Osavuosikatsaus [tilintarkastamaton]

HTML
DOWNLOAD

Koko: px

Aloita esitys sivulta:

Download "Osavuosikatsaus 1.1. 30.9.2013 [tilintarkastamaton]"

Eeva-Liisa Kouki
9 vuotta sitten
Katselukertoja:

2 Osavuosikatsaus [tilintarkastamaton] Kohti kansainvälistymistä Kolmannen vuosineljänneksen liikevaihto+korkotuotot nousivat 13.7% edellisvuodesta ja olivat EUR 4.3m (EUR 3.8m Q3/2012). Vuoden alusta vertailukelpoiset tuotot nousivat 17.3% ja olivat EUR 12.3m (EUR 10.5m Q1-Q3/2012) Kolmannen vuosineljänneksen EBT ilman kertaluontoisia eriä parani 38.3% ja oli EUR 1.5m (EUR 1.2m). EBT-marginaali oli vastaavasti 36.2% (31.1%) Vuoden alusta EBT ilman kertaluontoisia eriä parani 41.0% ja oli EUR 3.8m (EUR 2.6m). EBT-marginaali oli vastaavasti 30.5% (25.4%) Omavaraisuusaste vahvistui 69.9% tasolle (58.4%). Omavaraisuusaste ilman B-sarjan osakkeen sijoituksia ( hard equity ) puolestaan vahvistui 37.9% tasolle (36.1%) Tuloslaskelma EURk Q3/13 Q3/12 Q1-Q3/13 Q1-Q3/12 Liikevaihto + korkotuotot EBT ilman kertaluontoisia eriä EBT ilman kertaluontoisia eriä, % liikevaihdosta 36,2 % 29,7 % 30,5 % 25,4 % EBT EBT, % liikevaihdosta 36,2 % 29,7 % 30,5 % 35,9 % Kauden tulos Tase EURk Q3/2013 Q3/2012 Lainasaamiset B-Sarjan osakkeet Korollinen nettovelka kauden lopussa Omavaraisuusaste 69,9 % 58,4 % Omavaraisuusaste ilman B-sarjan osakkeita 37,9 % 36,1 % 1

3 47% liiketoiminnan Q3/2013 tuotoista

4 37% liiketoiminnan Q3/2013 tuotoista

5 16% liiketoiminnan Q3/2013 tuotoista

6 Toimitusjohtajan katsaus Kannattava ja hallittu kasvu kansainvälistymisen perustana OPR-Vakuus on kansainvälistyvä rahoitusyhtiö. Kasvustrategiamme mukaisesti keskitymme seuraavassa vaiheessa hallittuun kasvuun Suomen ulkopuolisilla markkinoilla. Lähtökohtana toimivat kattavat maakohtaiset kuluttajapalveluiden tarjoamista koskevat lainopilliset selvitykset sekä markkinatutkimukset, joiden pohjalta olemme identifioineet kiinnostavimmat, EUalueella sijaitsevat kohdemaat. Kainsainvälistymissuunnitelmamme ensivaihe sisältää etabloitumisen Tšekkiin, Slovakiaan ja Ruotsiin. Näistä jokaiseen on nimitetty maajohtaja ja ensin mainitussa palvelumme ovat jo avoinna; OPR antoi ensimmäisen asiakaslainansa katsauskauden vaihtumisen jälkeen 10. lokakuuta. Tšekissä palvelutarjonta aloitetaan Everyday-tuotteesta ( Valmistelutyö kansainvälistymisen II-vaiheen osalta on jo alkanut. Tulemme laajentamaan palvelutarjontaamme edelleen uusille markkinoille. Lisäksi harkitsemme tuotevalikoiman laajentamista I-vaiheen kohdemaiden osalta. II-vaiheen toteutuksessa tulemme kuitenkin huomioimaan kannattavan ja hallitun kasvun vaatimukset, joten yksityiskohtainen etenemisaikataulu päätetään myöhemmässä vaiheessa. Katsauskausi oli ensimmäinen kvartaali, joka toimittiin kokonaisuudessaan uudistetun kuluttajansuojalain puitteissa. Samalla Q3/2013 oli kolmas perättäinen vuosineljännes, jolloin sekä liiketoiminnan tuotot että operatiivinen kannattavuus olivat historiamme parhaat. Liikevaihto+korkotuotot kasvoivat edellisvuoteen verrattuna 13.7% saavuttaen 4.3 miljoonaan euron tason. Vertailukelpoinen tulos ennen veroja (EBT) kasvoi vastaavasti täydet 100% ollen 1.5 miljoonaa euroa. Aiemmin ennakoimme, että lainsäätäjän toimet tulevat nostamaan alalla toimimisen kynnystä mm. kasvavien pääomavaatimusten myötä. Alalla tapahtuva kehitys vahvistaa tätä käsitystä myös käytännössä. Kohtuullisesti leveroitu tase, vahva käteispositio sekä riittävät rahoituslimiitit ovat keskeisiä komponentteja, jotka mahdollistavat valitsemamme strategian toteuttamisen myös vuoden viimeisellä neljänneksellä. Kasvustrategiamme mukaisesti keskitymme seuraavassa vaiheessa hallittuun kasvuun Suomen ulkopuolisilla markkinoilla. Petteri Kleemola toimitusjohtaja 5

7 Q3/2013: Liiketoiminnan tuotot kasvoivat uuteen ennätykseen 1 Liiketoiminnan tuotot EUR 4.3m EURk Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q ) Tarkastelemme toiminnan laajuutta liikevaihdon ja korkotuottojen yhdistelmänä. Liikevaihto sisältää ensisijaisesti palkkiotuotot ja korkotuotot sisältävät lainaehtojen mukaiset korot. 6

8 Q3/2013: Tulos ennen veroja kasvoi uuteen ennätykseen Voitto ennen veroja (EBT) EUR 1.5m EURk Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q

9 Korkea omavaraisuusaste Q3/2013: Omavaraisuus vakaalla tasolla 1 100% B-sarjan etuosakeohjelma tuottoa.fi käynnistetään 80% 60% 40% 20% 0% Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Q Nettovelkaisuusaste Omavaraisuus Omavaraisuus "hard equity" 1) Termi Omavaraisuus hard equity viittaa tunnuslukuun, jossa tuottoa.fi -etuosakeohjelman kautta kerätyt sijoitukset luetaan oman pääoman ulkopuolelle 8

10 Tuottoa.fi OPR-Vakuuden B-sarjan etuoikeutetun osakkeen omistus jakautuu 312 sijoittajalle Yhteenveto Omistajien lukumäärä sijoituskokoluokittain Omistusjakauma sijoituskoon mukaan EURm Tuottoa.fi ohjelmassa OPR tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden omistaa yhtiötä etuoikeutettujen ,3 B-sarjan osakkeiden kautta B-sarjan etuoikeutettuja osakkeita on tarjottu yleisölle huhtikuusta 2011 alkaen. Syyskuun 2013 loppuun mennessä sijoitusten kumulatiivinen nettokertymä on EUR 9.2m 261 3,6 4,3 30. syyskuuta 2013 tehdyt sijoitukset jakautuvat 312 eri sijoittajalle, keskimääräisen sijoitussumman ollessa noin EUR 29,000 Syyskuun 2013 loppuun mennessä OPR on maksanut osinkoa koko ohjelman ajalta B-sarjan osakkeenomistajille yhteensä EUR 0.83m Valitun strategisen linjauksen mukaisesti sijoituksia otetaan toistaiseksi vastaan. Johtoryhmä arvioi aktiivisesti yhtiön pääomarakennetta. EUR 100k + EUR k Alle EUR 50k Kertyneet sijoitukset EURm 9,2 8,1 7,0 6,5 5,2 5,4 4,6 3,1 1,3 0,4 Q2 11 Q3 11 Q4 11 Q1 12 Q2 12 Q3 12 Q4 12 Q1 13 Q2 13 Q suurinta suurinta suurinta B-sarjalle jaetut osingot EURk Q2 11 Q3 11 Q4 11 Q1 12 Q2 12 Q3 12 Q4 12 Q1 13 Q2 13 Q3 13 9

11 Tuloslaskelma Q3/ EURk, tilintarkastamaton Q3/2013 Q2/2013 Q1-Q3/2013 Q3/2012 Q2/2012 Q1-Q3/2012 Liikevaihto Liiketoiminnan muut tuotot Henkilöstökulut Poistot ja arvonalentuntumiset Liiketoiminnan muut kulut Liikevoitto Korko- ja rahoitustuotot Korko- ja rahoituskulut Rahoitustuotot ja -kulut Tulos ennen tilinpäätössiirtoja ja veroja Tuloverot Kauden tulos ) Q2/2012 sisältää operatiiviseen liiketoimintaan kuulumattomattomat kertaluontoiset erät 10

12 Tase Q3/2013 EURk, tilintarkastamaton Pysyvät vastaavat Vaihtuvat vastaavat Pitkäaikaiset saamiset Lyhytaikaiset saamiset Lainasaamiset Muut saamiset Lyhytaikaiset saamiset yhteensä Rahat ja pankkisaamiset Vaihtuvat vastaavat yhteensä Vastaavaa Oma pääoma Osakepääoma Sijoitettu vapaa oma pääoma Edellisten vuosien voittovarat Tilikauden tulos Oma pääoma yhteensä Vieras pääoma Pitkäaikaiset velat Lyhytaikaiset velat Korolliset velat Muut velat Lyhytaikaiset velat yhteensä Vieras pääoma yhteensä Vastattavaa

13 OPR-Vakuus Oy Lautatarhankatu 8 B Fi Helsinki

Samankaltaiset tiedostot

Osavuosikatsaus 1.1. 30.6.2014 [tilintarkastamaton]

Osavuosikatsaus 1.1. 30.6.2014 [tilintarkastamaton] Monipuolisempia rahoituspalveluita Toisen vuosineljänneksen liikevaihto+korkotuotot nousivat 24.6% edellisvuodesta ja olivat EUR 5.1m (EUR 4.1m /20)