Sampo Oyj:n varsinainen yhtiökokous 16.4.2015. Björn Wahlroos hallituksen puheenjohtaja

Sampo Oyj:n varsinainen yhtiökokous 16.4.2015 Björn Wahlroos hallituksen puheenjohtaja

EKP:n talletuskorko on negatiivinen EKP:n ja FED:n talletuskorot FED EKP Lähde: Thomson Reuters Datastream

Euroopan valtioden velkakirjojen tuotot painumassa negatiivisiksi USA:n ja Saksan valtion velkakirjojen tuotot Lähde: Thomson Reuters Datastream

Arvostus toimialoittain 25 Keskimääräinen P/E-luku toimialoittain, S&P 500 20 15 10 5 S&P 500 Financials S&P 500 Info Tech S&P 500 Energy S&P 500 Health Care S&P 500 Industrials S&P 500 Cons Staples 0 12/2010 12/2011 12/2012 12/2013 12/2014

Palkitseminen Sampo-konsernissa* milj. 500 450 400 350 300 250 200 150 100 50 0 Yhteensä 402 milj. euroa 8 21 Yhteensä 446 milj. euroa Yhteensä 471 milj. euroa 39 26 29 34 Yhteensä 446 milj. euroa 373 391 398 388 Lyhyt- ja pitkäaikaisissa kannustinjärjestelmissä ~ 130 johtajaa ~ 5 900 työntekijää Koko henkilöstö ~ 6 700 työntekijää * Ei sisällä eläkemaksuja ja muita työn sivukuluja (2014: 150 milj. euroa; 2013: 156 milj. euroa; 2012: 142 milj. euroa). 31 27 2011 2012 2013 2014 Kiinteät palkat Lyhytaikaiset kannustinjärjestelmät Pitkäaikaiset kannustinjärjestelmät

Sampo jatkaa tuottoisana sijoituksena Kokonaistuotto vs. vertailuindeksi Vuosittainen kokonaistuotto ~21 % Markkina-arvo 27,5 mrd. 10.4.2015 (EuroSTOXX Banks & EuroSTOXX Insurance, markkina-arvoilla painotettu kokonaistuotto) Lähde: Thomson Reuters Datastream

Sampo Oyj:n varsinainen yhtiökokous 16.4.2015 Björn Wahlroos hallituksen puheenjohtaja

Sampo Oyj:n varsinainen yhtiökokous 16.4.2015 Kari Stadigh Konsernijohtaja

Tulos ennen veroja kasvoi kautta linjan milj. 1 800 1 600 1 400 1 200 1 000 800 600 400 200 0-200 929 931 Sampo-konsernin tulos ennen veroja 153 1-12/2013 1-12/2014 163 635 680-45 -12 If Mandatum Life Nordea Omistusyhteisö (pl. Nordea) 1 759 1 668 Sampokonserni

Sampo-konserni ylsi jälleen hyvään tulokseen 3,60 3,20 2,80 2,40 2,00 1,60 1,20 0,80 0,40 0,00 Osakekohtainen tulos ja osakekohtainen tulos ml. muut laajan tuloksen erät 2,59 2,54 2,75 2,11 1-12/2013 1-12/2014 Osakekohtainen tulos Osakekohtainen tulos ml. muut laajan tuloksen erät 0,80 0,60 0,40 0,71 Osakekohtainen tulos vuosineljänneksittäin 0,63 0,71 0,71 0,70 Q4/13 Q1/14 Q2/14 Q3/14 Q4/14

Osakekohtainen substanssi kohosi edelleen 24,00 22,15 22,63 20,00 17,79 17,38 16,00 13,49 14,63 14,05 12,00 8,00 7,67 9,21 8,28 4,00 0,00 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Sijoituksista valtaosa on koroissa Osakkeet 16 % Sijoitusjakauma, Sampo-konserni 31.12.2014 Private equity 2 % Kiinteistöt 2 % Muut 2 % Rahamarkkinat 20 % Yhteensä 19,2 mrd. Mandatum Life 35 % Sijoitusomaisuus yhtiöittäin 31.12.2014 Sampo Oyj 5 % Julkinen sektori 13 % If 60 % Muut korot 45 %

Korkosalkun keskimääräinen tuotto on edelleen laskussa Korkosalkun keskimääräinen tuotto 3/2011 12/2014 6,0 % 5,0 % 5,0 % 5,4 % 4,8 % 4,0 % 3,0 % 2,0 % 3,9 % 4,1 % 3,6 % 3,7 % 2,9 % 3,1 % 2,4 % 1,0 % 0,0 % If Mandatum Life

66,2 65,9 66,9 68,1 68,0 69,1 68,4 65,9 65,4 65,1 24,3 24,0 23,7 23,7 24,1 23,7 23,5 23,0 22,8 22,5 90,5 89,9 90,6 91,8 92,1 92,8 92,0 88,9 88,1 87,7 Yhdistetty kulusuhde kaikkien aikojen paras % 100,0 90,0 80,0 70,0 60,0 50,0 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0 If Vahinkovakuutuksen yhdistetty kulusuhde 2005 2014 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Toimintakulusuhde Riskisuhde Pitkän aikavälin tavoite < 95 %

Topdanmark on ollut erinomainen sijoitus milj. 1 000 900 800 700 600 500 400 300 200 100 0 846 877 555 603 379 329 357 363 371 371 2011 2012 2013 2014 31.3.2015 Sijoituksen tasearvo Sijoituksen käypä arvo

Verkossa tehtyjen vahinkoilmoitusten osuus (If Henkilöasiakkaat) 35% 34% 35% 32% 30% 28% 26% 25% 20% 2010 2011 2012 2013 2014

Henkilöstötyytyväisyys Keskiarvot liiketoiminta-alueittain 5,95 5,90 5,85 5,80 5,75 5,70 5,65 5,60 5,55 5,50 2012 2012 2013 2013 2014 2014 Spring kevät Autumn syksy Spring kevät Autumn syksy Spring kevät Autumn syksy Asteikolla 1-7, 1 = Täysin erimieltä ja 7 = Täysin samaa mieltä Hyvä tulos 5,5 johdolle ja 5,0 työntekijöille If Koko totalif Commercial Yritysasiakkaat Private Henkilöasiakkaat Industrial Suurasiakkaat

Nordea Keskeiset viestit Vahva tulos haastavassa ympäristössä 2014 vs. 2013 Tuotot kasvoivat 2 %* Kulut laskivat 1 %* Luottotappiot vähenivät 26 %* Liikevoitto parani 12 %* Ydinvakavaraisuussuhde koheni 13,9 prosentista 15,7 prosenttiin Ehdotettu osinko on 0,62 euroa osakkeelta (0,43 euroa) Uusia asiakkaita ja entistä vahvempia asiakassuhteita Asiakasohjelmiin saatiin edelleen runsaasti uusia asiakkaita 90 000 vuonna 2014 Ennätysmäärä uutta varallisuutta hoidettavaksi 18,6 mrd. euroa Entistä vahvempi asema johtavana suuryritysten pankkina * Pl. valuuttakurssimuutosten vaikutukset ja kertaluonteiset erät

Nordea Strategiset tavoitteet Strategiset tavoitteet 1 2 Kansainvälisen tuoteosaamisen ja tehokkaan pohjoismaisen palveluverkoston hyödyntäminen Yhteisten pohjoismaisten järjestelmien ja mittakaavaetujen hyödyntäminen Tuottorakenne paranee ja tuottokasvu kiihtyy Kustannustehokkuus lisääntyy Pääoma pysyy tiukasti hallinnassa 3 Aktiivisesti hallittu ja vakaa liiketoimintasalkku Riskienhallinta on kurinalaista 21

12/31/2009 3/31/2010 6/30/2010 9/30/2010 12/31/2010 3/31/2011 6/30/2011 9/30/2011 12/31/2011 3/31/2012 6/30/2012 9/30/2012 12/31/2012 3/31/2013 6/30/2013 9/30/2013 12/31/2013 3/31/2014 6/30/2014 9/30/2014 12/31/2014 3/31/2015 Nordea Osakkeen arvostus korjaantunut 13,0 12,0 11,0 10,0 9,0 8,0 7,0 6,0 5,0 Osakkeen kurssi, lhs Tasearvo, lhs Keskimääräinen hankintahinta 6,46 euroa/osake eli yhteensä 5,6 miljardia euroa Kurssi 10.4.2015 11,68 euroa/osake eli omistuksen arvo yhteensä 10 miljardia euroa Sammon Nordeasta saama kumulatiivinen osinko 4/2015 mennessä 1,9 miljardia euroa

Sijoitussidonnainen kanta uuteen ennätykseen milj. 12 000 Mandatum Lifen laskuperustekorkoinen ja sijoitussidonnainen vastuuvelka 10 000 8 000 5 312 6 000 4 000 607 884 1 262 1 752 2 071 1 637 2 359 3 124 3 054 3 833 4 616 1 337 2 000 0 4 652 4 626 4 738 4 695 4 621 4 487 4 431 4 410 4 249 4 071 3 927 3 727 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Laskuperustekorkoinen Eriytetty kanta Sijoitussidonnainen

Eriytetty kanta Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö Suomi Laskuperustekorkoinen ryhmäeläkevakuutuskanta siirrettiin Mandatum Lifeen 30.12.2014 Käsittää noin 2 300 vakuutussopimusta ja 34 000 vakuutettua Siirtyneitä varoja ja velkoja yhteensä 1,3 miljardia euroa Eriytetyn kannan sijoitusomaisuuden jakauma 31.12.2014 Yhteensä 1,3 miljardia euroa Osakkeet 8 % Muut 11 % Korkosijoitukset 48 % Rahamarkkinat 33 %

ML European Small & Mid Cap 15.5.2014 16.3.2015 130 125 120 115 110 105 100 95 90 85 05/14 06/14 07/14 08/14 09/14 10/14 11/14 12/14 01/15 02/15 03/15 ML European Small & Mid Cap Vertailuindeksi (STOXX Europe Small 200 NTR) 1kk 3kk 6kk YTD Sijoituskorin alusta ML European Small & Mid Cap 8,47 % 28,36 % 27,75 % 22,94 % 25,76 % Vertailuindeksi 5,80 % 23,09 % 21,16 % 17,34 % 18,85 %

ML Korkosalkku Abs 17.11.2008 26.3.2015 155 150 145 140 135 130 125 120 115 110 105 100 95 90 85 11/08 5/09 11/09 5/10 11/10 5/11 11/11 5/12 11/12 5/13 11/13 5/14 11/14 ML Korkosalkku Abs 1kk 3kk 6kk 12kk YTD Sijoituskorin alusta ML Korkosalkku Abs 0,37 % 1,68 % 1,35 % 3,14 % 1,68 % 48,06 %

Asiakastyytyväisyys on parantunut kaikissa Mandatum Lifen asiakasryhmissä 80 2009 2013 2014 74 70 67 63 60 50 40 38 * 57 49 43 45 52 30 20 Varainhoito Yritysasiakkaat Henkilöasiakkaat Mandatum Lifen asiakastyytyväisyysindeksi ei ole vertailukelpoinen muiden NPS-lukujen (Net Promoter Score) kanssa. * Varainhoidon asiakastyytyväisyysindeksi vuodelta 2010

Sampo Oyj

Sampo Oyj:n osinko noussut kuutena peräkkäisenä vuonna 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80 0,60 0,40 0,20 0,00 1,15 1,20 Osinko/osake 1,35 1,65 1,95 2010 2011 2012 2013 2014* * Hallituksen osinkoehdotus yhtiökokoukselle 16.4.2015

Vahva sisäinen kassavirta takaa osinkojen kasvun milj. Sisäinen kassavirta vs. osingot, kevät 2015 1 400 1 200 1 000 800 600 1 230 533 100 1 092 Osinko Nordeasta Q1/2015 Osinko Mandatum Lifesta Q1/2015 400 200 597 Osinko Ifistä Q4/2014 0 Sisäinen kassavirta Hallituksen ehdotus osingosta yhtiökokoukselle 16.4.2015

Sampo on ollut erinomainen sijoitus Kokonaistuotto vs. vertailuindeksit Vuosittainen kokonaistuotto ~21 % Markkina-arvo 27,5 mrd. 10.4.2015 Vakuutus Pankit (EuroSTOXX 600 Banks ja EuroSTOXX Insurance, markkina-arvoilla painotettu kokonaistuotto) Lähde: Thomson Reuters Datastream

Sampo Oyj:n varsinainen yhtiökokous 16.4.2015 Kari Stadigh Konsernijohtaja