Parempi suunnitelma varoillesi

Transkriptio

1

2 Parempi suunnitelma varoillesi xx.xx.2014 Presentation name / Author

3 Tapaamisessa tänään 1. Esittäytyminen 2. Oma tilanteesi 3. Omat tavoitteesi 4. Ratkaisumme sinun tarpeisiisi 5. Päätökset etenemisestä ja yhteistyöstä Presentation name / Author

4 Henkivakuutusyhtiönä olemme tuottavan ja turvaavan sijoittamisen ammattilaisia. Vakaa tuotto ja riskeiltä suojautuminen ovat sijoitustoimintamme perusta. Osa Sampo-konsernia Voit sijoittaa kohteisiin, joita yleensä tarjotaan vain suursijoittajille. Hyödyt Pohjoismaiden johtavan sijoittajan osaamisesta ja yhteyksistä. Hallinnoimme 8,7 miljardin sijoitusvarallisuutta 500+ ammattilaista eri puolella Suomea palveluksessasi. Varainhoidossa varallisuuttasi kartuttaa yli 60 sijoitustoiminnan osaajaa. Kumppanina maailman suurin varainhoitotalo BlackRock Presentation name / Author

5 Oma tilanteesi Presentation name / Author

6 Oma tilanteesi Presentation name / Author

7 Oma tilanteesi Presentation name / Author

8 Oma tilanteesi yrittäjä Presentation name / Author

9 Omat tavoitteesi Presentation name / Author

10 Tehdään varoillesi parempi suunnitelma * Verotusta koskevat tiedot perustuvat voimassa olevaan lainsäädäntöön. Mandatum Life ei vastaa verotukseen mahdollisesti tulevista muutoksista ja niiden vaikutuksista sopimukseen. Presentation name / Author

11 Hallinnollisesti ja verotuksellisesti tehokasta Voit vaihtaa sijoituskohteita ilman myyntivoiton veroja ja nostaa pääomaa ilman verovaikutusta.* * Verotusta koskevat tiedot perustuvat voimassa olevaan lainsäädäntöön. Mandatum Life ei vastaa verotukseen mahdollisesti tulevista muutoksista ja niiden vaikutuksista sopimukseen. Presentation name / Author

12 Hallinnollisesti ja verotuksellisesti tehokasta Maksat pääomatuloveroa vasta tuotto-osaa nostaessa.* * Verotusta koskevat tiedot perustuvat voimassa olevaan lainsäädäntöön. Mandatum Life ei vastaa verotukseen mahdollisesti tulevista muutoksista ja niiden vaikutuksista sopimukseen. Presentation name / Author

13 Haluatko tehdä sijoituspäätökset itse vai jättää ne asiantuntijan hoitoon? Presentation name / Author

14 Mandaattivarainhoito Presentation name / Author

15 Viisi eri strategiaa, valitse itsellesi sopivin Tuottoodotus Alhainen Muiden kuin korkosijoitusten strateginen paino 0 prosenttia Matala Muiden kuin korkosijoitusten strateginen paino 25 prosenttia Neutraali Muiden kuin korkosijoitusten strateginen paino 50 prosenttia Korkea Muiden kuin korkosijoitusten strateginen paino 80 prosenttia Osake Muiden kuin korkosijoitusten strateginen paino 100 prosenttia Kuvassa olevat prosenttiluvut kuvaavat muiden kuin korkosijoitusten keskimääräistä osuutta pitkällä aikavälillä. Riski Esimerkki neutraalin sijoitusstrategian omaisuuslajijakaumasta Tasapainoisessa sijoitusstrategiassa varat jakautuvat korkosijoituksiin ja muihin omaisuuslajeihin siten, että molempiin allokoidaan odotusarvoisesti keskimäärin 50 prosenttia pitkällä aikavälillä. Muiden kuin korkosijoitusten painoa voidaan kuitenkin säädellä välillä 0 70 prosenttia markkinatilanteen mukaisesti, mikä tarkoittaa lyhyellä aikavälillä sitä, että korko-, osake- ja vaihtoehtoisten sijoitusten osuus voi vaihdella hyvinkin paljon. Kuvassa olevat prosenttiluvut kuvaavat muiden kuin korkosijoitusten keskimääräistä osuutta pitkällä aikavälillä.

16 Konsultoiva varainhoito Presentation name / Author

17 Tehdään varoillesi parempi suunnitelma Hoidamme kaikki siirrot puolestasi ilman eri kuluja. Varat siirtyvät halutessasi parempaan suunnitelmaan kolmen vuorokauden sisällä. Pystyt seuraamaan suunnitelman etenemistä paikasta ja ajasta riippumatta. Kiitos luottamuksesta ja tervetuloa asiakkaaksi! Presentation name / Author

18 Vastuuvarauma Sijoitussidonnaisten vakuutusten arvonkehitys perustuu vakuutuksenottajan valitsemien sijoituskohteiden, kuten sijoitusrahastojen, arvonkehitykseen. Sijoituskohteiden arvo voi nousta tai laskea. Sijoituskohteiden aikaisempi kehitys ei kuvaa niiden kehitystä tulevaisuudessa. Mikäli sijoituskohteet sisältävät muita kuin euromääräisiä sijoituksia, valuuttakurssien muutokset vaikuttavat sijoituskohteen arvonkehitykseen. Vakuutuksenottaja tai vakuutettu, jos niin on sovittu, päättää itsenäisesti sijoituskohteiden valinnasta omien sijoitustavoitteidensa mukaisesti ja kantaa riskin vakuutussäästöjen arvon alenemisesta tai menettämisestä. Mandatum Life tai sen asiamiehet eivät vastaa sijoituskohteiden arvonkehityksestä eivätkä vakuutukseen liitettyjen sijoituskohteiden valinnasta. Mandatum Life voi vaihtaa vakuutukseen valittavissa olevia sijoituskohteita vakuutuksen voimassaoloaikana. Sijoituskohteita ja muuta sijoittamista koskevat tiedot on annettu vain informaatiotarkoituksessa eikä annettuja tietoja voida pitää suosituksena merkitä, pitää tai vaihtaa tiettyjä sijoituskohteita tai tehdä muita vakuutuksen arvonkehitykseen vaikuttavia toimenpiteitä. Vakuutuksenottajan tulee huolellisesti perehtyä vakuutuksen ja sijoituskohteiden ehtoihin ja esitteisiin ennen vakuutuksen ottamista, vakuutukseen tehtäviä muutoksia tai sijoituskohteiden valitsemista tai muuttamista. Tätä esitystä yksin ei tule käyttää sijoituspäätöksen tekoon. Mandatum Life on pyrkinyt varmistamaan informaation oikeellisuuden, mutta ei takaa oikeellisuutta. Presentation name / Author