OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus

Transkriptio

1 OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus

2 SISÄLLYSLUETTELO KORKORAHASTOT Rahamarkkinarahastot OP-Likvidi -sijoitusrahasto OP-Dollari -sijoitusrahasto OP-Euro -sijoitusrahasto Lyhyen koron rahastot OP-Korkotuotto -sijoitusrahasto Keskipitkän koron rahastot OP-EMD Local Currency Short Term -erikoissijoitusrahasto OP-Korkosalkku -sijoitusrahasto Pitkän koron rahastot OP-EMD Hard Currency Corporate IG -sijoitusrahasto OP-EMD Hard Currency Sovereign -sijoitusrahasto OP-EMD Local Currency -erikoissijoitusrahasto OP-High Yield -sijoitusrahasto OP-Obligaatio Prima -sijoitusrahasto OP-Obligaatio Tuotto -sijoitusrahasto OP-Private Korkostrategia -erikoissijoitusrahasto OP-Reaalikorko -sijoitusrahasto OP-Yrityslaina -sijoitusrahasto OP-Yrityslaina Amerikka -sijoitusrahasto YHDISTELMÄRAHASTOT OP-Maltillinen -sijoitusrahasto OP-Private Strategia 25 -erikoissijoitusrahasto OP-Private Strategia 50 -erikoissijoitusrahasto OP-Private Strategia 75 -erikoissijoitusrahasto OP-Private Tavoitetuotto -erikoissijoitusrahasto OP-Private Tavoitetuotto Plus -erikoissijoitusrahasto OP-Pääomaturva erikoissijoitusrahasto OP-Rohkea -sijoitusrahasto OP-Taktinen salkku -sijoitusrahasto OP-Varovainen -sijoitusrahasto OSAKERAHASTOT Suomi OP-Delta -sijoitusrahasto OP-Focus -erikoissijoitusrahasto OP-Suomi Arvo -sijoitusrahasto OP-Suomi Pienyhtiöt -sijoitusrahasto Eurooppa OP-Eurooppa Nousevat Tähdet -sijoitusrahasto OP-Eurooppa Osake -sijoitusrahasto OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt -sijoitusrahasto OP-Eurooppa Plus -erikoissijoitusrahasto OP-Pohjoismaat Plus -erikoissijoitusrahasto Kehittyvät markkinat OP-Afrikka -erikoissijoitusrahasto OP-Intia -erikoissijoitusrahasto OP-Kehittyvä Aasia -erikoissijoitusrahasto OP-Kehittyvät Osakemarkkinat -erikoissijoitusrahasto OP-Kehittyvät Reunamarkkinat -erikoissijoitusrahasto OP-Kiina -erikoissijoitusrahasto OP-Latinalainen Amerikka -sijoitusrahasto OP-Vaurastuva Keskiluokka -sijoitusrahasto OP-Venäjä -sijoitusrahasto Globaalit ja muut maanosat OP-Amerikka Arvo -sijoitusrahasto OP-Amerikka Kasvu -sijoitusrahasto OP-Amerikka Pienyhtiöt -sijoitusrahasto OP-Ilmasto -sijoitusrahasto OP-Japani -erikoissijoitusrahasto OP-Kiinteistö -sijoitusrahasto OP-Maailma -sijoitusrahasto OP-Private Osakestrategia -erikoissijoitusrahasto OP-Puhdas Vesi -sijoitusrahasto OP-Vähähiilinen Maailma -sijoitusrahasto Osakeindeksirahastot OP-Aasia Indeksi -sijoitusrahasto OP-Amerikka Indeksi -sijoitusrahasto OP-Eurooppa Indeksi -sijoitusrahasto OP-Pohjoismaat Indeksi -sijoitusrahasto MUUT RAHASTOT OP-Raaka-aine -erikoissijoitusrahasto (OP-Vuokratuotto ja OP-Metsänomistaja -erikoissijoitusrahastoista laadittu erillinen puolivuotiskatsaus) OSAKERAHASTOJEN HIILIJALANJÄLKI TUNNUSLUKUJEN LASKENTAPERIAATTEET

3 OP-Likvidi -sijoitusrahasto Rahastoluokka Lyhyt rahamarkkinarahasto Sijoituspolitiikka OP-Likvidi on lyhyt rahamarkkinarahasto, joka sijoittaa varansa pääosin euromääräisiin korkoinstrumentteihin. Lisäksi rahaston varoja voi olla sijoitettuna talletuksiin ja vakioituihin johdannaissopimuksiin. Rahasto tavoittelee rahaston pääoman säilyttämistä ja Eonia-indeksin mukausta tuottoa. Rahaston salkunhoito tekee rahastoa koskevat sijoituspäätökset kulloisenkin markkinanäkemyksen perusteella. Rahaston sijoituspäätöksissä korostuvat erityisesti seuraavat asiat: salkunhoidon näkemys yksittäisistä liikkeeseenlaskijoista ja liikkeeseenlaskuista (esimerkiksi liikkeeseenlaskijan luottokelpoisuus ja luottoluokitus sekä liikkeeseenlaskun tuotto, jäljellä oleva juoksuaika, senioriteetti, likviditeetti ja takaisinostoriski) rahaston korkoriskin säätely rahaston luottoriskin ja sijoitusten maturiteetin säätely rahaston sijoitusten erääntymisfrekvenssin ja likviditeetin säätely painotukset eri toimialojen välillä painotukset eri maiden välillä Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kolme (3) kuukautta Kenelle rahasto sopii OP-Likvidi sijoitusrahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee sijoitukselleen pientä arvonnousua ja arvostaa sijoitusten pääoman turvaamista. Vaikka tässä rahastossa pyritään mahdollisimman pieniin arvonvaihteluihin, sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahastosijoittamisen luonteeseen. Rahaston suositeltava minimisijoitusaika on kolme (3) kuukautta. Rahasto eroaa pankkitalletuksesta siinä, että se ei ole talletussuojan piirissä ja sen pääoma voi myös laskea. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi EONIA Indeksi Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio Lunastuspalkkio Hallinnoimispalkkio ei palkkiota ei palkkiota 0,05 % p.a. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kaksi (2) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 1,83 euroa per osuus. Juoksevat kulut 0,05 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Joukkovelkakirjalainat Rahamarkkinaistrumentit Kassa ja muut varat, netto ,12 % 43,83 % 15,05 % ,72 % 42,67 % 7,61 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 103,19 103,28 103,3 Rahaston volatiliteetti p.a. 0,02 % Osuuden arvo (B) eur 93,25 91,45 89,64 Rahaston tracking error p.a. 0,02 % Osuuden arvo (X) eur 103,60 103,81 103,86 Rahaston kiertonopeus 252,00 % Rahaston arvo meur 341,8 244,5 352,48 Sharpe 1,11 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 %

4 OP-Likvidi -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Airbus Group Finance BV 4.625% ,00 104, , ,68 1,34 Bankia SA 3,625% ,00 103, , ,15 1,47 Bankia SA 4.25% ,00 104, , ,19 0,89 Bertelsmann SE & Co KGaA 4,75% ,00 104, , ,71 0,89 BMW Finance NV Floating ,00 100, , ,00 2,55 BMW US Capital LLC 1.25% ,00 101, , ,09 0,15 Credit Mutuel Arkea (Float) ,00 100, , ,65 1,42 Credit Suisse London 0,353% Float ,00 100, , ,21 1,84 Daimler AG 1% ,00 100, , ,84 0,57 Danone 2.5% ,00 102, , ,63 2,12 Electricite de France SA 5,50% ,00 105, , ,51 1,50 FCE Bank Plc 1.625% ,00 101, , ,09 1,73 Intesa Sanpaolo Spa 4,375% ,00 104, , ,49 0,89 KBC IFIMA SA 3% ,00 102, , ,64 0,29 LVMH Moet Hennessy Vuitt Floating ,00 100, , ,02 1,70 Morgan Stanley 4.375% ,00 104, , ,83 2,07 Nordea Bank AB (Floating) ,00 100, , ,33 0,28 RCI Banque SA 1.75% ,00 101, , ,58 2,71 RTE EDF Transport S.A 4,125% ,00 104, , ,59 0,30 SBAB Bank AB (Floating) ,00 100, , ,67 1,14 Schneider Electric SE 2.875% ,00 102, , ,89 0,88 Skandinaviska Enskilda Banken Float ,00 100, , ,34 0,57 Standard Chartered PLC 3.875% ,00 103, , ,15 0,59 Svenska Cellulosa AB 3,625% ,00 103, , ,32 3,82 Sydbank A/S 1.5% ,00 101, , ,47 1,15 Vivendi S.A. 4,25% ,00 104, , ,08 1,48 Volvo Treasury AB (Float) ,00 100, , ,73 3,52 Vonovia Finance BV 2.125% ,00 102, , ,65 3, ,53 41,12 Arvopaperit, joilla käydään kauppaa muulla säännellyllä, säännöllisesti toimivalla, tunnustetulla ja yleisölle avoimella markkinapaikalla kuin arvopaperipörssin pörssilistalla Rahamarkkinasijoitukset Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Apetit Oyj ,00 99, , ,97 0,85 Caverion Oyj ,00 99, , ,72 1,13 Cramo Oyj ,00 99, , ,90 1,13 Elisa Oyj ,00 99, , ,07 0,28 Fiskars Oyj Abp ,00 100, , ,90 1,42 Fiskars Oyj Abp ,00 99, , ,46 0,71

5 HKScan Oyj ,00 99, , ,80 0,57 Holmen AB ,00 99, , ,89 0,85 Huhtamäki Oyj ,00 99, , ,26 1,99 Huhtamäki Oyj ,00 99, , ,33 0,57 Kemijoki Oy ,00 100, , ,24 0,57 Kemijoki Oy ,00 99, , ,06 0,85 Kesko Oyj ,00 100, , ,33 0,57 Konecranes Finance Oy ,00 99, , ,98 0,57 Konecranes Finance Oy ,00 99, , ,76 1,42 Konecranes Finance Oy ,00 99, , ,21 0,85 Kotkan Energia Oy ,00 99, , ,74 0,57 Kotkan Energia Oy ,00 100, , ,64 0,57 Kotkan Energia Oy ,00 99, , ,17 1,42 Laukaan kunta ,00 100, , ,41 1,42 Oriola-KD Oyj ,00 99, , ,96 0,57 Oriola-KD Oyj ,00 99, , ,51 0,28 Oy Karl Fazer Ab ,00 99, , ,86 0,43 Oy Karl Fazer Ab ,00 99, , ,91 1,99 Oy Karl Fazer Ab ,00 99, , ,07 1,42 Oy Karl Fazer Ab ,00 99, , ,73 0,57 Paimion kunta ,00 100, , ,58 1,42 Patria Oyj ,00 99, , ,56 0,85 PKC Group Oyj ,00 99, , ,71 0,85 PKC Group Oyj ,00 99, , ,22 0,71 Pohjolan Voima Oy ,00 100, , ,93 1,13 Ramirent Oyj ,00 99, , ,91 1,13 Sampo Oyj ,00 100, , ,32 1,42 Sampo Oyj ,00 100, , ,69 0,85 Sampo Oyj ,00 99, , ,47 0,28 Sanoma Oyj ,00 99, , ,68 0,57 Säästöpankkien Keskupankki Oyj ,00 99, , ,41 0,85 Tieto Oyj ,00 100, , ,83 0,85 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,89 0,28 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,27 0,71 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,08 0,28 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,54 1,99 Työttömyysvakuutusrahasto ,00 99, , ,32 1,42 Uponor Oyj ,00 99, , ,23 0,85 Valmet Oyj ,00 99, , ,56 1,42 Wärtsilä Oyj Abp ,00 99, , ,46 0,57 Wärtsilä Oyj Abp ,00 99, , ,01 0,28 Wärtsilä Oyj Abp ,00 100, , ,95 0,57 Wärtsilä Oyj Abp ,00 99, , ,64 0, ,14 43,83 Arvopaperit yhteensä ,67 84,95 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,57 15,05 100,00

6 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,7874 OP-Likvidi A (kasvu) ,5013 OP-Likvidi B (tuotto) 5 760,5396 OP-Likvidi X 0,7465 Rahasto-osuuden arvo OP-Likvidi A (kasvu) 103,30 OP-Likvidi B (tuotto) 89,64 OP-Likvidi X 103,86

7 OP-Dollari -sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahamarkkinarahasto Sijoituspolitiikka OP-Dollari on rahamarkkinarahasto, joka sijoittaa varansa pääosin dollarimääräisiin korkoinstrumentteihin, joiden liikkeeseenlaskijana tai takaajana on Yhdysvaltain liittovaltio tai yritys, jonka kotipaikka on Yhdysvalloissa. Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on pääoman arvon säilyttäminen ja rahamarkkinatuottoa vastaavan tuottotason saavuttaminen. Rahaston saavuttamaan euromääräiseen tuottoon vaikuttaa olennaisesti myös euron ja dollarin välisen valuuttakurssin muutos. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien korkosijoitusten avulla. Korkoinstrumenttien lisäksi Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan talletuksia sekä sijoittaa varojaan vakioituihin ja vakioimattomiin johdannaissopimuksiin suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahasto voi sijoittaa varojaan myös luottoriskin siirtoon tarkoitettuihin johdannaissopimuksiin. Rahasto voi käyttää valuuttajohdannaisia vain suojaustarkoituksessa. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yksi (1) vuosi Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee sijoitukselleen rahamarkkinatuottoa vastaavaa tuottoa ja on valmis ottamaan euron ja dollarin välistä valuuttakurssiriskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahastosijoittamisen luonteeseen, minkä seurauksena sijoitusten arvo voi sijoitusaikana myös laskea. Rahaston suositeltava minimisijoitusaika on kaksitoista (12) kuukautta. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio Lunastuspalkkio Hallinnoimispalkkio ei palkkiota ei palkkiota 0,50 % p.a. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kaksi (2) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,28 euroa per osuus. Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Juoksevat kulut 0,50 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Joukkovelkakirjalainat Kassa ja muut varat, netto ,70 % 4,30 % ,99 % 3,01 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 108,66 120,92 118,55 Rahaston volatiliteetti p.a. 9,79 % Osuuden arvo (B) eur 104,32 113,92 109,35 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (X) eur 108,66 121,42 119,34 Rahaston kiertonopeus -35,00 % Rahaston arvo meur 33,3 31,9 29,91 Sharpe 0,02 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 %

8 OP-Dollari -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (USD = 1,11095) ABN Amro Bank NV (Floating) ,00 100, , ,17 3,02 American Express Credit Corp (Float) ,00 99, , ,48 3,01 Apple Inc (Float) ,00 100, , ,87 3,01 AT&T Inc 1.6% ,00 100, , ,69 3,04 Bank Of America Corp Float ,00 100, , ,46 3,02 Bank of Nova Scotia/The (Float) ,00 100, , ,28 3,01 Banque Fed Cred Mutuel Float ,00 100, , ,92 3,02 Barclays Bank PLC (Float) ,00 100, , ,07 3,01 BNP Paribas Float ,00 100, , ,05 3,01 Canadian Imperial Bank (Floating) ,00 100, , ,00 3,01 Capital One NA/Mclean VA (Float\Call) ,00 100, , ,35 1,51 Citigroup Inc Float ,00 100, , ,68 3,01 Credit Suisse AG/New York NY (Float) ,00 100, , ,43 3,01 Daimler Finance North America L (Float) ,00 99, , ,85 3,00 Deutsche Bank AG/London (Float) ,00 99, , ,38 3,01 Ford Motor Credit Co LLC 3% ,00 101, , ,69 3,06 Goldman Sachs Group Inc (Floating) ,00 100, , ,44 2,62 ING Bank NV 3,75% ,00 102, , ,15 3,10 JP Morgan Chase & Co (Floating) ,00 100, , ,13 3,02 Morgan Stanley (Float) ,00 101, , ,74 3,04 Nordea Bank AB 1.25% ,00 100, , ,10 3,02 Rabobank Nederland NY Float ,00 100, , ,65 3,01 Royal Bank of Canada (Float) ,00 100, , ,19 3,02 Toronto-Dominion Bank/The 2.375% ,00 100, , ,55 2,48 U.S. Treasury 0,625% ,00 100, , ,43 3,02 U.S. Treasury 0,625% ,00 100, , ,47 6,03 U.S. Treasury 0,875% ,00 100, , ,83 6,04 U.S. Treasury 1,00% ,00 100, , ,49 1,51 UBS AG Stamford CT (Float) ,00 99, , ,92 3,01 Wells Fargo & Company Float ,00 99, , ,06 3,01 Verizon Communications Float ,00 100, , ,43 3, ,95 95,70 Arvopaperit yhteensä ,95 95,70 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,75 4,30 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,7728 OP-Dollari A (kasvu) ,8023 OP-Dollari B (tuotto) 9 252,2221 OP-Dollari X 362,7484

9 Rahasto-osuuden arvo OP-Dollari A (kasvu) 118,55 OP-Dollari B (tuotto) 109,35 OP-Dollari X 119,34

10 OP-Euro -sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahamarkkinarahasto Sijoituspolitiikka OP-Euro on lyhyen koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääosin eurooppalaisten pankkien ja muiden yritysten sekä Euroopan valtioiden ja muiden julkisyhteisöjen liikkeeseen laskemiin euromääräisiin korkoinstrumentteihin. Rahaston sijoitusten pääpaino on juoksuajaltaan alle vuoden mittaisissa korkoinstrumenteissa. Rahasto tavoittelee lyhyelle aikavälillä rahaston pääoman säilyttämistä ja keskipitkällä aikavälillä rahamarkkinoiden tuottoa vastaavan tuoton saavuttamista. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien korkosijoitusten avulla. Sijoitusinstrumentteina ovat tyypillisesti vaihtuvakorkoiset joukkovelkakirjalainat, yritystodistukset, sijoitustodistukset sekä lyhytaikaiset kiinteäkorkoiset joukkovelkakirjalainat. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahasto voi sijoittaa varojaan myös luottoriskin siirtoon tarkoitettuihin johdannaissopimuksiin. Keskeisimmin johdannaisia käytetään korko- ja luottoriskien hallintaan. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kaksi (2) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 0,33 euroa per osuus. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yksi (1) vuosi Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee sijoituksilleen tasaista arvonnousua ja on valmis ottamaan maltillista riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahastosijoittamisen luonteeseen, minkä seurauksena sijoitusten arvo voi sijoitusaikana myös laskea. Rahaston suositeltava minimisijoitusaika on kaksitoista (12) kuukautta. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi 3 kk euribor -indeksi Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio Lunastuspalkkio Hallinnoimispalkkio ei palkkiota ei palkkiota 0,075 % p.a. Juoksevat kulut 0,08 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Joukkovelkakirjalainat Rahamarkkinainstrumenti t Kassa ja muut varat, netto ,36 % 31,31 % 5,34 % ,84 % 19,13 % 4,03 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 21,47 21,48 21,50 Rahaston volatiliteetti p.a. 0,13 % Osuuden arvo (B) eur 16,43 16,12 15,81 Rahaston tracking error p.a. 0,13 % Osuuden arvo (X) eur 22,45 22,50 22,53 Rahaston kiertonopeus 60,00 % Rahaston arvo meur 881,5 770,8 910,21 Sharpe 0,81 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 %

11 OP-Euro -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Abbey National Treasury Service (Float) ,00 99, , ,77 0,29 Abbey Natl Treasury Serv 0,355% Float ,00 99, , ,00 1,10 Abbey Natl Treasury Serv 0,426% Float ,00 100, , ,48 0,55 ABN Amro Bank NV (Floating) ,00 100, , ,94 1,59 BAA Funding Ltd 4,375% ,00 104, , ,31 0,46 Bank of America Corp 4,75% ,00 104, , ,60 1,27 Bank of Nova Scotia/The (Float) ,00 100, , ,03 0,33 Banque Federative du Credit Mut (Float) ,00 100, , ,21 0,77 Banque Federative du Credit Mut (Float) ,00 100, , ,38 1,37 Barclays Bank PLC 4% ,00 104, , ,32 0,17 BASF SE (Float) ,00 100, , ,02 0,11 BMW Finance NV 1% ,00 101, , ,58 0,11 BMW US Capital LLC (Float) ,00 100, , ,95 0,60 BPCE SA 1.625% ,00 101, , ,32 0,67 Bpce Sa Floating ,00 100, , ,70 1,10 Caisse Centrale Desjardins (Float) ,00 99, , ,00 0,33 Cap Gemini Sogeti 5,25% ,00 105, , ,65 0,82 Carrefour SA 4, ,00 104, , ,06 0,23 Citigroup Global Markets Holdin (Float) ,00 100, , ,22 1,11 Citigroup Inc 4.375% ,00 104, , ,94 0,57 Coca-Cola Co Float ,00 100, , ,16 0,88 Compagnie de Saint Gobain 4,75% ,00 104, , ,90 1,04 Conti-Gummi Finance B.V. 2,50% ,00 102, , ,27 0,11 Cooperatieve Centrale Raiffeise (Float) ,00 100, , ,78 1,21 Credit Suisse AG London Floating ,00 100, , ,23 2,53 Daimler AG (Float) ,00 99, , ,00 0,66 Daimler AG (Floating) ,00 100, , ,53 1,54 Danske Bank A/S (Float) ,00 101, , ,00 1,11 Danske Bank A/S (Floating) ,00 100, , ,28 0,25 Deutsche Bank AG (Float) ,00 100, , ,75 0,44 Deutsche Bank AG/London (Float) ,00 99, , ,36 1,31 Deutsche Post Finance BV 1.875% ,00 101, , ,28 0,22 Deutsche Telekom Intl Finance 6,00% ,00 106, , ,19 0,35 E.ON International Finance B.V. 6,375% ,00 106, , ,18 0,35 Everything Everywhere Finance Plc 3.50% ,00 103, , ,05 1,08 France Telecom 4,75% ,00 104, , ,84 0,35 Goldman Sachs Group Inc/The (Float) ,00 100, , ,11 1,10 Goldman Sachs Group Inc/The (Float) ,00 100, , ,35 1,41 Honeywell International Inc (Float) ,00 100, , ,64 0,88 HSBC France SA (Float) ,00 100, , ,00 0,55 ING Bank NV (Float) ,00 100, , ,57 2,10 ING Bank NV (Float) ,00 100, , ,06 0,16 J. P. Morgan Chase & Co Float ,00 100, , ,73 1,87

12 JPMorgan Chase Bank NA (Float) ,00 100, , ,58 1,10 Klepierre 4% ,00 105, , ,10 0,23 Merck Financial Services GmbH (Float) ,00 100, , ,00 0,22 Mondelez International 1,125% ,00 101, , ,08 0,11 Morgan Stanley (Floating) ,00 100, , ,58 2,86 National Bank of Canada (Float) ,00 100, , ,93 1,80 Nationwide Building Society (Float) ,00 100, , ,97 1,10 Neste Oil Oyj 4.00% ,00 103, , ,88 0,08 Neste Oil Oyj 6,0% ,00 106, , ,86 0,05 Nordea Bank AB (Floating) ,00 100, , ,79 0,77 Oma Säästöpankki Oy (Floating) ,00 100, , ,17 0,55 Posti Group Oy 4,375% ,00 104, , ,20 0,57 Rabobank Nederland (Float) ,00 100, , ,89 1,10 Rabobank Nederland Float ,00 100, , ,80 0,73 RCI Banque SA (Floating) ,00 100, , ,44 0,55 RCI Banque SA (Floating) ,00 100, , ,71 0,44 RCI Banque SA 4.25% ,00 104, , ,34 0,86 Royal bank of Scotland 4,875% ,00 104, , ,25 0,79 Sampo Oyj 4,25% ,00 104, , ,95 2,33 Scania CV AB (Float) ,00 99, , ,91 0,99 Securitas AB 2,75% ,00 102, , ,20 0,98 Societe Des Autoroutes Paris-Rhin-Rh 5% ,00 104, , ,76 0,80 Societe Generale (Floating) ,00 100, , ,59 0,55 Societe Generale SA (Float) ,00 100, , ,05 1,65 Standard Chartered (Float) ,00 100, , ,50 1,59 Svenska Cellulosa AB 3,625% ,00 103, , ,06 0,68 Säästöpankkien Keskuspankki (Floating) ,00 100, , ,50 0,66 UBS AG/London (Float) ,00 100, , ,28 1,98 United Technologies Corp (Float) ,00 100, , ,18 0,22 Volvo Treasury AB (Float) ,00 100, , ,68 0,05 Volvo Treasury AB (Float) ,00 100, , ,78 0,11 Volvo Treasury Ab 5.00% ,00 105, , ,62 0,87 Vonovia Finance BV Floating ,00 100, , ,39 0, ,76 63,36 Arvopaperit, joilla käydään kauppaa muulla säännellyllä, säännöllisesti toimivalla, tunnustetulla ja yleisölle avoimella markkinapaikalla kuin arvopaperipörssin pörssilistalla Rahamarkkinasijoitukset Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Atria Oyj ,00 99, , ,45 0,44 Caverion Oyj ,00 100, , ,01 0,66 Citycon Oyj ,00 99, , ,06 1,26 Citycon Oyj ,00 99, , ,31 0,27 Cramo Oyj ,00 99, , ,25 0,33 Cramo Oyj ,00 99, , ,28 0,66 Cramo Oyj ,00 99, , ,57 0,16 Cramo Oyj ,00 99, , ,62 0,60 DNA Oy ,00 99, , ,99 0,55 Elisa Oyj ,00 100, , ,67 0,55 Elisa Oyj ,00 99, , ,57 0,27

13 Finnfund ,00 99, , ,84 0,27 Fiskars Oyj Abp ,00 100, , ,45 1,10 Fiskars Oyj Abp ,00 100, , ,50 0,55 Fiskars Oyj Abp ,00 99, , ,52 0,22 Fiskars Oyj Abp ,00 100, , ,67 0,16 HKScan Oyj ,00 99, , ,65 0,16 HKScan Oyj ,00 99, , ,70 0,11 Holmen AB ,00 99, , ,80 0,22 Holmen AB ,00 99, , ,65 0,33 Huhtamäki Oyj ,00 99, , ,49 0,55 Huhtamäki Oyj ,00 99, , ,25 0,55 Huhtamäki Oyj ,00 99, , ,27 0,88 Huhtamäki Oyj ,00 99, , ,10 0,33 Huhtamäki Oyj ,00 99, , ,77 0,33 Kemijoki Oy ,00 100, , ,31 0,44 Kesko Oyj ,00 100, , ,57 0,33 Kesko Oyj ,00 100, , ,75 0,55 Kesko Oyj ,00 99, , ,66 0,55 Konecranes Finance Oy ,00 99, , ,52 0,33 Kotkan Energia Oy ,00 100, , ,05 0,22 Kotkan Energia Oy ,00 100, , ,67 0,22 Kotkan Energia Oy ,00 99, , ,95 0,77 Olvi Oyj ,00 99, , ,19 0,22 Oriola-KD Oyj ,00 99, , ,02 0,33 Oulaisten kaupunki ,00 99, , ,74 0,23 Oy Karl Fazer Ab ,00 100, , ,44 0,38 Oy Karl Fazer Ab ,00 99, , ,39 0,05 Oy Karl Fazer Ab ,00 99, , ,07 0,16 Oy Karl Fazer Ab ,00 99, , ,79 0,33 Oy Karl Fazer Ab ,00 99, , ,81 0,33 Oy Karl Fazer Ab ,00 99, , ,92 0,33 Patria Oyj ,00 99, , ,31 0,55 PKC Group Oyj ,00 99, , ,76 0,44 PKC Group Oyj ,00 99, , ,07 0,27 Pohjolan Voima Oy ,00 99, , ,82 0,27 Pohjolan Voima Oy ,00 99, , ,81 0,55 Pohjolan Voima Oy ,00 100, , ,08 0,38 Pohjolan Voima Oy ,00 99, , ,84 0,55 Pohjolan Voima Oy ,00 99, , ,20 0,22 Päijät-Hämeen sote ky ,00 100, , ,37 1,10 Ramirent Oyj ,00 99, , ,96 0,22 Ramirent Oyj ,00 99, , ,81 0,55 Ramirent Oyj ,00 99, , ,34 0,16 Sampo Oyj ,00 99, , ,28 0,55 Sampo Oyj ,00 100, , ,89 0,55 Sanoma Oyj ,00 99, , ,93 0,55 Säästöpankkien Keskupankki Oyj ,00 99, , ,00 0,22 Tieto Oyj ,00 99, , ,74 0,27 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,47 0,22 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,00 0,22 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,15 0,22 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,65 0,22 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,20 1,10

14 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,60 0,22 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,16 0,55 Turku Energia Oy ,00 99, , ,76 0,27 Turku Energia Oy ,00 100, , ,49 0,55 Työttömyysvakuutusrahasto ,00 100, , ,35 0,55 Työttömyysvakuutusrahasto ,00 100, , ,64 0,55 Uponor Oyj ,00 99, , ,07 0,77 Uponor Oyj ,00 99, , ,54 0,27 Wärtsilä Oyj Abp ,00 100, , ,47 0,22 Wärtsilä Oyj Abp ,00 99, , ,73 0,33 Wärtsilä Oyj Abp ,00 100, , ,34 0, ,12 31,31 Arvopaperit yhteensä ,88 94,66 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,95 5,34 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,5846 OP-Euro A (kasvu) ,3913 OP-Euro B (tuotto) ,1512 OP-Euro X ,0421 Rahasto-osuuden arvo OP-Euro A (kasvu) 21,50 OP-Euro B (tuotto) 15,81 OP-Euro X 22,53

15 OP-Korkotuotto -sijoitusrahasto Rahastoluokka Muu lyhyen koron rahasto Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yksi (1) vuosi Sijoituspolitiikka OP-Korkotuotto on tehostettu lyhyen koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääosin eurooppalaisten pankkien ja muiden yritysten sekä Euroopan valtioiden ja muiden julkisyhteisöjen liikkeeseen laskemiin euromääräisiin korkoinstrumentteihin. Rahaston sijoitusten pääpaino on juoksuajaltaan alle vuoden mittaisissa korkoinstrumenteissa. Rahasto tavoittelee lyhyellä aikavälillä rahaston pääoman säilyttämistä ja keskipitkällä aikavälillä rahamarkkinoiden tuottoa ylittävän tuoton saavuttamista. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien korkosijoitusten avulla. Sijoitusinstrumentteina ovat tyypillisesti vaihtuvakorkoiset joukkovelkakirjalainat, yritystodistukset, sijoitustodistukset sekä lyhytaikaiset kiinteäkorkoiset joukkovelkakirjalainat ja talletukset. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahasto voi sijoittaa varojaan myös luottoriskin siirtoon tarkoitettuihin johdannaissopimuksiin. Keskeisimmin johdannaisia käytetään korko- ja luottoriskien hallintaan. Kenelle rahasto sopii Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi 3 kk euribor -indeksi Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio ei palkkiota Hallinnoimispalkkio 0,40% p.a. Merkintäpalkkio OP-Korkotuotto II ei palkkiota Tuotonjako Lunastuspalkkio OP-Korkotuotto II ei palkkiota Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kaksi (2) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP- Korkotuotto B- osuudelle 2,00 euroa ja OP-Korkotuotto II B osuudelle 1,98 euroa. Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee sijoituksilleen tasaista arvonnousua ja on valmis ottamaan maltillista riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahastosijoittamisen luoteeseen, minkä seurauksena arvo voi sijoitusaikana myös laskea. Rahaston suositeltava minimisijoitusaika on kaksitoista (12) kuukautta. Hallinnoimispalkkio OP-Korkotuotto II 0,15 % p.a. Minimisijoitus OP-Korkotuotto II Juoksevat kulut 0,40 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Joukkovelkakirjalainat Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,97 % 0,34 % 10,68 % ,52 % -0,10 % 6,58 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 128,29 126,92 127,5 Rahaston volatiliteetti p.a. 1,18 % Osuuden arvo (B) eur 102,73 99,60 98,04 Rahaston tracking error p.a. 1,18 % Osuuden arvo (II A) eur 129,56 128,50 129,25 Rahaston kiertonopeus -46,00 % Osuuden arvo (II B) eur 101,69 98,84 97,41 Sharpe -0,34 Osuuden arvo (X) eur 131,50 130,62 131,48 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % Rahaston arvo meur 1517,1 1192,2 905,73 Omistajien määrä kpl

16 OP-Korkotuotto -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Aktia Bank plc 1.75% ,00 103, , ,36 0,34 Allied Irish Banks Plc 2,875% ,00 102, , ,02 0,34 Amadeus Capital Markets S.A. 4,875% ,00 104, , ,10 0,58 ArcelorMittal (Floating) ,00 100, , ,49 0,78 Arkema 4,0% ,00 108, , ,40 2,22 Banco de Sabadell SA 2,50% ,00 102, , ,05 2,43 Bank of America Corp Call/Sub Floting ,00 99, , ,98 1,24 Bank of America Corp Call/Sub Floting ,00 99, , ,05 1,51 Bank of Ireland 10,0% Sub ,00 109, , ,43 2,44 Barclays Bank Plc 6,0% Sub ,00 110, , ,61 1,83 Bat International Finance Plc 5,375 % ,00 107, , ,66 1,66 BG Energy Capital Plc 3,00% ,00 108, , ,89 0,14 BNP Paribas Fortis SA 5,757% ,00 111, , ,15 3,02 BPE Financiones SA 2,5% ,00 102, , ,58 0,34 Buzzi Unicem Spa 6,25% ,00 116, , ,87 0,32 Carlsberg Breweries AS 3,375% ,00 106, , ,00 0,60 Casino Guichard Perrachon SA 4,481% ,00 113, , ,10 0,22 Citigroup (Floating, Sub, Call) ,00 100, , ,30 1,66 Citigroup (Floating, Sub, Call) ,00 99, , ,64 1,59 Citycon Oyj 4.25% ,00 104, , ,37 2,47 Clariant Finance Luxembourg SA 5.625% ,00 105, , ,08 0,58 CMA CGM 8,75% Call ,00 90, , ,83 0,10 CNH Industrial Fin Eur S 6,25% ,00 109, , ,16 1,64 Commerzbank AG Call/Sub ,00 99, , ,98 1,10 Conti-Gummi Finance B.V. 2,50% ,00 102, , ,37 0,92 Credit Suisse AG/London 0.375% ,00 100, , ,35 0,78 Daimler AG 4,125% ,00 104, , ,28 0,44 Danone 1.125% ,00 102, , ,82 0,57 Deut Pfandbriefbank Ag 0,875% ,00 100, , ,46 1,22 Eco-Bat Finance Plc 7,75% ,00 101, , ,75 0,17 EDP Finance BV 5,75% ,00 111, , ,30 0,98 EDP Finance NV 4,75% ,00 104, , ,25 1,16 Eni Spa 3,5% ,00 107, , ,73 0,38 ESB Finance Limited 6,25% ,00 112, , ,85 0,29 Everything Everywhere Finance Plc 3,25% ,00 109, , ,89 0,22 Fce Bank Plc Float ,00 100, , ,67 1,10 FedEx Corp (Float) ,00 100, , ,18 0,66 Fiat Finance & Trade 6,625% ,00 109, , ,75 1,74 Finmeccanica Spa 5,75% ,00 114, , ,58 0,38 G4S Intl Finance Plc 2,875% ,00 102, , ,36 0,44 Gas Natural Capital 4,125% ,00 108, , ,25 0,90 Gas Natural Capital 4,375% ,00 104, , ,45 0,57 General Motors Financial 0,85% ,00 101, , ,52 1,79

17 Goldman Sachs Group Inc 4,5% ,00 104, , ,34 0,29 Goldman Sachs Group Inc/The 0.75% ,00 101, , ,05 1,12 Gtech Spa 6,625% ,00 111, , ,33 0,86 HBOS Plc (Floating/Call) Sub ,00 99, , ,95 2,09 Heathrow Funding Ltd 4.6% ,00 108, , ,33 0,60 Hella KGAA Hueck & Co 1,25% ,00 102, , ,85 0,45 Hoist Kredit AB 3.125% ,00 100, , ,58 0,22 Honeywell International Inc (Float) ,00 100, , ,82 0,44 Hsbc Holdings Plc 6,25% Sub ,00 111, , ,13 2,46 Iberdrola International BV 4.25% ,00 112, , ,09 0,62 Imperial Tobacco Finance 4.5% ,00 113, , ,87 0,33 Ineos Group Holdings SA 5,75% Call ,00 103, , ,50 0,11 Intesa Sanpaolo Spa 4,0% ,00 107, , ,23 2,14 Islandsbanki HF 2.875% ,00 104, , ,98 1,15 Italcementi Finance SA 6.125% ,00 110, , ,24 0,72 Koninklijke KPN NV 7,5% ,00 122, , ,97 0,38 Mondelez International 1,125% ,00 101, , ,11 0,84 Morgan Stanley 5,5% ,00 110, , ,93 0,88 Pernod-Ricard SA 5.00% ,00 105, , ,34 1,16 PostNL NV 5.375% ,00 110, , ,67 0,50 RCI Banque SA 0.375% ,00 100, , ,63 0,67 RCI Banque SA (Floating) ,00 100, , ,77 1,11 Renault S.A. 4,625% ,00 109, , ,59 0,45 Repsol International Finance 4,375% ,00 108, , ,57 0,60 Royal Bank of Scotland Plc 4,35% (Sub) ,00 103, , ,31 1,15 Royal Bank of Scotland Plc 6,934% ,00 109, , ,35 2,03 Santander Consumer Bank 0,625% ,00 100, , ,62 1,22 Sato Oyj 2.875% ,00 104, , ,96 1,39 Schaeffler Finance BV 4.25% Call ,00 102, , ,84 0,35 Securitas AB 2,75% ,00 102, , ,15 0,44 Smurfit Kappa Acquisitio 5,125% (Call) ,00 109, , ,66 0,31 Snai SpA 7.625% (Call) ,00 103, , ,23 0,23 SNAM S.p.A 4,375% ,00 104, , ,02 0,18 Snam Spa 5% ,00 114, , ,24 0,35 Societe Generale 6,125% (Sub) ,00 117, , ,99 0,83 Solvay SA (Float) ,00 100, , ,85 0,61 Standard Chartered (Float) ,00 100, , ,01 0,10 Standard Chartered Bank 5.875% ,00 110, , ,70 0,98 Swedish Match Ab 3, ,00 107, , ,65 1,19 Svenska Cellulosa AB 3,625% ,00 103, , ,29 0,69 TDC A/S 4,375% ,00 108, , ,72 0,42 Telefonica Emisiones Sau 4,75% ,00 104, , ,11 0,23 Telefonica Emisiones Sau 4,797% ,00 109, , ,85 1,21 Terna Spa 4,125% ,00 104, , ,58 0,06 Tesco Corp Treasury Serv 1,25% ,00 101, , ,01 1,46 Thyssenkrupp Ag 4,375% ,00 103, , ,83 0,57 Toyota Motor Credit Corp Float ,00 99, , ,30 1,10 Unicredit Spa 4.875% ,00 104, , ,48 0,53 Unilabs Subholding AB 8.5% (Call) ,00 106, , ,97 0,35 Unione di Banche Italian 2.75% ,00 102, , ,94 0,60 United Technologies Corp (Float) ,00 100, , ,32 0,39 Vattenfall AB 5% ,00 110, , ,33 0,61 Volkswagen Intl Fin NV (Floating) ,00 99, , ,86 0,55

18 ,95 84,15 (GBP = 0,83105) FCE Bank Plc 4.825% ,00 103, , ,02 0,69 Imperial Tobacco Finance 5.5% ,00 104, , ,43 1,05 Koninklijke KPN NV 6,0% ,00 113, , ,19 0,45 Telecom Italia SpA 7.375% ,00 111, , ,82 1,04 Telefonica Emisiones SAU 5.375% ,00 108, , ,14 0,72 Vodafone Group PLC 5.375% ,00 109, , ,10 0, ,70 4,82 Arvopaperit yhteensä ,65 88,97 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset EURO-SCHATZ FUT Sep16 FN , ,00 0,00 Short term Euro BTP Future Sep , ,00 0,00 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset EUR/GBP , ,51 0,30 EUR/GBP ,00 0,00 0,00 EUR/GBP , ,90 0,04 EUR/GBP ,00 0,00 0,00 Luottoriskijohdannaiset Airbus Group N.V. EUR 100bp , ,96 1,12 Airbus Group N.V. EUR 100bp , ,00-1,10 Credit Suisse Group AG EUR 100bps , ,13 1,66 Credit Suisse Group AG EUR 100bps , ,00-1,66 Deutsche Bank EUR 100bps , ,31 2,21 Deutsche Bank EUR 100bps , ,00-2,21 Repsol S.A. EUR 100bps , ,43 0,55 Repsol S.A. EUR 100bps , ,00-0,55 Johdannaissopimukset yhteensä ,24 0,35 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,26 10,68 100,00

19 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,7554 OP-Korkotuotto II A (kasvu) ,6369 OP-Korkotuotto II B (tuotto) ,4365 OP-Korkotuotto A (kasvu) ,4502 OP-Korkotuotto B (tuotto) ,0304 OP-Korkotuotto X ,2014 Rahasto-osuuden arvo OP-Korkotuotto A (kasvu) 127,50 OP-Korkotuotto B (tuotto) 98,04 OP-Korkotuotto II A (kasvu) 129,25 OP-Korkotuotto II B (tuotto) 97,41 OP-Korkotuotto X 131,48

20 OP-EMD Local Currency Short Term -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Keskipitkän koron rahasto, Kehittyvät Markkinat Sijoituspolitiikka OP-EMD Local Currency Short Term (Rahasto) on korkorahasto, joka sijoittaa kaikki varansa käteisvaroja lukuun ottamatta toiseen sijoitusrahastoon, joka on Investec GSF Emerging Markets Currency I Acc USD (Kohderahasto). Kohderahasto sijoittaa globaalisti eri markkinoille. Keskeiset kohdemarkkinat ovat Latinalainen Amerikka, Aasia, Itä-Eurooppa ja Venäjä sekä Afrikka ja Lähi-itä. Kohderahaston sijoitusten painopiste on tyypillisesti lyhytaikaisissa korkoinstrumenteissa, joten rahastovastaa korkoriskiltään lyhyen tai keskipitkän koronrahastoja Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja käteisvarojen hallintaan sekä toteuttaessaan sijoituksia toisiin rahastoihin. Johdannaissopimusten kohde-etuutena voi olla valuutta tai valuuttakurssi. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-EMD Local Currency Short Term -erikoissijoitusrahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee pitkällä aikavälillä hyvää tuottoa ja on valmis ottamaan melko paljon riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahaston luonteeseen ja sijoittajan tulee olla valmis kohtalaisen suuriinkin arvonheilahteluihin sijoituksen arvossa. Arvonheilahteluiden seurauksena sijoituksen pääoma voi laskea huomattavasti, eikä tähän rahastoon sen vuoksi suositella lyhytaikaisia sijoituksia. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP-Rahastoyhtiö Oy / Investec Asset Mgmt Ltd Vertailuindeksi JPMorgan ELMI+ Composite Index Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,50%* Lunastuspalkkio 0,50%* Hallinnoimispalkkio 0,70 % Tuotonjako Juoksevat kulut 1,18 % Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,85 euroa per osuus. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahasto-osuudet Kassa ja muut varat, netto ,60 % 0,40 % ,57 % 0,43 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 116,15 116,80 118,82 Rahaston volatiliteetti p.a. 9,93 % Osuuden arvo (B) eur 97,04 94,73 93,33 Rahaston tracking error p.a. 6,11 % Rahaston arvo meur 13,9 13,0 10,85 Rahaston kiertonopeus -15,00 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,45 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % Kohderahaston vuosikertomus: *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

21 OP-EMD Local Currency Short Term-erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (USD = 1,11050) Investec Global Strategy Fund - EM Short Duration , , , ,37 99, ,37 99,60 Arvopaperit yhteensä ,37 99,60 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,02 0,40 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,1377 OP-EMD Local Currency Short Term A (kasvu) ,0259 OP-EMD Local Currency Short Term B (tuotto) 8,1118 Rahasto-osuuden arvo OP-EMD Local Currency Short Term A (kasvu) 118,82 OP-EMD Local Currency Short Term B (tuotto) 93,33

22 OP-Korkosalkku -sijoitusrahasto Rahastoluokka Keskipitkän koron rahasto, Maailma Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yksi (1) vuosi Sijoituspolitiikka OP-Korkosalkku on keskipitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa maailman korkomarkkinoille valtioiden, julkisyhteisöjen ja yritysten liikkeeseenlaskemiin korkoinstrumentteihin. Sijoituksia voidaan tehdä myös kehittyville korkomarkkinoille. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen sekä suorien korkosijoitusten avulla, joten sijoitukset tulevat hyvin hajautetuksi eri korkoluokkiin ja liikkeellelaskijoihin. Rahastosijoituksia on tyypillisesti yli puolet salkusta. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Kenelle rahasto sopii Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Rahasto on aktiivinen korkovarainhoitorahasto, joka tavoittelee hyvää tuottoa maltillisella riskillä kaikissa markkinatilanteissa. Sijoituskohteita muutetaan markkinatilanteen mukaan, ja sijoituspäätöksissä korostuvat erityisesti painotukset eri korkoluokkien välillä, rahaston korkoriskin säätely sekä näkemys yksittäisistä liikkeeseenlaskijoista ja liikkeeseenlaskuista. Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Tuotonjako Lunastuspalkkio 0,50%* Hallinnoimispalkkio 0,60 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 0,74 euroa per osuus. OP-Korkosalkku sopii sijoittajille, joilla ei ole runsaasti aikaisempaa kokemusta rahastosäästämisestä ja jotka eivät halua tehdä sijoituksia osakemarkkinoille. OP-Korkosalkku on sopiva vaihtoehto myös kokeneille sijoittajille, jotka etsivät varoilleen melko lyhytaikaista sijoituskohdetta. Rahaston riskitaso on osakesijoituksiin verrattuna matala, joten se sopii sijoituskohteeksi riskiä karttaville asiakkaille. OP-Korkosalkku on sijoittajan arvopaperisalkussa melko matalan riskitason sijoitusväline. Rahasto tarjoaa sijoituskohteen varoille, joiden sijoitusaika on melko lyhyt. Juoksevat kulut 0,61 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Joukkovelkakirjala inat Sijoitusrahastoosuudet Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,41 % 82,97 % -0,36 % 10,99 % ,81 % 74,44 % -1,72 % 9,47 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 32,60 32,20 32,52 Rahaston volatiliteetti p.a. 1,41 % Osuuden arvo (B) eur 25,59 24,52 24,01 Rahaston tracking error p.a. x Rahaston arvo meur 401,8 316,7 210,74 Rahaston kiertonopeus 38,00 % Omistajien määrä kpl Sharpe 0,05 Rahaston kaupankäyntikulut 0,01 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

23 OP-Korkosalkku -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Citigroup (Floating, Sub, Call) ,00 100, , ,43 2,38 Skandinaviska Enskilda 4,0% (Call/Sub) ,00 107, , ,47 3,05 Swedbank Ab 1% ,00 104, , ,98 0,99 Talvivaara Mining Co Plc 9.75% Callable ,00 0, , ,00 0, ,88 6,41 Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset OP-Dollari X 362, , , ,39 0,02 OP-EMD Hard Currency Corporate IG X 550, , , ,76 0,03 OP-EMD Hard Currency Sovereign X , , , ,37 3,65 OP-Euro X , , , ,33 5,76 OP-High Yield X , , , ,13 13,96 OP-Korkotuotto X , , , ,22 17,72 OP-Likvidi X 0, ,86 77,53 77,53 0,00 OP-Obligaatio Prima X , , , ,44 15,58 OP-Reaalikorko X , , , ,04 5,19 OP-Yrityslaina Amerikka X , , , ,77 8,47 OP-Yrityslaina X , , , ,91 12, ,89 82,97 Arvopaperit yhteensä ,77 89,38 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset Euro Bund Future Option Put Aug , ,00 0,00 Euro Bund Future Option Put Aug , ,00 0,00 EURO-BOBL FUTURE Sep16 FN , ,00-0,01 EURO-BUND FUTURE Sep16 FN , ,00-0,01 Valuuttajohdannaiset (USD = 1,11095) Eurusd FX Curncy Option Put Jul16 1, , ,45-0,01 Eurusd FX Curncy Option Put Jul16 1, , ,50 0,02

24 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset ITRX Main S25 5Y Payer , ,75 0,03 ITRX Main S25 5Y Payer , ,25 0,02 ITRX Main S25 5Y Payer , ,55-0,01 ITRX Main S25 5Y Payer , ,45-0,01 Valuuttajohdannaiset EUR/USD , ,45-0,13 EUR/USD ,00 0,00 0,00 Luottoriskijohdannaiset ITRX EUR Xover S , ,18-5,02 ITRX EUR Xover S , ,00 4,75 Johdannaissopimukset yhteensä ,58-0,37 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,02 10,99 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6192 OP-Korkosalkku A (Kasvu) ,7211 OP-Korkosalkku B (Tuotto) ,8981 Rahasto-osuuden arvo OP-Korkosalkku A (Kasvu) 32,52 OP-Korkosalkku B (Tuotto) 24,01

25 OP-EMD Hard Currency Corporate IG -sijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, Kehittyvät Markkinat Sijoituspolitiikka OP-EMD Hard Currency Corporate IG on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääosin kehittyvillä markkinoilla kotipaikkaansa pitävien luottokelpoisuudeltaan riittävän korkeatasoisten yritysten liikkeeseenlaskemiin dollarimääräisiin joukkolainoihin. Vähintään 90 prosenttia rahaston varoista sijoitetaan sellaisiin arvopapereihin, joiden liikkeeseenlaskijoiden pitkän aikavälin luottokelpoisuusluokitus on vähintään Moody s Baa3 tai S&P BBB-. Rahaston sijoitusten painopiste on tyypillisesti pitkäaikaisissa korkoinstrumenteissa, joten rahasto vastaa korkoriskiltään pitkän koron rahastoja. Rahasto sijoittaa globaalisti eri markkinoille ja sen keskeiset kohdemarkkinat ovat Latinalainen Amerikka, Aasia, Itä-Eurooppa ja Venäjä sekä Afrikka ja Lähi-itä. Rahasto suojaa sijoituksiin liittyvän valuuttakurssiriskin euroon nähden, joten esimerkiksi kehittyvien maiden valuuttojen tai dollarin kurssivaihtelut euroon nähden eivät vaikuta rahaston kehitykseen. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien korkosijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja. Johdannaissopimusten kohde-etuutena voi olla korko, valuuttakurssi tai luottoriski. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,96 euroa per osuus. Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-EMD Hard Currency Corporate IG -sijoitusrahasto sopii pitkäaikaiselle sijoittajalle, joka tavoittelee perinteistä korkomarkkinaa parempaa tuottoa ja hyväksyy samalla korkeamman riskin ja tuotonvaihtelun. Rahastoon kohdistuu kehittyvien markkinoiden luottoriskilisää ja sen vuoksi Rahasto sopii sijoittajalle, jolla on jonkin verran rahoitusmarkkinoiden tuntemusta. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja JP Morgan Asset Management Vertailuindeksi JPMorgan CEMBI Broad Diversified -IG Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Hallinnoimispalkkio 1,20 % p.a. Juoksevat kulut 1,20 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Kassa ja muut varat, Joukkovelkakirjalainat Johdannaiset netto ,19 % -2,22 % 6,02 % ,47 % -0,78 % 7,32 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 109,19 108,03 113,64 Rahaston volatiliteetti p.a. 2,22 % Osuuden arvo (B) eur 102,73 98,61 100,62 Rahaston tracking error p.a. 0,68 % Osuuden arvo (X) eur 111,51 111,22 117,45 Rahaston kiertonopeus 81,00 % Rahaston arvo meur 90,9 66,0 65,56 Sharpe 1,43 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

26 OP-EMD Hard Currency Corporate IG -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Bharti Airtel Internatio 3,375% ,00 108, , ,86 0,68 Ceske Drahy AS 1.875% ,00 100, , ,63 0,39 Orlen Capital Ab 2,5% ,00 102, , ,99 0, ,48 1,69 (USD = 1,11095) ABQ Finance Ltd 3.625% ,00 102, , ,14 0,61 Abu Dhabi National Energ 3,625% ,00 105, , ,59 0,58 Abu Dhabi National Energy Co PJS 3.625% ,00 105, , ,24 0,33 Africa Finance Corp 4,375% ,00 103, , ,90 0,41 Akbank Tas 5,125% ,00 102, , ,63 1,07 Alfa S.A. 6,875% Call ,00 105, , ,78 0,69 Alibaba Group Holding Ltd 3.6% (Call) ,00 103, , ,14 0,58 Alpek Sa De CV 5,375% ,00 108, , ,43 0,40 Axis Bank/Dubai 2,875% ,00 100, , ,79 0,72 Axis Bank/Dubai 3,25% ,00 102, , ,90 1,18 Banco Internac Del Peru 5,75% ,00 112, , ,60 1,22 Banco Santander Mexico SA Instit 4.125% ,00 103, , ,91 0,51 Bancolombia SA 5.95% ,00 109, , ,30 0,30 Bank Rakyat Indonesia 2,95% ,00 101, , ,53 1,28 Bbva Bancomer Sa 6,008% Call / Var ,00 101, , ,82 0,61 BBVA Bancomer SA Texas 6,75% Call ,00 113, , ,54 1,43 Beijing State-Owned Assets Manag 4.125% ,00 103, , ,91 0,61 Bharti Airtel Internatio 5,125% ,00 110, , ,71 0,42 Bharti Airtel Ltd 4.375% ,00 104, , ,65 0,57 Boc Aviation Pte Ltd 3,875% Call ,00 103, , ,59 0,50 Braskem Finance Ltd 6.45% ,00 103, , ,38 1,37 CCBL Cayman 1 Corp Ltd 2.375% ,00 100, , ,65 0,28 CCCI Treasure Ltd 3,5% Perp Var ,00 102, , ,33 0,58 Cencosud Sa 5,15% Call ,00 104, , ,87 0,29 Cencosud SA 5.5% ,00 110, , ,72 0,42 Cencosud Sa 6,625% Call ,00 100, , ,56 0,39 China Uranium Development Co Ltd 3,50% ,00 103, , ,83 0,80 Colbun S.A. 4,50% ,00 106, , ,19 0,37 Comision Fed De Electric 5,75% /Callabl ,00 105, , ,41 1,16 Daegu Bank Ltd 2,25% ,00 101, , ,69 1,28 DIB Sukuk Ltd 3.6% ,00 103, , ,33 1,21 Double Rosy Ltd 3,625% ,00 103, , ,96 0,80 DP World Crescent Ltd 3.908% ,00 100, , ,60 0,71 Dp World Ltd 6,85% ,00 113, , ,12 1,06 DUBAI ELECTRICITY & WATE 7, ,00 119, , ,20 1,64 Ecopetrol Sa 4,125% ,00 93, , ,00 1,28 Ecopetrol SA 5.375% (Call) ,00 97, , ,14 0,27

27 El Puerto De Liverpool 3,95% ,00 102, , ,97 1,02 Embraer Netherlands Bv 5,05% ,00 99, , ,47 1,04 Emg Sukuk Ltd 4,564% ,00 105, , ,70 0,85 Emirates Nbd Pjsc 4,875% Call Sub Var ,00 104, , ,88 1,08 Empresa Elec Guacolda Sa 4,56% Call ,00 93, , ,47 0,39 Empresa Electrica Angamo 4,875% (Sink) ,00 97, , ,49 1,27 Empresa Nacional De Petr 5,25% ,00 110, , ,90 1,45 Ena Norte Trust 4,95% Sinkable ,07 103, , ,72 1,01 Enn Energy Holdings Ltd 3,25% ,00 102, , ,65 0,65 ENN Energy Holdings Ltd 6,00% ,00 114, , ,94 1,37 Export Credit Bank of Turkey 5.375% ,00 106, , ,52 0,38 Finansbank AS/Turkey 6.25% ,00 107, , ,16 0,59 Franshion Development Ltd 6.75% ,00 116, , ,38 0,32 Fresnillo PLC 5.5% ,00 108, , ,31 0,60 Fwd Ltd 5% ,00 109, , ,62 0,38 Grupo Televisa Sab 5% ,00 96, , ,94 0,81 GrupoSura Finance SA 5.5% (Call) ,00 105, , ,66 0,49 Hpht Finance 15 Ltd 2,875% ,00 103, , ,56 0,77 Huarong Finance II Co Ltd 2.75% ,00 100, , ,36 0,51 ICBCIL Finance Co Ltd 3.625% ,00 101, , ,66 0,53 ICICI Bank Ltd/Dubai 4,7% ,00 105, , ,27 1,26 Industrial & Comm 3.875% (Call\Sub\Var) ,00 102, , ,96 0,49 Industrial & Commercial Bank of Ch 2.5% ,00 100, , ,16 0,52 IOI Investment Berhad 4,375% ,00 103, , ,62 0,60 IPIC GMTN Ltd 5.5/ ,00 116, , ,50 1,02 Israel Chemicals Limited 4,5% ,00 103, , ,61 0,76 Israel Electric Corp Ltd 5% ,00 108, , ,13 1,03 Kallpa Generacion SA 4.875% (Call) ,00 103, , ,27 0,28 Kasikornbank Pcl 3% ,00 102, , ,80 1,07 Kia Motors Corp 2.625% ,00 103, , ,39 0,28 King Power Capital Ltd 5,625% ,00 112, , ,46 0,86 Klabin Finance SA 5,25% ,00 101, , ,48 1,14 KOC Holding AS 5.25% (Call) ,00 105, , ,77 0,41 Korea Exchange Bank 2,00% ,00 101, , ,36 0,92 Korea Exchange Bank 4,25% Sub ,00 107, , ,19 0,59 Korea Hydro & Nuclear Po 2,375% ,00 102, , ,59 0,36 Korea National Oil Corp 2.125% ,00 101, , ,21 0,56 Kuwait Projects Co 4,80% ,00 107, , ,20 0,81 Kuwait Projects Co 5% ,00 106, , ,52 0,46 Kuwait Projects Co 9,375% ,00 128, , ,97 0,76 Lamar Funding Ltd ,00 94, , ,83 0,89 Lukoil Intl Finance Bv 4,563% ,00 102, , ,45 1,60 MAF Global Securities 5,25% ,00 110, , ,88 0,39 MAF Sukuk Ltd 4.5% ,00 106, , ,48 0,93 Malayan Banking Bhd 3,905% Var, sub ,00 103, , ,11 0,71 MDC GMTN B.V. 5,5% ,00 115, , ,61 0,57 Mexichem Sab De Cv 5,875% ,00 93, , ,37 0,50 Mexico Generadora De Energia 5,5% SINK ,15 96, , ,09 1,66 MMC Norilsk Nickel OJSC via MMC 6.625% ,00 112, , ,84 0,91 NongHyup Bank 2.75% ,00 103, , ,65 0,30 Office Cherifien Des Pho 5, ,00 107, , ,95 1,22 Office Cherifien Des Pho 6, ,00 107, , ,24 0,41 Oil India Ltd 3,875% ,00 104, , ,00 0,86

28 Ongc Videsh Ltd 3,25% ,00 104, , ,59 0,89 Oversea-Chinese Banking Cor 4.25% (Sub) ,00 106, , ,33 0,58 PCCW-HKT Capital 3,75% ,00 107, , ,21 0,58 Pertamina Persero PT 5.625% ,00 97, , ,96 0,27 Power Grid Corporation of India ,00 105, , ,36 0,58 Prosperous Ray Ltd 4,625% ,00 111, , ,27 0,57 PTT Global Chemical Pcl 4,25% ,00 110, , ,48 1,58 Rakfunding Cayman Ltd 3,25% ,00 101, , ,78 0,76 Reliance Holdings USA 5.4% ,00 114, , ,75 0,95 Reliance Holdings USA 6,25% / Callable ,00 122, , ,23 0,56 Rh Intl Singapore Corp 3,50% ,00 103, , ,62 0,57 SACI Falabella 4.375% (Call) ,00 107, , ,46 0,59 Semiconductor Manufactur 4,125% ,00 104, , ,04 0,58 Shenzhen Intl Hldg 4,375% ,00 102, , ,48 0,70 Shinhan Bank 3.875% (Sub) ,00 104, , ,24 0,57 Sino Ocean Ld Trs Fin Ii 4,45% ,00 106, , ,12 0,45 Sinopec Group Overseas Developmen 2.75% ,00 102, , ,41 0,91 SK Broadband Co Ltd 2,875% ,00 102, , ,77 0,56 Southern Copper Corp 5,875% ,00 95, , ,48 0,54 Southern Copper Corp 5.25% ,00 89, , ,82 0,54 SSG Resources Ltd 4,25 % ,00 106, , ,60 1,39 Sukuk Funding No 3 Ltd 4.348% ,00 104, , ,57 0,52 TC Ziraat Bankasi AS 4.75% ,00 102, , ,48 0,52 Tianjin Infrastructure Constructi 2.75% ,00 99, , ,98 0,64 Transmantaro 4.375% ,00 100, , ,42 1,45 Transport de Gas Peru 4.25% ,00 100, , ,37 1,07 Trust F/ % (Call) ,00 105, , ,75 0,29 Turkcell Iletisim Hizmetleri AS 5.75% ,00 103, , ,48 0,30 Turkiye Garanti Bankasi 4,75% ,00 103, , ,19 1,28 Turkiye Garanti Bankasi AS 5.25% ,00 105, , ,88 0,52 Turkiye Is Bankasi A.S 5,5% ,00 105, , ,39 1,16 United Overseas Bank 3.5% (Call\Sub\Var) ,00 103, , ,18 0,79 United Overseas Bk Ltd 3,75% Sub,Call ,00 104, , ,59 0,97 Vale Overseas Limited 6,875% ,00 93, , ,90 0,47 Vale Overseas Ltd 5.875% ,00 100, , ,40 0,52 Woori Bank 4,75% ,00 106, , ,55 0, ,53 94,50 Arvopaperit yhteensä ,01 96,19 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset (USD = 1,11095) US 10YR NOTE (CBT)Sep16 FN ,38 773,55 0,00 US 2YR NOTE (CBT) Sep16 FN , ,20 0,01 US 5YR NOTE (CBT) Sep16 FN ,63-914,20 0,00 US LONG BOND(CBT) Sep16 FN , ,55 0,00

29 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,19 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,45 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,53 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,09 0,00 EUR/USD , ,26-2,21 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,62 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD ,08 406,03 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD ,89 711,00 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,47 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD ,90-988,25 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,09 0,00 EUR/USD , ,83 0,01 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,52 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,04 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD ,59-219,26 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD ,08 191,80 0,00 Johdannaissopimukset yhteensä ,85-2,22 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,69 6,03 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,9972 OP-EMD Hard Currency Corporate IG A (Kasvu) ,5172 OP-EMD Hard Currency Corporate IG B (Tuotto) 9 085,0156 OP-EMD Hard Currency Corporate IG X ,4644 Rahasto-osuuden arvo OP-EMD Hard Currency Corporate IG A (Kasvu) 113,64 OP-EMD Hard Currency Corporate IG B (Tuotto) 100,62 OP-EMD Hard Currency Corporate IG X 117,45

30 OP-EMD Hard Currency Sovereign -sijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, Kehittyvät Markkinat Sijoituspolitiikka OP-EMD Hard Currency Sovereign (Rahasto) on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa kehittyvien markkinoiden valtioiden, muiden julkisyhteisöjen ja ylikansallisten yhteisöjen liikkeeseenlaskemiin tai takaamiin korkoinstrumentteihin. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja. Johdannaissopimusten kohde-etuutena voi olla korko, valuuttakurssi tai luottoriski. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-EMD Hard Currency Sovereign -sijoitusrahasto sopii pitkäaikaiselle sijoittajalle, joka tavoittelee perinteistä korkomarkkinaa parempaa tuottoa ja hyväksyy samalla korkeamman riskin ja tuotonvaihtelun. Rahastoon kohdistuu markkinavaihteluita, ja se sopii sen vuoksi sijoittajalle, jolla on jonkin verran rahoitusmarkkinoiden tuntemusta. Rahaston sisältämän korkeamman riskin johdosta, rahastoon tehtävä sijoitus ei saisi edustaa huomattavaa osaa koko sijoitusvarallisuudesta. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi JP Morgan EMBI Global Diversified Hedged Index Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,75%* Lunastuspalkkio 0,75%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,05 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,84 euroa per osuus. Juoksevat kulut 1,07 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 55,35 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Joukkovelkakirjala inat Sijoitusrahastot Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,87 % 3,95 % -1,26 % 3,44 % ,74 % 4,09 % 0,78 % 2,39 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 169,37 167,8 181,29 Rahaston volatiliteetti p.a. 4,74 % Osuuden arvo (B) eur 132,88 127,72 133,8 Rahaston tracking error p.a. 1,42 % Osuuden arvo (X) eur 172,36 172,53 187,38 Rahaston kiertonopeus 72,00 % Rahaston arvo meur 103,2 116,7 136,79 Sharpe 1,26 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,03 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

31 OP-EMD Hard Currency Sovereign -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Banco Nacional de Desenvolviment 3.625% ,00 100, , ,07 0,74 Brazilian Government Internation 2.875% ,00 100, , ,89 1,61 CNOOC Curtis Funding No 1 Pty Ltd 2.75% ,00 108, , ,00 0,79 Croatia Government International 3.875% ,00 103, , ,01 2,04 Croatia Government International 5.875% ,00 114, , ,36 0,84 Indonesia Government Internation 2.875% ,00 107, , ,11 1,57 Indonesia Government Internation 3.375% ,00 105, , ,15 1,55 Indonesia Government Internationa 3.75% ,00 101, , ,94 0,37 Mexico Government International B 2.75% ,00 108, , ,16 1,66 Mexico Government International Bond 3% ,00 93, , ,27 0,69 Morocco Government International B 3.5% ,00 105, , ,22 1,00 Morocco Government International B 4.5% ,00 113, , ,13 0,25 Petroleos Mexicanos 3.125% ,00 104, , ,33 0,38 Petroleos Mexicanos 3.75% ,00 94, , ,73 1,73 Petroleos Mexicanos 5.125% ,00 107, , ,99 0,79 Republic Of Argentina 2,26 % (Sink) ,00 61, , ,02 0,67 Republic Of Argentina 7,82 % (Sink) ,11 103, , ,14 0,31 Republic Of Argentina 7,82 % (Sink) ,70 104, , ,92 1,05 Republic of Chile 1,625% ,00 106, , ,66 0,78 Romanian Government Internationa 3.625% ,00 111, , ,65 2,12 Russian Federation 3.625% ,00 111, , ,61 0,82 Sinopec Grp Oversea ,0% ,00 98, , ,79 0,76 South Africa Government Internati 3.75% ,00 104, , ,50 0,38 State Grid Overseas Investment % ,00 101, , ,36 1,49 Turkey Government International 4.125% ,00 109, , ,93 1,36 Turkiye Vakiflar Bankasi TAO 2.375% ,00 100, , ,62 2,21 Vnesheconombank (Veb) 4.032% ,00 101, , ,31 1, ,87 29,31 (USD = 1,11095) Argentine Republic Government In 6.875% ,00 107, , ,65 1,42 Banco Nal Costa Rica 6,25% ,00 101, , ,94 0,35 Bank of Baroda/London 4,875% ,00 108, , ,97 0,43 Bank of Ceylon 5,325% ,00 101, , ,98 1,17 Brazil Minas SPE 5,333% (Sinkable) ,00 90, , ,07 0,79 Caixa Economica Federal 3,5% ,00 90, , ,55 1,47 China Cinda Finance 4% ,00 105, , ,90 0,45 Comision Fed De Electric 4,875% ,00 107, , ,28 0,71 Corp Financi de Dessarol Call 4,75% ,00 108, , ,22 0,91 Costa Rica Government 7.158% ,00 102, , ,90 0,17 Development Bank of Kazakhstan 4,125% ,00 98, , ,18 0,55 Devt Bank Of Mongolia 5,75% ,00 101, , ,52 0,20 Dianjian Haixing 4,05% (Perp/Call/Sub) ,00 104, , ,53 0,40

32 Dominican Republic 5,875% Sinkable ,00 105, , ,68 1,24 Dominican Republic 6,85% ,00 106, , ,38 0,32 El Fondo Mivivienda SA 3,5% ,00 101, , ,54 0,89 Empresa de Transporte 4,75% ,00 109, , ,31 0,46 Empresa Nacional De Petr 5,25% ,00 110, , ,92 0,56 Empresa Nacional Del Petroleo 4,375% ,00 104, , ,23 0,34 Export Credit Bank Of Turkey 5% ,00 104, , ,45 0,29 Export-Import Bank of India 4,0% ,00 106, , ,96 0,46 Export-Import Bk India 2,75% ,00 101, , ,68 0,40 Fed Republic Of Brazil 5,00% ,00 91, , ,54 1,27 Gabonese Republic 6,95% ,00 88, , ,17 0,43 Gazprom OAO 8,625% ,00 128, , ,18 0,33 Hungarian Development Bank 6,25% ,00 111, , ,40 0,89 Hungary 5,375% ,00 113, , ,14 1,12 Hungary 6,375% ,00 115, , ,12 0,76 Indonesia Government Internationa 5.95% ,00 121, , ,39 0,96 Instit Costa De Electric 6,95% REGS ,00 104, , ,94 1,00 Ivory Coast 5,375% ,00 96, , ,88 1,05 Kazagro Natl Mtmt Holding 4,625% ,00 92, , ,43 0,90 Kazmunaygas National 6.375% ,00 110, , ,46 0,37 King Power Capital Ltd 5,625% ,00 112, , ,37 0,78 Lebanese Republic 6% ,00 99, , ,54 0,98 Lebanese Republic 9% ,00 105, , ,52 0,79 Magyar Export-Import Bank 4% ,00 103, , ,13 0,40 Mongolia 5,125% ,00 83, , ,92 0,16 Office Cherifien Des Pho 6, ,00 107, , ,72 0,29 Oleoducto Central SA 4,00% ,00 98, , ,97 0,55 Ongc Videsh Ltd 4,625% ,00 108, , ,60 0,57 Panama Bonos del Tesoro 5,625% ,00 115, , ,27 0,91 Panama Notas del Tesoro 4,875% ,00 110, , ,23 0,41 Pemex Proj Fdg Master Tr Call 6,625% ,00 103, , ,24 1,08 Pertamina Persero Pt 6,45% ,00 107, , ,68 0,46 Pertamina PT 6,5% ,00 107, , ,06 1,29 Perusahaan Gas Negara 5,125% ,00 106, , ,62 1,01 Petroleos De Venezuela 9,00% Call ,00 44, , ,21 0,59 Petroleos De Venezuela 8,50% /Sink/Call ,67 71, , ,95 0,31 Petroleum Co of Trinidad & Tobago 6% Sin ,00 98, , ,56 0,19 Petroleum Co of Trinidad & Tobago 9,75% ,00 111, , ,88 0,40 Petronas Capital Ltd 3,125% ,00 104, , ,53 1,38 Petronas Capital Ltd 3,5% ,00 106, , ,32 1,40 Petronas Capital Ltd 4,5% ,00 111, , ,21 0,37 Petronas Capital Ltd 5,25% ,00 112, , ,18 0,74 Power Sector Assets & Li 7,39% ,00 136, , ,42 2,10 Prosperous Ray Ltd 4,625% ,00 111, , ,85 0,44 Republic Of Chile 3,625% ,00 103, , ,53 0,34 Republic Of Colombia 4% Call ,00 106, , ,47 0,70 Republic Of Colombia 5% Call ,00 104, , ,67 0,55 Republic of Colombia 7,375% ,00 133, , ,92 0,66 Republic of Colombia 8,125% ,00 131, , ,09 0,42 Republic Of Ecuador 10,5% ,00 102, , ,43 0,74 Republic Of Ecuador 7,95% ,00 87, , ,08 0,29 Republic of El Salvador 7,65% ,00 91, , ,91 0,44 Republic of El Salvador 7.75% ,00 103, , ,12 0,41

33 Republic of Georgia 6,875 % ,00 112, , ,70 0,35 Republic Of Ghana 7,875% ,00 91, , ,58 0,30 Republic of Hungary 5,75% ,00 114, , ,07 0,38 Republic of Hungary 7.625% ,00 147, , ,27 0,58 Republic Of Kazakhstan 3,875% ,00 101, , ,47 0,53 Republic Of Kenya 6,875% ,00 93, , ,15 0,79 Republic of Panama 9,375% ,00 155, , ,77 2,02 Republic Of Paraguay 4,625% ,00 106, , ,31 0,70 Republic Of Peru 5,625% ,00 125, , ,51 0,41 Republic of Peru 6,55% ,00 136, , ,65 0,45 Republic of Peru 7,35% ,00 139, , ,82 0,46 Republic of Serbia 4,875% ,00 104, , ,57 0,15 Republic of Serbia 7,25% ,00 116, , ,51 1,10 Republic of Sri Lanka 6% ,00 104, , ,70 0,94 Republic Of Turkey 4,875% ,00 99, , ,97 0,78 Republic of Venezuela 8,25% ,00 43, , ,41 0,29 Republic Of Venezuela 9,375% ,00 48, , ,51 0,32 Republica Orient Uruguay 7,625% Sink ,00 137, , ,84 0,72 RSHB 5,10% ,00 105, , ,04 0,88 Socialist Rep Of Vietnam 4,8% ,00 103, , ,48 0,37 Socialist Republic of Vietnam 6,75 % ,00 113, , ,14 0,41 State Oil Co Of The Azer 4,75% ,00 97, , ,72 0,64 Tc Ziraat Bankasi As 4,25% ,00 103, , ,49 1,38 Transnet Soc Ltd 4% ,00 97, , ,16 0,94 Ukraine Government International 7.75% ,00 101, , ,81 0,67 Ukraine Government International 7.75% ,00 98, , ,91 0,65 Ukraine Government International 7.75% ,00 97, , ,71 0,51 United Mexican States 5,55% ,00 122, , ,98 0,45 VEB Finance Plc 6.025% ,00 109, , ,07 0,93 Zambia Government Internat 8.97% (Sink) ,00 91, , ,76 0, ,77 64,57 Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (USD = 1,11095) ishares JP Morgan $ Emerging Markets Bond UCITS ET , , , ,44 3, ,44 3,95 Arvopaperit yhteensä ,08 97,82 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset EURO-BUND FUTURE Sep16 FN , ,00-0,02 (USD = 1,11095) US 10YR NOTE (CBT)Sep16 FN , ,67-0,01

34 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset EUR/USD , ,48-0,61 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,96-0,33 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,51-0,25 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,55-0,03 EUR/USD ,00 0,00 0,00 Johdannaissopimukset yhteensä ,17-1,26 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,30 3,44 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8480 OP-EMD Hard Currency Sovereign A (Kasvu) ,7148 OP-EMD Hard Currency Sovereign B (Tuotto) ,6220 OP-EMD Hard Currency Sovereign X ,5112 Rahasto-osuuden arvo OP-EMD Hard Currency Sovereign A (Kasvu) 181,29 OP-EMD Hard Currency Sovereign B (Tuotto) 133,80 OP-EMD Hard Currency Sovereign X 187,38

35 OP-EMD Local Currency -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, Kehittyvät Markkinat Sijoituspolitiikka OP-EMD Local Currency (Rahasto) on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa kaikki varansa käteisvaroja lukuun ottamatta toiseen sijoitusrahastoon, joka on Investec Emerging Markets Debt Fund (Kohderahasto). Rahasto sijoittaa varansa Kohderahaston kautta pääosin kehittyvi-en markkinoiden valtioiden, muiden julkisyhteisöjen, ylikansallisten yhteisöjen ja yritysten liikkeeseenlaskemiin tai takaamiin korkoinstrumentteihin. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja käteisvarojen hallintaan sekä toteuttaessaan sijoituksia toisiin rahastoihin. Johdannaissopimusten kohde-etuutena voi olla valuutta tai valuuttakurssi. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee pitkällä aikavälillä hyvää tuottoa ja on valmis ottamaan melko paljon riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahaston luonteeseen ja sijoittajan tulee olla valmis kohtalaisen suuriinkin arvonheilahteluihin sijoituksen arvossa. Arvonheilahteluiden seurauksena sijoituksen pääoma voi laskea huomattavasti, eikä tähän rahastoon sen vuoksi suositella lyhytaikaisia sijoituksia. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP-Rahastoyhtiö Oy / Investec Asset Mgmt Ltd Vertailuindeksi JPM GBI-EM Global Diversified Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,50%* Lunastuspalkkio 0,50%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,30 % Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,05 euroa per osuus. Juoksevat kulut 1,22 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahasto-osuudet Kassa ja muut varat, netto ,70 % 0,30 % ,67 % 0,34 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 127,76 117,88 128,83 Rahaston volatiliteetti p.a. 13,00 % Osuuden arvo (B) eur 113,13 101,4 107,34 Rahaston tracking error p.a. 4,16 % Rahaston arvo meur 449,7 108,1 104,11 Rahaston kiertonopeus -6,00 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,12 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % Kohderahaston vuosikertomus: *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

36 OP-EMD Local Currency -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (USD = 1,11050) Investec Emerging Markets Local Ccy Debt Acc G USd , , , ,57 99, ,57 99,70 Arvopaperit yhteensä ,57 99,70 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,59 0,30 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,9965 OP-EMD Local Currency A (kasvu) ,3137 OP-EMD Local Currency B(tuotto) ,6828 Rahasto-osuuden arvo OP-EMD Local Currency A (kasvu) 128,83 OP-EMD Local Currency B(tuotto) 107,34

37 OP-High Yield -sijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, korkeariskiset yrityslainat, Euroalue Sijoituspolitiikka OP-High Yield on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääosin yritysten liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjalainoihin, joiden liikkeeseenlaskijoiden pitkän aikavälin luottoluokitus on enintään S&P BB+ tai Moody s Ba1 tai vastaava. Rahaston varoja voidaan sijoittaa rajoitetusti myös luokittelemattomien liikkeeseenlaskijoiden joukkovelkakirjoihin. Sijoitukset tehdään ensisijaisesti Euroopan talousalueella liikkeeseen laskettuihin joukkovelkakirjalainoihin. Kaikkien edellä mainittujen sijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä %. Luokittelemattomien liikkeeseenlaskijoiden arvopapereihin voidaan sijoittaa enintään 10 % rahaston arvosta. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-High Yield sopii sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa eurooppalaisiin yrityksiin joukkovelkakirjojen kautta ja hakevat sijoitukselleen investment grade -luokan yrityslainoja korkeampaa tuottoa. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä kohtuulliset tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään neljäksi (4) vuodeksi. OP-High Yield on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla yksi arvopaperisalkun ydinsijoituksista. Rahaston muut kuin euromääräiset sijoitukset suojataan valuuttakurssiriskiltä mahdollisimman täysimääräisesti. Rahasto on pitkän koron rahasto ja sen korkoriski vastaa pitkän joukkolainasijoituksen korkoriskiä. Rahaston korkoherkkyyttä mittaava modifioitu duraatio vastaa perustilanteessa vertailuindeksin tasoa ja voi olla enintään 10. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi Barclays Pan-Europ. HY 3% Iss. Cons. EUR Hed. Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,50%* Lunastuspalkkio 0,50%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,80 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,81 euroa per osuus. Juoksevat kulut 0,80 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Johdannaiset Joukkovelkakirjalainat Kassa ja muut varat, netto ,33 % 90,58 % 9,08 % ,38 % 86,74 % 13,64 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 173,24 176,27 180,37 Rahaston volatiliteetti p.a. 5,48 % Osuuden arvo (B) eur 128,35 126,72 125,6 Rahaston tracking error p.a. 0,90 % Osuuden arvo (X) eur 187,11 191,91 197,16 Rahaston kiertonopeus 12,00 % Rahaston arvo meur 523,5 764,0 640,61 Sharpe 0,36 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

38 OP-High Yield -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset ABN AMRO Bank 5.75% (Perp\Call\Sub\Var) ,00 94, , ,02 0,30 Adria Bidco BV 7,875% Call ,00 106, , ,75 0,83 Agrokor d.d % Callable ,00 107, , ,99 0,50 Allied Irish Banks Plc 4.125% (Sub) ,00 93, , ,02 0,29 Altice Financing SA 5,25% Call ,00 102, , ,61 0,45 Altice Financing SA 6,5% Call ,00 108, , ,06 0,51 Altice Luxembourg SA 6,25% Call ,00 93, , ,50 1,32 Altice Luxembourg SA 7,25% Call ,00 103, , ,49 0,16 Anglo American Capital PLC 1.5% ,00 91, , ,62 1,00 Ardagh Packaging Finance P 6.75% (Call) ,00 102, , ,00 0,48 Ardagh Pkg Fin/Hldgs Usa 4,25% Call ,00 104, , ,93 0,81 Arkema 4,75% Perp ,00 106, , ,96 1,74 Banco Bilbao 8.875% (Perp\Call\Sub\Var) ,00 101, , ,14 0,32 Banco Bilbao Vizcays Argentaria 6.75% (Perp/call/S ,00 87, , ,95 0,54 Banco de Sabadell SA 5.625% (Sub) ,00 100, , ,98 1,27 Banco de Sabadell SA 6.25% (Sub) ,00 111, , ,25 0,37 Banco Popolare SC 3,5% ,00 103, , ,27 0,32 Banco Santander 6.25% PerpCallVarSub ,00 85, , ,80 0,40 Bank of Ireland 10,0% Sub ,00 123, , ,37 0,58 BBVA Sub Capital 3,50% (Call/Sub/Var) ,00 102, , ,79 0,48 BHP Billiton Finan 4.75% (Call\Sub\Var) ,00 105, , ,21 0,83 BiSoho SASU 5.875% (Call) ,00 103, , ,48 0,57 Bombardier Inc. 6,125% ,00 101, , ,54 0,32 Bpe Financiaciones SA 2,00% ,00 98, , ,53 0,39 Buzzi Unicem Spa 2,125% Call ,00 100, , ,39 0,62 CaixaBank 5% Sub Var Call ,00 106, , ,62 0,83 Campofrio Food Group SA 3,375% Call ,00 102, , ,79 0,72 Casino Guichard Perrachon SA 3.311% ,00 109, , ,53 1,19 Cirsa Funding Luxembourg 5,875% Call ,00 101, , ,75 0,72 Cirsa Funding Luxembourg S 5.75% (Call) ,00 104, , ,75 0,05 CMA CGM 8,75% Call ,00 90, , ,75 0,21 Cma Cgm Sa 7,75% Call ,00 80, , ,38 0,38 Commerzbank AG 7,75% Sub ,00 122, , ,35 0,95 Corral Petroleum Holdings 11.75% (Call) ,00 96, , ,30 0,68 Cott Finance Corp 5.5% (Call) ,00 102, , ,03 0,51 Credit Suisse 5,75% (Sub) ,00 110, , ,62 0,86 Darling Global Finance BV 4.75% (Call) ,00 102, , ,18 0,96 Dexia Credit Local (Float/Call) Sub ,00 97, , ,60 0,56 Dufry Finance SCA 4.5% (Call) ,00 106, , ,59 0,75 Dufry Finance SCA 4.5% (Call) ,00 106, , ,06 0,33 Eco-Bat Finance Plc 7,75% ,00 101, , ,00 0,64 EDP - Energias de 5.375% (Call\Sub\Var) ,00 101, , ,46 1,03 Empark Funding SA 6,75% Call ,00 106, , ,00 0,66

39 Enel Spa 5% Call ,00 107, , ,75 0,67 Enel Spa 6.5% Call, Var, Sub ,00 111, , ,35 1,22 Ephios Bondco 6,25% Call ,00 108, , ,77 1,28 Erste Cap Fin JE 5,294% Perp/Call/Sub ,00 103, , ,80 0,97 Europcar Groupe SA 5,75% (Call) ,00 104, , ,86 1,06 Fiat Finance & Trade 4,75% ,00 108, , ,86 2,04 Fiat Finance NA 5,625% ,00 104, , ,98 0,41 Gas Natural FenosaF 4,125% PerpCallSVar ,00 101, , ,18 0,79 Gestamp Funding Luxembourg 3.5% (Call) ,00 102, , ,55 0,72 Gie Psa Tresorerie 6% ,00 122, , ,28 0,19 Groupama S.A. 6,298% Perpetual/Call Sub ,00 100, , ,65 0,03 Groupama SA 6,375% Perp/Var/Call/Sub ,00 89, , ,61 0,25 Grupo Antolin Dutch BV 4.75% ,00 104, , ,14 0,66 Grupo Antolin Dutch Bv 5,125% Call ,00 104, , ,06 0,49 HeidelbergCement AG 2.25% (Call) ,00 102, , ,23 1,61 Heidelbergcement Fin Lux 3,25% ,00 109, , ,35 0,34 Huntsman International L 5,125% ,00 102, , ,45 0,64 Ineos Group Holdings SA 6,5% (Call) ,00 103, , ,86 1,14 International Game Technology 4,75% Call ,00 105, , ,00 1,40 Intesa Sanpaolo 7% (Perp\Call\Sub\Var) ,00 96, , ,66 0,60 Koninklijke KPN NV 6,125% Perp Call Var Coup ,00 111, , ,13 1,39 Lge Holdco Vi Bv 7,125% Call ,00 111, , ,10 0,87 LKQ Italia Bondco SpA 3.875% (Call) ,00 104, , ,09 0,32 Lloyds Plc 6,375% (Call/Sub/Perp/Var) ,00 93, , ,45 0,58 Lock AS 7% (Call) ,00 104, , ,97 0,49 Loxam SAS 3.5% Call ,00 101, , ,27 0,32 Loxam SAS 7.0% (Call\Sub) ,00 107, , ,09 0,50 Matterhorn Telecom SA 3.875% (Call) ,00 97, , ,90 0,61 Numericable Group SA 5, Call ,00 103, , ,46 0,32 Obrascon Huarte Lain SA 4,75% Call ,00 69, , ,17 0,11 Obrascon Huarte Lain SA 5.5% (Call) ,00 69, , ,86 0,11 Obrascon Huarte Lain SA 7,625% Call ,00 91, , ,48 0,14 Onex Wizard Ac II 7,75% Call ,00 108, , ,60 0,85 Origin Energy Fin Ltd 7,875% Call/Sub ,00 98, , ,77 0,46 Paprec Holding 5,25% Call ,00 102, , ,03 0,80 Paternoster Holding III 8,5% Call ,00 94, , ,06 0,44 Play Finance 2 SA 5,25% Call ,00 104, , ,74 0,87 Raiffeisen Bank Intl 4.5% Call/Sub ,00 86, , ,63 0,13 Raiffeisen Bank Intl 6% Sub ,00 102, , ,53 0,08 Rapid Holding GmbH 6,625% (Call) ,00 104, , ,25 0,82 Repsol Intl Finance 3,875% Perp/Call Sub ,00 92, , ,58 0,72 Rexam Plc 6.75% (Call/Subordinated) ,00 100, , ,79 0,47 Royal Bk Scotland Grp Plc 3,625% VarCall ,00 98, , ,54 0,85 Sappi Papier Holdng Gmbh 3,375% Call ,00 101, , ,93 0,72 Schaeffler Finance Bv 5,75% Call ,00 108, , ,33 0,46 Sealed Air Corp 4,5% Call ,00 106, , ,57 0,58 Snai SpA 7.625% (Call) ,00 103, , ,34 0,49 Softbank Corp 4,625% Call ,00 109, , ,15 0,26 SoftBank Group Corp 4% (Call) ,00 107, , ,37 0,34 Solvay Finan 5.118% (Perp\Call\Sub\Var) ,00 103, , ,32 0,49 Swissport Investments SA 6.75% (Call) ,00 103, , ,75 0,24 Swissport Investments SA 9.75% (Call) ,00 96, , ,18 0,90 Talvivaara Mining Co Plc 9.75% Callable ,00 0, , ,00 0,00

40 TDC A/S 3.5% (Call, Variable) Sub ,00 95, , ,75 0,45 Techem Energy Met Service 7,875% (Sub) ,00 107, , ,19 0,50 Telecom Italia Fin SA 7,75% ,00 137, , ,33 0,32 Telecom Italia SpA 3,25% ,00 108, , ,89 2,03 Telecom Italia Spa 5,25% ,00 104, , ,74 0,16 Telefonica Europe Bv 4,20% Perp/Call/Var ,00 102, , ,19 0,72 Telefonica Europe BV 5,0% PerpCallSub ,00 102, , ,13 1,12 Tesco Corp Treasury Serv 1,375% ,00 100, , ,26 0,78 Tesco Corp Treasury Serv 2,5% ,00 100, , ,38 0,86 Tesco Plc 5,125% ,00 96, , ,83 0,45 Thomas Cook Finance Plc 7,75% Call ,00 98, , ,73 0,77 Trinseo Materials Operati 6.375% (Call) ,00 102, , ,50 0,72 UBS AG 4,75% (Sub) ,00 106, , ,33 0,88 UniCredit SpA 6.75% (Perp\Call\Sub\Var) ,00 83, , ,87 0,78 UniCredit SpA 6.95% (Sub) ,00 118, , ,24 0,55 Unitymedia GmbH 3.75% (Call) ,00 93, , ,55 0,73 Unitymedia Hessen / NRW 4,0% Call ,00 102, , ,19 0,93 Unitymedia Hessen / NRW 5,125% (call) ,00 106, , ,96 0,40 Unitymedia Hessen / NRW 5, (call) ,00 108, , ,12 0,27 UPC Holding BV 6,75% Call ,00 109, , ,49 0,17 WEPA Hygieneprodukte GmbH 3.75% (Call) ,00 102, , ,63 0,40 Wind Acquisition Fin SA 4% Call ,00 100, , ,87 0,79 Wind Acquisition Fin. 7,0% (Callable) ,00 99, , ,63 1,36 Viridian Group Fundco II 7,5% Call ,00 106, , ,33 0,83 Worldpay Finance PLC 3.75% ,00 102, , ,06 0,32 Xpo Logistics Inc 5,75% Call ,00 94, , ,62 1,03 Ziggo Secured Finance Bv 3,75% Call ,00 99, , ,52 0,89 Zinc Capital SA 8,875% Call ,00 101, , ,36 0, ,92 80,44 (GBP = 0,83105) AA Bond Co Ltd 5,5% Call ,00 97, , ,75 1,19 Arqiva Broad Finance 9,50% Call ,00 108, , ,44 1,02 Bakkavor Finance 2 Plc 8,25% ,00 104, , ,48 0,07 Bakkavor Finance 2 Plc 8,75% ,00 106, , ,84 0,70 Boparan Finance Plc 5,25% Call ,00 96, , ,36 0,60 Entertainment One Ltd 6,875% (Call) ,00 105, , ,58 0,49 Gala Group Finance Plc 8,875% Call ,00 103, , ,46 0,20 Lynx I Corp 6,00% (Call) ,00 104, , ,33 1,06 New Look Secured Issuer 6,5% (Call) ,00 93, , ,53 0,96 Premier Foods Plc 6,50% Call ,00 97, , ,49 0,73 Virgin Media Financen 6,375% Call ,00 101, , ,87 0,38 VIRGIN MEDIA SECURED FIN (Callable) ,00 101, , ,87 0,51 Virgin Media Secured Fin 5,125% Call ,00 100, , ,99 0, ,99 8,30 (SEK = 9,41275) Norcell Sweden Holding 3 5,25% Call ,00 107, , ,70 0, ,70 0,18 (USD = 1,11095) Credit Agricole SA 7,875% Perp/Call ,00 96, , ,07 0,54

41 Hapag-Lloyd 9,75% Call ,00 102, , ,51 0,13 Ing Groep Nv 6% Perp Call Sub ,00 94, , ,66 0,27 SEB 5.75% (Perp/Call/Sub) ,00 96, , ,76 0,14 Societe Generale 8.25% (Perp/Sub/Call) ,00 100, , ,64 0,45 Swedbank AB 5.5% (Call/Sub/Perp) ,00 99, , ,88 0, ,52 1,66 Arvopaperit yhteensä ,13 90,58 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset EURO-BUND FUTURE Sep16 FN , ,00 0,00 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset ITRX Xover S25 5y Payer , ,55 0,04 ITRX Xover S25 5Y Payer , ,55 0,04 ITRX Xover S25 5y Payer , ,30-0,01 ITRX Xover S25 5Y Payer , ,30-0,01 Valuuttajohdannaiset EUR/GBP , ,87 0,88 EUR/GBP ,00 0,00 0,00 EUR/GBP , ,04-0,25 EUR/GBP ,00 0,00 0,00 EUR/SEK , ,61 0,01 EUR/SEK ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,22-0,13 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,74 0,01 EUR/USD ,00 0,00 0,00 Luottoriskijohdannaiset Arcelor Mittal EUR 100bp , ,73 0,67 Arcelor Mittal EUR 100bp , ,00-0,78 Arcelor Mittal EUR 100bp , ,73 0,67 Arcelor Mittal EUR 100bp , ,00-0,78 Arcelor Mittal EUR 500bp , ,31 0,48 Arcelor Mittal EUR 500bp , ,00-0,47 MTNA 100bp EUR 3 Months , ,18 0,76 MTNA 100bp EUR 3 Months , ,00-0,78

42 Johdannaissopimukset yhteensä ,41 0,34 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,56 9,08 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,0364 OP-High Yield A (kasvu) ,9079 OP-High Yield B (tuotto) ,9807 OP-High Yield X ,1478 Rahasto-osuuden arvo OP-High Yield A (kasvu) 180,37 OP-High Yield B (tuotto) 125,60 OP-High Yield X 197,16

43 OP-Obligaatio Prima -sijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, valtioriski Euroalue ja OECD -alue Sijoituspolitiikka OP-Obligaatio Prima on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääosin korkoinstrumentteihin, joissa liikkeeseenlaskijana tai takaajana on erittäin korkean luokituksen omaava Euroopan talousalueeseen tai OECD-alueeseen kuuluva valtio. Tällaiseksi luokitukseksi katsotaan Moody s Aaa tai S&P AAA. Rahaston merkittävimpiä sijoituskohteita ovat Euroopan talousalueeseen kuuluvien valtioiden liikkeeseen laskemien lainojen lisäksi erityisesti Yhdysvaltain, Kanadan, Australian, Uuden Seelannin ja Sveitsin liikkeeseen laskemat valtionlainat. Rahaston muut kuin euromääräiset sijoitukset suojataan valuuttakurssiriskiltä mahdollisimman täysimääräisesti. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien korkosijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseensuoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kaksi (2) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Obligaatio Prima sopii sijoittajalle, joka tavoittelee sijoituksilleen tasaista arvonnousua ja on valmis ottamaan maltillista riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahastosijoittamisen luonteeseen, minkä seurauksena sijoitusten arvo voi sijoitusaikana myös laskea. Rahaston suositeltava minimisijoitusaika on kaksi (2) vuotta. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 0,25%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,40 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Juoksevat kulut 0,40 % Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,68 euroa per osuus. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Joukkovelkakirjalainat Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,31 % -0,13 % 2,82 % ,92 % 0,40 % 3,68 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 187,03 187,15 197,05 Rahaston volatiliteetti p.a. 3,49 % Osuuden arvo (B) eur 125,98 122,35 125,05 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (X) eur 191,76 192,64 203,23 Rahaston kiertonopeus -14,00 % Rahaston arvo meur 273,8 383,0 540,85 Sharpe 1,77 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

44 OP-Obligaatio Prima -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Bundesrepub. Deutschland 1% ,00 111, , ,68 0,83 Bundesrepub. Deutschland 3,25% ,00 122, , ,10 0,56 Bundesrepub. Deutschland 4% ,00 178, , ,42 2,64 European Bank for Recon. & Dev 0.5% ,00 99, , ,33 0,18 Finnish Government Bond 1,50% ,00 112, , ,15 0,83 Finnish Government Bond 2,625% ,00 153, , ,11 0,28 Finnish Government Bond 2,75% ,00 133, , ,81 0,99 Finnish Government Bond 3,375% ,00 115, , ,38 1,28 Finnish Government Bond 3,5% ,00 119, , ,01 0,66 Finnvera OYJ 0.5% ,00 101, , ,32 0,94 Finnvera OYJ 0.625% ,00 104, , ,35 0,29 International Bank for Reconstructio 0% ,00 163, , ,08 0,45 Kommunekredit 0.625% ,00 102, , ,77 0,95 Netherlands 5,5% ,00 165, , ,14 1,53 Netherlands 7,5% ,00 155, , ,93 0,86 Netherlands Government 0,25% ,00 103, , ,13 0,57 Netherlands Government 2,0% ,00 119, , ,62 1,77 NETHERLANDS GOVERNMENT 4% ,00 175, , ,20 1,95 Province of British Columbia Can 0.875% ,00 104, , ,88 0,86 Republic of Austria 3,5% ,00 123, , ,28 0,57 Republic of Austria 3,8% ,00 202, , ,34 0,07 Republic of Austria 4,15% ,00 170, , ,75 0,31 Republic of Austria 4,85% ,00 147, , ,23 1,09 Republic of Austria 6,25% ,00 172, , ,93 0,02 Republic of Germany 4,75% ,00 187, , ,87 0, ,81 20,84 (AUD = 1,49200) Australian Government 4,25% ,00 104, , ,21 0,64 Australian Government 4,50% ,00 111, , ,56 0,48 Australian Government 4,75% ,00 127, , ,12 1,58 Australian Government 5,25% ,00 111, , ,76 0,76 Australian Government 5,75% ,00 119, , ,07 0,89 Australian Government 5,75% ,00 125, , ,44 2,80 Municipality Finance Plc 1,0% ,00 97, , ,79 1, ,95 8,35 (CAD = 1,44280) Austria Republic Intl 5,0% ,00 124, , ,26 0,20 Canadian Government 2,50% ,00 112, , ,26 0,43 Canadian Government 3,50% ,00 111, , ,43 0,14 Canadian Government 5,0% ,00 158, , ,36 0,71 Inter-American Development Bank 4.4% ,00 123, , ,16 0,79

45 ,47 2,27 (CHF = 1,08230) Switzerland 1,25% ,00 116, , ,87 1,00 Switzerland 1,5% ,00 143, , ,11 0,59 Switzerland 2,0% ,00 115, , ,21 1,97 Switzerland 2,5% ,00 156, , ,66 2,87 Switzerland 3,0% ,00 107, , ,92 0,92 Switzerland 3,0% ,00 112, , ,68 0,96 Switzerland 3,25% ,00 143, , ,21 0,73 Switzerland 4,0% ,00 155, , ,50 1,46 Switzerland 4,0% ,00 134, , ,06 1, ,22 11,66 (DKK = 7,43980) Kingdom of Denmark 1,50% ,00 113, , ,40 2,96 Kingdom of Denmark 3,0% ,00 120, , ,30 1,34 Kingdom of Denmark 4,0% ,00 108, , ,07 1,35 Kingdom of Denmark 4,0% ,00 117, , ,92 3,52 Kingdom of Denmark 4,5% ,00 192, , ,57 3, ,26 12,61 (GBP = 0,83105) KFW 5.75% ,00 159, , ,89 0,18 U.K. Treasury Note 1,75% ,00 108, , ,93 0,36 U.K. Treasury Note 2,25% ,00 111, , ,77 0,62 U.K. Treasury Note 3,75% ,00 162, , ,14 0,79 U.K. Treasury Note 4,25% ,00 152, , ,78 0,34 U.K. Treasury Note 4.5% ,00 148, , ,73 0,33 Uk Tsy 4 1/4% ,25% ,00 140, , ,69 0, ,93 2,78 (NOK = 9,29640) Norwegian Government 2,00% ,00 108, , ,01 1,29 Norwegian Government 3,0% ,00 117, , ,00 4,07 Norwegian Government 3,75% ,00 115, , ,80 2,53 Norwegian Government 4,50% ,00 112, , ,32 1,34 Oslo Kommune 2,45% ,00 105, , ,71 0, ,84 9,65 (NZD = 1,55985) Landwirtsch. Rentenbank 5,375% ,00 115, , ,18 0,69 New Zealand Government 3,00% ,00 104, , ,15 0,74 New Zealand Government 4,5% ,00 121, , ,69 1,19 New Zealand Government 5,0% ,00 109, , ,68 2,59 New Zealand Government 5,50% ,00 122, , ,07 1,46 New Zealand Government 6,0% ,00 119, , ,65 1,41 Nordic Investment Bank 4.125% ,00 105, , ,21 0,63 (SEK = 9,41275) ,63 8,70

46 European Investment Bank 0.5% ,00 101, , ,86 1,00 European Investment Bank 1,25% ,00 103, , ,81 0,51 Kommuninvest I Sverige 2,5% ,00 111, , ,66 1,09 Swedish Government 1,50% ,00 113, , ,36 3,33 Swedish Government 2,25% ,00 122, , ,67 1,08 Swedish Government 3,5% ,00 122, , ,04 1,09 Swedish Government 3,50% ,00 148, , ,85 0,93 Swedish Government 4,25% ,00 114, , ,15 1,13 Swedish Government 5,0% ,00 127, , ,30 0,88 Swedish Government Bond 3,75% ,00 108, , ,76 0, ,46 11,97 (SGD = 1,49525) Singapore Government 2,25% ,00 103, , ,02 1,03 Singapore Government 2,50% ,00 104, , ,21 0,39 Singapore Government 2,75% ,00 109, , ,12 0,13 Singapore Government 2,75% ,00 106, , ,90 1,71 Singapore Government 2,875% ,00 109, , ,79 0, ,04 4,14 (USD = 1,11095) Finland Government International 6.95% ,00 144, , ,57 1,20 U.S. Treasury 1,75% ,00 103, , ,57 1,21 U.S. Treasury 3,375% ,00 109, , ,73 0,36 U.S. Treasury 3,75% ,00 132, , ,46 0,33 Us Treasury N/B 2,125% ,00 106, , ,00 1, ,33 4,33 Arvopaperit yhteensä ,94 97,31 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset Euro Bund Future Option Put Aug , ,00 0,00 Euro Bund Future Option Put Aug , ,00 0,00 Euro Buxl Future Sep , ,00-0,01 EURO-BUND FUTURE Sep16 FN , ,00 0,00 (AUD = 1,49200) Australian 10Y Bond future Sep , ,66 0,00 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset EUR/CHF ,00 0,00 0,00 EUR/CHF , ,72 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,69 0,02

47 EUR/AUD , ,68-0,03 EUR/AUD ,00 0,00 0,00 EUR/CAD , ,38 0,00 EUR/CAD ,00 0,00 0,00 EUR/CHF , ,77 0,01 EUR/CHF ,00 0,00 0,00 EUR/CHF , ,14-0,04 EUR/CHF ,00 0,00 0,00 EUR/DKK , ,45 0,00 EUR/DKK ,00 0,00 0,00 EUR/GBP , ,79 0,01 EUR/GBP ,00 0,00 0,00 EUR/NOK , ,48-0,08 EUR/NOK ,00 0,00 0,00 EUR/NZD , ,57-0,01 EUR/NZD ,00 0,00 0,00 EUR/SEK , ,20-0,02 EUR/SEK ,00 0,00 0,00 EUR/SGD , ,10 0,00 EUR/SGD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,36 0,01 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,05 0,00 EUR/USD , ,98 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 Johdannaissopimukset yhteensä ,38-0,13 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,33 2,82 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,3167 OP-Obligaatio Prima A (kasvu) ,5848 OP-Obligaatio Prima B (tuotto) ,3044 OP-Obligaatio Prima X ,4275 Rahasto-osuuden arvo OP-Obligaatio Prima A (kasvu) 197,05 OP-Obligaatio Prima B (tuotto) 125,05 OP-Obligaatio Prima X 203,23

48 OP-Obligaatio Tuotto -sijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, valtioriski Euroalue Sijoituspolitiikka OP-Obligaatio Tuotto on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääosin sellaisten euroalueeseen kuuluvien valtioiden liikkeeseen laskemiin euromääräisiin korkoinstrumentteihin, joiden luottoluokitus on vähintään Moody s Baa3 tai S&P BBB-. Näiden sijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä %. Rahaston muut kuin euromääräiset sijoitukset suojataan valuuttakurssiriskiltä mahdollisimman täysimääräisesti. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien korkosijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään korkoriskien hallintaan. Rahasto voi sijoittaa varojaan myös luottoriskin siirtoon tarkoi tettuihin johdannaissopimuksiin. Rahaston korkoherkkyyttä mittaava modifioitu duraatio on tyypillisesti välillä 2,5 5,5, joka tarkoittaa rahaston negatiivista arvon muutosta prosentteina, jos korkotaso nousee yhden prosenttiyksikön. Korkotason laskiessa rahaston arvo nousee vastaavasti. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee hyvää arvonnousua ja on valmis ottamaan jonkin verran riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahaston luonteeseen ja sijoittajan tulee olla valmis arvonheilahteluihin sijoituksen arvossa. Arvonheilahteluiden seurauksena sijoituksen pääoma voi laskea. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi JP Morgan EMU Govt Bond (non-aaa rated) Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 0,25%* Hallinnoimispalkkio 0,55 % Tuotonjako Juoksevat kulut 0,55 % Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,25 euroa per osuus. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Joukkovelkakirjalainat Kassa ja muut varat, netto ,22 % 1,78 % ,78 % 2,22 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 124,39 125,50 131,92 Rahaston volatiliteetti p.a. 3,95 % Osuuden arvo (B) eur 110,40 108,09 110,26 Rahaston tracking error p.a. 0,28 % Osuuden arvo (X) eur 127,48 129,32 136,32 Rahaston kiertonopeus 22,00 % Rahaston arvo meur 1087,6 962,0 776,16 Sharpe 2,01 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

49 OP-Obligaatio Tuotto -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Belgium Kingdom 3,00% ,00 113, , ,13 1,10 Belgium Kingdom 3,75% ,00 121, , ,38 0,31 Belgium Kingdom 3.75% ,00 172, , ,59 1,11 Belgium Kingdom 4% ,00 126, , ,96 1,30 Belgium Kingdom 4,00% ,00 153, , ,96 1,59 Belgium Kingdom 4,25% ,00 178, , ,78 0,03 Belgium Kingdom 4,25% ,00 127, , ,08 0,99 Belgium Kingdom 4,25% ,00 132, , ,08 1,02 Belgium Kingdom 4,5% ,00 143, , ,60 0,46 Bonos y oblig del Estado 3,75% ,00 111, , ,41 1,44 Bonos Y Oblig Del Estado 3,80% ,00 122, , ,22 1,89 Bonos y oblig del Estado 4,00% ,00 115, , ,63 2,98 Bonos y oblig del Estado 4,1% ,00 112, , ,51 2,32 Bonos y oblig del Estado 4,3% ,00 117, , ,18 0,15 Bonos y oblig del Estado 5,40% ,00 133, , ,51 1,38 Bpifrance Financement SA 0.125% ,00 101, , ,56 1,44 Bundesrepub. Deutschland 1% ,00 111, , ,54 2,16 Bundesrepub. Deutschland 2,50% ,00 162, , ,83 0,63 Bundesrepub. Deutschland 3,25% ,00 176, , ,97 1,55 Bundesrepub. Deutschland 4% ,00 178, , ,76 1,15 Buoni Poliennali Del Tes 1,35% ,00 104, , ,18 2,03 Buoni Poliennali Del Tes 2,5% ,00 111, , ,74 1,44 Buoni Poliennali Del Tes 2,50% ,00 107, , ,62 1,11 Buoni Poliennali Del Tes 3,50% ,00 105, , ,83 2,04 Buoni Poliennali Del Tes 3,50% ,00 108, , ,64 2,39 Buoni Poliennali Del Tes 3,75% ,00 117, , ,45 2,27 Buoni Poliennali Del Tes 4,25% ,00 114, , ,51 5,47 Buoni Poliennali Del Tes 4,50% ,00 131, , ,74 0,51 Buoni Poliennali Del Tes 4,75% ,00 129, , ,58 1,50 Buoni Poliennali Del Tes 6,0% ,00 157, , ,80 0,61 City of Espoo 1,0% ,00 99, , ,53 1,41 Council of Europe 0% Var ,00 159, , ,00 0,31 Deutschland I/L Bond 0,1% (IL) , , ,61 2,16 Dexia Credit Local 1,625% ,00 105, , ,55 1,63 Finnish Government Bond 2,625% ,00 153, , ,11 0,20 Finnvera OYJ 0.5% ,00 101, , ,32 0,65 Finnvera Plc 0.875% ,00 103, , ,87 0,40 France (Govt of) 1,75% ,00 113, , ,55 2,93 France (Govt Of) 1,75% ,00 115, , ,46 2,24 France (Govt of) 2,25% ,00 117, , ,10 2,65 France (Govt of) 2,75% ,00 129, , ,80 3,08 French Government Bond 3,25% ,00 159, , ,82 0,78 French Government Bond 3,25% ,00 121, , ,84 2,35

50 French Government Bond 3,75% ,00 116, , ,23 0,75 French Government Bond 4% ,00 169, , ,72 3,28 French Government Bond 4,25% ,00 114, , ,83 0,15 Hellenic Republic 0 % call 200,00 0,29 0,58 0,58 0,00 Irish Treasury 3,4% ,00 124, , ,85 0,56 Irish Tsy 2.40% ,00 120, , ,32 0,31 Italy 3,75% ,00 118, , ,04 3,99 Italy Buoni Poliennali Del Tesoro 2.7% ,00 108, , ,30 0,84 Kommunekredit 0.625% ,00 102, , ,77 0,66 Kredit Fur Wiederaufbau 0,5% ,00 101, , ,92 0,33 Land Nordrhein-Westfalen 0,375% ,00 103, , ,88 0,66 Netherlands Government 1,75% ,00 116, , ,84 1,87 Netherlands Government 2,25% ,00 118, , ,21 0,91 NETHERLANDS GOVERNMENT 4% ,00 175, , ,20 1,36 OBRIGACOES DO TESOURO 4,45% ,00 107, , ,53 0,28 Obrigacoes Do Tesouro 4,8% ,00 112, , ,21 0,29 Republic of Austria 1,75% ,00 115, , ,04 0,75 Republic of Austria 3,5% ,00 123, , ,50 0,71 Republic of Austria 3,8% ,00 202, , ,72 0,26 Republic of Austria 4,15% ,00 170, , ,75 0,22 Republic of Austria 4,85% ,00 147, , ,42 0,57 Republic of Italy 4.00% ,00 134, , ,00 3,47 Spain 4.20% ,00 139, , ,26 2,92 Spain 5,50% ,00 126, , ,25 1,30 Spain 5,90% ,00 149, , ,80 0,58 Spain I/L Bond 1,8% (IL) , , ,18 1,46 TREASURY 4 1/2% , ,00 119, , ,00 0,92 Työttömyysvakuutusrahasto 0,25% ,00 101, , ,26 2,35 Työttömyysvakuutusrahasto 0,375% ,00 102, , ,28 1, ,22 98,22 Arvopaperit yhteensä ,22 98,22 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset Euro BTP Future Sep , ,00-0,01 Euro Bund Future ,00 0,00 0,00 Euro Bund Future Option Put Aug , ,00 0,00 Euro Bund Future Option Put Aug , ,00 0,00 EURO-BUND FUTURE Sep16 FN , ,00 0,01 Johdannaissopimukset yhteensä ,00 0,00 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,57 1,78 100,00

51 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,9981 OP-Obligaatio Tuotto A (kasvu) ,3004 OP-Obligaatio Tuotto B (Tuotto) ,3316 OP-Obligaatio Tuotto X ,3661 Rahasto-osuuden arvo OP-Obligaatio Tuotto A (kasvu) 131,92 OP-Obligaatio Tuotto B (Tuotto) 110,26 OP-Obligaatio Tuotto X 136,32

52 OP-Private Korkostrategia -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Korkorahasto, Eurooppa ja OECD-maat Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yksi (1) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Private Korkostrategia -erikoissijoitusrahasto on keskipitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Euroopan ja OECD-maiden korkomarkkinoille julkisyhteisöjen ja yritysten liikkeeseen laskemiin korkoinstrumentteihin. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla, joten sijoitukset tulevat hyvin hajautetuksi eri korkoluokkiin ja liikkeeseenlaskijoihin. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan myös johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston muut kuin euromääräiset sijoitukset voidaan suojata tai jättää suojaamatta valuuttakurssiriskiltä salkunhoitajan näkemyksen mukaan. Kenelle rahasto sopii OP-Private Korkostrategia erikoissijoitusrahasto on suunnattu OP- Private asiakkaille. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 0,50%* Hallinnoimispalkkio 0,40 % Minimimerkintä Rahaston arvosta voidaan sijoittaa yhteensä enintään 30 % sellaisiin korkoinstrumentteihin, joiden luottoluokitus on alhaisempi kuin Moody s Baa3 tai S&P BBB- ja sellaisten rahastojen osuuksiin, joiden Lunastuspalkkio OP-Private Korkostrategia II 0,50%* Merkintäpalkkio OP-Private Korkostrategia II ei palkkiota sijoitukset tehdään pääosin tällaisiin korkoinstrumentteihin. Hallinnoimispalkkio OP-Private Korkostrategia II ei palkkiota Minimimerkintä Merkintäpalkkio OP-Private Korkostrategia T ei palkkiota Lunastuspalkkio OP-Private Korkostrategia T 0,50%* Hallinnoimispalkkio OP-Private Korkostrategia T 0%+tuottos 8% Tuotonjako Minimimerkintä Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena Arvioidut juoksevat kulut 0,98 % vähintään kaksi (2) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP-Private Tuottosidonnaista palkkiota aletaan laskea alkaen. Korkostrategia II B osuudelle 2,09 euroa. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 25,26 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Sijoitusrahastoosuudet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset Joukkovelkakirj alainat ,97 % 2,48 % -0,29 % 1,85 % ,02 % 0,60 % 0,38 % 0,00 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 104,32 107,77 Rahaston volatiliteetti p.a. 2,51 % Osuuden arvo (II A) eur x 104,32 107,98 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (II B) eur x 104,32 105,80 Rahaston kiertonopeus 5,00 % Osuuden arvo (T) eur x 104,32 107,53 Sharpe 1,19 Rahaston arvo meur x 38 53,46 Rahaston kaupankäyntikulut 0,04 % Omistajien määrä kpl x *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

53 OP-Private Korkostrategia -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Bundesrepub. Deutschland 3,0% , , ,16 0,94 117, ,16 0,94 (NOK = 9,29640) Norwegian Government 3,75% ,00 115, , ,10 0, ,10 0,93 Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Fidelity Funds - US High Yield Fund A acc EUR hdg , , , ,99 3,36 ishares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF , , , ,56 4,05 ishares Euro Inflation Linked Government Bond UCIT 7 062, , , ,40 2,72 JPM Global Corporate Bond Fund EUR Hedged , , , ,38 8,60 Nomura Funds US High Yield Bond I EUR Hedged 3 406, , , ,44 0,76 OP-High Yield A (kasvu) , , , ,78 8,93 OP-Korkotuotto A (kasvu) , , , ,90 9,32 OP-Obligaatio Prima A (kasvu) , , , ,24 9,59 OP-Obligaatio Tuotto A (kasvu) , , , ,96 4,72 OP-Reaalikorko A (kasvu) , , , ,98 2,71 OP-Yrityslaina A (kasvu) , , , ,50 19,63 OP-Yrityslaina Amerikka A (kasvu) , , , ,89 18,18 Robeco Euro Credit Bonds IH EUR 6 674, , , ,38 1,83 UBAM Global High Yield Solution IHC EUR 5 470, , , ,54 1, ,94 95,89 (USD = 1,11095) Investec Emerging Markets Local Ccy Debt Acc G USd , , , ,53 0, ,53 0,07 Arvopaperit yhteensä ,73 97,83 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset Euribor 2yr MidCv O Dec16C 100, ,00-275,00 0,00

54 Euribor 2yr MidCv O Dec16P 99, ,00 0,00 0,00 Euribor 2yr MidCv O Dec16P 99, ,50 137,50 0,00 Euro Buxl Future Sep , ,00-0,01 EURO-BOBL FUTURE Sep16 FN , ,00 0,00 (USD = 1,11095) Eurodollar Mid Curve Option Put 98, July ,50 123,77 0,00 Valuuttajohdannaiset (USD = 1,11095) EURO FX CURR FUT Sep16 FN , ,63-0,05 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset ITRX Main S25 5Y Payer , ,10-0,01 ITRX Main S25 5Y Payer , ,24 0,03 Valuuttajohdannaiset NOK/EUR_Call_9.1_OTC_POH_ ,25-328,25 0,00 NOK/EUR_Call_9.1_OTC_POH_ ,00 0,00 0,00 Luottoriskijohdannaiset (USD = 1,11095) Markit CDX North America HY index S , ,53-3,50 Markit CDX North America HY index S , ,04 3,37 Markit CDX North America HYindex 5y S , ,53-3,50 Markit CDX North America HYindex 5y S , ,04 3,37 Johdannaissopimukset yhteensä ,45-0,30 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,26 2,48 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,3340 OP-Private Korkostrategia A (kasvu) ,7259 OP-Private Korkostrategia II B (tuotto) 1 542,3261 OP-Private Korkostrategia II A (kasvu) ,5486 OP-Private Korkostrategia T (kasvu) ,7334 Rahasto-osuuden arvo OP-Private Korkostrategia A (kasvu) 107,77 OP-Private Korkostrategia II A (kasvu) 107,98 OP-Private Korkostrategia II B (tuotto) 105,80 OP-Private Korkostrategia T (kasvu) 107,53

55 OP-Reaalikorko -sijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, valtioriski ETA- ja OECD -alue Sijoituspolitiikka OP-Reaalikorko on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa pääosin varansa korkean luottoluokituksen omaavien ETA- ja OECD-alueen valtioiden-, julkisyhteisöjen- ja luottolaitosten inflaatiosidottuihin korkoinstrumentteihin. Rahaston sijoitukset kohdistuvat pääosin seuraaviin maihin: Australia, Ruotsi, Saksa, Kanada, Ranska, Iso-Britannia, ja Yhdysvallat. Rahasto pyrkii suojaamaan muihin kuin euromääräisiin sijoituksiin liittyvän valuuttakurssiriskin. Liikkeeseenlaskijoiden pitkän aikavälin luottokelpoisuusluokituksen tulee olla vähintään Moody s Aa3 tai S&P AA-. Rahasto pyrkii saavuttamaan pääasiallisten kohdemarkkinoiden inflaation ylittävää tuottoa. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien korkosijoitusten avulla, mutta rahasto voi käyttää myös johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta tai korvatakseen suoria sijoituksia. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,83 euroa per osuus. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kolme (3) vuotta Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajille, jotka haluavat saada sijoituksilleen reaalista korkotuottoa. Rahasto tekee sijoituksia inflaatiolinkattuihin valtionlainoihin ja tarjoaa mahdollisuuden saada sijoituksille reaalikorkoa vastaava tuottotaso. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 0,25%* Hallinnoimispalkkio 0,50 % p.a Juoksevat kulut 0,50 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Johdannaiset Joukkovelkakirjalainat Kassa ja muut varat, netto ,19 % 98,35 % 1,84 % ,33 % 98,03 % 2,30 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 124,60 123,45 130,06 Rahaston volatiliteetti p.a. 3,76 % Osuuden arvo (B) eur 97,77 94,02 96,12 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (X) eur 129,83 129,27 136,54 Rahaston kiertonopeus 43,00 % Rahaston arvo meur 148,0 221,6 220,20 Sharpe 1,05 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,02 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

56 OP-Reaalikorko -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Bundesobligation I/L 0,75% (IL) , , ,08 0,00 Bundesrepublik Deutschland 0.5% ,00 106, , ,28 3,38 Deutschland I/L Bond 0,1% (IL) , , ,32 1,52 Deutschland I/L Bond 0,1% , , ,97 1,52 Deutschland I/L Bond 0,5% , , ,90 2,22 Deutschland I/L Bond 1,75% (IL) , , ,81 2,76 France (Govt Of) 0,7% (IL) , , ,83 0,82 France O.A.T.I/L 0,10% (IL) , , ,20 0,49 France O.A.T.I/L 1,1% (IL) , , ,52 2,24 France O.A.T.I/L 1,3% (IL) , , ,97 3, ,88 18,64 (AUD = 1,49200) Australian Index Linked 1,25% (IL) , , ,84 1,74 Australian Index Linked 2,50% (IL) , , ,74 4,42 Australian Index Linked 3,00% (IL) , , ,09 6, ,67 12,99 (CAD = 1,44280) Canada Gov't Real Return 1,50% (IL) , , ,65 1,39 Canada Gov't Real Return 2% (IL) , , ,31 0,77 Canada Gov't Real Return 3% (IL) , , ,38 0,91 Canada Gov't Real Return 4,25% (IL) , , ,68 1, ,02 4,76 (DKK = 7,43980) Denmark I/L Govt Bond 0,10% (IL) , , ,77 17, ,77 17,00 (GBP = 0,83105) UK I/L GILT 0,375% (IL) , , ,29 1,33 UK I/L GILT 0,75% (IL) , , ,87 1,76 UK Treasury I/L GILT 0,125% (IL) , , ,28 1, ,44 4,11 (NZD = 1,55985) New Zealand Index Linked 2,0% I/L , , ,54 10,04 New Zealand Index Linked 2,50% I/L , , ,62 4,24 New Zealand Index Linked 3,0% I/L , , ,40 4, ,56 19,15

57 (SEK = 9,41275) Swedish Government I/L 0,25% (IL) , , ,06 2,51 Swedish Government I/L 1,0% (IL) , , ,18 1,79 Swedish Government I/L 3,5% (IL) , , ,34 7,29 Swedish Government I/L 4% (IL) , , ,22 2, ,80 13,60 (USD = 1,11095) Tsy Infl Ix N/B 0,125% , , ,05 0,43 Tsy Infl Ix N/B 0,125% (IL) , , ,41 0,63 US Treasury I/L Bond 0,375% (IL) , , ,89 3,05 US Treasury I/L Bond 0,625% (IL) , , ,90 0,21 US Treasury I/L Bond 0,625% (IL) , , ,05 1,38 US Treasury I/L Bond 0,75% (IL) , , ,33 1,31 US Treasury I/L Bond 1,375% (IL) ,49 237,83 214,08 0,00 US Treasury I/L Bond 1,75% (IL) , , ,29 1, ,00 8,10 Arvopaperit yhteensä ,14 98,35 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset (USD = 1,11095) Eurodollar Mid Curve Option Call 99, , ,81-0,10 Eurodollar Mid Curve Option Put 98, , ,82 0,00 Eurodollar Mid Curve Option Put 98, , ,82 0,00 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset EUR/AUD , ,37-0,05 EUR/AUD ,00 0,00 0,00 EUR/CAD , ,60 0,00 EUR/CAD ,00 0,00 0,00 EUR/DKK , ,27 0,01 EUR/DKK ,00 0,00 0,00 EUR/GBP , ,30 0,02 EUR/GBP ,00 0,00 0,00 EUR/NZD , ,88-0,06 EUR/NZD ,00 0,00 0,00 EUR/SEK , ,72-0,03 EUR/SEK ,00 0,00 0,00

58 EUR/USD , ,54 0,04 EUR/USD ,00 0,00 0,00 Johdannaissopimukset yhteensä ,27-0,19 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,41 1,84 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,7468 OP-Reaalikorko A (kasvu) ,3762 OP-Reaalikorko B (tuotto) ,2793 OP-Reaalikorko X ,0913 Rahasto-osuuden arvo OP-Reaalikorko A (kasvu) 130,06 OP-Reaalikorko B (tuotto) 96,12 OP-Reaalikorko X 136,54

59 OP-Yrityslaina -sijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, luokitellut yrityslainat, Euroalue Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kaksi (2) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Yrityslaina on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääosin eurooppalaisten korkean luottoluokituksen omaavien yritysten liikkeeseen laskemiin euromääräisiin joukkovelkakirjoihin. Rahaston varoja voidaan sijoittaa rajoitetusti myös Euroopan ulkopuolisten OECD-valtioiden ja OECD-valtioissa kotipaikkaansa pitävien yritysten liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjoihin. Vähintään 90 prosenttia rahaston varoista sijoitetaan sellaisiin arvopapereihin, joiden liikkeeseenlaskijoiden pitkän aikavälin luottokelpoisuusluokitus on vähintään Moody s Baa3 tai S&P BBB-. Luokittelemattomien liikkeeseenlaskijoiden arvopapereihin voidaan sijoittaa enintään 10 % rahaston arvosta. Rahasto on pitkän koron rahasto ja sen korkoriski vastaa pitkän joukkolainasijoituksen korkoriskiä. Rahaston korkoherkkyyttä mittaava modifioitu duraatio vastaa perustilanteessa vertailuindeksin tasoa ja voi olla enintään 10. Modifioitu duraatio liikkuu tyypillisesti välillä +/- 2 suhteessa vertailuindeksiin. Kenelle rahasto sopii OP-Yrityslaina sopii sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa eurooppalaisiin yrityksiin joukkovelkakirjojen kautta. Rahasto tarjoaa likvidin ja joustavan vaihtoehdon perinteisille korkomarkkinasijoituksille. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä kohtuulliset tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään kahdeksi (2) vuodeksi. OP-Yrityslaina on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla yksi arvopaperisalkun ydinsijoituksista. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi Barclays Euro Aggregate Corporate Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,25%* Lunastuspalkkio 0,25%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,63 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,75 euroa per osuus. Juoksevat kulut 0,63 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Joukkovelkakirjalainat Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,53 % 0,05 % 6,42 % ,95 % -0,27 % 5,32 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 192,07 191,03 196,96 Rahaston volatiliteetti p.a. 2,74 % Osuuden arvo (B) eur 129, Rahaston tracking error p.a. 0,79 % Osuuden arvo (X) eur 204,8 204, Rahaston kiertonopeus -18,00 % Rahaston arvo meur 2166,3 1851,9 1742,34 Sharpe 1,35 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

60 OP-Yrityslaina -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Abbey National 1,75% ,00 102, , ,89 0,24 Abbey National 2.625% ,00 109, , ,72 0,69 Abbey National Treasury Service 2% ,00 104, , ,05 0,72 ABN AMRO Bank 5.75% (Perp\Call\Sub\Var) ,00 94, , ,10 0,54 ABN AMRO Bank NV 2.875% (Call\Sub) ,00 103, , ,07 0,12 ABN Amro Bank NV 4,125% ,00 122, , ,18 0,70 ABN Amro Bank NV 6,375% Sub ,00 121, , ,59 0,21 Aktia Bank plc 1.75% ,00 103, , ,93 0,30 Alfa Laval Treasury Inte 1,375% Call ,00 105, , ,81 0,48 Alimentation Couche-Tard 1.875% (Call) ,00 103, , ,42 0,60 Alliander N.V. 3,25% Perp/Call/Var Sub ,00 106, , ,69 0,31 Allianz Finance II B.V. 5,75% Sub/Call ,00 120, , ,47 0,45 Allied Irish Banks Plc 2,75% ,00 106, , ,85 0,61 Anheuser-Busch InBev SA/NV 2% ,00 108, , ,01 0,69 Anheuser-Busch InBev SA/NV 2.75% ,00 116, , ,29 0,67 Arkema 1,5% ,00 105, , ,31 0,36 Astrazeneca Plc 0,875% ,00 103, , ,75 0,36 At&T Inc 1,45% Call ,00 104, , ,12 0,90 At&T Inc 2,45% Call ,00 103, , ,53 0,48 Axa SA 5,25% (Callable/Sub) ,00 111, , ,93 0,47 Banco Bilbao 8.875% (Perp\Call\Sub\Var) ,00 101, , ,07 0,06 Banco Bilbao Vizcays Argentaria 6.75% (Perp/call/S ,00 87, , ,38 0,50 Banco de Sabadell SA 2,50% ,00 102, , ,81 0,48 Banco de Sabadell SA 5.625% (Sub) ,00 100, , ,09 0,11 Banco Sabadell SA 3,375% ,00 106, , ,53 0,31 Banco Santander 6.25% PerpCallVarSub ,00 85, , ,53 0,34 Bank Of America Corp 1,375% ,00 105, , ,31 0,30 Bank of America Corp Call/Sub Floting ,00 99, , ,82 0,27 Bank of America Corp 4,625% ,00 109, , ,47 0,81 Bank of America Corp 4,75% ,00 104, , ,14 0,15 Bank of Ireland 4.25% (Call\Sub\Var) ,00 97, , ,09 0,56 Bank of Ireland Mortage Bank 3.625% ,00 117, , ,42 0,30 Barclays Bank Plc 6,0% Sub ,00 110, , ,23 0,41 Barclays PLC 2.625% (Call\Sub\Var) ,00 95, , ,46 0,63 Bayer AG 3,00% SubVarCall ,00 103, , ,63 0,60 BBVA Sub Capital 3,50% (Call/Sub/Var) ,00 102, , ,31 0,30 BHP Billiton Finan 4.75% (Call\Sub\Var) ,00 105, , ,54 0,49 BHP Billiton Finance Ltd 0.75% (Call) ,00 100, , ,03 0,46 BMW Finance NV 0.875% ,00 104, , ,25 0,96 Bpe Financiaciones SA 2,00% ,00 98, , ,29 0,45 British Sky Broadcasting 2,5% ,00 108, , ,49 0,75 Bundesrepub. Deutschland 1% ,00 111, , ,08 1,92 Bundesrepub. Deutschland 1,50% ,00 113, , ,22 1,31

61 Bundesrepub. Deutschland 1,75% ,00 115, , ,69 0,60 CaixaBank 1% ,00 104, , ,49 0,63 CaixaBank 2.5% ,00 102, , ,18 0,53 CaixaBank 3,125% ,00 105, , ,13 0,11 Carrefour S.A. 1,75% Call ,00 109, , ,33 0,19 Carrefour S.A. 1.75% ,00 105, , ,32 0,30 Carrefour Sa 1,25% Call ,00 103, , ,97 0,18 Citigroup (Floating, Sub, Call) ,00 99, , ,20 0,82 Citigroup Inc 2,125% ,00 107, , ,78 0,22 Citigroup Inc 7,375% ,00 128, , ,88 0,27 Citycon Oyj 3,75% ,00 112, , ,90 0,55 Citycon Treasury Bv 2,5% Call ,00 110, , ,66 0,95 Cloverie Plc Zurich Ins 1,75% ,00 108, , ,31 0,31 Coca-Cola Co 1.875% ,00 111, , ,27 0,80 Credit Logement SA 5,454% Sub ,00 121, , ,98 0,98 Credit Suisse 5,75% (Sub) ,00 110, , ,69 0,76 CRH Finance BV 5.00% ,00 114, , ,80 0,67 Daimler AG 0.625% ,00 102, , ,70 0,23 Daimler AG 0.75% ,00 102, , ,42 0,47 Daimler AG 2.25% ,00 112, , ,94 0,58 Danske Bank A/S 5,75% (Call/Sub/Perp) ,00 99, , ,29 0,37 Danske Bank A/S 5,875% (Call/Sub/Perp) ,00 100, , ,66 0,23 Deutsche Annington Fin BV 3,625% ,00 118, , ,15 0,17 Deutsche Telekom International F 2.125% ,00 110, , ,28 0,63 Deutsche Telekom Intl Finance 5,375% ,00 130, , ,14 0,62 Diageo Finance Plc 2.375% Call ,00 114, , ,70 0,79 DNB Bolikreditt AS 2.75% ,00 116, , ,00 0,33 Elenia Finance Oyj 2,875% ,00 109, , ,51 0,62 Elisa Oyj 2,75 % ,00 111, , ,94 0,51 Enel Finance Intl N.V % ,00 130, , ,88 0,19 Enel Finance Intl NV 5.00% ,00 131, , ,40 0,23 Enel Spa 4.875% ,00 109, , ,26 0,69 Enel Spa 6.5% Call, Var, Sub ,00 111, , ,82 0,51 Energie Oberoesterreich 4,5% ,00 131, , ,09 0,56 Enexis Holding NV 0.875% (Call) ,00 102, , ,65 0,35 Eni Spa 3,75% ,00 127, , ,13 0,73 Export-Import Bk Korea 2% ,00 106, , ,96 0,61 Fce Bank Plc 1,134% ,00 100, , ,36 0,12 FCE Bank Plc 1.75% ,00 103, , ,06 0,33 Gas Natural Capital 4,5% ,00 117, , ,78 0,47 Gas Natural Fenosa Finance 2.875% ,00 116, , ,86 0,17 GDF Suez 1,375% ,00 105, , ,72 0,61 GDF Suez 3.875% Perp Call Var Coup ,00 108, , ,80 0,49 Goldman Sachs Group Inc 2,125% ,00 107, , ,50 0,68 Goldman Sachs Group Inc 2,625% ,00 110, , ,81 0,79 Heineken N.V % ,00 120, , ,50 0,24 Heineken N.V. 3.50% ,00 123, , ,20 0,25 Heineken NV 1.25% (Call) ,00 105, , ,95 0,18 Holcim Finance Luxembourg 1.375% (Call) ,00 103, , ,80 0,77 HSBC Holdings PLC 1.5% ,00 103, , ,04 0,24 Hsbc Holdings Plc 5,25% Perp,Sub,Var ,00 92, , ,52 0,32 HSBC Holdings Plc 6,0% Sub ,00 114, , ,69 0,24 Iberdrola International BV 1.125% ,00 102, , ,56 0,88

62 Imperial Tobacco Finance 2,25% ,00 107, , ,84 0,56 Ing Bank Nv 0,7% ,00 102, , ,56 0,41 ING Bank NV 1,875% ,00 113, , ,17 0,32 ING Bank NV 4,5% ,00 124, , ,47 0,29 Intesa Sanpaolo Spa 1,125% ,00 100, , ,88 0,52 Intesa Sanpaolo Spa 4,0% ,00 107, , ,58 0,12 Intesa Sanpaolo Spa 4,375% ,00 114, , ,72 0,26 Iss Global A/S 1,125% Call ,00 102, , ,17 0,44 JPMorgan Chase & Co 1.375% ,00 105, , ,96 0,52 JPMorgan Chase & Co 1.5% ,00 106, , ,77 0,40 JPMorgan Chase & Co 1.5% ,00 105, , ,37 0,45 JPMorgan Chase & Co 1.875% ,00 106, , ,76 0,25 Kraft Heinz Foods Co 1.5% (Call) ,00 103, , ,53 0,27 Leaseplan Corporation NV 1% ,00 100, , ,64 0,29 Leaseplan Corporation NV 2.375% ,00 105, , ,44 0,30 Lloyds Plc 6,375% (Call/Sub/Perp/Var) ,00 93, , ,36 0,27 Lloyds TSB Bank 6,5% (Sub) ,00 117, , ,55 0,53 Merck & Co Inc 1,875% Call ,00 111, , ,10 0,45 Merck Kgaa 2,625% SubVarCall ,00 101, , ,41 0,59 Metso Oyj 2,75% ,00 108, , ,85 0,55 Molnlycke Holding 1,5% ,00 104, , ,89 0,24 Mondelez International 1,625% Call ,00 98, , ,50 0,45 Mondelez International 2,375% ,00 108, , ,47 0,56 Morgan Stanley 1,75% ,00 103, , ,00 0,47 Morgan Stanley 2,375% ,00 108, , ,86 0,50 Morgan Stanley 5,5% ,00 110, , ,35 0,08 National Australia Bank 4% ,00 119, , ,47 0,31 Nationwide Bldg Society 1,25% ,00 99, , ,72 0,57 Nationwide Bldg Society4.125% (Call/Sub) ,00 104, , ,09 0,30 NN Group NV 4,50% (Perp/Sub/Call) ,00 100, , ,69 0,29 Nordea Bank AB 1,125% ,00 104, , ,24 0,24 Nordea Bank AB 4.625% (Call, Sub) ,00 104, , ,55 1,01 Orange SA 1,875% ,00 107, , ,18 0,31 Orange Sa 3,125% ,00 120, , ,75 0,69 Pernod-Ricard SA 2.00% ,00 107, , ,95 0,75 Pohjola Bank Plc 0,75% ,00 102, , ,30 0,41 Pohjola Bank Plc 2,0% ,00 109, , ,93 0,56 Pohjola Bank Plc 5.75% Sub ,00 124, , ,83 1,26 Rabobank Nederland 5,5% Perp/Call/Sub/Va ,00 95, , ,73 0,55 Rabobank Netherland 6,875% (SCN) ,00 119, , ,64 1,03 Rci Banque SA 0,625% ,00 101, , ,75 0,52 RCI Banque SA 2.25% ,00 108, , ,10 0,31 Renault S.A. 3,625% ,00 110, , ,35 0,32 Rexam Plc 6.75% (Call/Subordinated) ,00 100, , ,29 0,18 Royal Bank of Scotland Plc 5,375% ,00 118, , ,28 0,61 Royal Bank of Scotland Plc 6,934% ,00 109, , ,37 1,01 SABMiller Holdings Inc 1.875% ,00 107, , ,02 0,37 Sanofi 1,75% Call ,00 112, , ,44 1,60 Santander Intl Debt SA 1,375% ,00 101, , ,32 0,64 SATO Oyj 2.25% (Call) ,00 104, , ,85 0,30 SBAB Bank AB ,00 110, , ,64 0,83 Simon International Finan 1.375% (Call) ,00 105, , ,65 0,39 Simon International Financ 1.25% (Call) ,00 102, , ,48 0,18

63 Simon Property Group LP 2.375% ,00 110, , ,47 0,32 Skandinaviska Enskilda 4,0% (Call/Sub) ,00 107, , ,86 0,28 Skandinaviska Enskilda Banken 1,875% ,00 107, , ,37 0,62 Skandinaviska Enskilda Banken 2,0% ,00 106, , ,20 0,49 Snam SpA 1.375% ,00 106, , ,46 0,58 Solvay Finance 4,199% Perp Call Var Sub ,00 102, , ,73 0,26 Solvay SA 1.625% (Call) ,00 106, , ,38 0,12 Sparebank 1 SMN 1,5% ,00 103, , ,62 0,59 Standard Chartered Plc 4,125% ,00 110, , ,73 0,19 Statkraft As 2,5% ,00 114, , ,02 0,66 Statoil Asa 1,25% Call ,00 103, , ,19 0,51 Storebrand Livsforsikring 6,875% Var/Ca ,00 113, , ,54 0,43 Sumitomo Mitsui Banking 1% ,00 102, , ,62 0,71 Sumitomo Mitsui Financial Group 1.546% ,00 101, , ,25 0,23 Swedbank Ab 1% ,00 104, , ,92 0,48 Svenska Handelsbanken Ab 2,656% Var,Call,Sub ,00 104, , ,44 0,30 Säästöpankkien Keskuspankki 1% ,00 100, , ,10 0,35 Tdc A/S 1,75% Call ,00 96, , ,95 0,33 TDC A/S 4,375% ,00 108, , ,58 0,31 Telefonica Emisiones SAU 2,736% ,00 107, , ,01 0,87 Telefonica Emisiones Sau 2.242% ,00 109, , ,68 0,63 Toronto-Dominion Bank/The 0.625% ,00 101, , ,55 0,58 Total Capital Canada Ltd 2,125% ,00 117, , ,20 0,47 Total SA 2.25% (Call, Perp) Sub ,00 97, , ,46 0,56 UBS AG 4,75% (Sub) ,00 106, , ,36 0,74 UBS Group Funding Jersey Ltd 1.75% ,00 105, , ,51 0,15 Unicredit Spa 1.5% ,00 102, , ,36 0,73 Unicredit Spa 3.25% ,00 110, , ,09 0,44 Unione di Banche Italian 2,875% ,00 107, , ,77 0,92 Unitymedia Hessen GmbH & 4.625% (Call) ,00 105, , ,38 0,30 UNNIM Banc Sa (Float/Sub/Call) ,00 96, , ,60 0,27 Verizon Communications 2.375% ,00 111, , ,44 0,92 Vier Gas Transport Gmbh 2.00% ,00 107, , ,19 0,46 Vivendi SA 0.75% (Call) ,00 101, , ,94 0,29 Vodafone Group Plc 1,875% Call ,00 107, , ,72 0,71 Volkswagen Leasing GmbH 2,125% ,00 107, , ,95 0,40 Wpp Finance Sa 2,25% ,00 111, , ,36 0, ,36 90,74 (GBP = 0,83105) VIRGIN MEDIA SECURED FIN (Callable) ,00 101, , ,98 0, ,98 0,50 (USD = 1,11095) Credit Agricole SA 7,875% Perp/Call ,00 96, , ,37 0,35 Ing Groep Nv 6% Perp Call Sub ,00 94, , ,30 0,20 Nordea Bank AB 5,5% (Perp/Call/Sub) ,00 96, , ,26 0,20 Nordea Bank Ab 6,125% Perp,Sub,Var ,00 96, , ,85 0,08 SEB 5.75% (Perp/Call/Sub) ,00 96, , ,85 0,45 Swedbank AB 5.5% (Call/Sub/Perp) ,00 99, , ,62 0,62 Svenska Handelsbanken Ab 5,25% Perp/Call/ ,00 96, , ,90 0, ,15 2,29

64 Arvopaperit yhteensä ,49 93,53 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset Euro Bobl Future ,00 0,00 0,00 EURO-BUND FUTURE Sep16 FN , ,00 0,00 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset ITRX Main S25 5Y Payer , ,00 0,01 ITRX Main S25 5Y Payer , ,00 0,01 ITRX Main S25 5Y Payer , ,00 0,00 ITRX Main S25 5Y Payer , ,00 0,00 Valuuttajohdannaiset EUR/GBP , ,49 0,04 EUR/GBP ,00 0,00 0,00 EUR/USD , ,43-0,05 EUR/USD ,00 0,00 0,00 Luottoriskijohdannaiset BNP Paribas SA EUR 100bp , ,02 2,31 BNP Paribas SA EUR 100bp , ,00-2,30 Credit Agricole SA EUR 100bp , ,71 1,16 Credit Agricole SA EUR 100bp , ,00-1,15 ENI S.P.A. EUR 100bp , ,66 0,58 ENI S.P.A. EUR 100bp , ,00-0,57 KPN EUR 100bps , ,76 0,58 KPN EUR 100bps , ,00-0,57 Repsol S.A. EUR 100bps , ,58 0,28 Repsol S.A. EUR 100bps , ,00-0,29 Societe Generale SA EUR 100bp , ,31 1,16 Societe Generale SA EUR 100bp , ,00-1,15 STANLN Sr 5y CDS bp , ,76 0,58 STANLN Sr 5y CDS bp , ,00-0,57 Statoil EUR 100bps , ,68-0,29 Statoil EUR 100bps , ,00 0,29 TDC A/S EUR 100bps , ,73-0,11 TDC A/S EUR 100bps , ,00 0,11 Total EUR 100bp , ,36 0,59 Total EUR 100bp , ,00-0,57

65 Johdannaissopimukset yhteensä ,81 0,05 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,52 6,42 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6313 OP-Yrityslaina A (kasvu) ,2145 OP-Yrityslaina B (tuotto) ,3824 OP-Yrityslaina X ,0344 Rahasto-osuuden arvo OP-Yrityslaina A (kasvu) 196,96 OP-Yrityslaina B (tuotto) 125,00 OP-Yrityslaina X 212,00

66 OP-Yrityslaina Amerikka -sijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, Yhdysvallat Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Yrityslaina Amerikka sijoittaa varansa pääosin yhdysvaltalaisten yritysten liikkeeseenlaskemiin yhdysvaltain dollarimääräisiin joukkovelkakirjoihin. Rahaston varoja voidaan sijoittaa myös OECDvaltioiden ja OECD-valtiossa kotipaikkaansa pitävien julkisyhteisöjen ja yritysten liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjoihin. Kaikkien edellä mainittujen sijoitusten osuus rahaston arvosta voi vaihdella välillä %. Rahaston varat sijoitetaan pääasiassa yhdysvaltalaisiin investment grade -luokiteltuihin yrityslainoihin avoimella valuuttakurssiriskillä. Rahasto voi sijoittaa varojaan maksimissaan 10 % myös investment grade luokitusta heikompiin (high yield -lainat) yhtiöihin tai luokittelemattomiin yhtiöihin. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien korkosijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahasto voi sijoittaa varojaan myös luottoriskin siirtoon tarkoitettuihin johdannaissopimuksiin. Keskeisimmin johdannaisia käytetään korkoja luottoriskien hallintaan. Kenelle rahasto sopii OP-Yrityslaina Amerikka -sijoitusrahasto sopii pitkäaikaiselle sijoittajalla, joka haluaa sijoittaa yhdysvaltalaisten yritysten liikkeeseenlaskemiin usd-määräisiin joukkovelkakirjalainoihin. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahaston luonteeseen ja sijoittajan tulee olla valmis arvonheilahteluihin sijoituksen arvossa. Arvonheilahteluiden seurauksena sijoituksen pääoma voi myös laskea. Rahaston suositeltava minimisijoitusaika on neljä (4) vuotta. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Principal Global Investors (Europe) Ltd Vertailuindeksi Barclays U.S. Corporate Investment Grade Index Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,25%* Lunastuspalkkio 0,25%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,50 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,11 euroa per osuus. Arvioidut juoksevat kulut 0,50 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Joukkovelkakirjalainat Kassa ja muut varat, netto ,36 % 2,64 % ,60 % 5,40 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 103,50 108,68 Rahaston volatiliteetti p.a. 9,79 % Osuuden arvo (B) eur x 103,50 105,29 Rahaston tracking error p.a. 0,83 % Osuuden arvo (X) eur x 103,68 109,04 Rahaston kiertonopeus 141,00 % Rahaston arvo meur x 503,1 830,16 Sharpe 0,80 Omistajien määrä kpl x Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

67 OP-Yrityslaina Amerikka -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (USD = 1,11095) 21st Century Fox America I 4,75% (Call) ,00 112, , ,52 0,30 21st Century Fox America Inc 5.4% ,00 119, , ,57 0,04 21st Century Fox America Inc 6,15% ,00 129, , ,11 0,02 AbbVie Inc 2.5% (Call) ,00 102, , ,79 0,80 AbbVie Inc 3.2% (Call) ,00 102, , ,80 0,05 AbbVie Inc 4.45% (Call) ,00 103, , ,47 0,15 AbbVie Inc 4.7% (Call) ,00 106, , ,53 0,06 ACE INA Holdings Inc 2.3% (Call) ,00 103, , ,92 0,48 ACE INA Holdings Inc 3.35% (Call) ,00 107, , ,37 0,36 Actavis Funding SCS 3% (Call) ,00 104, , ,92 0,28 Actavis Funding SCS 3.45% (Call) ,00 104, , ,82 0,02 Actavis Funding SCS 3.8% (Call) ,00 105, , ,72 0,12 Aetna Inc 2.4% (Call) ,00 102, , ,60 0,38 Aetna Inc 2.75% (Call) ,00 102, , ,13 0,06 Aetna Inc 2.8% (Call) ,00 102, , ,81 0,47 Aetna Inc 3.2% (Call) ,00 103, , ,25 0,32 Aetna Inc 4.25% (Call) ,00 104, , ,54 0,15 Aetna Inc 4.375% (Call) ,00 105, , ,62 0,18 Agrium Inc 3.375% (Call) ,00 103, , ,63 0,15 Alabama Power Co 3.75% (Call) ,00 106, , ,85 0,08 Altria Group Inc 4,5% ,00 114, , ,41 0,45 American Campus Communiti 4.125% (Call) ,00 108, , ,31 0,16 American Campus Communitie 3.35% (Call) ,00 105, , ,99 0,20 American Honda Finance Cor 2.45% (Call) ,00 104, , ,94 0,18 American International Gr 3.875% (Call) ,00 97, , ,65 0,21 American International Grou 3.3% (Call) ,00 105, , ,57 0,19 American International Group Inc 3.375% ,00 106, , ,54 0,30 American Tower Corp 3.3% (Call) ,00 106, , ,78 0,26 American Tower Corp 3.5% ,00 105, , ,46 0,37 Anadarko Petroleum Corp 4.5% (Call) ,00 94, , ,96 0,10 Anadarko Petroleum Corp 4.85% (Call) ,00 107, , ,20 0,12 Anadarko Petroleum Corp 5.55% (Call) ,00 112, , ,28 0,31 Anheuser-Busch InBev Finan 2.65% (Call) ,00 104, , ,32 0,95 Anheuser-Busch InBev Finan 3.65% (Call) ,00 108, , ,67 2,00 Anheuser-Busch InBev Financ 3.3% (Call) ,00 106, , ,26 0,18 Anheuser-Busch InBev Financ 4.7% (Call) ,00 115, , ,86 0,36 Anheuser-Busch InBev Financ 4.9% (Call) ,00 120, , ,09 0,44 Anheuser-Busch InBev Finance Inc 1.9% ,00 102, , ,08 0,35 Anthem Inc 3.125% ,00 103, , ,63 0,04 Anthem Inc 4.35% ,00 110, , ,55 0,08 Anthem Inc 4.625% ,00 106, , ,29 0,07 Apache Corp 4.25% (Call) ,00 98, , ,74 0,18 Apple Inc 2.85% ,00 106, , ,58 0,28

68 Apple Inc 2.85% (Call) ,00 106, , ,58 0,06 Apple Inc 3.25% (Call) ,00 107, , ,14 0,12 Apple Inc 3.45% ,00 96, , ,87 0,08 Apple Inc 4.65% (Call) ,00 115, , ,32 0,37 Associated Banc-Corp 2.75% (Call) ,00 102, , ,27 0,36 Associated Banc-Corp 4.25% (Call\Sub) ,00 105, , ,68 0,16 AT&T Inc 2.4% ,00 101, , ,52 0,19 AT&T Inc 2.45% (Call) ,00 102, , ,95 0,95 AT&T Inc 3.4% (Call) ,00 102, , ,81 0,32 AT&T Inc 3.6% (Call) ,00 106, , ,45 0,32 AT&T Inc 3.8% ,00 107, , ,46 0,15 AT&T Inc 4.125% (Call) ,00 109, , ,18 0,19 AT&T Inc 4.45% (Call) ,00 110, , ,03 0,09 AT&T Inc 4.5% (Call) ,00 103, , ,57 0,18 AT&T Inc 5.15% ,00 109, , ,29 0,02 AvalonBay Communities Inc 2.95% (Call) ,00 101, , ,38 0,24 BAE Systems Holdings Inc 3.85% (Call) ,00 106, , ,60 0,16 Bank of Ameri 6.25% (Perp\Call\Sub\Var) ,00 103, , ,35 0,17 Bank Of America Corp 2,6% ,00 103, , ,96 0,79 Bank of America Corp 2.625% ,00 102, , ,85 0,53 Bank of America Corp 3.5% ,00 104, , ,17 0,11 Bank of America Corp 4.1% ,00 109, , ,66 0,30 Bank of America Corp 4.2% (Sub) ,00 105, , ,32 0,37 Bank of America Corp 4.25% (Sub) ,00 104, , ,53 0,50 Bank of New Y 4.95% (Perp\Call\Sub\Var) ,00 101, , ,24 0,18 Bank of New York Mellon Cor 2.5% (Call) ,00 104, , ,14 0,46 Baxalta Inc 4% (Call) ,00 104, , ,49 0,07 Baxalta Inc 5.25% (Call) ,00 109, , ,33 0,11 Becton Dickinson and Co 2.675% ,00 103, , ,52 0,22 Berkshire Hathaway Energy C 4.5% (Call) ,00 114, , ,32 0,09 BHP Billiton Finance USA Ltd 2.05% ,00 101, , ,26 0,06 BNP Paribas SA 2.4% ,00 102, , ,39 0,11 Boardwalk Pipelines LP 3.375% (Call) ,00 93, , ,53 0,20 BP Capital Markets PLC 3.119% (Call) ,00 102, , ,58 0,17 BPCE SA 2.65% ,00 104, , ,74 0,11 BPCE SA 4% ,00 110, , ,35 0,42 Brixmor Operating Partner 4.125% (Call) ,00 103, , ,30 0,13 Burlington Northern Santa 3,45% (Call) ,00 109, , ,98 0,40 Burlington Northern Santa 3.85% (Call) ,00 112, , ,50 0,23 Burlington Northern Santa 5.05% (Call) ,00 122, , ,00 0,09 Burlington Northern Santa F 4.9% (Call) ,00 121, , ,67 0,11 CBS Corp 5.75% ,00 115, , ,07 0,10 CC Holdings GS V LLC / Crown Cas 3.849% ,00 107, , ,91 0,08 CCO Safari II LLC 4.464% (Call) ,00 109, , ,92 0,36 CCO Safari II LLC 4.908% (Call) ,00 111, , ,17 0,18 CCO Safari II LLC 6.384% (Call) ,00 120, , ,91 0,01 CCO Safari II LLC 6.484% (Call) ,00 120, , ,73 0,22 CCO Safari II LLC 6.834% (Call) ,00 120, , ,99 0,16 Celgene Corp 1.9% ,00 101, , ,81 0,02 Celgene Corp 2.875% ,00 104, , ,83 0,32 Celgene Corp 4.625% (Call) ,00 105, , ,78 0,03 Celgene Corp 5% (Call) ,00 113, , ,68 0,03 CF Industries Inc 4.95% ,00 92, , ,12 0,04

69 CF Industries Inc 5.15% ,00 99, , ,86 0,07 Chevron Corp 1.718% (Call) ,00 101, , ,01 0,47 Cigna Corp 3.25% (Call) ,00 102, , ,26 0,22 Cigna Corp 4% (Call) ,00 109, , ,18 0,10 Cigna Corp 4.375% (Call) ,00 108, , ,29 0,14 Cisco Systems Inc 1.6% ,00 102, , ,83 0,17 Cisco Systems Inc 2.2% ,00 103, , ,35 0,66 Citigroup Inc 2.7% ,00 102, , ,70 0,25 Citigroup Inc 3.4% ,00 103, , ,86 0,15 Citigroup Inc 4,05% (Sub) ,00 107, , ,51 0,09 Citigroup Inc 4.6% (Sub) ,00 107, , ,42 0,12 Citigroup Inc 4.75% (Sub) ,00 101, , ,19 0,06 Citizens Bank NA/Providence 2.3% (Call) ,00 101, , ,70 0,08 Citizens Financial Grou 4.3% (Call\Sub) ,00 105, , ,51 0,04 City National Corp/CA 5.25% ,00 114, , ,58 0,19 CMS Energy Corp 3% (Call) ,00 103, , ,26 0,13 CMS Energy Corp 4.7% (Call) ,00 114, , ,27 0,02 CMS Energy Corp 4.875% (Call) ,00 118, , ,62 0,08 Columbia Pipeline Group Inc 3.3% (Call) ,00 103, , ,48 0,46 Comcast Corp 2.75% (Call) ,00 105, , ,99 0,10 Comcast Corp 3.15% (Call) ,00 107, , ,29 0,46 Comcast Corp 3.375% (Call) ,00 109, , ,37 0,46 Comcast Corp 4.6% (Call) ,00 117, , ,23 0,13 Comcast Corp 6.5% ,00 140, , ,26 0,01 Commonwealth Edison Co 3.65% (Call) ,00 102, , ,42 0,22 Commonwealth Edison Co 3.7% (Call) ,00 106, , ,78 0,09 Commonwealth Edison Co 4.35% (Call) ,00 115, , ,88 0,09 Compass Bank 2.75% (Call) ,00 100, , ,58 0,02 ConocoPhillips Co (Float) ,00 95, , ,65 0,42 Consolidated Edison Co of 4.625% (Call) ,00 116, , ,93 0,02 Consolidated Edison Co of N 4.5% (Call) ,00 115, , ,41 0,19 Continental Resources Inc/O 3.8% (Call) ,00 88, , ,37 0,14 Cooperatieve Centrale Raif 4.375% (Sub) ,00 106, , ,69 0,53 Cooperatieve Centrale Raif 4.625% (Sub) ,00 106, , ,64 0,23 Cooperatieve Centrale Raiff 5.25% (Sub) ,00 114, , ,44 0,23 Cooperatieve Centrale Raiffeisen-B 1.7% ,00 101, , ,07 0,08 CSX Corp 3.95% (Call) ,00 102, , ,71 0,02 CSX Corp 4,75% (Call) ,00 114, , ,75 0,26 CSX Corp 5.5% (Call) ,00 125, , ,25 0,02 CVS Health Corp 2,8% (Call) ,00 105, , ,09 0,48 CVS Health Corp 2.25% (Call) ,00 102, , ,44 0,26 CVS Health Corp 4.75% (Call) ,00 114, , ,91 0,26 CVS Health Corp 5% (Call) ,00 117, , ,02 0,14 CVS Health Corp 5,125% (Call) ,00 127, , ,44 0,27 Daimler Finance North America LL 3.875% ,00 110, , ,76 0,29 Daimler Finance North America LLC 2.25% ,00 102, , ,63 0,12 Daimler Finance North America LLC 2.7% ,00 104, , ,16 0,55 Danske Bank A/S 2.8% ,00 104, , ,89 0,06 DDR Corp 3.625% (Call) ,00 102, , ,23 0,01 Devon Energy Corp 2.25% (Call) ,00 99, , ,56 0,52 Diamond 1 Finance Corp / D 4.42% (Call) ,00 103, , ,86 0,23 Diamond 1 Finance Corp / D 6.02% (Call) ,00 104, , ,46 0,26 Discover Bank/Greenwood DE 2.6% (Call) ,00 101, , ,08 0,17

70 Dominion Gas Holdings LLC 2.8% (Call) ,00 103, , ,63 0,17 Dominion Resources Inc/VA 1.18% (Sub) ,00 102, , ,18 0,70 Dominion Resources Inc/VA 3.9% (Call) ,00 108, , ,00 0,30 Domtar Corp 6.25% ,00 107, , ,28 0,17 Dow Chemical Co/The 4,625% Call ,00 107, , ,76 0,08 DTE Energy Co 6.375% ,00 131, , ,68 0,25 Duke Energy Carolinas LLC 4% (Call) ,00 110, , ,53 0,20 Duke Energy Corp 3.75% (Call) ,00 108, , ,13 0,12 Duke Realty LP 3.25% (Call) ,00 101, , ,91 0,08 E.ON International Finance BV 5.8% ,00 108, , ,14 0,16 Edison International 3.75% ,00 103, , ,68 0,06 Electricite de France SA 2.15% ,00 102, , ,48 0,17 Electricite de France SA 4.875% ,00 109, , ,31 0,07 Electricite de France SA 4.95% (Call) ,00 111, , ,08 0,30 Electricite De FranceSa 5,625% PerpCalVar ,00 98, , ,09 0,11 Emera US Finance LP 2.7% (Call) ,00 102, , ,55 0,36 Encana Corp 5.15% (Call) ,00 84, , ,96 0,07 Energy Transfer Partners L 4.05% (Call) ,00 99, , ,33 0,17 Energy Transfer Partners LP 4.9% (Call) ,00 92, , ,37 0,05 EnLink Midstream Partners 4.15% (Call) ,00 93, , ,77 0,28 EnLink Midstream Partners 5.05% (Call) ,00 83, , ,09 0,03 Enterprise Products Operati 3.7% (Call) ,00 106, , ,32 0,10 Enterprise Products Operati 4.9% (Call) ,00 109, , ,34 0,14 Essex Portfolio LP 3.375% (Call) ,00 103, , ,55 0,52 Exelon Corp 2,85% Call ,00 103, , ,85 0,30 Exelon Corp 3.4% (Call) ,00 105, , ,36 0,27 Exelon Corp 4.45% (Call) ,00 107, , ,18 0,17 Exelon Corp 5.1% ,00 117, , ,38 0,08 Exxon Mobil Corp 2.222% (Call) ,00 103, , ,68 0,26 Exxon Mobil Corp 3.043% ,00 107, , ,83 0,24 Exxon Mobil Corp 4.114% (Call) ,00 114, , ,93 0,10 FedEx Corp 4.55% (Call) ,00 110, , ,38 0,21 FedEx Corp 4.75% (Call) ,00 112, , ,59 0,21 Fidelity National Information Ser 2.85% ,00 103, , ,43 0,10 Fifth Third Bank/Cincinnat 2.25% (Call) ,00 101, , ,45 0,25 First Horizon National Corp 3.5% (Call) ,00 101, , ,65 0,23 Florida Power & Light Co 3,8% (Call) ,00 109, , ,82 0,11 Ford Motor Credit Co 8,0% ,00 103, , ,28 0,19 Ford Motor Credit Co LLC 2,597% ,00 102, , ,09 0,74 Ford Motor Credit Co LLC 4.389% ,00 111, , ,56 0,04 Forest Laboratories Inc 5,0% (Call) ,00 112, , ,63 0,21 Fortive Corp 2.35% (Call) ,00 101, , ,54 0,12 Fortive Corp 3.15% (Call) ,00 103, , ,62 0,21 GE Capital International Funding 2.342% ,00 103, , ,25 0,75 GE Capital International Funding 4.418% ,00 113, , ,38 0,65 General Electric Capital Cor 5,3% (Sub) ,00 118, , ,31 0,06 General Electric Co 4.5% ,00 118, , ,55 0,16 General Motors Co 3.5% ,00 103, , ,28 0,10 General Motors Co 4,875% ,00 107, , ,40 0,19 General Motors Co 6.25% ,00 112, , ,77 0,03 General Motors Financial C 3.45% (Call) ,00 100, , ,96 0,21 General Motors Financial Co 4,3% (Call) ,00 104, , ,20 0,02 Gilead Sciences Inc 2.55% ,00 104, , ,53 0,40

71 Gilead Sciences Inc 4.6% ,00 113, , ,99 0,09 Gilead Sciences Inc 4.75% ,00 115, , ,80 0,01 Goldman Sachs Group Inc/Th 3.85% (Call) ,00 108, , ,40 0,05 Goldman Sachs Group Inc/Th 4.75% (Call) ,00 112, , ,51 0,12 Goldman Sachs Group Inc/The 2.55% ,00 102, , ,69 0,15 Goldman Sachs Group Inc/The 2.6% (Call) ,00 102, , ,91 0,64 Goldman Sachs Group Inc/The 3.5% (Call) ,00 104, , ,20 0,56 Goldman Sachs Group Inc/The 4.25% (Sub) ,00 104, , ,24 0,39 Goldman Sachs Group Inc/The 5.15% (Sub) ,00 105, , ,25 0,07 Goldman Sachs Group Inc/The 6.75% (Sub) ,00 125, , ,28 0,34 HCP Inc 4.25% (Call) ,00 104, , ,31 0,29 Hewlett Packard Enterprise 4.9% (Call) ,00 105, , ,89 0,03 Hewlett Packard Enterprise 6.2% (Call) ,00 103, , ,63 0,07 Hewlett Packard Enterprise 2.85% (Call) ,00 103, , ,94 0,05 Hewlett-Packard Co 4.3% ,00 107, , ,10 0,48 HJ Heinz Co 2,0% ,00 102, , ,54 0,25 HJ Heinz Co 2,8% ,00 105, , ,39 0,28 HJ Heinz Co 5,0% (Call) ,00 117, , ,81 0,15 HJ Heinz Co 52% ,00 121, , ,78 0,05 Home Depot Inc/The 3.35% (Call) ,00 110, , ,54 0,30 Home Depot Inc/The 4,25% (Call) ,00 116, , ,59 0,08 Home Depot Inc/The 4.875% (Call) ,00 125, , ,33 0,06 Hospitality Properties Tru 4.25% (Call) ,00 105, , ,18 0,24 Host Hotels & Resorts LP 4.5% (Call) ,00 107, , ,77 0,09 HSBC Holdings PLC 2.95% ,00 101, , ,42 0,19 HSBC Holdings PLC 3.6% ,00 102, , ,91 0,24 Huntington National Bank 2% ,00 101, , ,67 0,36 Huntington National Bank/ 2.875% (Call) ,00 103, , ,64 0,31 Imperial Brands Finance PL 3.75% (Call) ,00 107, , ,18 0,38 Imperial Tobacco Finance 4,25% (Call) ,00 110, , ,46 0,51 ING Bank NV 2.7% ,00 104, , ,89 0,35 Ingersoll-Rand Luxembourg 2.625% (Call) ,00 102, , ,35 0,46 Intel Corp 4.9% (Call) ,00 120, , ,79 0,12 Intercontinental Exchange 2.75% (Call) ,00 104, , ,55 0,19 Intesa Sanpaolo SpA 5.71% (Sub) ,00 98, , ,17 0,14 ITC Holdings Corp 3.25% (Call) ,00 100, , ,13 0,08 JM Smucker Co/The 2.5% ,00 103, , ,23 0,34 JM Smucker Co/The 4.25% ,00 110, , ,43 0,18 Johnson & Johnson 2.45% (Call) ,00 104, , ,57 0,06 Johnson & Johnson 3.7% (Call) ,00 114, , ,12 0,35 JPMorgan Chase & Co 1.625% ,00 100, , ,76 0,05 JPMorgan Chase & Co 2.7% (Call) ,00 101, , ,50 0,55 JPMorgan Chase & Co 4,4% ,00 111, , ,12 0,40 JPMorgan Chase & Co 4.125% (Sub) ,00 106, , ,88 0,59 JPMorgan Chase & Co 4.25% (Sub) ,00 107, , ,81 0,23 JPMorgan Chase & Co 4.5% ,00 113, , ,18 0,15 JPMorgan Chase & Co 4.95% (Sub) ,00 110, , ,30 0,29 JPMorgan Chase & Co 5.625% (Sub) ,00 121, , ,11 0,23 Kentucky Utilities Co 3.3% (Call) ,00 109, , ,97 0,36 Kimco Realty Corp 3.4% (Call) ,00 105, , ,28 0,11 Kimco Realty Corp 4.25% (Call) ,00 103, , ,40 0,20 Kinder Morgan Energy Partne 3.5% (Call) ,00 101, , ,78 0,17 Kinder Morgan Energy Partne 4.7% (Call) ,00 91, , ,91 0,31

72 Kinder Morgan Inc/DE 3.05% (Call) ,00 101, , ,43 0,27 Kraft Foods Group Inc 5,375% ,00 114, , ,29 0,16 Kraft Heinz Foods Co 3% (Call) ,00 101, , ,68 0,15 Kraft Heinz Foods Co 4.375% (Call) ,00 106, , ,74 0,61 Louisville Gas & Electric C 3.3% (Call) ,00 108, , ,35 0,26 LYB International Finance 4.875% (Call) ,00 108, , ,14 0,11 Magellan Midstream Partners L 5% (Call) ,00 116, , ,96 0,19 Marathon Petroleum Corp 4.75% (Call) ,00 86, , ,26 0,13 McDonald's Corp 2.1% ,00 102, , ,54 0,04 McDonald's Corp 2.75% (Call) ,00 104, , ,56 0,35 McDonald's Corp 3.7% (Call) ,00 110, , ,09 0,40 McDonald's Corp 4.7% (Call) ,00 114, , ,67 0,05 McDonald's Corp 4.875% (Call) ,00 117, , ,63 0,29 Medtronic Inc 2.5% ,00 104, , ,16 0,17 Medtronic Inc 3.5% ,00 110, , ,71 0,50 Medtronic Inc 4.375% ,00 114, , ,88 0,24 Medtronic Inc 4.625% ,00 119, , ,58 0,48 Merkel Corp 5,0% ,00 108, , ,57 0,30 MetLife Inc 1,756% ,00 100, , ,09 0,66 Metropolitan Life Global Funding I 1.3% ,00 100, , ,47 0,28 Microsoft Corp 2% (Call) ,00 102, , ,22 0,10 Microsoft Corp 3.125% (Call) ,00 108, , ,04 0,03 Microsoft Corp 4.45% (Call) ,00 114, , ,81 0,18 Microsoft Corp 4.875% (Call) ,00 120, , ,94 0,08 MidAmerican Energy Co 3.5% (Call) ,00 110, , ,66 0,21 MidAmerican Energy Co 4.25% (Call) ,00 116, , ,80 0,32 MidAmerican Energy Co 4.4% (Call) ,00 116, , ,79 0,09 Monsanto Co 3.95% (Call) ,00 94, , ,82 0,12 Monsanto Co 4.4% (Call) ,00 100, , ,22 0,03 Morgan Stanle 5.55% (Perp\Call\Sub\Var) ,00 101, , ,44 0,28 Morgan Stanley 2.375% ,00 102, , ,54 0,09 Morgan Stanley 2.5% ,00 101, , ,97 0,26 Morgan Stanley 4% ,00 109, , ,94 0,44 Morgan Stanley 4.3% ,00 107, , ,77 0,25 Morgan Stanley 4.875% (Sub) ,00 110, , ,78 0,43 Morgan Stanley 5% (Sub) ,00 110, , ,29 0,48 Morgan Stanley 6.625% ,00 110, , ,10 0,69 Nabors Industries Inc 2.35% ,00 100, , ,47 0,25 Newell Rubbermaid Inc 3.15% (Call) ,00 105, , ,97 0,03 Newell Rubbermaid Inc 3.85% (Call) ,00 107, , ,62 0,04 Newmont Mining Corp 4.875% (Call) ,00 100, , ,73 0,11 NIKE Inc 3.875% (Call) ,00 112, , ,46 0,17 Noble Energy Inc 3.9% (Call) ,00 102, , ,09 0,03 Noble Energy Inc 5.05% (Call) ,00 102, , ,86 0,16 Nordea Bank AB 2.5% ,00 103, , ,93 0,17 Northern States Power Co/MN 4.125% Call ,00 113, , ,84 0,17 Novartis Capital Corp 4% (Call) ,00 115, , ,21 0,10 Oncor Electric Delivery Co LLC 5.25% ,00 127, , ,61 0,00 ONEOK Partners LP 4.9% (Call) ,00 106, , ,87 0,14 Oracle Corp 1.9% (Call) ,00 100, , ,90 0,51 Oracle Corp 2.65% (Call) ,00 100, , ,63 0,25 Oracle Corp 4% (Call) ,00 100, , ,06 0,12 Oracle Corp 4.375% (Call) ,00 105, , ,22 0,21

73 Pacific Gas & Electric 3,5% Call ,00 108, , ,38 0,13 Pacific Gas & Electric Co 4.45% (Call) ,00 114, , ,46 0,09 PacifiCorp 2.95% (Call) ,00 105, , ,57 0,20 PacifiCorp 3.85% (Call) ,00 110, , ,25 0,12 Packaging Corp of America 4.5% (Call) ,00 109, , ,23 0,06 Penske Truck Leasing Co L 3.375% (Call) ,00 103, , ,39 0,28 PepsiCo Inc 4.45% (Call) ,00 118, , ,01 0,13 Philip Morris International Inc 4.25% ,00 111, , ,73 0,20 Phillips % ,00 102, , ,34 0,39 Phillips % (Call) ,00 107, , ,08 0,01 Pioneer Natural Resources 3.45% (Call) ,00 105, , ,20 0,19 Pioneer Natural Resources 4.45% (Call) ,00 111, , ,74 0,08 PPL Capital Funding Inc 3.1% (Call) ,00 101, , ,70 0,20 PPL Electric Utilities Cor 4.75% (Call) ,00 124, , ,44 0,08 PPL Electric Utilities Corp 3% (Call) ,00 107, , ,53 0,01 PPL WEM Ltd / Western Pow 5.375% (Call) ,00 112, , ,99 0,23 Pricoa Global Funding I 2.2% ,00 102, , ,17 0,57 Prologis LP 3.75% (Call) ,00 107, , ,76 0,15 Prudential Financ 5.375% (Call\Sub\Var) ,00 101, , ,75 0,04 Public Service Electric & 3.65% (Call) ,00 106, , ,82 0,03 Public Service Electric & 4.15% (Call) ,00 115, , ,90 0,08 Public Service Electric & 2.375% (Call) ,00 102, , ,68 0,03 Republic Services Inc 2.9% (Call) ,00 101, , ,03 0,05 Reynolds American Inc 3.25% ,00 105, , ,23 0,36 Reynolds American Inc 5.7% (Call) ,00 124, , ,38 0,14 Reynolds American Inc 5.85% (Call) ,00 130, , ,44 0,61 Reynolds American Inc 6.875% ,00 119, , ,06 0,46 Rock-Tenn Co 3.5% ,00 104, , ,85 0,13 Schlumberger Investment SA 3.3% (Call) ,00 107, , ,65 0,06 Select Income REIT 4,15% (Call) ,00 102, , ,63 0,17 Shell International Finance BV 2.125% ,00 102, , ,19 0,72 Shell International Finance BV 4% ,00 104, , ,28 0,12 Shell International Finance BV 4.375% ,00 110, , ,32 0,33 Simon Property Group LP 2.5% (Call) ,00 104, , ,27 0,06 Simon Property Group LP 2.5% (Call) ,00 104, , ,89 0,14 Skandinaviska Enskilda Banken AB 2.45% ,00 102, , ,93 0,58 Skandinaviska Enskilda Banken AB 2.625% ,00 104, , ,97 0,32 Skandinaviska Enskilda Banken AB 2.625% ,00 103, , ,24 0,34 Solvay Finance America LLC 3.4% (Call) ,00 104, , ,53 0,15 Solvay Finance America LLC 4.45% (Call) ,00 106, , ,45 0,08 Southern California Edison 3.6% (Call) ,00 106, , ,47 0,22 Southern Co/The 1.85% ,00 101, , ,98 0,72 Southern Co/The 2.95% (Call) ,00 104, , ,54 0,16 Southern Co/The 4.4% (Call) ,00 107, , ,26 0,12 Synchrony Financial 2,7% (Call) ,00 101, , ,95 0,17 Talisman Energy Inc 7.75% ,00 110, , ,29 0,53 Target Corp 3.625% ,00 103, , ,49 0,05 TIAA Asset Management Finance Co 2.95% ,00 103, , ,02 0,53 TIAA Asset Management Finance Co 4.125% ,00 106, , ,98 0,37 Time Warner Inc 2.95% (Call) ,00 101, , ,60 0,29 Time Warner Inc 3.6% (Call) ,00 108, , ,46 0,11 Time Warner Inc 3.875% (Call) ,00 110, , ,69 0,05 Time Warner Inc 4.05% ,00 110, , ,13 0,02

74 Time Warner Inc 4.65% (Call) ,00 106, , ,83 0,18 Time Warner Inc 4.85% (Call) ,00 112, , ,12 0,08 Time Warner Inc 6.25% ,00 128, , ,54 0,04 Toyota Motor Credit Corp 2,0% ,00 102, , ,68 0,90 TransCanada PipeLines Ltd 4.625% (Call) ,00 108, , ,23 0,09 TransCanada PipeLines Ltd 5% (Call) ,00 113, , ,24 0,06 TransCanada PipeLines Ltd 7.125% ,00 116, , ,24 0,13 Travelers Cos Inc/The 3.75% (Call) ,00 105, , ,55 0,21 Tyco International Financ 5.125% (Call) ,00 118, , ,02 0,09 UBS Group Funding Jersey Ltd 2.95% ,00 102, , ,75 0,42 UBS Group Funding Jersey Ltd 4,125% ,00 105, , ,22 0,52 Union Pacific Corp 4.15% (Call) ,00 113, , ,57 0,10 Union Pacific Corp 4.375% (Call) ,00 109, , ,97 0,08 United Airlines Cla 3.75% (Sink) ,39 106, , ,60 0,31 United Airlines Clas 3.1% (Sink) ,00 103, , ,59 0,28 United States Treasury Note/Bond 2.25% ,00 107, , ,52 0,76 United Technologies Corp ,00 115, , ,08 0,27 UnitedHealth Group Inc 1.9% ,00 102, , ,20 0,12 UnitedHealth Group Inc 4.625% ,00 118, , ,88 0,27 UnitedHealth Group Inc 4.75% ,00 123, , ,56 0,11 US Bancorp 2.35% (Call) ,00 104, , ,07 0,38 Us Treasury N/B 2,5% ,00 105, , ,89 0,56 Wal-Mart Stores Inc 4.75% (Call) ,00 124, , ,43 0,18 Wal-Mart Stores Inc ,00 133, , ,23 0,16 Walt Disney Co/The 2.3% ,00 105, , ,38 0,17 Wells Fargo & Co 2,6% ,00 104, , ,08 0,28 Wells Fargo & Co 2.5% ,00 103, , ,02 0,31 Wells Fargo & Co 3.9% ,00 106, , ,90 0,05 Wells Fargo & Co 4.4% (Sub) ,00 102, , ,06 0,34 Welltower Inc 4.25% (Call) ,00 109, , ,89 0,24 Ventas Realty LP / Ventas 4.75% (Call) ,00 111, , ,60 0,30 Ventas Realty LP 3.125% (Call) ,00 102, , ,38 0,24 VEREIT Operating Partners 4.125% (Call) ,00 104, , ,80 0,08 VEREIT Operating Partners 4.875% (Call) ,00 102, , ,17 0,12 Verizon Communications Inc 2.625% ,00 104, , ,13 0,32 Verizon Communications Inc 4.522% ,00 105, , ,51 0,08 Verizon Communications Inc 5.012% ,00 108, , ,74 0,53 Verizon Communications Inc 5.15% ,00 118, , ,70 0,30 Western Gas Partners LP 5.45% (Call) ,00 95, , ,17 0,16 Viacom Inc 4.85% (Call) ,00 93, , ,17 0,10 Williams Partners LP 3.6% (Call) ,00 95, , ,43 0,14 Virginia Electric & Power 3.15% (Call) ,00 107, , ,26 0,42 Virginia Electric & Power 4.45% (Call) ,00 117, , ,81 0,26 Visa Inc 2.2% (Call) ,00 103, , ,96 0,57 Visa Inc 3.15% (Call) ,00 107, , ,56 0,63 Visa Inc 4.3% (Call) ,00 116, , ,92 0,20 Wisconsin Electric Power Co 4.3% (Call) ,00 116, , ,74 0,08 Vodafone Group Plc 2.5% ,00 99, , ,20 0,01 Woodside Finance Ltd 3.65% (Call) ,00 98, , ,51 0,17 WW Grainger Inc 4,6% Call ,00 119, , ,00 0,14 Xcel Energy Inc 2.4% (Call) ,00 103, , ,18 0,17 Xcel Energy Inc 3.3% (Call) ,00 105, , ,53 0,13 Xerox Corp 3.5% ,00 100, , ,46 0,10

75 XLIT Ltd 4.45% (Sub) ,00 102, , ,91 0,43 XLIT Ltd 5.5% (Sub) ,00 102, , ,70 0,58 Zimmer Holdings Inc 2% ,00 101, , ,77 0,32 Zimmer Holdings Inc 2.7% (Call) ,00 102, , ,42 0,37 Zimmer Holdings Inc 3,15% Call ,00 103, , ,27 0,37 Zimmer Holdings Inc 3.55% (Call) ,00 103, , ,82 0, ,95 97,36 Arvopaperit yhteensä ,95 97,36 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,66 2,64 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,5041 OP-Yrityslaina Amerikka A (kasvu) ,3894 OP-Yrityslaina Amerikka B (tuotto) 1 331,0992 OP-Yrityslaina Amerikka X ,0155 Rahasto-osuuden arvo OP-Yrityslaina Amerikka A (kasvu) 108,68 OP-Yrityslaina Amerikka B (tuotto) 105,29 OP-Yrityslaina Amerikka X 109,04

76 OP-Maltillinen -sijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Maltillinen on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa maailman korko- ja osakemarkkinoille. Perustilanteessa rahaston varoista 50 % sijoitetaan korkomarkkinoille ja 50 % osakemarkkinoille. Korkosijoitusten osuus voi vaihdella välillä % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä %. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten OP- Rahastoyhtiön hallinnoimien rahastojen avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Maltillinen sopii sijoittajille, jotka tavoittelevat varoilleen tasaista arvonnousua ja joilla ei ole aikaa tai mahdollisuuksia muuttaa aktiivisesti oman sijoitussalkkunsa koostumusta osake- ja korkosijoitusten välillä. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä tilapäiset tappiot ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään neljäksi (4) vuodeksi. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 0,50%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,25 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,35 euroa per osuus. Juoksevat kulut 1,42 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden o 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahastoosuudet Joukkovelkakirjal ainat Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,15 % 0,00 % 0,08 % 0,77 % ,86 % 0,59 % 0,00 % 1,55 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 116,84 121,87 120,14 Rahaston volatiliteetti p.a. 11,26 % Osuuden arvo (B) eur 109,96 111,4 106,18 Rahaston tracking error p.a. x Rahaston arvo meur 1274,0 1461,1 1451,84 Rahaston kiertonopeus 51,00 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,29 Rahaston kaupankäyntikulut 0,03 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-a

77 OP-Maltillinen -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset OP-Aasia Indeksi X , , , ,69 1,59 OP-Afrikka X , , , ,14 0,89 OP-Amerikka Arvo X , , , ,20 5,09 OP-Amerikka Indeksi X , , , ,00 11,98 OP-Amerikka Kasvu X , , , ,60 2,78 OP-Amerikka Pienyhtiöt X , , , ,15 1,74 OP-EMD Hard Currency Corporate IG X , , , ,01 1,06 OP-EMD Hard Currency Sovereign X , , , ,72 1,43 OP-Eurooppa Indeksi X , , , ,84 0,76 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet X , , , ,78 0,60 OP-Eurooppa Osake X , , , ,43 2,62 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt X , , , ,00 2,18 OP-Eurooppa Plus X , , , ,14 1,68 OP-Focus X , , , ,11 1,17 OP-High Yield X , , , ,57 4,85 OP-Japani X , , , ,67 1,65 OP-Kehittyvä Aasia X , , , ,90 2,99 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat X , , , ,65 0,43 OP-Kiina X , , , ,24 0,87 OP-Kiinteistö X , , , ,02 1,33 OP-Korkotuotto X , , , ,11 3,45 OP-Latinalainen Amerikka X , , , ,89 0,44 OP-Obligaatio Prima X , , , ,16 4,92 OP-Obligaatio Tuotto X , , , ,88 7,44 OP-Pohjoismaat Indeksi X , , , ,14 1,18 OP-Pohjoismaat Plus X , , , ,46 0,54 OP-Reaalikorko X , , , ,55 1,96 OP-Suomi Pienyhtiöt X , , , ,15 0,52 OP-Vaurastuva Keskiluokka X , , , ,21 2,20 OP-Venäjä X , , , ,68 0,56 OP-Vähähiilinen Maailma X , , , ,80 0,99 OP-Yrityslaina Amerikka X , , , ,59 10,68 OP-Yrityslaina X , , , ,53 11, ,01 94,49 (JPY = 113,97240) Invesco Japanese Eq Advantage Fund C (JPY) , , , ,23 3, ,23 3,39 (USD = 1,11095) Investec Emerging Markets Local Ccy Debt I Acc G $ , , , ,40 1, ,40 1,26

78 Arvopaperit yhteensä ,64 99,15 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset (JPY = 113,97240) EURO/JPY FUTURE Sep16 FN , ,28 0,00 Osakejohdannaiset EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00 0,05 (USD = 1,11095) S&P500 EMINI FUT Sep16 FN , ,10 0,02 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset EUR/JPY ,00 0,00 0,00 EUR/JPY , ,76 0,00 Johdannaissopimukset yhteensä ,62 0,08 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,01 0,77 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,3883 OP-Maltillinen A (kasvu) ,8687 OP-Maltillinen B (tuotto) ,5196 Rahasto-osuuden arvo OP-Maltillinen A (kasvu) 120,14 OP-Maltillinen B (tuotto) 106,18

79 OP-Private Strategia 25 -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Private Strategia 25 on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kolme (3) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Private Strategia 25 erikoissijoitusrahasto on suunnattu OP- Private asiakkaille. Perustilanteessa rahaston varoista 25 % sijoitetaan osakemarkkinoille ja 75 % korkomarkkinoille. Rahaston korkosijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä %.Rahasto voi tehdä vähäisessä määrin sijoituksia myös vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin (esim. kiinteistörahastot, raaka-ainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot). Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen Lunastuspalkkio 0,50%* avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen Hallinnoimispalkkio 0,40 % Minimimerkintä suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien Merkintäpalkkio OP-Private Strategia 25 II ei palkkiota hallintaan. Rahaston sijoitukset tulevat hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden Lunastuspalkkio OP-Private Strategia 25 II 0,50%* osakkeisiin ja joukkovelkakirjalainoihin, koska rahaston sijoi- Hallinnoimispalkkio OP-Private Strategia 25 II ei palkkiota tukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla. Minimimerkintä Merkintäpalkkio OP-Private Strategia 25 T ei palkkiota Lunastuspalkkio OP-Private Strategia 25 T 0,50%* Hallinnoimispalkkio OP-Private Strategia 25 T 0%+tuottos 8% Tuotonjako Minimimerkintä Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena Arvioidut juoksevat kulut 1,26 % vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP-Private Tuottosidonnaista palkkiota aletaan laskea alkaen. Strategia 25 II B osuudelle 3,85 euroa. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 29,23 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Sijoitusrahastoosuudet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset Joukkovelkakirj alainat ,46 % 0,76 % -0,17 % 1,95 % ,71 % 1,21 % -0,01 % 1,09 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 128,24 129,87 Rahaston volatiliteetti p.a. 6,42 % Osuuden arvo (II A) eur x 128,24 130,13 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (II B) eur x 128,24 126,00 Rahaston kiertonopeus 50,00 % Osuuden arvo (T) eur x 128,24 130,02 Sharpe 0,10 Rahaston arvo meur x ,10 Rahaston kaupankäyntikulut 0,07 % Omistajien määrä kpl x *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

80 OP-Private Strategia 25 -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Bundesrepub. Deutschland 3,0% , , ,85 1,02 117, ,85 1,02 (NOK = 9,29640) Norwegian Government 3,75% ,00 115, , ,14 0,94 Muut arvopaperit Määrä Kurssi euroa valuutassa ,14 0,94 euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Pääomarahastot Access Co-Investment Fund Buy-Out Europe LP Sijoitusrahastot , ,51 0,33 DB x-trackers -MSCI Emerging Market TRN Index ETF , , , ,16 0,29 Fidelity Active Strategy US Fund - A Acc EUR , , , ,53 1,29 Fidelity Funds - US High Yield Fund A acc EUR hdg , , , ,90 2,41 ishares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF , , , ,00 2,97 ishares Euro Inflation Linked Government Bond UCIT , , , ,60 2,12 JPM Funds - ASEAN Equity Fund , , , ,49 0,06 JPM Global Corporate Bond Fund EUR Hedged , , , ,65 6,41 JPMorgan - Europe Dynamic Small Cap AA - EUR , , , ,21 0,41 JPMorgan Funds - Europe Equity Plus A Acc EUR , , , ,31 1,26 Nomura Funds US High Yield Bond I EUR Hedged , , , ,57 0,54 OP-Afrikka A 2 090, , , ,93 0,02 OP-Amerikka Arvo A (kasvu) , , , ,25 4,75 OP-Amerikka Indeksi A (kasvu) , , , ,66 5,15 OP-Amerikka Kasvu A (kasvu) , , , ,19 0,56 OP-Amerikka Pienyhtiöt A (kasvu) , , , ,63 1,74 OP-Eurooppa Osake A (kasvu) , , , ,68 0,52 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt A (kasvu) , , , ,48 0,78 OP-Eurooppa Plus A (kasvu) , , , ,72 0,31 OP-Focus A (kasvu) 6 540, , , ,97 0,21 OP-High Yield A (kasvu) , , , ,92 6,49 OP-Ilmasto A (kasvu) , , , ,29 0,25 OP-Japani A (kasvu) , , , ,34 2,57 OP-Kehittyvä Aasia A (kasvu) 3 348, , , ,72 0,05 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat A (kasvu) 3 130, , , ,84 0,03 OP-Kiina A (kasvu) 266, , , ,46 0,01 OP-Kiinteistö A (kasvu) , , , ,71 0,87 OP-Korkotuotto A (kasvu) , , , ,39 6,94 OP-Latinalainen Amerikka A (kasvu) , , , ,30 0,30 OP-Metsänomistaja B (tuotto) , , , ,02 0,35

81 OP-Obligaatio Prima A (kasvu) , , , ,55 7,12 OP-Obligaatio Tuotto A (kasvu) , , , ,34 3,50 OP-Pohjoismaat Plus A (kasvu) , , , ,13 0,55 OP-Reaalikorko A (kasvu) , , , ,67 2,11 OP-Vaurastuva Keskiluokka A (kasvu) 3 386, , , ,07 0,04 OP-Venäjä A (kasvu) , , , ,53 0,20 OP-Vuokratuotto B (tuotto) , , , ,29 0,88 OP-Vähähiilinen Maailma A (kasvu) , , , ,93 0,50 OP-Yrityslaina A (kasvu) , , , ,13 14,56 OP-Yrityslaina Amerikka A (kasvu) , , , ,33 13,44 R2 Crystal Fund - Euro Class 1 99, , , ,79 0,90 Robeco Euro Credit Bonds IH EUR , , , ,45 1,37 ROBECO US Conservative Equities I EUR , , , ,27 0,71 UBAM Global High Yield Solution IHC EUR , , , ,29 1, ,20 96,95 (USD = 1,11095) ETFS Agriculture DJ-UBSCI ETC USD ,0000 5, , ,86 0,20 Investec Emerging Markets Local Ccy Debt Acc G USd , , , ,04 0,05 Kotak - India Growth Fund A Acc USD , , , ,04 0, ,94 0,50 Arvopaperit yhteensä ,13 99,41 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset Euribor 2yr MidCv O Dec16C 100, , ,00 0,00 Euribor 2yr MidCv O Dec16P 99, ,00 0,00 0,00 Euribor 2yr MidCv O Dec16P 99, , ,00 0,00 Euro Buxl Future Sep , ,00-0,01 EURO-BOBL FUTURE Sep16 FN , ,00 0,00 (USD = 1,11095) Eurodollar Mid Curve Option Put 98, July , ,35 0,00 Valuuttajohdannaiset (USD = 1,11095) EURO FX CURR FUT Sep16 FN , ,14-0,04 Osakejohdannaiset Euro Stoxx 50 Call , ,00 0,00 EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00-0,02 Euro Stoxx 50 Put , ,00-0,06 STOXX 600 HLTH Sep16 FN , ,00 0,00 (JPY = 113,97240) NIKKEI 225 (OSE) Sep16 FN ,00 0,00 0,00 (USD = 1,11095) mini MSCI Emg Mkt Sep16 FN , ,20 0,02 Russell 2000 Mini Sep16 FN , ,14 0,01

82 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset ITRX Main S25 5Y Payer , ,13-0,01 ITRX Main S25 5Y Payer , ,60 0,03 Valuuttajohdannaiset NOK/EUR_Call_9.1_OTC_POH_ , ,63 0,00 NOK/EUR_Call_9.1_OTC_POH_ ,00 0,00 0,00 Luottoriskijohdannaiset (USD = 1,11095) itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,46-0,40 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,59 0,41 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,92-0,81 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,19 0,81 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,46-0,40 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,59 0,41 itraxx Asia ex-japan Inv Grade index 5Y 06/21 S , ,53-0,40 itraxx Asia ex-japan Inv Grade index 5Y 06/21 S , ,59 0,41 Markit CDX North America HY index S , ,24-1,69 Markit CDX North America HY index S , ,38 1,63 Markit CDX North America HYindex 5y S , ,24-1,69 Markit CDX North America HYindex 5y S , ,38 1, ,74 Johdannaissopimukset yhteensä -0,17 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,27 0,76 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4809 OP-Private Strategia 25 A (kasvu) ,7748 OP-Private Strategia 25 II B (tuotto) 5 868,4656 OP-Private Strategia 25 II A (kasvu) ,1573 OP-Private Strategia 25 T ,0832 Rahasto-osuuden arvo OP-Private Strategia 25 A (kasvu) 129,87 OP-Private Strategia 25 II A (kasvu) 130,13 OP-Private Strategia 25 II B (tuotto) 126,00 OP-Private Strategia 25 T 130,02

83 OP-Private Strategia 50 -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Private Strategia 50 on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Viisi (5) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Private Strategia 50 erikoissijoitusrahasto on suunnattu OP- Private asiakkaille. Rahasto sijoittaa varansa pääosin maailman osake- ja korkomarkkinoille. Rahaston korkosijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä %. Rahasto voi tehdä vähäisessä määrin sijoituksia myös vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin (esim. kiinteistörahastot, raaka-ainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot). Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla. Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja Lunastuspalkkio 0,50%* suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia Hallinnoimispalkkio 0,40 % sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskei- Minimimerkintä simmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan. Merkintäpalkkio OP-Private Strategia 50 II ei palkkiota Rahaston osakesijoitukset ja joukkovelkakirjalainasijoitukset tulevat Lunastuspalkkio OP-Private Strategia 50 II 0,50%* hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin, koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla. Hallinnoimispalkkio OP-Private Strategia 50 II ei palkkiota Minimimerkintä Merkintäpalkkio OP-Private Strategia 50 T ei palkkiota Lunastuspalkkio OP-Private Strategia 50 T 0,50%* Hallinnoimispalkkio OP-Private Strategia 50 T 0%+tuottos 8% Tuotonjako Minimimerkintä Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena Arvioidut juoksevat kulut 1,52 % vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP-Private Tuottosidonnaista palkkiota aletaan laskea alkaen. Strategia 50 II B osuudelle 4,34 euroa. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 24,68 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Sijoitusrahastoosuudet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset Joukkovelkakirjal ainat ,94 % 0,53 % -0,19 % 1,72 % ,67 % 1,31 % 0,06 % 0,96 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 144,35 143,56 Rahaston volatiliteetti p.a. 11,08 % Osuuden arvo (II A) eur x 144,35 143,85 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (II B) eur x 144,35 139,04 Rahaston kiertonopeus 55,00 % Osuuden arvo (T) eur x 144,35 143,85 Sharpe -0,15 Rahaston arvo meur x ,25 Rahaston kaupankäyntikulut 0,08 % Omistajien määrä kpl x *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

84 OP-Private Strategia 50 -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Bundesrepub. Deutschland 3,0% , , ,33 1,01 117, ,33 1,01 (NOK = 9,29640) Norwegian Government 3,75% ,00 115, , ,49 0,71 Muut arvopaperit Määrä Kurssi euroa valuutassa ,49 0,71 euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Pääomarahastot Access Co-Investment Fund Buy-Out Europe LP , ,21 0,35 Sijoitusrahastot DB x-trackers -MSCI Emerging Market TRN Index ETF , , , ,00 0,63 Fidelity Active Strategy US Fund - A Acc EUR , , , ,06 2,70 Fidelity Funds - US High Yield Fund A acc EUR hdg , , , ,94 1,57 ishares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF , , , ,18 1,97 ishares Euro Inflation Linked Government Bond UCIT , , , ,80 1,44 JPM Funds - ASEAN Equity Fund , , , ,19 0,13 JPM Global Corporate Bond Fund EUR Hedged , , , ,15 4,23 JPMorgan - Europe Dynamic Small Cap AA - EUR , , , ,63 0,90 JPMorgan Funds - Europe Equity Plus A Acc EUR , , , ,66 2,76 Nomura Funds US High Yield Bond I EUR Hedged , , , ,03 0,36 OP-Afrikka A 6 980, , , ,63 0,04 OP-Amerikka Arvo A (kasvu) , , , ,33 9,70 OP-Amerikka Indeksi A (kasvu) , , , ,59 10,32 OP-Amerikka Kasvu A (kasvu) , , , ,22 1,14 OP-Amerikka Pienyhtiöt A (kasvu) , , , ,16 3,55 OP-Eurooppa Osake A (kasvu) , , , ,11 1,17 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt A (kasvu) , , , ,55 1,72 OP-Eurooppa Plus A (kasvu) , , , ,54 0,67 OP-Focus A (kasvu) , , , ,88 0,47 OP-High Yield A (kasvu) , , , ,20 4,17 OP-Ilmasto A (kasvu) , , , ,10 0,52 OP-Japani A (kasvu) , , , ,09 5,20 OP-Kehittyvä Aasia A (kasvu) , , , ,38 0,11 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat A (kasvu) , , , ,23 0,06 OP-Kiina A (kasvu) 864, , , ,90 0,01 OP-Kiinteistö A (kasvu) , , , ,52 1,93 OP-Korkotuotto A (kasvu) , , , ,37 4,54 OP-Latinalainen Amerikka A (kasvu) , , , ,20 0,61 OP-Metsänomistaja B (tuotto) , , , ,02 0,39

85 OP-Obligaatio Prima A (kasvu) , , , ,92 4,15 OP-Obligaatio Tuotto A (kasvu) , , , ,42 2,04 OP-Pohjoismaat Plus A (kasvu) , , , ,05 1,22 OP-Reaalikorko A (kasvu) , , , ,91 1,43 OP-Vaurastuva Keskiluokka A (kasvu) , , , ,09 0,08 OP-Venäjä A (kasvu) , , , ,40 0,40 OP-Vuokratuotto B (tuotto) , , , ,85 0,92 OP-Vähähiilinen Maailma A (kasvu) , , , ,07 1,04 OP-Yrityslaina A (kasvu) , , , ,38 9,57 OP-Yrityslaina Amerikka A (kasvu) , , , ,32 8,86 R2 Crystal Fund - Euro Class 1 168, , , ,74 0,99 Robeco Euro Credit Bonds IH EUR , , , ,92 0,93 ROBECO US Conservative Equities I EUR , , , ,60 1,47 UBAM Global High Yield Solution IHC EUR , , , ,41 0, ,95 97,15 (USD = 1,11095) ETFS Agriculture DJ-UBSCI ETC USD ,0000 5, , ,38 0,21 Investec Emerging Markets Local Ccy Debt Acc G USd , , , ,69 0,05 Kotak - India Growth Fund A Acc USD , , , ,18 0, ,25 0,79 Arvopaperit yhteensä ,02 99,67 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset Euribor 2yr MidCv O Dec16C 100, , ,50 0,00 Euribor 2yr MidCv O Dec16P 99, ,00 0,00 0,00 Euribor 2yr MidCv O Dec16P 99, , ,25 0,00 Euro Buxl Future Sep , ,00-0,01 EURO-BOBL FUTURE Sep16 FN , ,00 0,00 (USD = 1,11095) Eurodollar Mid Curve Option Put 98, July , ,52 0,00 Valuuttajohdannaiset (USD = 1,11095) EURO FX CURR FUT Sep16 FN , ,33-0,02 Osakejohdannaiset Euro Stoxx 50 Call , ,00 0,01 EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00-0,04 Euro Stoxx 50 Put , ,00-0,12 STOXX 600 HLTH Sep16 FN , ,00 0,01 (JPY = 113,97240) NIKKEI 225 (OSE) Sep16 FN ,00 0,00 0,00 (USD = 1,11095) mini MSCI Emg Mkt Sep16 FN , ,03 0,02 Russell 2000 Mini Sep16 FN , ,89 0,02

86 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset ITRX Main S25 5Y Payer , ,43-0,01 ITRX Main S25 5Y Payer , ,32 0,02 Valuuttajohdannaiset NOK/EUR_Call_9.1_OTC_POH_ , ,37 0,00 NOK/EUR_Call_9.1_OTC_POH_ ,00 0,00 0,00 Luottoriskijohdannaiset (USD = 1,11095) itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,46-0,26 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,59 0,26 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,46-0,26 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,59 0,26 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,46-0,26 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,59 0,26 itraxx Asia ex-japan Inv Grade index 5Y 06/21 S , ,53-0,26 itraxx Asia ex-japan Inv Grade index 5Y 06/21 S , ,59 0,26 itraxx Asia ex-japan Inv Grade Index 5Y , ,92-0,52 itraxx Asia ex-japan Inv Grade Index 5Y , ,19 0,53 Markit CDX North America HY index S , ,28-1,31 Markit CDX North America HY index S , ,45 1,26 Markit CDX North America HYindex 5y S , ,28-1,31 Markit CDX North America HYindex 5y S , ,45 1,26 Johdannaissopimukset yhteensä ,56-0,20 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,67 0,53 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,1887 OP-Private Strategia 50 A (kasvu) ,3721 OP-Private Strategia 50 II B (tuotto) 2 501,8180 OP-Private Strategia 50 II A (kasvu) ,1676 OP-Private Strategia 50 T ,8310 Rahasto-osuuden arvo OP-Private Strategia 50 A (kasvu) 143,56 OP-Private Strategia 50 II A (kasvu) 143,85 OP-Private Strategia 50 II B (tuotto) 139,04 OP-Private Strategia 50 T 143,85

87 OP-Private Strategia 75 -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Private Strategia 75 on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kuusi (6) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Private Strategia 75 erikoissijoitusrahasto on suunnattu OP- Private asiakkaille. Perustilanteessa rahaston varoista 75 % sijoitetaan osakemarkkinoille ja 25 % korkomarkkinoille. Rahaston korkosijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä %. Rahasto voi tehdä vähäisessä määrin sijoituksia myös vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin (esim. kiinteistörahastot, raaka-ainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot). Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen Lunastuspalkkio 0,50%* avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen Hallinnoimispalkkio 0,40 % Minimimerkintä suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan. Rahaston osakesijoitukset ja joukkovelkakirjalainasijoitukset Lunastuspalkkio OP-Private Strategia 75 II 0,50%* Merkintäpalkkio OP-Private Strategia 75 II ei palkkiota tulevat hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin, koska rahaston Hallinnoimispalkkio OP-Private Strategia 75 II ei palkkiota sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla. Minimimerkintä Merkintäpalkkio OP-Private Strategia 75 T ei palkkiota Lunastuspalkkio OP-Private Strategia 75 T 0,50%* Hallinnoimispalkkio OP-Private Strategia 75 T 0%+tuottos 8% Tuotonjako Minimimerkintä Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena Arvioidut juoksevat kulut 1,77 % vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP-Private Tuottosidonnaista palkkiota aletaan laskea alkaen. Strategia 75 II B osuudelle 4,83 euroa. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 20,30 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Sijoitusrahastoosuudet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset Joukkovelkakirjal ainat ,06 % 0,82 % -0,19 % 1,30 % ,45 % 1,54 % 0,21 % 0,80 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 160,95 156,85 Rahaston volatiliteetti p.a. 15,95 % Osuuden arvo (II A) eur x 160,95 157,16 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (II B) eur x 160,95 156,90 Rahaston kiertonopeus 34,00 % Osuuden arvo (T) eur x 160,95 157,16 Sharpe -0,27 Rahaston arvo meur x ,80 Rahaston kaupankäyntikulut 0,08 % Omistajien määrä kpl x *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

88 OP-Private Strategia 75 -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Bundesrepub. Deutschland 3,0% , , ,46 0,92 117, ,46 0,92 (NOK = 9,29640) Norwegian Government 3,75% ,00 115, , ,36 0,39 Muut arvopaperit Euromääräiset Pääomarahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa ,36 0,39 euroa Prosenttia rahaston arvosta Access Co-Investment Fund Buy-Out Europe LP , ,77 0,38 Sijoitusrahastot DB x-trackers -MSCI Emerging Market TRN Index ETF , , , ,88 1,01 Fidelity Active Strategy US Fund - A Acc EUR , , , ,60 3,93 Fidelity Funds - US High Yield Fund A acc EUR hdg , , , ,96 0,71 ishares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF , , , ,64 0,94 ishares Euro Inflation Linked Government Bond UCIT , , , ,40 0,74 JPM Funds - ASEAN Equity Fund , , , ,49 0,20 JPM Global Corporate Bond Fund EUR Hedged , , , ,77 2,17 JPM Japan Advantage Equity A (acc) - EUR (hedged) 145, , , ,71 0,00 JPMorgan - Europe Dynamic Small Cap AA - EUR , , , ,93 1,38 JPMorgan Funds - Europe Equity Plus A Acc EUR , , , ,28 4,27 Nomura Funds US High Yield Bond I EUR Hedged 6 012, , , ,87 0,16 OP-Afrikka A 2 910, , , ,08 0,06 OP-Amerikka Arvo A (kasvu) , , , ,60 14,40 OP-Amerikka Indeksi A (kasvu) , , , ,34 15,62 OP-Amerikka Kasvu A (kasvu) , , , ,93 1,70 OP-Amerikka Pienyhtiöt A (kasvu) , , , ,68 5,29 OP-Euro A (kasvu) 0, ,50 0,00 0,00 0,00 OP-Eurooppa Osake A (kasvu) , , , ,29 1,74 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt A (kasvu) , , , ,47 2,61 OP-Eurooppa Plus A (kasvu) , , , ,30 1,04 OP-Focus A (kasvu) 9 159, , , ,90 0,72 OP-High Yield A (kasvu) , , , ,98 1,88 OP-Ilmasto A (kasvu) , , , ,93 0,76 OP-Japani A (kasvu) , , , ,19 7,80 OP-Kehittyvä Aasia A (kasvu) 4 743, , , ,32 0,18 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat A (kasvu) 4 112, , , ,98 0,08 OP-Kiina A (kasvu) 346, , , ,39 0,02 OP-Kiinteistö A (kasvu) , , , ,40 2,94 OP-Korkotuotto A (kasvu) , , , ,94 2,27

89 OP-Latinalainen Amerikka A (kasvu) , , , ,67 0,94 OP-Metsänomistaja B (tuotto) , , , ,30 0,42 OP-Obligaatio Prima A (kasvu) , , , ,53 1,18 OP-Obligaatio Tuotto A (kasvu) , , , ,44 0,58 OP-Pohjoismaat Plus A (kasvu) , , , ,52 1,86 OP-Reaalikorko A (kasvu) , , , ,56 0,74 OP-Vaurastuva Keskiluokka A (kasvu) 4 546, , , ,01 0,12 OP-Venäjä A (kasvu) , , , ,51 0,62 OP-Vuokratuotto B (tuotto) , , , ,97 0,95 OP-Vähähiilinen Maailma A (kasvu) , , , ,71 1,54 OP-Yrityslaina A (kasvu) , , , ,12 4,57 OP-Yrityslaina Amerikka A (kasvu) , , , ,05 4,42 R2 Crystal Fund - Euro Class 1 49, , , ,39 1,11 Robeco Euro Credit Bonds IH EUR , , , ,34 0,49 ROBECO US Conservative Equities I EUR , , , ,96 2,15 UBAM Global High Yield Solution IHC EUR 9 654, , , ,98 0, ,08 96,98 (USD = 1,11095) ETFS Agriculture DJ-UBSCI ETC USD ,0000 5, , ,72 0,22 Investec Emerging Markets Local Ccy Debt Acc G USd , , , ,70 0,06 Kotak - India Growth Fund A Acc USD , , , ,60 0, ,02 1,08 Arvopaperit yhteensä ,92 99,37 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset Euribor 2yr MidCv O Dec16C 100, ,50-862,50 0,00 Euribor 2yr MidCv O Dec16P 99, ,00 0,00 0,00 Euribor 2yr MidCv O Dec16P 99, ,25 431,25 0,00 Euro Buxl Future Sep , ,00 0,00 EURO-BOBL FUTURE Sep16 FN , ,00 0,00 (USD = 1,11095) Eurodollar Mid Curve Option Put 98, July ,25 388,18 0,00 Valuuttajohdannaiset (USD = 1,11095) EURO FX CURR FUT Sep16 FN , ,79-0,01 Osakejohdannaiset Euro Stoxx 50 Call , ,00 0,01 EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00-0,05 Euro Stoxx 50 Put , ,00-0,18 STOXX 600 HLTH Sep16 FN , ,00 0,01 (JPY = 113,97240) NIKKEI 225 (OSE) Sep16 FN ,00 0,00 0,00 (USD = 1,11095) mini MSCI Emg Mkt Sep16 FN , ,26 0,03

90 Russell 2000 Mini Sep16 FN , ,53 0,02 S&P500 Emini future Dec ,00 0,00 0,00 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset ITRX Main S25 5Y Payer , ,35 0,00 ITRX Main S25 5Y Payer , ,84 0,01 Valuuttajohdannaiset NOK/EUR_CAll_9.1_OTC_POH_ , ,16 0,00 NOK/EUR_CAll_9.1_OTC_POH_ ,00 0,00 0,00 Luottoriskijohdannaiset (USD = 1,11095) itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,46-0,99 itraxx Asia ex-japan Inv Grade 5Y S , ,59 1,00 itraxx Asia ex-japan Inv Grade index 5Y 06/21 S , ,53-0,98 itraxx Asia ex-japan Inv Grade index 5Y 06/21 S , ,59 1,00 Markit CDX North America HY index S , ,05-0,83 Markit CDX North America HY index S , ,08 0,80 Markit CDX North America HYindex 5y S , ,05-0,83 Markit CDX North America HYindex 5y S , ,08 0,80 Johdannaissopimukset yhteensä ,49-0,19 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,23 0,82 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6613 OP-Private Strategia 75 A (kasvu) ,3636 OP-Private Strategia 75 II B (tuotto) 375,2166 OP-Private Strategia 75 II A (kasvu) ,0275 OP-Private Strategia 75 T ,0536 Rahasto-osuuden arvo OP-Private Strategia 75 A (kasvu) 156,85 OP-Private Strategia 75 II A (kasvu) 157,16 OP-Private Strategia 75 II B (tuotto) 156,90 OP-Private Strategia 75 T 157,16

91 OP-Private Tavoitetuotto -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Private Tavoitetuotto -erikoissijoitusrahasto pyrkii 5 % vuosittaiseen tuottoon pitkällä aikavälillä, jolla tarkoitetaan vähintään viiden vuoden ajanjaksoa. Tavoitteen toteutumista ei kuitenkaan voida taata. OP-Private Tavoitetuotto -erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa pääosin maailman osake- ja korkomarkkinoille sekä vaihtoehtoisiin sijoituskohteisiin (esim. kiinteistörahastot, raaka-ainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot), joiden riski on maltillinen ja joiden tuottokehitys ei ole suoraan riippuvainen esim. osake- tai korkomarkkinoiden suunnasta. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa sijoittamalla varat toisiin koti- tai ulkomaisiin yhteistä sijoitustoimintaa harjoittaviin yrityksiin tai yhteisöihin. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Viisi (5) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Private Tavoitetuotto erikoissijoitusrahasto on suunnattu OP- Private asiakkaille. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 0,50%* Hallinnoimispalkkio 0,90%+tuottos 15% Minimimerkintä Arvioidut juoksevat kulut 1,69 % Tuotonjako Rahastolla on vain kasvuosuuksia (A-osuudet). Tuottosidonnaista palkkiota aletaan laskea alkaen. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. x** Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahasto-osuudet Kassa ja muut varat, netto ,95 % 10,05 % ,12 % 0,88 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 100,35 98,32 Rahaston volatiliteetti p.a. x** Rahaston arvo meur x 22,8 56,79 Rahaston tracking error p.a. x Omistajien määrä kpl x Rahaston kiertonopeus x** Sharpe x** Rahaston kaupankäyntikulut x** *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille. ** Rahasto toiminut alle vuoden, tunnuslukua ei lasketa.

92 OP-Private Tavoitetuotto -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset R2 Crystal - subscription , , ,00 0,70 1, ,00 0,70 Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Blackstone Diversified Multi-Strategy Fund IEURACC , , , ,19 8,56 GLG Investments - Man AHL Multi-Strategy Alternat , , , ,96 6,07 Goldman Sachs Funds II-Goldman Sachs Glob Mult I , , , ,99 5,44 Ignis Absolute Return Government Bond Fund ,2300 1, , ,39 5,77 InRIS UCITS PLC - R CFM Diversified Fund , , , ,09 6,06 Invesco US Senior Loan Fund HH EUR , , , ,17 6,07 IPM Systematic Macro I EUR UCITS Fund 4 607, , , ,96 8,75 JPM Investment Funds -Global Macro Opportunities C , , , ,50 8,58 Legg Mason Western Asset Macro Opp.Bond A Acc.Hdg , , , ,22 6,46 OP-EMD Hard Currency Sovereign X , , , ,30 7,62 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat X , , , ,15 4,44 R2 Crystal Fund - Euro Class 1 39, , , ,71 7,00 Schroder GAIA Cat Bond -IF HD 3 797, , , ,84 8, ,47 89,25 Arvopaperit yhteensä ,47 89,95 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,77 10,05 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,3807 OP-Private Tavoitetuotto A (kasvu) ,3807 Rahasto-osuuden arvo OP-Private Tavoitetuotto A (kasvu) 98,32

93 OP-Private Tavoitetuotto Plus -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Private Tavoitetuotto Plus -erikoissijoitusrahasto pyrkii 8% vuosittaiseen tuottoon pitkällä aikavälillä, jolla tarkoitetaan vähintään viiden vuoden ajanjaksoa. Tavoitteen toteutumista ei kuitenkaan voida taata. OP-Private Tavoitetuotto Plus erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa pääosin maailman osake- ja korkomarkkinoille sekä vaihtoehtoisiin sijoituskohteisiin (esim. kiinteistörahastot, raaka-ainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot), joiden riski on maltillinen ja joiden tuottokehitys ei ole suoraan riippuvainen esim. osake- tai korkomarkkinoiden suunnasta. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa sijoittamalla varat toisiin koti- tai ulkomaisiin yhteistä sijoitustoimintaa harjoittaviin yrityksiin tai yhteisöihin. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Viisi (5) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Private Tavoitetuotto Plus -erikoissijoitusrahasto on suunnattu OP-Private asiakkaille. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 0,50%* Hallinnoimispalkkio 0,90%+tuottos 15% Minimimerkintä Arvioidut juoksevat kulut 1,99 % Tuotonjako Rahastolla on vain kasvuosuuksia (A-osuudet). Tuottosidonnaista palkkiota aletaan laskea alkaen. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. x** Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% -50% Sijoitusrahasto-osuudet Kassa ja muut varat, netto ,45 % -23,45 % ,50 % -37,50 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 100,31 97,27 Rahaston volatiliteetti p.a. x** Rahaston arvo meur x 23,7 47,67 Rahaston tracking error p.a. x Omistajien määrä kpl x Rahaston kiertonopeus x** Sharpe x** Rahaston kaupankäyntikulut x** *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille ** Rahasto toiminut alle vuoden, tunnuslukua ei lasketa.

94 OP-Private Tavoitetuotto Plus -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset R2 Crystal - subscription , , ,00 1,68 1, ,00 1,68 Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Blackstone Diversified Multi-Strategy Fund IEURACC , , , ,71 12,04 GLG Investments - Man AHL Multi-Strategy Alternat , , , ,51 8,13 Goldman Sachs Funds II-Goldman Sachs Glob Mult I , , , ,49 8,17 Ignis Absolute Return Government Bond Fund ,3500 1, , ,50 7,94 InRIS UCITS PLC - R CFM Diversified Fund , , , ,28 7,90 Invesco US Senior Loan Fund HH EUR , , , ,25 7,38 IPM Systematic Macro I EUR UCITS Fund 5 337, , , ,12 12,08 JPM Investment Funds -Global Macro Opportunities C , , , ,41 12,31 Legg Mason Western Asset Macro Opp.Bond A Acc.Hdg , , , ,60 9,11 OP-EMD Hard Currency Sovereign X , , , ,87 10,18 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat X , , , ,82 6,24 R2 Crystal Fund - Euro Class 1 42, , , ,65 8,98 Schroder GAIA Cat Bond -IF HD 4 275, , , ,60 11, ,81 121,77 Arvopaperit yhteensä ,81 123,45 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,97-23,45 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,7463 OP-Private Tavoitetuotto Plus A (kasvu) ,7463 Rahasto-osuuden arvo OP-Private Tavoitetuotto Plus A (kasvu) 97,27

95 OP-Pääomaturva erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Eurooppa Sijoituspolitiikka OP-Pääomaturva 2017 on yhdistelmärahasto, jonka sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa rahamarkkinasijoituksia korkeampi tuotto ja samalla turvata sijoittajan pääomaa tiettynä ajankohtana. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Rahasto on pääomaturvattu rahasto, mikä tarkoittaa sitä, että osuudenomistajille taataan tietty ennalta määrätty rahasto-osuuden vähimmäisarvo (Takuutaso) ennalta määrättynä päivänä (Takuupäivä). Rahaston Takuutaso on 103,10 euroa per rahasto-osuus ja Takuupäivä on Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteen saavuttamiseksi rahasto voi tehdä yhden tai useampia swap-sopimuksia, joilla sopimuksilla rahaston koko tuotto tai osa siitä vaihdetaan sellaisiin tuottoihin, joilla varmistetaan rahaston Takuutaso ja rahaston tuotto. Rahaston sijoituspolitiikan toteuttamisessa hyödynnetään myös vastakkaisia reposopimuksia. Rahasto voi sijoittaa varojaan maailman osake- ja korkomarkkinoille. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kuusi (6) vuotta Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee hyvää arvonnousua ja on valmis ottamaan jonkin verran riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahaston luonteeseen ja sijoittajan tulee olla valmis arvonheilahteluihin sijoituksen arvossa sijoitusaikana. Sijoittaja, joka on valmis pitämään sijoituksensa rahastossa takuupäivään saakka, pääsee hyötymään rahaston takuutasosta. Ennen takuupäivää tehdyt lunastukset toteutetaan rahastoosuuden kulloiseenkin markkina-arvoon, joka voi vaihdella voimakkaasti ja olla takuutasoa alhaisempi tai korkeampi. Arvonvaihteluiden seurauksena sijoituksen pääoma voi myös laskea. Sijoitukset rahastoon kannattaa tehdä takuupäivään saakka. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja Amundi Asset Management Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1 %* Lunastuspalkkio 1 %* Hallinnoimispalkkio 0,90 % p.a. Tuotonjako Juoksevat kulut 0,90 % Rahastolla on vain kasvuosuuksia (A-osuudet). Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,18 % 1,82 % ,54 % 0,46 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 109,01 110,34 106,86 Rahaston volatiliteetti p.a. 5,31 % Rahaston arvo meur 46,5 41,2 37,30 Rahaston tracking error p.a. x Omistajien määrä kpl Rahaston kiertonopeus x Sharpe -0,94 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % * Palkkio peritään toimeksiannon yhteydessä ja hyvitetään kokonaisuudessaan rahastolle.

96 OP-Pääomaturva erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset Performance swap JPM , ,00 1,03 Performance swap Natix , ,00 0,62 Repo Abbey / , ,38 2,32 Repo Abbey / , ,72 21,53 Repo BGB 5 03/ , ,80 17,24 Repo BTPS / , ,10 0,81 Repo BTPS / , ,03 1,09 Repo BTPS / , ,40 8,76 Repo BTPS 3.5 3/ , ,90 1,32 Repo BTPS 4.508/ , ,79 9,25 Repo BTPS 5 08/ , ,25 6,25 Repo FRTR / , ,78 10,73 Repo SPGB / , ,59 17,24 Johdannaissopimukset yhteensä ,74 98,18 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,17 1,82 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,1125 OP-Pääomaturva ,1125 Rahasto-osuuden arvo OP-Pääomaturva ,86

97 OP-Rohkea -sijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Rohkea on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin maailman osakemarkkinoille ja osittain maailman korkomarkkinoille. Perustilanteessa rahaston varoista 80 % sijoitetaan osakemarkkinoille ja 20 % korkomarkkinoille. Osakesidonnaisten sijoitusten osuus voi vaihdella välillä % ja korkosijoitusten osuus välillä 0 30 %. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kuusi (6) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Rohkea sopii sijoittajille, jotka tavoittelevat varoilleen pitkällä aikavälillä hyvää tuottoa ja joilla ei ole aikaa tai mahdollisuuksia muuttaa aktiivisesti oman sijoitussalkkunsa koostumusta osake- ja korkosijoitusten välillä. Rahasto sopii sijoittajille, jotka ymmärtävät korkeaan osakepainoon liittyvät riskit ja, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään kuudeksi (6) vuodeksi. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 0,50%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,45 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 1,69 euroa per osuus. Juoksevat kulut 1,68 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Joukkovelkakirjai nat Sijoitusrahastoosuudet Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,00 % 99,00 % 0,08 % 0,92 % ,52 % 97,74 % 0,00 % 1,73 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 80,13 85,56 82,49 Rahaston volatiliteetti p.a. 16,51 % Osuuden arvo (B) eur 53,99 56,03 52,13 Rahaston tracking error p.a. x Rahaston arvo meur 240,4 289,8 284,01 Rahaston kiertonopeus 44,00 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,39 Rahaston kaupankäyntikulut 0,04 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

98 OP-Rohkea -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset OP-Aasia Indeksi X , , , ,25 2,51 OP-Afrikka X , , , ,76 1,40 OP-Amerikka Arvo X , , , ,96 8,13 OP-Amerikka Indeksi X , , , ,80 18,96 OP-Amerikka Kasvu X , , , ,65 4,46 OP-Amerikka Pienyhtiöt X , , , ,09 2,77 OP-EMD Hard Currency Corporate IG X 9 985, , , ,53 0,41 OP-EMD Hard Currency Sovereign X 8 579, , , ,25 0,57 OP-Eurooppa Indeksi X , , , ,48 1,32 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet X , , , ,04 0,95 OP-Eurooppa Osake X , , , ,62 4,16 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt X , , , ,93 3,42 OP-Eurooppa Plus X , , , ,88 2,70 OP-Focus X , , , ,47 1,86 OP-High Yield X , , , ,90 1,93 OP-Japani X , , , ,76 2,63 OP-Kehittyvä Aasia X , , , ,50 4,71 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat X , , , ,83 0,70 OP-Kiina X , , , ,38 1,37 OP-Kiinteistö X , , , ,84 2,13 OP-Korkotuotto X , , , ,43 1,36 OP-Latinalainen Amerikka X , , , ,24 0,69 OP-Obligaatio Prima X , , , ,50 1,94 OP-Obligaatio Tuotto X , , , ,54 2,94 OP-Pohjoismaat Indeksi X , , , ,52 1,83 OP-Pohjoismaat Plus X , , , ,44 0,85 OP-Reaalikorko X , , , ,52 0,78 OP-Suomi Pienyhtiöt X 5 511, , , ,97 0,83 OP-Vaurastuva Keskiluokka X , , , ,32 3,50 OP-Venäjä X , , , ,79 0,90 OP-Vähähiilinen Maailma X , , , ,94 1,57 OP-Yrityslaina Amerikka X , , , ,64 4,20 OP-Yrityslaina X , , , ,85 4, ,62 93,14 (JPY = 113,97240) Invesco Japanese Eq Advantage Fund C (JPY) , , , ,04 5, ,04 5,38 (USD = 1,11095) Investec Emerging Markets Local Ccy Debt I Acc G $ , , , ,52 0, ,52 0,48

99 Arvopaperit yhteensä ,18 99,00 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset (JPY = 113,97240) EURO/JPY FUTURE Sep16 FN , ,15 0,01 Osakejohdannaiset EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00 0,05 (USD = 1,11095) S&P500 EMINI FUT Sep16 FN , ,16 0,02 Johdannaissopimukset yhteensä ,31 0,08 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,28 0,92 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4946 OP-Rohkea A (kasvu) ,1515 OP-Rohkea B (tuotto) ,3431 Rahasto-osuuden arvo OP-Rohkea A (kasvu) 82,49 OP-Rohkea B (tuotto) 52,13

100 OP-Taktinen Salkku -sijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Maailma Suositeltava vähimmäissijoitusaika Viisi (5) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Taktinen Salkku on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa pääosin kansainvälisille osake- ja korkomarkkinoille. Perustilanteessa rahaston varoista 75 % sijoitetaan osakemarkkinoille ja 25 % korkomarkkinoille. Osakesidonnaisten sijoitusten osuus voi vaihdella perustilanteessa välillä %. Rahasto voi salkunhoidon näkemyksen mukaisesti osakekurssien laskulta suojautuakseen alentaa osakepainon välille % lyhyeksi tai keskipitkäksi aikaväliksi. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan. Kenelle rahasto sopii OP-Taktinen Salkku tarjoaa sijoittajille kokonaisvaltaisen ja aktiivisen varainhoitopalvelun. Rahasto sopii sijoittajille, jotka tavoittelevat varoilleen korkeampaa tuottoa ja joilla ei ole aikaa tai mahdollisuuksia muuttaa aktiivisesti oman sijoitussalkkunsa koostumusta osake- ja korkosijoitusten välillä. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä kohtuulliset tilapäiset tappiot ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 5 vuodeksi. OP-Taktinen Salkku on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla sijoittajan arvopaperisalkun ydinsijoitus. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ks. alaviite* Minimisijoitus Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%** Tuotonjako Lunastuspalkkio 1%** Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään Hallinnoimispalkkio 0,33 % p.a. kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,65 euroa per Juoksevat kulut 0,98 % osuus. Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 17,17 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Sijoitusrahasto-osuudet Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,11 % 0,60 % 12,28 % ,57 % -0,11 % 3,54 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 172,8 185,36 179,05 Rahaston volatiliteetti p.a. 15,47 % Osuuden arvo (B) eur 116,49 121,4 113,18 Rahaston tracking error p.a. 1,51 % Rahaston arvo meur 70,6 73,0 67,49 Rahaston kiertonopeus 149,00 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,35 Rahaston kaupankäyntikulut 0,24 % * 3kk Euribor 25,00%, MSCI Europe Total Return Net 40,00%, MSCI TR Net World ex Europe 35,00% **Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

101 OP-Taktinen Salkku -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset ishares EM Local Goverment Bond ETF , , , ,00 1,77 ishares EURO STOXX 50 (DE eur) ETF , , , ,00 6,50 ishares MSCI Europe ETF , , , ,00 14,04 OP-Aasia Indeksi II A (kasvu) , , , ,58 8,33 OP-Amerikka Arvo A (kasvu) , , , ,77 5,30 OP-Amerikka Indeksi II A (kasvu) , , , ,56 17,90 OP-Amerikka Kasvu A (kasvu) , , , ,00 5,27 OP-Eurooppa Indeksi A (kasvu) , , , ,13 5,85 OP-Eurooppa Osake A (kasvu) 7 220, , , ,40 1,90 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt A (kasvu) , , , ,00 4,24 OP-Eurooppa Plus A (kasvu) , , , ,84 2,53 OP-Yrityslaina A (kasvu) , , , ,14 9,32 OP-Yrityslaina Amerikka A (kasvu) , , , ,70 3, ,12 86,03 (GBP = 0,83105) SPDR S&P UK Dividend Aristocrats UCITS ETF , , , ,59 1, ,59 1,08 Arvopaperit yhteensä ,71 87,11 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Korkojohdannaiset (USD = 1,11095) Eurodollar Mid Curve Option Put 98, July ,00 562,58 0,00 Valuuttajohdannaiset (USD = 1,11095) EURO FX CURR FUT Sep16 FN , ,50-0,01 Japanese Yen Future Sep , ,71 0,06 JPY/USD FX Curncy Option Call Jul16 93, , ,37 0,30 Osakejohdannaiset Euro Stoxx 50 Call , ,00 0,23 EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00 0,02 EURO STOXX BANK Sep16 FN , ,00 0,01 Johdannaissopimukset yhteensä ,16 0,60

102 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,67 12,28 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8842 OP-Taktinen Salkku A (kasvu) ,5004 OP-Taktinen Salkku B (tuotto) ,3838 Rahasto-osuuden arvo OP-Taktinen Salkku A (kasvu) 179,05 OP-Taktinen Salkku B (tuotto) 113,18

103 OP-Varovainen -sijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Varovainen on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa pääosin maailman korkomarkkinoille ja osittain osakemarkkinoille. Perustilanteessa rahaston varoista 80 % sijoitetaan korkomarkkinoille ja 20 % osakemarkkinoille. Korkosijoitusten osuus voi vaihdella välillä % ja osakesidonnaisten sijoitusten osuus välillä 0 30 %. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten rahastojen avulla. Rahasto voi käyttää myös johdannaisinstrumentteja esimerkiksi suojautuakseen markkinoiden muutoksilta ja korvatakseen suoria sijoituksia. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kaksi (2) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Varovainen sopii nimensä mukaan varovaisille sijoittajille ja sijoittajille joilla ei ole aikaa tai mahdollisuutta muuttaa oman sijoitussalkkunsa koostumusta osake- ja korkosijoitusten välillä markkinatilanteen vaihteluiden myötä. Rahaston arvonmuutokset jäävät voimakkaissakin markkinatilanteissa suhteellisen vähäisiksi, joten rahasto sopii lyhyen- ja keskipitkän aikavälin varojen kartuttamiseen. Suositeltava vähimmäissijoitusaika on 2 vuotta. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 0,50%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,95 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,17 euroa per osuus. Juoksevat kulut 1,05 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahastoosuudet Joukkovelkakirjal ainat Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset ,31 % 0,00 % 0,62 % 0,07 % ,03 % 0,36 % 1,61 % 0,00 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 124,22 126,56 127,32 Rahaston volatiliteetti p.a. 6,01 % Osuuden arvo (B) eur 106,83 105,66 102,95 Rahaston tracking error p.a. x Rahaston arvo meur 660,7 864,9 893,31 Rahaston kiertonopeus 25,00 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,04 Rahaston kaupankäyntikulut 0,02 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

104 OP-Varovainen -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset OP-Aasia Indeksi X , , , ,90 0,65 OP-Afrikka X , , , ,79 0,35 OP-Amerikka Arvo X , , , ,81 2,08 OP-Amerikka Indeksi X , , , ,90 4,84 OP-Amerikka Kasvu X , , , ,09 1,14 OP-Amerikka Pienyhtiöt X , , , ,77 0,70 OP-EMD Hard Currency Corporate IG X , , , ,54 1,82 OP-EMD Hard Currency Sovereign X , , , ,65 2,29 OP-Eurooppa Indeksi X , , , ,35 0,68 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet X , , , ,23 0,24 OP-Eurooppa Osake X , , , ,39 1,12 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt X , , , ,23 0,88 OP-Eurooppa Plus X , , , ,59 0,71 OP-Focus X 9 705, , , ,44 0,47 OP-High Yield X , , , ,30 7,70 OP-Japani X , , , ,93 0,66 OP-Kehittyvä Aasia X , , , ,12 1,15 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat X , , , ,06 0,18 OP-Kiina X , , , ,45 0,35 OP-Kiinteistö X , , , ,47 0,55 OP-Korkotuotto X , , , ,64 5,53 OP-Latinalainen Amerikka X , , , ,83 0,17 OP-Obligaatio Prima X , , , ,66 7,85 OP-Obligaatio Tuotto X , , , ,72 11,86 OP-Pohjoismaat Indeksi X , , , ,83 0,47 OP-Pohjoismaat Plus X , , , ,17 0,22 OP-Reaalikorko X , , , ,54 3,17 OP-Suomi Pienyhtiöt X 4 512, , , ,17 0,22 OP-Vaurastuva Keskiluokka X , , , ,39 0,88 OP-Venäjä X 8 876, , , ,55 0,22 OP-Vähähiilinen Maailma X , , , ,69 0,40 OP-Yrityslaina Amerikka X , , , ,81 17,22 OP-Yrityslaina X , , , ,00 19, ,01 96,05 (JPY = 113,97240) Invesco Japanese Eq Advantage Fund C (JPY) , , , ,98 1, ,98 1,38 (USD = 1,11095) Investec Emerging Markets Local Ccy Debt I Acc G $ , , , ,76 1, ,76 1,89

105 Arvopaperit yhteensä ,75 99,31 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset (JPY = 113,97240) EURO/JPY FUTURE Sep16 FN , ,07 0,00 Osakejohdannaiset EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00 0,05 (USD = 1,11095) S&P500 EMINI FUT Sep16 FN , ,49 0,02 Johdannaissopimukset yhteensä ,56 0,07 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,43 0,62 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4894 OP-Varovainen A (kasvu) ,8760 OP-Varovainen B (tuotto) ,6134 Rahasto-osuuden arvo OP-Varovainen A (kasvu) 127,32 OP-Varovainen B (tuotto) 102,95

106 OP-Delta -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Suomi Sijoituspolitiikka OP-Delta on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Suomen osakemarkkinoille. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Delta sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan kotimaisille osakemarkkinoille ja haluavat hyvin hajautetun kotimaisen osakesalkun. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Delta on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla suomalaisen sijoittajan arvopaperisalkun ydinsijoitus. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi OMX Helsinki Cap Yield Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 2,00 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 5,06 euroa per osuus. Juoksevat kulut 2,00 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuu 6,72 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 80% 60% 40% 20% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,01 % 0,99 % ,88 % 0,12 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 230,23 261,10 249,61 Rahaston volatiliteetti p.a. 18,82 % Osuuden arvo (B) eur 152,61 168,39 155,29 Rahaston tracking error p.a. 2,45 % Osuuden arvo (X) eur 230,23 261,10 249,61 Rahaston kiertonopeus 90,00 % Rahaston arvo meur 407,7 434,5 385,13 Sharpe -0,16 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,23 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

107 OP-Delta -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Amer Sports Oyj , , ,00 4,50 Asiakastieto Group Oyj , , ,00 2,80 Basware Oyj , , ,00 3,81 Caverion Oyj , , ,50 1,49 Consti Yhtiöt Oyj , , ,60 0,58 Cramo Oyj , , ,00 0,96 Detection Technology Oy , , ,20 1,32 Exel Composites Oyj , , ,00 0,38 F-Secure Oyj , , ,68 0,70 Huhtamäki Oyj , , ,00 2,46 KONE Oyj B , , ,00 8,78 Kotipizza Oyj , , ,00 0,15 Lehto Group Oyj , , ,00 1,65 Metsä Board Oyj B , , ,00 2,04 Munksjo Oyj , , ,00 1,96 Neste Oyj , , ,00 6,26 Nexstim Oyj , , ,65 0,05 Nokia Oyj , , ,00 9,71 Nokian Renkaat Oyj , , ,00 2,33 Nordea Bank AB - FDR , , ,18 7,91 Orion Oyj B , , ,80 2,83 Pihlajalinna Oy , , ,35 1,22 PKC Group Oyj , , ,00 2,64 Robit Oyj , , ,50 0,87 Sampo Oyj A , , ,00 5,60 Stora Enso Oyj R , , ,00 4,61 Suominen Oyj , , ,66 1,26 UPM-Kymmene Oyj , , ,00 4,32 Uponor Oyj , , ,98 1,26 Verkkokauppa.Com Oyj , , ,60 2,28 Wärtsilä Oyj Abp , , ,00 1,80 YIT Oyj , , ,10 3, ,80 92,34 (DKK = 7,43980) Novo-Nordisk A/S , , ,07 0,94 Topdanmark A/S , , ,61 0, ,68 1,49 (SEK = 9,41275) Arcam AB , , ,98 0,87 Attendo AB -W/I , , ,42 0,60 Autoliv Inc , , ,58 1,49

108 Boliden AB , , ,17 0,56 ELTEL AB , , ,41 0,63 Hennes & Mauritz Ab B , , ,29 1, ,85 5,18 Arvopaperit yhteensä ,33 99,01 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,74 0,99 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8642 OP-Delta A (kasvu) ,2556 OP-Delta B (tuotto) ,6086 Rahasto-osuuden arvo OP-Delta A (kasvu) 249,61 OP-Delta B (tuotto) 155,29 OP-Delta X 249,61

109 OP-Focus -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Suomi Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Focus on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Suomen osakemarkkinoille. Rahasto voi sijoittaa enintään 25 % arvostaan myös muun läntisen Euroopan osakemarkkinoille. Rahasto keskittää sijoituksensa rajattuun määrään eri yhtiöitä. Tyypillisesti se sijoittaa varansa noin yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Kenelle rahasto sopii OP-Focus sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan kotimaisille osakemarkkinoille ja haluavat tavanomaista aktiivisemmin hoidetun kotimaisen osakesalkun. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot ja rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Focus on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla korkean aktiiviriskitason sietävän sijoittajan arvopaperisalkun ydinsijoitus. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi OMX Helsinki Cap Yield Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,80 % vuodessa + tuottosid. osa** Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 7,14 euroa per osuus. Juoksevat kulut 1,80 % Tuottosidonnaista palkkiota maksettu 0,06 % varojen keskimääräisestä nettoarvosta. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus 1,98 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 80% 60% 40% 20% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,88 % 2,12 % ,28 % 0,72 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 323,14 368,51 352,19 Rahaston volatiliteetti p.a. 19,64 % Osuuden arvo (B) eur 214,36 237,81 219,22 Rahaston tracking error p.a. 2,87 % Osuuden arvo (X) eur 388,37 451,3 435,2 Rahaston kiertonopeus 166,00 % Rahaston arvo meur 259,4 278,2 215,98 Sharpe -0,21 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,43 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille. ** Tuottosidonnainen palkkio on enintään 25% vuodessa OMX Helsinki Cap Yield -indeksin tuoton ylittävästä tuotosta.

110 OP-Focus -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Amer Sports Oyj , , ,00 6,60 Asiakastieto Group Oyj , , ,00 3,54 Basware Oyj , , ,20 5,66 Cramo Oyj , , ,00 1,46 Huhtamäki Oyj , , ,00 0,86 KONE Oyj B , , ,00 7,07 Metsä Board Oyj B , , ,70 3,75 Munksjo Oyj , , ,20 2,00 Neste Oyj , , ,00 7,88 Nokia Oyj , , ,00 13,71 Nokian Renkaat Oyj , , ,00 2,08 Nordea Bank AB - FDR , , ,33 9,28 Orion Oyj B , , ,00 3,59 Pihlajalinna Oy , , ,99 0,24 PKC Group Oyj , , ,51 2,71 Robit Oyj , , ,00 1,54 Sampo Oyj A , , ,00 6,34 Stora Enso Oyj R , , ,00 5,07 UPM-Kymmene Oyj , , ,00 3,45 Uponor Oyj , , ,68 0,42 YIT Oyj , , ,40 4, ,01 92,24 (DKK = 7,43980) Topdanmark A/S , , ,21 0, ,21 0,74 (SEK = 9,41275) Attendo AB -W/I , , ,03 0,75 Autoliv Inc , , ,94 1,99 ELTEL AB , , ,34 0,64 Hennes & Mauritz Ab B , , ,43 1, ,74 4,90 Arvopaperit yhteensä ,96 97,88 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,17 2,12 100,00

111 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,5012 OP-Focus A (kasvu) ,7407 OP-Focus B (tuotto) ,5123 OP-Focus X ,2482 Rahasto-osuuden arvo OP-Focus A (kasvu) 352,19 OP-Focus B (tuotto) 219,22 OP-Focus X 435,20

112 OP-Suomi Arvo -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Suomi Sijoituspolitiikka OP-Suomi Arvo on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Suomen osakemarkkinoille arvoyhtiöiden osakkeisiin. Arvoosakkeina pidetään tyypillisesti sellaisia osakkeita, joiden arvostustaso on matala suhteessa yhtiön oman pääoman määrään, tulostasoon tai kannattavuuteen nähden. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta. Kenelle rahasto sopii OP-Suomi Arvo sopii sijoittajalle, joka haluaa sijoittaa suomalaisille osakemarkkinoille kasvuosakkeita alhaisemmalla riskitasolla ja tavoitella pitkällä aikavälillä vertailuindeksiä korkeampaa tuottoa. Sijoitussalkussa kotimaisiin arvo-osakkeisiin sijoittava rahasto on asiantuntevalle sijoittajalle sopiva perussijoitus sekä salkkua tasapainottava hajautuskohde. Suositeltava sijoitusaika on yli 7 vuotta. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi OMX Helsinki Cap Yield Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,60 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,64 euroa per osuus. Juoksevat kulut 1,60 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden os 2,95 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 80% 60% 40% 20% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,86 % 3,14 % ,79 % 1,21 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 214,24 249,68 243,94 Rahaston volatiliteetti p.a. 19,29 % Osuuden arvo (B) eur 106,76 121,07 114,11 Rahaston tracking error p.a. 3,69 % Osuuden arvo (X) eur 214,24 249,68 243,94 Rahaston kiertonopeus 295,00 % Rahaston arvo meur 187,6 192,9 183,26 Sharpe 0,01 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,57 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

113 OP-Suomi Arvo -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Affecto Oyj , , ,80 1,12 Aktia Oyj A , , ,43 0,09 Amer Sports Oyj , , ,56 3,71 Caverion Oyj , , ,25 2,80 Citycon Oyj , , ,04 1,58 Cramo Oyj , , ,08 2,90 Exel Composites Oyj , , ,50 0,52 Finnair Oyj , , ,92 1,26 Fortum Oyj , , ,62 0,86 Kesko Oyj B , , ,28 4,88 Lemminkäinen Oyj , , ,00 1,02 Martela Oyj A , , ,88 0,81 Metsä Board Oyj B , , ,45 5,18 Munksjo Oyj , , ,48 3,07 Neste Oyj , , ,62 9,68 Nokia Oyj , , ,84 9,75 Nordea Bank AB - FDR , , ,00 7,58 Outokumpu Oyj , , ,00 0,20 PKC Group Oyj , , ,89 1,64 Raisio Oyj V , , ,02 1,86 Ramirent Oyj , , ,38 0,91 Sampo Oyj A , , ,56 5,93 Sponda Oyj , , ,90 2,72 SRV Yhtiöt Oyj , , ,00 3,05 SSAB AB-B Shares , , ,28 1,32 SSAB AB-B Shares New , , ,34 0,12 SSAB AB-B Shares Rights issue ,55 3,85 3,85 0,00 Stockmann Oyj Abp B , , ,46 0,56 Stora Enso Oyj R , , ,00 4,60 Suomen Hoivatilat Oyj , , ,35 0,81 Suominen Oyj , , ,16 0,77 Technopolis Oyj , , ,85 1,69 Telia AB , , ,00 2,77 UPM-Kymmene Oyj , , ,80 2,72 Valmet Oyj , , ,40 2,76 YIT Oyj , , ,10 4, ,09 95,44 (SEK = 9,41275) Boliden AB , , ,40 1, ,40 1,42

114 Arvopaperit yhteensä ,49 96,86 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,36 3,14 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,1683 OP-Suomi Arvo A (kasvu) ,3340 OP-Suomi Arvo B (tuotto) ,8343 Rahasto-osuuden arvo OP-Suomi Arvo A (kasvu) 243,94 OP-Suomi Arvo B (tuotto) 114,11 OP-Suomi Arvo X 243,94

115 OP-Suomi Pienyhtiöt -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Suomi Sijoituspolitiikka OP-Suomi Pienyhtiöt on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Suomen osakemarkkinoille pienten ja keskisuurten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Rahasto voi sijoittaa enintään neljänneksen arvostaan myös muun läntisen Euroopan osakemarkkinoille markkina-arvoltaan pienten ja keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Suomi Pienyhtiöt sopii sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa korkeaa tuottopotentiaalia tarjoaviin pieniin ja keskisuuriin yrityksiin. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Suomi Pienyhtiöt on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla yksi arvopaperisalkun ydinsijoituksista. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi Carnegie Small CXS Return Finland Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 2,00 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 6,38 euroa per osuus. Juoksevat kulut 2,00 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus 2,93 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 80% 60% 40% 20% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,85 % 2,15 % ,02 % 0,98 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 275,11 327,1 337,16 Rahaston volatiliteetti p.a. 17,58 % Osuuden arvo (B) eur 183,51 212,38 211,4 Rahaston tracking error p.a. 3,64 % Osuuden arvo (X) eur 337,32 409,16 425,98 Rahaston kiertonopeus 113,00 % Rahaston arvo meur 121,5 114,6 120,12 Sharpe 0,23 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,31 % *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille

116 OP-Suomi Pienyhtiöt -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Affecto Oyj , , ,90 2,10 Aktia Oyj A , , ,17 0,49 Alma Media Oyj , , ,97 1,03 Amer Sports Oyj , , ,00 0,27 Asiakastieto Group Oyj , , ,00 2,71 Basware Oyj , , ,89 5,94 Cargotec Oyj B , , ,28 3,75 Caverion Oyj , , ,25 3,99 Citycon Oyj , , ,37 0,13 Comptel Oyj , , ,79 1,08 Consti Yhtiöt Oyj , , ,80 0,92 Cramo Oyj , , ,81 3,31 Detection Technology Oy , , ,00 0,78 Digia Oyj , , ,95 0,17 Exel Composites Oyj , , ,10 2,03 Finnair Oyj , , ,60 1,00 F-Secure Oyj , , ,73 0,77 Honkarakenne Oyj B , , ,00 0,29 Kemira Oyj , , ,08 1,33 Kesko Oyj B , , ,08 1,96 Konecranes Oyj , , ,62 0,76 Kotipizza Oyj , , ,00 0,78 Lassila & Tikanoja Oyj , , ,80 1,82 Lehto Group Oyj , , ,00 0,96 Lemminkäinen Oyj , , ,00 0,88 Marimekko Oyj , , ,10 0,33 Metsä Board Oyj B , , ,95 7,57 Munksjo Oyj , , ,56 2,48 Nexstim Oyj , , ,40 0,06 Outokumpu Oyj , , ,00 1,25 Pihlajalinna Oy , , ,07 1,10 PKC Group Oyj , , ,69 2,92 QT Group Oyj , , ,98 0,41 Raisio Oyj V , , ,29 1,85 Ramirent Oyj , , ,51 1,87 Robit Oyj , , ,35 1,70 Scanfil Plc , , ,00 0,54 Sponda Oyj , , ,80 2,34 SRV Yhtiöt Oyj , , ,00 4,18 Stockmann Oyj Abp B , , ,26 0,60 Suomen Hoivatilat Oyj , , ,65 0,97 Suominen Oyj , , ,80 1,04 Technopolis Oyj , , ,10 0,48

117 Teleste Oyj , , ,50 1,46 Tieto Oyj , , ,88 5,86 Tikkurila Oyj , , ,60 3,51 Uponor Oyj , , ,68 1,84 Valmet Oyj , , ,70 6,05 Verkkokauppa.Com Oyj , , ,76 1,43 YIT Oyj , , ,45 5, ,27 96,60 (SEK = 9,41275) Attendo AB -W/I , , ,80 0,73 ELTEL AB , , ,35 0, ,15 1,25 Arvopaperit yhteensä ,42 97,85 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,96 2,15 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,5590 OP-Suomi Pienyhtiöt A (kasvu) ,6315 OP-Suomi Pienyhtiöt B (tuotto) ,7309 OP-Suomi Pienyhtiöt X ,1966 Rahasto-osuuden arvo OP-Suomi Pienyhtiöt A (kasvu) 337,16 OP-Suomi Pienyhtiöt B (tuotto) 211,40 OP-Suomi Pienyhtiöt X 425,98

118 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Eurooppa Sijoituspolitiikka OP-Eurooppa Nousevat Tähdet on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Euroopan osakemarkkinoille markkina-arvoltaan pienten ja keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin. Osakesidonnaisten sijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä %. Rahastossa on lähtökohtaisesti osaketta, mutta määrä voi vaihdella markkinatilanteen ja salkunhoitajien näkemyksen mukaan. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi sijoittaa varojaan vakioituihin ja vakioimattomiin johdannaissopimuksiin suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Eurooppa Nousevat Tähdet sopii sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa korkeaa tuottopotentiaalia tarjoaviin eurooppalaisiin pieniin ja keskisuuriin yrityksiin. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Eurooppa Nousevat Tähdet on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Perustiedot Sijoitustoiminta alkannut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi MSCI Europe SMID Cap Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%** Lunastuspalkkio 1%** Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,80 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,00 euroa per osuus. Arvioidut juoksevat kulut 1,80 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. x* Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,40 % 1,60 % ,00 % 3,00 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 99,99 85,72 Rahaston volatiliteetti p.a. x* Osuuden arvo (B) eur x 99,99 82,61 Rahaston tracking error p.a. x Rahaston arvo meur x 113,8 98,64 Rahaston kiertonopeus x* Omistajien määrä kpl x Sharpe x* Rahaston kaupankäyntikulut x* * Rahasto toiminut alle vuoden, tunnuslukua ei lasketa. **Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

119 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset ACS Actividades Cons y Serv , , ,00 0,38 Agfa Gevaert NV , , ,17 0,10 Alten , , ,55 0,66 Altri SGPS SA , , ,97 0,27 Arkema , , ,57 0,37 ASM International N.V , , ,76 0,26 Atos Origin , , ,94 0,65 Banca IFIS SpA , , ,65 0,87 Boskalis Westminster , , ,89 1,02 bpost SA , , ,98 0,94 Brembo S.p.A , , ,66 1,22 Buzzi Unicem SpA , , ,00 0,18 CA Immobilien Anlagen AG , , ,46 0,33 Cap Gemini SA , , ,20 0,99 Cia de Distribucion Integral Logista Holdings SA , , ,71 1,12 CIE Automotive SA , , ,78 0,18 Colruyt SA , , ,88 0,22 Corporacion Financiera Alba S.A , , ,90 0,80 Danieli & C Officine Meccaniche SpA , , ,67 0,81 Deutsche Wohnen AG - Bearer , , ,63 1,59 Dialog Semiconductor plc , , ,98 0,37 Distribuidora Internacional de Alimentacion SA , , ,92 0,64 Engineering SpA , , ,60 0,25 Euler Hermes S.A , , ,40 0,11 Eurazeo , , ,00 0,91 Euronext NV , , ,74 0,97 Faes Farma S.A , , ,15 0,29 FinecoBank Banca Fineco SpA , , ,25 0,71 Fuchs Petrolub AG , , ,89 1,08 Gaztransport Et Technigaz SA , , ,42 0,16 Gecina SA , , ,50 1,21 Gestevision Telecinco SA , , ,96 1,04 Grand City Properties , , ,36 0,96 Grupo Catalana Occidente SA , , ,06 0,70 Hannover Rueckversicherung Ag , , ,98 1,31 Hibernia REIT plc , , ,66 1,08 Infineon Technologies Ag , , ,50 1,17 Ipsos , , ,80 1,01 Irish Continental Group PLC , , ,00 0,50 Jenoptik Ag , , ,52 0,38 K + S AG , , ,83 0,36 Kion Group AG , , ,38 0,50 Krones Ag , , ,00 0,49

120 Lenzing Ag , , ,00 1,14 Lufthansa com , , ,45 1,06 M6 Metropole Television , , ,00 1,12 Mayr-Melnhof Karton AG , , ,04 0,99 Melexis NV , , ,40 0,41 Metso Oyj , , ,19 0,75 Moleskine SpA , , ,71 0,51 Navigator Co SA/The , , ,36 0,21 NN Group NV , , ,48 1,20 Origin Enterproses Plc , , ,99 0,17 Osram Licht AG , , ,88 1,26 Pfeiffer Vacuum Technology AG , , ,32 0,39 ProSieben Sat. 1 Media AG , , ,52 0,41 Rheinmetall AG , , ,00 0,18 Ryanair Holdings PLC , , ,80 0,79 Saras Spa , , ,66 1,00 SCOR Regroupe , , ,25 1,08 Software AG - Reg , , ,84 0,38 Thales / ex. Thomson CSF , , ,57 1,56 Tieto Oyj , , ,16 0,11 TKH Group NV , , ,20 0,69 UNIQA Insurance Group AG , , ,94 0,78 UPM-Kymmene Oyj , , ,20 1,52 Valeo SA , , ,21 0,59 Voestalpine Ag , , ,38 0,78 Wolters Kluwer NV , , ,16 0, ,98 49,17 (CHF = 1,08230) Actelion Ltd , , ,63 0,72 Baloise Holding - Reg , , ,44 0,42 BKW AG , , ,65 1,01 EMS-Chemie Holding AG , , ,60 0,84 Helvetia Holding Ag , , ,91 0,10 Kardex AG , , ,49 0,77 Komax Holding AG , , ,71 0,16 Pargesa Holding SA A , , ,14 1,12 Rieter Holding AG , , ,03 0,41 Sika AG , , ,68 1,40 Swiss Life Holding , , ,81 1,24 Vontobel Holding AG , , ,76 1, ,85 9,23 (DKK = 7,43980) Dfds A/S , , ,72 0,09 PER Aarsleff A/S , , ,43 0,24 SimCorp A/S , , ,76 0,11 Vestas Wind Systems , , ,87 1, ,78 1,74 (GBP = 0,83105) 3I Group plc , , ,87 0,45

121 Admiral Group Plc , , ,32 0,23 Ashmore Group Plc , , ,64 0,33 Barratt Developments PLC , , ,66 0,21 Beazley Group Plc , , ,46 0,66 Bellway Plc , , ,77 0,79 Berkeley Group Holdings Plc - Unit , , ,89 0,93 BGEO Group PLC , , ,98 1,14 Carillion Plc , , ,34 0,14 Crest Nicholson Holdings plc , , ,21 0,13 Croda International Plc , , ,46 0,13 Dart Group PLC , , ,44 1,02 Debenhams Plc , , ,28 0,63 Direct Line Insurance Group PLC , , ,05 1,16 Dunelm Group Plc , , ,97 0,12 Easyjet Plc , , ,63 0,39 Entertainment One Ltd , , ,22 0,13 esure Group PLC , , ,97 0,98 Go-Ahead Group plc , , ,72 0,71 GVC Holdings PLC , , ,03 0,06 Halfords Group Plc , , ,66 0,13 Hansteen Holdings Plc , , ,17 0,13 Howden Joinery Group Plc , , ,97 0,91 IG Group Holdings PLC , , ,92 1,07 Indivior PLC , , ,60 0,37 ITV Plc , , ,92 1,09 John Laing Group PLC , , ,21 1,09 Johnson Matthey plc , , ,13 1,11 Jupiter Fund Management plc , , ,36 0,69 Kingfisher Plc , , ,20 0,19 Lancashire Holdings Ltd , , ,55 0,55 Land Securities Group Plc (REIT) , , ,43 0,53 Marks & Spencer Plc , , ,50 0,15 Mitie Group PLC , , ,44 0,14 Mondi Plc , , ,82 0,32 Moneysupermarket.com Plc , , ,62 0,57 Persimmon Plc , , ,47 1,03 Qinetiq Plc , , ,79 1,05 Renishaw Plc , , ,52 0,50 Sainsbury (J) Plc , , ,29 0,85 Savills PLC , , ,78 0,55 Segro Plc (REIT) , , ,23 0,20 Synthomer PLC , , ,09 0,36 Taylor Wimpey Plc , , ,46 0,32 Tullet Prebon Plc , , ,10 0,92 Unite Group plc , , ,69 0,12 WH Smith Plc , , ,70 0,74 Victrex Plc , , ,36 0,14 William Morrison Supermarkets Plc , , ,92 0,13 Virgin Money Holdings UK PLC , , ,70 0,09 Wolseley Plc , , ,91 0,45 WS Atkins Plc , , ,12 0, ,54 27,66

122 (NOK = 9,29640) Bakkafrost P/F , , ,94 1,09 BW LPG Ltd , , ,64 0,23 Leroy Seafood Group ASA , , ,04 0,99 Norsk Hydro ASA , , ,96 0,85 Protector Forsikring ASA , , ,02 0, ,60 3,30 (SEK = 9,41275) Alfa Laval AB , , ,01 0,18 Axfood AB , , ,22 1,22 B&B Tools AB , , ,03 0,84 Bilia Ab - A shs , , ,40 0,43 Billerud , , ,96 0,75 Bonava AB , , ,97 0,23 Clas Ohlson AB B , , ,93 0,10 Gränges AB , , ,20 1,10 Hexpol AB , , ,47 0,26 L E Lundbergforetagen AB , , ,44 0,28 NCC AB - B , , ,37 1,15 SAS AB , , ,86 0,19 SKF AB - B , , ,40 0, ,26 7,29 Arvopaperit yhteensä ,01 98,40 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,26 1,60 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8458 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet A (kasvu) ,7146 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet B (tuotto) ,0142 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet X ,1170 Rahasto-osuuden arvo OP-Eurooppa Nousevat Tähdet A (kasvu) 85,72 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet B (tuotto) 82,61 OP-Eurooppa Nousevat Tähdet X 86,64

123 OP-Eurooppa Osake -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Eurooppa Sijoituspolitiikka OP-Eurooppa Osake on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin läntisen Euroopan osakemarkkinoille. Alueen suurimpia osakemarkkinoita ovat Iso-Britannia, Ranska, Sveitsi ja Saksa. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Eurooppa Osake sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan laajasti eurooppalaisille osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Rahasto sopii myös sijoittajalle, joka haluaa hallita sijoitussalkkunsa riskiä hajauttamalla sijoituksensa tasapainoisesti kasvu- ja arvo-osakkeisiin. Salkun hajautus sekä kasvu- että arvoosakkeisiin tasaa koko salkun arvon vaihteluja ja pienentää siten salkun riskitasoa. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi MSCI Europe Total Return Net Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Tuotonjako Lunastuspalkkio 1%* Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,73 euroa per osuus. Hallinnoimispalkkio 1,80 % p.a. Hallinnoimispalkkio OP-Eurooppa Osake II 1,45 % p.a Minimimerkintä OP-Eurooppa Osake II Juoksevat kulut 1,80 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,56 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 80% 60% 40% 20% 0% Osakkeet Johdannaiset ,67 % -0,23 % 15,56 % ,38 % -0,16 % 3,78 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 181,85 200,95 177,22 Rahaston volatiliteetti p.a. 20,92 % Osuuden arvo ( II A) eur 182,87 202,80 179,16 Rahaston tracking error p.a. 4,90 % Osuuden arvo (B) eur 115,72 124,32 105,56 Rahaston kiertonopeus 45,00 % Osuuden arvo (X) eur 212,31 238,87 212,56 Sharpe -0,69 Rahaston arvo meur 446,7 439,2 319,56 Rahaston kaupankäyntikulut 0,25 % Omistajien määrä kpl *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

124 OP-Eurooppa Osake -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Ablynx NV , , ,24 0,98 Accsys Technologies Plc , , ,80 1,12 Adocia SAS , , ,00 0,71 Aegon N.V , , ,00 0,34 Airbus Group NV , , ,00 0,40 Amoeba SAS , , ,00 0,67 Anheuser-Busch InBev NV , , ,00 2,39 argen-x BV / I , , ,00 0,66 ASML Holding NV , , ,00 1,24 Bayer AG , , ,00 0,42 BNP Paribas , , ,00 0,25 Bone Therapeutics SA , , ,77 0,58 Cairn Homes PLC , , ,00 0,24 Celyad , , ,00 0,83 Commerzbank AG , , ,00 0,18 Companie de Saint Gobain com stk , , ,00 0,54 Curetis AG , , ,00 0,26 Danone Group , , ,00 1,98 Deutsche Boerse AG , , ,00 1,61 Drillisch AG , , ,00 0,97 Erytech Pharma SA , , ,51 0,50 Evotec AG , , ,00 0,83 Galapagos NV , , ,00 1,86 GEA Group Ag , , ,00 0,33 GeNeuro SA , , ,20 0,48 Gestevision Telecinco SA , , ,00 0,31 GrandVision B.V , , ,00 1,68 HeidelbergCement AG , , ,00 0,84 IMCD Group NV , , ,00 1,45 Infineon Technologies Ag , , ,00 1,22 ING Group NV , , ,00 1,15 Intesa Sanpaolo Spa , , ,00 0,27 Kiadis Pharma N.V , , ,00 0,71 Mainstay Medical International PLC , , ,50 0,58 Mauna Kea Technologies , , ,75 0,05 Morphosys Ag , , ,53 0,45 MTU Aero Engines Holding AG , , ,00 1,13 Nanobiotix , , ,24 1,09 Nexstim Oyj , , ,35 0,03 Nicox SA , , ,00 0,47 Probiodrug AG , , ,15 0,38 ProSieben Sat. 1 Media AG , , ,00 0,74 RIB Software AG , , ,00 0,74

125 Royal Dutch Shell PLC A , , ,54 0,79 RTL Group S.A , , ,00 0,69 SAP AG Common share , , ,00 1,47 Societe Generale S.A , , ,00 0,26 Telefonica Deutschland Holding AG , , ,00 0,58 Total SA , , ,04 0,48 TxCell SA , , ,00 0,33 Unibail Rodamco , , ,00 2,19 Vinci S.A , , ,00 1,99 Vivendi SA , , ,00 1, ,62 43,51 (CHF = 1,08230) Galenica Holding Ag - Reg , , ,50 0,76 Novartis AG , , ,85 3,01 Roche Holdings AG , , ,23 3,70 Syngenta AG , , ,76 1, ,34 8,55 (DKK = 7,43980) Bavarian Nordic A/S , , ,31 1, ,31 1,13 (GBP = 0,83105) BP Plc , , ,66 0,67 British American Tobacco Plc , , ,55 2,55 Compass Group plc , , ,06 0,64 Diageo Plc , , ,89 1,18 Glaxosmithkline plc , , ,23 1,51 HSBC Holdings Plc , , ,05 0,49 Imperial Brands PLC , , ,79 2,29 Legal & General Group , , ,47 0,43 Prudential Corporation Plc , , ,06 0,33 Reckitt Benckiser Plc , , ,35 1,97 RPC Group PLC , , ,68 0,89 SABMiller Plc , , ,47 2,96 Vodafone Group Public Ltd , , ,55 1,29 WPP PLC , , ,89 0, ,70 18,20 (NOK = 9,29640) Agrinos AS , , ,86 0,09 Asetek A/S , , ,16 0,46 Grieg Seafood ASA , , ,06 0,73 Kid ASA , , ,92 0,34 Leroy Seafood Group ASA , , ,90 0,83 MagSeis AS , , ,20 0,57 Multiconsult AS , , ,68 0,21 Next Biometrics Group AS , , ,18 1,28 Nordic Semiconductor ASA , , ,96 0,52 Norwegian Air Shuttle ASA , , ,89 1,36

126 Norwegian Finans Holding ASA , , ,13 2,59 Tanker Investments Ltd , , ,22 0,10 Targovax AS , , ,20 0,09 Veidekke ASA , , ,64 0,62 XXL ASA , , ,43 0, ,43 10,28 (SEK = 9,41275) Astra-Zeneca Plc SEK , , ,23 1,68 Oasmia Pharmaceutical AB , , ,39 0,34 PledPharma AB , , ,30 0,41 Recipharm AB-B , , ,68 0,47 Recipharm AB-B New , , ,63 0,00 SciBase Holding Ab , , ,16 0, ,39 3,00 Arvopaperit yhteensä ,79 84,67 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset EUR/GBP , ,39-0,49 EUR/GBP , ,68 0,27 EUR/GBP ,00 0,00 0,00 EUR/GBP ,00 0,00 0,00 EUR/GBP , ,60-0,01 EUR/GBP ,00 0,00 0,00 Johdannaissopimukset yhteensä ,31-0,23 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,24 15,56 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,0195 OP-Eurooppa Osake A (kasvu) ,4390 OP-Eurooppa Osake B (tuotto) ,4415 OP-Eurooppa Osake II A (kasvu) ,1416 OP-Eurooppa Osake X ,9974 Rahasto-osuuden arvo OP-Eurooppa Osake A (kasvu) 177,22 OP-Eurooppa Osake B (tuotto) 105,56 OP-Eurooppa Osake II A (kasvu) 179,16 OP-Eurooppa Osake X 212,56

127 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Eurooppa Sijoituspolitiikka OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin läntisen Euroopan osakemarkkinoille. Alueen suurimpia osakemarkkinoita ovat Iso-Britannia, Ranska, Sveitsi ja Saksa. Rahasto on tyylirahasto, joka painottaa sijoituksissaan yhtiöiden hyvää ja kasvavaa osinkotuottoa sekä liiketoimintamallin kestävyyttä. Siten rahaston sijoituskohteiksi valikoituu vakaita laatuyhtiöitä eri toimialoilta. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan laajasti eurooppalaisille osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Tuotonjako Merkintäpalkkio 1%* Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,49 euroa per osuus. Lunastuspalkkio 1%* Hallinnoimispalkkio 1,80 % p.a. Juoksevat kulut 1,80 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,12 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 80% 60% 40% 20% 0% Osakkeet Sijoitusrahastoosuudet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset ,69 % 0,00 % 8,21 % 0,10 % ,10 % 1,75 % 6,15 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 113,21 126,89 114,46 Rahaston volatiliteetti p.a. 19,84 % Osuuden arvo (B) eur 106,57 116,18 101,02 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (X) eur 116,86 133,36 121,38 Rahaston kiertonopeus 234,00 % Rahaston arvo meur 165,3 313,1 266,63 Sharpe -0,53 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,80 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

128 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Banco Santander SA , , ,02 1,44 Bayerische Motoren Werke AG , , ,40 0,77 Bolsas y Mercados Espanoles , , ,32 1,85 bpost SA , , ,30 1,96 Continental AG , , ,70 0,68 DaimlerChrysler AG com stk , , ,00 0,47 Fortum Oyj , , ,12 2,26 Freenet AG , , ,88 1,72 KONE Oyj B , , ,75 2,19 Koninklijke Ahold NV , , ,00 2,02 Neste Oyj , , ,00 2,23 Orion Oyj B , , ,80 2,45 Recordati spa , , ,00 2,09 Red Electrica de Espana , , ,66 2,16 Royal Dutch Shell PLC A , , ,43 2,25 RTL Group S.A , , ,76 1,98 Technip S.A , , ,60 2,10 Total SA , , ,10 1,46 Tui Ag , , ,42 1,27 Viscofan S.A , , ,95 2, ,21 35,37 (CHF = 1,08230) dorma+kaba Holding AG , , ,77 1,39 Kuehne & Nagel International AG , , ,75 2,07 Logitech International Reg , , ,58 1,65 Nestle S.A , , ,72 2,07 Novartis AG , , ,46 0,86 Roche Holdings AG , , ,10 2,22 Sika AG , , ,16 1,50 Sonova Holding AG- Reg , , ,78 1, ,32 13,66 (DKK = 7,43980) Coloplast A/S , , ,47 2,02 Novo-Nordisk A/S , , ,10 2,00 Sydbank A/S , , ,48 1,69 Trygvesta AS , , ,70 1, ,75 7,69 (GBP = 0,83105) Aberdeen Asset Management PLC , , ,80 0,92

129 Admiral Group Plc , , ,80 1,83 Berkeley Group Holdings Plc - Unit , , ,54 0,40 Booker Group Plc , , ,14 1,43 Britvic Plc , , ,84 0,76 Easyjet Plc , , ,25 1,32 Elementis Plc , , ,36 1,55 HSBC Holdings Plc , , ,49 1,71 Imperial Brands PLC , , ,43 2,20 Jupiter Fund Management plc , , ,78 1,11 Legal & General Group , , ,19 0,77 Moneysupermarket.com Plc , , ,97 0,98 Playtech Ltd , , ,57 1,83 Qinetiq Plc , , ,16 0,89 Tate & Lyle Plc , , ,35 2,08 WH Smith Plc , , ,55 1,31 WS Atkins Plc , , ,43 0, ,65 22,01 (NOK = 9,29640) Gjensidige Forsikring ASA , , ,85 1,44 Marine Harvest ASA , , ,65 1,57 Telenor ASA , , ,22 2,06 Yara International ASA , , ,83 1, ,55 6,33 (SEK = 9,41275) Hexpol AB , , ,14 1,98 Swedbank AB , , ,17 1,98 Swedish Match AB , , ,84 1,86 Unibet Group Plc - SDR , , ,16 0, ,31 6,65 Arvopaperit yhteensä ,79 91,69 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00 0,07 Stoxx 600 Basic Resources Future Sep , ,00 0,02 Johdannaissopimukset yhteensä ,00 0,10 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,44 8,21 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4292 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt A (kasvu) ,5474 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt B (tuotto) 8 026,8077 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt X ,0741

130 Rahasto-osuuden arvo OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt A (kasvu) 114,46 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt B (tuotto) 101,02 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt X 121,38

131 OP-Eurooppa Plus -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Eurooppa Sijoituspolitiikka OP-Eurooppa Plus on aktiivisesti hoidettu rahasto, joka sijoittaa pörssilistattujen yhtiöiden osakkeisiin Euroopassa. Rahaston tavoitteena on tuottaa vertailuindeksiä korkeampaa tuottoa aktiivisella näkemyksenotolla hyödyntäen salkunhoito-organisaation yhtiökohtaista osaamista, makronäkemystä sekä näkemystä sektorikohtaisista rakenteellisista teemoista eurooppalaisella tasolla. Rahasto pyrkii luomaan arvoa ylipainottamalla parhaimman tuottopotentiaalin omaavia osakkeita sekä alipainottamalla selkeän negatiivisen näkemyksen omaavia yhtiöitä. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa swap-sopimusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden ja valuuttakurssien muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 70% ja enintään 130% sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Tyypillisesti rahasto sijoittaa varansa noin 10 40:n yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,87 euroa per osuus. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Eurooppa Plus sopii sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa korkeaa tuottopotentiaalia tarjoaviin osakkeisiin Euroopassa. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Eurooppa Plus on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla yksi arvopaperisalkun ydinsijoituksista. Perustiedot Sijoitustoiminta alkannut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi MSCI Europe TR Net Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Hallinnoimispalkkio 1,20 % vuodessa + tuottosid. osa** Arvioidut juoksevat kulut 1,20 % Tuottosidonnaista palkkiota maksettu 0 % varojen keskimääräisestä nettoarvosta. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,86 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 80% 60% 40% 20% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset ,92 % 4,23 % 53,86 % ,49 % 5,47 % 72 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 95,64 85,71 Rahaston volatiliteetti p.a. 21,04 % Osuuden arvo (B) eur x 95,64 85,71 Rahaston tracking error p.a. 3,08 % Osuuden arvo (X) eur x 96,65 87,11 Rahaston kiertonopeus 95,00 % Rahaston arvo meur x 186,99 119,36 Sharpe -0,81 Omistajien määrä kpl x Rahaston kaupankäyntikulut 0,47 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille. ** Tuottosidonnainen palkkio on enintään 25% vuodessa MSCI Europe TR Net -indeksin tuoton ylittävästä tuotosta.

132 OP-Eurooppa Plus -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Adidas AG , , ,90 1,87 Arkema , , ,89 3,05 BASF AG , , ,88 2,29 Basware Oyj , , ,81 3,55 Faurecia , , ,00 1,20 Hella KGaA Hueck & Co , , ,27 1,86 KBC Bankverzek. Hld , , ,60 2,11 Nokia Oyj , , ,26 2,30 Osram Licht AG , , ,52 1,77 Remy Cointreau SA , , ,00-1,30 Schneider Electric SA , , ,76 1,56 Smurfit Kappa Plc , , ,80 1, ,69 21,70 (DKK = 7,43980) A P Moller - Maersk A/S B , , ,65-2,23 Novo-Nordisk A/S , , ,27 2,38 Topdanmark A/S , , ,14 1,45 Vestas Wind Systems , , ,81 2, ,57 3,98 (GBP = 0,83105) Imperial Brands PLC , , ,79 2,83 Rolls-Royce Group Plc , , ,44-2,51 SABMiller Plc , , ,85 5,95 WPP PLC , , ,69 2, ,89 8,39 (NOK = 9,29640) Leroy Seafood Group ASA , , ,29 1,67 Norwegian Air Shuttle ASA , , ,25 1,40 Norwegian Finans Holding ASA , , ,70 0, ,24 3,94 (SEK = 9,41275) Autoliv Inc , , ,70 1,45 Betsson AB , , ,07 1,25 ELTEL AB , , ,69 1,06 LeoVegas AB , , ,01 0, ,47 3,89

133 Arvopaperit yhteensä ,86 41,92 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset EURO STOXX BANK Sep16 FN , ,00 0,01 Stoxx 600 Basic Resources Future Sep , ,00-0,06 Stoxx 600 Oil & Gas Future Sep , ,00 0,03 Stoxx Europe Small 200 Index Future , ,00 0,06 (SEK = 9,41275) Boliden AB 140 Call , ,84 0,43 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta MSCI Daily Net Tr Europe Index Swap ,00 0,00 0,00 MSCI Daily Net Tr Europe Index Swap , ,11 53,39 Johdannaissopimukset yhteensä ,95 53,85 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,79 4,23 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6083 OP-Eurooppa Plus A (kasvu) ,5931 OP-Eurooppa Plus X ,0152 Rahasto-osuuden arvo OP-Eurooppa Plus A (kasvu) 85,71 OP-Eurooppa Plus B (tuotto) 85,71 OP-Eurooppa Plus X 87,11

134 OP-Pohjoismaat Plus -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Pohjoismaat Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Pohjoismaat Plus on aktiivisesti hoidettu rahasto, joka sijoittaa pörssilistattujen yhtiöiden osakkeisiin Ruotsissa, Tanskassa, Norjassa ja Suomessa. Rahaston tavoitteena on tuottaa vertailuindeksiä korkeampaa tuottoa aktiivisella näkemyksen otolla hyödyntäen salkunhoito-organisaation yhtiökohtaista osaamista, makro-näkemystä sekä näkemystä sektorikohtaisista rakenteellisista teemoista Pohjoismaisella tasolla. Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee pitkällä aikavälillä korkeaa tuottoa ja on valmis ottamaan paljon riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat rahaston luonteeseen ja sijoittajan tulee olla valmis suuriinkin arvonheilahteluihin sijoituksen arvossa. Arvonheilahteluiden seurauksena sijoituksen pääoma voi laskea huomattavasti, eikä tähän rahastoon sen vuoksi suositella lyhytaikaisia sijoituksia. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden ja valuuttakurssienmuutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 70 % ja enintään 130 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Rahaston varat sijoitetaan laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin. Tyypillisesti rahasto sijoittaa varansa noin 30-60:n yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,43 euroa per osuus. Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi MSCI Nordic TR Net Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Hallinnoimispalkkio 1,20 % p.a. + tuottosid. osa** Juoksevat kulut 1,20 % Tuottosidonnaista palkkiota maksettu 0 % varojen keskimääräisestä nettoarvosta. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,98 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 80% 60% 40% 20% 0% Osakkeet Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,77 % 0,42 % 1,81 % ,51 % 0,00 % 2,49 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 107,05 117,36 108,25 Rahaston volatiliteetti p.a. 20,51 % Osuuden arvo (B) eur 107,05 114,08 101,42 Rahaston tracking error p.a. 3,41 % Osuuden arvo (X) eur 108,2 119,99 111,31 Rahaston kiertonopeus 178,00 % Rahaston arvo meur 152,1 176,7 122,72 Sharpe -0,56 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,44 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille. **Tuottosidonnainen palkkio on enintään 25% MSCI Nordic TR Net -indeksin tuoton ylittävästä tuotosta.

135 OP-Pohjoismaat Plus erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Amer Sports Oyj , , ,00 1,00 Basware Oyj , , ,16 4,88 Fortum Oyj , , ,00-1,87 KONE Oyj B , , ,25 2,11 Neste Oyj , , ,00 1,31 Nokia Oyj , , ,34 7,92 Nokian Renkaat Oyj , , ,00 0,68 Sampo Oyj A , , ,12 1,33 Stora Enso Oyj R , , ,68 0,77 UPM-Kymmene Oyj , , ,00 1,34 YIT Oyj , , ,00 0, ,55 19,98 (DKK = 7,43980) Bavarian Nordic A/S , , ,85 1,02 Christian Hansen Holding A/S , , ,68 0,80 Den Danske Bank A/S , , ,14 3,06 DSV A/S , , ,83 1,22 Genmab A/S , , ,54 1,25 Novo-Nordisk A/S , , ,22 13,60 Novozymes A/S B , , ,65 1,39 Pandora A/S , , ,88 3,03 Topdanmark A/S , , ,17 1,04 Vestas Wind Systems , , ,40 3, ,36 29,43 (NOK = 9,29640) Leroy Seafood Group ASA , , ,29 1,62 Norwegian Air Shuttle ASA , , ,51 1,82 Norwegian Finans Holding ASA , , ,87 0,83 Opera Software ASA , , ,70 2,26 StatoilHydro ASA , , ,22 2,27 Telenor ASA , , ,28 1,81 Tomra Systems ASA , , ,41 1,19 XXL ASA , , ,90 2, ,18 14,06 (SEK = 9,41275) Arcam AB , , ,37 1,50 Assa Abloy Ab B , , ,08 3,03 Atlas Copco Ab A , , ,55 2,63 Attendo AB -W/I , , ,94 0,78

136 Autoliv Inc , , ,04 2,85 Betsson AB , , ,07 1,21 Electrolux Ab B , , ,96 1,18 ELTEL AB , , ,21 1,48 Hennes & Mauritz Ab B , , ,70 3,83 Hexagon AB - B , , ,06 1,11 Intrum Justitia AB , , ,94 0,96 Kinnevik AB , , ,63 0,79 NIBE Industrier AB - B , , ,17 1,93 Nordea Bank AB Stoc - SEK , , ,32 5,55 Resurs Holding AB , , ,40 0,73 Skandinaviska Enskilda Banken A , , ,30 2,62 SKF AB - B , , ,07 0,78 Volvo AB - B , , ,09 0, ,90 33,89 Arvopaperit, joilla käydään kauppaa muulla säännellyllä, säännöllisesti toimivalla, tunnustetulla ja yleisölle avoimella markkinapaikalla kuin arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (NOK = 9,29640) Zenterio AB , , ,82 0, ,82 0,40 Arvopaperit yhteensä ,81 97,77 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset (SEK = 9,41275) Boliden AB 140 Call , ,84 0,41 OMXS30 IND FUTURE Jul , ,49 0,01 Johdannaissopimukset yhteensä ,33 0,42 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,35 1,81 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,0154 OP-Pohjoismaat Plus A (kasvu) ,0806 OP-Pohjoismaat Plus B (tuotto) 1 923,7072 OP-Pohjoismaat Plus X ,2276 Rahasto-osuuden arvo OP-Pohjoismaat Plus A (kasvu) 108,25 OP-Pohjoismaat Plus B (tuotto) 101,42 OP-Pohjoismaat Plus X 111,31

137 OP-Afrikka -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Afrikka Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yhdeksän (9) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Afrikka on osakerahasto, joka sijoittaa varansa afrikkalaisten yhtiöiden osakkeisiin. Rahasto sijoittaa pääosin Afrikan pörsseissä listattuihin osakkeisiin mutta voi sijoittaa myös Afrikan osakemarkkinoiden ulkopuolelle sellaisiin yhtiöihin, joille rahastoyhtiön arvion mukaan Afrikka tai jokin Afrikan maa on pääasiallinen markkina-alue. Rahasto keskittää sijoituksensa tyypillisesti noin osakkeeseen salkunhoitajan näkemyksen mukaisesti. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi sijoittaa varojaan vakioituihin ja vakioimattomiin johdannaissopimuksiin suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Koko Afrikan osakemarkkinoihin verrattuna rahasto pyrkii hajauttamaan sijoituksensa tasapainoisemmin eri maihin ja eri toimialoille sekä eri kokoisiin yhtiöihin. Rahaston keskeisiä kohdemarkkinoita ovat Etelä-Afrikka, Nigeria, Kenia, Botswana, Mauritius, Egypti, Marokko, Tunisia, Zambia ja Ghana. Yksittäisen maan osuus ei saa ylittää 25 % rahaston arvosta. Kenelle rahasto sopii OP-Afrikka sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan laajasti kehittyville Afrikan osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 9 vuodeksi. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Duet Asset Management Ltd. Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1% * Lunastuspalkkio 1% * Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 2,50 % Rahastolla on vain kasvuosuuksia (A-osuudet). Juoksevat kulut 2,50 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,17 % 1,83 % ,60 % 3,40 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 135,94 114,51 99,00 Rahaston volatiliteetti p.a. 16,01 % Osuuden arvo (X) eur 141,53 121,51 106,04 Rahaston tracking error p.a. x Rahaston arvo meur 90,9 67,9 54,63 Rahaston kiertonopeus -0,09 % Omistajien määrä kpl Sharpe -1,86 Rahaston kaupankäyntikulut 0,24 % * Palkkio peritään toimeksiannon yhteydessä ja hyvitetään kokonaisuudessaan rahastolle.

138 OP-Afrikka -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset STE Internationale de Plantations d' Heveas SA , ,67 2,96 30, ,67 2,96 (BWP = 12,05595) Letshego Holdings Ltd , , ,16 5, ,16 5,50 (CAD = 1,44280) Semafo Inc , , ,54 4, ,54 4,15 (GBP = 0,83105) Eland Oil & Gas Plc , , ,11 1, ,11 1,66 (GHS = 4,39105) Ghana Commercial Bank Ltd , , ,22 2,12 Sic Insurance Co Ltd , , ,67 0,24 UT Bank Ltd , , ,91 0, ,80 2,67 (KES = 112,31705) Bamburi Cement Co Ltd , , ,26 1,39 KCB Bank Kenya Ltd , , ,70 3,16 Safaricom Ltd , , ,86 5,35 TransCentury Ldt , , ,02 0, ,84 10,76 (MAD = 10,86900) Douja Promotion Groupe Addoha SA , , ,07 2,69 Maroc Telecom , , ,92 4,82 Societe Des Brasseries Du Ma , , ,14 2, ,13 10,08 (MUR = 39,57205) Mauritius Commercial Bank , , ,04 4, ,04 4,48 (NGN = 314,12115) 7 UP Bottling Co PLC , , ,72 0,21

139 Dangote Sugar Refinery PLC , , ,02 1,74 Diamond Bank Plc , , ,30 2,87 Ecobank Transnational Inc , , ,44 3,92 FCMB Group PLC , , ,82 3,43 International Breweries , , ,46 1,77 Lafarge Cements Wapco Nigeria Plc , , ,81 3,77 Presco Plc , , ,67 2,81 United Bank for Africa PLC , , ,60 0, ,84 21,07 (TZS = 2 432,96540) CRDB Bank PLC , , ,20 3,35 Tanzania Breweries Ltd , , ,78 5, ,98 8,77 (UGX = 3 780,56360) Stanbic Bank Uganda Ltd , , ,96 2,39 Umeme Ltd , , ,80 3, ,76 5,74 (USD = 1,11095) Atlas Mara Co-Nvest Ltd , , ,17 1,47 Press Corporation Limited GDR , , ,91 2, ,08 3,95 (XOF = 655,95705) Sonatel , , ,32 4, ,32 4,61 (ZAR = 16,26985) Choppies Enterprises Ltd , , ,62 3,30 Howden Africa Holdings Ltd , , ,18 0,72 MTN Group Ltd , , ,25 4, ,05 8,40 (ZMW = 11,10950) Zambian Breweries Plc , , ,13 0, ,13 0,89 (ZMW = 11,10950) Lafarge Cement Zambia PLC , , ,78 2, ,78 2,47 Arvopaperit yhteensä ,23 98,17 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,57 1,83 100,00

140 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,0614 OP-Afrikka A ,7211 OP-Afrikka X ,3403 Rahasto-osuuden arvo OP-Afrikka A 99,00 OP-Afrikka X 106,04

141 OP-Intia -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Kehittyvät Markkinat, Kaukoitä Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yhdeksän (9) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Intia (Rahasto) on osakerahasto, joka sijoittaa kaikki varansa käteisvaroja lukuun ottamatta toiseen sijoitusrahastoon, joka on JF India Fund (Kohderahasto). Rahasto sijoittaa varansa Kohderahaston kautta pääosin Intian osakemarkkinoille ja sellaisiin yhtiöihin, jotka saavat pääosan tuloistaan Intian markkinoilta. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja käteisvarojen hallintaan sekä toteuttaessaan sijoituksia toisiin rahastoihin. Johdannaissopimusten kohde-etuutena voi olla valuutta tai valuuttakurssi. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Kenelle rahasto sopii Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja JP Morgan Asset Management Vertailuindeksi MSCI India 10/40 Total Return Net Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,6 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 7,33 euroa per osuus. OP-Intia -sijoitusrahasto sopii sijoittajille, jotka haluavat hajauttaa sijoituksiaan kehittyville osakemarkkinoille sijoitusrahaston kautta ja arvioivat Intian tuottonäkymät kiinnostaviksi. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 9 vuodeksi. OP-Intia on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla osana hyvin hajautettua sijoitussalkkua. Juoksevat kulut 2,40 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahasto-osuudet Kassa ja muut varat, netto ,59 % 0,41 % ,37 % 0,64 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 319,31 347,64 348,65 Rahaston volatiliteetti p.a. 22,69 % Osuuden arvo (B) eur 230,41 244,28 236,00 Rahaston tracking error p.a. 7,85 % Rahaston arvo meur 149,68 156,19 142,61 Rahaston kiertonopeus -28,00 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,24 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille. Kohderahaston vuosikertomus:

142 OP-Intia -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (USD = 1,11050) JPM Funds - India Fund , , , ,90 99, ,90 99,59 Arvopaperit yhteensä ,90 99,59 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,21 0,41 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8683 OP-Intia A (kasvu) ,6994 OP-Intia B (tuotto) 1 855,1689 Rahasto-osuuden arvo OP-Intia A (kasvu) 348,65 OP-Intia B (tuotto) 236,00

143 OP-Kehittyvä Aasia -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, kehittyvät Markkinat, Kaukoitä Sijoituspolitiikka OP-Kehittyvä Aasia on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Aasian kehittyville osakemarkkinoille. Monet alueen osakemarkkinoista ovat kooltaan suhteellisen pieniä ja lisäksi ne ovat toisiinsa verrattuina eri kehitysvaiheissa. Tietyt markkinat ovat jo varsin kehittyneitä ja vastaavasti tietyissä pörssitoiminta on nuorempaa. Osassa Aasian maista ei ole vielä lainkaan toimivia osakemarkkinoita. Rahasto sijoittaa varojaan niille markkinoille, jotka OP-Rahastoyhtiön käsityksen mukaan ovat rahaston sijoitustoiminnan riskit huomioiden riittävässä kehitysvaiheessa. Keskeisiä sijoitusmarkkinoita ovat Kiina, Intia, Indonesia, Malesia, Thaimaa, Filippiinit, Pakistan ja Vietnam. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 50 % ja enintään 110 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yhdeksän (9) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Kehittyvä Aasia sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan laajasti Aasian kehittyville osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen Rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 9 vuodeksi. Rahasto on ensisijaisesti tarkoitettu ammattimaisille sijoittajille tai muille sellaisille sijoittajille, joilla on kokemusta kehittyville markkinoille sijoittamisesta ja ymmärrys tähän liittyvistä riskeistä. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Fidelity Worldwide Investments Vertailuindeksi ks. alaviite* Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1 % Lunastuspalkkio ks. alaviite** Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 2,50 % Rahastolla on vain kasvuosuuksia (A-osuudet). Juoksevat kulut 2,50 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,21 % 0,79 % ,36 % 0,64 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 167,87 160,01 169,53 Rahaston volatiliteetti p.a. 21,24 % Osuuden arvo (X) eur 173,88 168,92 180,67 Rahaston tracking error p.a. 7,98 % Rahaston arvo meur 275,1 204,4 202,96 Rahaston kiertonopeus 45,00 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,25 Rahaston kaupankäyntikulut 0,16 % * MSCI Emerging Markets Asia (ex Korea, ex Taiwan, limiting India and China 25% in total) Net in EUR ** 3 % lunastuksen määrästä, jos sijoitusaika on alle 4 kuukautta (rahastolle hyvitettävä palkkio), 2 % lunastuksen määrästä, jos sijoitusaika on yli 4 kuukautta.

144 OP-Kehittyvä Aasia -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (HKD = 8,61870) AIA Group Ltd , , ,87 1,30 Brilliance China Automotive Holdings Limited , , ,69 0,71 China Mobile Ltd , , ,33 1,92 China Pacific Insurance (Group) Company Ltd , , ,59 1,30 China Petroleum & Chemical Corporation H , , ,86 1,19 China State Construction International Holdings , , ,27 0,59 Guangdong Investment Ltd , , ,96 0,54 Industrial & Commercial Bank Of China Ltd H , , ,92 1,38 Shenzhou International Group , , ,64 0,78 Tencent Holdings Ltd , , ,19 3,97 Xinyi Automobile Glass Hong Kong Enterprises Ltd , , ,52 0,00 Xinyi Glass Holdings ltd , , ,82 0, ,66 14,12 (IDR = ,42725) AKR Corporindo Tbk PT , , ,98 0,55 Astra International Tbk Pt , , ,03 3,62 Bank Central Asia Pt , , ,95 3,86 Bank Rakyat Indonesia , , ,20 2,95 Ciputra Development TBK , , ,49 0,94 Gudang Garam Tbk Pt , , ,84 1,09 Hanjaya Mandala Sampoerna Tbk PT , , ,59 0,87 Kalbe Farma Tbk Pt , , ,37 1,58 Matahari Department Store Tbk , , ,91 1,91 Media Nusantara Citra TBK PT , , ,54 0,62 Mitra Keluarga Karyasehat Tbk PT , , ,14 0,75 Pembangunan Perumahan Persero PT Tbk , , ,86 0,93 PT Telekomunikasi Indonesia , , ,28 4, ,18 23,95 (INR = 74,98360) Cipla Ltd , , ,45 0,51 HDFC Bank Limited , , ,73 1,96 Housing Development Finance Corporation Ltd , , ,68 1,48 Mahindra & Mahindra Financial Services Limited , , ,92 0,96 Mahindra & Mahindra Limited , , ,72 0,67 Power Grid Corporation of India Ltd , , ,73 0,85 Sun Pharmaceutical Industries Ltd , , ,05 0,71 Tata Consultancy Services , , ,80 0,98 (MYR = 4,47880) ,08 8,12

145 Axiata Group Berhad , , ,54 0,75 Gamuda Berhad , , ,34 1,33 Genting Bhd , , ,79 1,94 IJM Corporation Berhad , , ,67 1,85 Kuala Lumpur Kepong Berhad , , ,28 1,08 Lafarge Malaysia Bhd , , ,97 0,64 MISC Berhad , , ,46 0,31 Public Bank Berhad , , ,00 5,13 SapuraKencana Petroleum Bhd , , ,54 0,37 Tenaga Nasional Berhad , , ,46 3, ,05 16,93 (PHP = 52,26740) Ayala Corporation , , ,92 2,07 DMCI Holdings Inc , , ,87 0,95 Emperador Inc , , ,92 0,56 GT Capital Holdings Inc , , ,65 1,52 Holcim Philippines Incorporated , , ,39 1,11 LT Group Inc , , ,11 1,20 Robinsons Retail Holdings , , ,19 1,42 Security Bank Corporation , , ,25 0,87 Universal Robina Corporation , , ,70 1, ,00 11,52 (SGD = 1,49525) Delfi Ltd , , ,81 0,78 First Resources Ltd , , ,15 0,40 M1 Ltd/Singapore , , ,45 0, ,41 1,81 (THB = 39,03880) Advanced Info Service Public Co , , ,81 0,98 Airports of Thailand Public Company Ltd , , ,25 3,32 Central Pattana Pcl , , ,69 2,28 Kasikornbank Public Company Ltd -Foreign , , ,62 2,87 PTT Global Chemical PLC - FOR , , ,29 1,26 PTT Pcl/Foreign , , ,05 3,45 Siam Cement PCL/The , , ,57 2, ,28 16,36 (USD = 1,11095) Alibaba Group Holding Ltd. - ADR , , ,57 2,13 Ctrip.com International, Ltd , , ,92 0,59 DB Vietman Dairy Products 07/19 -warrant , , ,50 1,23 Kweichow Moutai Co. Ltd. - A - Warrant , , ,49 1,50 Morgan Stanley C1 Warrant , , ,82 0, ,30 6,40 Arvopaperit yhteensä ,96 99,21

146 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,69 0,79 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8497 OP-Kehittyvä Aasia A (kasvu) ,0868 OP-Kehittyvä Aasia X ,7629 Rahasto-osuuden arvo OP-Kehittyvä Aasia X 180,67 OP-Kehittyvä Aasia A (kasvu) 169,53

147 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Kehittyvät Markkinat, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Kehittyvät Osakemarkkinat on osakerahasto, jonka sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä arvonnousua sijoittamalla varat ensisijaisesti kehittyville osakemarkkinoille maailmalaajuisesti. OP-Kehittyvät Osakemarkkinat on rahastojen rahasto, eli sen sijoitukset toteutetaan pääasiassa sijoituksilla toisiin rahastoihin. Perustilanteessa rahaston salkussa on yksi ydinsijoitus yhteen globaaliin kehittyvien osakemarkkinoiden rahastoon, jolla on merkittävä paino salkussa (Ydinsijoitus). Ydinsijoituksen paino voi vaihdella välillä % rahaston arvosta. Lisäksi rahastolla voi olla useita pienempiä sijoituksia muihin kehittyville osakemarkkinoille sijoittaviin rahastoihin, joilla toteutetaan salkunhoidon eri markkina-alueisiin, sijoitusteemoihin ja toimialoihin liittyvää näkemystä (Satelliittisijoitukset). Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Kehittyvät Osakemarkkinat sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan laajasti maailman kehittyville osakemarkkinoille ja arvioivat niiden tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. Rahasto on ensisijaisesti tarkoitettu ammattimaisille sijoittajille tai muille sellaisille sijoittajille, joilla on kokemusta kehittyville markkinoille sijoittamisesta ja ymmärrys tähän liittyvistä riskeistä. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi MSCI Emerging Markets Total Return Net Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,60 % Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna Juoksevat kulut 2,14 % 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,06 euroa per osuus. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 77,93 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Sijoitusrahastoosuudet Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto Osakkeet ,41 % 0,04 % 9,54 % 0,00 % ,36 % 0,00 % 11,50 % 0 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 131,06 122,31 125,25 Rahaston volatiliteetti p.a. 23,10 % Osuuden arvo (B) eur 112,43 101,93 100,67 Rahaston tracking error p.a. 4,63 % Rahaston arvo meur 326,9 245,9 235,79 Rahaston kiertonopeus 97,00 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,49 Rahaston kaupankäyntikulut 0,12 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

148 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset DB x-trackers CSI300 Index EUR - ETF ,0000 7, , ,00 4,40 DB x-trackers -MSCI Emerging Market TRN Index ETF , , , ,64 4,02 DB x-trackers MSCI Indonesia TRN Index ETF , , , ,00 5,01 DB x-trackers MSCI Mexico TRN Index ETF ,0000 4, , ,00 1,77 DB x-trackers MSCI Philippines IM TRN Index ETF ,0000 1, , ,00 1,80 DB x-trackers MSCI Taiwan TRN Index ETF , , , ,88 0,99 Lyxor Brasil Ibovespa UCITS , , , ,37 6,55 Lyxor China Enterprise (HSCEI) (FP eur) , , , ,00 6,15 Lyxor DJ Russia Titans 10 (FP eur) ETF , , , ,00 3,92 Lyxor ETF MSCI Korea (FP eur) ETF , , , ,00 3,50 Lyxor ETF Turkey (DJ Titans 20) (FP eur) , , , ,00 0,92 Lyxor South Africa (FP eur) ETF , , , ,00 2,93 OP-Afrikka X , , , ,67 0,47 OP-Kehittyvä Aasia X , , , ,77 4,67 OP-Kiina X , , , ,91 2,97 OP-Latinalainen Amerikka X , , , ,42 8,61 OP-Venäjä X , , , ,90 5, ,56 64,54 (USD = 1,11095) GAM Star Plc - China Equity A Acc (USD) , , , ,27 3,02 JPM Funds - ASEAN Equity Fund , , , ,44 2,00 Kotak - India Growth Fund A Acc USD , , , ,50 4,39 Kotak - India Midcap Fund I Acc USD , , , ,29 6,31 Schroder ISF Taiwanese Equity - C (USD) , , , ,31 5,44 Somerset Emerging Markets Small Cap B Acc USD , , , ,59 2,84 VanEck Vectors Vietnam ETF , , , ,01 1, ,41 25,87 Arvopaperit yhteensä ,97 90,41 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset (KRW = 1 279,64780) KOSPI2 INX FUT Sep16 FN , ,78 0,04 Johdannaissopimukset yhteensä ,78 0,04

149 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,27 9,54 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,9878 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat A (kasvu) ,8604 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat B (tuotto) ,1274 Rahasto-osuuden arvo OP-Kehittyvät Osakemarkkinat A (kasvu) 125,25 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat B (tuotto) 100,67

150 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Kehittyvät Reunamarkkinat Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Kehittyvät Reunamarkkinat on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin ns. kehittyville reunamarkkinoille. Reuna eli frontiermarkkinat pitävät sisällään joukon erilaisissa kehitysvaiheissa olevia talouksia, jotka eivät jonkun, tyypillisesti pääomamarkkinoiden kehitysvaiheeseen tai sääntelyyn liittyvän kriteerin perusteella, vielä kuulu kehittyvien markkinoiden osakeindekseihin. Frontiermarkkinoihin luettavat maat ovat tyypillisesti nopeasti kasvavia talouksia, joissa on edullinen väestön ikärakenne sekä alhainen tuottavuus ja tulotaso. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston varat hajautetaan maantieteellisesti laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin. Tyypillisesti rahasto sijoittaa varansa noin yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Kenelle rahasto sopii OP-Kehittyvät Reunamarkkinat sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan laajasti kehittyville osakemarkkinoille ja arvioivat niiden tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. Rahasto on ensisijaisesti tarkoitettu ammattimaisille sijoittajille tai muille sellaisille sijoittajille, joilla on kokemusta kehittyville markkinoille sijoittamisesta ja ymmärrys tähän liittyvistä riskeistä. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Duet Mena Limited Vertailuindeksi MSCI Frontier Markets Net Return Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 2,50 % Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,53 euroa per osuus. Juoksevat kulut 2,50 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,40 % 6,60 % ,18 % 4,82 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 86,70 86,92 91,92 Rahaston volatiliteetti p.a. 14,96 % Osuuden arvo (B) eur 86,70 84,29 86,16 Rahaston tracking error p.a. 8,91 % Osuuden arvo (X) eur 87,12 89,06 95,07 Rahaston kiertonopeus 119,00 % Rahaston arvo meur 18,40 24,92 30,46 Sharpe 0,10 Omistajien määrä kpl 389,00 480, Rahaston kaupankäyntikulut 0,54 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

151 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (AED = 4,08060) Agthia Group PJSC , , ,46 1,74 Emaar Properties PJSC , , ,94 3, ,40 5,02 (COP = 3 231,75370) Cementos Argos SA , , ,40 0,38 Corp Financiera Colombiana SA , , ,23 0,24 Ecopetrol SA , , ,87 0,58 Grupo Argos Sa , , ,49 0,53 Grupo de Inversiones Suramericana , , ,16 0,82 Interconexion Electrica SA ESP , , ,70 0, ,85 2,80 (EGP = 9,86520) Arabian Food Industries Co DOMTY , , ,16 1,04 Egyptian Financial Group-Hermes Holding SAE , , ,78 1,68 Six of October Development & Investment , , ,89 1,07 Talaat Moustafa Group , , ,33 1, ,16 4,91 (KES = 112,31705) Safaricom Ltd , , ,33 3,68 The Co-operative Bank of Kenya Ltd , , ,21 2, ,54 6,34 (KWD = 0,33590) Mezzan Holding Co. KSCC , , ,70 1, ,70 1,87 (MAD = 10,86900) Douja Promotion Groupe Addoha SA , , ,83 1, ,83 1,67 (PHP = 52,26740) Aboitiz Equity Ventures Inc , , ,28 0,63 Ayala Corporation , , ,31 0,85 Ayala Land Inc , , ,72 1,32 Banco De Oro-Epci Inc , , ,42 0,84 Century Pacific Food Inc , , ,77 5,76 GT Capital Holdings Inc , , ,80 0,54 JG Summit Holdings Inc , , ,41 1,16

152 Jollibee Foods Corporation , , ,08 0,44 Philippine Long Distance Telephone Company , , ,09 1,05 Robinsons Retail Holdings , , ,09 2,45 Sm Investments Corp , , ,16 0,61 Sm Prime Holdings Inc , , ,03 1,04 Universal Robina Corporation , , ,30 0, ,46 17,51 (PKR = 116,32755) Ferozsons Laboratories Ltd , , ,25 2,95 Hub Power Company Limited , , ,09 2,22 Maple Leaf Cement Factory , , ,21 1,98 Nishat Power Ltd , , ,55 0,76 Oil & Gas Development Co Ltd , , ,25 2,05 Pioneer Cement Limited , , ,85 1,93 Searle Company Limited , , ,51 6, ,71 18,01 (THB = 39,03880) Sappe PCL , , ,23 0,46 Sappe PCL - Foreign , , ,08 2, ,31 2,64 (USD = 1,11095) Al Mouwasat Medical Services -Warrant , , ,04 0,41 Banco Macro SA -ADR , , ,80 5,05 Commercial International Bank Egypt SAE GDR , , ,38 2,12 Compania de Minas Buenaventura S.A , , ,16 0,39 Credicorp Ltd , , ,00 2,55 Global Telecom Holding GDR , , ,71 2,09 HSBC Bupa arabia warrt , , ,98 1,80 HSBC Warrant Al Khaleej SAR , , ,96 0,37 Integrated Diagnostics Holdings PLC , , ,15 1,29 Mouwasat HSBC warrant , , ,27 1,74 Southern Copper Corporation , , ,34 1,28 Tawuniya AB warrant : , , ,23 1, ,02 20,80 (VND = ,62895) PetroVietnam Nhon Trach 2 Power JSC , , ,94 6,02 Vietnam Dairy Products JSC , , ,12 5, ,06 11,81 Arvopaperit yhteensä ,04 93,40 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,70 6,60 100,00

153 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,1411 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat A (kasvu) ,5439 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat B (tuotto) ,0145 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat X ,5827 Rahasto-osuuden arvo OP-Kehittyvät Reunamarkkinat A (kasvu) 91,92 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat B (tuotto) 86,16 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat X 95,07

154 OP-Kiina -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Kiinan kansantasavalta, Hong Kong, Taiwan Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yhdeksän (9) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Kiina on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Kiinan kansantasavallan, Hong Kongin ja Taiwanin osakemarkkinoille. Rahaston sijoitukset ovat pääosin tehty Kiinan juanmääräisesti, Hong Kongin dollarimääräisesti ja Taiwanin dollarimääräisesti ja täten rahastossa on merkittävä valuuttakurssiriski. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden ja valuuttakurssien muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Kenelle rahasto sopii OP-Kiina -sijoitusrahasto sopii sijoittajille, jotka haluavat hajauttaa sijoituksiaan kehittyville osakemarkkinoille sijoitusrahaston kautta ja arvioivat Mannerkiinan tuottonäkymät kiinnostaviksi. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 9 vuodeksi. OP-Kiina on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla osana hyvin hajautettua sijoitussalkkua. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja JP Morgan Asset Management Vertailuindeksi MSCI China 10/40 Rahaston varat sijoitetaan laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin. Tyypillisesti rahasto sijoittaa varansa noin 40-60:n yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 2,50 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Juoksevat kulut 2,50 % Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 5,94 euroa per osuus. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet ,70 % 1,30 % ,12 % 0,88 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 295,02 299,95 260,58 Rahaston volatiliteetti p.a. 29,02 % Osuuden arvo (B) eur 200,14 197,74 165,03 Rahaston tracking error p.a. 7,24 % Osuuden arvo (X) eur 298,58 309,55 271,54 Rahaston kiertonopeus 82,00 % Rahaston arvo meur 205,6 186,6 127,39 Sharpe -0,81 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,15 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

155 OP-Kiina -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (CNY = 7,38070) Beijing Homyear Capital Holdings Co Ltd , , ,49 0,96 Jiangsu Hengrui Medicine Co , , ,50 0,65 Luxin Venture Capital Group Co Ltd , , ,73 0,82 Ningbo Joyson Electronic Corp , , ,93 0,85 Spring Airlines Co Ltd , , ,51 0, ,16 3,70 (HKD = 8,61870) AAC Technologies Holdings Inc , , ,80 2,79 Angang Steel Company Ltd - H , , ,48 0,24 Anhui Conch Cement Company Ltd-H , , ,96 0,29 AviChina Industry & Technology Company Limited H , , ,07 0,73 BBMG Corporation , , ,27 1,27 CAR Inc , , ,74 0,69 CGN Power Co. Ltd , , ,77 0,53 China CITIC Bank , , ,06 3,69 China Coal Energy Company , , ,84 1,01 China Conch Venture Holdings Ltd , , ,64 0,97 China Construction Bank-H , , ,64 6,82 China Everbright Intl Ltd , , ,95 1,22 China Harmony Auto Holding Ltd , , ,41 1,03 China Machinery Engineering Co , , ,64 0,49 China Mercants Bank Ltd , , ,26 4,44 China Mobile Ltd , , ,58 3,94 China Petroleum & Chemical Corporation H , , ,94 0,79 China Resources Gas Group Ltd , , ,55 1,76 China Resources Land Ltd , , ,66 3,01 China Taiping Insurance Holdings Company Ltd , , ,32 2,11 China Telecom Corporation Ltd-H , , ,74 2,33 China Unicom Hong Kong Ldt , , ,03 0,97 China Vanke Co. Ltd - H , , ,72 2,19 Chongqing Changan Automobile Co - B , , ,98 0,89 Cnooc Ltd , , ,14 5,33 CSPC Pharmaceutical Group Ltd , , ,76 1,50 GF Securities Co Ltd , , ,61 0,86 IMAX China Holding Inc , , ,43 1,06 KWG Property Holding Ltd , , ,57 0,84 Maanshan Iron & Steel Company Limited , , ,57 0,26 Orient Overseas International Ltd , , ,71 0,60 Phoenix Healthcare Group Co. Ltd , , ,93 1,26 Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd H , , ,45 6,04 Regina Miracle International Holdings Ltd , , ,29 1,09 Sino Biopharmaceutical Ltd , , ,11 2,64

156 Tencent Holdings Ltd , , ,37 9,59 Wynn Macau Ltd , , ,46 1, ,45 76,55 (USD = 1,11095) Boai NKY Pharmaceuticals Ltd. warrant , , ,83 1,26 Ctrip.com International, Ltd , , ,55 0,86 GoerTek, Inc. A -warrant , , ,58 1,03 Guangdong Alpha Animation and Cult warrant , , ,58 0,91 Hangzhou HIK-Vision Dig Tech.Co.Ltd.-A-Warrant NEW , , ,86 0,97 Hangzhou HIK-Vision Digital Tech.Co.Ltd.-A-Warrant , , ,48 0,99 Huawei Culture Co Ltd warrant , , ,76 0,74 Huawei Culture Co Ltd warrant , , ,38 0,63 JD.com Inc , , ,31 2,26 Midea Group CO., LTD - Warrant , , ,66 0,78 Shandong Gettop Acoustic Ltd warrant , , ,12 1,49 Shanghai New Culture Media Group Warrant , , ,89 0,61 Shanghai Wangsu Science&Tech - Warrant , , ,10 1,75 Spring Airlines Co. Ltd. warrant , , ,48 0,23 Stellar Megaunion Corp warrant 1: , , ,65 1,03 Tuniu Corp ADR , , ,11 0,52 Wangsu Science&Technology Co Ltd warrant , , ,89 0,19 Vipshop Holdings Ltd , , ,82 0,60 Zhejiang Huace Film & TV co, Ltd -warrant , , ,23 1, ,28 18,44 Arvopaperit yhteensä ,89 98,70 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,97 1,30 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,3875 OP-Kiina A (kasvu) ,3119 OP-Kiina B (tuotto) 2 058,0353 OP-Kiina X ,0403 Rahasto-osuuden arvo OP-Kiina A (kasvu) 260,58 OP-Kiina B (tuotto) 165,03 OP-Kiina X 271,54

157 OP-Latinalainen Amerikka -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Kehittyvät Markkinat, Latinalainen Amerikka Sijoituspolitiikka OP-Latinalainen Amerikka on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin latinalaisen Amerikan osakemarkkinoille sekä sellaisiin muihin yhtiöihin, joiden taloudellisesta toiminnasta merkittävä osa on latinalaisessa Amerikassa. Rahaston keskeisiä kohdemarkkinoita ovat Brasilia, Meksiko, Chile, Argentiina, Kolumbia ja Peru. Sijoituksia voidaan tehdä myös latinalaisen Amerikan pienemmille markkinoille, kuten Venezuela ja Panama. Lisäksi latinalaisessa Amerikassa toimiviin yhtiöihin voidaan sijoittaa esimerkiksi USA:n, Kanadan, Euroopan pörssien kautta. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston varat sijoitetaan hajautetusti eri yhtiöiden osakkeisiin. Tyypillisesti rahasto sijoittaa varansa noin yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,32 euroa per osuus. Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yhdeksän (9) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Latinalainen Amerikka sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan Latinalaisen Amerikan osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat vaihtelut rahaston arvossa. Rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 9 vuodeksi. Rahasto on ensisijaisesti tarkoitettu sellaisille sijoittajille, joilla on kokemusta kehittyville markkinoille sijoittamisesta ja ymmärrys tähän liittyvistä riskeistä. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja BTG Pactual Vertailuindeksi MSCI EM Latin America 10/40 Net TR index USD Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Hallinnoimispalkkio 2,20 % vuodessa + tuottosid. osa** Juoksevat kulut 2,20 % Tuottosidonnaista palkkiota maksettu 1,04 % varojen keskimääräisestä nettoarvosta. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,32 % 0,68 % ,93 % 0,07 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 113,12 95,38 115,10 Rahaston volatiliteetti p.a. 27,10 % Osuuden arvo (B) eur 94,45 77,09 89,93 Rahaston tracking error p.a. 7,24 % Osuuden arvo (X) eur 128,78 110,39 134,43 Rahaston kiertonopeus 238,00 % Rahaston arvo meur 147,3 90,8 139,87 Sharpe -0,05 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,26 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille. ** Tuottosidonnainen palkkio on enintään 15% MSCI EM Latin America 10/40 NET TR -indeksin tuoton ylittävästä tuotosta. Tuottosidonnainen palkkio lasketaan neljännesvuosittain.

158 OP-Latinalainen Amerikka -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (BRL = 3,55920) Ambev SA , , ,60 6,84 Banco Bradesco S.A , , ,23 4,93 BM & F Bovespa SA , , ,67 4,15 BRF-Brasil Foods SA , , ,32 2,29 Cielo SA , , ,44 5,79 DUFRY AG - BDR , , ,73 0,70 Ecorodovias Infraestrutura e Logistica SA , , ,58 0,19 EQUATORIAL ENERGIA S.A , , ,00 2,75 Itau Unibanco Holding SA , , ,95 5,74 Itausa - Investimentos Itau S.A. -PR , , ,53 3,05 Klabin SA , , ,30 0,87 Kroton Educacional SA , , ,96 2,54 Lojas Renner S.A , , ,48 4,56 Marcopolo S.A , , ,24 0,08 Raia Drogasil SA , , ,96 1,31 Santos Brasil Participacoes S.A , , ,71 0,21 Ultrapar Participacoes S.A , , ,49 2, ,19 48,29 (CLP = 735,52115) AES Gener S.A , , ,24 0,71 Banco De Chile , , ,39 0,77 Banco de Credito e Inversiones (BCI) , , ,24 0,71 Banco Santander Chile , , ,64 0,23 Cencosud Sa , , ,74 0,32 Coca-Cola Embonor SA (Pref) , , ,05 0,25 Colbun S.A , , ,85 0,28 Compania Cervecerias Unidas S.A , , ,07 0,34 E-CL SA , , ,14 0,28 Empresa Nacional de Electricidad S.A , , ,97 0,39 Empresa Nacional De Telecomunicaciones S.A. ENTEL , , ,52 0,17 Empresa Nacional De... S.A. Rights Issue , , ,48 0,01 Empresas CMPC S.A , , ,36 0,33 Empresas Copec SA , , ,32 0,18 Endesa Americas SA , , ,75 0,62 Enersis Americas S.A , , ,62 0,25 Enersis Chile S.A , , ,62 1,10 Norte Grande SA , , ,64 0,20 Parque Arauco S.A , , ,57 0,71 S.A.C.I. Falabella , , ,57 0,44 Sociedad Matriz SAAM SA , , ,22 0,30 Sociedad Quimica y Minera de Chile SA -B , , ,14 0,23 Sonda SA , , ,42 0,09

159 Vina Concha Y Toro S.A , ,24 0, , ,80 9,05 (COP = 3 231,75370) Banco Davivienda S.A , , ,29 0,30 Bancolombia SA (Pref) , , ,46 0,63 Cemex Latam Holdings SA , , ,97 0,19 Corp Financiera Colombiana SA , , ,53 0,22 Ecopetrol SA , , ,19 0,23 Empresa de Energia de Bogota SA ESP , , ,77 0,23 Grupo Argos Sa , , ,59 0,37 Grupo Aval Acciones y Valores SA (Pref) , , ,30 0,28 Grupo Nutresa SA , , ,12 0,58 Interconexion Electrica SA ESP , , ,07 0, ,29 3,52 (MXN = 20,49620) Alsea S.A.B. de C.V , , ,84 0,81 America Movil SAB de C.V. Series L , , ,09 0,90 Arca Continental SAB de CV , , ,30 1,63 El Puerto De Liverpool SA -C , , ,32 1,29 Fomento Economico Mexicano S.A.B. de C.V FEMSA UB , , ,39 7,69 Gruma S.A.B De CV , , ,42 5,76 Grupo Aeroportuario del Centro Norte , , ,39 3,52 Grupo Financiero Banorte S.A.B. de CV Ser O , , ,60 4,27 Grupo Televisa S.A , , ,96 1,01 Wal-Mart de Mexico SAB de CV Ser V , , ,20 3, ,51 30,24 (PEN = 3,65345) Ferreycorp SAA 1 1,56 1,56 0,43 0,00 0,43 0,00 (USD = 1,11095) Anheuser-Busch InBev NV - ADR , , ,10 4,11 Credicorp Ltd , , ,65 2,12 Kraft Heinz Co/The , , ,35 1,10 Southern Copper Corporation , , ,23 0, ,33 8,23 Arvopaperit yhteensä ,55 99,32 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,69 0,68 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,9740 OP-Latinalainen Amerikka A (kasvu) ,1477 OP-Latinalainen Amerikka B (tuotto) 9 512,0757 OP-Latinalainen Amerikka X ,7506

160 Rahasto-osuuden arvo OP-Latinalainen Amerikka A (kasvu) 115,10 OP-Latinalainen Amerikka B (tuotto) 89,93 OP-Latinalainen Amerikka X 134,43

161 OP-Vaurastuva Keskiluokka -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Kehittyvät Markkinat Sijoituspolitiikka OP-Vaurastuva Keskiluokka on osakerahasto, joka sijoittaa varansa maailmanlaajuisesti kehittyvien osakemarkkinoiden yhtiöihin, joiden odotetaan hyötyvän kehittyvien talouksien kulutuskysynnän kasvusta. Rahaston sijoitukset kohdistetaan sektoreille, joiden tuottamat kuluttajahyödykkeet ja palvelut todennäköisesti hyötyvät pitkän aikavälin rakenteellisesta kasvusta. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden ja valuuttakurssienmuutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Rahaston varat sijoitetaan laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin. Tyypillisesti rahasto sijoittaa varansa noin 40-60:n yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,48 euroa per osuus. Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsämän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Vaurastuva Keskiluokka sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan maailmanlaajuisesti kehittyville osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat vaihtelut rahaston arvossa. Rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. Rahasto on ensisijaisesti tarkoitettu sellaisille sijoittajille, joilla on kokemusta kehittyville markkinoille sijoittamisesta ja ymmärrys tähän liittyvistä riskeistä. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Fidelity Worldwide Investment Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Hallinnoimispalkkio 2,5% p.a. Juoksevat kulut 2,50 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,17 % 2,83 % ,07 % 5,93 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 122,19 119,00 123,12 Rahaston volatiliteetti p.a. 25,85 % Osuuden arvo (B) eur 122,19 115,69 115,42 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (X) eur 124,31 123,41 128,92 Rahaston kiertonopeus 61,00 % Rahaston arvo meur 220,2 164,2 157,26 Sharpe -0,38 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,22 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

162 OP-Vaurastuva Keskiluokka -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Folli Follie SA , ,93 1,36 16, ,93 1,36 (AED = 4,08060) National Bank Of Ras Al-Khai , , ,18 1, ,18 1,37 (AUD = 1,49200) Donaco International Ltd , , ,55 1, ,55 1,18 (BRL = 3,55920) Alpargatas S.A , , ,71 1,49 Estacio Participacoes SA , , ,63 2,97 Ser Educacional SA , , ,51 1, ,85 5,48 (CLP = 735,52115) FORUS SA , , ,69 1, ,69 1,35 (HKD = 8,61870) Brilliance China Automotive Holdings Limited , , ,93 2,78 China Traditional Chinese Medicine Co Ltd , , ,81 2,02 Shanghai La Chapelle Fashion Co Ltd , , ,41 0,67 Tencent Holdings Ltd , , ,84 0,98 Vitasoy International Holdings Ltd , , ,57 0, ,56 7,43 (IDR = ,42725) Gudang Garam Tbk Pt , , ,99 1,50 Media Nusantara Citra TBK PT , , ,91 1,29 PT Global Mediacom Tbk , , ,05 2,21 PT Nippon Indosari Corpindo Tbk , , ,03 1,34 Tempo Scan Pacific Tbk PT , , ,07 0, ,05 7,08 (INR = 74,98360) Mahindra & Mahindra Limited , , ,11 3, ,11 3,12

163 (JPY = 113,97240) Descente Ltd , , ,33 1, ,33 1,09 (KES = 112,31705) Safaricom Ltd , , ,11 1, ,11 1,12 (KRW = 1 279,64780) Dongbu Insurance Co Ltd , , ,90 2,24 Orion Corp/Republic of Korea , , ,48 2, ,38 4,83 (MXN = 20,49620) Genomma Lab Internacional SAB de CV , , ,87 1, ,87 1,54 (PEN = 3,65345) Alicorp S.A. - Comun , , ,65 1, ,65 1,68 (PHP = 52,26740) LT Group Inc , , ,28 1,69 Puregold Price Club Inc , , ,58 2,34 Robinsons Retail Holdings , , ,13 2, ,99 6,80 (THB = 39,03880) MC Group PCL NVDR , , ,65 1, ,65 1,33 (TRY = 3,19470) Coca-Cola Icecek AS , , ,08 1,10 Ulker Biskuvi Sanayi AS , , ,19 0, ,27 2,06 (USD = 1,11095) 58.Com Inc ADR , , ,34 1,94 Abbott Laboratories , , ,11 2,59 Autohome Inc ADR , , ,11 1,90 Bitauto Holdings Ltd. ADR , , ,79 1,15 Mail.ru Group Ltd GDR , , ,45 1,70 Morgan Stanley BATA IN Warrant , , ,29 1,45 Morgan Stanley CIPLA IN Warrant , , ,08 4,19 Morgan Stanley THEAL IN Warrant , , ,18 0,20 SouFun Holdings Ltd. - ADR , , ,49 1,38 Vipshop Holdings Ltd , , ,61 2,72 X 5 Retail Group N.V. GDR , , ,58 3,37 Zhejiang Supor Cookware Co Ltd. warrant , , ,97 2,62

164 ,00 25,21 (ZAR = 16,26985) AVI Ltd , , ,98 2,95 Life Healthcare Group Holdings Pte Ltd , , ,66 2,09 Mr Price Group Ltd , , ,67 1,23 Naspers Ltd N-shs , , ,96 8,90 Spur Corp Ltd , , ,84 0,88 The Foschini Group Ltd , , ,05 3,57 Tiger Brands Ltd , , ,71 3, ,87 23,14 Arvopaperit yhteensä ,04 97,17 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,30 2,83 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4889 OP-Vaurastuva Keskiluokka A (kasvu) ,8874 OP-Vaurastuva Keskiluokka B (tuotto) ,0958 OP-Vaurastuva Keskiluokka X ,5057 Rahasto-osuuden arvo OP-Vaurastuva Keskiluokka A (kasvu) 123,12 OP-Vaurastuva Keskiluokka B (tuotto) 115,42 OP-Vaurastuva Keskiluokka X 128,92

165 OP-Venäjä -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Kehittyvät Markkinat, Keski- ja Itä-Eurooppa Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yhdeksän (9) vuotta Sijoituspolitiikka Kenelle rahasto sopii OP-Venäjä on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Venäjän osakemarkkinoille. Rahasto voi sijoittaa varojaan myös sellaisiin muun maalaisiin yhtiöihin, joille rahastoyhtiön arvion mukaan Venäjä on keskeinen markkina-alue. Lisäksi enintään neljännes Rahaston arvosta voidaan sijoittaa muiden aikaisemmin Neuvostoliittoon kuuluneiden maiden osakemarkkinoille. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. OP-Venäjä sopii sijoittajalle, joka on kiinnostunut Venäjän pääomamarkkinoista ja joka on tietoinen niihin liittyvistä mahdollisuuksista ja riskeistä. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitusinstrumenteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti ja samalla voitava hyväksyä suuret tilapäiset tappiot. OP-Venäjä soveltuu osaksi hyvin hajautettua sijoitussalkkua. Suositeltava sijoitusaika on yli 9 vuotta. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi MSCI Russia TR Net Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 2,5 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,79 euroa per osuus. Juoksevat kulut 2,50 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset ,81 % 5,18 % 0,00 % ,19 % 5,81 % 0,00 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 122,62 148,6 173,32 Rahaston volatiliteetti p.a. 33,25 % Osuuden arvo (B) eur 78,52 92,7 104,24 Rahaston tracking error p.a. 8,22 % Osuuden arvo (X) eur 152,07 188,95 223,15 Rahaston kiertonopeus 224,00 % Rahaston arvo meur 80,6 98,6 141,72 Sharpe 0,17 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,48 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

166 OP-Venäjä -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (GBP = 0,83105) Georgia Healthcare Group PLC , , ,70 0,05 Steppe Cement Ltd , , ,51 0, ,21 0,25 (USD = 1,11095) Akron , , ,04 0,46 ALROSA AO , , ,36 4,31 Bashneft , , ,66 1,66 Cherepovets MK Severstal - GDR , , ,34 4,37 Gazpromneft , , ,74 0,18 Globaltrans Investment PLC , , ,61 0,06 Halyk Savings Bank of Kazakhstan - GDR , , ,33 1,90 IG Seismic Services Ltd , , ,97 0,03 JSC MMC Norilsk Nickel , , ,14 4,59 Lenta Ltd -Reg S , , ,52 1,05 LSR Group O.J.S.C , , ,61 2,65 Lukoil Holding - SP ADR , , ,44 8,80 Luxoft Holding , , ,92 0,44 M Video - CLS , , ,68 0,58 Magnit , , ,56 2,73 Magnit , , ,83 4,62 MegaFon OAO GDR , , ,59 3,91 MHP SA , , ,80 0,36 Mobile Telesystems , , ,45 2,28 Mobile Telesystems ADR , , ,85 1,66 Moscow Exchange , , ,20 4,24 Nizhnekamskneftekhim , , ,51 0,39 Novatek OAO GDR , , ,53 7,00 Novolipetsk Steel , , ,40 0,71 OAO Gazprom-Spon ADR REG S , , ,34 3,69 Phosagro OAO-GDR REG , , ,37 2,43 QIWI Plc - sponsored ADR , , ,27 0,47 Rosneft Oil Company , , ,09 2,15 Rostelecom PJSC , , ,10 0,72 Sberbank of Russia - Pref USD , , ,45 4,83 Sberbank RF , , ,51 4,13 Sistema JSFC , , ,60 0,53 Sollers PAO , , ,88 0,31 Surgutneftegaz-pfd-CLS , , ,90 2,65 Tatneft-pfd 3 Series , , ,05 3,47 TBC Bank J.S.C - GDR , , ,22 1,43 TCS Group Holding , , ,51 0,20 Unipro PJSC , , ,29 3,86

167 X 5 Retail Group N.V. GDR , ,80 4,72 19, ,46 94,56 Arvopaperit yhteensä ,67 94,82 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset (USD = 1,11095) RDX USD Index Sep16 FN , ,78 0,00 Johdannaissopimukset yhteensä 5 364,78 0,00 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,90 5,18 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8075 OP-Venäjä A (kasvu) ,0096 OP-Venäjä B (tuotto) 4 404,5959 OP-Venäjä X ,2020 Rahasto-osuuden arvo OP-Venäjä A (kasvu) 173,32 OP-Venäjä B (tuotto) 104,24 OP-Venäjä X 223,15

168 OP-Amerikka Arvo -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Amerikka Sijoituspolitiikka OP-Amerikka Arvo on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Yhdysvaltojen osakemarkkinoille arvoyhtiöiden osakkeisiin. Arvoosakkeina pidetään tyypillisesti sellaisia osakkeita, joiden arvostustaso on matala suhteessa yhtiön oman pääoman määrään, tulostasoon tai kannattavuuteen. Rahaston sijoitukset valitaan erityisesti kolmen kriteerinperusteella: 1) suhteellinen arvostus, 2) yhtiönfundamentit ja 3) liiketoiminnan momentti. Osakkeita tutkitaan näiden kolmen kriteerin perusteella sekä kvantitatiivisesti, että kvalitatiivisesti. Pitkällä aikavälillä parhaisiin tuottoihin päästään sijoittamalla osakkeisiin, joissa nämä kolme kriteeriä ovat houkuttelevalla tasolla yhtä aikaa. OP-Amerikka Arvo -rahastossa yksittäisen sektorin maksimipaino on 35 %, minimipainoa ei ole. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston varat sijoitetaan hajautetusti eri yhtiöiden osakkeisiin. Tyypillisesti rahasto sijoittaa varansa noin :n yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,75 euroa per osuus. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Amerikka Arvo sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan Amerikan osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Amerikka Arvo on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Robeco Investment Management Vertailuindeksi Russell 1000 Value Net Return Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Hallinnoimispalkkio 1,80 % p.a. Juoksevat kulut 1,80 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,55 % 3,45 % ,72 % 1,28 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 122,75 128,41 125,05 Rahaston volatiliteetti p.a. 20,79 % Osuuden arvo (B) eur 122,75 124,77 117,14 Rahaston tracking error p.a. 2,95 % Osuuden arvo (X) eur 124,02 131,7 129,22 Rahaston kiertonopeus 72,00 % Rahaston arvo meur 685,1 785,6 704,16 Sharpe -0,30 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,05 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

169 OP-Amerikka Arvo -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (CAD = 1,44280) Prairiesky Royalty Ltd , , ,19 0, ,19 0,00 (USD = 1,11095) AES Corporation , , ,31 1,38 Allstate Corporation com stk , , ,00 1,24 Ally Financials Inc , , ,38 0,71 Alphabet Inc - Cl A , , ,95 1,42 Anthem Inc , , ,85 0,45 Aon Corporation , , ,71 0,88 Apple Inc , , ,78 0,94 Bank of America Corporation com stk , , ,54 2,21 Berkshire Hathaway Inc - CL B , , ,14 5,41 Best Buy Co., Inc , , ,41 0,36 Brocade Communications Systems Inc , , ,77 0,30 Canadian Natural Resources Ltd. (USD) , , ,94 1,14 Capital One Financial Corp , , ,70 0,62 CBS Corp , , ,74 1,52 Chubb Ltd , , ,09 1,94 Cigna Corporation , , ,56 1,15 Citigroup Inc , , ,38 2,12 Comcast Corp , , ,31 1,15 Computer Sciences Corp , , ,53 1,34 CRH PLC ADR , , ,62 0,72 Crown Holdings Inc , , ,11 0,48 CVS Caremark Corporation , , ,76 0,76 Delta Air Lines Inc , , ,16 1,04 Diamondback Energy Inc , , ,19 1,03 Discover Financial Services W/I , , ,02 2,18 Dow Chemical Company com stk , , ,56 1,70 DR Horton Inc , , ,32 0,65 Ebay Inc , , ,67 1,05 EOG Resources, Inc , , ,16 1,88 EQT Corporation , , ,06 0,73 Express Scripts Holding Co , , ,62 1,52 Fifth Third Bancorp , , ,95 0,57 Flextronics International Ltd , , ,49 1,14 Gilead Sciences, Inc , , ,47 1,43 Harris Corp , , ,98 1,13 Hewlett Packard Enterprise Co , , ,61 1,07 Honeywell International Inc , , ,19 1,03 Huntsman Corporation , , ,71 0,37 Jacobs Engineering Group Inc , , ,24 0,56

170 Johnson & Johnson , , ,84 5,24 JP Morgan Chase & Co. com stk , , ,76 4,49 Laboratory Corp of America Hol , , ,83 0,53 Lear Corp , , ,08 0,08 Liberty Global Inc C , , ,42 0,92 Liberty LILAC Group - C , , ,15 0,56 LyondellBasell Industries NV A , , ,09 0,81 Marathon Petroleum Corp-W/I , , ,58 0,82 McKesson Corp , , ,58 2,16 Merck & Co. Inc , , ,69 2,68 Methanex Corporation , , ,92 0,51 Metlife Inc , , ,37 0,66 Microsoft Corporation , , ,62 1,04 Navient Corporation , , ,33 0,49 Newfield Exploration Co , , ,61 0,23 Occidental Petroleum Corp , , ,86 2,50 Omnicom Group Inc , , ,78 0,64 Oracle Corporation , , ,63 1,56 Phillips , , ,10 2,29 PPG Industries Inc , , ,35 0,96 PulteGroup Inc , , ,21 1,13 QEP Resources Inc , , ,53 0,51 Raytheon Company , , ,21 2,06 Sanofi - ADR , , ,86 0,70 Sealed Air Corp , , ,12 0,57 Six Flags Entertainment Corp , , ,20 0,39 St. Jude Medical, Inc , , ,19 0,70 Steel Dynamics Inc , , ,97 0,49 Target Corp , , ,50 0,52 TE Connectivity Ltd , , ,27 1,06 Texas Instruments Inc , , ,85 1,18 Time Warner Inc , , ,05 1,24 Travelers Cos Inc , , ,41 0,56 Tyson Foods Inc , , ,53 1,06 United Continental Holdings In , , ,18 0,40 United Parcel Service Inc -B , , ,81 0,71 United Technologies Corp , , ,97 0,70 UnitedHealth Group Inc , , ,53 1,33 Valero Energy Corp , , ,16 0,37 Walgreens Boots Alliance Inc , , ,25 0,76 Verizon Communications , , ,78 2,43 WestRock Company -When Issued , , ,18 0,53 Zimmer Holdings Inc , , ,80 0, ,13 96,55 Arvopaperit yhteensä ,32 96,55 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,35 3,45 100,00

171 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6377 OP-Amerikka Arvo A (kasvu) ,0878 OP-Amerikka Arvo B (tuotto) 909,4158 OP-Amerikka Arvo X ,1341 Rahasto-osuuden arvo OP-Amerikka Arvo A (kasvu) 125,05 OP-Amerikka Arvo B (tuotto) 117,14 OP-Amerikka Arvo X 129,22

172 OP-Amerikka Kasvu -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Amerikka Sijoituspolitiikka OP-Amerikka Kasvu on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin yhdysvaltalaisiin suuriin ja keskisuuriin kasvuyhtiöihin, joiden markkina-arvo on yli 2 miljardia Yhdysvaltain dollaria. Kasvuosakkeina pidetään tyypillisesti sellaisia osakkeita, joiden kasvuodotukset ylittävät markkinoiden, toimialan tai yleiset talouskasvuodotukset. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorienosakesijoitusten avulla, mutta rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahasto hajauttaa normaalitilanteessa varansa noin yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Osakkeidenvalinnassa painotetaan yhtiöiden liikevaihdon kasvua. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Amerikka Kasvu sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan Amerikan osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Amerikka Kasvu on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Wells Capital Management Vertailuindeksi Russell 1000 Growth TR Index Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,80% p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 4,01 euroa per osuus. Juoksevat kulut 1,80 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,58 % 1,42 % ,20 % 1,80 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 122,08 137,28 127,07 Rahaston volatiliteetti p.a. 22,27 % Osuuden arvo (B) eur 122,08 133,48 118,94 Rahaston tracking error p.a. 3,61 % Osuuden arvo (X) eur 123,01 140,17 130,60 Rahaston kiertonopeus 51,00 % Rahaston arvo meur 323,3 519,6 207,75 Sharpe -0,33 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,05 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

173 OP-Amerikka Kasvu -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (USD = 1,11095) Accenture Plc - CL A , , ,27 0,88 Activision Inc , , ,32 0,89 Acuity Brands Inc , , ,00 0,41 Adobe Systems Inc , , ,04 1,29 Alexion Pharmaceuticals Inc , , ,20 1,92 Allergan plc , , ,34 0,32 Alliance Data Systems Corp , , ,04 0,11 Alphabet Inc - Cl A , , ,38 4,67 Alphabet Inc - Cl C , , ,22 1,03 Amazon.com Inc , , ,98 4,53 American Tower Corporation , , ,99 0,98 Apple Inc , , ,98 1,85 BioMarin Pharmaceutical Inc , , ,90 1,46 Boeing Company , , ,37 0,72 Bristol-Myers Squibb Company , , ,80 1,54 Broadcom Ltd , , ,26 1,83 Canadian Pacific Railway Ltd , , ,52 0,14 CarMax Inc , , ,11 0,14 Celgene Corporation , , ,09 1,25 Cerner Corp , , ,42 1,43 Coca-Cola Company , , ,20 1,31 Cognizant Technology Solutions , , ,50 0,99 Colgate-Palmolive Co , , ,11 0,58 Concho Resources Inc , , ,68 1,07 Constellation Brands Inc , , ,75 0,73 Costco Wholesale Corp , , ,68 1,46 CVS Caremark Corporation , , ,94 1,29 Danaher Corporation , , ,91 0,97 Delphi Automotive PLC , , ,17 0,29 Dollar General Corp , , ,68 1,86 Dollar Tree Inc , , ,39 2,67 Ecolab Inc , , ,26 2,08 EOG Resources, Inc , , ,33 0,30 Estee Lauder Cos Inc A , , ,75 0,84 Facebook Inc A , , ,18 5,40 Fortinet Inc , , ,90 1,10 Hilton Worldwide Holdings Inc , , ,12 0,21 Home Depot, Inc , , ,07 1,81 Honeywell International Inc , , ,37 0,88 Incyte Corporation , , ,18 0,25 Intuitive Surgical, Inc , , ,23 0,55 Kansas City Southern , , ,82 1,26 Laboratory Corp of America Hol , , ,42 0,34

174 LKQ Corporation , , ,94 1,71 MasterCard, Inc , , ,79 2,27 Medtronic PLC , , ,69 1,95 Microchip Technology Inc , , ,96 2,76 Microsoft Corporation , , ,02 1,81 Netflix Inc , , ,19 0,93 Nike Inc , , ,85 1,23 O'Reilly Automotive Inc , , ,24 0,99 Palo Alto Networks Inc , , ,07 0,88 PayPal Holdings Inc , , ,82 1,02 Praxair Inc , , ,21 1,16 Quintiles Transnational Holdings Inc , , ,05 0,84 Red Hat Inc , , ,96 1,08 Regeneron Pharmaceuticals Inc , , ,15 1,45 Salesforce.com Inc , , ,59 0,77 Schlumberger Ltd , , ,81 0,34 SEI Investments Co , , ,49 0,63 ServiceNow, Inc , , ,94 0,47 Southwest Airlines Co , , ,71 1,21 Splunk Inc A , , ,59 0,96 Sprouts Farmers Market Inc A , , ,82 0,62 Starbucks Corp , , ,58 2,12 Tableau Software Inc A , , ,03 0,16 TD Ameritrade Holding Corp , , ,61 0,65 Texas Instruments Inc , , ,12 1,50 TJX Companies, Inc , , ,05 1,45 Tractor Supply Company , , ,05 1,66 Under Armour Inc , , ,01 0,48 Under Armour Inc , , ,60 0,55 Union Pacific Corporation , , ,99 2,10 United Parcel Service Inc -B , , ,19 1,12 Walt Disney Company com stk , , ,56 1,36 Vertex Pharmaceuticals Inc , , ,90 0,60 VF Corp , , ,06 0,35 Visa Inc. - Class A shares , , ,79 2,74 Zoetis Inc , , ,97 1, ,27 98,58 Arvopaperit yhteensä ,27 98,58 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,21 1,42 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4322 OP-Amerikka Kasvu A (kasvu) ,8419 OP-Amerikka Kasvu B (tuotto) 2 022,5279 OP-Amerikka Kasvu X ,0624 Rahasto-osuuden arvo OP-Amerikka Kasvu A (kasvu) 127,07 OP-Amerikka Kasvu B (tuotto) 118,94 OP-Amerikka Kasvu X 130,60

175 OP-Amerikka Pienyhtiöt -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Amerikka Sijoituspolitiikka OP-Amerikka Pienyhtiöt on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Yhdysvaltojen osakemarkkinoille pienten ja keskisuurten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahasto hajauttaa normaalitilanteessa varansa noin yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Osakkeiden valinnassa korostetaan tuloskasvun pitkäjänteisyyttä. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Amerikka Pienyhtiöt sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan Amerikan osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Amerikka Pienyhtiöt on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja GW&K Investment Management Vertailuindeksi Russell 2000 TR Index Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 2,20% p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,76 euroa per osuus. Juoksevat kulut 2,20 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,99 % 3,01 % ,35 % 2,65 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 124,81 132,94 137,53 Rahaston volatiliteetti p.a. 22,47 % Osuuden arvo (B) eur 120,92 125,15 124,76 Rahaston tracking error p.a. 4,21 % Osuuden arvo (X) eur 127,72 138,23 144,14 Rahaston kiertonopeus -33,00 % Rahaston arvo meur 188,1 251,3 260,10 Sharpe -0,08 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,06 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

176 OP-Amerikka Pienyhtiöt -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (USD = 1,11095) Air Methods Corp , , ,23 0,29 Alamo Group Inc , , ,82 0,48 American Campus Communities Inc , , ,26 1,45 Ameris Bancorp , , ,49 0,69 Amerisafe Inc , , ,34 1,43 Amplify Snack Brands Inc , , ,38 0,57 Analogic Corp , , ,13 0,98 Balchem Corporation , , ,41 1,00 Blackbaud Inc , , ,45 1,53 CalAtlantic Group Inc , , ,99 1,38 Callidus Software Inc , , ,58 0,87 Cantel Medical Corp , , ,90 1,29 Cardtronics PLC , , ,30 1,02 Catalent Inc , , ,87 1,07 Cathay General Bancorp , , ,15 1,46 CLARCOR Inc , , ,95 1,45 Cognex Corp , , ,46 1,56 Cohen & Steers Inc , , ,65 1,33 Compass Minerals International Inc , , ,22 0,82 Corporate Executive Board Co , , ,17 1,41 Diplomat Pharmacy Inc , , ,26 1,27 Dril-Quip Inc , , ,83 0,82 Education Realty Trust Inc , , ,34 1,80 Epam Systems Inc , , ,95 1,16 FEI Co , , ,21 2,00 Five Below Inc , , ,52 1,61 Flotek Industries Inc , , ,98 0,72 Forum Energy Technologies Inc , , ,36 0,84 Glacier Bancorp Inc , , ,92 0,82 Globus Medical Inc. - A , , ,44 1,40 Grand Canyon Education Inc , , ,97 2,06 Healthcare Services Group Inc , , ,92 1,65 Heartland Express Inc , , ,39 1,21 HEICO Corporation , , ,55 1,35 HEICO Corporation - A , , ,64 0,81 Helen of Troy Ltd , , ,22 0,99 Hibbett Sports Inc , , ,99 0,89 IBERIABANK Corp , , ,03 0,99 ICU Medical Inc , , ,21 1,91 IDACORP Inc , , ,04 1,10 Impax Laboratories Inc , , ,82 0,93 KapStone Paper and Packaging Corp , , ,91 0,58 Lithia Motors, Inc. -CL A , , ,49 1,19

177 LogMeIn, Inc , , ,67 1,85 MACOM Technology Solutions Holdings Inc , , ,24 0,99 MarketAxess Holdings Inc , , ,40 2,51 Matador Resources Company , , ,96 1,17 Medidata Solutions Inc , , ,14 1,29 Mobile Mini Inc , , ,83 0,99 Monro Muffler Brake Inc , , ,98 0,75 National Health Investors Inc , , ,33 1,41 NorthWestern Corp , , ,83 2,02 Oxford Industries Inc , , ,11 0,96 Pebblebrook Hotel Trust , , ,01 0,79 Power Integrations Inc , , ,05 1,07 PRA Group Inc , , ,17 0,45 Primoris Services Corporation , , ,30 1,00 ProAssurance Corp , , ,55 1,37 Proto Labs Inc , , ,49 1,01 RBC Bearings Inc , , ,04 1,07 Ritchie Bros Auctioneers Inc , , ,34 1,75 SciQuest Inc , , ,31 0,66 Silgan Holdings Inc , , ,90 0,98 Stag Industrial Inc , , ,53 1,36 Stifel Financial Corp , , ,48 1,01 Sun Communities Inc REIT , , ,37 1,45 Team Health Holdings Inc , , ,67 1,05 Texas Capital Bancshares Inc , , ,82 1,19 Texas Roadhouse Inc , , ,00 2,19 The Toro Co , , ,62 1,15 Tumi Holdings Inc , , ,79 0,73 Tupperware Brands Corp , , ,54 0,99 Tyler Technologies Inc , , ,39 2,30 Universal Forest Products Inc , , ,39 1,65 US Ecology Inc , , ,73 0,89 WD-40 Co , , ,31 1,06 Webster Financial Corporation , , ,59 1,14 West Pharmaceutical Services Inc , , ,14 2,78 Wolverine World Wide Inc , , ,77 0,82 Wright Medical Group NV , , ,13 0, ,66 96,99 Arvopaperit yhteensä ,66 96,99 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,02 3,01 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6067 OP-Amerikka Pienyhtiöt A (kasvu) ,0194 OP-Amerikka Pienyhtiöt B (tuotto) ,1757 OP-Amerikka Pienyhtiöt X ,4116 Rahasto-osuuden arvo OP-Amerikka Pienyhtiöt A (kasvu) 137,53 OP-Amerikka Pienyhtiöt B (tuotto) 124,76 OP-Amerikka Pienyhtiöt X 144,14

178 OP-Ilmasto -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Ilmasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin koko maailman osakemarkkinoille. Sijoituksia voidaan tehdä sekä kehittyneille että kehittyville osakemarkkinoille sijoitusten pääpainon ollessa tyypillisesti Euroopassa ja Yhdysvalloissa. Rahaston sijoitustoiminnassa huomioidaan kestävän kehityksen periaatteet painottaen erityisesti ympäristökysymyksiä. Rahaston varat sijoitetaan pääosin sektoreille, joihin ilmastonmuutoksella ja siihen varautumisella arvioidaan olevan suurimmat vaikutukset. Rahaston sijoituskohteena olevat yritykset ovat tyypillisesti liiketoiminnallisesti hyvässä asemassa taistelussa ilmaston lämpenemistä vastaan ja niiden liiketoimintaan liittyy esimerkiksi energiatehokkuus ja -teknologia, kierrätys, vesi- ja jätehuolto sekä näihin liittyvä infrastruktuuri. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Tuotonjako Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 0,60 euroa per osuus. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Ilmasto sopii sijoittajille, jotka haluavat sijoituksissaan ottaa huomioon kestävän kehityksen periaatteet. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Ilmasto on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla sijoittajan arvopaperisalkun ydinsijoitus. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Hallinnoimispalkkio 1,8 % p.a. Juoksevat kulut 1,80 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 10,65 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 103% 83% 62% 41% 21% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset ,65 % 5,30 % 0,05 % ,10 % 2,92 % -0,02 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 28,73 31,06 30,62 Rahaston volatiliteetti p.a. 20,12 % Osuuden arvo (B) eur 18,87 19,83 18,85 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (X) eur 28,73 31,06 30,62 Rahaston kiertonopeus 209,00 % Rahaston arvo meur 65,7 85,8 79,75 Sharpe -0,18 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,60 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

179 OP-Ilmasto -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Acea S.p.A , , ,94 0,83 Companie de Saint Gobain com stk , , ,57 1,27 Engie , , ,06 1,46 Gamesa Corp Tecnologica SA , , ,89 1,68 Osram Licht AG , , ,44 2,22 Red Electrica de Espana , , ,14 2,75 Schneider Electric SA , , ,34 3,26 Uponor Oyj , , ,26 0,57 Valeo SA , , ,80 1, ,44 15,40 (AUD = 1,49200) Tox Free Solutions Ltd , , ,40 0, ,40 0,42 (CAD = 1,44280) Open Text Corp , , ,66 1,51 TransAlta Renewables Inc , , ,20 2,02 Wi-LAN Inc , , ,27 2, ,13 5,54 (CHF = 1,08230) ABB Ltd Holding , , ,78 5,26 BKW AG , , ,66 0,95 Rieter Holding AG , , ,05 0, ,49 6,92 (DKK = 7,43980) Vestas Wind Systems , , ,12 3, ,12 3,92 (GBP = 0,83105) Berkeley Group Holdings Plc - Unit , , ,95 1,74 Centrica plc , , ,14 1,00 WS Atkins Plc , , ,71 1, ,80 4,11 (HKD = 8,61870) Guangdong Investment Ltd , , ,88 1, ,88 1,16

180 (JPY = 113,97240) Asahi Holdings Inc , , ,91 1,02 East Japan Railway Co , , ,16 2,58 Kanematsu Electronics Ltd , , ,59 0,72 Kyudenko Corp , , ,96 0,91 Raito Kogyo Co Ltd , , ,98 1,11 Sekisui House Ltd , , ,67 0,61 Taikisha Ltd , , ,18 1, ,45 8,04 (NOK = 9,29640) Tomra Systems ASA , , ,79 1, ,79 1,77 (SEK = 9,41275) Arise AB , , ,19 0, ,19 0,34 (THB = 39,03880) SPCG PCL , , ,86 0, ,86 0,49 (USD = 1,11095) Advanced Energy Industries Inc , , ,91 1,55 American Water Works Co Inc , , ,17 1,12 Argan Inc , , ,05 0,59 Celanese Corp , , ,75 1,42 Citrix Systems Inc , , ,32 0,97 CoreSite Realty Corp , , ,37 0,77 CyrusOne Inc , , ,15 1,73 DuPont Fabros Technology Inc , , ,43 1,83 Eaton Corp PLC , , ,38 2,49 Edison International com stk , , ,41 2,21 Emerson Electric Company , , ,44 4,98 Graphic Packaging Holding Co , , ,27 1,59 Herman Miller Inc , , ,39 0,99 Infosys Technologies Ltd - ADR , , ,99 1,18 Lennox International Inc , , ,56 2,09 Nanometrics Inc , , ,00 0,97 Ormat Technologies Inc , , ,07 0,65 Owens Corning Inc , , ,31 1,65 PG&E Corporation , , ,47 1,67 Renewable Energy Group Inc , , ,03 1,08 REX American Resources Corp , , ,47 1,28 Rockwell Automation Inc , , ,55 3,29 Synchronoss Technologies Inc , , ,68 0,89 Tesla Motors Inc , , ,64 2,91 Ultimate Software Group Inc/The , , ,50 2,54 VMware Inc A , , ,20 1,03 Xylem Inc , , ,21 3,08

181 ,72 46,54 Arvopaperit yhteensä ,27 94,65 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00 0,01 (HKD = 8,61870) H-SHARES IDX FUT Jun16 FN , ,03 0,02 (USD = 1,11095) S&P500 EMINI FUT Sep16 FN , ,05 0,03 Johdannaissopimukset yhteensä ,08 0,05 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,57 5,30 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,9862 OP-Ilmasto A (kasvu) ,4595 OP-Ilmasto B (tuotto) ,5267 Rahasto-osuuden arvo OP-Ilmasto A (kasvu) 30,62 OP-Ilmasto B (tuotto) 18,85 OP-Ilmasto X 30,62

182 OP-Japani -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Japani Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Japani on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin Japanin osakemarkkinoille. Rahaston sijoitukset ovat pääosin tehty Japanin jeneissä ja täten rahastossa on merkittävä valuuttakurssiriski. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden ja valuuttakurssien muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75% ja enintään 100% sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Rahaston varat sijoitetaan laajasti eri yhtiöiden osakkeisiin. Tyypillisesti rahasto sijoittaa varansa noin yhtiön osakkeeseen, mutta määrä voi vaihdella salkunhoitajan näkemyksestä riippuen. Kenelle rahasto sopii OP-Japani sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoa helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan kansainvälisille osakemarkkinoille ja arvioivat Japanin osakemarkkinat kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Japani on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla yksi kansainvälisen rahastosalkun ydinsijoituskohteista. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja JP Morgan Asset Management Vertailuindeksi Topix TR Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,95 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,75 euroa per osuus. Juoksevat kulut 1,95 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 123% 103% 82% 62% 41% 21% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,04 % 0,96 % ,52 % 0,48 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 96,37 130,54 140,04 Rahaston volatiliteetti p.a. 26,10 % Osuuden arvo (B) eur 69,42 91,43 94,66 Rahaston tracking error p.a. 11,19 % Osuuden arvo (X) eur 96,37 131,53 142,09 Rahaston kiertonopeus 57,00 % Rahaston arvo meur 93,8 397,6 403,39 Sharpe 0,29 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,05 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

183 OP-Japani -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (JPY = 113,97240) ABC-Mart Inc , , ,34 1,00 Apamanshop Holdings Co Ltd , , ,71 0,27 Asahi Intecc Co., Ltd , , ,36 3,08 Cosmos Pharmaceutical Corporation , , ,53 1,45 Daiichikosho Co., Ltd , , ,36 0,50 Don Quijote Co., Ltd , , ,86 2,52 FANUC Corp , , ,79 0,93 Fuji Heavy Industries Ltd , , ,58 1,93 GMO Payment Gateway Inc , , ,42 1,36 H.I.S.Co., Ltd , , ,35 0,53 Hoshizaki Corp , , ,77 2,05 Industrial & Infrastructure Fund Investment Corp , , ,99 0,74 Infomart Corporation , , ,29 0,35 Japan Exhange Group Inc , , ,84 0,49 Japan Tobacco Inc , , ,75 2,90 Kakaku.com, Inc , , ,19 1,26 Kao Corp , , ,41 1,22 KDDI Corp , , ,48 3,02 Kewpie Corp , , ,39 1,32 Keyence Corp , , ,04 4,03 KOSE Corporation , , ,71 0,50 Kusuri No Aoki Co Ltd , , ,09 1,04 KYORITSU MAINTENANCE CO LTD , , ,97 0,46 Lion Corporation , , ,49 3,47 M3 Inc , , ,71 4,74 Mabuchi Motor Co Ltd , , ,76 0,85 Megmilk Snow Brand Co Ltd , , ,67 2,03 MEIJI Holdings Co Ltd , , ,94 2,51 Miura Co, Ltd , , ,85 2,41 Monotaro Co., Ltd , , ,44 3,03 NAKANISHI INC , , ,04 0,33 Next Co. Ltd , , ,03 0,97 NIFCO INC , , ,85 1,39 Nihon M&A Center Inc , , ,21 3,83 Nippon Prologis Reit Inc , , ,77 1,02 Nippon Shinyaku Co., Ltd , , ,39 1,00 Nishimatsu Construction Co Ltd , , ,88 0,06 NTT Corp , , ,85 4,26 Okamoto Industries Inc , , ,36 0,33 Ono Pharmaceutical Co Ltd , , ,42 1,29 Oriental Land Co Ltd/Japan , , ,68 2,52 Otsuka Corp , , ,74 0,51 Park24 Co Ltd , , ,86 2,64

184 Peptidream Inc , , ,58 1,83 Pigeon Corporation , , ,37 1,83 Pola Orbis Holdings Inc , , ,61 2,55 Rakuten Inc , , ,66 0,46 Resorttrust Inc , , ,39 0,50 Rinnai Corp , , ,60 0,95 SanBio Co Ltd , , ,33 0,44 Santen Pharmaceutical Co Ltd , , ,14 1,95 Sanwa Holdings Corporation , , ,69 1,15 Seria Co., Ltd , , ,55 0,88 Shimano Inc , , ,41 0,97 SMC Corp/Japan , , ,96 1,49 Sohgo Security Services Co., Ltd , , ,69 0,41 Sosei Group Corporation , , ,15 2,16 Start Today Co Ltd , , ,10 3,03 Sundrug Co Ltd , , ,47 2,18 Suruga Bank Ltd , , ,00 1,03 Sysmex Corp , , ,39 2,65 Trend Micro Inc , , ,20 0, ,45 99,04 Arvopaperit yhteensä ,45 99,04 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,56 0,96 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6986 OP-Japani A (kasvu) ,0629 OP-Japani B (tuotto) 1 541,4664 OP-Japani X ,1693 Rahasto-osuuden arvo OP-Japani A (kasvu) 140,04 OP-Japani B (tuotto) 94,66 OP-Japani X 142,09

185 OP-Kiinteistö -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, toimialat, rahoitus Sijoituspolitiikka OP-Kiinteistö on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin läntisen Euroopan osakemarkkinoille kiinteistösijoitusyhtiöiden ja kiinteistöliiketoimintaa palvelevien yhtiöiden osakkeisiin. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Kiinteistö sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan eurooppalaisille osakemarkkinoille ja arvioivat kiinteistötoimialan tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP- Kiinteistö on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla yksi sijoitussalkun ydinsijoituksista. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ks. alaviite* Kulut sijoittajalle Tuotonjako Merkintäpalkkio 1%** Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 4,29 euroa per osuus. Lunastuspalkkio 1%** Hallinnoimispalkkio 1,80 % p.a. Juoksevat kulut 1,80 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,10 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,18 % 2,82 % ,91 % 2,09 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 178,67 206,41 195,13 Rahaston volatiliteetti p.a. 21,06 % Osuuden arvo (B) eur 127,05 142,94 130,43 Rahaston tracking error p.a. 1,42 % Osuuden arvo (X) eur 179,46 211,09 201,36 Rahaston kiertonopeus 22,00 % Rahaston arvo meur 53,3 100,9 138,64 Sharpe -0,16 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,35 % * Global Property Research Europe 250 (UK Cap 10%) **Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

186 OP-Kiinteistö -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Alstria Office REIT- AG , , ,44 2,42 Befimmo SCA Sicafi , , ,80 1,62 Citycon Oyj , , ,36 0,80 Conwert Immobilien Invest AG , , ,68 1,69 Deutsche Wohnen AG - Bearer , , ,48 6,36 Eurocommercial Properti-CVA , , ,50 2,17 Fonciere des Regions Sa , , ,68 2,50 Gecina SA , , ,00 3,60 Icade , , ,85 1,96 IMMOFINANZ Immobilien Anlagen AG , , ,58 1,00 Inmobiliaria Colonial SA , , ,77 1,25 Klepierre , , ,55 4,43 LEG Immobilien AG , , ,23 2,51 Merlin Properties Socimi SA , , ,24 1,93 Sponda Oyj , , ,40 1,31 TAG Immobilien AG , , ,56 1,69 TLG Immobilien AG , , ,48 1,68 Unibail Rodamco , , ,10 8,09 Vastned Retail NV , , ,82 0,80 Vonovia SE , , ,25 7, ,77 55,66 (CHF = 1,08230) Mobimo Holding AG , , ,55 1,34 PSP Swiss Property AG , , ,24 1,40 Swiss Prime Site AG , , ,77 4, ,56 6,76 (GBP = 0,83105) British Land Co (REIT) , , ,84 4,11 Capital & Counties Properties Plc , , ,11 0,62 Derwent London PLC (REIT) , , ,62 2,40 Great Portland Estates Plc (REIT) , , ,81 1,94 Hammerson PLC (REIT) , , ,01 2,54 Intu Properties Plc , , ,21 1,71 Land Securities Group Plc (REIT) , , ,18 5,99 Londonmetric Property PLC , , ,10 1,11 NewRiver Retail Ltd , , ,64 0,10 Safestore Holdings Plc , , ,35 0,51 Segro Plc (REIT) , , ,26 2,16 Shaftesbury plc (REIT) , , ,69 1,51 ST Modwen Properties PLC , , ,28 0,99 Tritax Big Box REIT Plc , , ,60 1,34

187 Unite Group plc , , ,51 1,66 Workspace Group plc (REIT) , , ,07 1, ,28 29,74 (SEK = 9,41275) Castellum AB , , ,67 1,72 Castellum AB New , , ,82 0,61 Hemfosa Fastigheter AB , , ,52 1,47 Kungsleden AB , , ,75 1, ,76 5,01 Arvopaperit yhteensä ,37 97,18 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,57 2,82 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,3105 OP-Kiinteistö A (kasvu) ,7789 OP-Kiinteistö B (tuotto) ,2769 OP-Kiinteistö X ,2547 Rahasto-osuuden arvo OP-Kiinteistö A (kasvu) 195,13 OP-Kiinteistö B (tuotto) 130,43 OP-Kiinteistö X 201,36

188 OP-Maailma -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Maailma Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Maailma on osakerahasto, joka sijoittaa varansa laajasti koko maailman osakemarkkinoille. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa sijoittamalla varat toisten sijoitusrahastojen, erikoissijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin (Kohderahastot). Rahaston varat voidaan sijoittaa kokonaisuudessaan Kohderahastoihin ja yhteen Kohderahastoon voidaan sijoittaa enintään 20 % Rahaston arvosta. Erikoissijoitusrahastoihin ja muihin kuin sijoitusrahastodirektiivin mukaisiin yhteissijoitusyrityksiin voidaan sijoittaa yhteensä enintään 30 % Rahaston arvosta. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella siten, että rahaston arvosta vähintään 75 % ja enintään 100 % sijoitetaan osakemarkkinoille. Tyypillisesti osakepaino liikkuu välillä %. Kenelle rahasto sopii OP-Maailma sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan kansainvälisille osakemarkkinoille ja haluavat hyvin hajautetun kansainvälisen osakesalkun. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP- Maailma on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla sijoittajan arvopaperisalkun ydinsijoitus. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi MSCI World EUR Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Hallinnoimispalkkio 1,6 % p.a. Tuotonjako Merkintäpalkkio OP-Maailma II 1%* Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään Lunastuspalkkio OP-Maailma II 1%* kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Hallinnoimispalkkio OP-Maailma II 1,0 % p.a. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP-Maailma B- Minimimerkintä osuudelle oli 0,69 euroa ja OP-Maailma II B osuudelle 0,74 euroa. Juoksevat kulut 1,91 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 64,66 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Sijoitusrahasto-osuudet Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,08 % 0,05 % 5,87 % ,73 % -0,04 % 6,31 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 33,7 35,93 34,71 Rahaston volatiliteetti p.a. 19,16 % Osuuden arvo (B) eur 22,13 22,93 21,35 Rahaston tracking error p.a. 2,10 % Osuuden arvo (II A) eur 35,84 38,44 37,24 Rahaston kiertonopeus 93,00 % Osuuden arvo (II B) eur 23,53 24,54 22,92 Sharpe -0,29 Rahaston arvo meur 219,2 224,9 198,60 Rahaston kaupankäyntikulut 0,11 % Omistajien määrä kpl *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

189 OP-Maailma -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset DB x-trackers -MSCI Emerging Market TRN Index ETF , , , ,00 1,38 ishares EURO STOXX Small ETF , , , ,24 0,98 ishares MSCI Europe ETF , , , ,00 3,24 ishares MSCI Japan (GR eur) ETF , , , ,24 7,32 ishares MSCI North America UCITS ETF , , , ,37 11,26 ishares S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF , , , ,50 15,70 ishares STOXX Europe 600 Health Care UCITS ETF DE , , , ,18 1,86 Lyxor Brasil Ibovespa UCITS , , , ,00 0,98 Lyxor DJ Russia Titans 10 (FP eur) ETF , , , ,00 1,02 Lyxor ETF MSCI India ETF , , , ,00 0,52 Lyxor Japan Topix (FP eur) ETF , , , ,38 5,71 Lyxor UCITS STOXX Europe Select Dividend 30 ETF , , , ,80 11, ,71 61,36 (GBP = 0,83105) ishares S&P Global Water , , , ,98 5, ,98 5,55 (USD = 1,11095) Financial Select Sector SPDR ETF , , , ,59 4,02 Guggenheim Solar Energy Index ETF , , , ,00 1,01 ishares MSCI Australia Index ETF , , , ,67 1,52 ishares MSCI New Zealand Capped ETF , , , ,48 0,59 ishares S&P 500 Value ETF , , , ,02 5,05 SPDR Health Care Select Sector ETF , , , ,21 5,17 Vanguard S&P 500 ETF , , , ,83 9, ,80 27,17 Arvopaperit yhteensä ,49 94,08 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset (USD = 1,11095) S&P500 EMINI FUT Sep16 FN , ,74 0,05 Johdannaissopimukset yhteensä ,74 0,05

190 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,59 5,87 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,2105 OP-Maailma II A (kasvu) ,6741 OP-Maailma II B (tuotto) 5 122,3254 OP-Maailma A (kasvu) ,0388 OP-Maailma B (tuotto) ,1722 Rahasto-osuuden arvo OP-Maailma A (kasvu) 34,71 OP-Maailma B (tuotto) 21,35 OP-Maailma II A (kasvu) 37,24 OP-Maailma II B (tuotto) 22,92

191 OP-Private Osakestrategia -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Maailma Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Private Osakestrategia on osakerahasto, joka sijoittaa varansa laajasti koko maailman osakemarkkinoille. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa sijoittamalla varat toisten sijoitusrahastojen, erikoissijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin (Kohderahastot). Osakesidonnaisten sijoitusten osuus Rahaston arvosta voi vaihdella välillä %. Rahasto voi tehdä vähäisessä määrin sijoituksia myös vaihtoehtoisiin sijoitusmuotoihin (esim. kiinteistörahastot, raaka-ainerahastot ja absoluuttisen tuoton rahastot). Kenelle rahasto sopii OP-Private Osakestrategia erikoissijoitusrahasto on suunnattu OP- Private asiakkaille. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio ei palkkiota Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja Lunastuspalkkio 0,50%* suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria Hallinnoimispalkkio 0,40 % sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Rahasto Minimimerkintä voi sijoittaa varojaan myös luottoriskin siirtoon tarkoitettuihin Merkintäpalkkio OP-Private Osakestrategia II ei palkkiota johdannaissopimuksiin. Lunastuspalkkio OP-Private Osakestrategia II 0,50%* Hallinnoimispalkkio OP-Private Osakestrategia II ei palkkiota Rahaston osakesijoitukset tulevat hajautetuksi laajasti eri yhtiöiden Minimimerkintä osakkeisiin, koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa rahastoilla. Merkintäpalkkio OP-Private Osakestrategia T ei palkkiota Lunastuspalkkio OP-Private Osakestrategia T 0,50%* Hallinnoimispalkkio OP-Private Osakestrategia T 0%+tuottos 8% Tuotonjako Minimimerkintä Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena Arvioidut juoksevat kulut 1,93 % vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP-Private Tuottosidonnaista palkkiota aletaan laskea alkaen. Osakestrategia II B osuudelle 4,54 euroa. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Sijoitusrahastoosuudet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset ,31 % 3,92 % -0,23 % ,66 % 2,33 % 0,01 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 151,03 146,01 Rahaston volatiliteetti p.a. 19,44 % Osuuden arvo (II A) eur x 151,0 146,30 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (II B) eur x ,06 Rahaston kiertonopeus 15,00 % Osuuden arvo (T) eur x ,30 Sharpe -0,27 Rahaston arvo meur x 94 71,88 Rahaston kaupankäyntikulut 0,08 % Omistajien määrä kpl x *Ilman lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

192 OP-Private Osakestrategia -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset DB x-trackers -MSCI Emerging Market TRN Index ETF , , , ,16 1,34 Fidelity Active Strategy US Fund - A Acc EUR , , , ,50 5,10 JPM Funds - ASEAN Equity Fund , , , ,92 0,29 JPMorgan - Europe Dynamic Small Cap AA - EUR , , , ,40 1,97 JPMorgan Funds - Europe Equity Plus A Acc EUR , , , ,38 5,97 OP-Afrikka A 620, , , ,39 0,09 OP-Amerikka Arvo A (kasvu) , , , ,08 18,36 OP-Amerikka Indeksi A (kasvu) , , , ,96 13,80 OP-Amerikka Kasvu A (kasvu) , , , ,95 2,16 OP-Amerikka Pienyhtiöt A (kasvu) , , , ,16 6,74 OP-Eurooppa Osake A (kasvu) 9 831, , , ,25 2,42 OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt A (kasvu) , , , ,06 3,59 OP-Eurooppa Plus A (kasvu) , , , ,12 1,43 OP-Focus A (kasvu) 2 009, , , ,69 0,98 OP-Ilmasto A (kasvu) , , , ,52 1,01 OP-Japani A (kasvu) , , , ,79 10,19 OP-Kehittyvä Aasia A (kasvu) 917, , , ,13 0,22 OP-Kehittyvät Reunamarkkinat A (kasvu) 332, , , ,64 0,04 OP-Kiina A (kasvu) 78, , , ,40 0,03 OP-Kiinteistö A (kasvu) , , , ,98 4,02 OP-Latinalainen Amerikka A (kasvu) 7 444, , , ,70 1,19 OP-Pohjoismaat Plus A (kasvu) , , , ,49 2,54 OP-Vaurastuva Keskiluokka A (kasvu) 538, , , ,08 0,09 OP-Venäjä A (kasvu) 3 097, , , ,66 0,75 OP-Vähähiilinen Maailma A (kasvu) , , , ,25 1,97 ROBECO US Conservative Equities I EUR , , , ,62 2, ,28 89,07 (USD = 1,11095) Kotak - India Growth Fund A Acc USD , , , ,62 1,10 SPDR S&P 500 Trust ETF , , , ,47 6, ,09 7,25 Arvopaperit yhteensä ,37 96,31 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset Euro Stoxx 50 Call , ,00 0,02 EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00-0,06 Euro Stoxx 50 Put , ,00-0,24

193 (JPY = 113,97240) NIKKEI 225 (OSE) Sep16 FN ,00 0,00 0,00 (USD = 1,11095) mini MSCI Emg Mkt Sep16 FN , ,29 0,02 Russell 2000 Mini Sep16 FN , ,34 0,03 Johdannaissopimukset yhteensä ,37-0,23 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,27 3,92 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,9860 OP-Private Osakestrategia A (kasvu) ,8597 OP-Private Osakestrategia II B (tuotto) 2 252,1954 OP-Private Osakestrategia II A (kasvu) ,0765 OP-Private Osakestrategia T 1 606,8544 Rahasto-osuuden arvo OP-Private Osakestrategia A (kasvu) 146,01 OP-Private Osakestrategia II A (kasvu) 146,30 OP-Private Osakestrategia II B (tuotto) 141,06 OP-Private Osakestrategia T 146,30

194 OP-Puhdas Vesi -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Puhdas Vesi on osakerahasto, joka sijoittaa varansa maailman osakemarkkinoille. Sijoituksia voidaan tehdä sekä kehittyneille että kehittyville osakemarkkinoille. Rahaston varat sijoitetaan vesitoimialalla toimivien kestävän kehityksen mukaisten yritysten osakkeisiin. Tämä tarkoittaa erityisesti vesihuoltoinfrastruktuurin toimittamiseen tai vesiteknologioiden kehittämiseen keskittyviä yrityksiä sekä sellaisia monialayrityksiä, jotka ovat markkinajohtajia jollakin vesitoimialaan kuuluvalla alasektorilla. Vesitoimialalla kokonaisuutena on monipuolisesti sekä kasvu- ja arvoyhtiöitä, ja rahasto pyrkii hallinnoimaan aktiivisesti sektoripainotusten avulla salkun riskitasoa markkinatilanteen mukaiseksi. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yhdeksän (9) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Puhdas Vesi -sijoitusrahasto sopii sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita ajankohtaisista sijoitusteemoista ja markkinatrendeistä. Rahasto tarjoaa ympäristöasioista ja eettisestä sijoittamisesta kiinnostuneille sijoittajalle maailmanlaajuisen ja monipuolisen hajautuksen. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 9 vuodeksi. OP-Puhdas Vesi on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla sijoittajan arvopaperisalkun ydinsijoitus. Perustiedot Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Kleinwort Benson Investors Ltd. Vertailuindeksi MSCI World TR EUR Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,8 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 3,84 euroa per osuus. Merkintäpalkkio OP-Puhdas Vesi H 2 % min. 5 euroa** Lunastuspalkkio OP-Puhdas Vesi H 1%* Hallinnoimispalkkio OP-Puhdas Vesi H 1,8 % p.a. Juoksevat kulut 1,81 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto ,78 % 3,22 % ,69 % 1,31 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 144,3 139,89 149,47 Rahaston volatiliteetti p.a. 21,90 % Osuuden arvo (B) eur 135,95 127,95 131,98 Rahaston tracking error p.a. 7,71 % Osuuden arvo (X) eur 144,3 139,89 149,47 Rahaston kiertonopeus 113,00 % Osuuden arvo (H) eur 144,3 139,89 149,47 Sharpe -0,11 Rahaston arvo meur 118,1 24,9 26,77 Rahaston kaupankäyntikulut 0,16 % Omistajien määrä kpl 11860,0 5702, *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille. ** Hyväntekeväisyyssarjaan liittyvä merkintäpalkkio.

195 OP-Puhdas Vesi -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Aalberts Industries N.V , , ,90 0,91 Arcadis N.V , , ,50 2,44 Kemira Oyj , , ,88 1,53 Suez , , ,80 5,12 Veolia Environnement , , ,42 4, ,50 14,50 (CAD = 1,44280) EnerCare INC , , ,35 5,50 Pure Technologies Ltd , , ,78 3,98 Stantec Inc , , ,13 2, ,26 11,79 (GBP = 0,83105) Amiad Water Systems Ltd , , ,28 0,96 Costain Group PLC , , ,06 1,00 Pennon Group Plc , , ,39 1,48 Severn Trent Plc , , ,60 2,09 United Utilities Group Plc , , ,00 3, ,33 8,77 (HKD = 8,61870) Beijing Enterprises Water Group Ltd , , ,90 1,66 China Everbright Intl Ltd , , ,32 1,25 China Water Affairs Group Limited , , ,19 0,94 CT Environmental Group Ltd , , ,99 0,57 Guangdong Investment Ltd , , ,23 1, ,63 6,18 (JPY = 113,97240) Kubota Corp , , ,09 1,51 Kurita Water Industries Ltd , , ,12 1,60 Metawater Co. Ltd , , ,78 1, ,99 4,35 (KRW = 1 279,64780) Woongjin Coway Co Ltd , , ,13 2, ,13 2,04 (PHP = 52,26740) Manila Water Company , , ,99 0,99

196 ,99 0,99 (USD = 1,11095) Aegion Corp , , ,89 0,74 Agilent Technologies, Inc , , ,47 2,05 American Water Works Co Inc , , ,58 1,16 Calgon Carbon Corporation , , ,95 3,36 California Water Service Group , , ,82 1,13 Danaher Corporation , , ,57 4,36 Ecolab Inc , , ,75 4,11 Franklin Electronic Co. Inc , , ,94 0,54 Global Water Resources Inc , , ,51 0,64 HD Supply Holdings Inc , , ,51 4,10 Idex Corporation , , ,28 1,03 Mueller Water Products Inc - A , , ,40 0,53 Pentair PLC , , ,86 5,15 Pico Holdings Inc , , ,36 3,44 Rexnord Corporation , , ,17 2,77 Roper Industries Inc , , ,92 3,11 Smith (A,O.) Corp , , ,15 1,20 SPX Corp , , ,13 2,71 Tetra Tech, Inc , , ,07 3,21 Xylem Inc , , ,77 2, ,10 48,17 Arvopaperit yhteensä ,93 96,78 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä OP-Puhdas Vesi A (kasvu) OP-Puhdas Vesi B (tuotto) OP-Puhdas Vesi H Rahasto-osuuden arvo OP-Puhdas Vesi A (kasvu) OP-Puhdas Vesi B (tuotto) OP-Puhdas Vesi H OP-Puhdas Vesi X , , , , , , ,47 131,98 149,47 149,47 3,22 100,00

197 OP-Vähähiilinen Maailma -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Maailma Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kuusi (6) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Vähähiilinen Maailma -sijoitusrahasto sijoittaa varansa pääosin maailman osakemarkkinoille. Rahaston sijoitustoiminnassa huomioidaan kestävän kehityksen periaatteet painottaen erityisesti ympäristökysymyksiä. Rahaston varat sijoitetaan pääosin sektoreille, joihin ilmastonmuutoksella ja siihen varautumisella arvioidaan olevan suurimmat vaikutukset. Rahasto sijoittaa maailmanlaajuisesti yrityksiin, joilla on merkittävästi alhaisempi hiilijalanjälki kuin samalla sektorilla toimivilla muilla yrityksillä. Sijoituskohteena olevat yritykset ovat tyypillisesti liiketoiminnallisesti hyvässä asemassa taistelussa ilmaston lämpenemistä vastaan. Sijoituskohteet valitaan maailmanlaajuisesti kehittyneiltä ja kehittyviltä osakemarkkinoilta. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Kenelle rahasto sopii OP-Puhdas Vesi -sijoitusrahasto sopii sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita ajankohtaisista sijoitusteemoista ja markkinatrendeistä. Rahasto tarjoaa ympäristöasioista ja eettisestä sijoittamisesta kiinnostuneille sijoittajalle maailmanlaajuisen ja monipuolisen hajautuksen. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 9 vuodeksi. OP- Puhdas Vesi on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla sijoittajan arvopaperisalkun Perustiedot ydinsijoitus. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%* Lunastuspalkkio 1%* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,8 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,78 euroa per osuus. Arvioidut juoksevat kulut 1,80 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 14,70 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset ,72 % 4,24 % 0,04 % ,23 % 5,79 % -0,02 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 92,37 90,32 Rahaston volatiliteetti p.a. 18,78 % Osuuden arvo (B) eur x 92,37 90,32 Rahaston tracking error p.a. x Osuuden arvo (X) eur x 93,43 92,18 Rahaston kiertonopeus 130,00 % Rahaston arvo meur x 75,99 77,49 Sharpe -0,27 Omistajien määrä kpl x Rahaston kaupankäyntikulut 0,56 % *Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

198 OP-Vähähiilinen Maailma -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Adidas AG , , ,85 1,12 Allianz AG Holding , , ,40 0,53 Atos Origin , , ,21 0,65 Deutsche Telekom AG , , ,80 0,58 Hannover Rueckversicherung Ag , , ,12 0,62 Koninklijke Ahold NV , , ,60 0,63 Neste Oyj , , ,97 1,08 Prysmian Spa , , ,40 0,62 Renault SA com stk , , ,16 0,77 SCOR Regroupe , , ,38 0,66 Thales / ex. Thomson CSF , , ,89 0,73 Valeo SA , , ,53 0,89 Vinci S.A , , ,88 0, ,19 9,56 (AUD = 1,49200) Insurance Australia Group Ltd , , ,25 0,69 Sonic Healthcare Ltd , , ,48 0, ,73 1,49 (CAD = 1,44280) Intact Financial Corp , , ,13 0,59 Metro Inc A , , ,57 1, ,70 1,63 (CHF = 1,08230) Actelion Ltd , , ,69 1,02 Sika AG , , ,59 0,96 Swiss Re Ltd , , ,95 0, ,23 2,98 (GBP = 0,83105) Admiral Group Plc , , ,77 1,01 Ashtead Group Plc , , ,89 1,02 Kingfisher Plc , , ,25 0,49 Reckitt Benckiser Plc , , ,50 1, ,41 3,56 (HKD = 8,61870) Bank Of China Ltd - H , , ,17 0,34 China Construction Bank-H , , ,63 0,38

199 China Overseas Land & Invest Limited , , ,87 0,49 Industrial & Commercial Bank Of China Ltd H , , ,51 0, ,18 1,59 (IDR = ,42725) Gudang Garam Tbk Pt , , ,78 0,51 PT Telekomunikasi Indonesia , , ,84 0, ,62 1,04 (JPY = 113,97240) Alfresa Holdings Corp , , ,73 0,77 Astellas Pharma Inc , , ,99 0,64 Daiwa House Industry Co Ltd , , ,66 0,71 Hakuhodo DY Holdings Inc , , ,85 0,65 ITOCHU Corp , , ,39 0,51 Japan Tobacco Inc , , ,20 0,67 Koito Manufacturing Co Ltd , , ,60 0,75 Mizuho Financial Group Inc , , ,58 0,61 Obayashi Corp , , ,61 0,71 Tokyo Electron Ltd , , ,31 0, ,92 6,90 (KRW = 1 279,64780) Hyundai Marine & Fire Insurance Co Ltd , , ,65 0,75 Hyundai Mobis Co Ltd , , ,11 0,70 Lotte Chemical Corp , , ,08 0,70 Woori Bank , , ,58 0, ,42 2,81 (MXN = 20,49620) Gruma S.A.B De CV , , ,43 0, ,43 0,49 (NOK = 9,29640) DNB Bank ASA , , ,45 0,40 Marine Harvest ASA , , ,85 0, ,30 1,37 (SEK = 9,41275) Swedbank AB , , ,28 0,96 Swedish Match AB , , ,60 0, ,88 1,89 (THB = 39,03880) Airports of Thailand Public Company Ltd , , ,40 0,49 Thai Oil PCL , , ,35 0, ,75 0,94 (TRY = 3,19470) Tofas Turk Otomobil Fabrika , , ,00 0,52

200 Tupras -Tyrkiye Petrol Rafine , ,23 0,41 63, ,23 0,93 (USD = 1,11095) Accenture Plc - CL A , , ,17 1,09 Aetna Inc , , ,09 1,03 Alphabet Inc - Cl C , , ,04 0,57 Amazon.com Inc , , ,56 0,99 Ambev SA - ADR , , ,33 0,57 Apple Inc , , ,88 0,77 Applied Materials, Inc , , ,54 1,01 Arch Capital Group Ltd , , ,50 0,64 Autoliv Inc , , ,18 0,89 Bank of Montreal , , ,59 0,99 BB&T Corporation , , ,94 0,62 BCE Inc , , ,61 0,94 CA Inc , , ,42 1,08 Canadian Imperial Bank of Commerce , , ,23 0,57 Chubb Ltd , , ,33 0,41 Cisco Systems, Inc , , ,86 1,02 Clorox Company , , ,65 1,05 Coach Inc , , ,68 0,98 Colgate-Palmolive Co , , ,77 1,02 Companhia de Saneamento Basico do Estado de SaoPao , , ,17 0,56 Cummins Inc , , ,69 0,97 Discover Financial Services W/I , , ,78 0,96 Dollar General Corp , , ,47 1,03 Dr Pepper Snapple Group Inc , , ,64 0,83 Edwards Lifesciences Corporation , , ,21 0,97 Eli Lilly and Company , , ,49 0,55 Entergy Corporation , , ,08 1,04 Exelon Corp , , ,72 1,06 Exxon Mobil Corporation , , ,47 1,06 Flextronics International Ltd , , ,71 1,05 Ford Motor Co , , ,38 0,92 Gilead Sciences, Inc , , ,95 0,96 HCA Holdings Inc , , ,86 0,83 Home Depot, Inc , , ,74 0,94 Hon Hai Precision Industry Co - GDR , , ,09 0,76 Infosys Technologies Ltd - ADR , , ,15 0,50 International Business Machines Corp , , ,16 1,13 Johnson & Johnson , , ,33 1,06 LyondellBasell Industries NV A , , ,69 0,85 Marathon Petroleum Corp-W/I , , ,46 0,46 Marsh & McLennan Cos Inc , , ,67 1,03 McDonald's Corporation , , ,16 0,94 Merck & Co. Inc , , ,66 0,93 Moody's Corporation , , ,44 0,83 Moscow Exchange , , ,88 0,60 NASDAQ OMX Group Inc/The , , ,13 0,76 Newmont Mining Corp , , ,71 1,23 Nvidia Corporation , , ,18 1,13 O'Reilly Automotive Inc , , ,82 1,00

201 Pfizer Inc , , ,86 1,02 Phillips , , ,55 1,00 Public Service Enterprise Grou , , ,45 0,89 Stanley Black & Decker Inc , , ,12 0,96 Stryker Corp , , ,87 1,05 SunTrust Banks Inc , , ,78 0,94 T Rowe Price Group Inc , , ,03 0,94 Teva Pharmaceutical Industries Ltd , , ,10 0,48 Toronto-Dominion Bank , , ,58 0,57 UnitedHealth Group Inc , , ,36 0,98 Valero Energy Corp , , ,79 0,97 Wal-Mart Stores, Inc , , ,28 1,05 Vantiv Inc. - CL A , , ,30 1,03 Wells Fargo & Company , , ,31 0,56 Western Union Company W/I , , ,84 0,96 WW Grainger Inc , , ,66 0, ,14 57,56 (ZAR = 16,26985) Vodacom Group Ltd , , ,32 0, ,32 0,98 Arvopaperit yhteensä ,45 95,72 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset EURO STOXX 50 futuuri Sep ,00 360,00 0,00 (HKD = 8,61870) H-SHARES IDX FUT Jun16 FN , ,03 0,02 (USD = 1,11095) S&P500 EMINI FUT Sep16 FN , ,05 0,03 Johdannaissopimukset yhteensä ,08 0,04 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,45 4,24 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4008 OP-Vähähiilinen Maailma A (kasvu) ,8633 OP-Vähähiilinen Maailma X ,5375 Rahasto-osuuden arvo OP-Vähähiilinen Maailma A (kasvu) 90,32 OP-Vähähiilinen Maailma B (tuotto) 90,32 OP-Vähähiilinen Maailma X 92,18

202 OP- Aasia Indeksi -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Tyynenmeren alue Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Sijoituspolitiikka OP- Aasia Indeksi -sijoitusrahasto on indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan MSCI Pacific -indeksin mukaisesti Kaakkois-Aasian suurimpien pörssilistattujen yhtiöiden osakkeisiin. Tämä tarkoittaa sitä, että rahaston sijoitukset jakaantuvat kulloinkin vertailuindeksiin kuuluviin maihin ja yhtiöihin samassa suhteessa kuin vertailuindeksissä. Koska rahaston varat on sijoitettu markkina-arvoltaan suurimpien yhtiöiden osakkeisiin, sen sijoitukset voivat keskittyä merkittävästi tietyille toimialoille, kuten rahoitusalaan ja teollisuuteen. Kaakkois-Aasian osakemarkkinoista selvästi suurin on Japani, joten rahaston varoista merkittävä osa on sijoitettu Japaniin. Toiseksi suurin kohdemarkkina on Australia, ja yhdessä nämä muodostavat suurimman osan rahaston arvosta. Rahaston sijoituksia ei ole valuuttasuojattu, joten niihin kohdistuu tältä osin riski Japanin jenin, Australian dollarin sekä muiden kohdemarkkinoiden valuuttojen kurssikehityksestä euroon nähden. Kenelle rahasto sopii Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja Northern Trust Global Investments Ltd Vertailuindeksi MSCI Pacific Total Return Index (Net dividends) Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,15 %* Lunastuspalkkio 0,15 %* Rahaston sijoitukset tehdään suorin osakesijoituksin. Lunastuksista ja Hallinnoimispalkkio 0,75 % merkinnöistä johtuvien arvopaperikauppojen vähentämiseksi rahasto Merkintäpalkkio OP-Aasia Indeksi II 0,15 %* voi käyttää salkunhoidossaan rajoitetusti johdannaisinstrumentteja. Lunastuspalkkio OP-Aasia Indeksi II 0,15 %* Hallinnoimispalkkio OP-Aasia Indeksi II 0,40 % Tuotonjako Minimimerkintä Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP-Aasia Indeksin B- osuudelle 4,34 euroa ja OP-Aasia Indeksin II B osuudelle 4,41 euroa. OP- Aasia Indeksi sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan Tyynenmeren alueen osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP- Aasia Indeksi on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla osana hyvin hajautettua osakesalkkua. Juoksevat kulut 0,79 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Osakkeet Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,59 % 0,02 % 3,39 % ,89 % 0,00 % 2,12 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 142,89 162,73 153,90 Rahaston volatiliteetti p.a. 23,17 % Osuuden arvo (B) eur 130,60 144,61 131,88 Rahaston tracking error p.a. 0,18 % Osuuden arvo (II A) eur 144,55 165,19 156,5 Rahaston kiertonopeus -19,00 % Osuuden arvo (II B) eur 132,11 146,78 134,09 Sharpe -0,40 Osuuden arvo (X) eur 146,19 167,61 159,05 Rahaston kaupankäyntikulut 0,04 % Rahaston arvo meur 107,3 137,9 103,46 Omistajien määrä kpl * Rahastolle hyvitettävä palkkio. Palkkio peritään toimeksiannon yhteydessä ja hyvitetään kokonaisuudessaan rahastolle.

203 OP-Aasia Indeksi -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (AUD = 1,49200) AGL Energy Ltd , , ,28 0,23 Alumina Ltd , , ,56 0,06 Amcor Ltd/Australia , , ,96 0,30 AMP Ltd , , ,51 0,26 Apa Group , , ,09 0,18 Aristocrat Leisure Ltd , , ,77 0,13 Asciano Ltd , , ,95 0,09 ASX Ltd , , ,52 0,15 Aurizon Holdings Ltd , , ,90 0,18 AusNet Services , , ,84 0,05 Australia & New Zealand Bankin , , ,58 1,22 Bank of Queensland Ltd , , ,89 0,07 Bendigo and Adelaide Bank Ltd , , ,99 0,08 BHP Billiton Ltd , , ,00 1,04 Boral Ltd , , ,69 0,08 Brambles Ltd , , ,93 0,34 Caltex Australia Ltd , , ,58 0,15 Challenger Ltd/Australia , , ,66 0,09 Coca-Cola Amatil Ltd , , ,76 0,08 Cochlear Ltd , , ,67 0,12 Commonwealth Bank of Australia , , ,93 2,20 Computershare Ltd , , ,51 0,07 Crown Ltd , , ,46 0,08 CSL Ltd/Australia , , ,08 0,90 Dexus Property Group , , ,12 0,15 Domino's Pizza Enterprises Ltd , , ,85 0,07 DUET Group , , ,23 0,10 Flight Centre Limited , , ,53 0,03 Fortescue Metals Group Ltd , , ,06 0,09 Goodman Group , , ,35 0,22 GPT Group , , ,28 0,17 Harvey Norman Holdings Ltd , , ,77 0,04 Healthscope Limited , , ,39 0,09 Incitec Pivot Ltd , , ,04 0,09 Insurance Australia Group Ltd , , ,44 0,23 James Hardie Industries SE , , ,17 0,16 LendLease Group , , ,47 0,12 Macquarie Group Ltd , , ,10 0,37 Medibank Private Ltd , , ,89 0,14 Mirvac Group , , ,10 0,13 National Australia Bank Ltd , , ,75 1,16 New Cimic Group Ltd , , ,31 0,06 Newcrest Mining Ltd , , ,06 0,31

204 Oil Search Ltd , , ,87 0,16 Orica Ltd , , ,75 0,08 Origin Energy Ltd , , ,56 0,17 Platinum Asset Management Ltd , , ,96 0,03 Qantas Airways Ltd , , ,78 0,02 QBE Insurance Group Ltd , , ,40 0,25 Ramsay Health Care Ltd , , ,79 0,18 REA Group Limited , , ,32 0,05 Rio Tinto Ltd , , ,80 0,33 Santos Ltd , , ,83 0,13 Scentre Group , , ,61 0,45 SEEK Ltd , , ,46 0,09 Sonic Healthcare Ltd , , ,16 0,15 South32 Ltd , , ,57 0,14 Stockland , , ,92 0,20 Suncorp Group Ltd , , ,20 0,27 Sydney Airport , , ,27 0,13 TABCORP Holdings Ltd , , ,40 0,07 Tatts Group Ltd , , ,72 0,10 Telstra Corp Ltd , , ,29 0,41 TPG Telecom Ltd , , ,74 0,07 Transurban Group , , ,68 0,42 Treasury Wine Estates Ltd , , ,80 0,12 Wesfarmers Ltd , , ,55 0,78 Westfield Corp , , ,51 0,36 Westpac Banking Corp , , ,95 1,70 Vicinity Centres , , ,33 0,19 Vocus Communications Ltd , , ,30 0,07 Woodside Petroleum Ltd , , ,00 0,35 Woolworths Ltd , , ,64 0, ,18 19,82 (HKD = 8,61870) AIA Group Ltd , , ,14 1,68 ASM Pacific Technology Ltd , , ,95 0,04 Bank of East Asia Ltd , , ,80 0,11 BOC Hong Kong (Holdings) Ltd , , ,31 0,26 Cathay Pacific Airways Ltd , , ,54 0,04 Cheung Kong Infrastructure Hol , , ,75 0,13 Cheung Kong Property Holdings Ltd , , ,78 0,39 CK Hutchison Holdings Ltd , , ,27 0,68 CLP Holdings Ltd , , ,08 0,39 First Pacific Company Limited , , ,05 0,04 Galaxy Entertainment Group Ltd , , ,80 0,16 Hang Lung Properties Ltd , , ,30 0,11 Hang Seng Bank Ltd , , ,03 0,30 Henderson Land Development Co , , ,39 0,14 HK Electric Investments , , ,79 0,06 HKT Trust and HKT Ltd , , ,57 0,09 Hong Kong & China Gas Co Ltd , , ,91 0,32 Hong Kong Exchanges & Clearing Ltd , , ,85 0,65 Hysan Development Co Ltd , , ,88 0,07 Kerry Properties Ltd , , ,34 0,04

205 Li & Fung Ltd , , ,54 0,07 Link REIT/The , , ,59 0,36 MGM China Holdings Ltd , , ,07 0,03 MTR Corp , , ,35 0,17 New World Development Ltd , , ,41 0,13 NWS Holdings Ltd , , ,71 0,06 PCCW Ltd , , ,86 0,07 Power Assets Holdings Ltd , , ,00 0,29 Sands China Ltd , , ,99 0,19 Shangri-La Asia Ltd , , ,23 0,03 Sino Land Co Ltd , , ,29 0,12 SJM Holdings Ltd , , ,76 0,03 Sun Hung Kai Properties , , ,84 0,40 Swire Pacific Ltd , , ,21 0,14 Swire Properties Ltd , , ,60 0,07 Techtronic Industries Company Limited , , ,95 0,13 WH Group Ltd , , ,52 0,11 Wharf Holdings Ltd , , ,92 0,19 Wheelock & Co Ltd , , ,36 0,09 Wynn Macau Ltd , , ,61 0,05 Yue Yuen Industrial Holdings L , , ,42 0, ,76 8,48 (JPY = 113,97240) ABC-Mart Inc , , ,04 0,05 Acom Co Ltd , , ,13 0,04 Aeon Co Ltd , , ,87 0,24 Aeon Credit Service Co Ltd , , ,34 0,05 Aeon Mall Co Ltd , , ,67 0,03 Air Water Inc , , ,04 0,05 Aisin Seiki Co Ltd , , ,64 0,18 Ajinomoto Co Inc , , ,57 0,30 Alfresa Holdings Corp , , ,19 0,09 All Nippon Airways Co Ltd , , ,14 0,08 Alps Electric Co Ltd , , ,35 0,08 Amada Holdings Co Ltd , , ,90 0,08 Aozora Bank Ltd , , ,48 0,10 Asahi Glass Co Ltd , , ,50 0,13 Asahi Group Holdings Ltd , , ,04 0,29 Asahi Kasei Corp , , ,03 0,20 Asics Corp , , ,99 0,06 Astellas Pharma Inc , , ,49 0,77 Bank of Kyoto Ltd/The , , ,89 0,04 Bank of Yokohama Ltd/The , , ,33 0,11 Benesse Holdings Inc , , ,71 0,04 Bridgestone Corp , , ,46 0,48 Brother Industries Ltd , , ,88 0,06 Calbee Inc , , ,69 0,08 Canon Inc , , ,77 0,71 Casio Computer Co Ltd , , ,81 0,08 Central Japan Railway Co , , ,95 0,60 Chiba Bank Ltd/The , , ,08 0,08 Chubu Electric Power Co Inc , , ,46 0,21

206 Chugai Pharmaceutical Co Ltd , , ,12 0,18 Chugoku Bank Ltd/The , , ,35 0,04 Chugoku Electric Power Co Inc/ , , ,22 0,08 Credit Saison Co Ltd , , ,82 0,06 CYBERDYNE Inc , , ,74 0,05 Dai Nippon Printing Co Ltd , , ,27 0,14 Daicel Chemical Industries Ltd , , ,82 0,07 Daihatsu Motor Co Ltd , , ,18 0,06 Dai-ichi Life Insurance Co Ltd , , ,57 0,28 Daiichi Sankyo Co Ltd , , ,23 0,34 Daikin Industries Ltd , , ,47 0,45 Dainippon Sumitomo Pharma Co L , , ,14 0,06 Daito Trust Cons , , ,49 0,27 Daiwa House Industry Co Ltd , , ,28 0,38 Daiwa Securities Group Inc , , ,38 0,20 Denso Corporation , , ,29 0,39 Dentsu Inc , , ,98 0,23 Don Quijote Co., Ltd , , ,96 0,10 East Japan Railway Co , , ,30 0,71 Eisai Co Ltd , , ,37 0,33 Electric Power Development Co , , ,55 0,08 FamilyMart Co Ltd , , ,97 0,07 FANUC Corp , , ,72 0,73 Fast Retailing Co Ltd , , ,35 0,32 Fuji Electric Co Ltd , , ,76 0,05 Fuji Heavy Industries Ltd , , ,71 0,46 FUJIFILM Holdings Corp , , ,97 0,39 Fujitsu Ltd , , ,81 0,16 Fukuoka Financial Group Inc , , ,47 0,06 Gungho Online Entertainment , , ,52 0,03 Hachijuni Bank Ltd/The , , ,91 0,04 Hakuhodo DY Holdings Inc , , ,80 0,06 Hamamatsu Photonics KK , , ,71 0,09 Hankyu Hanshin Holdings Inc , , ,53 0,21 Hikari Tsushin Inc , , ,19 0,04 Hino Motors Ltd , , ,92 0,06 Hirose Electric Co Ltd , , ,90 0,09 Hiroshima Bank Ltd/The , , ,32 0,04 Hisamitsu Pharm , , ,44 0,08 Hitachi Chemical Co Ltd , , ,00 0,04 Hitachi Construction Machinery , , ,68 0,04 Hitachi High-Technologies Corp , , ,16 0,04 Hitachi Ltd , , ,48 0,46 Hitachi Metals Ltd , , ,46 0,05 Hokuriku Electric Power Co , , ,30 0,05 Honda Motor Co Ltd , , ,80 0,95 Hoshizaki Corp , , ,92 0,12 Hoya Corp , , ,05 0,33 Hulic Co Ltd , , ,29 0,07 Idemitsu Kosan Co Ltd , , ,70 0,05 IHI Corp , , ,17 0,09 Iida Group Holdings Co Ltd , , ,10 0,07 Inpex Corp , , ,03 0,17

207 Isetan Mitsukoshi Holdings Ltd , , ,64 0,07 Isuzu Motors Ltd , , ,06 0,17 ITOCHU Corp , , ,14 0,42 Iyo Bank Ltd/The , , ,53 0,03 J Front Retailing Co Ltd , , ,08 0,06 Japan Airlines Co Ltd , , ,40 0,09 Japan Airport Terminal Co , , ,22 0,04 Japan Exhange Group Inc , , ,33 0,14 Japan Post Bank Co Ltd , , ,98 0,11 Japan Post Holdings Co Ltd , , ,07 0,13 Japan Prime Realty Investment , , ,87 0,08 Japan Real Estate Investment C , , ,26 0,19 Japan Retail Fund Investment C , , ,21 0,15 Japan Tobacco Inc , , ,34 1,03 JFE Holdings Inc , , ,34 0,16 JGC Corp , , ,20 0,07 Joyo Bank Ltd/The , , ,63 0,05 JS Group Corp , , ,40 0,10 JSR Corp , , ,37 0,06 JTEKT Corp , , ,04 0,06 JX Holdings Inc , , ,63 0,19 Kajima Corp , , ,73 0,14 Kakaku.com, Inc , , ,35 0,07 Kamigumi Co Ltd , , ,95 0,05 Kaneka Corp , , ,66 0,04 Kansai Electric Power Co Inc/T , , ,49 0,16 Kansai Paint Co Ltd , , ,95 0,10 Kao Corp , , ,45 0,68 Kawasaki Heavy Industries Ltd , , ,01 0,09 KDDI Corp , , ,33 1,33 Keihan Electric Railway Co Ltd , , ,26 0,08 Keikyu Corp , , ,52 0,11 Keio Corp , , ,21 0,12 Keisei Electric Railway Co Ltd , , ,75 0,08 Keyence Corp , , ,62 0,73 Kikkoman Corp , , ,81 0,13 Kintetsu Group Holdings Co Ltd , , ,75 0,18 Kirin Holdings Co Ltd , , ,29 0,32 Kobe Steel Ltd , , ,46 0,06 Koito Manufacturing Co Ltd , , ,11 0,12 Komatsu Ltd , , ,51 0,37 Konami Corp , , ,35 0,08 Konica Minolta Holdings Inc , , ,88 0,08 KOSE Corporation , , ,30 0,06 Kubota Corp , , ,09 0,33 Kuraray Co Ltd , , ,52 0,10 Kurita Water Industries Ltd , , ,70 0,05 Kyocera Corp , , ,14 0,35 Kyowa Hakko Kirin Co Ltd , , ,13 0,10 Kyushu Electric Power Co Inc , , ,75 0,10 Kyushu Financial Group Inc , , ,94 0,04 Lawson Inc , , ,84 0,12 M3 Inc , , ,04 0,16

208 Mabuchi Motor Co Ltd , , ,84 0,05 Makita Corp , , ,82 0,17 Marubeni Corp , , ,16 0,17 Marui Group Co Ltd , , ,81 0,07 Maruichi Steel Tube Ltd , , ,25 0,05 Mazda Motor Corp , , ,27 0,18 McDonald's Japan , , ,27 0,04 Medipal Holdings Corp , , ,45 0,07 MEIJI Holdings Co Ltd , , ,49 0,27 Minebea Co Ltd , , ,07 0,05 Miraca Holdings Inc , , ,98 0,06 Mitsubishi Chemical Holdings C , , ,10 0,14 Mitsubishi Corp , , ,35 0,61 Mitsubishi Electric Corp , , ,98 0,53 Mitsubishi Estate Co Ltd , , ,31 0,54 Mitsubishi Gas Chemical Co Inc , , ,23 0,05 Mitsubishi Heavy Industries Lt , , ,27 0,30 Mitsubishi Logistics Corp , , ,11 0,04 Mitsubishi Materials Corp , , ,85 0,06 Mitsubishi Motors Corp , , ,58 0,07 Mitsubishi Tanabe Pharma Corp , , ,49 0,09 Mitsubishi UFJ Financial Group , , ,17 1,32 Mitsubishi UFJ Lease & Finance , , ,57 0,04 Mitsui & Co Ltd , , ,28 0,47 Mitsui Chemicals Inc , , ,70 0,08 Mitsui Fudosan Co Ltd , , ,97 0,47 Mitsui OSK Lines Ltd , , ,07 0,06 mixi Inc , , ,59 0,04 Mizuho Financial Group Inc , , ,15 0,80 MS&AD Insurance Group Holdings , , ,09 0,30 Murata Manufacturing Co Ltd , , ,55 0,49 Nabtesco Corp , , ,21 0,06 Nagoya Railroad Co Ltd , , ,73 0,12 Namco Bandai Holdings Inc , , ,26 0,12 NEC Corp , , ,56 0,14 Nexon Co Ltd , , ,75 0,06 NGK Insulators Ltd , , ,42 0,12 NGK Spark Plug Co Ltd , , ,54 0,06 NHK Spring Co Ltd , , ,26 0,04 Nidec Corp , , ,77 0,42 Nikon Corp , , ,63 0,11 Nintendo Co Ltd , , ,74 0,37 Nippon Building Fund Inc , , ,10 0,20 Nippon Electric Glass Co Ltd , , ,70 0,04 Nippon Express Co Ltd , , ,60 0,09 Nippon Meat Packers Inc , , ,58 0,11 Nippon Paint Co. LTD , , ,81 0,09 Nippon Prologis Reit Inc , , ,08 0,09 Nippon Steel and Sumitomo Metal Corp , , ,99 0,36 Nippon Yusen KK , , ,89 0,07 Nissan Motor Co Ltd , , ,70 0,52 Nisshin Seifun Group Inc , , ,49 0,07 Nissin Foods Holdings Co Ltd , , ,14 0,08

209 Nitori Holdings Co Ltd , , ,84 0,22 Nitto Denko Corporation , , ,17 0,24 NKSJ Holdings Inc , , ,46 0,22 NOK Corp , , ,24 0,04 Nomura Holdings Inc , , ,89 0,30 Nomura Real Estate Holdings In , , ,84 0,05 Nomura Real Estate Master Fund Inc , , ,17 0,13 Nomura Research Institute Ltd , , ,93 0,10 NSK Ltd , , ,45 0,08 NTT Corp , , ,00 0,75 NTT Data Corp , , ,52 0,14 NTT DoCoMo Inc , , ,01 0,90 NTT Urban Development Corp , , ,67 0,03 Obayashi Corp , , ,37 0,16 Obic Co Ltd , , ,15 0,08 Odakyu Electric Railway Co Ltd , , ,30 0,16 OJI Holdings Corp , , ,87 0,08 Olympus Corp , , ,77 0,25 Omron Corp , , ,02 0,15 Ono Pharmaceutical Co Ltd , , ,68 0,41 Oracle Corp Japan , , ,59 0,05 Oriental Land Co Ltd/Japan , , ,14 0,33 ORIX Corp , , ,43 0,39 Osaka Gas Co Ltd , , ,94 0,17 Otsuka Corp , , ,55 0,06 Otsuka Holdings Co Ltd , , ,99 0,42 Panasonic Corp , , ,55 0,44 Park24 Co Ltd , , ,16 0,08 Pola Orbis Holdings Inc , , ,33 0,05 Rakuten Inc , , ,53 0,23 Recruit Holdings Co. Ltd , , ,30 0,24 Resona Holdings Inc , , ,33 0,19 Ricoh Co Ltd , , ,75 0,13 Rinnai Corp , , ,84 0,07 Rohm Co Ltd , , ,21 0,08 Ryohin Keikaku Co., Ltd , , ,08 0,13 Sankyo Co Ltd , , ,55 0,04 Santen Pharmaceutical Co Ltd , , ,87 0,14 SBI Holdings Inc/Japan , , ,34 0,05 Secom Co Ltd , , ,41 0,36 Sega Sammy Holdings Inc , , ,43 0,05 Seibu Holdings Inc , , ,56 0,07 Seiko Epson Corp , , ,23 0,10 Sekisui Chemical Co Ltd , , ,04 0,12 Sekisui House Ltd , , ,55 0,24 Seven & I Holdings Co Ltd , , ,85 0,73 Seven Bank Ltd , , ,62 0,04 Shikoku Electric Power Co Inc , , ,79 0,05 Shimadzu Corp , , ,95 0,08 Shimamura Co Ltd , , ,08 0,08 Shimano Inc , , ,12 0,26 Shimizu Corp , , ,94 0,12 Shin-Etsu Chemical Co Ltd , , ,47 0,53

210 Shinsei Bank Ltd , , ,88 0,06 Shionogi & Co Ltd , , ,46 0,38 Shiseido Co Ltd , , ,24 0,23 Shizuoka Bank Ltd/The , , ,95 0,09 Showa Shell Sekiyu KK , , ,50 0,04 SMC Corp/Japan , , ,72 0,32 Softbank Corp , , ,07 1,26 Sohgo Security Services Co., Ltd , , ,05 0,08 Sony Corporation , , ,33 0,86 Sony Financial Holdings Inc , , ,33 0,05 Stanley Electric Co Ltd , , ,50 0,07 Start Today Co Ltd , , ,06 0,07 Sumitomo Chemical Co Ltd , , ,29 0,15 Sumitomo Corp , , ,78 0,28 Sumitomo Electric Industries L , , ,71 0,23 Sumitomo Heavy Industries Ltd , , ,20 0,06 Sumitomo Metal Mining Co Ltd , , ,49 0,11 Sumitomo Mitsui Financial Group , , ,76 0,89 Sumitomo Mitsui Trust Holdings , , ,79 0,25 Sumitomo Realty & Development , , ,32 0,23 Sumitomo Rubber Industries Ltd , , ,56 0,05 Sundrug Co Ltd , , ,96 0,08 Suntory Beverage & Food Ltd , , ,68 0,14 Suruga Bank Ltd , , ,71 0,09 Suzuken Co Ltd , , ,02 0,06 Suzuki Motor Corp , , ,71 0,23 Sysmex Corp , , ,68 0,25 T&D Holdings Inc , , ,54 0,11 Taiheiyo Cement Corporation , , ,96 0,06 Taisei Corp , , ,40 0,20 Taisho Pharmaceutical Holdings Co. Ltd , , ,82 0,09 Taiyo Nippon Sanso Corp , , ,38 0,03 Takashimaya Co Ltd , , ,67 0,05 Takeda Pharmaceutical Co Ltd , , ,53 0,72 TDK Corp , , ,33 0,16 Teijin Limited , , ,41 0,07 TEPCO , , ,18 0,14 Terumo Corp , , ,04 0,34 THK Co Ltd , , ,39 0,05 Tobu Railway Co Ltd , , ,35 0,12 Toho Co Ltd/Tokyo , , ,79 0,07 Toho Gas Co Ltd , , ,35 0,07 Tohoku Electric Power Co Inc , , ,71 0,13 Tokio Marine Holdings Inc , , ,99 0,52 Tokyo Electron Ltd , , ,56 0,31 Tokyo Gas Co Ltd , , ,68 0,20 Tokyo Tatemono Co Ltd , , ,42 0,06 Tokyu Corp , , ,14 0,21 Tokyu Fudosan Holdings Corp , , ,68 0,07 TonenGeneral Sekiyu KK , , ,96 0,06 Toppan Printing Co Ltd , , ,67 0,10 Toray Industries Inc , , ,34 0,29 Toshiba Corp , , ,04 0,25

211 TOTO Ltd , , ,11 0,13 Toyo Seikan Kaisha Ltd , , ,54 0,07 Toyo Suisan Kaisha Ltd , , ,00 0,08 Toyoda Gosei Co Ltd , , ,68 0,03 Toyota Industries Corp , , ,56 0,15 Toyota Motor Corporation , , ,26 3,06 Toyota Tsusho Corp , , ,47 0,11 Trend Micro Inc , , ,28 0,09 Tsuruha Holdings Inc , , ,05 0,10 Unicharm Corp , , ,11 0,21 United Urban Investment Corporation , , ,12 0,12 USS Co Ltd , , ,72 0,08 West Japan Railway Co , , ,95 0,24 Yahoo Japan Corp , , ,33 0,15 Yakult Honsha Co Ltd , , ,81 0,11 Yamada Denki Co Ltd , , ,22 0,08 Yamaguchi Financial Group Inc , , ,81 0,04 Yamaha Corp , , ,64 0,10 Yamaha Motor Co Ltd , , ,13 0,10 Yamato Holdings Co Ltd , , ,03 0,19 Yamazaki Baking Co Ltd , , ,22 0,10 Yaskawa Electric Corp , , ,90 0,08 Yokogawa Electric Corp , , ,90 0,06 Yokohama Rubber Co Ltd , , ,67 0, ,97 63,51 (NZD = 1,55985) Auckland International Airport , , ,06 0,10 Contact Energy Ltd , , ,61 0,06 Fletcher Building Ltd , , ,29 0,10 Meridian Energy Ltd , , ,71 0,06 Mighty River Power Ltd , , ,91 0,03 Ryman Healtcare Limited , , ,36 0,06 Spark New Zealand Ltd , , ,10 0, ,04 0,52 (SGD = 1,49525) Ascendas Real Estate Investment Ltd , , ,25 0,09 CapitaCommercial Trust , , ,08 0,05 CapitaLand Ltd , , ,35 0,14 CapitaMall Trust , , ,53 0,09 City Developments Ltd , , ,57 0,06 ComfortDelGro Corp Ltd , , ,46 0,10 DBS Group Holdings Ltd , , ,05 0,48 Genting International Plc , , ,71 0,08 Global Logistic Properties Ltd , , ,08 0,08 Golden Agri-Resources Ltd , , ,50 0,04 Jardine Cycle & Carriage Ltd , , ,65 0,06 Keppel Corp Ltd , , ,44 0,14 Noble Group Ltd , , ,68 0,02 Noble Group Ltd Rights Issue , , ,90 0,01 Oversea-Chinese Banking Corp L , , ,06 0,46

212 SembCorp Industries Ltd , , ,07 0,05 SembCorp Marine Ltd , , ,68 0,03 Singapore Airlines Ltd , , ,02 0,10 Singapore Exchange Ltd , , ,96 0,11 Singapore Press Holdings Ltd , , ,70 0,11 Singapore Telecommunications Limited , , ,06 0,57 ST Engineering , , ,85 0,09 StarHub Ltd , , ,03 0,04 Suntec Real Estate Investment (REIT) , , ,28 0,07 United Overseas Bank Ltd , , ,75 0,41 UOL Group Ltd , , ,74 0,05 Wilmar International Ltd , , ,20 0,11 Yangzijiang Shipbuilding Holdings Ltd , , ,96 0, ,61 3,65 (USD = 1,11095) Hongkong Land Holdings Ltd , , ,54 0,17 Hutchison Port Holdings Trust , , ,36 0,06 Jardine Matheson Holdings Ltd , , ,26 0,33 Melco Crown Entertainment Ltd ADR , , ,57 0, ,73 0,61 Arvopaperit yhteensä ,29 96,59 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset (AUD = 1,49200) SPI 200 Future Sep , ,26 0,01 (HKD = 8,61870) Hang Seng Index Future Jul , ,85 0,01 (JPY = 113,97240) Mini TPX Index Future Sep , ,04 0,00 (SGD = 1,49525) MSCI Singapore Future Jul , ,67 0,00 Johdannaissopimukset yhteensä ,82 0,02 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,03 3,39 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,3719 OP-Aasia Indeksi II A (kasvu) ,9488 OP-Aasia Indeksi II B (tuotto) 3 121,2316 OP-Aasia Indeksi A (kasvu) ,9674 OP-Aasia Indeksi B (tuotto) 3 262,9245 OP-Aasia Indeksi X ,2996

213 Rahasto-osuuden arvo OP-Aasia Indeksi A (kasvu) 153,90 OP-Aasia Indeksi B (tuotto) 131,88 OP-Aasia Indeksi II A (kasvu) 156,50 OP-Aasia Indeksi II B (tuotto) 134,09 OP-Aasia Indeksi X 159,05

214 OP-Amerikka Indeksi -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Pohjois-Amerikka Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Amerikka Indeksi -sijoitusrahasto on indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan MSCI North America indeksin mukaisesti Pohjois- Amerikan suurimpien pörssilistattujen yhtiöiden osakkeisiin. Tämä tarkoittaa sitä, että rahaston sijoitukset jakaantuvat kulloinkin vertailuindeksiin kuuluviin maihin ja yhtiöihin samassa suhteessa kuin vertailuindeksissä. Koska rahaston varat on sijoitettu markkinaarvoltaan suurimpien yhtiöiden osakkeisiin, sen sijoitukset voivat keskittyä merkittävästi tietyille toimialoille, kuten informaatioteknologiaan, rahoitusalalle sekä energia-alalle. Pohjois-Amerikan osakemarkkinoista selvästi suurin on Yhdysvallat, joten rahaston varoista suurin osa on sijoitettu Yhdysvaltoihin. Loput rahaston varat on sijoitettu Kanadaan. Rahaston sijoituksia ei ole valuuttasuojattu, joten niihin kohdistuu riski Yhdysvaltain dollarin ja Kanadan dollarin kurssikehityksestä euroon nähden. Kenelle rahasto sopii Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ks. alaviite* Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,15 %** Rahaston sijoitukset tehdään suorin osakesijoituksin. Lunastuksista ja Lunastuspalkkio 0,15 %** merkinnöistä johtuvien arvopaperikauppojen vähentämiseksi rahasto Hallinnoimispalkkio 0,75 % voi käyttää salkunhoidossaan rajoitetusti johdannaisinstrumentteja. Merkintäpalkkio OP-Amerikka Indeksi II 0,15 %** Lunastuspalkkio OP-Amerikka Indeksi II 0,15 %** Hallinnoimispalkkio OP-Amerikka Indeksi II 0,40 % Tuotonjako Minimimerkintä Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP-Amerikka Indeksin B- osuudelle 2,77 euroa ja OP-Amerikka Indeksin II B osuudelle 2,82 euroa. Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys OP- Amerikka Indeksi- sijoitusrahasto sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan laajasti Yhdysvaltojen osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP- Amerikka Indeksi on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla osana hyvin hajautettua osakesalkkua. Juoksevat kulut 0,76 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 1,14 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Osakkeet Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,22 % 0,01 % 0,77 % ,96 % -0,01 % 1,05 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 144,08 158,52 160,56 Rahaston volatiliteetti p.a. 20,01 % Osuuden arvo (B) eur 86,37 92,33 90,23 Rahaston tracking error p.a. 0,06 % Osuuden arvo (II A) eur 145,76 160,91 163,26 Rahaston kiertonopeus -23,00 % Osuuden arvo (II B) eur 87,38 93,77 91,79 Sharpe 0,06 Osuuden arvo (X) eur 152,45 168,96 171,78 Rahaston kaupankäyntikulut 0,03 % Rahaston arvo meur 798,2 858,4 967,32 Omistajien määrä kpl * MSCI North America Total Return Index (Net dividends) ** Rahastolle hyvitettävä palkkio. Palkkio peritään toimeksiannon yhteydessä ja hyvitetään kokonaisuudessaan rahastolle.

215 OP-Amerikka Indeksi -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakkeet Määrä Kurssi valuutassa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta (CAD = 1,44280) Agnico-Eagle Mines , , ,59 0,06 Agrium Inc , , ,32 0,06 Alimentation Couche Tard Inc B , , ,48 0,09 AltaGas Ltd , , ,43 0,02 ARC Resources Ltd , , ,73 0,03 ATCO Ltd. Class I , , ,95 0,02 Bank of Montreal , , ,31 0,19 Bank of Nova Scotia , , ,18 0,28 Barrick Gold Corp , , ,08 0,12 BCE Inc , , ,44 0,03 Blackberry Ltd , , ,89 0,02 Bombardier Inc B , , ,72 0,01 Brookfield Asset Management In A , , ,66 0,15 Brookfield Business Partners L.P. 1 24,51 24,51 16,99 0,00 CAE Inc , , ,83 0,02 Cameco Corp , , ,38 0,02 Canadian Imperial Bank of Comm , , ,23 0,15 Canadian National Railway Co , , ,92 0,24 Canadian Natural Resources Ltd , , ,53 0,17 Canadian Pacific Railway Ltd , , ,27 0,09 Canadian Tire Corp Ltd A , , ,41 0,03 Canadian Utilities Ltd A , , ,96 0,02 CCL Industries Inc , , ,48 0,03 Cenovus Energy Inc , , ,64 0,06 CGI Group Inc A , , ,18 0,05 CI Financial Corp , , ,46 0,02 Constellation Software Inc , , ,10 0,03 Crescent Point Energy Corp , , ,00 0,03 Dollarama Inc , , ,20 0,04 Eldorado Gold Corp , , ,98 0,02 Element Financial Corp , , ,22 0,02 Empire Co Ltd A , , ,17 0,01 Enbridge Inc , , ,69 0,19 Encana Corp , , ,41 0,03 Fairfax Financial Holdings Ltd , , ,02 0,06 Finning International Inc , , ,95 0,02 First Capital Realty Inc , , ,79 0,01 First Quantum Minerals Ltd , , ,30 0,02 Fortis Inc/Canada , , ,55 0,05 Franco-Nevada Corp , , ,71 0,07 George Weston Ltd , , ,28 0,02

216 Gildan Activewear Inc , , ,33 0,03 Goldcorp Inc , , ,31 0,08 Great-West Lifeco Inc , , ,68 0,03 H&R Real Estate Investment Trust - Reit UTS , , ,26 0,01 Husky Energy Inc , , ,68 0,02 Hydro One Ltd , , ,37 0,02 IGM Financial Inc , , ,17 0,01 Imperial Oil Ltd , , ,38 0,04 Industrial Alliance Insurance , , ,33 0,02 Intact Financial Corp , , ,32 0,04 INTER PIPELINE LTD , , ,13 0,03 Jean Coutu Group Inc.- A , , ,03 0,01 Keyera Corp , , ,75 0,03 Kinross Gold Corp , , ,50 0,03 Linamar Corp , , ,30 0,01 Loblaw Cos Ltd , , ,60 0,07 Magna International Inc , , ,62 0,07 Manulife Financial Corp , , ,00 0,13 Methanex Corporation , , ,38 0,01 Metro Inc A , , ,05 0,05 National Bank of Canada , , ,57 0,06 Onex Corp , , ,64 0,03 Open Text Corp , , ,42 0,04 Pembina Pipeline Corporation , , ,23 0,05 Peyto Exploration & Development Corp , , ,18 0,02 Potash Corp of Saskatchewan In , , ,84 0,06 Power Corp of Canada , , ,02 0,04 Power Financial Corp , , ,97 0,02 Prairiesky Royalty Ltd , , ,08 0,01 RioCan REIT , , ,82 0,02 Rogers Communications Inc B , , ,88 0,07 Royal Bank of Canada , , ,70 0,43 Saputo Inc , , ,40 0,04 Seven Generations Energy Ltd , , ,27 0,02 Shaw Communications Inc B , , ,44 0,04 Silver Wheaton Corp , , ,93 0,05 Smart Real Estate Investment Trust , , ,67 0,01 SNC-Lavalin Group Inc , , ,27 0,03 Sun Life Financial Inc , , ,78 0,10 Suncor Energy Inc , , ,24 0,22 Teck Resources Ltd B , , ,42 0,04 TELUS Corporation , , ,20 0,03 Thomson Reuters Corp , , ,36 0,08 Toronto-Dominion Bank/The , , ,50 0,39 Tourmaline Oil Corp , , ,05 0,02 TransCanada Corp , , ,74 0,16 Turquoise Hill Resources Ltd , , ,36 0,02 Valeant Pharmaceuticals Intern , , ,24 0,03 Veresen Inc , , ,72 0,01 Vermilion Energy Inc , , ,29 0,01 West Fraser Timber Co Ltd , , ,43 0,01 Yamana Gold Inc , , ,66 0, ,94 5,51

217 (GBP = 0,83105) Shire Plc , , ,34 0, ,34 0,09 (USD = 1,11095) 3M Co , , ,46 0,53 Abbott Laboratories , , ,19 0,29 Abbvie Inc , , ,05 0,49 Accenture Plc - CL A , , ,15 0,35 Activision Inc , , ,41 0,10 Acuity Brands Inc , , ,98 0,06 Adobe Systems Inc , , ,88 0,23 Advance Auto Parts Inc , , ,56 0,06 AES Corporation , , ,11 0,05 Aetna Inc , , ,72 0,20 Affiliated Managers Group Inc , , ,36 0,04 Aflac, Inc , , ,93 0,15 AGCO Corp , , ,57 0,01 Agilent Technologies, Inc , , ,10 0,07 AGL Resources Inc , , ,11 0,04 Air Products & Chemicals Inc , , ,53 0,14 Akamai Technologies, Inc , , ,34 0,04 Albemarle Corp , , ,05 0,04 Alcoa Inc. com stk , , ,72 0,06 Alexandria Real Estate Equities Inc , , ,77 0,02 Alexion Pharmaceuticals Inc , , ,89 0,13 Alkermes Plc , , ,18 0,03 Alleghany Corporation , , ,85 0,04 Allergan plc , , ,60 0,45 Alliance Data Systems Corp , , ,09 0,06 Alliant Energy Corporation , , ,25 0,05 Allstate Corporation com stk , , ,16 0,14 Ally Financials Inc , , ,41 0,03 Alnylam Pharmaceuticals Inc , , ,09 0,02 Alphabet Inc - Cl A , , ,72 1,00 Alphabet Inc - Cl C , , ,66 1,06 Altria Group Inc , , ,65 0,66 Amazon.com Inc , , ,27 1,39 AMERCO , , ,24 0,01 Ameren Corp , , ,42 0,06 American Airlines Group Inc A , , ,80 0,02 American Capital Agency Corporation , , ,92 0,03 American Electric Power Co Inc , , ,12 0,17 American Express Company , , ,84 0,25 American International Group, Inc , , ,92 0,30 American Tower Corporation , , ,27 0,23 American Water Works Co Inc , , ,91 0,07 Ameriprise Financial Inc , , ,81 0,08 AmerisourceBergen Corp , , ,84 0,08 AMETEK Inc , , ,11 0,05 Amgen Inc , , ,29 0,56 Amphenol Corp , , ,03 0,08

218 Anadarko Petroleum Corporation , , ,83 0,13 Analog Devices Inc , , ,69 0,09 Annaly Capital Management Inc , , ,14 0,05 Ansys Inc , , ,50 0,03 Antero Resources Corp A , , ,62 0,01 Anthem Inc , , ,75 0,17 Aon Corporation , , ,79 0,14 Apache Corp , , ,42 0,10 Apple Inc , , ,50 2,59 Applied Materials, Inc , , ,66 0,13 Aramark , , ,04 0,04 Arch Capital Group Ltd , , ,05 0,05 Archer-Daniels-Midland Co , , ,23 0,12 Arrow Electronics, Inc , , ,63 0,03 Arthur J. Gallagher & Co , , ,18 0,04 Ashland Inc , , ,12 0,04 Assurant Inc , , ,18 0,03 AT&T Inc , , ,65 1,29 Atmos Energy Corp , , ,16 0,05 Autodesk Inc , , ,47 0,06 Autoliv Inc , , ,67 0,05 Automatic Data Processing, Inc , , ,15 0,20 Autonation Inc , , ,54 0,02 AutoZone Inc , , ,29 0,12 AvalonBay Communities Inc , , ,77 0,12 Avery Dennison Corporation , , ,19 0,03 Avnet Inc , , ,12 0,03 Axalta Coating Systems Ltd , , ,75 0,02 Axis Capital Holdings Ltd , , ,90 0,03 B/E Aerospace Inc , , ,74 0,02 Baker Hughes Inc , , ,75 0,10 Ball Corp , , ,84 0,04 Bank of America Corporation com stk , , ,08 0,67 Bank of New York Mellon Corporation , , ,78 0,21 Bard C.R. Inc , , ,13 0,08 Baxter International Inc , , ,36 0,11 BB&T Corporation , , ,05 0,14 Becton Dickinson and Co , , ,10 0,18 Bed Bath & Beyond Inc , , ,64 0,04 Berkshire Hathaway Inc - CL B , , ,60 0,84 Best Buy Co., Inc , , ,10 0,05 Biogen Idec Inc , , ,09 0,26 BioMarin Pharmaceutical Inc , , ,06 0,07 BlackRock, Inc , , ,38 0,21 Boeing Company , , ,74 0,41 BorgWarner Inc , , ,67 0,03 Boston Properties, Inc , , ,07 0,10 Boston Scientific Corp , , ,28 0,15 Bristol-Myers Squibb Company , , ,53 0,60 Brixmor Property Group Inc , , ,40 0,03 Broadcom Ltd , , ,20 0,29 Broadridge Financial Solutions LLC , , ,08 0,03 Brown-Forman Corporation Class B , , ,56 0,06

219 Bunge Limited , , ,21 0,04 CA Inc , , ,09 0,05 Cabot Oil & Gas Corp , , ,35 0,06 Cadence Design Systems , , ,52 0,02 California Resources Corporation , , ,08 0,00 Calpine Corp , , ,18 0,02 Camden Property Trust , , ,91 0,04 Campbell Soup Co , , ,05 0,06 Capital One Financial Corp , , ,95 0,17 Cardinal Health Inc , , ,94 0,13 CarMax Inc , , ,38 0,05 Carnival Corporation , , ,38 0,09 Caterpillar Inc , , ,85 0,21 CB Richard Ellis Group Inc , , ,84 0,04 CBS Corp , , ,60 0,12 CDK Global Inc , , ,33 0,03 CDW Corp/DE , , ,13 0,03 Celanese Corp , , ,93 0,05 Celgene Corporation , , ,03 0,38 Centene Corp , , ,71 0,06 CenterPoint Energy Inc , , ,91 0,05 CenturyLink Inc , , ,32 0,08 Cerner Corp , , ,83 0,09 CF Industries Holdings Inc , , ,72 0,03 CH Robinson Worldwide Inc , , ,92 0,05 Charles Schwab Corporation , , ,95 0,14 Charter Communications Inc-A , , ,86 0,24 Cheniere Energy Inc , , ,87 0,04 Chevron Corp , , ,90 0,96 Chipotle Mexican Grill Inc , , ,09 0,06 Chubb Ltd , , ,32 0,29 Church & Dwight Co Inc , , ,08 0,06 Cigna Corporation , , ,76 0,16 Cimarex Energy Co , , ,15 0,06 Cincinnati Financial Corp , , ,30 0,06 Cintas Corp , , ,12 0,05 Cisco Systems, Inc , , ,10 0,71 CIT Group Inc , , ,28 0,03 Citigroup Inc , , ,55 0,61 Citizens Financial Group Inc , , ,24 0,05 Citrix Systems Inc , , ,80 0,06 Clorox Company , , ,59 0,09 CME Group Inc , , ,41 0,15 CMS Energy Corp , , ,87 0,06 Coach Inc , , ,03 0,06 Coca-Cola Company , , ,69 0,91 Cognizant Technology Solutions , , ,58 0,17 Colgate-Palmolive Co , , ,21 0,30 Columbia Pipeline Group Inc. -W/I , , ,85 0,05 Comcast Corp , , ,08 0,79 Comerica Inc , , ,78 0,03 ConAgra Foods, Inc , , ,78 0,10 Concho Resources Inc , , ,18 0,08

220 ConocoPhillips , , ,34 0,26 Consolidated Edison Inc , , ,02 0,12 Constellation Brands Inc , , ,94 0,14 Continental Resources Inc , , ,63 0,03 Core Laboratories N.V , , ,26 0,03 Corning Incorporated com stk , , ,10 0,11 Costco Wholesale Corp , , ,93 0,33 Crown Castle International Corp , , ,85 0,16 Crown Holdings Inc , , ,46 0,04 CSX Corp , , ,77 0,13 Cummins Inc , , ,41 0,09 CVS Caremark Corporation , , ,31 0,52 Danaher Corporation , , ,00 0,30 Darden Restaurants Inc , , ,61 0,03 DaVita HealthCare Partners Inc , , ,05 0,07 Deere & Company , , ,99 0,11 Delphi Automotive PLC , , ,63 0,08 Delta Air Lines Inc , , ,86 0,03 DENTSPLY SIRONA Inc , , ,40 0,07 Devon Energy Corp , , ,76 0,08 Dick's Sporting Goods Inc , , ,88 0,02 Digital Realty Trust Inc , , ,45 0,08 Discover Financial Services W/I , , ,77 0,11 Discovery Communications Inc A , , ,03 0,02 Discovery Communications Inc C , , ,12 0,03 DISH Network Corp , , ,76 0,05 Dollar General Corp , , ,67 0,14 Dollar Tree Inc , , ,33 0,11 Dominion Resources, Inc/Va com stk , , ,70 0,23 Domino's Pizza Inc , , ,67 0,02 Dow Chemical Company com stk , , ,09 0,27 Dover Corporation , , ,58 0,06 DR Horton Inc , , ,30 0,06 Dr Pepper Snapple Group Inc , , ,70 0,09 DTE Energy Co , , ,06 0,09 Du Pont (E.I.) de Nemours & Co , , ,35 0,28 Duke Energy Corporation , , ,65 0,29 Duke Realty Corp , , ,45 0,04 Dun & Bradstreet Corp , , ,93 0,02 Eastman Chemical Company , , ,98 0,05 Eaton Corp PLC , , ,53 0,13 Eaton Vance Corp , , ,69 0,02 Ebay Inc , , ,11 0,12 Ecolab Inc , , ,49 0,16 Edgewell Personal Care Co , , ,86 0,02 Edison International com stk , , ,44 0,12 Edwards Lifesciences Corporation , , ,90 0,11 Electronic Arts Inc , , ,30 0,11 Eli Lilly and Company , , ,06 0,38 EMC Corporation , , ,65 0,25 Emerson Electric Company , , ,47 0,17 Endo International Plc A , , ,36 0,02 Entergy Corporation , , ,10 0,07

221 Envision Healthcare Holdings I A , , ,62 0,02 EOG Resources, Inc , , ,19 0,23 EQT Corporation , , ,91 0,06 Equifax Inc , , ,19 0,08 Equinix Inc , , ,21 0,13 Equity Residential , , ,59 0,13 Essex Property Trust, Inc , , ,57 0,07 Estee Lauder Cos Inc A , , ,09 0,10 E-TRADE Financial Corporation , , ,72 0,04 Everest Re Group Ltd , , ,53 0,04 Eversource Energy , , ,30 0,09 Exelon Corp , , ,96 0,17 Expedia Inc , , ,14 0,06 Expeditors International of Wash , , ,25 0,04 Express Scripts Holding Co , , ,52 0,25 Extra Space Storage Inc , , ,16 0,05 Exxon Mobil Corporation , , ,14 1,91 F5 Networks Inc , , ,78 0,04 Facebook Inc A , , ,79 1,27 Fastenal Company , , ,47 0,06 Federal Realty Investment Trus , , ,70 0,06 FedEx Corp , , ,90 0,19 Fidelity National Information , , ,74 0,10 Fifth Third Bancorp , , ,74 0,06 First Republic Bank , , ,02 0,05 FirstEnergy Corp , , ,63 0,07 Fiserv Inc , , ,78 0,12 FleetCor Technologies Inc , , ,21 0,06 Flextronics International Ltd , , ,35 0,03 FLIR Systems Inc , , ,43 0,02 Flowserve Corp , , ,32 0,03 Fluor Corp , , ,15 0,04 FMC Corp , , ,28 0,03 FMC Technologies Inc , , ,03 0,03 FNF Group , , ,19 0,05 Foot Locker Inc , , ,04 0,04 Ford Motor Co , , ,91 0,23 Fortinet Inc , , ,11 0,03 Fortune Brands Home & Security Inc , , ,58 0,04 Franklin Resources Inc , , ,46 0,06 Freeport-McMoRan Copper & Gold Inc , , ,47 0,06 Frontier Communications Corp , , ,61 0,03 Gap, Inc , , ,27 0,03 Garmin Ltd , , ,04 0,03 Gartner Inc , , ,53 0,04 General Dynamics Corporation , , ,92 0,18 General Electric Company com stk , , ,71 1,44 General Growth Properties Inc , , ,69 0,09 General Mills, Inc , , ,68 0,21 General Motors Co , , ,86 0,19 Genuine Parts Company , , ,97 0,07 Gilead Sciences, Inc , , ,79 0,56 Global Payments Inc , , ,87 0,06

222 Goldman Sachs Group, Inc , , ,99 0,28 Goodyear Tire & Rubber CoMPANY , , ,20 0,03 H&R Block Inc , , ,35 0,03 Halliburton Co , , ,51 0,18 Hanesbrands, Inc , , ,33 0,04 Harley-Davidson Inc , , ,15 0,04 Harman International Industries Incorporated , , ,68 0,03 Harris Corp , , ,21 0,06 Hartford Financial Services Group Inc , , ,13 0,09 Hasbro Inc. com stk , , ,12 0,04 HCA Holdings Inc , , ,42 0,13 HCP Inc , , ,33 0,08 Helmerich & Payne Inc , , ,76 0,03 Henry Schein, Inc , , ,05 0,07 Hershey Co/The , , ,08 0,08 Hess Corporation , , ,07 0,09 Hewlett Packard Enterprise Co , , ,33 0,16 Hilton Worldwide Holdings Inc , , ,74 0,06 HollyFrontier Corp , , ,18 0,02 Hologic Inc , , ,24 0,04 Home Depot, Inc , , ,58 0,79 Honeywell International Inc , , ,38 0,42 Hormel Foods Corp , , ,15 0,05 Host Hotels & Resorts Inc , , ,06 0,06 HP Inc , , ,50 0,11 Humana Inc , , ,91 0,13 Huntington Bancshares Inc , , ,83 0,04 IDEXX Laboratories Inc , , ,51 0,03 IHS Inc A , , ,90 0,04 Illinois Tool Works Inc , , ,81 0,17 Illumina Inc , , ,04 0,10 IMS Health Holdings Inc , , ,39 0,02 Incyte Corporation , , ,50 0,07 Ingersoll-Rand PLC , , ,58 0,08 Ingredion Inc , , ,76 0,03 Intel Corporation , , ,64 0,75 Intercontinental Exchange Group Inc , , ,77 0,15 International Business Machines Corp , , ,78 0,68 International Flavors & Fragra , , ,00 0,04 International Paper Company , , ,26 0,08 Interpublic Group of Companies, Inc , , ,44 0,05 Intuit Inc , , ,90 0,14 Intuitive Surgical, Inc , , ,37 0,12 Invesco Ltd , , ,68 0,05 Ionis Pharmaceuticals Inc , , ,95 0,01 Iron Mountain Incorporated , , ,54 0,05 Jacobs Engineering Group Inc , , ,50 0,03 Jazz Pharmaceuticals Plc A , , ,05 0,04 JB Hunt Transport Services Inc , , ,99 0,04 JM Smucker Co/The , , ,44 0,08 Johnson & Johnson , , ,18 1,64 Johnson Controls Inc , , ,85 0,14 Jones Lang LaSalle Inc , , ,16 0,02

223 JP Morgan Chase & Co. com stk , , ,73 1,12 Juniper Networks , , ,53 0,04 Kansas City Southern , , ,09 0,05 Kellogg Company com stk , , ,39 0,11 KeyCorp , , ,11 0,04 Kimberly-Clarke Corporation , , ,42 0,24 Kimco Realty Corp , , ,80 0,06 Kinder Morgan Inc/Delaware , , ,62 0,17 Kla-Tencor corp , , ,91 0,06 Kohl's Corporation , , ,00 0,04 Kraft Heinz Co/The , , ,48 0,26 Kroger Co/The , , ,52 0,17 L Brands Inc , , ,35 0,08 L-3 Communications Holdings In , , ,89 0,06 Laboratory Corp of America Hol , , ,14 0,07 LAM Research Corporation , , ,94 0,07 Las Vegas Sands Corp , , ,07 0,08 Lear Corp , , ,94 0,04 Leggett & Platt Incorporated , , ,52 0,03 Lennar Corp , , ,27 0,04 Leucadia National Corp , , ,99 0,03 Level 3 Communications Inc , , ,48 0,07 Liberty Global Inc C , , ,99 0,09 Liberty Global Plc -A , , ,72 0,04 Liberty LILAC Group - C , , ,79 0,01 Liberty Media Corp - Interactive A , , ,20 0,05 Liberty Property Trust , , ,62 0,03 Liberty SiriusXM Group , , ,98 0,01 Liberty SiriusXM Group , , ,42 0,03 Lincoln National Corp , , ,12 0,05 Linear Technology Corporation , , ,85 0,05 LinkedIn Corporation , , ,99 0,11 LKQ Corporation , , ,49 0,05 Lockheed Martin Corporation , , ,78 0,33 Loews Corporation , , ,53 0,06 Lowe's Companies , , ,11 0,35 Lululemon Athletica Inc , , ,74 0,04 LyondellBasell Industries NV A , , ,08 0,14 M&T Bank Corp , , ,14 0,08 Macerich Co/The , , ,61 0,06 Macy's Inc , , ,92 0,05 Mallinckrodt PLC , , ,79 0,03 Manpower Inc , , ,43 0,02 Marathon Oil Corp , , ,67 0,06 Marathon Petroleum Corp-W/I , , ,34 0,10 Markel Corp , , ,61 0,06 Marriott International class A , , ,01 0,06 Marsh & McLennan Cos Inc , , ,42 0,18 Martin Marietta Materials Inc , , ,81 0,05 Marvell Technology Group Ltd , , ,18 0,02 Masco Corporation , , ,17 0,05 MasterCard, Inc , , ,07 0,43 Mattel Inc , , ,71 0,05

224 Maxim Integrated Products Inc , , ,17 0,05 McCormick & Co Inc/MD , , ,91 0,06 McDonald's Corporation , , ,52 0,54 McKesson Corp , , ,59 0,21 Mead Johnson Nutrition Co , , ,24 0,09 Medivation Inc A , , ,37 0,05 MEDNAX Inc , , ,31 0,04 Medtronic PLC , , ,36 0,60 Merck & Co. Inc , , ,22 0,78 Metlife Inc , , ,32 0,18 Mettler-Toledo International Inc , , ,26 0,04 MGM Resort International , , ,55 0,05 Michael Kors Holdings ltd , , ,04 0,05 Microchip Technology Inc , , ,50 0,05 Micron Technology Inc , , ,55 0,07 Microsoft Corporation , , ,30 1,88 Mid-America Apartment Communities Inc , , ,31 0,04 Mohawk Industries Inc , , ,36 0,05 Molson Coors Brewing Company , , ,54 0,10 Mondelez International Inc , , ,39 0,36 Monsanto Co , , ,80 0,23 Monster Beverage Corp , , ,62 0,11 Moody's Corporation , , ,06 0,08 Morgan Stanley Dean Witter & Co , , ,57 0,18 Motorola Solutions Inc , , ,26 0,05 MSCI Inc , , ,79 0,03 Murphy Oil Corp , , ,79 0,03 Mylan NV , , ,11 0,07 NASDAQ OMX Group Inc/The , , ,42 0,04 National-Oilwell Varco Inc , , ,51 0,07 Navient Corporation , , ,86 0,02 NetApp Inc , , ,65 0,03 Netflix Inc , , ,04 0,19 NetSuite Inc , , ,22 0,02 New York Community Bancorp Inc , , ,87 0,03 Newell Brands Inc , , ,85 0,11 Newfield Exploration Co , , ,10 0,04 Newmont Mining Corp , , ,51 0,11 News Corporation - Class A , , ,90 0,02 NextEra Energy Inc , , ,59 0,29 Nielsen Holdings PLC , , ,93 0,08 Nike Inc , , ,99 0,36 NiSource, Inc , , ,64 0,04 Noble Energy Inc , , ,64 0,08 Nordstrom Inc , , ,75 0,03 Norfolk Southern Corporation , , ,79 0,12 Northern Trust Corp , , ,76 0,07 Northrop Grumman Corporation , , ,44 0,19 Norwegian Cruise Line Holdings Ltd , , ,00 0,03 NRG Energy Inc , , ,15 0,02 Nuance Communications Inc , , ,77 0,01 Nucor Corporation , , ,57 0,08 Nvidia Corporation , , ,20 0,12

225 Occidental Petroleum Corp , , ,52 0,28 OGE Energy Corp , , ,51 0,03 Omnicom Group Inc , , ,12 0,10 Oneok Inc , , ,07 0,05 Oracle Corporation , , ,35 0,63 O'Reilly Automotive Inc , , ,35 0,13 Paccar Inc , , ,08 0,08 Packaging Corp of America , , ,84 0,03 Palo Alto Networks Inc , , ,80 0,05 Parker Hannifin Corp , , ,06 0,07 Patterson Cos Inc , , ,67 0,02 Paychex Inc , , ,73 0,10 PayPal Holdings Inc , , ,50 0,20 Pentair PLC , , ,67 0,05 People's United Financial Inc , , ,53 0,03 Pepsico Inc , , ,25 0,75 Perrigo Co Plc , , ,41 0,07 Pfizer Inc , , ,89 1,06 PG&E Corporation , , ,53 0,15 Philip Morris International Inc , , ,33 0,77 Phillips , , ,32 0,20 Pinnacle West Capital Corp , , ,90 0,04 Pioneer Natural Resources Co , , ,93 0,12 Plains GP Holdings LP , , ,11 0,01 PNC Financial Services Group , , ,89 0,20 Polaris industries Inc , , ,56 0,02 PPG Industries Inc , , ,82 0,14 PPL Corporation , , ,04 0,12 Praxair Inc , , ,46 0,16 Principal Financial Group , , ,98 0,05 Procter & Gamble Co , , ,91 1,12 Progressive Corp/The , , ,05 0,09 ProLogis , , ,99 0,13 Prudential Financial, Inc , , ,14 0,15 Public Service Enterprise Grou , , ,22 0,11 Public Storage , , ,06 0,19 PulteGroup Inc , , ,77 0,03 PVH Corp , , ,22 0,04 QORVO Inc , , ,86 0,03 Qualcomm Incorporated , , ,47 0,39 Quest Diagnostics Inc/DE , , ,65 0,05 Quintiles Transnational Holdings Inc , , ,37 0,03 Ralph Lauren Corp , , ,03 0,03 Range Resources Corporation , , ,66 0,03 Raymond James Financial, Inc , , ,90 0,04 Raytheon Company , , ,70 0,20 Realogy Holdings Corporation , , ,80 0,02 Realty Income Corp , , ,04 0,09 Red Hat Inc , , ,29 0,06 Regency Centers Corp , , ,00 0,04 Regeneron Pharmaceuticals Inc , , ,16 0,13 Regions Financial Corp , , ,31 0,06 RenaissanceRe Holdings Ltd , , ,56 0,02

226 Republic Services Inc , , ,72 0,06 ResMed inc , , ,21 0,05 Restaurant Brands International Inc , , ,36 0,04 Reynolds American Inc , , ,70 0,23 Rite Aid Corporation , , ,48 0,03 Robert Half International Inc , , ,52 0,03 Rockwell Automation Inc , , ,28 0,08 Rockwell Collins com stk , , ,16 0,06 Roper Industries Inc , , ,98 0,08 Ross Stores Inc , , ,21 0,12 Royal Caribbean Cruises Ltd , , ,15 0,05 S&P Global Inc , , ,69 0,14 Sabre Corp , , ,27 0,03 Salesforce.com Inc , , ,09 0,25 SBA Communications Corp A , , ,87 0,07 SCANA Corp , , ,98 0,05 Schlumberger Ltd , , ,39 0,54 Scripps Networks Interactive A , , ,34 0,03 Seagate Technology , , ,26 0,04 Sealed Air Corp , , ,58 0,05 SEI Investments Co , , ,78 0,03 Sempra Energy , , ,34 0,13 Sensata Technologies Holding NV , , ,11 0,03 ServiceNow, Inc , , ,67 0,05 Sherwin-Williams Co/The , , ,28 0,11 Signature Bank , , ,56 0,03 Signet Jewelers Ltd , , ,67 0,03 Simon Property Group Inc , , ,80 0,33 Sirius XM Holdings Inc , , ,44 0,04 Skyworks Solutions Inc , , ,21 0,06 SL Green Realty Corp , , ,92 0,05 Smith (A,O.) Corp , , ,20 0,02 Snap-on Incorporated , , ,27 0,04 Southern Co , , ,08 0,23 Southwest Airlines Co , , ,88 0,03 Southwestern Energy Co , , ,04 0,03 Spectra Energy Corporation , , ,40 0,12 Splunk Inc A , , ,66 0,03 Sprint Corp , , ,86 0,02 St. Jude Medical, Inc , , ,49 0,11 Stanley Black & Decker Inc , , ,74 0,08 Staples, Inc , , ,79 0,03 Starbucks Corp , , ,51 0,41 Starwood Hotels & Resorts Trust , , ,17 0,07 State Street Corporation , , ,55 0,11 Stericycle Inc , , ,98 0,04 Stryker Corp , , ,61 0,20 SunTrust Banks Inc , , ,48 0,10 Symantec Corp , , ,68 0,07 SYNCHRONY FINANCIAL , , ,76 0,10 Synopsys Inc , , ,53 0,04 Sysco Corp , , ,69 0,14 T Rowe Price Group Inc , , ,69 0,09

227 Target Corp , , ,79 0,20 TD Ameritrade Holding Corp , , ,91 0,04 TE Connectivity Ltd , , ,21 0,11 TECO Energy Inc , , ,42 0,03 TEGNA Inc , , ,73 0,03 Tesla Motors Inc , , ,55 0,10 Tesoro Corp , , ,61 0,04 Texas Instruments Inc , , ,03 0,31 Textron Inc , , ,73 0,04 The Cooper Companies Inc , , ,64 0,05 The Mosaic Company , , ,19 0,04 The Priceline Group inc , , ,18 0,31 Thermo Fisher Scientific Inc , , ,11 0,29 Tiffany & Co , , ,85 0,04 Time Warner Inc , , ,08 0,28 TJX Companies, Inc , , ,25 0,25 T-Mobile US Inc , , ,72 0,05 Toll Brothers Inc , , ,03 0,03 Torchmark Corp , , ,65 0,04 Total System Services Inc , , ,84 0,05 Tractor Supply Company , , ,15 0,07 TransDigm Group Inc , , ,26 0,07 Travelers Cos Inc , , ,05 0,18 Trimble Navigation Ltd , , ,17 0,03 TripAdvisor Inc - W/I , , ,39 0,04 Twenty-First Century Fox Inc - Class B , , ,08 0,06 Twenty-First Century Fox Inc- Class A , , ,11 0,15 Twitter Inc A , , ,26 0,05 Tyco International Plc , , ,41 0,09 Tyson Foods Inc , , ,50 0,10 U.S. Bancorp , , ,27 0,34 UDR Inc , , ,87 0,05 UGI Corp , , ,82 0,04 Ulta Salon Cosmetic & Fragrance Inc , , ,60 0,08 Under Armour Inc , , ,05 0,03 Under Armour Inc , , ,88 0,03 Union Pacific Corporation , , ,11 0,36 United Continental Holdings In , , ,96 0,01 United Parcel Service Inc -B , , ,88 0,36 United Rentals Inc A , , ,57 0,03 United Technologies Corp , , ,02 0,41 United Therapeutics Corp , , ,62 0,03 UnitedHealth Group Inc , , ,82 0,66 Universal Health Services, Inc , , ,70 0,06 Unum Group , , ,67 0,03 WABCO Holdings Inc , , ,39 0,02 Wabtec Corporation , , ,13 0,03 Valero Energy Corp , , ,52 0,12 Walgreens Boots Alliance Inc , , ,04 0,36 Wal-Mart Stores, Inc , , ,09 0,57 Valspar Corp/The , , ,80 0,04 Walt Disney Company com stk , , ,02 0,75 Vantiv Inc. - CL A , , ,61 0,04

228 Varian Medical Systems Inc , , ,61 0,04 Waste Connections, Inc , , ,53 0,04 Waste Management, Inc. com stk , , ,67 0,14 Waters Corp , , ,49 0,06 Weatherford International plc , , ,18 0,02 Wells Fargo & Company , , ,52 1,12 Welltower Inc , , ,69 0,13 Ventas Inc , , ,12 0,12 VEREIT Inc , , ,25 0,04 VeriSign, Inc , , ,76 0,04 Verisk Analytics Inc A , , ,85 0,06 Verizon Communications , , ,10 1,11 Vertex Pharmaceuticals Inc , , ,34 0,10 Westar Energy Inc , , ,09 0,03 Western Digital Corporation , , ,50 0,07 Western Union Company W/I , , ,90 0,05 WestRock Company -When Issued , , ,90 0,05 Weyerhaeuser Company , , ,72 0,12 VF Corp , , ,85 0,10 Whirlpool Corporation , , ,14 0,06 WhiteWave Foods Co , , ,48 0,04 Whole Foods Market Inc , , ,98 0,06 Viacom Inc. - cl B , , ,51 0,07 Williams Companies, Inc. com stk , , ,29 0,08 Willis Towers Watson PLC , , ,21 0,08 Visa Inc. - Class A shares , , ,74 0,70 Wisconsin Energy Corp , , ,66 0,09 VMware Inc A , , ,60 0,02 Workday Inc , , ,96 0,04 Vornado Realty Trust , , ,81 0,08 Voya Financial Inc A , , ,67 0,02 WR Berkley Corp , , ,26 0,03 WR Grace & Co , , ,51 0,02 Vulcan Materials Co , , ,37 0,08 WW Grainger Inc , , ,07 0,06 Wyndham Worldwide Corporation , , ,48 0,04 Wynn Resorts Ltd , , ,26 0,04 Xcel Energy Inc , , ,64 0,11 Xerox Corporation , , ,13 0,04 Xilinx, Inc , , ,31 0,06 XL Group Plc , , ,37 0,05 Xylem Inc , , ,03 0,04 Yahoo! Inc , , ,13 0,16 Yum! Brands, Inc , , ,06 0,17 Zillow Group Inc. -C , , ,07 0,02 Zimmer Holdings Inc , , ,97 0,11 Zoetis Inc , , ,26 0, ,54 93,62 Arvopaperit yhteensä ,82 99,22

229 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset (USD = 1,11095) S&P500 EMINI FUT Sep16 FN , ,67 0,01 Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset EUR/USD ,00 0,00 0,00 EUR/USD ,00 0,00 0,00 Johdannaissopimukset yhteensä ,67 0,01 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,48 0,77 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6844 OP-Amerikka Indeksi II A (kasvu) ,2224 OP-Amerikka Indeksi II B (tuotto) 9 840,5747 OP-Amerikka Indeksi A (kasvu) ,0886 OP-Amerikka Indeksi B (tuotto) ,0285 OP-Amerikka Indeksi X ,7702 Rahasto-osuuden arvo OP-Amerikka Indeksi A (kasvu) 160,56 OP-Amerikka Indeksi B (tuotto) 90,23 OP-Amerikka Indeksi II A (kasvu) 163,26 OP-Amerikka Indeksi II B (tuotto) 91,79 OP-Amerikka Indeksi X 171,78

230 OP- Eurooppa Indeksi -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Eurooppa Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Eurooppa Indeksi -sijoitusrahasto on indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan STOXX Europe 50 indeksin mukaisesti Euroopan 50 suurimman pörssilistatun yhtiön osakkeisiin. Tämä tarkoittaa sitä, että rahaston sijoitukset jakaantuvat kulloinkin vertailuindeksiin kuuluviin maihin ja yhtiöihin samassa suhteessa kuin vertailuindeksissä. Koska rahaston varat on sijoitettu markkina-arvoltaan suurimpien yhtiöiden osakkeisiin, sen sijoitukset voivat keskittyä merkittävästi tietyille toimialoille, kuten rahoitusalalle, lääketeollisuuteen sekä öljyja kaasualalle. Euroopan osakemarkkinoista selvästi suurin on Iso-Britannia, joten rahaston varoista merkittävä osa on sijoitettu Iso-Britanniaan. Toiseksi suurin kohdemarkkina on Sveitsi, ja yhdessä nämä muodostavat hieman yli puolet rahaston arvosta. Rahaston sijoituksia ei ole valuuttasuojattu, joten niihin kohdistuu tältä osin riski Englannin punnan ja Sveitsin frangin kurssikehityksestä euroon nähden. Kenelle rahasto sopii Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi MSCI Daily Net TR Europe Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,15 %* Lunastuspalkkio 0,15 %* Rahaston sijoitukset tehdään suorin osakesijoituksin. Lunastuksista Hallinnoimispalkkio 0,75 % ja merkinnöistä johtuvien arvopaperikauppojen vähentämiseksi Merkintäpalkkio OP-Eurooppa Indeksi II 0,15 %* rahasto voi käyttää salkunhoidossaan rajoitetusti johdannaisinstrumentteja. Lunastuspalkkio OP-Eurooppa Indeksi II 0,15 %* Hallinnoimispalkkio OP-Eurooppa Indeksi II 0,40 % Tuotonjako Minimimerkintä Rahaston B-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP-Eurooppa Indeksin B- osuudelle 2,22 euroa ja OP-Eurooppa Indeksin II B osuudelle 2,25 euroa. OP- Eurooppa Indeksi sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan euroalueen osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP- Eurooppa Indeksi on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla osana hyvin hajautettua osakesalkkua. Juoksevat kulut 0,75 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,54 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset ,36 % 0,64 % 0,01 % ,55 % 0,45 % 0,00 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 107,60 115,91 107,33 Rahaston volatiliteetti p.a. 21,25 % Osuuden arvo (B) eur 70,41 73,74 65,8 Rahaston tracking error p.a. 0,15 % Osuuden arvo (II A) eur 108,85 117,66 109,13 Rahaston kiertonopeus -24,00 % Osuuden arvo (II B) eur 71,21 74,84 66,91 Sharpe -0,55 Osuuden arvo (X) eur 113,96 123,67 114,95 Rahaston kaupankäyntikulut 0,11 % Rahaston arvo meur 334,6 241,4 175,65 Omistajien määrä kpl * Rahastolle hyvitettävä palkkio. Palkkio peritään toimeksiannon yhteydessä ja hyvitetään kokonaisuudessaan rahastolle.

231 OP-Eurooppa Indeksi -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Abertis Infraestructuras SA , , ,20 0,12 ABN AMRO Group NV , , ,26 0,05 Accor S.A , , ,08 0,10 ACS Actividades Cons y Serv , , ,86 0,06 Adidas AG , , ,10 0,37 Aegon N.V , , ,30 0,10 Aena S.A , , ,25 0,12 Aeroports de Paris (ADP) , , ,98 0,04 Ageas - BE , , ,85 0,10 Air Liquide SA , , ,76 0,47 Airbus Group NV , , ,82 0,45 Akzo Nobel , , ,96 0,22 Allianz AG Holding , , ,20 0,86 Alstom , , ,50 0,06 Altice NV , , ,85 0,02 Altice NV , , ,04 0,07 Amadeus Global Travel Distribution S.A , , ,58 0,26 Andritz AG , , ,44 0,04 Anheuser-Busch InBev NV , , ,80 1,37 ArcelorMittal - NL , , ,31 0,12 Arkema , , ,75 0,08 ASML Holding NV , , ,67 0,48 Assicurazioni Generali SPA , , ,90 0,18 Atlantia S.p.A , , ,02 0,14 Atos Origin , , ,80 0,10 Axa Sa , , ,06 0,50 Axel Springer AG , , ,75 0,03 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A , , ,12 0,47 Banco de Sabadell SA , , ,87 0,09 Banco Espirito Santo S.A. (BES) -Reg , , ,16 0,00 Banco Popular Espanol S.A , , ,12 0,06 Banco Santander SA , , ,00 0,72 Bank of Ireland (DUB/EUR) , , ,58 0,07 Bankia SA , , ,47 0,04 Bankinter SA , , ,80 0,06 BASF AG , , ,20 0,91 Bayer AG , , ,00 1,09 Bayerische Motoren Werke AG , , ,27 0,32 Bayerische Motoren Werke AG Pref , , ,80 0,04 Beiersdorf AG , , ,70 0,14 BNP Paribas , , ,46 0,61 Bollore , , ,80 0,03 Boskalis Westminster , , ,40 0,04

232 Bouygues SA , , ,44 0,09 Brenntag Ag , , ,13 0,10 Bureau Veritas SA , , ,66 0,07 CaixaBank S.A , , ,15 0,07 Cap Gemini SA , , ,60 0,18 Carrefour SA , , ,63 0,18 Casino Guichard-Perrachon SA , , ,66 0,04 Christian Dior SA , , ,20 0,12 CNH Industrial NV , , ,04 0,10 Cnp Assurances , , ,49 0,03 Coca-Cola European Partners PLC , , ,43 0,10 Colruyt SA , , ,55 0,05 Commerzbank AG , , ,07 0,09 Companie de Saint Gobain com stk , , ,16 0,23 Continental AG , , ,00 0,28 Covestro AG , , ,66 0,04 Credit Agricole S.A , , ,12 0,12 CRH plc (Dublin) , , ,00 0,32 DaimlerChrysler AG com stk , , ,84 0,74 Danone Group , , ,25 0,54 Dassault Systemes SA , , ,48 0,13 Delhaize Group , , ,78 0,15 Deutsche Bank AG , , ,95 0,24 Deutsche Boerse AG , , ,34 0,21 Deutsche Post AG , , ,30 0,34 Deutsche Telekom AG , , ,28 0,72 Deutsche Wohnen AG - Bearer , , ,98 0,15 Distribuidora Internacional de Alimentacion SA , , ,60 0,05 E.on Ag , , ,37 0,26 Edenred , , ,28 0,05 EDP-Electricidade de Portugal, SA , , ,17 0,08 Eiffage , , ,85 0,05 Electricite de France , , ,12 0,04 Elisa Oyj , , ,20 0,06 Enagas , , ,42 0,09 Endesa S.A , , ,32 0,09 Enel SpA , , ,00 0,43 Engie , , ,11 0,31 ENI Spa , , ,40 0,54 Erste Bank der Oesterreichischen Sparkassen AG , , ,45 0,08 Essilor International , , ,60 0,35 Eurazeo , , ,50 0,03 Eutelsat Communications SA , , ,48 0,04 Evonik Industries AG , , ,68 0,05 Exor SPA , , ,74 0,05 Ferrari NV , , ,25 0,07 Ferrovial SA , , ,99 0,12 Fiat Chrysler Automobiles NV , , ,88 0,09 Fonciere des Regions Sa , , ,55 0,04 Fortum Oyj , , ,82 0,09 Fraport AG , , ,75 0,04 Fresenius Medical Care AG com stk , , ,71 0,26 Fresenius SE & Co AG , , ,42 0,40

233 Fuchs Petrolub AG , , ,00 0,03 Galp Energia SGPS S.A. -B shares , , ,00 0,09 Gas Natural SDG, S.A , , ,00 0,10 GEA Group Ag , , ,75 0,12 Gecina SA , , ,00 0,08 Gemalto NV , , ,10 0,06 Grifols S.A , , ,62 0,08 Groupe Bruxelles Lambert SA , , ,22 0,10 Groupe Eurotunnel SA - Regr , , ,80 0,07 Hannover Rueckversicherung Ag , , ,74 0,07 HeidelbergCement AG , , ,95 0,15 Heineken Holding NV , , ,68 0,11 Heineken NV , , ,69 0,27 Henkel Ag & Co Kgaa Vorzug , , ,30 0,29 Henkel KGaA Ord , , ,27 0,15 Hermes International com stk , , ,30 0,14 Hochtief Ag , , ,40 0,04 Hugo Boss AG , , ,00 0,06 Iberdrola S.A , , ,11 0,49 Icade , , ,35 0,03 Iliad SA , , ,50 0,06 Imerys SA , , ,19 0,03 Inditex , , ,96 0,47 Infineon Technologies Ag , , ,08 0,21 ING Group NV , , ,35 0,52 Ingenico , , ,70 0,08 Intesa Sanpaolo RSP , , ,76 0,01 Intesa Sanpaolo Spa , , ,07 0,31 JC Decaux S.A , , ,92 0,03 Jeronimo Martins, SGPS, SA , , ,96 0,04 K + S AG , , ,07 0,04 KBC Bankverzek. Hld , , ,56 0,17 Kering , , ,05 0,16 Kerry Group plc - A , , ,30 0,19 Klepierre , , ,35 0,13 KONE Oyj B , , ,00 0,22 Koninklijke Ahold NV , , ,10 0,25 Koninklijke Dsm Nv , , ,22 0,14 Koninklijke KPN NV , , ,99 0,17 Koninklijke Vopak NV , , ,19 0,05 Lagardere S.C.A , , ,40 0,03 Lanxess , , ,32 0,05 Legrand S.A , , ,45 0,19 Leonardo-Finmeccanica SpA , , ,02 0,06 Linde AG , , ,30 0,35 L'Oreal S.A , , ,00 0,64 Lufthansa com , , ,01 0,04 Luxottica Group SpA , , ,72 0,11 LVMH (Luis Vuitton Moet Hennessy) stk , , ,00 0,54 Man AG , , ,28 0,04 Mapfre S.A , , ,60 0,03 Mediobanca S.p.A , , ,77 0,03 Merck Kgaa , , ,45 0,18

234 Metro AG Ord , , ,88 0,07 Metso Oyj , , ,76 0,02 Michelin (Corp. Gener. de Etabliss.) , , ,40 0,24 Muenchener Rueckversicherungs-Gesells. AG , , ,75 0,36 Natixis , , ,68 0,04 Neste Oyj , , ,27 0,05 NN Group NV , , ,65 0,13 Nokia Oyj , , ,44 0,43 Nokian Renkaat Oyj , , ,49 0,05 NUMERICABLE GROUP , , ,66 0,03 OCI N.V , , ,43 0,02 OMV AV , , ,78 0,06 Orange S.A , , ,95 0,42 Orion Oyj B , , ,40 0,05 Osram Licht AG , , ,06 0,06 Paddy Power Plc , , ,50 0,11 Pernod-Ricard , , ,00 0,31 Philips Electronics NV , , ,33 0,30 Porsche Automobil Holding SE -PFD , , ,44 0,09 Poste Italiane SpA , , ,20 0,04 ProSieben Sat. 1 Media AG , , ,28 0,13 Proximus , , ,65 0,07 Prysmian Spa , , ,04 0,05 PSA Peugeot Citroen (Ord) , , ,00 0,08 Publicis Groupe SA , , ,77 0,18 Qiagen NV , , ,51 0,06 Raiffeisen Bank International AG , , ,43 0,02 Randstad Holding NV , , ,29 0,07 Red Electrica de Espana , , ,74 0,13 Reed Elsevier NV , , ,68 0,24 Remy Cointreau SA , , ,12 0,02 Renault SA com stk , , ,60 0,20 Repsol-YPF S.A , , ,69 0,18 Rexel SA , , ,29 0,06 Royal Dutch Shell PLC A , , ,96 1,55 RTL Group S.A , , ,88 0,03 RWE AG , , ,20 0,10 Ryanair Holdings PLC , , ,32 0,02 Safran SA , , ,12 0,28 Saipem SpA , , ,90 0,04 Sampo Oyj A , , ,07 0,24 Sanofi-Aventis , , ,04 1,27 SAP AG Common share , , ,04 0,97 Schaeffler AG (Pref) , , ,35 0,03 Schneider Electric SA , , ,98 0,43 SCOR Regroupe , , ,83 0,05 SES - FDR , , ,07 0,11 Siemens AG , , ,80 1,02 Snam SpA , , ,40 0,20 Societe BIC Sa , , ,30 0,06 Societe Generale S.A , , ,04 0,32 Sodexo , , ,76 0,15 Solvay SA , , ,30 0,09

235 ST Microelectronics , , ,74 0,04 Stora Enso Oyj R , , ,58 0,07 Suez , , ,44 0,07 Symrise AG , , ,40 0,10 Technip S.A , , ,06 0,07 Telecom Italia SpA , , ,17 0,04 Telecom Italia SPA , , ,00 0,11 Telefonica Deutschland Holding AG , , ,79 0,03 Telefonica S.A , , ,20 0,56 Telenet Group Holding NV , , ,19 0,03 Tenaris Sa , , ,24 0,08 Terna Spa , , ,80 0,12 Thales / ex. Thomson CSF , , ,81 0,12 ThyssenKrupp AG com stk , , ,04 0,09 Total SA , , ,88 1,38 Ubi Banca SCPA , , ,62 0,04 UCB SA , , ,60 0,12 Umicore , , ,70 0,06 Unibail Rodamco , , ,05 0,33 Unicredit SpA , , ,68 0,14 Unilever NV , , ,19 1,00 UnipolSai SpA , , ,72 0,01 United Internet AG , , ,00 0,06 UPM-Kymmene Oyj , , ,80 0,13 Valeo SA , , ,40 0,14 Wendel Investissement , , ,40 0,04 Veolia Environnement , , ,27 0,13 Vinci S.A , , ,10 0,47 Vivendi SA , , ,90 0,29 Voestalpine Ag , , ,74 0,05 Volkswagen AG , , ,60 0,06 Volkswagen Ag pfd , , ,80 0,29 Wolters Kluwer NV , , ,08 0,17 Vonovia SE , , ,00 0,23 Wärtsilä Oyj Abp , , ,05 0,08 Zalando SE , , ,98 0,04 Zardoya-Otis SA , , ,48 0,02 Zodiac Aerospace , , ,31 0, ,94 46,71 (CHF = 1,08230) ABB Ltd Holding , , ,72 0,51 Actelion Ltd , , ,97 0,22 Adecco SA , , ,89 0,12 Aryzta AG , , ,39 0,03 Baloise Holding - Reg , , ,13 0,07 Barry Callabaut Ag , , ,23 0,02 Compagnie Financiere Richemont AG , , ,51 0,42 Credit Suisse Group (Ord) , , ,47 0,28 Dufry Group , , ,81 0,06 EMS-Chemie Holding AG , , ,61 0,06 Galenica Holding Ag - Reg , , ,45 0,06 Geberit AG , , ,75 0,18

236 Givaudan- Reg , , ,74 0,25 Julius Baer Holding AG , , ,61 0,12 Kuehne & Nagel International AG , , ,51 0,11 LafargeHolcim Ltd , , ,79 0,26 Lindt & Spruengli AG , , ,99 0,07 Lindt & Spruengli AG A , , ,99 0,07 Lonza Group Ag , , ,54 0,11 Nestle S.A , , ,12 3,32 Novartis AG , , ,05 2,53 Pargesa Holding SA A , , ,77 0,03 Partners Group Holding AG , , ,43 0,10 Roche Holdings AG , , ,42 2,49 Schindler Holding Ag - Part Cert , , ,00 0,10 Schindler Holding AG A , , ,29 0,04 SGS SA , , ,00 0,17 Sika AG , , ,96 0,12 Sonova Holding AG- Reg , , ,64 0,08 Swatch Group AG bearer , , ,81 0,11 Swatch Group AG-Registered , , ,69 0,03 Swiss Life Holding , , ,09 0,10 Swiss Prime Site AG , , ,60 0,08 Swiss Re Ltd , , ,31 0,40 Swisscom AG com stk , , ,31 0,17 Syngenta AG , , ,77 0,48 UBS Group AG , , ,17 0,64 Zurich Insurance Group AG , , ,09 0, ,62 14,55 (DKK = 7,43980) A P Moller - Maersk A/S B , , ,39 0,11 AP Moeller - Maersk A/S A , , ,10 0,06 Carlsberg A/S B , , ,09 0,13 Christian Hansen Holding A/S , , ,12 0,08 Coloplast A/S , , ,37 0,12 Den Danske Bank A/S , , ,26 0,26 DSV A/S , , ,28 0,12 Genmab A/S , , ,93 0,13 ISS A/S , , ,41 0,08 Novo-Nordisk A/S , , ,68 1,35 Novozymes A/S B , , ,15 0,15 Pandora A/S , , ,01 0,20 Tdc A/S , , ,43 0,05 Trygvesta AS , , ,83 0,03 Vestas Wind Systems , , ,73 0,19 William Demant Holding A/S , , ,02 0, ,80 3,10 (GBP = 0,83105) 3I Group plc , , ,40 0,09 Aberdeen Asset Management PLC , , ,68 0,05 Admiral Group Plc , , ,08 0,08 Aggreko Plc , , ,94 0,06

237 Anglo American Plc , , ,05 0,19 Antofagasta Plc , , ,56 0,04 ARM Holdings Plc com stk , , ,22 0,28 Ashtead Group Plc , , ,03 0,10 Associated British Foods Plc , , ,49 0,18 Astra-Zeneca Plc GBP , , ,17 1,03 Auto Trader Group Plc , , ,31 0,06 Aviva Plc , , ,72 0,28 Babcock Intl Group Plc , , ,19 0,04 Bae Systems Plc , , ,40 0,29 Barclays Plc Ord , , ,14 0,43 Barratt Developments PLC , , ,06 0,07 Berkeley Group Holdings Plc - Unit , , ,93 0,06 BHP Billiton Plc , , ,80 0,36 BP Plc , , ,62 1,45 British American Tobacco Plc , , ,24 1,62 British Land Co (REIT) , , ,49 0,11 British Sky Broadcasting Group Plc , , ,70 0,14 BT Group PLC , , ,64 0,63 Bunzl Plc , , ,72 0,14 Burberry Group Plc , , ,02 0,09 Capita Group Plc , , ,65 0,11 Carnival plc , , ,15 0,11 Centrica plc , , ,88 0,22 Cobham Plc , , ,99 0,05 Coca-Cola HBC AG , , ,38 0,06 Compass Group plc , , ,00 0,44 Croda International Plc , , ,41 0,08 DCC PLC , , ,55 0,10 Diageo Plc , , ,24 0,94 Direct Line Insurance Group PLC , , ,27 0,08 Dixons Carphone Plc , , ,95 0,05 Easyjet Plc , , ,42 0,03 Experian Group Ltd , , ,60 0,25 Fresnillo PLC , , ,82 0,05 GKN Plc , , ,14 0,09 Glaxosmithkline plc , , ,19 1,41 Glencore Xstrata Plc , , ,70 0,34 Group 4 Securicor Plc , , ,71 0,05 Hammerson PLC (REIT) , , ,90 0,07 Hargreaves Lansdown Plc , , ,36 0,07 Hikma Pharmaceuticals Plc , , ,46 0,06 HSBC Holdings Plc , , ,54 1,65 ICAP plc , , ,28 0,05 Imi Plc , , ,77 0,04 Imperial Brands PLC , , ,96 0,69 Inmarsat Plc , , ,34 0,07 Intercontinental Hotels Group Plc , , ,79 0,09 International Consolidated Airlines Group SA , , ,32 0,06 Intertek Group Plc , , ,69 0,10 Intu Properties Plc , , ,53 0,05 Investec PLC , , ,41 0,04 ITV Plc , , ,51 0,11

238 Johnson Matthey plc , , ,28 0,09 Kingfisher Plc , , ,72 0,13 Land Securities Group Plc (REIT) , , ,94 0,15 Legal & General Group , , ,03 0,21 Lloyds Banking Group Plc , , ,27 0,63 London Stock Exchange Group PL A , , ,07 0,15 Marks & Spencer Plc , , ,80 0,08 Mediclinic International PLC , , ,14 0,07 Meggitt Plc , , ,50 0,06 Merlin Entertainments PLC , , ,57 0,07 Mondi Plc , , ,72 0,09 National Grid PLC , , ,79 0,73 Next Plc , , ,59 0,14 Old Mutual Plc , , ,27 0,18 Pearson Plc , , ,58 0,14 Persimmon Plc , , ,21 0,09 Petrofac Ltd , , ,67 0,03 Provident Financial Plc , , ,81 0,05 Prudential Corporation Plc , , ,75 0,57 Randgold Resources Ltd , , ,41 0,14 Reckitt Benckiser Plc , , ,84 0,86 Reed Elsevier Plc , , ,12 0,26 Rexam Plc , , ,63 0,09 Rio Tinto Plc , , ,30 0,51 Rolls-Royce Group Plc , , ,32 0,24 Royal and Sun Alliance Ins. Grp , , ,36 0,10 Royal Bank Of Scotland , , ,18 0,11 Royal Dutch Shell PLC B GBP , , ,17 1,40 Royal Mail Plc , , ,83 0,07 SABMiller Plc , , ,78 0,76 Sage Group Plc , , ,17 0,13 Sainsbury (J) Plc , , ,58 0,05 Schroders PLC , , ,89 0,05 Scottish & Southern Energy Plc , , ,91 0,28 Segro Plc (REIT) , , ,17 0,05 Severn Trent Plc , , ,41 0,11 Shire Plc , , ,41 0,74 Smith & Nephew Plc , , ,30 0,21 Smiths Group plc , , ,72 0,07 St. James's Place Plc , , ,94 0,06 Standard Chartered Plc , , ,56 0,33 Standard Life PLC A , , ,33 0,10 Tate & Lyle Plc , , ,39 0,06 Taylor Wimpey Plc , , ,51 0,07 Tesco Plc , , ,28 0,26 Travis Perkins Plc , , ,11 0,07 TUI AG , , ,57 0,07 Unilever Plc , , ,48 0,83 United Utilities Group Plc , , ,27 0,12 Weir Group Plc , , ,10 0,04 Whitbread Plc , , ,50 0,11 William Hill plc , , ,50 0,03 William Morrison Supermarkets Plc , , ,80 0,09

239 Vodafone Group Public Ltd , , ,87 1,08 Wolseley Plc , , ,19 0,18 Worldpay Group PLC , , ,00 0,07 WPP PLC , , ,00 0, ,12 29,25 (NOK = 9,29640) DNB Bank ASA , , ,30 0,16 Gjensidige Forsikring ASA , , ,09 0,04 Marine Harvest ASA , , ,48 0,08 Norsk Hydro ASA , , ,79 0,06 Orkla ASA , , ,58 0,10 Schibsted ASA , , ,65 0,04 Schibsted ASA - B SHS , , ,63 0,03 StatoilHydro ASA , , ,53 0,26 Telenor ASA , , ,48 0,16 Yara International ASA , , ,47 0, ,00 1,01 (SEK = 9,41275) Alfa Laval AB , , ,23 0,07 Assa Abloy Ab B , , ,85 0,27 Atlas Copco Ab A , , ,92 0,23 Atlas Copco Ab B , , ,38 0,12 Boliden AB , , ,67 0,07 Electrolux Ab B , , ,28 0,08 Ericsson B , , ,92 0,31 Getinge Ab-B SHS , , ,86 0,06 Hakon Invest AB (IFAB) , , ,39 0,04 Hennes & Mauritz Ab B , , ,55 0,38 Hexagon AB - B , , ,89 0,13 Husqvarna Ab B-shares , , ,30 0,04 Industrivarden AB - C , , ,56 0,04 Investor Ab - B , , ,64 0,21 Kinnevik AB , , ,79 0,07 Lundin Petroleum AB , , ,54 0,05 Millicom International Cellular S.A , , ,55 0,05 Nordea Bank AB Stoc - SEK , , ,88 0,33 Sandvik Ab , , ,06 0,14 Securitas Ab B , , ,88 0,06 Skandinaviska Enskilda Banken A , , ,08 0,18 Skanska Ab B , , ,74 0,10 SKF AB - B , , ,76 0,10 Swedbank AB , , ,75 0,25 Swedish Match AB , , ,20 0,10 Svenska Cellulosa AB - B , , ,09 0,24 Svenska Handelsbanken Ab A , , ,34 0,24 Tele2 Ab-B SHS , , ,11 0,03 Telia AB , , ,67 0,16 Volvo AB - B , , ,18 0, ,06 4,34

240 (USD = 1,11095) AerCap Holdings NV , , ,98 0,07 NXP Semiconductors NV , , ,85 0,32 Orascom Construction Ltd , , ,02 0, ,85 0,39 Arvopaperit yhteensä ,39 99,36 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset EURO STOXX 50 futuuri Sep , ,00 0,01 Johdannaissopimukset yhteensä ,00 0,01 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,10 0,64 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,9811 OP-Eurooppa Indeksi II A (kasvu) ,4354 OP-Eurooppa Indeksi II B (tuotto) ,1275 OP-Eurooppa Indeksi A (kasvu) ,0625 OP-Eurooppa Indeksi B (tuotto) ,5682 OP-Eurooppa Indeksi X ,7875 Rahasto-osuuden arvo OP-Eurooppa Indeksi A (kasvu) 107,33 OP-Eurooppa Indeksi B (tuotto) 65,80 OP-Eurooppa Indeksi II A (kasvu) 109,13 OP-Eurooppa Indeksi II B (tuotto) 66,91 OP-Eurooppa Indeksi X 114,95

241 OP- Pohjoismaat Indeksi -sijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Pohjoismaat Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Sijoituspolitiikka OP-Pohjoismaat Indeksi -sijoitusrahasto on indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan STOXX Nordic 30 -indeksin mukaisesti Ruotsin, Tanskan, Suomen ja Norjan 30 suurimman pörssilistatun yhtiön osakkeisiin. Tämä tarkoittaa sitä, että rahaston sijoitukset jakaantuvat kulloinkin vertailuindeksiin kuuluviin maihin ja yhtiöihin samassa suhteessa kuin vertailuindeksissä. Koska rahaston varat on sijoitettu markkina-arvoltaan suurimpien yhtiöiden osakkeisiin, sen sijoitukset voivat keskittyä merkittävästi tietyille toimialoille, kuten teollisuuteen, rahoitusalaan ja teknologiateollisuuteen. Pohjoismaisista osakemarkkinoista selvästi suurin on Ruotsi, joten rahaston varoista merkittävä osa on sijoitettu Ruotsiin. Rahaston sijoituksia ei ole valuuttasuojattu, joten niihin kohdistuu riski Ruotsin, Norjan ja Tanskan kruunun kurssikehityksestä euroon nähden. Kenelle rahasto sopii Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi STOXX Nordic 30 Net Return Index Rahaston sijoitukset tehdään suorin osakesijoituksin. Lunastuksista ja merkinnöistä johtuvien arvopaperikauppojen vähentämiseksi Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,10 %* rahasto voi käyttää salkunhoidossaan rajoitetusti johdannaisinstrumentteja. Lunastuspalkkio 0,10 %* Hallinnoimispalkkio 0,75 % Merkintäpalkkio OP-Pohjoismaat Indeksi II 0,10 %* Lunastuspalkkio OP-Pohjoismaat Indeksi II 0,10 %* Tuotonjako Hallinnoimispalkkio OP-Pohjoismaat Indeksi II 0,40 % Rahaston B-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli OP-Pohjoismaat Indeksin B- osuudelle 5,10 euroa ja OP-Pohjoismaat Indeksin II B osuudelle 5,17 euroa. OP- Pohjoismaat Indeksi sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan Pohjoismaiden osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP- Pohjoismaat Indeksi on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla osana hyvin hajautettua osakesalkkua.. Minimimerkintä Juoksevat kulut 0,75 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto Johdannaiset ,67 % 1,32 % 0,01 % ,76 % 2,24 % 0,00 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 172,93 190,18 176,68 Rahaston volatiliteetti p.a. 21,55 % Osuuden arvo (B) eur 158,83 169,85 152,11 Rahaston tracking error p.a. 0,32 % Osuuden arvo (II A) eur 174,94 193,05 179,66 Rahaston kiertonopeus -24,00 % Osuuden arvo (II B) eur 160,60 172,33 154,61 Sharpe -0,46 Osuuden arvo (X) eur 176,90 195,99 182,76 Rahaston kaupankäyntikulut 0,02 % Rahaston arvo meur 111,7 122,5 100,38 Omistajien määrä kpl * Rahastolle hyvitettävä palkkio. Palkkio peritään toimeksiannon yhteydessä ja hyvitetään kokonaisuudessaan rahastolle.

242 OP-Pohjoismaat Indeksi -sijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi euroa valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Fortum Oyj , , ,32 1,38 KONE Oyj B , , ,25 3,68 Nokia Oyj , , ,22 6,47 Sampo Oyj A , , ,52 3,95 UPM-Kymmene Oyj , , ,60 1, ,91 17,30 (DKK = 7,43980) A P Moller - Maersk A/S B , , ,80 1,73 Carlsberg A/S B , , ,79 1,99 Coloplast A/S , , ,77 1,74 Den Danske Bank A/S , , ,34 3,71 Novo-Nordisk A/S , , ,18 9,99 Novozymes A/S B , , ,98 1,97 Pandora A/S , , ,05 3, ,91 24,25 (NOK = 9,29640) DNB Bank ASA , , ,08 2,17 StatoilHydro ASA , , ,85 3,59 Telenor ASA , , ,23 2,25 Yara International ASA , , ,94 1, ,10 9,00 (SEK = 9,41275) Assa Abloy Ab B , , ,62 3,98 Atlas Copco Ab A , , ,25 3,27 Ericsson B , , ,91 4,57 Hennes & Mauritz Ab B , , ,98 5,43 Investor Ab - B , , ,65 2,99 Nordea Bank AB Stoc - SEK , , ,58 5,27 Sandvik Ab , , ,25 2,17 Skandinaviska Enskilda Banken A , , ,18 2,70 SKF AB - B , , ,31 1,19 Swedbank AB , , ,42 3,80 Svenska Cellulosa AB - B , , ,78 3,58 Svenska Handelsbanken Ab A , , ,64 3,52 Telia AB , , ,07 2,52 Volvo AB - B , , ,90 3, ,54 48,13

243 Arvopaperit yhteensä ,46 98,67 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Osakejohdannaiset (SEK = 9,41275) OMXS30 IND FUTURE Jul , ,70 0,01 Johdannaissopimukset yhteensä ,70 0,01 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,39 1,32 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4795 OP-Pohjoismaat Indeksi II A kasvu ,3042 OP-Pohjoismaat Indeksi IIB tuotto ,5628 OP-Pohjoismaat Indeksi A (kasvu) ,7221 OP-Pohjoismaat Indeksi B (tuotto) 2 991,5719 OP-Pohjoismaat Indeksi X ,3185 Rahasto-osuuden arvo OP-Pohjoismaat Indeksi B (tuotto) 152,11 OP-Pohjoismaat Indeksi II A kasvu 179,66 OP-Pohjoismaat Indeksi IIB tuotto 154,61 OP-Pohjoismaat Indeksi X 182,76 OP-Pohjoismaat Indeksi A (kasvu) 176,68

244 OP-Raaka-aine -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Muu vaihtoehtoinen rahasto Sijoituspolitiikka OP-Raaka-aine on muu vaihtoehtoinen rahasto, joka sijoittaa varansa pääosin raaka-ainemarkkinoille ja raaka-aineita tuottaviin yhtiöihin. Rahaston käteisvarat sijoitetaan pääosin korkoinstrumentteihin ja talletuksiin. Rahaston raaka-ainesijoitukset kohdistetaan pääosin hyödykejohdannaisten avulla fyysisiin raaka-aineisiin, kuten energiatuotteet, teolliset metallit, jalometallit sekä maataloustuotteet. Rahaston sijoitusten jakauma voi poiketa merkittävästi vertailuindeksistä. Koko rahaston sijoitusaste raaka-ainemarkkinoille (raaka-ainedelta) vaihtelee +0,5 ja +1,2 välillä, mutta rahastolla voi olla yksittäisissä hyödykejohdannaisissa myös ns. lyhyitä positioita, jolloin rahasto hyötyy kyseisten hyödykkeiden hintojen laskusta. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Viisi (5) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Raaka-aine sopii pitkäaikaiselle sijoittajalle, joka ymmärtää johdannaismarkkinoiden mahdollisuudet sekä niihin liittyvät riskit, ja haluaa hajauttaa sijoituksensa hyödykemarkkinoille. Rahasto on helppo ja likvidi tapa osallistua hyödykemarkkinoille hajautetulla salkulla. Hyödykemarkkinoiden tuottojen korrelaatio osakeja korkomarkkinoiden tuottoihin on ollut historiallisesti matala tai negatiivinen. Hyödykejohdannaisilla on likvidit markkinat, joka mahdollistaa helpon ja nopean sijoittamisen ja myymisen, toisin kuin useilla muilla vaihtoehtoisilla sijoitusmuodoilla. Suositeltava sijoitusaika on yli 5 vuotta. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja OP Varainhoito Oy Vertailuindeksi ks. alaviite* Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%** Lunastuspalkkio 1%** Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,87 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden arvosta. Helmikuussa vuonna 2016 jaettu tuotto-osuus oli 0,93 euroa per osuus. Juoksevat kulut 1,88 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksettujen kaupankäyntipalkkioiden osuus. 0,00 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Joukkovelkakirjala inat Rahamarkkinainstrumentit Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,81 % 18,08 % -0,54 % 27,65 % ,66 % 11,20 % 0,78 % 7,36 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 66,77 46,47 50,76 Rahaston volatiliteetti p.a. 14,27 % Osuuden arvo (B) eur 45,62 30,76 32,52 Rahaston tracking error p.a. 2,76 % Osuuden arvo (X) eur 66,77 46,47 50,76 Rahaston kiertonopeus 78,00 % Rahaston arvo meur 24,4 17,9 22,11 Sharpe -1,27 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,12 % * Bloomberg Commodity Index Euro Hedged Total Return **Ilman merkintä- ja lunastuspalkkiota omistaja-asiakkaille.

245 OP-Raaka-aine -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Abn Amro Bank Nv Float ,00 100, , ,00 4,53 Bank of America Corp 4,625% ,00 109, , ,07 4,94 BMW US Capital LLC (Float) ,00 100, , ,99 5,88 Credit Suisse London 0,353% Float ,00 100, , ,23 6,79 Finnish Government Bond 4,375% ,00 119, , ,92 25,90 Rabobank Nederland Float ,00 100, , ,99 2,26 Scania CV AB (Float) ,00 99, , ,99 4, ,19 54,81 Arvopaperit, joilla käydään kauppaa muulla säännellyllä, säännöllisesti toimivalla, tunnustetulla ja yleisölle avoimella markkinapaikalla kuin arvopaperipörssin pörssilistalla Rahamarkkinasijoitukset Nimellisarvo, euroa Kurssi % valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Euromääräiset Sanoma Oyj ,00 99, , ,76 4,52 Sato-Yhtymä Oyj ,00 99, , ,05 4,52 Sponda Oyj ,00 99, , ,49 4,52 Tikkurila Oyj ,00 99, , ,33 4, ,63 18,08 Arvopaperit yhteensä ,82 72,89 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl valuutassa euroa Prosenttia rahaston arvosta Valuuttajohdannaiset (USD = 1,11095) EURO FX CURR FUT Sep16 FN , ,50-0,03 Muut johdannaiset (USD = 1,11095) BRENT CRUDE FUTR Sep16 FN , ,30-0,20 Coffee 'C' Future Sep , ,17 0,04 COPPER FUTURE Sep16 FN , ,43 0,03 CORN FUTURE Sep16 FN , ,99-0,25 GASOLINE RBOB FUT Aug , ,04-0,09 GOLD 100 OZ FUTR Aug16 FN , ,64-0,05 LME NICKEL FUTURE Dec ,00 540,08 0,00 LME ZINC FUTURE Dec , ,49 0,03 NATURAL GAS FUTR Aug16 FN , ,57 0,17 NY Harb ULSD Fut Aug , ,94-0,15

246 Silver Future Sep , ,11 0,07 SOYBEAN FUTURE Nov16 FN , ,48 0,25 SOYBEAN OIL FUTR Dec16 FN , ,47 0,08 Sugar #11 (WORLD) Future Oct , ,97-0,16 Wheat Future Sep , ,33 0,01 WTI CRUDE FUTURE Aug16 FN , ,10-0,28 Johdannaissopimukset yhteensä ,35-0,54 Kassa ja muut varat, netto Rahaston arvo , ,77 27,65 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8703 OP-Raaka-aine A (kasvu) ,2081 OP-Raaka-aine B (tuotto) ,6622 Rahasto-osuuden arvo OP-Raaka-aine A (kasvu) 50,76 OP-Raaka-aine B (tuotto) 32,52 OP-Raaka-aine X 50,76

247 OP-Rahastojen Hiilijalanjälki Osakkeet H H H Suomi ja Pohjoismaat OP-Delta OP-Focus OP-Suomi Arvo OP-Suomi Pienyhtiöt OP-Pohjoismaat Indeksi OP-Pohjoismaat Plus Eurooppa OP-Eurooppa Indeksi OP-Eurooppa Nousevat Tähdet OP-Eurooppa Osake OP-Eurooppa Osinkoyhtiöt Pohjois-Amerikka OP-Amerikka Arvo OP-Amerikka Indeksi OP-Amerikka Kasvu OP-Amerikka Pienyhtiöt Aasia ja Tyynimeri OP-Aasia Indeksi OP-Japani Kehittyvät markkinat OP-Kehittyvä Aasia OP-Latinalainen Amerikka OP-Vaurastuva Keskiluokka OP-Venäjä Toimiala- ja globaalit rahastot OP-Ilmasto OP-Puhdas Vesi OP-Vähähiilinen Maailma OP-Kiinteistö Korot H H H Lyhyet korot ja rahamarkkinat OP-Euro OP-Korkotuotto Pitkät korot OP-Yrityslaina OP-Yrityslaina Amerikka Mittayksikkö: CO2-tonnia/liikevaihto (miljoonaa Yhdysvaltojen dollaria)