KONEKIELINEN TILIOTE Palvelukuvaus

Transkriptio

1 KOEKIELIE TILIOTE alvelukuvaus Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

2 Sisällys Konekielinen tiliote Tiliotteen perustietue Tapahtuman/Ilmoitustapahtuman perustietue Tapahtuman lisätiedot Tapahtuman lisätietotietueen alkuosa Vapaa viesti, lisätiedon tyyppi = Kappalemäärätiedot, lisätiedon tyyppi = Laskutapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = Korttitapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = Korjaustapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = Valuuttatapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = Toimeksiantajan tiedot, lisätiedon tyyppi = ankin antamat lisätiedot, lisätiedon tyyppi = Maksunaiheen tiedot, lisätiedon tyyppi = imitarkenteen tiedot, lisätiedon tyyppi = Euromaksualueen tilisiirron lisätiedot, lisätiedon tyyppi = Saldotietue Kumulatiivinen perustietue Kumulatiivinen korjaustietue Erityistietue Tiedotetietue... 0 Konekielinen konserniote... 2 Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

3 3 Konekielinen tiliote Seuraavassa on kuvattu konekielisen tiliotteen tietuekuvaukset. Tietueet ovat vaihtelevan mittaisia, kuitenkin enintään 500 merkkiä pitkiä. Konekielinen tiliote muodostuu aina tiliotteen perustietueesta, tapahtuman perustietueesta, tapahtuman lisätietueista sekä saldotietueesta ja kumulatiivisesta perus- ja korjaustietueesta. Lisäksi konekielisessä tiliotteessa voi olla erityistietueita, tiedotetietueita sekä ilmoitustietueita. Tietuekuvauksissa on käytetty seuraavia lyhenteitä: A = alfanumeerinen tieto = numeerinen tieto = pakollinen tieto V = valinnainen tieto 2 Tiliotteen perustietue Tiliotteen perustietue sisältää tiedot, jotka kertovat, minkä tilin tiliotteesta on kyse ja mitä päivää/päiviä/kautta tiliote koskee. Tiliotteen perustietueita on aina yksi kutakin tiliotetta kohden. Tietueen tunniste on T00. Tietueen kokonaispituus on 322. Aineistotunnus A T 2 Tietuetunnus 2 A 00,05 3 Tietueen pituus Versionumero 3 A ) 5 Tilinumero 4 A BBA 6 Tiliotteen numero 3 7 Tiliotekausi. Tiliotteen alkupäivä.2 Tiliotteen loppupäivä 8 Muodostamisaika. äivä.2 Kellonaika 6 6 VVKK VVKK 6 4 VVKK HHMM 9 Asiakastunnus 7 A 0 Alkusaldon pvm 6 VVKK Tiliotteen alkusaldo. Etumerkki 8 A 2 Tiliotteen tietueiden lkm 6 V 3 Tilin valuutan tunnus 3 A EUR = euro 2) 4 Tilin nimi 30 A V 5 Tilin limiitti 8 V 6 Tilin omistajan nimi 35 A 7 Yhteydenottotieto- 40 A AKTIA AKKI OYJ 8 Yhteydenottotieto-2 40 A V 9 ankkikohtaista tietoa- 30 A V Y-TUUS IBA ja BIC 30 A V 3) Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

4 4 ) Ensimmäisen konekielisen tilioteversion numero on 00. 2) Sallitut valuutat: AUD, CAD, CHF, DKK, EUR, GB, HKD, JY, OK, ZD, L, SEK, SGD, USD, ZAR 3) IBA ja BIC 30 merkkiä koostuu seuraavista osista: IBA = International Bank Account umber, tilinomistajan kansainvälinen tilinumero, jonka pituus on vakio 8 mrk BIC = Bank Identifier Code, pankin kansainvälinen tunniste SWIFT-osoite, jonka pituus on max mrk IBA ja BIC -kentän muoto: FI XXXXXXXXXXX FI HELSFIHH 3 Tapahtuman/Ilmoitustapahtuman perustietue Tällä tietueella on eurotapahtuman perustiedot. Sama tietuekuvaus on tilille kirjatulla tapahtumalla, sen erittelyllä sekä ilmoitustapahtumalla ja sen erittelyllä. Tietueen tunniste on T0, kun kyseessä on tilitapahtuma tai sen erittely ja T80, kun kyseessä on ilmoitustapahtuma tai sen erittely. Tietueen kokonaispituus on 88. Aineistotunnus A T 2 Tietuetunnus 2 A 0,80 3 Tietueen pituus Tapahtuman numero 6 ) 5 Arkistointitunnus 8 A V 6 Kirjauspäivä 6 VVKK 7 Arvopäivä 6 VVKK 8 Maksupäivä 6 V VVKK 9 Tapahtumatunnus A V 2) 0 Kirjausselite. Koodi.2 Seliteteksti Tapahtuman rahamäärä. Etumerkki.2 Määrä A A A 2 Kuittikoodi A Kuitti tapahtumasta asiakkaalle K=Kylllä E=Ei 3 Välitystapa A 4 Saaja/Maksaja. imi.2 imen lähde 35 5 Saajan tili. Tilinumero 4.2 Tili muuttunut -tieto A A A A V V V V imen lähde A=Asiakkaalta J=ankin järjestelmästä 6 Viite 20 V 7 Lomakkeen numero 8 A V 8 Tasotunnus A 3) Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

5 5 ) Tapahtuman numero on juokseva tiliotteen sisällä. 2) Tapahtumatunnuksen arvot ovat seuraavat: = pano 2 = otto 3 = panon korjaus 4 = oton korjaus 9 = virheellinen tapahtuma 3) Tasotunnus ilmoittaa erittelytietojen tason tilitapahtumaan nähden. Tasotunnuksen arvot ovat: 0 = perustapahtuma -2 = käytössä perustapahtuman lisäksi 4 Tapahtuman lisätiedot Seuraavassa on kuvattu lisätietotietueet, jotka voivat liittyä tapahtumaan selventävänä tietona. Lisätietotietue on tiliotteella tapahtuman perässä. Lisätietotietueilla kerrotaan tapahtumaan liittyvä lisäinformaatio, joka voi olla pankin tapahtumaan lisäämää tietoa tai asiakkaalta saatua tapahtumaan liittyvää lisäselvennystä. Lisätietotietue jakaantuu kahteen osaan, lisätiedon alkuosaan, joka on sama kaikilla lisätietotietueilla ja varsinaiseen lisätieto-osaan, jonka sisältö määräytyy lisätietotyypin mukaan. 4. Tapahtuman lisätietotietueen alkuosa Lisätietotietueen alkuosa on yhteinen kaikille lisätietotyypeille. Tällä alueella ilmoitetaan ko. lisätietotietueen pituus. Tietueen tunniste on T, kun kyseessä on tilille kirjattuun tapahtumaan tai sen erittelyyn liittyvä lisätieto ja T8, kun kyseessä on ilmoitustapahtumaan tai sen erittelyyn liittyvä lisätieto. Tietueen kokonaispituus on 8 + nnn, missä nnn on lisätiedon tyyppikohtainen pituus. Aineistotunnus A T 2 Tietuetunnus 2 A,8 3 Tietueen pituus 3 4 Lisätiedon tyyppi 2 A 5 Lisätieto nnn A 4.2 Vapaa viesti, lisätiedon tyyppi = 00 Vapaa viesti on selväkielistä viestiä, joka on jaksoteltu 35 merkin mittaisiin osiin. äitä 35 merkin mittaisia osia voi liittyä yhteen tapahtumaan 2 kappaletta. Lisätiedon maksimipituus on Viesti- 35 A Viesti-2 35 A V Viesti-2 35 A V Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

6 6 4.3 Kappalemäärätiedot, lisätiedon tyyppi = 0 Kappalemäärätieto voi liittyä koontitapahtumaan, jolloin se kertoo monestako yksittäisestä tapahtu- masta koontivienti on muodostettu. Lisätiedon pituus on Tapahtumien kpl-määrä Laskutapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 02 Laskutapahtuman tieto on Laskujen maksupalvelu -sovelluksen standardoitua viestiä maksajalta maksun saajalle. Lisätiedon pituus on Asiakasnumero 0 A 5.2 Tyhjää A 5.3 Laskun numero 5 A 5.4 Tyhjää A 5.5 Laskun päiväys 6 A VVKK 4.5 Korttitapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 03 Korttitapahtuman lisätieto kertoo maksupäätetapahtumilla korttinumeron, jolla ostos on suoritettu ja kaupan tapahtumalle antaman arkistoviitteen. Lisätiedon pituus on 34. Korttinumeron pituus on 6 ja se näytetään maskattuna muodossa ******. 5. Kortin numero 9 A 5.2 Tyhjää A V 5.3 Kaupan arkistoviite 4 A V 4.6 Korjaustapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 04 Korjaustapahtumiin liittyy alkuperäisen korjattavan tapahtuman arkistointitunnus, joka kerrotaan omana lisätietonaan. Lisätiedon pituus on Korjattavan tapahtuman alkuperäinen ark.tunnus 8 A 4.7 Valuuttatapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 05 Valuuttatapahtumiin liittyvä lisätieto, joka kertoo, mistä valuutasta on kyse, valuutan vaihdossa käytetyn kurssin ja lisäksi joko tapahtuman alkuperäisen valuuttamäärän tai valuuttatilille maksetun maksun eurovasta-arvon. Lisätiedon pituus on 4. Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

7 7 5. Vasta-arvo. Etumerkki 8 A 5.2 Tyhjää A 5.3 Valuutan ISO-koodi 3 A 5.4 Tyhjää A 5.5 Valuuttakurssi 7 desim. 5.6 Kurssiviite 6 A V 4.8 Toimeksiantajan tiedot, lisätiedon tyyppi = 06 Toimeksiantajan tieto on tapahtuman toimeksiantajan tietoa itselleen, jonka toimeksiantaja toivoo palautettavan kirjatun tapahtuman mukana takaisin itselleen tapahtuman tunnistamisen helpottamiseksi. Toimeksiantajan tietoa voi olla kaksi 35 merkin mittaista kenttää, joten lisätiedon kokonaispituus on maksimissaan Toimeksiantajan tieto- 35 A 5.2 Toimeksiantajan tieto-2 35 A V 4.9 ankin antamat lisätiedot, lisätiedon tyyppi = 07 ankin antama lisätieto on pankin asiakkaalle välittämää tietoa. Tietoa voidaan välittää kaksitoista 35 merkin mittaista kenttää, joten lisätiedon kokonaispituus on maksimissaan Lisätieto- 35 A 5.2 Lisätieto-2 35 A V 5.2 Lisätieto-2 35 A V 4.0 Maksunaiheen tiedot, lisätiedon tyyppi = 08 Maksun aihetieto sisältää maksun lähettäjän tapahtumalle antaman pankkien yhteisesti sopiman maksun aihekoodin ja selitetekstin, jonka pankki on lisännyt aihekoodin tulkintana. Lisätiedon pituus on Maksunaihekoodi 3 A 5.2 Tyhjää A 5.3 Maksunaiheen selite 3 A 4. imitarkenteen tiedot, lisätiedon tyyppi = 09 imen tarkennetiedossa välitetään asiakkaalle tieto tapahtumaan liittyvästä nimen tarkenteesta, joka on korttitapahtumilla ostopaikkatieto. Muilla tapahtumilla tiedossa voi olla esim. alkuperäinen maksaja tai saaja. Lisätiedon pituus on 35. Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

8 8 5. Saajan/maksajan nimen tarkenne 35 A 4.2 Euromaksualueen tilisiirron lisätiedot, lisätiedon tyyppi = Yhtenäisen euromaksualueen (SEA) maksustandardin mukaisesta maksun tietosisällöstä välitetään lisäksi nämä tiedot. Lisätiedon pituus on Maksajan viite 35 A V 5.2 IBA-tilinumero 35 A V 5.3 BIC-koodi 35 A V 5.4 Saajan nimitarkenne 70 A V 5.5 Maksajan nimitarkenne 70 A V 5.6 Maksajan tunniste 35 A V 5.7 Arkistointitunnus 35 A V Maksajan viite on maksajan tapahtumalle antama yksilöivä viite (end-to-end-id), joka näkyy sekä maksajan että saajan tiliotteella. IBA-tilinumero on saajan IBA-muotoinen tilinumero, joka näkyy maksajan tiliotteella. BIC-koodi on saajan pankin BIC-koodi, joka näkyy maksajan tiliotteella. Saajan nimitarkenne on maksajan antama saajan nimitarkenne (ultimate creditor). Maksajan nimitarkenne on maksajan antama maksajan nimitarkenne (ultimate debtor). Maksajan tunniste on maksajan tunnisteen selite ja tunnisteena arvo. Arkistointitunnus on SEA-arkistointitunnus täysimittaisena. Tieto on myös T0-tietueella kentässä Arkistointitunnus, mutta siellä se on katkaistu 8 merkin mittaiseksi. 5 Saldotietue Saldotietueella on tilin päiväkohtaiset saldotiedot. Saldotietueen tunniste on T40. Tietueen pituus on 50. Aineistotunnus A T 2 Tietuetunnus 2 A 40,45 3 Tietueen pituus Kirjauspäivä 6 VVKK 5 Kirjauspäivän loppusaldo. Etumerkki.2 Loppusaldo 6 Käytettävissä oleva saldo. Etumerkki 8 8 A A V V Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

9 9 6 Kumulatiivinen perustietue Kumulatiivisella perustietueella kerrotaan tiliotteella olevien panojen ja ottojen kokonaiskappale- ja markkamäärät. Tietueen tunniste on. Tietueen pituus on 67. Aineistotunnus A T 2 Tietuetunnus 2 A 50,55 3 Tietueen pituus Jakson tunnus A ) 5 Jaksopäivä 6 A VVKK 6 Tapahtumat. anot. Kappalemäärä.2 Summa 8. Etumerkki 8 A.2 Otot. Kappalemäärä.2 Summa 8. Etumerkki 8 A ) Jakson tunnukset ovat seuraavat: = päivä 2 = kausi 3 = kuukausi 4 = vuosi Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

10 0 7 Kumulatiivinen korjaustietue Kumulatiivisella korjaustietueella kerrotaan tiliotteella olevien panojen ja ottojen korjausten kokonaiskappale- ja markkamäärät. Tietueen tunniste on T5. Tietueen pituus on 67. Aineistotunnus A T 2 Tietuetunnus 2 A 5,56 3 Tietueen pituus Jakson tunnus A ) 5 Jaksopäivä 6 A VVKK 6 Tapahtumat. anot. Kappalemäärä.2 Summa 8. Etumerkki 8 A.2 Otot. Kappalemäärä.2 Summa 8. Etumerkki 8 A ) Jakson tunnukset ovat seuraavat: = päivä 2 = kausi 3 = kuukausi 4 = vuosi 8 Erityistietue Erityistietue on varattu pankkikohtaisille konekielisen tiliotteen määrämuotoisille lisätiedoille. Tie- tueen tunniste on T60. Erityistietue ei ole toistaiseksi käytössä. Aineistotunnus A 2 Tietuetunnus 2 A 3 Tietueen pituus 3 4 ankkiryhmän tunnus 3 A 5 Erityistieto nnn A Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

11 9 Tiedotetietue Tiedotetietueella pankki voi välittää asiakkaalle haluamaansa vapaamuotoista tietoa. Tietueen pituus maksimissaan on 489. Aineistotunnus A T 2 Tietuetunnus 2 A 70,75 3 Tietueen pituus 3 Max ankkiryhmän tunnus 3 A 5 Tiedote. Rivi- 80 A.2 Rivi-2 80 A V....6 Rivi-6 80 A 0 Konekielinen konserniote Konekielinen konserniote on konsernin päätilin tiliote, johon sisältyy konserniin kuuluvien tilien (alatili) tiliotteita. Konserniotteeseen sisältyvä alatilin tiliote on joko konekielinen tiliotestandardin mukainen täydellinen tiliote tai tiliote, josta on jätetty pois tapahtumat. Valinta tehdään konsernin päätilille ja koskee kaikkia konserniotteeseen kuuluvia alatilien tiliotteita. Konserniote voi olla rakenteeltaan myös useampitasoinen. Tällöin konserniotteeseen sisältyy n kpl alakonserniotteita, jotka vasta sisältävät alatilien tiliotteita. Konserniotteen perustietue on T05, joka vastaa sisällöltään tiliotteen perustietuetta T00. Jos konserniote on rakenteeltaan useampitasoinen, rakenteeseen kuuluu tasotilejä, joiden perustietue on myös T05. Konserniotteen saldotietue on T45, joka vastaa sisällöltään tiliotteen saldotietuetta T40. Jos konserniote on rakenteeltaan useampitasoinen, rakenteeseen kuuluu tasotilejä, joiden saldotietue on myös T45. Konserniotteen kumulatiivinen perustietue on, joka vastaa sisällöltään tiliotteen kumulatiivista perustietuetta. Jos konserniote on rakenteeltaan useampitasoinen, rakenteeseen kuuluu tasotilejä, joiden kumulatiivinen perustietue on myös. Konserniotteen kumulatiivinen korjaustietue on T56, joka vastaa sisällöltään tiliotteen kumulatiivista korjaustietuetta T5. Jos konserniote on rakenteeltaan useampitasoinen, rakenteeseen kuuluu tasotilejä, joiden kumulatiivinen korjaustietue on myös T56. Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus

12 2 Jos konserniote ei ole useampitasoinen, rakenne on seuraava. Mallista on jätetty yksinkertaisuuden vuoksi pois erittelytietueet. T05 T00 T0 T0 T40 T00 T0 T0 T40 T45 Jos konserniote on useampitasoinen, rakenne voi olla esim. seuraava. Mallista on jätetty yksinkertaisuuden vuoksi pois erittelytietueet. T05 T45 T00 T0 T40 T05 T45 T05 T00 T0 T0 T40 T45 Aktia ankki Oyj L Helsinki uh Faksi Y-tunnus