LähiTapiolan Private Banking. 10 palvelulupausta.

Koko: px

Aloita esitys sivulta:

Download "LähiTapiolan Private Banking. 10 palvelulupausta."

Leo Hänninen
8 vuotta sitten
Katselukertoja:

1 LähiTapiolan Private Banking. 10 palvelulupausta. Private Banking

3 Menestymme, koska keskitymme olennaiseen. Olemme ensimmäisenä Suomessa rakentaneet yksityispankin, joka toimii asiakkaan etua ajaen, läpinäkyvästi ja olennaiseen keskittyen. Toimintamme perusta on 10 palvelulupausta.

4 1. Kannamme vastuun varainhoidosta. Jos emme onnistu, emme saa palkkiota. Saat näkemyksellistä varainhoitoa myös kiinteään kuukausihintaan. Perimme varainhoitopalkkion ainoastaan, mikäli yhdessä asetetut tavoitteet saavutetaan. Parannamme jatkuvasti varainhoitosalkkumme sisältöä ja hoitoa. Tärkeitä muutoksia ovat olleet uusien sijoitusinstrumenttien, esimerkiksi ETF:ien käyttöönotto. Nämä ovat muun muassa laskeneet salkkujemme hallinnointipalkkioita ja nopeuttaneet allokaatiomuutosten tekoa. Salkkusi hoito perustuu ensisijaisesti sinun etuusi, ei meidän palkkioidemme suuruuteen. Salkuissamme ei ole otettu LähiTapiolan omasta sijoitusstrategiasta poikkeavia riskejä, vaikka se voi tarkoittaa meille varainhoitopalkkion menettämistä. Marko Kahelin, asiakasvarainhoitaja, Private Banking Kuopio

Tärkeitä muutoksia ovat olleet uusien sijoitusinstrumenttien, esimerkiksi ETF:ien käyttöönotto.

5 2. Raportoimme aina selkeästi ja ymmärrettävästi. Varainhoidon raportointi koetaan usein etäiseksi ja monimutkaiseksi. Meidän kuukausiraporttimme on rakennettu asiakkaiden toiveiden perusteella ja sisältää vain oleellisimman tiedon. Teemme jatkuvasti kehitystyötä palautteiden ja toiveiden pohjalta, jotta raportti pysyy ymmärrettävänä ja ihmisläheisenä. Arto Pitkonen, asiakasvarainhoitaja, Private Banking Varkaus

Meidän kuukausiraporttimme on rakennettu asiakkaiden toiveiden perusteella ja sisältää vain

6 3. Myyjän ja sinun etusi on sama. Myyjän palkka on sidottu sinun salkkusi menestykseen. Emme ota asiakkaita sisään kovalla myyntipalkkiolla ja jätä sitten asiakkuussuhdetta hoitamatta. Palkkamme perustuu koko asiakkuuden keston ajan asiakkaan salkun menestykseen. Haluamme aidosti, että olet meihin tyytyväinen ja teemme työtä sen eteen. Asiakkaan menetys tuntuu kukkarossamme. Kari Heikkinen, asiakasvarainhoitaja, Private Banking Turku

Palkkamme perustuu koko asiakkuuden keston ajan asiakkaan salkun menestykseen.

7 4. Emme investoi erillisiin loisteliaisiin tiloihin tai sisustuksiin. Toimimme osana LähiTapiolan vahvaa, paikallista palvelua. Perustamisemme aikaan lupasimme, että tilojemme osalta emme käytä varoja eebenpuisiin interiööreihin. Tällä tiellä olemme pysyneet ja pysymme edelleen. Yksityispankkitilamme ovat LähiTapiolan toimistojen yhteydessä, lähellä sinua ja ottavat aina huomioon kokonaispalvelun. Jarkko Tapio, sijoituspäällikkö, Private Banking Rovaniemi

Perustamisemme aikaan lupasimme, että tilojemme osalta emme käytä varoja eebenpuisiin interiööreihin.

8 5. Hinnoittelumme on selkeää ja läpinäkyvää. Täyden valtakirjan varainhoidossa maksat ennalta määritellyn kuukausihinnan ilman piilokustannuksia. Perustamisemme jälkeen olemme rakentaneet useita uusia sijoitusinstrumentteja, jotka myös noudattavat selkeää ja läpinäkyvää hinnoitteluperiaatetta. Lähtökohtanamme on, että kaikkien kustannusten pitää näkyä ja olla hyvin perusteltuja. Kun sanomme sinulle, että meillä ei ole piilokuluja, me myös tarkoitamme sitä. Tiina Alatarvas, sijoituspäällikkö, Private Banking Pohjois-Suomi

Perustamisemme jälkeen olemme rakentaneet useita uusia sijoitusinstrumentteja, jotka myös noudattavat selkeää ja läpinäkyvää

9 6. Karsimme pois lisäpalvelut, jotka eivät paranna tuottoja tai pienennä riskiä. Olemme karsineet pois yksityispankkitoimintaan usein liitetyt ylimääräiset toiminnallisuudet kuten asiakkaille kustannetut kisamatkat ja lounge-palvelut. Onhan se toki vähän tylsää, mutta nämä palvelut eivät paranna sijoituksesi tuottoa. Näin säästämme sinun rahojasi, sillä kaikki lisäpalvelut näkyvät aina palkkioissa piilokuluina. Pilvi Jylhä, sijoituspäällikkö, Private Banking Jyväskylä

kustannetut kisamatkat ja lounge-palvelut.

10 7. Yhteydenottolupauksemme pitää myös markkinoiden laskiessa. Pidämme sinuun säännöllisesti yhteyttä - kaikissa markkinatilanteissa. Viime vuosina markkinat ovat heilahdelleet rajustikin, mutta me olemme koko ajan sekä kasvattaneet uutta asiakaskuntaa että parantaneet asiakastyytyväisyyslukujamme. Vuoden 2012 valtakunnallisessa asiakastyytyväisyystutkimuksessa saimme palvelukokemuksesta tulokseksi lähes täydet pisteet. Tiina Lindfors, yksityispankinjohtaja, Private Banking Pääkaupunkiseutu

Viime vuosina markkinat ovat heilahdelleet rajustikin, mutta me olemme koko ajan sekä kasvattaneet uutta asiakaskuntaa että

11 8. Haluamme tuntea asiakkaamme. Olemme aidosti kiinnostuneita asiakkaan elämäntilanteesta, sijoittamisen nykytilasta, tavoitteista talouden hoidolle sekä toiveista yhteistyölle. Tämän vuoksi tapaamisemme ei ala tuotto- eikä tuotekeskustelulla, vaan varmistamme, että ymmärrämme miltä pohjalta ratkaisun rakennamme. Tavoitteena on aina pitkäaikainen, tyytyväinen asiakassuhde. Asiakkaanamme varmistamme kanssasi säännöllisesti, että kokonaisuutesi on ajan tasalla. Alan asiantuntijoina olemme ennakoinnin mestareita. Osaamme auttaa ajoissa nopeastikin muuttuvissa tilanteissa. Aaron Paulakorpi, asiakasvarainhoitaja, Private Banking Tampere

Tämän vuoksi tapaamisemme ei ala tuotto- eikä tuotekeskustelulla, vaan varmistamme, että ymmärrämme miltä pohjalta ratkaisun rakennamme.

12 9. Menestys rakennetaan pitkäjännitteisellä sijoittamisella, ei pikavoittojen havittelulla. Asiakkaanamme hyödyt pitkän kokemuksen tuomasta osaamisesta. Niin kauan kuin olemme vakuuttaneet olemme myös sijoittaneet - menestyksekkäästi. Sijoitamme asiakkaiden varat saman strategian mukaan kuin omamme. Menestyksemme on rakennettu pitkäjänteisellä sijoittamisella, ei pikavoittojen havittelulla. Luotamme näkemykseemme ja haemme hyvää tuottoa harkitulla riskillä. Juha Niemi, sijoituspäällikkö, Private Banking Vaasa

Niin kauan kuin olemme vakuuttaneet olemme myös sijoittaneet - menestyksekkäästi.

13 10. Parannamme palveluitamme koko ajan yhdessä asiakkaidemme kanssa. Pyydämme säännöllisesti asiakkailtamme palautetta, jonka avulla uudistamme palveluitamme edelleen. Käytössämme on useita konkreettisia uusia palveluita ja tuotteita, jotka on alusta saakka suunniteltu, toteutettu ja parannettu asiakkailtamme lähtevästä aloitteesta. Yhtiöidemme kautta pystymme rakentamaan kaikki palvelumme itse, asiantuntemuksella ja kustannustehokkaasti. Anu-Maarit Parni, asiakasvarainhoitaja, Private Banking Lahti

Käytössämme on useita konkreettisia uusia palveluita ja tuotteita, jotka on alusta saakka suunniteltu, toteutettu ja

14 LähiTapiola Private Banking. Vahva ja monipuolinen sijoitustarjonta. Näkemyksellinen varainhoito Private-asiakkaan pankkipalvelut Aktiivinen yhteydenpito ja markkinainformaatio Yksilöllinen Private Desk -meklaripalvelu ja arvopaperivälitys Kattavat tuote- ja palveluratkaisut tarpeidesi mukaan Juridiikka ja verosuunnittelu yhteistyökumppaneiden kautta

markkinainformaatio Yksilöllinen Private Desk -meklaripalvelu ja arvopaperivälitys

16 R-OH-00310, 3/2013 Ota yhteyttä. Palvelumme on kokemisen arvoinen. LähiTapiola Private Banking alkaen euroa Lue lisää: lahitapiola.fi/private Jätä yhteydenottopyynto: Tai soita asiakaspalveluumme, puh ma-pe 8-18 Palveluntarjoajat: Henki- ja säästövakuutukset: LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö. Pankkipalvelut, arvopaperivälitys ja sijoitusneuvonta: Tapiola Pankki Oy. Sijoitusrahastot ja omaisuudenhoito: Tapiola Varainhoito Oy. Private Banking

fi Tai soita asiakaspalveluumme, puh 01019 5102 ma-pe 8-18 Palveluntarjoajat: Henki- ja säästövakuutukset: LähiTapiola

Samankaltaiset tiedostot

DESIGN THINKINGILLÄ MENESTYSTARINA: TAPIOLA PRIVATE. 24.5.2011 Tommi Elomaa Yksikönjohtaja Yksityistalousasiakkaat

DESIGN THINKINGILLÄ MENESTYSTARINA: TAPIOLA PRIVATE 24.5.2011 Tommi Elomaa Yksikönjohtaja Yksityistalousasiakkaat Design thinkingin pääaskeleet: Määritä Tutki Ideoi Tee Prototyyppi Kehitä Lanseeraa Opi