Osavuosikatsaus [tilintarkastamaton]

Transkriptio

1

2 Osavuosikatsaus [tilintarkastamaton] Uusia aluevaltauksia Ensimmäisen vuosineljänneksen liikevaihto+korkotuotot nousivat 18.6% edellisvuodesta ja olivat EUR 4.7m (EUR 3.9m Q1/20). Ensimmäisen vuosineljänneksen EBT parani 70.3% ja oli EUR 1.8m (EUR 1.1m). EBTmarginaali oli vastaavasti 39.1% (27.2%) Omavaraisuusaste laski 63.2% tasolle (67.7%). Omavaraisuusaste ilman B-sarjan osakkeen sijoituksia ( hard equity ) puolestaan laski 30.4% tasolle (38.3%) Tuloslaskelma EURk Q1/2014 Q1/20 Liikevaihto + korkotuotot EBT EBT, % liikevaihdosta 39,1 % 27,2 % Kauden tulos Tase EURk Q1/2014 Q1/20 Lainasaamiset B-Sarjan osakkeet Korollinen nettovelka kauden lopussa Omavaraisuusaste 63,2 % 67,7 % Omavaraisuusaste ilman B-sarjan osakkeita 30,4 % 38,3 % 1

3 49% liiketoiminnan Q1/2014 tuotoista

4 38% liiketoiminnan Q1/2014 tuotoista

5 % liiketoiminnan Q1/2014 tuotoista

6 Toimitusjohtajan katsaus Ruotsin toiminnot käynnistettiin suunnitellusti OPR-Vakuus jatkaa vuonna 2014 kannattavan kasvun strategiansa toteuttamista. Laajennamme toimintaamme Suomen ulkopuolella ja palvelemme entistä laajemmin kuluttajien lisäksi myös pk-yrityksiä. Everyday lanseerattiin Ruotsissa helmikuussa ( Virtuaaliluottokortti on uudenlainen tuote ruotsalaisille kuluttajille ja palvelumme onkin otettu markkinoilla mielenkiinnolla vastaan. Pitkäaikaiset suhteet pohjoismaisiin rahoittajakumppaneihimme ovat myös mahdollistaneet maakohtaisen rahoitussopimuksen solmimisen Ruotsiin heti toimintojen käynnistämisestä alkaen. Q1/2014 oli Yritysluoton ( ensimmäinen kokonainen toimintakvartaali. Laajensimme asiakaskunnan toiveesta tarjottavien lainojen maksimimaturiteettia kolmesta kuuteen kuukauteen. Vaikka on vielä liian aikaista lausua mitään konkreettista tuotteen pidemmän aikavälin menestyspotentiaalista, on ollut ilo huomata, että jokainen toimintakuukausi on toistaiseksi osoittanut kasvua edelliseen. Loppuvuosi 2014 antaa vihjeitä, kuinka laajasti pk-yritykset alkavat hyödyntää Yritysluottoa käyttöpääomatarpeissaan. Liiketoiminnan tuotot olivat vuoden ensimmäisellä neljänneksellä EUR 4.7m, mikä edustaa 18.6% kasvua edellisvuoteen verrattuna. Yhtiön operatiivinen kannattavuus (EBT) kehittyi erityisen suotuisasti ollen Q1/2014 EUR 1.8m. Tämä edustaa 70.3% kasvua vuotta aiempaan. Emoyhtiön ulkopuoliset uudet liiketoiminnot (Yritysluotto ja kansainväliset operaatiot) olivat laajuudeltaan 6.3% emoyhtiön liiketoiminnan tuotoista 1. 1) Tämä osavuosikatsaus käsittelee emoyhtiö OPR-Vakuus Oy:tä Everyday lanseerattiin Ruotsissa helmikuussa. Virtuaaliluottokortti on uudenlainen tuote ruotsalaisille kuluttajille ja palvelumme onkin otettu markkinoilla mielenkiinnolla vastaan. Petteri Kleemola toimitusjohtaja 5

7 Q1/2014: Liiketoiminnan tuotot kasvoivat uuteen ennätykseen 1 Liiketoiminnan tuotot EUR 4.7m EURk Q Q Q Q Q1 20 Q2 20 Q3 20 Q4 20 Q1 20 Q2 20 Q3 20 Q4 20 Q1 20 Q2 20 Q3 20 Q4 20 Q ) Tarkastelemme toiminnan laajuutta liikevaihdon ja korkotuottojen yhdistelmänä. Liikevaihto sisältää ensisijaisesti palkkiotuotot ja korkotuotot sisältävät lainaehtojen mukaiset korot. 2) Ero edelliseen Q4 raporttiin verrattuna johtuu tilintarkastuksessa havaitusta jaksotustulkinnasta 6

8 Q1/2014: Liiketoiminnan tulos nousi uuteen ennätykseen Voitto ennen veroja (EBT) EUR 1.8m EURk Q Q Q Q Q1 20 Q2 20 Q3 20 Q4 20 Q1 20 Q2 20 Q3 20 Q4 20 Q1 20 Q2 20 Q3 20 Q4 20 Q ) EBT Q4/20 on heikompi kuin edellisessä osavuosikatsauksessa, johtuen tilinpäätöksen vaatimista varauksista 7

9 Korkea omavaraisuusaste Q1/2014: Omavaraisuus vakaalla tasolla 1 100,0 % B-sarjan etuosakeohjelma tuottoa.fi käynnistetään 80,0 % 60,0 % 40,0 % 20,0 % 0,0 % Q Q Q Q Q1 20 Q2 20 Q3 20 Q4 20 Q1 20 Q2 20 Q3 20 Q4 20 Q1 20 Q2 20 Q3 20 Q4 20 Q Nettovelkaisuusaste Omavaraisuus Omavaraisuus "hard equity" 1) Termi Omavaraisuus hard equity viittaa tunnuslukuun, jossa tuottoa.fi -etuosakeohjelman kautta kerätyt sijoitukset luetaan oman pääoman ulkopuolelle 8

10 Tuottoa.fi OPR-Vakuuden B-sarjan etuoikeutetun osakkeen omistus jakautuu 483 sijoittajalle Yhteenveto Omistajien lukumäärä sijoituskokoluokittain Omistusjakauma sijoituskoon mukaan EURm Tuottoa.fi ohjelmassa OPR tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden omistaa yhtiötä etuoikeutettujen B-sarjan osakkeiden kautta ,3 4,9 B-sarjan etuoikeutettuja osakkeita on tarjottu yleisölle huhtikuusta 20 alkaen. Maaliskuun 2014 loppuun mennessä sijoitusten kumulatiivinen nettokertymä on EUR.9m 4 4,7 31. maaliskuuta 2014 tehdyt sijoitukset jakautuvat 483 eri sijoittajalle, keskimääräisen sijoitussumman ollessa noin EUR 27,000 EUR 100k + EUR k Alle EUR 50k Kertyneet sijoitukset EURm 20 suurinta suurinta suurinta B-sarjalle jaetut osingot EURk Maaliskuun 2014 loppuun mennessä OPR on maksanut osinkoa koko ohjelman ajalta B-sarjan osakkeenomistajille yhteensä EUR 1.23m Valitun strategisen linjauksen mukaisesti sijoituksia otetaan toistaiseksi vastaan. Johtoryhmä arvioi aktiivisesti yhtiön pääomarakennetta. 0,4 1,3 3,1 4,6 5,2 5,4 6,5 7,0 8,1 9,2 10,7, Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 14 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 14 9

11 Tuloslaskelma Q1/2014 EURk, tilintarkastamaton Q1/2014 Q4/20 Q1/20 Q4/20 Liikevaihto Liiketoiminnan muut tuotot Henkilöstökulut Poistot ja arvonalentuntumiset Liiketoiminnan muut kulut Liikevoitto Korko- ja rahoitustuotot Korko- ja rahoituskulut Rahoitustuotot ja -kulut Tulos ennen tilinpäätössiirtoja ja veroja Tuloverot Kauden tulos

12 Tase Q1/2014 EURk, tilintarkastamaton Pysyvät vastaavat Vaihtuvat vastaavat Pitkäaikaiset saamiset Lyhytaikaiset saamiset Lainasaamiset Muut saamiset Lyhytaikaiset saamiset yhteensä Rahat ja pankkisaamiset Vaihtuvat vastaavat yhteensä Vastaavaa Oma pääoma Osakepääoma Sijoitettu vapaa oma pääoma Edellisten vuosien voittovarat Tilikauden tulos Oma pääoma yhteensä Vieras pääoma Pitkäaikaiset velat Lyhytaikaiset velat Korolliset velat Muut velat Lyhytaikaiset velat yhteensä Vieras pääoma yhteensä Vastattavaa

13 OPR-Vakuus Oy Lautatarhankatu 8 B Fi Helsinki