ESITE SIJOITUSKOHTEIKSI TARJOTUISTA KIINTEISTÖSTÄ Kiinteistösijoitus vaihtoehtoja Tampereelta, kehittyvältä Ratinan alueelta TUOTTO ARVO KEHITYS Tuotto-odotus* 7-8 % LOISTAVAT SIJAINNIT PITKÄT VUOKRASOPIMUKSET HYVÄ TUOTTO MALTILLISET RISKIT *) Kiinteistölle optimiolosuhteissa arvioitu sijoituksen vuotuinen tuottoprosentti. Laskelma on alustava, perustuen ennusteisiin ja WS Kiinteistöille annettuihin tietoihin, ilmoitettu sitoumuksetta ja vain suuntaa-antavana.
VÄLITTÄJÄN ESITTELY Tuottohakuisen kiinteistösijoittamisen asiantuntija
NÄKEMYKSEMME MARKKINATILANTEESTA 2014 Kiinteistösijoitukset ovat tänäänkin houkuttava kohde tuottohakuiselle sijoittajalle Asunto- ja kiinteistösijoittaminen on edelleen erinomainen tapa sekä turvata että kasvattaa varallisuutta sekä hajauttaa sijoitussalkkua. Kiinteään omaisuuteen sijoittaminen on ollut tuottoisaa sijoitustoimintaa kautta historian, jossa on päästy hyötymään vuokratulojen ohella myös pääoman kasvusta. Sijoittaminen asuntoihin ja kiinteistöihin vaatii aina näkemyksen sijoituskohteen sijainnista, riskeistä, mahdollisuuksista sekä tuottopotentiaalista. Kohteen valinnassa on otettava huomioon, kuinka kohde asettuu markkinoilla vallitsevaan kysyntään ja kuinka markkinoilla tapahtuvat muutokset vaikuttavat kohteeseen. Oikean kohteen löytäminen ja erityisesti sen jalostaminen tuottavaksi sijoituskohteeksi vaatii aina puolueetonta tietoa ja kattavaa faktoihin perehtymistä. Tämän takia asiantuntijan puoleen kääntyminen kannattaa aina. Takana on haasteellisia sijoitusvuosia osakemarkkinoilla. Näkemyksemme mukaan tämä on johtanut asunto- ja kiinteistösijoittamisen kasvuun. Asunto- ja kiinteistösijoittaminen on tarjonnut vakaata tuottoa ja arvonnousuakin viimeiset vuodet. Taloudellisten suhdanteiden aiheuttama osakemarkkinoiden epävarmuus antaa jatkossakin erinomaisia mahdollisuuksia sekä arvon että tuoton kerryttämiseen kiinteistösijoituksilla. Tiloja on tällä hetkellä paljon myytävänä, eikä suurin osa tarjonnasta täytä sijoittamiselle asetettuja kriteereitä. Sen sijaan tarkoilla valintakriteereillä markkinoilta on löydettävissä erittäin hyviä kohteita ja tilaisuuksia sijoittajalle.
YRITYSESITTELY Sijoittamisen ja varainhoidon ammattilainen - vakaa, osaava ja kokenut toimija Suomen WS Kiinteistöt Oy on osa vuonna 2006 perustettua Wallstreet konsernia. Yritysryhmän palveluksessa työskentelee yli 40 sijoituksen ja varainhoidon kokenutta ja arvostettua ammattilaista. Wallstreet ryhmällä on yli 13000 asiakasta ja 200 asiakasomistajaa. Suomalainen vakavarainen yrityskonsernimme tarjoaa säästö- ja sijoituspalveluita, asunto- ja kiinteistövarallisuuden hoitopalveluita, yrityskauppojen ja yritysjohdon konsultointia sekä taloushallinnon palveluita. Wallstreetin kautta säästetty ja sijoitettu sijoitusvarallisuus on noussut jo yli 300 milj. euroon. Konsernin osaamisen avulla asiakkaamme saavat laaja-alaisen näkemyksen asunto- ja kiinteistövarallisuuden kasvattamiseen lähestymisellä, joka on tyypillistä varainhoitotaustaisille ammattilaisille. Suomen WS Kiinteistöt tarjoaa kaikissa markkinaolosuhteissa ainutlaatuisen korkeatasoista ja osaavaa kohteiden välityspalvelua, sekä myyjille että ostajille. Hyödynnämme asiakkaittemme eduksi ainutlaatuista APAM analyysiä, jonka avulla pystymme tehokkaasti ja luotettavasti hakemaan, seulomaan ja tarjoamaan kohteita tuotto-, arvoja kasvuhakuisille sijoittajille. Konsernimme pääkonttori Helsingin Aleksanterinkadulla. Palvelemme kattavasti koko Suomessa, tukikohtinamme toimistot lisäksi Tampereella, Turussa, Oulussa ja Jyväskylässä. Lue lisää Wallstreet konsernin tarjoamista palveluista ja tuoreimmat uutiset osoitteessa www.wallstreet.fi
KOHTEIDEN LUOKITUS Haemme, tunnistamme ja välitämme kohteet niiden tuoton, arvon ja kehityksen mukaan. Tuottokohteet tarjoavat sijoittajalle kestävää tuottoa, sillä niissä on useimmiten hyvät vuokralaiset yli viiden vuoden vuokrasopimuksilla. Arvokohteet ovat sijoittajille kiinnostavia sillä niiden arvon oletetaan kehittymään suotuisasti tulevaisuudessa. Arvokohteille ominaista ovat hyvä sijainti, rakennuksen kunto ja ominaisuudet sekä pitkäikäisyys. Suomen WS Kiinteistöt on erikoistunut puhtaasti kohteisiin, jotka kohtaavat ammattimaisesti sijoittavien tahojen strategiset tavoitteet. Kohteina voivat yhtä hyvin olla yksittäiset asunnot, toimitilat, liiketilat, kokonaiset kiinteistöt, varastot, maa-alueet ja tontit. Sijoituksia tarjotaan eri kokoluokissa. Kohteet on jaoteltu kolmeen pääkategoriaan; tuotto, arvo ja kehitys. Yksittäinen kohde kuuluu yleensä yhteen kategoriaan, mutta optimitilanteessa kiinteistö voi täyttää kaikkien kolmen kategorian kriteerit. Jokaisen kohteen esitteessä on mainittu, minkä kategorian mukainen kohde on. Kohteiden sijoituskelpoisuutta arvioidaan APAM mallilla. Tarkastelemme kohteita niiden sijoituskelpoisuuden kautta. Kohteemme vaihtelevat kooltaan yksittäisistä huoneistoista kokonaisiin rakennuksiin, uudiskohteista saneerausprojekteihin. Kehityskohteet tarjoavat sijoittajalle merkittäviä mahdollisuuksia, sillä niistä on jalostamalla mahdollista saada merkittäviä tuottoja. Kehityskohteet ovat useimmiten sijoitushorisontiltaan 1-3 vuotta.
APAM -ANALYYSI Sijoituskelpoisuuden analysointi jäsennellysti ja objektiivisesti Sovellamme kiinteistösijoituskohteiden arvioinnissa ja valinnassa markkinoilla ainutlaatuista ja innovatiivista APAM mallia (Advanced Property Assessment Model). Menetelmä perustuu tarkasti valittuihin yhteismitallisilla asteikoilla pisteytettäviin hierarkkisesti luokiteltuihin parametreihin, joilla on normitetussa mallissa omat tarkasti määritellyt painotuksensa. APAM mallissa läpikäydään jäsennellysti kymmeniä tarkistuskohtia aina kiinteistön kunnosta esimerkiksi tuottojen takana olevien vuokralaisten taustoihin ja luottokelpoisuuteen. Analyysissä tarvittavat tiedot kerätäänkin sekä kiinteistön omistajalta, viranomaisilta, julkisista lähteistä että kolmansilta puolueettomilta osapuolilta. Kaikki oleelliset tekijät sijainnista aina vuokrasopimuksen korotusperusteeseen katetaan varman systemaattisesti analyysissa. Myös odotettu arvonkehitys suhteutettuna alueen indeksiin pisteytetään. APAM Malli muodostaa mistä kohteesta tahansa aina vertailukelpoisen kokonaisarvosanan. Suomen WS Kiinteistöt suorittaa toimeksiantoja ainoastaan kiinteistöille, joiden APAM pisteet ylittävät sijoituskelpoisuudelle kuukausittain asettamamme viiterajan. Sekä myynti- että ostotoimeksiantojemme kohteena olevat kiinteistöt käyvät aina läpi yhtenevät ja vertailun mahdollistavat analyysit.
KOHDETIEDOT Sijoitusvaihtoehdot
YHTEENVETO KOHTEESTA Uutta toimitilaa ja pysäköintiä Ratinan alueelta Tampereelta Tuotto-odotus* 7-8 % TUOTTO ARVO KEHITYS Myyntihinnat alk. 95.700 Pääomavuokratuotto 7-8 % Vuokrasopimukset 5-20 vuotta Rakentaja 8000 asuntoa ja lukuisia liikeja toimistorakennuksia, liikevaihto 2012 50M Uutta toimistotilaa Tampereen keskustaan, kehittyvälle Ratinan alueelle. Myynnissä nyt kaikki kiinteistön alueelle tulevat autopaikkaosakkeet. Kiinteistöosakeyhtiö tekee pysäköintiin oikeuttavien osakkeiden omistajan kanssa 20 vuoden pääomavuokrasopimuksen. Vuokra sidotaan elinkustannusindeksiin. Vuokralainen vastaa kaikista hoito yms. Kustannuksista. Koko kohteen rakennusoikeus on 3000 krs. m 2. Maanpäällisiä toimistokerroksia on viisi kerrosta ja kohde tarjoaa erinomaisen mahdollisuuden sijoittaa liike- ja toimistotiloihin. Huom! Rakentaja hakee antaa myytäville toimistoille kolmen vuoden vuokratakuun ja hakee vuokralaiset. *) Kiinteistölle optimiolosuhteissa arvioitu sijoituksen vuotuinen tuottoprosentti. Laskelma on alustava, perustuen useisiin olettamiin ja epävarmuustekijöihin, ilmoitettu sitoumuksetta ja vain suuntaa-antavana.
KOHTEEN ALUSTAVAT TIEDOT Rakennettavat toimistotilat: nro krs. m 2 1001 1 29 m 2 1002 1 30,9 m 2 1003 1 31,6 m 2 1004 1 30,9m 2 1005 1 32,2 m 2 1006 1 45,7 m 2 1007 1 49,6 m 2 1008 1 36,1 m 2 1009 1 32,3 m 2 1010 1 38,6 m 2 1011 1 36,1 m 2 1012 1 36,1 m 2 Tuottoodotus* 8, 0 % 2001 2 160 m 2 2002 2 160 m 2 2003 2 160 m 2 3001 3 160 m 2 3002 3 160 m 2 3003 3 160 m 2 4001 4 250 m 2 4002 4 250 m 2 5001 5 520 m 2 Myynnissä: Toimistotilat myydään, rakentaja kantaa kolmen vuoden vuokratakuun kohteen tiloista ja hakee kohteeseen vuokralaiset. Toimistotilojen arvioitu tuotto on 7,5 %. Toimistotiloja voidaan yhdistää, tilojen jako on alustava. HUOM! Vuokraneuvottelut ovat nyt käynnissä vuokralaisten kanssa. 10-15 vuoden vuokrasopimuksilla olevia tiloja on myynnissä nyt muutamia, ota yhteyttä. Esimerkki toimistokerroksesta, yksi käyttäjä/vuokralainen. Koko 520 m2. Hinta 1.165.000 (alv 0%), 1.456.000 (sis. Alv) Pääomavuokratuotto 15 /m2. Nettovuokra 7800 /kk, 93600 /vuosi Nettotuotto 8,03 (alv 0%)
YHTEENVETO KOHTEESTA Pysäköintiin oikeuttavat autopaikkaosakkeet Ratinan alueelta Tampereelta Tuottoodotus* 7, 0 % TUOTTO ARVO KEHITYS Myyntihinta (arvio) 1.930.000 Vuokratuotto/vuosi 140.000 Vuokrasopimus 20 vuotta Uuden toimistotilan pysäköintiin oikeuttavat osakkeet Myynnissä nyt kaikki kiinteistön alueelle tulevat autopaikkaosakkeet. Kiinteistöosakeyhtiö tekee pysäköintiin oikeuttavien osakkeiden omistajan kanssa 20 vuoden pääomavuokrasopimuksen. Vuokra sidotaan elinkustannusindeksiin. Vuokralainen vastaa kaikista hoito yms. kustannuksista. 44 kpl pihapaikkoja, a 20.000 (sis. alv) 42 kpl hallipaikkoja, a 25.000 (sis. alv) Yhteensä 1.930.000. Mahdollisuus ostaa vain osa pysäköintipaikoista. Sijoittaja voi halutessaan myydä osakkeet sijoitusaikana eteenpäin, joten kohde tarjoaa sijoittajalle likviditeettiä. *) Kiinteistölle optimiolosuhteissa arvioitu sijoituksen vuotuinen tuottoprosentti. Laskelma on alustava, perustuen useisiin olettamiin ja epävarmuustekijöihin, ilmoitettu sitoumuksetta ja vain suuntaa-antavana.
SUUNNITELMA Tontin käyttösuunnitelma
SUUNNITELMA Suunnitelma pysäköinnistä
SUUNNITELMA Kerrosten esimerkki suunnitelmia
RAKENNUSYHTIÖ TUOTTO ARVO KEHITYS POHJOLA RAKENNUS Pohjola Rakennus Oy Sisä-Suomi on Pirkanmaalla ja Keski-Suomessa toimiva perheyritys. Talonrakentamisen kokemusta Pohjolalla on vuodesta 1989 lähtien. Osaamista löytyy kaikilta talonrakentamisen osa-alueilta, asuinrakentamisesta liike- ja tuotantotiloihin ja korjausrakentamiseen. Asuntotuotantoa on lähes 8000 asuntoa. Henkilöstöä Pohjolassa on noin 50. Liikevaihto oli 48,6 milj. vuonna 2012. Työmaita on vuosittain käynnissä viitisentoista, joissa on sekä urakkakohteita että omaa tuotantoa. Vuosittain käynnissä on 1-2 vaativampaa erikoiskohdetta.
VÄLITTÄJÄN ESITTELY Suomen WS Kiinteistöt Oy Aleksanterinkatu 15 A, 00100 Helsinki Hämeenkatu 22 B, 33200 Tampere kiinteistot@wallstreet.fi Puh 010 523 2208 Mikko Petäjistö Toimitusjohtaja Gsm 050 3877014 mikko.petajisto@wallstreet.fi