SÄÄSTÖPANKKI SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS

Transkriptio

1 SÄÄSTÖPANKKI SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS

2 SISÄLLYSLUETTELO SÄÄSTÖPANKKI AASIA -ERIKOISSIJOITUSRAHASTO... 3 SÄÄSTÖPANKKI AMERIKKA -SIJOITUSRAHASTO...5 SÄÄSTÖPANKKI EUROOPPA -SIJOITUSRAHASTO...8 SÄÄSTÖPANKKI HIGH YIELD -ERIKOISSIJOITUSRAHASTO...11 SÄÄSTÖPANKKI ITÄMERI -SIJOITUSRAHASTO...13 SÄÄSTÖPANKKI KASSA -SIJOITUSRAHASTO...16 SÄÄSTÖPANKKI KEHITTYVÄT MARKKINAT -ERIKOISSIJOITUSRAHASTO...18 SÄÄSTÖPANKKI KORKO PLUS -SIJOITUSRAHASTO...20 SÄÄSTÖPANKKI KORKOSALKKU -SIJOITUSRAHASTO (ent. Pääomaturva -erikoissijoitusrahasto) SÄÄSTÖPANKKI KOTIMAA -SIJOITUSRAHASTO...27 SÄÄSTÖPANKKI LYHYT KORKO -SIJOITUSRAHASTO...30 SÄÄSTÖPANKKI MAAILMA -SIJOITUSRAHASTO...33 SÄÄSTÖPANKKI OSAKE MAAILMA -SIJOITUSRAHASTO...35 SÄÄSTÖPANKKI PIENYHTIÖT -SIJOITUSRAHASTO...38 SÄÄSTÖPANKKI PITKÄKORKO -SIJOITUSRAHASTO...41 SÄÄSTÖPANKKI TRENDI -ERIKOISSIJOITUSRAHASTO...44 SÄÄSTÖPANKKI VENÄJÄ -ERIKOISSIJOITUSRAHASTO...46 SÄÄSTÖPANKKI YRITYSLAINA -SIJOITUSRAHASTO...48 TUNNUSLUKUJEN LASKENTAPERIAATTEET...51 Esitetyt rahastojen tunnusluvut on laskettu Suomen Sijoitusrahastoyhdistys ry:n antaman suosituksen mukaisesti lukuunottamatta alle 12 kuukautta toimineiden rahastojen volatiliteetti - tunnuslukua, joka on näiden rahastojen osalta laskettu rahaston aloittamishetkestä katsauskauden loppuun muuttamalla luku vuositasolle Rahoitustarkastuksen tulkinnan 4/ mukaisesti. Suositus on nähtävissä Sp-Rahastoyhtiö Oy:n kotisivuila osoitteessa 2

3 Säästöpankki Aasia -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Aasia -erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa muiden rahastojen kautta Aasian osakemarkkinoille. Säästöpankki Aasia on erikoissijoitusrahasto, koska se voi sääntöjensä mukaisesti sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Aasia -erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuunottamatta M&G Asia Fund -sijoitusrahastoon (kohderahasto). Kohderahaston varoista vähintään 70 % sijoitetaan aasialaisten ja australialaisten yhtiöiden osakkeisiin. Se ei voi sijoittaa japanilaisten yhtiöiden osakkeisiin. Kohderahasto pyrkii saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitus rahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys ( ) Rahasto-osuuden kehitystä ei ole saatavilla rahaston lyhyen olemassaolo ajan takia. Avainluvut Rahaston arvo M 0,37 Osuud. arvo 50,253 Osuudenomistajien määrä 114 Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja M&G Investments Vertailuindeksi MSCI AC Asia-Pacific ex Japan Net TR Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,00 %p.a. Säilytyspalkkio: 0,00 %p.a. Juoksevat kulut 2,00 % (arvio) Volatiliteetti 1,82 % Sharpe -* Tracking error -* Kiertonopeus -* Kaupankäyntikulut *lukuja ei voi esittää, rahasto toiminut alle vuoden 3

4 Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot M&G ASIAN FUND- -A-ACC 3 477,998 32, ,23 29,81 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä ,23 29,81% 98,50 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,23 29,81 % Kassa ja muut varat, netto ,04 70,19 % RAHASTON ARVO ,27 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä 7 438,9181 Rahasto-osuuden arvo 50,253 4

5 Säästöpankki Amerikka -sijoitusrahasto Rahastoluokka Pohjois-Amerikan markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Amerikka -sijoitusrahasto on osakerahasto, jonka varat sijoitetaan Pohjois-Amerikassa julkisen kaupankäynnin kohteena oleviin osakkeisiin ja osakesidonnaisiin instrumentteihin. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorina sijoituksina. Rahasto käyttää satunnaisesti sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenhoidon keinoin. Salkunhoitaja voi poiketa vertailuindeksin koostumuksesta, painotuksista ja riskitasosta. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitus rahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys ( ) Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy/Johan Hamström Vertailuindeksi MSCI Daily Net TR North America Euro Avainluvut Rahaston arvo M 18,3 25,4 31,56 Osuud. arvo 69,394 77,088 83,160 Osuudenom. määrä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnointipalkkio: 1,41 % p.a Säilytyspalkkio: 0,043 % p.a. Juoksevat kulut 1,77 % Volatiliteetti: 1,02 % Tracking error: 8,90 % Sharpe 1v 1,71 Kiertonopeus 214,59 % Kaupankäyntikulut 0,24 % 5

6 Säästöpankki Amerikka sijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta USD osakkeet (EUR/USD=1,3658) AMERICAN EXPRESS CO , ,34 2,42 % AMERICAN TOWER CORP , ,81 1,25 % APPLE INC , ,96 1,51 % AUTOMATIC DATA PROCESSING , ,26 0,74 % BANK OF AMERICA CORP , ,33 1,89 % BECTON DICKINSON AND CO , ,30 4,80 % BUCKLE INC/THE , ,80 0,62 % C.H. ROBINSON WORLDWIDE INC , ,28 1,48 % CBS CORP-CLASS B NON VOTING , ,87 0,87 % CISCO SYSTEMS INC , ,56 3,17 % COCA-COLA CO/THE , ,49 3,05 % COLGATE-PALMOLIVE CO , ,15 1,42 % DEERE & CO , ,40 2,10 % DIRECTV , ,21 2,60 % DR PEPPER SNAPPLE GROUP INC , ,67 1,70 % EQUINIX INC , ,62 2,92 % FACTSET RESEARCH SYSTEMS INC , ,26 2,20 % FISERV INC , ,68 2,85 % GENESEE & WYOMING INC-CL A , ,92 1,49 % HENRY SCHEIN INC , ,24 1,79 % INTL BUSINESS MACHINES CORP , ,27 0,71 % JOHNSON & JOHNSON , ,01 2,35 % JOY GLOBAL INC , ,44 2,61 % JPMORGAN CHASE & CO , ,77 3,07 % MCDONALD S CORP , ,78 1,64 % MEDTRONIC INC , ,26 2,96 % MICROSOFT CORP , ,58 2,71 % MOODY S CORP , ,32 2,38 % ORACLE CORP , ,56 2,73 % PARKER HANNIFIN CORP , ,66 2,54 % PEPSICO INC , ,98 2,90 % PFIZER INC , ,76 2,00 % PHILIP MORRIS INTERNATIONAL , ,96 2,89 % PROCTER & GAMBLE CO/THE , ,85 1,31 % QUALCOMM INC , ,89 2,57 % SERVICE CORP INTERNATIONAL , ,79 4,90 % 6

7 TUPPERWARE BRANDS CORP , ,29 0,58 % TWENTY-FIRST CENTURY FOX-A , ,82 1,06 % UNION PACIFIC CORP , ,49 2,50 % UNITED TECHNOLOGIES CORP , ,63 2,17 % WALT DISNEY CO/THE , ,02 2,43 % WELLS FARGO & CO , ,74 2,98 % VF CORP , ,12 1,46 % VISA INC-CLASS A SHARES , ,65 0,64 % USD osakkeet yhteensä ,79 94,98 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,79 94,98 % Kassa ja muut varat, netto ,83 5,02 % RAHASTON ARVO ,62 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,0606 Rahasto-osuuden arvo 83,160 7

8 Säästöpankki Eurooppa -sijoitusrahasto Rahastoluokka Eurooppalainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Eurooppa sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa eurooppalaisiin osakkeisiin. Sijoitukset kohdistetaan pääosin kasvu- ja arvo-osakkeisiin. Kasvuosakkeet ovat sellaisten yritysten osakkeita, joiden tuloskasvu on keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä nopeampaa kuin pörssiyhtiöillä keskimäärin. Arvo-osakkeet ovat sellaisten yritysten osakkeita, joiden markkina-arvo on matala suhteessa yritysten taseista laskettuun omaan pääomaan. Sijoituskohteiden valinnassa kiinnitetään huomiota erityisesti myös yhtiöiden kannattavuuteen sekä toimintaympäristön kehitykseen keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannais instrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) pro senttia rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän rahasto-osuuden arvosta. Maaliskuussa 2014 jaettu tuotto-osuus oli 2,60 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Johan Hamström Vertailuindeksi: MSCI Europe Net Total Return EUR Avainluvut Rahaston arvo M 67,45 92,2 103,60 Osuuden arvo (A) 38,820 43,047 42,600 Osuuden arvo (B) 72,858 80,792 85,202 Tuotto-osuus 2,40 2,50 2,60 Osuudenom. määrä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnointipalkkio: 1,81 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,047 % p.a. Juoksevat kulut: 1,87 % Volatiliteetti: 9,26% Tracking error 3,76% Sharpe 1v 1,74 Kiertonopeus 69,34 % Kaupankäyntikulut 0,40 % 8

9 Säästöpankki Eurooppa sijoitusrahasto: varojen jakauma Prosenttia Määrä Kurssi Markkina-arvo rahaston kpl euroa euroa arvosta Osakkeet CHF (EUR/CHF) = 1,2156 ABB LTD-REG , ,35 1,70 % Roche Holding Ag , ,33 3,15 % SCHINDLER HOLDING AG-REG , ,72 1,69 % SWISS RE AG , ,38 1,25 % SYNGENTA AG-REG , ,61 0,94 % Osakkeet CHF yhteensä ,39 8,74 % Osakkeet DKK (EUR/DKK) = 7,4588 DSV A/S , ,04 1,84 % Osakkeet DKK yhteensä ,04 1,84 % Osakkeet EUR Air Liquide SA , ,00 4,29 % Anglo Irish Bank (Irland) , ,19 0,00 % Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA REG.SHS , ,64 0,92 % BASF SE Akt , ,00 1,64 % BNP Paribas , ,00 2,87 % Deutsche Bank AG , ,35 0,95 % EI TOWERS SPA , ,00 1,72 % FIELMANN AG , ,40 2,26 % HEIDELBERGER DRUCKMASCHINEN ,00 2, ,00 2,32 % HEINEKEN NV , ,00 2,50 % KINEPOLIS , ,10 1,08 % Kone B , ,00 2,65 % MTU AERO ENGINES AG , ,00 1,95 % Nokian Renkaat , ,00 3,58 % Nordea , ,00 2,48 % ORPEA , ,00 3,46 % PORSCHE AUTOMOBIL HLDG-PRF , ,00 1,69 % PRYSMIAN SPA , ,00 3,03 % RIB SOFTWARE AG , ,00 0,38 % Sanofi Aventis , ,00 3,74 % SAP AG , ,00 2,18 % UNICREDIT SPA , ,00 1,18 % 9

10 Unilever NV-CVA , ,00 5,24 % Vinci SA , ,00 2,37 % Osakkeet EUR yhteensä ,68 54,47 % Osakkeet GBP (EUR/GBP) = 0,8015 ABERDEEN ASSET MGMT PLC , ,91 1,37 % BG Group Plc , ,25 3,72 % DOMINO S PIZZA GROUP PLC , ,47 1,80 % Glaxo Smithkline , ,62 0,94 % HSBC HOLDINGS PLC , ,50 0,89 % Imperial Tobacco , ,40 4,11 % Jardine Lloyd Thompson Group , ,87 0,58 % MERLIN ENTERTAINME-144A/REGS , ,68 2,22 % National Grid Plc , ,80 2,02 % Reckitt Benckiser Group , ,69 3,61 % Standard Chartered Plc , ,22 2,37 % TELECITY GROUP PLC , ,16 5,08 % Osakkeet GBP yhteensä ,57 28,71 % Osakkeet SEK (EUR/SEK) = 9,1762 MEKONOMEN AB , ,85 0,76 % Volvo AB ser B , ,48 1,74 % Osakkeet SEK yhteensä ,33 2,51 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,01 96,27 % Kassa ja muut varat, netto ,71 3,73 % Rahaston arvo ,72 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä ,9319 Kasvuosuuksien lukumäärä ,4449 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 42,600 Kasvuosuuden arvo 85,202 10

11 Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Euroalueelle sijoittava yrityslainarahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa muihin eurooppalaisiin, korkeariskisiin High Yield -yrityslainoihin sijoittaviin sijoitusrahastoihin, erikoissijoitusrahastoihin ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Säästöpankki High Yield on erikoissijoitusrahasto, koska se sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston osuuksiin. Rahasto sijoittaa varansa pääosin kohderahastoon, joka on MS European Currencies High Yield Bond -sijoitusrahastoon (kohderahasto). Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään neljä (4) prosenttia rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän rahasto-osuuden arvosta. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy/ Ilari Härkönen Vertailuindeksi: Barclays Pan Euro HY Euro TR EUR Indices Avainluvut Rahaston arvo M 7,9 15,67 Osuuden arvo (A) 51,601 51,742 Osuuden arvo (B) 51,601 54,003 Osuudenom. määrä ,742 Kulut ja tunnusluvut Merkintäpalkkio: 0,50 % Lunastuspalkkio: 0,50 % Hallinnointipalkkio: 0,53 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,00 % p.a. Juoksevat kulut: 1,09 % Volatiliteetti 2,07 Sharpe 4,66 Tracking error 2,30 Kiertonopeus 72,28 Kaupankäyntikulut 0,00 11

12 Säästöpankki High Yield erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot MORGAN ST-EUROP CURR HY-A ,000 21, ,04 98,24 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä ,04 98,24 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,04 98,24 % Kassa ja muut varat, netto ,34 1,76 % RAHASTON ARVO ,38 100,00% Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä ,8668 Kasvuosuuksien lukumäärä ,0102 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 51,742 Kasvuosuuden arvo 54,003 12

13 Säästöpankki Itämeri -sijoitusrahasto Rahastoluokka Pohjoismainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto sijoittaa varansa ensisijaisesti Pohjoismaiden ja Baltian osakemarkkinoille. Enintään neljännes rahaston arvosta voidaan sijoittaa myös muille Euroopan talousalueen osakemarkkinoille ja enintään viidennes rahaston arvosta Venäjän osakemarkkinoille. Osakesijoitukset voidaan toteuttaa suorina osakesijoituksina tai sijoitusrahastojen kautta. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannais instrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) pro senttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahasto-osuuden arvosta. Maaliskuussa 2014 jaettu tuotto-osuus oli 2,50 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy /Olli Tuuri Vertailuindeksi: VINX Bench Cap EUR NI Kulut ja tunnusluvut Merkintäpallkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnointipalkkio: 1,80 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,04 % p.a. Juoksevat kulut: 1,86 % Volatiliteetti 11,0 % Sharpe 1v 2,49 Tracking error 4,61 % Kiertonopeus 113,53 % Kaupankäyntikulut 0,24 % Avainluvut Rahaston arvo M 44,16 50,5 54,56 Osuuden arvo (A) 34,870 40,499 42,149 Osuuden arvo (B) 54,344 63,115 69,947 Tuotto-osuus 2,40 2,40 2,50 Osuudenom. määrä

14 Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto: varojen jakauma Prosenttia Määrä Kurssi Markkina-arvo rahaston kpl euroa euroa arvosta Osakkeet DKK (EUR/DKK) = 7,4557 A.P. Moeller - Maersk A/S Shs -B , ,41 4,99 % BANG & OLUFSEN A/S , ,08 0,03 % Carlsberg AS Shs -B , ,19 3,79 % Danske Bank A/S , ,54 2,25 % DSV A/S , ,91 1,05 % FLSmidth & Co , ,98 0,67 % Novo Nordisk A/S B , ,09 7,97 % OW BUNKER A/S , ,93 0,04 % PANDORA A/S , ,72 0,73 % Osakkeet DKK yhteensä ,85 21,52 % Osakkeet EUR Amer Sports , ,40 0,83 % Basware , ,00 0,71 % Caverion Oyj Shs , ,00 0,71 % Cramo Oyj , ,00 3,09 % Exel , ,00 0,12 % Huhtamäki , ,70 1,18 % Kemira , ,00 0,75 % Metsa Board Oyj B (ent. M-Real) , ,00 1,30 % Metso , ,00 0,51 % MUNKSJO OYJ , ,00 1,23 % Nokia , ,00 3,95 % Nordea , ,00 2,45 % Outokumpu A , ,80 1,35 % PKC Group , ,00 0,58 % Pöyry , ,00 0,30 % Raisio V , ,00 0,65 % Rapala VMC , ,00 0,53 % Rautaruukki K , ,00 0,81 % Tikkurila , ,00 2,12 % Uponor , ,00 1,22 % Vacon , ,00 0,27 % Osakkeet EUR yhteensä ,90 24,64 % Osakkeet NOK (EUR/NOK) = 8,4035 Atea ASA , ,41 1,07 % AVANCE GAS HOLDING LTD , ,59 1,71 % BAKKAFROST P/F ,00 119, ,25 1,69 % 14

15 BW OFFSHORE LTD , ,02 0,16 % Marine Harvest ASA Shs , ,99 0,64 % Norsk Hydro A/S , ,83 1,07 % OPERA SOFTWARE ASA ,00 81, ,51 0,23 % Orkla A A/S , ,15 0,60 % POLARCUS LTD , ,28 0,27 % Royal Caribbean Cruises Ltd , ,14 0,25 % StatoilHydro ASA Shs , ,43 1,74 % Zalaris ,00 25, ,55 0,18 % Osakkeet NOK yhteensä ,15 9,61 % Osakkeet SEK (EUR/SEK) = 9,1762 Alfa Laval Ab , ,83 1,20 % Assa Abloy B , ,49 1,36 % Astrazeneca SEK - määräinen , ,21 0,44 % Atlas Copco A , ,92 1,35 % Autoliv Inc , ,31 3,13 % BOLIDEN AB , ,77 0,66 % BUFAB HOLDING AB-WI , ,34 1,29 % Byggmax Group AB , ,24 0,95 % CLAS OHLSON AB-B SHS , ,55 0,22 % Getinge Industrier Ab B , ,85 1,05 % HEMFOSA FASTIGHETER AB-WI , ,26 0,34 % Hennes & Mauritz , ,32 3,79 % Intrum Justitia Ab , ,52 3,58 % Investor Ab ser. B , ,74 1,90 % Lindab International AB , ,62 0,63 % Loomis Ab , ,01 2,26 % LUNDIN MINING CORP-SDR ,00 36, ,87 0,28 % Meda Ab , ,84 0,93 % MEKONOMEN AB , ,43 1,54 % NET ENTERTAINMENT NE AB-B SH , ,84 0,50 % NGEX RESOURCES INC , ,16 0,60 % Nobia AB , ,50 1,64 % RECIPHARM AB-B SHS-WI , ,42 1,86 % REZIDOR HOTEL GROUP AB , ,24 0,23 % SCANDI STANDARD AB-WI ,00 47, ,25 1,42 % SEB ser. A , ,43 3,39 % SKF AB B , ,38 1,38 % Swedbank AB Shs-A , ,48 2,51 % Swedish Match Ab , ,14 0,88 % Volvo AB ser B , ,32 2,21 % Osakkeet SEK yhteensä ,28 43,50 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,18 99,28 % K assa ja m u u t v arat, netto ,79 0,72 % Rahaston arvo ,97 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä ,0627 Kasvuosuuksien lukumäärä ,0269 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 42,149 Kasvuosuuden arvo 69,947 15

16 Säästöpankki Kassa -sijoitusrahasto Rahastoluokka Euroalueelle sijoittava lyhyen koron rahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kassa -sijoitusrahasto on lyhyen koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa valtioiden, valtioiden takaamien yhteisöjen, kuntien ja muiden julkisyhteisöjen sekä pankkien liikkeeseen laskemiin euromääräisiin korkoinstrumentteihin. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan rahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Ilari Härkönen Vertailuindeksi: Bloomberg Euro Cash Index Libor TR 3 months Avainluvut Rahaston arvo M 52,86 50,8 35,94 Osuuden arvo 51,299 51,413 51,565 Osuudenom. määrä Kulut ja tunnusluvut Merkintäpalkkio: 0 % Lunastuspalkkio: 0 % Hallinnointipalkkio: 0,10 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,01 % p.a. Juoksevat kulut: 0,11 % Volatiliteetti 0,05 % Tracking error 0,05 % Sharpe 6,14 Kiertonopeus -147,33 % Kaupankäyntikulut 0,00 % 16

17 Säästöpankki Kassa sijoitusrahasto: varojen jakauma Sijoitustodistukset EUR Määrä Kurssi euroa Markkina-arvo Prosenttia kpl euroa rahaston arvosta Hypoteekkiyhdistys ,00 99, ,00 5,56 % Saastopankkien Keskuspankki , ,00 2,78 % Sijoitustodistukset EUR yhteensä ,00 8,34 % Talletukset EUR Avain Säästöpankki talletus , ,00 2,78 % Avain Säästöpankki talletus , ,00 2,78 % Huittisten Säästöpankki talletus , ,00 2,78 % Huittisten Säästöpankki talletus , ,00 8,35 % Kalannin Sp talletus , ,00 5,56 % Lammin Säästöpankki talletus , ,00 8,35 % Mietoisten Sp talletus , ,00 2,78 % Nooa talletus , ,00 2,78 % Nooa talletus , ,00 5,56 % Nooa talletus , ,00 4,17 % Oma Säästöpankki talletus , ,00 8,35 % Oma Säästöpankki talletus , ,00 4,17 % Oma Säästöpankki talletus , ,00 4,17 % Sinetti Säästöpankki talletus , ,00 4,17 % Suomenniemen Sp talletus , ,00 2,09 % Suomenniemen Sp talletus , ,00 2,78 % Talletukset EUR yhteensä ,00 71,64 % JVK EUR BNP PARIBAS 0,599% 12/03/ , ,00 2,78 % DEUTSCHE BANK AG 0,458% 04/22/ , ,00 2,78 % ING BANK NV 0,715% 11/28/ , ,00 2,79 % Pohjola Bank float , ,00 1,40 % RABOBANK NEDERLAND 0,408% 04/22/ , ,00 2,78 % SOCIETE GENERALE 0,64% 01/14/ , ,00 2,79 % JVK EUR yhteensä ,00 15,32 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,00 95,30 % Kassa ja muut varat, netto ,78 4,70 % RAHASTON ARVO ,78 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,9807 Rahasto-osuuden arvo 51,565 17

18 Säästöpankki Kehittyvät Markkinat -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Kehittyvien markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääosin varhaisessa kehitysvaiheessa oleville osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta Schroder ISF Emerging Markets -sijoitusrahastoon (kohderahasto). Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitus rahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys ( ) Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja Shroder Investment Management Ltd Vertailuindeksi MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR Avainluvut Rahaston arvo M 12,03 13,0 13,97 Osuud. arvo 52,613 53,224 55,363 Osuudenomistajien määrä ,363 Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1% Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnointipalkkio: 1,098 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,022 % p.a. Juoksevat kulut: 1,93 % Volatiliteetti 12,58% Sharpe 1v 0,38 % Tracking Error 13,44 % Kiertonopeus 130,64 % Kaupankäyntikulut 0,00 % 18

19 Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SCHRODER INTL EMERG MKTS-AA ,31 9, ,56 98,39 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä ,56 98,39% 98,50 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,5 98,39 % Kassa ja muut varat, netto ,14 1,61 % RAHASTON ARVO ,70 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4577 Rahasto-osuuden arvo 55,363 19

20 Säästöpankki Korko Plus -sijoitusrahasto Rahastoluokka Kansainvälinen yhdistelmärahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Korko Plus -sijoitusrahasto on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa markkinatilanteen mukaan pääosin suomalaisille ja eurooppalaisille korko- ja osakemarkkinoille. Perustilanteessa rahaston varoista sijoitetaan rahamarkkinoille 35 %, joukkolainamarkkinoille 50 %, suomalaisille osakemarkkinoille 10 % ja eurooppa-aisille osakemarkkinoille 5 %. Enintään 25 prosenttia rahaston arvosta voidaan osakkeisiin ja osakepohjaisiin arvopapereihin. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään neljä (4) pro senttia rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän rahasto-osuuden arvosta. Maaliskuussa 2014 jaettu tuotto-osuus oli 2,00 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy / Ilari Härkönen, Olli Tuuri Vertailuindekst OMX Helsinki Cap GI 10 % + Bloomberg / EFFAS Bond Indices EUR Govt All > 1 Yr TR 50 % + Euribor 3 Month ACT/ % + MSCI Daily Net TR Europe Euro 5 % Avainluvut Rahaston arvo M 114,34 60,2 240,41 Osuuden arvo (A) 46,212 48,121 48,586 Osuuden arvo (B) 59,425 61,879 65,147 Tuotto-osuus 2,00 2,00 2,00 Osuudenom. määrä Kulut ja tunnusluvut Merkintäpalkkio: 0,5 % Lunastuspalkkio: 0,5 % Hallinnointipalkkio: 1,00 % Säilytyspalkkio: 0,029 % p.a. Juoksevat kulut 1,16 % Volatiliteetti 2,51% Sharpe 1v 3,61 % Tracking error 2,3 % Kiertonopeus -34,98 % Kaupankäyntikulut 0,03% 20

21 Säästöpankki Korko Plus sijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä kpl Kurssi euroa EUR JVK Markkina-arvo euroa Prosenttia rahaston arvosta ABN AMRO BANK NV 0,498% 01/14/ , ,00 0,83 % ACHMEA HYPOTHEEKBANK NV 2% 01/23/ ,00 102, ,00 0,43 % ADECCO INT FINANCIAL SVS 2,75% 11/15/ , ,00 0,44 % Aktia Real Estate Mor BK 3% ,00 101, ,00 0,42 % Aktia Real Estate Mor BK 3,125% ,00 105, ,00 0,22 % ARCELORMITTAL 3% 03/25/ ,00 101, ,00 0,63 % Austria Republic 3,50 % , ,00 0,49 % Austria Republic 4,30% , ,00 0,24 % BELGIUM KINGDOM 2,25% 06/22/ , ,00 0,88 % BELGIUM KINGDOM 4,25% 09/28/ , ,00 0,51 % Belgium Kingdom 4,5 % , ,00 0,26 % BMW Finance NV 2,125 % , ,00 0,42 % BNP PARIBAS 0,599% 12/03/ , ,00 0,83 % BNP PARIBAS 1,5% 03/12/ , ,00 0,85 % BNP Paribas 3% ,00 105, ,00 0,44 % BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 3,8% 04/30/ ,00 109, ,00 0,91 % BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 5,85% 01/31/ , ,00 1,31 % BP Capital Markets Plc 3,472% , ,00 0,22 % CARGOTEC OYJ 3,375% 03/31/ ,00 100, ,00 0,21 % CARLSBERG BREWERIES A/S 2,625% 07/03/ , ,00 1,10 % Carrefour SA 5,25% ,00 118, ,00 0,74 % Casino Guichard Perracho 4,472% , ,00 0,22 % CITY OF TURKU FINLAND 0,582% 05/15/ , ,00 0,42 % CREDIT AGRICOLE SA 1,875% 10/18/ , ,00 0,43 % DAIMLER AG 2,125% 06/27/ , ,00 0,66 % DAIMLER AG 2,25% 01/24/ ,00 104, ,00 0,66 % DANSKE BANK A/S 0,851% 03/14/ , ,00 0,42 % DANSKE BANK A/S 3,875% 02/28/ ,00 108, ,00 0,45 % DANSKE BANK A/S 3,875% 05/18/ , ,00 0,44 % DELTA LLOYD NV 4,25% 11/17/ ,00 109, ,00 0,91 % DEUTSCHE BANK AG 0,458% 04/22/ , ,00 0,83 % Deutschland Rep 5,625 % , ,00 0,25 % Deutschland Rep. 4 % , ,50 0,29 % DNA LTD 2,625% 11/28/ ,00 101, ,00 0,42 % DNB BANK ASA 4,75% 03/08/ , ,00 0,90 % EESTI ENERGIA AS 4,25% 10/02/ ,00 110, ,00 1,61 % Elering 4,652% , ,00 0,42 % ELISA OYJ 2,25% 10/04/ ,00 104, ,00 0,87 % European Investment Bank 2,875% , ,00 0,44 % FINNISH GOVERNMENT 1,5% 04/15/ , ,00 0,42 % FINNISH GOVERNMENT 2,625% 07/04/ , ,00 0,45 % FORTUM OYJ 2,25% 09/06/ , ,00 0,86 % France Government 3,75 % , ,00 0,30 % France Government 3.5 % , ,00 0,19 % France Government 4,75 % ,00 137, ,00 0,24 % G4S INTL FINANCE PLC 2,625% 12/06/ ,00 104, ,00 0,87 % Ge Capital Euro Funding 1,625% , ,00 0,43 % HEIDELBERGCEMENT FIN LUX 3,25% 10/21/ ,00 104, ,50 0,33 % IBERDROLA INTL BV 3,5% 02/01/ ,00 111, ,00 0,70 % 21