erikoissijoitusrahasto investium kiinteistövarainhoito

Transkriptio

1 erikoissijoitusrahasto investium kiinteistövarainhoito

2 Historiallisesti kiinteistösijoitusten tuoton ja riskin suhde on ollut erinomainen moniin muihin omaisuusluokkiin nähden. Tarkko Laitinen hallituksen puheenjohtaja, Investium Oy

3 Erikoissijoitusrahasto Investium Kiinteistövarainhoito on vaivaton ratkaisu kiinteistösijoittamisesta kiinnostuneille. Se sopii monenlaisiin sijoitussalkkuihin hajauttamaan riskiä ja suojaamaan salkun arvoa inflaatiolta. Tehokkaasti hajautettu ja ammattimaisesti hoidettu kiinteistöomaisuus tarjoaa moniin muihin omaisuusluokkiin nähden varsin vakaan tuottopotentiaalin.

4 Tehokkaasti hajautettu kiinteistösijoittaminen on ollut perinteisesti mahdollista vain suursijoittajille. Viime vuosina markkinoille on kuitenkin tullut lukuisia kiinteistörahastoja, joiden kautta myös piensijoittajat ovat päässeet hyötymään kiinteistösijoittamisen vakaista tuotoista. Usein nämä rahastot sijoittavat vain yhteen kiinteistöluokkaan tai alueeseen, johon tuotto ja riski rajoittuvat. Vastasimme asiakkaidemme tarpeisiin ratkaisulla, joka sopii sekä piensijoittajille että instituutioille. Erikoissijoitusrahasto Investium Kiinteistövarainhoito ( Rahasto ) on kanava kotimaisiin ja kansainvälisiin kiinteistömarkkinoihin ja moniin eri kiinteistöomaisuusluokkiin. Rahaston salkunhoitaja pyrkii löytämään Suomesta ja maailmalta parhaat mahdolliset rahastomuotoiset kiinteistösijoituskohteet mahdollisimman kustannustehokkaasti. Sijoittamisessa vaikeinta on luotettava ennustettavuus, eikä kiinteistösijoittaminen tee tässä poikkeusta. Maailma muuttuu, eikä mikään markkina-alue tai kiinteistöluokka ole loputtomiin paras sijoituskohde. Siksi hajauttaminen tuottopotentiaalista tinkimättä on mielestämme järkevää. hyödyt sijoittajalle GLOBAALI KIINTEISTÖSALKKU USEITA KIINTEISTÖLUOKKIA EI PÖRSSIRISKIÄ RIIPPUMATTOMUUS KUSTANNUSTEHOKKUUS MALTILLINEN ARVONHEILAHTELU VAKAUTTA KASSAVIRRASTA SÄÄNNÖLLISTÄ TULOA VEROTEHOKKUUS LUNASTUKSET» Kohdemarkkina on koko maailma» Sijoituskohteita muutetaan aina tarpeen mukaan» Pyrkimyksenä minimoida valuuttariski sijoittamalla vain euromääräisiin kohderahastoihin» Mahdollisuus sijoittaa kaikkiin kiinteistöluokkiin» Sijoittaa kohderahastoihin, joissa on suoria kiinteistöomistuksia» Ei sijoita lähtökohtaisesti REIT-rahastoihin tai pörssiosakkeisiin» Hakee riippumattomasti parhaita kohderahastoja Suomesta ja maailmalta» Kohderahastoista saatavat mahdolliset palkkionpalautukset maksetaan Rahastoon» Institutionaalinen sijoittaja, jonka salkunhoitaja hakee kustannustehokkainta sisäänpääsyä kohderahastoihin» Kiinteistöomistusten arvonmuutokset ovat olleet osakemarkkinoita maltillisempia» Vähäinen riippuvaisuus muista omaisuuluokista» Tavoittelee tuottoa kiinteistöjen vuokratuotolla ja arvonnousulla» Tavoitteena on jakaa 1%:n tuotto kvartaaleittain (4% vuodessa.) (Investiumin arvio, joka perustuu kohderahastojen aiempaan tuottokehitykseen ja niiden omistamien kiinteistöjen vuokratuottoon.)» Rahasto on vapaa luovutusvoittovaroista ja tuotonjaosta johtuvista veroista» Rahaston palkkioihin ei lisätä arvonlisäveroa» Sijoittajalle syntyy verotettavaa tuloa vasta voitollisten rahasto-osuuksien lunastuksen tai rahaston tuotonmaksun yhteydessä» Lunastukset kvartaaleittain

5 rahaston kiinteistöluokat kiinteistövarainhoito ASUNNOT HOIVAKIINTEISTÖT TONTIT TEOLLISUUSKIINTEISTÖT INFRASTRUKTUURI LIIKEKIINTEISTÖT METSÄ Rahasto tavoittelee tuottoa kohderahastojen kassavirralla ja arvonnousulla, jotka muodostuvat omistettujen kiinteistöjen vuokratuotoista ja niiden markkinahinnan noususta. Historiallisesti kiinteistösijoitusten tuoton ja riskin suhde on ollut erinomainen esimerkiksi korko- tai osakesijoittamiseen nähden. Rahastoon sijoittaessaan asiakkaan on kuitenkin syytä huomioida, että kiinteistösektorin yleinen kehitys voi vaikuttaa myös negatiivisesti kiinteistörahaston arvoon. Salkunhoitaja pyrkii kuitenkin tasaiseen arvonnousuun laadukkaiden sijoituskohteiden valinnalla ja tehokkaalla hajautuksella.

6 rahaston perustiedot RAHASTON NIMI ISIN-KOODI MINIMISIJOITUS MERKINTÄ JA LUNASTUS MERKINTÄPAIKKA Erikoissijoitusrahasto Investium Kiinteistövarainhoito Osuusluokka K (Kasvu): FI Osuusluokka T (Tuotto): FI euroa Kunkin kalenterivuosineljänneksen viimeinen pankkipäivä. Merkintätoimeksianto tulee jättää kirjallisesti ja merkintämaksu suorittaa viimeistään kunkin vuosineljänneksen viimeisen kuukauden 21. päivä. Merkintä toteutetaan kuluvan vuosineljänneksen viimeisenä pankkipäivänä. Lunastustoimeksianto tulee jättää kirjallisesti viimeistään kunkin vuosineljänneksen viimeisen kuukauden 21. päivänä. Lunastus toteutetaan seuraavan vuosineljänneksen viimeisenä pankkipäivänä. Lähimmässä Investiumin konttorissa tai Investiumin sidonnaisasiamiesten välityksellä MERKINTÄPALKKIO 2 % LUNASTUSPALKKIO Sijoitusaika < 5 vuotta: 2%. Sijoitusaika > 5 vuotta: 1%. TUOTTOSIDONNAINEN PALKKIO VUOTUINEN PALKKIO YHTEENSÄ SIJOITUSHORISONTTI RISKI-TUOTTOPROFIILI TUOTTO-OSUUDET KASVUOSUUDET RAHASTOYHTIÖ SALKUNHOITO MARKKINOIJA 15 %. Tuottosidonnainen palkkio (high water mark) peritään siitä osasta rahaston kalenterivuoden kokonaistuottoa, joka ylittää 5 %:n vuosittaisen vertailutuoton (rahasto-osuuden arvon prosentuaalinen muutos lisättynä vuoden aikana tapahtuneella tuotonjaolla). Kiinteä hallinnointipalkkio 1,95 %. Juoksevat kulut arviolta 2,90 %, perustuvat rahaston kiinteään hallinnointipalkkioon sekä kohderahastojen palkkioihin. Vähintään 5 vuotta Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski» Tyypillisesti suuremmat tuotot» Tavoitteena on jakaa 1%:n tuotto kvartaaleittain (4% vuodessa.) Tuotto on yksityissijoittajalle verotettavaa tuloa ja vähentää sijoituksen arvoa vastaavasti. Kasvuosuuksien tuotot lisätään rahastopääomaan eikä niitä jaeta säännöllisesti ulos. Näin ne kasvattavat rahasto-omistusten arvoa, eikä verotettavaa tuloa synny. Estlander & Partners Rahastoyhtiö Oy, Alatori 1 A, Vaasa JAM Advisors Oy, Pohjoisesplanadi 35 Aa, Helsinki Investium Oy, Mannerheimintie 4, Helsinki

7 riskeistä: Rahasto on sijoitusstrategiansa johdosta sijoitettu riskiluokkaan 3, mikä tarkoittaa, että rahasto-osuuksien arvonkehitykseen liittyy hieman keskivertoa matalampi riski. Historiallisten tietojen perusteella ei välttämättä ole mahdollista muodostaa luotettavia olettamia tulevaisuudesta. On mahdollista, että riskiluokka muuttuu ajan kuluessa. Myöskään alimpaan riskiluokkaan (1) kuuluva rahasto ei ole täysin riskitön. Riskimittari kuvastaa rahaston historiallista volatiliteettia, eli rahasto-osuuksien arvovaihtelua viimeisen viiden vuoden aikana. Tämän rahaston kohdalla riskiluokka perustuu kuitenkin arvioon, sillä rahastolla ei ole tuottohistoriaa viideltä vuodelta. Lisäksi on huomioitava seuraavat, tärkeimmät rahaston arvonkehitykseen vaikuttavat riskitekijät, jotka eivät välttämättä täysimääräisesti sisälly riskimittariin: Markkinariski: Markkinariski tarkoittaa riskiä markkinahinnan vaihtelusta. Markkinariski voi olla liitännäinen kiinteistömarkkinoiden yleiseen kehitykseen tai olla siitä riippumaton. Kiinteistömarkkinoihin tai Rahaston arvoon voivat lisäksi vaikuttaa esimerkiksi korkotaso tai valuuttakurssien vaihtelut. Likviditeettiriski: Riski siitä, ettei rahaston sijoituksia voida realisoida suunnitellussa ajassa, tai toivottuun hintaan. Operatiivinen riski: Riski, joka aiheutuu toimintatapojen, henkilöstön tai tietojärjestelmien puutteellisesta toiminnasta. Vastapuoliriski: Riski siitä, ettei rahaston vastapuoli arvopaperimarkkinoilla suoriudu sovituista velvollisuuksistaan. Erityisten tapahtumien riski: Riski, joka aiheutuu ennalta arvaamattomista, ulkopuolisista olosuhteista, kuten esimerkiksi jostakin poliittisesta tapahtumasta. Rahastoesite sisältää lisätietoja rahaston riskiprofiilista. Suositus: Tämä rahasto ei välttämättä sovi sijoittajalle, joka aikoo luopua osuuksistaan rahastossa viiden (5) vuoden kuluessa.

8 Helsinki Mannerheimintie 4 Jyväskylä Kauppakatu 18 B 18 Oulu Hallituskatu D, 8. krs Salo Turuntie 1, 4 krs Tampere Kauppakatu 3 A 10 Vaasa Kauppapuistikko 12 B, 4. krs Turku Yliopistonkatu 26 B & Aninkaistenkatu 14 B Investium Oy ) info@investium.fi investium.fi Tärkeää tietoa: Tämän markkinointimateriaalin on laatinut Investium Oy, joka toimii rahaston pääasiallisena markkinoijana ja edustajana suhteessa sijoittajiin. Tämä ei ole virallinen rahastoesite, vaan tämän markkinointimateriaalin tarkoituksena on antaa lukijalle yleistä tietoa rahastosta. Esitetyt tiedot ovat luonteeltaan informatiivisia eikä niitä tule pitää sijoitusneuvona taikka kehotuksena ostaa tai myydä. Sijoittajan tulee ennen sijoituspäätöksen tekemistä tutustua rahastoesitteeseen, rahastojen sääntöihin sekä avaintietoesitteeseen, jotka ovat saatavilla Investium Oy:stä tai Estlander & Partners Rahastoyhtiö Oy:stä. Avaintietoesitteestä käyvät ilmi rahaston keskeisimmät riskit. Rahasto-osuuden arvo voi nousta tai laskea ja sijoitetun pääoman voi menettää joko osittain tai kokonaan. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta. Rahaston aiemman tuottokehityksen perusteella ei voi tehdä luotettavaa arvioita rahaston tulevasta tuotosta. Rahasto tavoittelee tuotto-osuuksien osalta 1 % tuoton maksua kvartaaleittain, mutta tuottoa voidaan markkinatilanteesta riippuen jakaa vähemmän tai olla jakamatta lainkaan. Asiakas vastaa aina itse omien sijoituspäätöstensä taloudellisesta tuloksesta. Erikoissijoitusrahasto Investium Kiinteistövarainhoito on rahastojen rahasto, eikä sillä ole aina välttämättä mahdollisuutta sijoittaa varojaan viipymättä kohderahastoihin, minkä vuoksi rahastoon sijoitetuista varoista huomattava osa saattaa ajoittain, ja varsinkin rahaston alkuvaiheessa, olla käteisenä. Tietoja Investium Oy:stä ja sen tarjoamista palveluista sekä palvelun kohteena olevista rahoitusvälineistä löydät osoitteesta v171124