab pyytää tekemään velituksen laskujen yhteissummasta per erä. Velitustilin valuutta n eur. Maksujen 2 ja 3 alkuperäinen laskun vastaanttaja n Original Debtr Plc. Grup Finance maksaa samalla kertaa myös kaksi Oy Cmpany AB:n palkka- ja eläkemaksua. Palvelutunnus Nrdeassa n sama Maksupäiväksi n pyydetty 27. elkuuta Esimerkissä palvelutunnus n sama kaikissa erissä. Palvelutunnus vi lla myös eri maksajan. Maksut n yhdistelty klmeksi velituseräksi; ensimmäiseen tilisiirrt, tiseen ulkmaan shekit ja klmanteen palkat. Ensimmäinen velituserä sisältää maksut 1-7 ja tinen erä shekit 8 ja 9 ja klmas palkan 10 ja eläkkeen 11. Hum! On erittäin tärkeää laittaa maksusanmalle jkaiselle velituserälle yksilöivä tunniste (PaymentInfrmatinIdentificatin). Ilman tätä tunnistetta kyseistä erää ei vi peruuttaa, js kk erän peruuttaminen jstain syystä tulee tehtäväksi. Kats tarkemmin khdassa Peruutuspyynnöt. Erän tunniste ei le pakllinen ISO-standardin tässä versissa, mutta se tulee paklliseksi seuraavassa versissa, jten se n syytä humiida j nyt. ERÄ I - maksaja Oy Cmpany Ab, palvelutunnus erän tunniste kaksi SEPA-tilisiirta - yksi pikamaksu saajan tilille Nrdea Sumessa - klme ulkmaan tilisiirta nrmaali valuuttamaksu ulkmaan pikamaksu yrityksen mien tilien välinen siirt Nrdea Sumesta Nrdea Rutsiin - SEPA-tilisiirt laajennetulla remittance-infrmaatilla; SEPA AOS (Additinal Optinal Services) ERÄ II - maksaja Oy Cmpany Ab, palvelutunnus erän tunniste SWIFT shekki Lkakuu

6 ERÄ III - maksaja Oy Cmpany AB, palvelutunnus erän tunniste palkka ja eläke SEPA-tilisiirtna SEPA-palkka SEPA-eläke. ERÄ I tilisiirrt Maksu 1: Viitteellinen SEPA-tilisiirt Maksaja ja velitustili Oy Cmpany Ab, IBAN FI Velituserän yksilöivä tunniste Maksajan pankin BIC Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC NDEAFIHH E ,01 EUR Creditr Cmpany, Turku IBAN FI BANKFIHH Maksun lisätiedt (strukturitu) Viite 1245 Maksu 2: Viestillinen SEPA-tilisiirt Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta Oy Cmpany Ab maksaa pulesta Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC Maksun lisätiedt (vapaamutinen) Oy Cmpany Ab, IBAN FI NDEAFIHH E ,02 EUR Original Debtr Plc SACHER GmbH, Wien, IBAN AT BANKATWW INVOICES SAC187//SAC188 Maksu 3: Pikamaksu saajan tilille Nrdea Sumessa Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun tyyppi Oy Cmpany Ab, IBAN FI NDEAFIHH E pika Lkakuu

7 Maksun määrä ja valuutta Oy Cmpany Ab maksaa pulesta Saaja ja saajan tili 33000,00 EUR Original Debtr Plc Oy Yritys AB, FI Phjanlinna IBAN FI Maksun lisätiedt (strukturitu) Viite 1245 Maksu 4: Nrmaali valuuttamaksu Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama lisätunniste, ei välity saajalle (Instructin Identificatin) Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC Maksun lisätiedt (vapaamutinen) Oy Cmpany Ab, IBAN FI NDEAFIHH I E ,04 USD Hyatt Central, New Yrk lcal accunt number BANKUS33 /INV/HY33 Maksu 5: Ulkmaan pikamaksu Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun tyyppi Maksun määrä ja valuutta Saaja ja saajan tili Oy Cmpany Ab, IBAN FI NDEAFIHH E pika 55000,05 USD Ben E. Ficiary, Bstn lcal accunt number Saajan pankin clearing cde (USAn ABA kdi) Valuuttakaupan spimusnumer Maksun lisätiedt (vapaamutinen) Invices 123 and 321 Maksu 6: Oma siirt Nrdeassa Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama lisätunniste, ei välity saajalle (Instructin Identificatin) Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun tyyppi Maksun määrä ja valuutta Oy Cmpany Ab, IBAN FI NDEAFIHH I E intercmpany 6006,00 USD Lkakuu

8 Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC Maksun lisätiedt (vapaamutinen) B Lag Abp, Stckhlm, IBAN SE NDEASESS TRANSFER Maksu 7: SEPA-maksu, jhn liittyy hyvityslaksu ja kaksi laskua, laskut viitteellisiä (AOS2) Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama lisätunniste, ei välity saajalle (Instructin Identificatin) Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta (hyvityslaskun ja laskujen nett) Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC Maksun lisätiedt 1. esiintymä (strukturimatn) 2. esiintymä lasku (strukturitu) 3. esiintymä lasku (strukturimatn) 4. esiintymä hyvityslasku (strukturitu) Oy Cmpany Ab, IBAN FI NDEAFIHH I E ,01 EUR Oy Yritys AB, FI Phjanlinna IBAN FI BANKFIHH - tekstitietna viitteet RFS-etuliitteellä - CINV + laskun määrä 2500,01 + viite CINV + laskun määrä 500,0 + viesti INVOICE ATIVE - CREN + hyvityslaskun määrä 1500,00 + viite ERÄ II shekit Maksu 8: SWIFT-shekki (välitetään ulkmaille SWIFT-sanmalla) Maksaja ja velitustili Oy Cmpany Ab, IBAN FI Velituserän yksilöivä tunniste Maksajan pankin BIC NDEAFIHH Maksajan antama lisätunniste (ei välity saajalle) I Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Shekin tyyppi Maksun määrä ja valuutta Saaja E SWIFT-shekki 7000,07 GBP Creditr Cmpany Ltd, Lnt Maksun lisätiedt (vapaamutinen) /INV/123, 321 Lkakuu

9 ERÄ III Palkat ja eläkkeet Maksu 9: Palkkamaksu SEPA-tilisiirtna Maksaja ja velitustili Oy Cmpany AB, IBAN FI Velituserän yksilöivä tunniste Maksajan pankin BIC Maksajan antama lisätunniste, ei välity saajalle (Instructin Identificatin) Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta Saaja, saajan tili ja henkilötunnus Saajan pankin BIC NDEAFIHH I E ,10 EUR Sim Saaja, Helsinki IBAN FI BANKFIHH Maksun lisätiedt (vapaamutinen) PALKKA, , Maaliskuu 2013 Maksu 9: Eläke SEPA-tilisiirtna Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama lisätunniste, ei välity saajalle (Instructin Identificatin) Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC Oy Cmpany AB, IBAN FI NDEAFIHH I E ,11 EUR Sirkka Saaja, Helsinki IBAN FI BANKFIHH Maksun lisätiedt (vapaamutinen) ELÄKE, Lkakuu

10 4.2 Velitukset Grup Hearder BatchBking ei le pakllinen tiet. Oletusarvisesti BatchBking n true, jllin Nrdea pyrkii kirjaamaan yhden velituksen per velituserä. Pikkeukset: - Pikamaksuista tilille Nrdea Pankki Sumessa mudstetaan ma nippuvelitus - Ktimaan pikamaksuista tilille tisessa ktimaisessa rahalaitksessa mudstetaan ma nippuvelitus - Valuuttamaksuista tavalliset maksumääräykset, pikamääräykset ja shekit velitetaan nippuna - Ulkmaan knsernisiirrt velitetaan yksitellen. Js BatchBking n false, kaikki maksut kirjataan yksitellen (hulimatta siitä nk sanman rakenne Gruped tai Mixed ). Esimerkkimaksujen velitukset Nrdea kirjaa seuraavasti: Erä I: Tilitteelle tulee: - Yhteissumma EUR 3.600,04 SEPA-tilisiirrt (maksut 1, 2 ja 7) - Yhteissumma EUR ,00 pikamaksut Nrdeaan (esimerkissä yksi maksu 3) - Valuuttamaksuista nrmaali ja pika (maksut 4 ja 5) velitetaan nippuna - Oma siirt Nrdeassa (maksu 6) velitetaan erikseen. Erä II: - Shekkimaksut velitetaan yksitellen. Erä III: - Yhteissumma EUR 4.021,21 velitetaan maksajalta ja näytetään tilitapahtumalla. - Categry Purpse SALA :n perusteella yksittäistä palkkaa/eläkettä/etuusmaksua ei eritellä maksajan tilitteella (palkkasalaisuus). - Categry Purpse SALA :n perusteella etuussapulta hyvitetään seuraavana pankkipäivänä riippumatta siitä nk saajan tili Nrdeassa tai tisessa ktimaisessa rahalaitksessa. Lkakuu

11 4.3 Sanman sisältö Esimerkkisanmataulukssa ei le kaikkia ISO standardin elementtejä. Asiakkaan antama ylimääräinen tiet, mitä palvelu ei tarkista ja jta se ei vi hyödyntää tai välittää eteenpäin maksuketjussa, jätetään käsittelemättä tai katkaistaan. Ylimääräinen tiet ei aiheuta maksun hylkääntymistä, ellei sitä tarkisteta (kuten esim liian pitkä Remittance Infrmatin). Esimerkeillä n katettu tärkeimmät maksutyypit ja niissä tarvittavat tiedt. Esimerkeissä n myös eipakllisia tietja. Esimerkeissä ei le kaikkia mahdllisia maksamisvaihtehtja. Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti A. GrupHeader <GrpHdr> [1..1] MessageIdentificatin <MsgId> [1..1] CreatinDateTime <CreDtTm> [1..1] T10:30:00 BatchBking <BtchBkg> [0..1] true NumberOfTransactins <NbOfTxs> [1..1] 11 CntrlSum <CtrlSum> [0..1] Gruping <Grpg> [1..1] MIXD InitiatingParty <InitgPty> [1..1] Pakllinen Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk. Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, sallitut arvt käsittelypäivä -30 ja +1 kalenteripäivää letus n true Pakllinen, hyvitystapahtumien (Csa) kappalemäärä Ei pakllinen. C-tasn tapahtumat laskettuna yhteen Pakllinen, susitellaan MIXED Name <Nm> [0..1] Grup Finance Nimi susiteltava PstalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Aleksanterinkatu 23 Ei pakllinen AddressLine <AdrLine > [0..1] FI Helsinki Ei pakllinen Cuntry <Ctry> [1..1] FI Pakllinen, js sitetietja annettu B. PaymentInfrmatin <PmtInf> Ensimmäinen velituserä PaymentInfrmatinIdentific atin <PmtInfId> [0..1] PaymentMethd <PmtMtd> [1..1] TRF RequestedExecutinDate <ReqdExctnD t> Debtr <Dbtr> [1..1] [1..1] Name <Nm> [1..1] Oy Cmpany Ab Pakllinen PstalAddress <PstlAdr> [0..1] susitellaan, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, Transfer tilisiirt Pakllinen, sallitut arvt max +90 ja -5 kalenteripäivää AddressLine <AdrLine> [0..1] Mannerheimintie 66 Ei pakllinen AddressLine <AdrLine > [0..1] FI Helsinki Ei pakllinen Lkakuu

12 Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti Cuntry <Ctry> [1..1] FI Identificatin [1..1] Pakllinen, js sitetietja annettu OrganisatinIdentificatin <OrgId> [1..1] BankPartyIdentificatin <BkPtyId> [1..1] DebtrAccunt <DbtrAcct> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI DebtrAgent <DbtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] BIC <BIC> [1..1] NDEAFIHH ChargeBearer <ChrgBr> [0..1] SLEV C. CreditTransferTransactin Infrmatin (1. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] E Pakllinen, Nrdean antama palvelutunnus Pakllinen, maksajan IBAN Js velitustilinä n valuuttatili, valuuttakdia ei tarvita. Pakllinen, maksajapankin BIC Ei pakllinen. Jaetut kulut letusarv ja aina SEPA tilisiirrlla Hyvitystiedt - SEPA tilisiirt Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR Pakllinen, rahamäärä CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] BANKFIHH Creditr <Cdtr> [0..1] Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittää BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] Creditr Cmpany Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Linnankatu 22 AddressLine <AdrLine > [0..1] Turku Cuntry <Ctry> [1..1] FI CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Pakllinen,SEPAtilisiirrlla saajan IBAN Lkakuu

13 Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] Structured <Strd> [0..9] CreditrReferenceInfrmati n CreditrReferenceType <CdtrRefInf> <CdtrRefTp> Cde <Cd> SCOR maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 140 merkkiä) Strukturitu. Enintään 9 esiintymää välitetään SEPA-tilisiirrilla AOS2 pankeille. Kdi Structured COmmunicatin Reference tarkittaa viitenumera CreditrReference <CdtrRef> 1245 Viite etunllilla tai ilman C. CreditTransferTransactin Infrmatin (2. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] E Hyvitystiedt - SEPA tilisiirt Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR Pakllinen, rahamäärä UltimateDebtr <UltmtDbtrt> [0..1] Name <Nm> [0..1] Original Debtr Plc Ei pakllinen CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] BANKATWW Creditr <Cdtr> [0..1] Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittee BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] SACHER GmbH Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Hhenstaufengasse 123 AddressLine <AdrLine> [0..1] AT-1010 Wien Cuntry <Ctry> [1..1] AT CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] AT RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Pakllinen SEPAtilisiirrlla saajan, IBAN maksun lisätiedt Lkakuu

14 Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti Unstructured <Ustrd> [0..1] INVOICES SAC187//SAC188 C. CreditTransferTransactin Infrmatin (3. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] EndTEndIdentificatin <EndTEndId > [1..1] E Yksi esiintymä (max 140 merkkiä) vapaata viestiä välitetään ei-aos2 pankeille. Hyvitystiedt - Pikamaksu Nrdean tilille Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö PaymentTypeInfrmatin <PmtTpInf> [0..1] Maksun tyyppi ServiceLevel <SvcLvl> [0..1] Prprietary <Prtry> [0..1] URGP Urgent eli pikamaksu Amunt <Amt> [1..1] InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR Pakllinen, rahamäärä UltimateDebtr <UltmtDbtrt> [0..1] Name <Nm> [0..1] Original Debtr Plc Ei pakllinen CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] NDEAFIHH Creditr <Cdtr> [0..1] Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittee BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] Oy Yritys Ab Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstlAdr> [0..1] StreetName <StrtNm> [0..1] Tilhentie BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 345 PstCde <PstCd> [0..1] FI TwnName <TwnNm> [0..1] Phjanlinna Cuntry <Ctry> [1..1] FI CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Pakllinen, saajan IBAN RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] Structured <Strd> [0..9] maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 140 merkkiä) Strukturitu. Enintään 9 esiintymää välitetään SEPA-tilisiirrilla AOS2 Lkakuu

15 Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti pankeille. CreditrReferenceInfrmati n <CdtrRefInf> CreditrReferenceType <CdtrRefTp> Cde <Cd> SCOR Kdi Structured Cmmunicatin Reference tarkittaa viitenumera CreditrReference <CdtrRef> 1245 Viite etunllilla tai ilman C. CreditTransferTransactin Infrmatin (4. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] E Hyvitystiedt - valuuttamaksu Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] USD Pakllinen, rahamäärä CreditrAgent <CdtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] BIC <BIC> [1..1] NDEAUS3N Creditr <Cdtr> [1..1] Saajan pankki pakllinen. Jk BIC (esimerkissä) tai clearingkdi ja/tai nimi ja sitetiedt vaaditaan Esimerkissä saajan pankki ilmaistaan BICtunnuksella Saajan pankin BIC n susiteltava vaihteht, js se n tiedssa. Saajan maasta riippuen clearing kdia tai nimeä ja sitetta vi myös käyttää Cmbinedkmpnentissa Name <Nm> [1..1] Hyatt Central Pakllinen PstalAddress <PstAdr> [0..1] StreetName <StrtNm> [0..1] Madisn Avenue BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 987 PstCde <PstCd> [0..1] NY TwnName <TwnNm> [0..1] New Yrk Cuntry <Ctry> [1..1] US Pakllinen, js sitetietja annettu CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen tilisiirrilla Identificatin [1..1] BBAN <BBAN> [0..1] BBAN tai Prprietary Id (vi lla myös maasta riippuen IBAN) Lkakuu

16 Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] /INV/HY33 C. CreditTransferTransactin Infrmatin (5. esiintymä) <CdtTrfTxInf> maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 105 merkkiä) vapaata viestiä välitetään valuuttamaksuilla. EndTEnd Id varaa 35 merkkiä. Lkakuu [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] EndTEndIdentificatin <EndTEndId > [1..1] E Hyvitystiedt - ulkmaan pikamaksu Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö PaymentTypeInfrmatin <PmtTpInf> [0..1] Maksun tyyppi ServiceLevel <SvcLvl> [0..1] Prprietary <Prtry> [0..1] URGP Urgent eli pikamaksu Amunt <Amt> [1..1] InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] USD Pakllinen, rahamäärä ExchangeRateInfrmatin <XchgRate> [0..1] CntractIdentificatin <CtrctId> [0..1] CreditrAgent <CdtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] valuuttakurssi-infrmaati Kurssispimusnumer, mikäli valuuttakurssi n svittu etukäteen Saajan pankki pakllinen. Jk BIC ja saajan nimi tai saajan nimi ja site Esimerkissä saajan pankki ilmaistaan clearing-kdilla. Clearing kdin yhteydessä tarvitaan pankin nimi ja site, js tiedssa. Js pankin tiedt annetaan ilman BIC- tai clearing-kdia tulee antaa nimi, sitetiedt ja pankin maakdi. CmbinedIdentificatin <CmbndId> [0..1] Cmbined-cmpnent ClearingSystemMemberIden tificatin <ClrSysMmbI d> Identificatin [0..1] USABA [0..1] Clearinkdi Name <Nm> [1..1] BANK OF STATES PstalAddress <PstAdr> [0..1] CuntrySubDivisin <CtrySubDvs n> Cuntry <Ctry> [0..1] US Creditr <Cdtr> [1..1] [0..1] MASSACHUSETTS US ABA-kdi (Fedwire). Kats lisää clearing-kdi esimerkkejä khdassa Clearing kdit. Clearingkdin lisäksi saajapankin nimi

17 Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti Name <Nm> [1..1] Ben E. Ficiary Pakllinen PstalAddress <PstAdr> [0..1] StreetName <StrtNm> [0..1] Atlantic Avenue BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 101 PstCde <PstCd> [0..1] MA TwnName <TwnNm> [0..1] Bstn Cuntry <Ctry> [1..1] US Pakllinen, js sitetietja annettu CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen tilisiirrilla Identificatin [1..1] BBAN <BBAN> [0..1] RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] Invices 123 and 321 C. CreditTransferTransactin Infrmatin (6. esiintymä) <CdtTrfTxInf> BBAN tai Prprietary Id (vi lla myös maasta riippuen IBAN) maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 70 merkkiä) vapaata viestiä välitetään valuuttamaksuilla. EndTEnd Id varaa 35 merkkiä. Lkakuu [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] InstructinIdentificatin <InstrId> [0..1] I EndTEndIdentificatin <EndTEndId > [1..1] E Hyvitystiedt - Oma siirt Nrdeassa Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö PaymentTypeInfrmatin <PmtTpInf> [0..1] Maksun tyyppi ServiceLevel <SvcLvl> [0..1] CategryPurpse <CtgyPurp> [0..1] INTC Intercmpany Amunt <Amt> [1..1] InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] USD Pakllinen, rahamäärä CreditrAgent <CdtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] Jk BIC (esimerkissä), clearingkdi ja/tai nimi ja sitetiedt vaaditaan BIC <BIC> [1..1] NDEASESS Saajan BIC pakllinen Creditr <Cdtr> [1..1] Name <Nm> [1..1] B Lag Abp Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstAdr> [0..1]

18 Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti StreetName <StrtNm> [0..1] Strandgatan BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 10 PstCde <PstCd> [0..1] SE TwnName <TwnNm> [0..1] Stckhlm Cuntry <Ctry> [1..1] SE Pakllinen, js sitetietja annettu CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen tilisiirrilla Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [0..1] SE IBAN RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] TRANSFER C. CreditTransferTransactin Infrmatin (7. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] InstructinIdentificatin <InstrId> [0..1] I EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] E InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] NDEAFIHH Creditr <Cdtr> [0..1] maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 70 merkkiä) vapaata viestiä välitetään valuuttamaksuilla. EndTEnd Id varaa 35 merkkiä. Hyvitystiedt - SEPA- maksu, jssa kaksi laskua ja hyvityslasku Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen. Maksun nettmäärä, jka kstuu laskujen ja hyvityslaskun netsta (+2500, ) Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittee BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] Oy Yritys Ab Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstlAdr> [0..1] StreetName <StrtNm> [0..1] Tilhentie Lkakuu

19 Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 345 PstCde <PstCd> [0..1] FI TwnName <TwnNm> [0..1] Phjanlinna Cuntry <Ctry> [1..1] FI CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Pakllinen SEPAtilisiirrlla saajan IBAN RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Maksun lisätiedt 1 Unstructured <Ustrd> [1..1] Structured <Strd> [1..9] ReferredDcumentInfrmati n <RfrdDcInf> [0..1] ReferredDcumentType <RfrdDcTp> [0..1] Cde <Cd> [1..1] CINV ReferredDcumentAmunt <RfrdDcAmt > [0..1] RemittedAmunt <RmtdAmt> [0..1] EUR CreditrReferenceInfrmati n <CdtrRefInf> [0..1] RFS/ / INVOICE_ATIVE/RFS/ Yksi esiintymä (max 140 merkkiä). Pakllinen AOS2 tapahtumalla. Välitetään ei-aos2 pankeille sisältäen tieta strukturidusta niin paljn kuin elementtiin mahtuu. Strukturitu. Vähintään yksi ja enintään 9 esiintymää (max 280 merkkiä <Strd> ja </Strd> tagien välissä) välitetään SEPA-tilisiirrilla AOS2 pankeille (Erikismerkkejä tab ja CrLf ei lasketa mukaan). 1. esiintymä, lasku Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Kdi Cmmercial invice tarkittaa laskua Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Laskun määrä CreditrReferenceType <CdtrRefTp> [0..1] viite Cde <Cd> [1..1] SCOR Kdi Structured Cmmunicatin Reference tarkittaa viitenumera CreditrReference <CdtrRef> [0..1] Laskun viite Structured <Strd> [1..9] 2. esiintymä, lasku ReferredDcumentInfrmati n <RfrdDcInf> [0..1] ReferredDcumentType <RfrdDcTp> [0..1] Cde <Cd> [1..1] CINV Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Kdi 1 Laajennetun lisätiedn käyttö Lkakuu

20 Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti ReferredDcumentAmunt <RfrdDcAmt > [0..1] RemittedAmunt <RmtdAmt> [1..1] EUR AdditinalRemittanceInfrm atin <AddtlRmtInf > Structured <Strd> [1..9] ReferredDcumentInfrmati n <RfrdDcInf> [0..1] ReferredDcumentType <RfrdDcTp> [0..1] Cde <Cd> [1..1] CREN ReferredDcumentAmunt CreditNteAmunt CreditrReferenceInfrmati n <RfrdDcAmt > <CdtNteAmt > [0..1] INVOICE ATIVE [0..1] <CdtrRefInf> [0..1] [1..1] EUR Cmmercial invice tarkittaa laskua Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Laskun määrä vapaata viestiä 3. esiintymä, hyvityslasku Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Kdi Credit nte tarkittaa hyvityslaskua Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Hyvityslaskun määrä, humaa että eri elementti kuin laskulla CreditrReferenceType <CdtrRefTp> [0..1] viite Cde <Cd> [0..1] SCOR Kdi Structured Cmmunicatin Reference tarkittaa viitenumera CreditrReference <CdtrRef> [0..1] Hyvityslaskun viite B. PaymentInfrmatin <PmtInf> Tinen velituserä PaymentInfrmatinIdentific atin <PmtInfId> [0..1] susitellaan, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö PaymentMethd <PmtMtd> [1..1] CHK Pakllinen, shekki RequestedExecutinDate <ReqdExctnD t> Debtr <Dbtr> [1..1] [1..1] Pakllinen, sallitut arvt max +90 ja -5 kalenteripäivää Name <Nm> [1..1] Oy Cmpany Ab Pakllinen PstalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Mannerheimintie 66 Ei pakllinen AddressLine <AdrLine > [0..1] FI Helsinki Ei pakllinen Cuntry <Ctry> [1..1] FI Identificatin [1..1] Pakllinen, js sitetietja annettu OrganisatinIdentificatin <OrgId> [1..1] BankPartyIdentificatin <BkPtyId> [1..1] DebtrAccunt <DbtrAcct> [1..1] Pakllinen, Nrdean antama palvelutunnus Lkakuu

21 Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti IBAN <IBAN> [1..1] FI DebtrAgent <DbtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] BIC <BIC> [1..1] NDEAFIHH C. CreditTransferTransactin Infrmatin (8. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] InstructinIdentificatin <InstrId> [0..1] I EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] E Pakllinen, maksajan IBAN Pakllinen, maksajapankin BIC Hyvitystiedt - SWIFT-shekki Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] GBP Pakllinen, rahamäärä ChequeInstructin <ChqInstr> [0..1] Shekkihjeet ChequeType <ChqTp> [0..1] BCHQ Shekin tyyppi pankkishekki (Bank Cheque) DeliveryMethd <DlvryMtd> [0..1] Prprietary <Prtry> [0..1] SWIFT Ilmaisee SWIFT-shekin Creditr <Cdtr> [1..1] Name <Nm> [1..1] Creditr Cmpany Ltd Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstAdr> [0..1] StreetName <StrtNm> [1..1] Bnd Street BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 45 PstCde <PstCd> [0..1] EC2W 3HL TwnName <TwnNm> [1..1] Lndn Pakllinen, saajan katusite js tiedssa js tiedssa Pakllinen, saajan kaupunki Cuntry <Ctry> [1..1] GB Pakllinen, saajan maa RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] /INV/123,321 maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 70 merkkiä) vapaata viestiä välitetään SWIFTshekille. EndTEnd Id varaa 35 merkkiä. Lkakuu

22 B. PaymentInfrmatin <PmtInf> Klmas velituserä PaymentInfrmatinIdentific atin <PmtInfId> [0..1] PaymentMethd <PmtMtd> [1..1] TRF Susitellaan annettavaksi, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, Transfer tilisiirt PaymentTypeInfrmatin <PmtTpInf> [0..1] Maksutyyppi ServiceLevel <SvcLvl> [0..1] Cde <Cd> [0..1] SEPA Ei pakllinen CategryPurpse <CtgyPurp> [0..1] SALA Salary RequestedExecutinDate <ReqdExctnD t> Debtr <Dbtr> [1..1] [1..1] Name <Nm> [1..1] Oy Cmpany AB PstalAddress <PstlAdr> [0..1] Pakllinen, sallitut arvt max +90 ja -5 kalenteripäivää Pakllinen, maksajan nimi AddressLine <AdrLine> [0..1] Mannerheimintie 66 Ei pakllinen AddressLine <AdrLine > [0..1] FI Helsinki Ei pakllinen Cuntry <Ctry> [1..1] FI Identificatin [1..1] Pakllinen, js sitetietja annettu OrganisatinIdentificatin <OrgId> [1..1] BankPartyIdentificatin <BkPtyId> [1..1] DebtrAccunt <DbtrAcct> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI DebtrAgent <DbtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] BIC <BIC> [1..1] NDEAFIHH ChargeBearer <ChrgBr> [0..1] SLEV C. CreditTransferTransactin Infrmatin (10. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] InstructinIdentificatin <InstrId> [0..1] I EndTEndIdentificatin <EndTEndId > [1..1] E Pakllinen, Nrdean antama palvelutunnus Pakllinen, maksajan IBAN Pakllinen, maksajapankin BIC Ei pakllinen. Jaetut kulut letusarv ja aina SEPA tilisiirrlla Hyvitystiedt - SEPA palkka Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä Lkakuu

23 ja ö Amunt <Amt> [1..1] InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR Pakllinen, rahamäärä CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] BANKFIHH Creditr <Cdtr> [0..1] Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittee BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] Sim Saaja Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Aleksis Kiven katu 35 AddressLine <AdrLine > [0..1] Helsinki Cuntry <Ctry> [1..1] FI Identificatin [0..1] PrivateIdentificatin <PrvtId> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Saajan henkilötunnus ei pakllinen. Susitellaan annettavaksi, js palkanmaksujärjestelmä sen tuttaa. Tunnus ei välity saajalle. Jissakin erikistapauksissa välitetään, js saajana n yritys. ScialSecurityNumber <SclSctyNb> [0..1] Henkilötunnus CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] C. CreditTransferTransactin Infrmatin (11. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] PALKKA, , Maaliskuu 2013 InstructinIdentificatin <InstrId> [0..1] I EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] E Pakllinen, SEPAtilisiirrlla saajan IBAN Maksun lisätiedt, palkanmaksaja antaa Yksi esiintymä (max 140 merkkiä) Hyvitystiedt - SEPA eläke Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Lkakuu

24 InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR Pakllinen, rahamäärä CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] BANKFIHH Creditr <Cdtr> [0..1] Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittee BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] Sirkka Saaja Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Aleksis Kiven katu 53 AddressLine <AdrLine > [0..1] Helsinki Cuntry <Ctry> [1..1] FI CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] ELÄKE, Pakllinen, SEPAtilisiirrlla saajan IBAN Maksun lisätiedt, eläkkeenmaksaja antaa Yksi esiintymä (max 140 merkkiä) 4.4 XML esimerkki Hum! Sanman alussa tulee lla määriteltynä alla levan esimerkin mukaisesti käytettävä schema-nimi (schemalcatin). <?xml versin="1.0" encding="utf-8"?> <Dcument xmlns="urn:is:std:is:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalcatin="urn:is:std:is:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <pain > <GrpHdr> <MsgId> </MsgId> <CreDtTm> T10:30:00</CreDtTm> <BtchBkg>true</BtchBkg> <NbOfTxs>11</NbOfTxs> <CtrlSum> </CtrlSum> <Grpg>MIXD</Grpg> <InitgPty> <Nm>Grup Finance</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Aleksanterinkatu 23</AdrLine> <AdrLine>FI Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> </InitgPty> </GrpHdr> <!-- **************************************************************** Ensimmäinen Payment Infrmatin -erä **************************************************************** --> Lkakuu

25 <PmtInf> <PmtInfId> </PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <Dbtr> <Nm>Oy Cmpany Ab </Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Mannerheimintie 66</AdrLine> <AdrLine>FI Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> <OrgId> <BkPtyId> </BkPtyId> </OrgId> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>FI </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </DbtrAgt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <!-- **************************************************************** 1. Viitteellinen SEPA-tilisiirt **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <EndTEndId> E000001</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">100.01</InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BANKFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Creditr Cmpany</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Linnankatu 22</AdrLine> <AdrLine>20100 Turku</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>FI </IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Strd> <CdtrRefInf> <CdtrRefTp> <Cd>SCOR</Cd> </CdtrRefTp> <CdtrRef>1245</CdtrRef> </CdtrRefInf> </Strd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <!-- Lkakuu

26 **************************************************************** 2. Viestillinen SEPA-tilisiirt **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <EndTEndId> E000002</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR"> </InstdAmt> </Amt> <UltmtDbtr> <Nm>Original Debtr Plc</Nm> </UltmtDbtr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BANKATWW</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>SACHER GmbH</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Hhenstaufengasse 123</AdrLine> <AdrLine>AT-1010 Wien</AdrLine> <Ctry>AT</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>AT </IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd> INVOICES SAC187//SAC188</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <!-- **************************************************************** 3. Pikamaksu saajan tilille Nrdea Sumessa **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <EndTEndId> E000003</EndTEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Prtry>URGP</Prtry> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR"> </InstdAmt> </Amt> <UltmtDbtr> <Nm>Original Debtr Plc</Nm> </UltmtDbtr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Oy Yritys Ab</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Tilhentie</StrtNm> <BldgNb>345</BldgNb> <PstCd>FI 99999</PstCd> <TwnNm>Phjanlinna</TwnNm> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> Lkakuu

27 </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>FI </IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Strd> <CdtrRefInf> <CdtrRefTp> <Cd>SCOR</Cd> </CdtrRefTp> <CdtrRef>1245</CdtrRef> </CdtrRefInf> </Strd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <!-- **************************************************************** 4. Nrmaali valuuttamaksu **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <EndTEndId> E000004</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAUS3N</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Hyatt Central</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Madisn Avenue</StrtNm> <BldgNb>987</BldgNb> <PstCd>NY 10022</PstCd> <TwnNm>New Yrk</TwnNm> <Ctry>US</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <BBAN> </BBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>/INV/HY33</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <!-- **************************************************************** 5. Ulkmaan pikamaksu **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <EndTEndId> E000005</EndTEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Prtry>URGP</Prtry> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD"> </InstdAmt> </Amt> Lkakuu

28 <XchgRateInf> <CtrctId> </CtrctId> </XchgRateInf> <CdtrAgt> <FinInstnId> <CmbndId> <ClrSysMmbId> USABA </ClrSysMmbId> <Nm>BANK OF STATES</Nm> <PstlAdr> <CtrySubDvsn>MASSACHUSETTS</CtrySubDvsn> <Ctry>US</Ctry> </PstlAdr> </CmbndId> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Ben E. Ficiary</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Atlantic Avenue</StrtNm> <BldgNb>101</BldgNb> <PstCd>MA 02222</PstCd> <TwnNm>Bstn</TwnNm> <Ctry>US</Ctry> </PstlAdr> <CtryOfRes>US</CtryOfRes> </Cdtr> <CdtrAcct> <BBAN> </BBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>Invices 123 and 321</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <!-- **************************************************************** 6. Oma siirt Nrdeassa **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId> I000006</InstrId> <EndTEndId> E000006</EndTEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <CtgyPurp>INTC</CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEASESS</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>B Lag Abp</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Strandgatan</StrtNm> <BldgNb>10</BldgNb> <PstCd>SE-10577</PstCd> <TwnNm>Stckhlm</TwnNm> <Ctry>SE</Ctry> </PstlAdr> <CtryOfRes>SE</CtryOfRes> </Cdtr> <CdtrAcct> Lkakuu

29 <IBAN>SE </IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>TRANSFER</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <!-- **************************************************************** 7. SEPA-tilisiirt, jhn liittyy viitteellinen hyvityslasku ja kaksi laskua, laskut viitteellisiä ja viestillinen (AOS2) **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId> I000007</InstrId> <EndTEndId> E000007</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Sakari Kauknen</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Eteläesplanadi</StrtNm> <BldgNb>19</BldgNb> <PstCd>FI-00130</PstCd> <TwnNm>Helsinki</TwnNm> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> <CtryOfRes>FI</CtryOfRes> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>FI </IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>RFS/ /INVOICE ATIVE/RFS/ </Ustrd> <Strd> <RfrdDcInf> <RfrdDcTp> <Cd>CINV</Cd> </RfrdDcTp> </RfrdDcInf> <RfrdDcAmt> <RmtdAmt Ccy="EUR"> </RmtdAmt> </RfrdDcAmt> <CdtrRefInf> <CdtrRefTp> <Cd>SCOR</Cd> </CdtrRefTp> <CdtrRef>10016</CdtrRef> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <RfrdDcInf> <RfrdDcTp> <Cd>CINV</Cd> </RfrdDcTp> </RfrdDcInf> <RfrdDcAmt> <RmtdAmt Ccy="EUR">500.00</RmtdAmt> </RfrdDcAmt> <AddtlRmtInf>INVOICE ATIVE</AddtlRmtInf> Lkakuu

30 <!----> </Strd> <Strd> <RfrdDcInf> <RfrdDcTp> <Cd>CREN</Cd> </RfrdDcTp> </RfrdDcInf> <RfrdDcAmt> <CdtNteAmt Ccy="EUR"> </CdtNteAmt> </RfrdDcAmt> <CdtrRefInf> <CdtrRefTp> <Cd>SCOR</Cd> </CdtrRefTp> <CdtrRef>10032</CdtrRef> </CdtrRefInf> </Strd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> <PmtInf> <PmtInfId> </PmtInfId> <PmtMtd>CHK</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <Dbtr> <Nm>Oy Cmpany Ab </Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Mannerheimintie 66</AdrLine> <AdrLine>FI Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> <OrgId> <BkPtyId> </BkPtyId> </OrgId> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>FI </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </DbtrAgt> <!-- **************************************************************** 8. SWIFT-shekki (välitetään ulkmaille SWIFT-sanmalla) **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId> I000008</InstrId> <EndTEndId> E000008</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="GBP"> </InstdAmt> </Amt> <ChqInstr> <ChqTp>BCHQ</ChqTp> <DlvryMtd> <Prtry>SWIFT</Prtry> </DlvryMtd> </ChqInstr> <Cdtr> <Nm>Creditr Cmpany Ltd</Nm> <PstlAdr> Lkakuu

31 <StrtNm>Bnd Street</StrtNm> <BldgNb>45</BldgNb> <PstCd>EC2W 3HL</PstCd> <TwnNm>Lndn</TwnNm> <Ctry>GB</Ctry> </PstlAdr> <CtryOfRes>GB</CtryOfRes> </Cdtr> <RmtInf> <Ustrd>/INV/123, 321</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <!-- **************************************************************** Klmas Payment Infrmatin erä, SEPA palkka ja eläke **************************************************************** --> <PmtInf> <PmtInfId> </PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> <CtgyPurp>SALA</CtgyPurp> </PmtTpInf> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <Dbtr> <Nm>Oy Cmpany AB</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Mannerheimintie 66</AdrLine> <AdrLine>FI Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> <OrgId> <BkPtyId> </BkPtyId> </OrgId> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>FI </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </DbtrAgt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <!-- **************************************************************** 9. Palkka SEPA-tilisiirtna **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId> I000010</InstrId> <EndTEndId> E000010</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BANKFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> Lkakuu

32 <Nm>Sim Saaja</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Aleksis Kiven katu 35</AdrLine> <AdrLine>00500 Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> <PrvtId> <SclSctyNb> </SclSctyNb> </PrvtId> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>FI </IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>PALKKA, , Maaliskuu 2013</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <!-- **************************************************************** 10. Eläke SEPA-tilisiirtna **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId> I000011</InstrId> <EndTEndId> E000011</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BANKFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Sirkka Saaja</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Aleksis Kiven katu 53</AdrLine> <AdrLine>00500 Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>FI </IBAN> </CdtrAcct> <Purp> <Cd>PENS</Cd> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>ELÄKE, </Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </pain > </Dcument> Lkakuu

33 5 Lisähjeistusta 5.1 Maksutyypin määrittäminen ISO standardissa maksutyypin vi antaa sekä velitustaslla että hyvitystaslla. Susittelemme, että maksutyyppi annetaan velitustaslla. Palkka- ja eläkemaksuilla Categry Purpse SALA n annettava velitustaslla. Valuutamaksuilla maksutyyppi vi lla myös hyvitystaslla, mikäli sitä ei le annettu velitustaslla. Maksun hjautuminen SEPA-maksatukseen; maksutimeksiannn valuutta n eur, velitustilin valuutta n eur, saajan tili n IBAN-mudssa ja saajan pankki n SEPA-pankki. Maksun hjautuminen ulkmaan maksatukseen; maksutimeksiannn valuutta n muu kuin eur tai velitustilin valuutta n muu kuin eur tai saajan tili ei IBAN tai saajan pankki ei le SEPA-pankki. Tilisiirrt Payment Methd TRF - SEPA tilisiirrt: Nrdea päättelee annetun tilisiirrn tiedista nk maksu SEPA-kelpinen ja reitittää maksun SEPA-kanavaan. Payment Type Infrmatin in Service Level SEPA tieta ei näin llen tarvitse antaa. - Pikamaksu (ktimaa tai ulkmaa): Payment Type Infrmatin / Service Level / Prprietary URGP Pikamaksuja vat maksut, jissa saajan tili n Nrdea Pankki Sumessa (esimerkkimaksu 3) maksut, jissa saajan tili n tisessa ktimaisessa rahalaitksessa. Maksun tiedt annetaan vastaavasti kuin esimerkkimaksu 3, mutta saajan IBAN n tisen ktimaisen rahalaitksen. maksut, jissa saajan tili n tisessa ulkmaisessa rahalaitksessa. Maksu välitetään ulkmaan pikamääräyksenä. SEPA ehdt täyttävä ktimaan ulkpulelle lähetettävä URGP - pikamaksu ei le vielä mahdllinen. Tällainen maksu käsitellään ulkmaan pikamääräyksenä. - Oma tilisiirt: Categry Purpse INTC Ulkmaan shekit - Payment Methd CHK - välitetty SWIFT-verkn kautta: Cheque instructin / Cheque Type BCHQ (Bank Cheque) ja Delivery Methd / Prprietary SWIFT 5.2 Merkistöt ja erikismerkit Sanman tulee lla UTF-8 mudssa sisältäen ainastaan merkkejä, jtka vat mukana ISO merkistössä. Erikismerkkejä, mukaan lukien skandinaaviset å, ä ja ö merkit, ei saa lla tunnistekentissä (MessageId, PaymentInfrmatinId, InstructinId eikä EndtEndId). Ulkmaille menevällä SEPA-tilisiirrlla erikismerkit krvataan -. Mikäli Nrdea välittää ulkmaan maksun saajan pankkiin tai välittäjäpankkiin SWIFT-verklla, mahdlliset SWIFT-verkn kielletyt merkit krvataan _. Ulkmaille menevissä maksuissa skandimerkeistä å ja ä krvataan a :lla ja ö krvataan :lla. Lkakuu

34 Krvattavat merkit vat maksajan tiedissa, saajan tiedissa, viestissä tai tunnistekentissä. 5.3 Määräkentät Maksutimeksiannn määräkentät katkaistaan kahden desimaalin jälkeen. Palautesanmalle tulstuvassa määräkentässä n viisi desimaalia. Määräkentän XML-tägien sisällä ei saa lla erikismerkkejä (esim. rivitys) tai välilyöntejä. Maksun määrä kerrtaan Instructed Amunt tiedssa, kts esimerkit. Valuuttamaksulla n myös mahdllista ilmittaa velitettava määrä (esim. eurissa) ja timeksiannn valuutta. Esimerkki vasta-arvmaksusta; - velitetaan eurja US-dllarin arvsta - maksu lähetetään eteenpäin US dllarimääräisenä <Amt> <EqvtAmt> <Amt Ccy="EUR"> </Amt> <CcyOfTrf>USD</CcyOfTrf> </EqvtAmt> </Amt> 5.4 Maksajan tunnisteet maksulle ISO standardissa n kaksi tapahtumatasn tunnistetta maksulle - EndTEnd Identificatin (pakllinen), välitetään saajalle ja palautetaan maksajalle palautesanmilla (kts khta Palaute ) sekä tilitteella - Instructin Identificatin (ei-pakllinen), ei välitetä eteenpäin maksuketjussa vaan palautetaan ainastaan maksajalle palautesanmilla sekä tilitteella. Tunnisteiden tulee lla yksilöiviä 3 kuukauden ajan. Palvelu tarkistaa, että tapahtumalla EndTEnd Identificatin yhdessä Instructin Identificatin in kanssa n yksilöivä 3 kk ajan. Mikäli näin ei le maksu letetaan tuplatapahtumaksi ja hylätään. SEPA-tilisiirrssa EndTEnd Identificatin välittyy saajalle massa kentässä. Ulkmaan maksuissa palvelu siirtää EndTEnd Identificatin in viestikenttään riville 1 etuliitteellä /ROC/ ( Ordering Custmer Reference ). Viestitieta n tällöin yksi rivi vähemmän käytettävissä. Lkakuu