Rahoituspalvelut Kiinaan FECC 5.6.2007 Rahoituspäällikkö Leena Tonttila Esityksen sisältö Finnvera Finnvera lyhyesti Viejän rahoittaminen Saatavien vakuuttaminen Ostajan rahoittaminen Etabloituminen, toiminnan laajentaminen Kiinassa Finnveran vastuut Kiinasta Finnfund Finnpartnership 6.6.2007 2 1
Finnvera Oyj Valtion omistama erityisrahoitusyhtiö Rovaniemi Aluekonttori Vastuukanta 31.12.2006 luotto- ja takauskanta 2,3 mrd. vientitakuut sekä vienti- ja erityistakaukset 5,1 mrd. asiakkaita 28 000 osakepääoma 196,6 milj. Vaasa tase 1 721 milj. henkilöstömäärä 415 Pori Oulu Kajaani Kuopio Seinäjoki Jyväskylä Tampere Lahti Mikkeli Joensuu Lappeenranta Alue- ja pääkonttori Turku Helsinki & Uusimaa 6.6.2007 3 Finnveran tehtävät Parantaa ja monipuolistaa yritysten rahoitusmahdollisuuksia lainoin, takauksin ja vientitakuin Valtion omistamana rahoittajana täydentää rahoitusmarkkinoita Edistää toiminnallaan yritystoiminnan, alueiden ja viennin kehitystä Itsekannattavuus Neutraali toimija 6.6.2007 4 2
6.6.2007 5 Viejän rahoittaminen Kehittämislaina Tarkoitus pk-yritysten kehittämisohjelmien rahoitus Käyttökohde tuote- ja menetelmäkehitys tieto- tai laatujärjestelmien uudistaminen palvelun tai tuotteen kaupallistaminen uuden vientimarkkinan avaus, uudet jakelukanavat tai palvelujärjestelmä Rahoitusosuus yleensä 50-75 % hankkeen kustannuksista 6.6.2007 6 3
Viejän rahoittaminen Vientitakaus Vastavakuus pankin myöntämälle vientiluotolle viennin valmistusaikaisen käyttöpääoman rahoittaminen (valmistuskustannusten ja raaka-aineostojen rahoittaminen) viennin toimituksen jälkeisen käyttöpääoman rahoittaminen (kiinalaiselle ostajalle myönnetyn maksuajan rahoittaminen) Vastavakuus pankille, joka antaa viejän puolesta toimitustakauksen kiinalaiselle ostajalle tarjousajan takaus, ennakkomaksun takaus, toimitustakaus, takuuajan takaus 6.6.2007 7 Saatavan vakuuttaminen Luottoriskitakuu viejä voi vakuuttaa vientikauppansa Kiinasta tai kiinalaisesta ostajasta johtuvien luottotappioiden varalta - suositeltava maksuehto remburssi - tililuottoehtojen takaaminen mahdollista, joskin kiinalaisomisteisten ostajien kohdalla takuita myönnetään rajoitetusti Remburssitakuu katetaan remburssin vahvistavalle pankille Kiinasta tai kiinalaisesta avaajapankista johtuvia riskejä 6.6.2007 8 4
Ostajan rahoittaminen Ostajaluottotakuu rahoittaja voi vakuuttaa vientikauppaan liittyvät Kiinasta, kiinalaisesta luotonsaajasta, takaajasta tai ostajasta johtuvat luottoriskit mahdollistaa viejälle käteissuorituksen Kiinassa käyttö on keskittynyt Ulkoasianministeriön tukemiin korkotukiluottoihin 6.6.2007 9 Etabloituminen, toiminnan laajentaminen Kansainvälistymislaina ja -takaus Käyttötarkoitus Suomalaiselle yritykselle sen ulkomailla toimivan tytär- tai osakkuusyrityksen tai toimipaikan investointien, kehittämisen ja kasvun rahoitukseen Erityisehdot Hankkeen tulee merkittävästi edistää Suomessa tapahtuvaa toimintaa. Rahoitus ei saa kohdistua vientiin eikä pelkän myyntikonttorin perustamiseen Kohde voi sijaita maassa, jolla Finnveran maaluokituksen mukaan arvioidaan olevan vähintään kohtalainen maksukyky (maaluokka 0-4) 6.6.2007 10 5
Etabloituminen, toiminnan laajentaminen Investointitakuu Myönnetään sijoittajalle Kiinan investointeihin liittyvien poliittisten riskien varalta pakkolunastus, takavarikointi, kansallistaminen tai muut vastaavat viranomaistoimenpiteet rajoitukset valuutan vaihdettavuuteen euroiksi tai valuutan siirrettävyyteen Kiinasta ulos sodan, kapinan tai muun poikkeustilan aiheuttama omaisuuden tuhoutuminen tai toimintojen keskeytyminen 6.6.2007 11 Suomen ja Kiinan kauppavaihto sekä Finnveran vastuut meur 4500 4000 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 Kiina suurin vientitakuumarkkina v. 1993-95 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00' 01' 02' 03' 04' 05' 06' vienti tuonti vastuut 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 6.6.2007 12 6
Kiinan maavastuiden jakauma Voimassaolevat maavastuut EUR 140 miljoonaa 5 % 4 % 15 % korkotukiluotot pankkiriski yritysriski lyhyt maksuaika 76 % 6.6.2007 13 Finnfund lyhyesti Teollisen yhteistyön rahasto Oy (FINNFUND) v. 1980 perustettu suomalainen kehitysrahoitusyhtiö, valtio enemmistöosakkaana Pitkäaikaista riskirahoitusta kannattaviin yksityisen sektorin hankkeisiin kehitys- ja siirtymätalousmaissa EU:n ulkopuolella Suomalaisen intressin vaatimus: pääsääntöisesti joko suomalainen osakas, teknologian siirto tai pitkäaikainen sopimussuhde suomalaisen osapuolen kanssa Kaupallisen kannattavuuden lisäksi tärkeää hankkeiden positiiviset kehitys- ja ympäristövaikutukset Portfolio ja sitoumukset EUR 263 milj. (31.12.2006) Finnfund hallinnoi myös ulkoasiainministeriön rahoittamaa Finnpartnershipliikekumppanuusohjelmaa suomalaisyrityksille kehitysmaaliiketoimintaan liittyviä neuvontapalveluja ja liikekumppanuustukea 6.6.2007 14 7
Finnfundin rahoituksen erityispiirteet Pitkäaikaista riskinottoa kehitysmaissa Rahoitus suoraan kohdeyritykseen, tyypillinen summa 1-10 milj., korkeintaan kolmannes kokonaisrahoituksesta Paikalliset vakuudet mahdollisia Asiakasyritysten toimialalle ja koolle ei tiukkoja rajoituksia Joustavat rahoitusinstrumentit: pitkäaikaiset investointilainat, osakepääomasijoitukset (vähemmistöosakkuus) sekä välirahoitus Kehitysmaainvestointeihin liittyvä osaaminen Laaja yhteistyöverkosto Finnfundille myönnetty monissa maissa korkojen lähdeverovapaus 6.6.2007 15 Projektin kehitysvaiheet ja Finnpartnership-palvelut Finnpartnership palvelut ovat maksuttomia Matchmaking Idea Liikekumppanuustuki Neuvontapalvelut Hankeselvitys/ Feasibility Study Business Plan Rahoitus (investointi) Käynnistys koulutus Ympäristöselvitys Liiketoiminta 16 8
Liikekumppanuustuki I Rahallista tukea kehitysmaihin suuntautuviin, pitkäaikaiseen taloudellisesti kannattavaan liiketoimintaan tähtääviin hankkeisiin: kehitysmaatuonti (lisäarvo) kehitysmaahan etabloituminen (yhteisyritys tai tytäryhtiö) teknologian ja osaamisen siirto Suomesta kehitysmaahan muu pitkäaikaiseen liiketoimintaan tähtäävä hanke pitkäaikainen osto-/alihankinta-, huolto-, franchise- tai leasing-sopimus Tuki kattaa osan valmisteluvaiheen ja kohdemaan henkilökunnan koulutuksen kustannuksista. Hakijana voi olla: suomalainen yritys, ulkomaille rekisteröity yritys, jolla merkittävä linkki Suomeen (omistus tai sopimussuhde) tai suomalainen yhdistys tai tutkimuslaitos 6.6.2007 17 Liikekumppanuustuki II Hankekohtainen tuki enimmillään 250 000 euroa hyväksytyistä kustannuksista. Hakija/tuki hyväksytyistä kustannuksista Pk-yritys tai muu pieni toimija Muu yritys Alemman tulotason kehitysmaat Ylemmän tulotason kehitysmaat 70 % 50 % 50 % 30 % Tukea voi hakea useammassa hankevaiheessa. Tuki maksetaan jälkikäteen toteutuneita kustannuksia vastaan. Myönnetty tuki käytettävissä myöntövuotta seuraavan vuoden syyskuun loppuun asti. 6.6.2007 18 9
KIITOS! internet: www.finnvera.fi sähköposti: etunimi.sukunimi@finnvera.fi valtakunnallinen vaihde 020 460 11 internet: www.finnfund.fi sähköposti: etunimi.sukunimi@finnfund.fi vaihde (09) 348 434 internet: www.finnpartnership.fi sähköposti: etunimi.sukunimi@finnpartnerhip.fi vaihde (09) 3484 3314 6.6.2007 19 10