Uudistuva tiliraportointi konekielisestä tiliotteesta XMLraportointiin. FK : SEPA foorumi Harri Rantanen, SEB

Transkriptio

1 Uudistuva tiliraportointi konekielisestä tiliotteesta XMLraportointiin FK : SEPA foorumi Harri Rantanen, SEB

2 Tausta > Suomessa on ollut käytössä kansallinen tiliotestandardi (Konekielinen tiliote) > Yhtenäiseen euromaksualueeseen, SEPAan, siirryttäessä maksuaineistojen standardiksi on valittu kansainvälinen ISO XML -standardi > Sama standardi tulee käyttöön myös tiliotteissa ja muussa tapahtumaraportoinnissa 2

3 Tiliraportointiprojekti > Työ aloitettu keväällä 2009 > Projektin tehtävä on ollut tehdä KTO-tiliotteelle ja saapuville viitemaksuille XML-muotoiset vastineet > Esittely ohjelmistotaloille ja asiakkaille > Ensimmäisen vaiheen julkaisu vuodenvaihteen jälkeen > Saatujen kommenttien pohjalta tehdyt täsmennykset valmiina toukokuussa 2010 > Mahdollinen täsmentävä jatkomääritys loppuvuodesta

4 Tulos > Tiliraportointisanomien ISO versio V02 1. Konekielinen tiliote - sanoma camt , Bank to Customer Statement - kuvaus Konekielisen tiliote -kuvauksen pohjalta ja mallisanoma 2. Konekielinen tapahtumaerittely - camt , Bank to Customer Debit Credit Notification - kuvaus Saapuvat viitemaksu kuvauksen pohjalta ja mallisanoma 3. Konekielinen kuluvan päivän saldo- ja/tai tapahtumaote - camt , Bank to Customer Account Report - vain mallisanoma 4

5 Haasteet > Haasteena ollut kansainvälisen kuvauksen puute - Tekeillä Common Global Implementation Guide (Q3 2010) - European Payments Councililta saatu SEPA-tapahtumien raportointisuositus > Uusi ratkaisu mahdollistaa tarkemman raportoinnin, vaikka ei täysin vastaa KTO-tiliotteen sisältöä 5

6 Maksajan pankki ISO pohjainen STP * 4 Maksujen välitysjärjestelmä (SEPAssa: pacs.008 FI2FI) Saajan pankki 3 Ultimateosapuolet Maksutoimeksianto / pain.001 C2B Maksuviite Saajan viite EndToEndId 5 Saajan viite Tiliraportointi / camt.05x B2C Tiliote- ja tapahtuma- Id Maksuviite EndToEndId EndToEndId Huomaa! Puolestamaksajan ja saajan tietojen välittäminen riippuu clearingjärjestelmän kyvystä välittää tiedot. 6 5 Tiliraportointi / camt.05x B2C Tiliote- ja tapahtuma- Id Saajan viite EndToEndId Ultimateosapuolet Ultimateosapuolet pain.002 C2B Maksaja (SSC) 2 Lasku / Saajan viite Saaja (SSC / Financing) 1 Osto Alkuperäinen maksaja * STP = Straight Through Processing Lopullinen saaja

7 ISO raportoinnin edut > Lähes suora vastaavuus maksusanomaan > Siirtyminen yhteiseen, universaaliin, strukturoituun ja yksityiskohtaiseen raportointiin etua erityisesti kansainvälisille yrityksille > Kirjanpidossa tarvittavat nykyiset kirjausselitekoodit käytettävissä siirtymäaikana universaalien standardikoodien rinnalla > Tarvittaessa kaikki transaktiodetaljit yhdellä tiliotesanomalla - erottelu omiin erittelysanomiin asiakaan tarpeen mukaan - joka tapauksessa tapahtumien rakenne kaikilla ISO sanomilla sama > Selkeä ja yksiselitteinen rakenne tapahtumasummille, vasta-arvoille ja kurssitiedoille 7

8 Käyttöönotto > Isoilla pankeilla ollut jo toteutuksia muutamille asiakkaille > Laajempi pankkien toteutus ja jakelu alkamassa > Suomessa toimivat pankit tekevät toteutuksensa oman aikataulun mukaan - Ei sitovaa yhteistä siirtymäaikataulua - Muutamilla pankeilla ensimmäiset toteutukset jo vuonna Siirtymäaikataulu ei sidoksissa SEPA-tilisiirron aikatauluun > ERP- ja muiden vastaavien sovellusten ratkaisut ovat vielä auki 8

9 v Kiitos