OP-Sijoitusrahastot Neljännesvuosikatsaus

Koko: px
Aloita esitys sivulta:

Download "OP-Sijoitusrahastot Neljännesvuosikatsaus"

Transkriptio

1 OP-Sijoitusrahastot Neljännesvuosikatsaus

2 SISÄLLYSLUETTELO KORKORAHASTOT Pitkän koron rahastot OP-EMD Local Currency -erikoissijoitusrahasto OP-EMD Portfolio -erikoissijoitusrahasto OP-EMD Hard Currency -erikoissijoitusrahasto OP-EMD Local Currency Short Term -erikoissijoitusrahasto YHDISTELMÄRAHASTOT Pääomaturvatut rahastot OP-Pääomaturva erikoissijoitusrahasto OP-Pääomaturva 2015 (95) -erikoissijoitusrahasto OP-Pääomaturva erikoissijoitusrahasto OSAKERAHASTOT Suomi OP-Focus -erikoissijoitusrahasto Muut maanosat OP-Japani -erikoissijoitusrahasto Kehittyvät markkinat OP-Kiina -erikoissijoitusrahasto OP-Intia -erikoissijoitusrahasto OP-Kehittyvä Aasia -erikoissijoitusrahasto OP-Kehittyvät Osakemarkkinat -erikoissijoitusrahasto MUUT RAHASTOT OP-Raaka-aine -erikoissijoitusrahasto HEDGERAHASTOT OP-Absoluuttinen Salkku -erikoissijoitusrahasto

3 OP-EMD Local Currency -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, kehittyvät markkinat Sijoituspolitiikka OP-EMD Local Currency (Rahasto) on korkorahasto, joka sijoittaa kaikki varansa käteisvaroja lukuun ottamatta toiseen sijoitusrahastoon, joka on Investec Emerging Markets Debt Fund (Kohderahasto). Rahasto sijoittaa varansa Kohde kautta pääosin kehittyvien markkinoiden valtioiden, muiden julkisyhteisöjen, ylikansallisten yhteisöjen ja yritysten liikkeeseenlaskemiin tai takaamiin korkoinstrumentteihin. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee pitkällä aikavälillä hyvää tuottoa ja on valmis ottamaan melko paljon riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat luonteeseen ja sijoittajan tulee olla valmis kohtalaisen suuriinkin arvonheilahteluihin sijoituksen arvossa. Arvonheilahteluiden seurauksena sijoituksen pääoma voi laskea huomattavasti, eikä tähän rahastoon sen vuoksi suositella lyhytaikaisia sijoituksia. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP-Rahastoyhtiö Oy / Investec Asset Mgmt Ltd Vertailuindeksi JPM GBI-EM Global Diversified Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,50 % Lunastuspalkkio 0,50 % Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,20 % Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden. Helmikuussa vuonna 2011 jaettu tuotto-osuus oli 3,62 per osuus. Total Expense Ratio 1,31 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahastot ,45 % 99,55 % ,45 % 99,55 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 120,42 115,11 Rahaston volatiliteetti p.a. 9,86 % Osuuden arvo (B) eur x 120,42 111,59 Rahaston tracking error p.a. 3,59 % Rahaston arvo meur x 497,8 281,9 Rahaston kiertonopeus -42,88 % Omistajien määrä kpl x Sharpe -0,49 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 %

4 OP-EMD Local Currency -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Valuuttamääräiset (USD = 1,34960) Investec Emerging Markets Local Ccy Debt I Acc G ,3270 2, , ,72 99, ,72 99,55 Arvopaperit yhteensä ,72 99,55 Rahaston arvo , ,39 0,45 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8175 OP-EMD Local Currency -erikoissijoitusr. A (kasvu) ,4138 OP-EMD Local Currency -erikoissijoitusr. B(tuotto) ,4037 Rahasto-osuuden arvo OP-EMD Local Currency -erikoissijoitusr. A (kasvu) 115,11 OP-EMD Local Currency -erikoissijoitusr. B(tuotto) 111,59

5 OP-EMD Portfolio -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, kehittyvät markkinat Sijoituspolitiikka OP-EMD Portfolio (Rahasto) on korkorahasto, joka sijoittaa kaikki varansa käteisvaroja lukuun ottamatta toiseen sijoitusrahastoon, joka on Schroder Emerging Markets Debt Absolute Return (Kohderahasto). Rahasto sijoittaa varansa Kohde kautta pääosin kehittyvien markkinoiden valtioiden, muiden julkisyhteisöjen, ylikansallisten yhteisöjen ja yritysten liikkeeseenlaskemiin tai takaamiin korkoinstrumentteihin Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja käteisvarojen hallintaan sekä toteuttaessaan sijoituksia toisiin rahastoihin. Johdannaissopimusten kohde-etuutena voi olla valuutta tai valuuttakurssi. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kolme (3) vuotta Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee hyvää arvonnousua ja on valmis ottamaan jonkin verran riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat luonteeseen ja sijoittajan tulee olla valmis arvonheilahteluihin sijoituksen arvossa. Arvonheilahteluiden seurauksena sijoituksen pääoma voi laskea. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP-Rahastoyhtiö / Schroder Investment Mgmt Ltd Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,50 % Lunastuspalkkio 0,50 % Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,20 % Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden. Helmikuussa vuonna 2011 jaettu tuotto-osuus oli 3,04 per osuus. Total Expense Ratio 1,28 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahastot ,33 % 99,67 % ,54 % 99,46 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 101,12 100,92 Rahaston volatiliteetti p.a. 3,95 % Osuuden arvo (B) eur x 101,12 97,86 Rahaston tracking error p.a. x Rahaston arvo meur x 294,4 143,6 Rahaston kiertonopeus -26,7 % Omistajien määrä kpl x Sharpe -0,70 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 %

6 OP-EMD Portfolio -erikoissijoitusrahasto: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Euromääräiset Schroder ISF EM Debt Abs Return I, Acc (EUR hedg) , , ,19 99,46 32, ,19 99,46 Arvopaperit yhteensä ,19 99,46 Rahaston arvo , ,44 0,54 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,2386 OP-EMD Portfolio -erikoissijoitusrahasto A (kasvu) ,8669 OP-EMD Portfolio -erikoissijoitusrahasto B(tuotto) ,3717 Rahasto-osuuden arvo OP-EMD Portfolio -erikoissijoitusrahasto A (kasvu) 100,92 OP-EMD Portfolio -erikoissijoitusrahasto B(tuotto) 97,86

7 OP-EMD Hard Currency -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, kehittyvät markkinat Sijoituspolitiikka OP-EMD Hard Currency erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa toisen välityksellä ensisijaisesti kehittyvien maiden korkomarkkinoille valtioiden ja yritysten liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjalainoihin. Rahasto voi tehdä sijoituksia myös kehittyvien markkinoiden ulkopuolisille korkomarkkinoille paremman riskiluokituksen joukkovelkakirjalainoihin. Rahaston varat sijoitetaan tarvittavia käteisvaroja lukuun ottamatta PIMCO Emerging Markets Bond rahastoon. PIMCO-rahasto on euromääräinen ja sen sijoitukset ovat valuuttasuojatut. Rahasto pyrkii saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-EMD Hard Currency -erikoissijoitusrahasto sopii pitkäaikaiselle sijoittajalle, joka tavoittelee perinteistä korkomarkkinaa parempaa tuottoa ja hyväksyy samalla korkeamman riskin ja tuotonvaihtelun. Rahastoon kohdistuu markkinavaihteluita, ja se sopii sen vuoksi sijoittajalle, jolla on jonkin verran rahoitusmarkkinoiden tuntemusta. Rahaston sisältämän korkeamman riskin johdosta, rahastoon tehtävä sijoitus ei saisi edustaa huomattavaa osaa koko sijoitusvarallisuudesta. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP-Rahastoyhtiö Oy / PIMCO Vertailuindeksi JP Morgan EMBI Global Diversified Hedged Index Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,75 % Lunastuspalkkio 0,75 % Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,615 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden. Helmikuussa vuonna 2011 jaettu tuotto-osuus oli 3,81 per osuus. Total Expense Ratio 1,41 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahastot ,47 % 99,53 % ,51 % 99,49 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 128,47 142,98 144,98 Rahaston volatiliteetti p.a. 6,09 % Osuuden arvo (B) eur 117,36 126,67 124,56 Rahaston tracking error p.a. 1,45 % Rahaston arvo meur 177,6 111,2 200,3 Rahaston kiertonopeus -34,66 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,31 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 %

8 OP-EMD Hard Currency: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Euromääräiset Pimco GIS Emerging Markets Bond I, Acc (EUR Hedg) , , ,73 99,49 29, ,73 99,49 Arvopaperit yhteensä ,73 99,49 Rahaston arvo , ,67 0,51 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,1289 OP-EMD Hard Currency A (Kasvu) ,8831 OP-EMD Hard Currency B (Tuotto) ,2458 Rahasto-osuuden arvo OP-EMD Hard Currency A (Kasvu) 144,98 OP-EMD Hard Currency B (Tuotto) 124,56

9 OP-EMD Local Currency Short term -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto, kehittyvät markkinat Suositeltava vähimmäissijoitusaika Neljä (4) vuotta Sijoituspolitiikka OP-EMD Local Currency Short term -erikoissijoitus sijoitukset toteutetaan ensisijaisesti sijoittamalla varat käteisvaroja lukuun ottamatta toiseen sijoitusrahastoon, joka on ING (L) Renta Fund Emerging Markets Debt (Local Currency) (Kohderahasto). Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa, mihin Rahasto pyrkii sijoittamalla varansa Kohde kautta ensisijaisesti korkoinstrumentteihin, jotka on laskettu liikkeelle kehittyviin markkinoihin kuuluvien valtioiden valuutan määräisinä tai joiden arvon kehitys muutoin on riippuvainen näiden valuuttojen muutoksista. Näiden sijoitusten lisäksi enintään kolmannes Rahaston varoista voidaan sijoittaa Kohde kautta myös korkoinstrumentteihin, jotka on laskettu liikkeelle kehittyneihin markkinoihin kuuluvien valtioiden valuutan määräisinä tai joiden arvon kehitys muutoin on riippuvainen näiden valuuttojen muutoksista. Korkosijoituksiin liittyvä valuuttakurssiriski voi olla osittain tai kokonaan suojattu. Kenelle rahasto sopii OP-EMD Local Currency Short term -erikoissijoitusrahasto sopii pitkäaikaiselle sijoittajalle, joka tavoittelee kehittyneiden maiden korkomarkkinoita parempaa tuottoa ja hyväksyy samalla korkeamman riskin ja tuotonvaihtelun. Rahastoon kohdistuu markkinavaihteluita, ja se sopii sen vuoksi sijoittajalle, jolla on rahoitusmarkkinoiden tuntemusta. Rahaston sisältämän korkeamman riskin johdosta, rahastoon tehtävä sijoitus ei saisi edustaa huomattavaa osaa koko sijoitusvarallisuudesta. Suositeltava sijoitusaika on yli 4 vuotta. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja OP-Rahastoyhtiö Oy / ING Investment Management Vertailuindeksi JPMorgan ELMI+ Composite Index Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 0,50 % Lunastuspalkkio 0,50 % Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,70 % Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden. Helmikuussa vuonna 2011 jaettu tuotto-osuus oli 3,25 per osuus. Total Expense Ratio 1,25 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahastot ,50 % 99,50 % ,61 % 99,39 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 99,13 114,75 107,68 Rahaston volatiliteetti p.a. 8,28 % Osuuden arvo (B) eur 96,34 108,3 98,55 Rahaston tracking error p.a. 4,92 % Rahaston arvo meur 192,0 270,0 115,1 Rahaston kiertonopeus -76,73 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,66 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 %

10 OP-EMD Local Currency Short Term: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Valuuttamääräiset (USD = 1,34960) ING (L) Renta Fund EM Debt LC I, Acc (USD) , , , ,07 99, ,07 99,39 Arvopaperit yhteensä ,07 99,39 Rahaston arvo , ,01 0,61 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,7777 OP-EMD Local Currency Short Term A ,7811 OP-EMD Local Currency Short Term B ,9966 Rahasto-osuuden arvo OP-EMD Local Currency Short Term A 107,68 OP-EMD Local Currency Short Term B 98,55

11 OP-Pääomaturva erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Pääomaturvattu yhdistelmärahasto, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Pääomaturva erikoissijoitusrahasto on yhdistelmärahasto, jonka tavoitteena on saavuttaa rahamarkkinasijoituksia korkeampi tuotto ja samalla turvata sijoittajan pääomaa ja osa sille mahdollisesti kertyneestä tuotosta tiettynä ajankohtana. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Rahasto on pääomaturvattu rahasto, mikä tarkoittaa sitä, että osuudenomistajille taataan tietty ennalta määrätty rahastoosuuden vähimmäisarvo (Takuutaso) ennalta määrättynä päivänä (Takuupäivä). Rahaston ensimmäinen Takuupäivä on Huom! OP-Pääomaturva 2012-erikoissijoitus varat on sijoitettu lokakuussa 2008 kokonaisuudessaan korkomarkkinoille, pääasiassa valtion joukkovelkakirjoihin, ensimmäiseen Takuupäivään asti. Tällä turvataan, että rahasto-osuuden arvo saavuttaa voimassa olevan takuutason 100,00 /osuus Takuupäivänä. Ensimmäisen Takuupäivän jälkeen rahasto voi jälleen sijoituspolitiikkansa mukaisesti sijoittaa varojaan aktiivisesti korko- ja osakemarkkinoille. Rahaston takuu on voimassa vain Takuupäivänä Sijoittajien, jotka harkitsevat rahastoon sijoittamista, kannattaa huomioida, että varat on sijoitettuna kokonaisuudessaan korkomarkkinoille ensimmäiseen Takuupäivään asti. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kaksi (2) vuotta Kenelle rahasto sopii Rahasto soveltuu sijoittajille, jotka tavoittelevat rahamarkkinasijoituksia korkeampaa tuottoa, mutta välttää samalla yllättävät pääomatappiot. Rahasto sopii hyvin varovaisille sijoittajille, joilla ei ole pääomamarkkinoiden aikaisempaa tuntemusta tai kokemusta. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja Amundi Asset Management Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1 %, min. 8 * Lunastuspalkkio 1 %, min. 8 Hallinnoimispalkkio ks. alaviite ** Tuotonjako Total Expense Ratio 0,90 % Rahastolla on vain kasvuosuuksia (A-osuudet). Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Joukkovelkakirjat ,24 % 94,76 % ,72 % 94,28 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 96,29 98,29 98,79 Rahaston volatiliteetti p.a. 0,92 % Rahaston arvo meur 95,0 81,3 74,0 Rahaston tracking error p.a. x Omistajien määrä kpl Rahaston kiertonopeus -7,45 % Sharpe -1,32 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % * Palkkio peritään toimeksiannon yhteydessä ja hyvitetään kokonaisuudessaan rahastolle. ** Hallinnointipalkkiota maksetaan porrastetusti osakepainon mukaan. Osakepaino 0 10 % % % > 30 % Hallinnointipalkkio 0,90 % 1,20 % 1,50 % 1,80 %

12 OP-Pääomaturva 2012: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, Kurssi % Euromääräiset Allianz Finance II B.V. 5,625% ,00 108, , ,55 8,83 Belgium Kingdom 5,0% ,00 103, , ,12 7,03 Buoni Poliennali Del Tes 4,25% ,00 102, , ,93 27,69 Compagnie de Financement Foncier 4,0% ,00 105, , ,64 8,57 France O.A.T. Principal 0% ,00 99, , ,00 16,23 France O.A.T. Strip 0% ,00 99, , ,00 16,23 Rwe Finance BV 6,125% ,00 110, , ,41 9, ,65 94,28 Arvopaperit yhteensä ,65 94,28 Rahaston arvo , ,29 5,72 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4538 OP-Pääomaturva ,4538 Rahasto-osuuden arvo OP-Pääomaturva ,79

13 OP-Pääomaturva 2015 (95) -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Pääomaturvattu yhdistelmärahasto, Eurooppa Sijoituspolitiikka OP-Pääomaturva 2015 (95) on yhdistelmärahasto, jonka sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa rahamarkkinasijoituksia korkeampi tuotto ja samalla turvata osittain sijoittajan pääomaa (95 /osuus) tiettynä ajankohtana. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Rahasto sijoittaa varansa pääosin Euroopan korko- ja osakemarkkinoille. Rahasto on pääomaturvattu rahasto, mikä tarkoittaa sitä, että osuudenomistajille taataan tietty ennalta määrätty rahastoosuuden vähimmäisarvo (Takuutaso) ennalta määrättynä päivänä (Takuupäivä). Rahaston ensimmäinen Takuupäivä on Suositeltava vähimmäissijoitusaika Viisi (5) vuotta Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee hyvää arvonnousua ja on valmis ottamaan jonkin verran riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat luonteeseen ja sijoittajan tulee olla valmis arvonheilahteluihin sijoituksen arvossa sijoitusaikana. Sijoittaja, joka on valmis pitämään sijoituksensa rahastossa takuupäivään saakka, pääsee hyötymään takuutasosta. Ennen takuupäivää tehdyt lunastukset toteutetaan rahasto-osuuden kulloiseenkin markkina-arvoon, joka voi vaihdella voimakkaasti ja olla takuutasoa alhaisempi tai korkeampi. Arvonvaihteluiden seurauksena sijoituksen pääoma voi myös laskea. Sijoitukset rahastoon kannattaa tehdä takuupäivään saakka. Perustiedot Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja Amundi Asset Management Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1 %, min. 8 Lunastuspalkkio 1 %, min. 8 Hallinnoimispalkkio ks. alaviite * Tuotonjako Total Expense Ratio 1,43 % Rahastolla on vain kasvuosuuksia (A-osuudet). Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahasto-osuudet Johdannaiset ,78 % 0,00 % 1,22 % ,57 % 0,00 % 0,43 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur x 95,98 94,99 Rahaston volatiliteetti p.a. 2,26 % Rahaston arvo meur x 22,8 24,8 Rahaston tracking error p.a. x Omistajien määrä kpl x Rahaston kiertonopeus 231,82 % Sharpe -1,13 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % * Hallinnointipalkkiota maksetaan porrastetusti osakepainon mukaan. Osakepaino pysyvästi 0 % --> 0,80 % p.a. Osakepaino 0 10 % --> 1,00 % p.a Osakepaino > 10 % --> 1,20 %

14 OP-Pääomaturva 2015 (95): Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Euromääräiset Amundi Treso Corporate - C 33, , , ,70 30,62 Amundi Treso Eonia 79, , , ,70 68, ,40 99,57 Arvopaperit yhteensä ,40 99, ,10 Rahaston arvo ,50 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,1056 OP-Pääomaturva 2015 (95) ,1056 Rahasto-osuuden arvo OP-Pääomaturva 2015 (95) 94,99 0,43 100,00

15 OP-Pääomaturva erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Yhdistelmärahasto, Eurooppa Sijoituspolitiikka OP-Pääomaturva 2017 on yhdistelmärahasto, jonka sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa rahamarkkinasijoituksia korkeampi tuotto ja samalla turvata sijoittajan pääomaa tiettynä ajankohtana. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Rahasto on pääomaturvattu rahasto, mikä tarkoittaa sitä, että osuudenomistajille taataan tietty ennalta määrätty rahasto-osuuden vähimmäisarvo (Takuutaso) ennalta määrättynä päivänä (Takuupäivä). Rahaston Takuupäivä on Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteen saavuttamiseksi rahasto voi tehdä yhden tai useampia swap-sopimuksia, joilla sopimuksilla koko tuotto tai osa siitä vaihdetaan sellaisiin tuottoihin, joilla varmistetaan Takuutaso ja tuotto. Rahaston sijoituspolitiikan toteuttamisessa hyödynnetään myös vastakkaisia reposopimuksia. Rahasto voi sijoittaa varojaan maailman osake- ja korkomarkkinoille. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Kuusi (6) vuotta Kenelle rahasto sopii Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee hyvää arvonnousua ja on valmis ottamaan jonkin verran riskiä. Sijoittajan tulee hyväksyä, että arvonheilahtelut kuuluvat luonteeseen ja sijoittajan tulee olla valmis arvonheilahteluihin sijoituksen arvossa sijoitusaikana. Sijoittaja, joka on valmis pitämään sijoituksensa rahastossa takuupäivään saakka, pääsee hyötymään takuutasosta. Ennen takuupäivää tehdyt lunastukset toteutetaan rahastoosuuden kulloiseenkin markkina-arvoon, joka voi vaihdella voimakkaasti ja olla takuutasoa alhaisempi tai korkeampi. Arvonvaihteluiden seurauksena sijoituksen pääoma voi myös laskea. Sijoitukset rahastoon kannattaa tehdä takuupäivään saakka. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja Amundi Asset Management Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1 %, min. 8 * Lunastuspalkkio 1 %, min. 8 * Hallinnoimispalkkio 0,90 % p.a. Tuotonjako Total Expense Ratio 0,90 % Rahastolla on vain kasvuosuuksia (A-osuudet). Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Johdannaiset Sijoitusrahastot ,36 % 99,64 % 0,00 % ,35 % 94,65 % 0,00 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 101,58 102,59 99,06 Rahaston volatiliteetti p.a. 4,28 % Rahaston arvo meur 150,0 121,1 62,7 Rahaston tracking error p.a. x Omistajien määrä kpl Rahaston kiertonopeus 169,22 % Sharpe -1,02 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % * Palkkio peritään toimeksiannon yhteydessä ja hyvitetään kokonaisuudessaan rahastolle.

16 OP-Pääomaturva 2017: Varojen jakauma Vakioimattomat johdannaissopimukset Määrä kpl Osakejohdannaiset Performance swap JPM , ,00-2,41 Performance swap Natix , ,00-1,93 Repo BBVSM / , ,39 22,27 Repo Cades FL 07/ , ,02 17,65 Repo CFF / , ,06 3,65 Repo CXGD / , ,85 7,75 Repo GSZFP / , ,59 3,42 Repo ISPIM 03/17 FL , ,65 1,58 REPO-BKTSM 06/12 FL , ,00 14,95 REPO-HBOS 03/16 FL , ,49 6,34 REPO-HVB 4 05/ , ,01 2,29 REPO-ISPIM 03/14 FL , ,95 4,09 REPO-JYBC 03/14 FL , ,48 4,36 REPO-MONTE 05/14 FL , ,20 10,64 Johdannaissopimukset yhteensä ,69 94,65 Rahaston arvo , ,17 5,35 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,2039 OP-Pääomaturva ,2039 Rahasto-osuuden arvo OP-Pääomaturva ,06

17 OP-Focus -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Suomi Sijoituspolitiikka Rahasto sijoittaa varansa ensisijaisesti suomalaisten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Enintään neljännes Rahaston voidaan sijoittaa myös muun Euroopan osakemarkkinoille. Rahasto pyrkii korkeaa aktiiviriskiä ottamalla saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto keskittää sijoituksensa noin 20 yrityksen osakkeisiin, joissa kulloinkin nähdään paras tuottopotentiaali. Rahasto voi sijoittaa yhden yrityksen osakkeisiin enintään 20 prosenttia varoistaan. Yli 10 prosentin painolla olevia sijoituksia voi salkussa olla enintään kaksi kappaletta. Rahaston sijoitukset tehdään ilman vertailuindeksirajoitteita eli osakkeen paino vertailuindeksissä ei vaikuta salkussa olevien osakkeiden painoon. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Focus sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan kotimaisille osakemarkkinoille ja haluavat tavanomaista aktiivisemmin hoidetun kotimaisen osakesalkun. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP- Focus on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla korkean aktiiviriskitason sietävän sijoittajan arvopaperisalkun ydinsijoitus. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Pohjola Varainhoito Oy Vertailuindeksi OMX Helsinki Cap Yield Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%, min. 8 Lunastuspalkkio 1 % min. 8 Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,8% vuodessa + tuottosid. osa ** Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden. Helmikuussa vuonna 2011 jaettu tuotto-osuus oli 5,79 per osuus. Total Expense Ratio 1,80 % Tuottosidonnaista palkkiota maksettu 0,00 % varojen keskimääräisestä netto. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 26 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 80% 60% 40% 20% 0% Osakkeet ,56 % 2,44 % ,58 % 3,42 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 205,3 259,27 184,87 Rahaston volatiliteetti p.a. 27,22 % Osuuden arvo (B) eur 157,51 192,83 133,44 Rahaston tracking error p.a. 4,07 % Osuuden arvo (X) eur 225,02 289,33 209,10 Rahaston kiertonopeus 154,53 % Rahaston arvo meur 186,1 202,2 166,6 Sharpe -0,92 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,53 % ** Tuottosidonnaisena haliinnoimispalkkiona peritään 25 % OMX Helsinki Cap Yield tuoton ylittävästä osasta ( säännöt 18 )

18 OP-Focus: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi Euromääräiset Amer Sports Oyj , , ,00 5,21 Fortum Oyj , , ,00 11,96 Huhtamäki Oyj , , ,00 4,25 Kemira Oyj , , ,00 2,16 Kone Oyj B , , ,00 6,02 Konecranes Oyj , , ,00 0,68 Metso Oyj , , ,00 4,84 M-real Oyj B , , ,00 3,28 Nokia Oyj , , ,00 9,82 Nokian Renkaat Oyj , , ,00 8,68 Nordea Bank AB - FDR , , ,00 5,74 Pohjola Pankki Oyj A , , ,00 0,71 Pöyry Oyj , , ,00 0,87 Rapala VMC Oyj , , ,00 1,14 Sampo Oyj A , , ,00 5,57 Sanoma Oyj , , ,00 2,13 Stockmann Oyj Abp B , , ,00 0,26 Stora Enso Oyj R , , ,00 3,32 TeliaSonera AB , , ,00 6,83 UPM-Kymmene Oyj , , ,00 8,32 Wärtsilä Oyj Abp , , ,00 3,33 YIT Oyj , , ,00 1, ,00 96,58 Arvopaperit yhteensä ,00 96,58 Rahaston arvo , ,97 3,42 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6427 OP-Focus A (kasvu) ,1075 OP-Focus B (tuotto) ,2057 OP-Focus X 4 457,3295 Rahasto-osuuden arvo OP-Focus A (kasvu) 184,87 OP-Focus B (tuotto) 133,44 OP-Focus X 209,10

19 OP-Japani -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Japani Sijoituspolitiikka Rahasto sijoittaa varansa Japanin osakemarkkinoille. Rahasto pyrkii kohtuullista aktiiviriskiä ottamalla saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto sijoittaa varansa tarvittavia käteisvaroja lukuun ottamatta JPM Japan Equity - sijoitusrahastoon. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Japani sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoa helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan kansainvälisille osakemarkkinoille ja arvioivat Japanin osakemarkkinat kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. OP-Japani on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla yksi kansainvälisen rahastosalkun ydinsijoituskohteista. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja JP Morgan Asset Management Vertailuindeksi Topix TR Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%, min. 8 Lunastuspalkkio 1 % min. 8 Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,2 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden. Helmikuussa vuonna 2011 jaettu tuotto-osuus oli 1,79 per osuus. Total Expense Ratio 2,12 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 123% 103% 82% 62% 41% 21% 0% Sijoitusrahasto-osuudet ,77 % 1,23 % ,20 % 0,80 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 62,33 72,92 65,51 Rahaston volatiliteetti p.a. 17,59 % Osuuden arvo (B) eur 52,27 59,38 51,76 Rahaston tracking error p.a. 6,97 % Rahaston arvo meur 12,3 15,7 15,0 Rahaston kiertonopeus -70,15 % Omistajien määrä kpl Sharpe 0,08 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 %

20 OP-Japani: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Valuuttamääräiset (USD = 1,34960) JPMorgan Funds - JF Japan Equity A (acc) -USD ,7412 7, , ,71 99, ,71 99,20 Arvopaperit yhteensä ,71 99,20 Rahaston arvo , ,22 0,80 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,3906 OP-Japani A (kasvu) ,2295 OP-Japani B (tuotto) 8 229,1611 Rahasto-osuuden arvo OP-Japani A (kasvu) 65,51 OP-Japani B (tuotto) 51,76

21 OP-Kiina -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, Kiina Sijoituspolitiikka Rahasto sijoittaa varansa Kiinan kansantasavallassa, Taiwanissa ja Hong Kongissa toimivien yritysten osakkeisiin. Rahasto pyrkii kohtuullista aktiiviriskiä ottamalla saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto sijoittaa varansa tarvittavia käteisvaroja lukuun ottamatta JPM Greater China - sijoitusrahastoo Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yhdeksän (9) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Kiina -erikoissijoitusrahasto sopii sijoittajille, jotka haluavat hajauttaa sijoituksiaan kehittyville osakemarkkinoille sijoitus kautta ja arvioivat Mannerkiinan tuottonäkymät kiinnostaviksi. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 9 vuodeksi. OP-Kiina on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla osana hyvin hajautettua sijoitussalkkua. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja JP Morgan Asset Management Vertailuindeksi MSCI Golden Dragon Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%, min. 8 Lunastuspalkkio 1 % min. 8 Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,615 % Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden. Total Expense Ratio 2,52 % Helmikuussa vuonna 2011 jaettu tuotto-osuus oli 5,42 per osuus. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahasto-osuudet ,20 % 0,80 % ,30 % 0,70 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 190,38 235,33 174,52 Rahaston volatiliteetti p.a. 22,82 % Osuuden arvo (B) eur 150,81 180,47 129,53 Rahaston tracking error p.a. 5,69 % Rahaston arvo meur 139,4 155,1 108,4 Rahaston kiertonopeus -34,68 % Omistajien määrä kpl Sharpe -0,82 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 %

22 OP-Kiina: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Valuuttamääräiset (USD = 1,34960) JPMorgan Funds - JF Greater China A (acc) - USD , , , ,81 99, ,81 99,30 Arvopaperit yhteensä ,81 99,30 Rahaston arvo , ,97 0,70 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8672 OP-Kiina A (kasvu) ,0377 OP-Kiina B (tuotto) ,8295 Rahasto-osuuden arvo OP-Kiina A (kasvu) 174,52 OP-Kiina B (tuotto) 129,53

23 OP-Intia -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, kehittyvät markkinat, Kaukoitä Sijoituspolitiikka Rahasto sijoittaa varansa Intian osakemarkkinoille ja sellaisiin yhtiöihin, jotka saavat pääosan tuloistaan Intian markkinoilta. Rahasto pyrkii kohtuullista aktiiviriskiä ottamalla saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Rahasto sijoittaa varansa tarvittavia käteisvaroja lukuun ottamatta JF India Fund - sijoitusrahastoon. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yhdeksän (9) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Intia -erikoissijoitusrahasto sopii sijoittajille, jotka haluavat hajauttaa sijoituksiaan kehittyville osakemarkkinoille sijoitus kautta ja arvioivat Intian tuottonäkymät kiinnostaviksi. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 9 vuodeksi. OP-Intia on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla osana hyvin hajautettua sijoitussalkkua. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja JP Morgan Asset Management Vertailuindeksi MSCI India 10/40 Total Return Net Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%, min. 8 Lunastuspalkkio 1 % min. 8 Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 0,6 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden. Helmikuussa vuonna 2011 jaettu tuotto-osuus oli 7,31 per osuus. Total Expense Ratio 2,70 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahasto-osuudet ,06 % 0,94 % ,12 % 0,88 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 222,96 298,17 226,01 Rahaston volatiliteetti p.a. 22,67 % Osuuden arvo (B) eur 187,97 243,56 178,02 Rahaston tracking error p.a. 5,67 % Rahaston arvo meur 124,8 211,4 113,2 Rahaston kiertonopeus -36,38 % Omistajien määrä kpl Sharpe -1,07 Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 %

24 OP-Intia: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Valuuttamääräiset (USD = 1,34960) JPMorgan Funds - JF India A (acc) -USD , , , ,81 99, ,81 99,12 Arvopaperit yhteensä ,81 99,12 Rahaston arvo , ,99 0,88 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,7148 OP-Intia A (kasvu) ,8895 OP-Intia B (tuotto) ,8253 Rahasto-osuuden arvo OP-Intia A (kasvu) 226,01 OP-Intia B (tuotto) 178,02

25 OP-Kehittyvä Aasia -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, kehittyvät markkinat, KaukoItä Sijoituspolitiikka OP-Kehittyvä Aasia -erikoissijoitus (Rahasto) sijoitustoiminnan tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa, mihin Rahasto pyrkii sijoittamalla varansa ensisijaisesti Aasian kehittyville osakemarkkinoille. Monet alueen osakemarkkinoista ovat kooltaan suhteellisen pieniä ja lisäksi ne ovat toisiinsa verrattuina eri kehitysvaiheissa. Osassa Aasian maista ei ole vielä lainkaan toimivia osakemarkkinoita. Rahaston aloittaessa toimintansa mahdollisia sijoituskohteita ovat Kiina, Intia,Pakistan, Indonesia, Malesia, Filippiinit, Thaimaa ja Vietnam. Rahasto voi sijoittaa kaikki varansa lueen valtioiden rahamarkkinavälineisiin ja joukkovelkakirjalainoihin poikkeuksellisessa markkinatilanteessa, jossa varojen sijoittamista Aasian kehittyville osakemarkkinoille ei voida pitää osuudenomistajan kannalta katsottuna edullisena. Rahasto voi sijoittaa varojaan Aasian kehittyville markkinoille, jotka eivät ole indeksissä ja vastaavasti olla sijoittamatta indeksiin kuuluville markkinoille. OP-Kehittyvän Aasian riskitaso on kehittyneiden osakemarkkinoiden riskitasoa suurempi. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Yhdeksän (9) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Kehittyvä Aasia sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan laajasti Aasian kehittyville osakemarkkinoille ja arvioivat alueen tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen Rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 9 vuodeksi. Rahasto on ensisijaisesti tarkoitettu ammattimaisille sijoittajille tai muille sellaisille sijoittajille, joilla on kokemusta kehittyville markkinoille sijoittamisesta ja ymmärrys tähän liittyvistä riskeistä. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Fidelity International Limited Vertailuindeksi ks. alaviite * Minimisijoitus Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1 % Lunastuspalkkio ks. alaviite ** Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 2,50 % Rahastolla on vain kasvuosuuksia (A-osuudet). Total Expense Ratio 2,50 % OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Sijoitusrahastot Kassa ja muut varat, netto ,41 % 0,00 % 1,59 % ,67 % 0,00 % 2,33 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 93,94 132,68 113,67 Rahaston volatiliteetti p.a. 20,32 % Rahaston arvo meur 111,4 221,0 158,1 Rahaston tracking error p.a. 3,17 % Omistajien määrä kpl Rahaston kiertonopeus 69,59 % Sharpe -0,57 Rahaston kaupankäyntikulut 0,26 % * MSCI Emerging Markets Asia (ex Korea, ex Taiwan, limiting India and China 25% in total) Net in EUR ** 3 % lunastuksen määrästä, jos sijoitusaika on alle 4 kuukautta, 2 % lunastuksen määrästä, jos sijoitusaika on yli 4 kuukautta

26 OP-Kehittyvä Aasia: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Osakkeet Määrä Kurssi Valuuttamääräiset (HKD = 10,44480) AAC Technologies Holdings Inc , , ,46 0,40 Belle International Holdings , , ,58 0,80 Brilliance China Automotive Holdings Limited , , ,60 0,24 China Construction Bank-H , , ,38 0,78 China Foods Ltd , , ,03 0,34 China Mengniu Dairy Company Limited , , ,65 0,48 China Mobile Ltd , , ,69 2,25 China National Building Material Company Ltd , , ,73 0,19 China Telecom Corporation Ltd-H , , ,82 0,71 Chow Sang Sang Holdings International Limited , , ,93 0,32 Cnooc Ltd , , ,25 1,18 Golden Eagle Retail Group Ltd , , ,67 0,56 GOME Electrical Appliances Holdings Limited , , ,49 0,31 Great Wall Motor Company Ltd , , ,83 0,33 Hengan International Group Company Ltd , , ,62 0,49 Industrial & Commercial Bank Of China Ltd , , ,88 1,33 Sa Sa International Holdings Limited , , ,22 0,62 Samsonite International SA , , ,61 0,32 Tencent Holdings Ltd , , ,88 1,53 Uni-President China Holdings Ltd , , ,91 0,37 VTech Holdings Limited , , ,13 0,40 Zhaojin Mining Industry Company Ltd , , ,90 0,40 Valuuttamääräiset ,26 14,34 (IDR = ,55000) AKR Corporindo Tbk PT , , ,67 0,74 Astra International Tbk Pt , , ,09 4,03 Bank Central Asia Pt , , ,68 3,17 Bank Mandiri , , ,03 2,98 Bank Negara Indonesia Tbk PT , , ,28 1,41 Bank Rakyat Indonesia , , ,63 2,80 Bumi Resources Tbk Pt , , ,22 0,52 Harum Energy TBK PT , , ,34 0,40 Indo Tambangraya Megah PT , , ,58 0,92 Indocement Tunggal Prakarsa Tbk , , ,69 1,23 Indofood CBP Sukses Makmur TBK PT , , ,64 0,56 International Nickel Indones Tbk , , ,48 0,33 Jasa Marga (Persero) TBK PT , , ,25 0,54 Kalbe Farma Tbk Pt , , ,56 0,36 PT Bank Bukopin Tbk , , ,83 0,24 PT Indika Energy Tbk , , ,48 0,34 PT Perusahaan Perkebunan London Sumatra Indonesia , , ,04 0,38 PT Tambang Batubara Bukit Asam Tbk , , ,82 1,00

27 PT Telekomunikasi Indonesia , , ,53 1,25 Sarana Menara Nusantara PT , , ,25 0,35 United Tractors Tbk Pt , , ,50 2,15 XL Axiata Tbk PT , , ,23 0, ,82 26,46 Valuuttamääräiset (INR = 65,70980) Bharti Airtel Limited , , ,11 0,31 Grasim Industries Limited , , ,97 0,36 HDFC Bank Limited , , ,87 0,93 Hindustan Unilever Limited , , ,18 0,13 Infrastructure Development Finance Company Ltd , , ,81 0,33 Jindal Steel & Power Ltd , , ,84 0,24 Reliance Industries Ltd , , ,64 0,64 Tata Consultancy Services , , ,49 0,82 Tata Motors Ltd , , ,51 0,31 Valuuttamääräiset ,42 4,06 (MYR = 4,28340) Airasia Berhad , , ,55 0,65 AMMB Holdings Berhad , , ,57 1,23 Axiata Group Berhad , , ,98 1,98 Berjaya Sports Toto Berhad , , ,00 0,32 CIMB Group Holdings Bhd , , ,18 3,58 Digi.com Berhad , , ,84 0,83 Genting Bhd , , ,39 2,89 Genting Malaysia Bhd , , ,81 1,51 IJM Corporation Berhad , , ,72 0,95 IJM Corporation Berhad Warrant - CW , , ,19 0,04 IOI Corporation Bhd 60 4,65 279,00 65,14 0,00 Kuala Lumpur Kepong Berhad , , ,38 1,18 Lafarge Malayan Cement Berhad , , ,83 0,42 Mah Sing Group Berhad , , ,11 0,26 Malayan Banking Bhd , , ,57 1,94 Malaysian Resources Corporation Berhad , , ,61 0,36 Petronas Chemicals Group Bhd , , ,33 1,81 PPB Group Berhad , , ,80 0,56 Public Bank Berhad , , ,51 1,60 RHB Capital Berhad , , ,70 0,90 SP Setia Berhad , , ,72 0,33 Telekom Malaysia Berhad , , ,77 0,61 UEM Land Holdings Bhd , , ,79 0,37 WCT Berhad , , ,93 0,25 WCT Berhad - New , , ,92 0,01 Valuuttamääräiset ,34 24,61 (PHP = 58,66580) Alliance Global Group Inc , , ,22 0,75 Ayala Land Inc , , ,55 0,45 Cebu Air Inc , , ,56 0,37 DMCI Holdings Inc , , ,68 0,61 Holcim Philippines Incorporated , , ,88 0,12

28 International Container Terminal Services Inc , , ,24 0,49 Metro Pacific Investments Corporation , , ,50 0,44 Metropolitan Bank & Trust , , ,55 0,69 Security Bank Corporation , , ,82 0,70 Sm Investments Corp , , ,53 0,93 Universal Robina Corporation , , ,41 0, ,94 6,28 Valuuttamääräiset (SGD = 1,74840) Sakari Resources Ltd , , ,88 0,38 Valuuttamääräiset ,88 0,38 (THB = 41,70680) Advanced Info Service Public Co , , ,66 1,91 Asian Property Development PCL - NVDR , , ,80 0,44 Bangkok Bank Pcl-Foreign Reg , , ,02 0,79 Bangkok Bank Public Company Limited , , ,43 1,42 Banpu Public Company Ltd , , ,87 1,18 BEC World Public Company Ltd - foreign , , ,27 0,42 Charoen Pokphand Foods Public Company Limited , , ,21 0,61 CP ALL Pcl , , ,31 1,61 Esso Thailand PCL -Foreign , , ,56 0,33 Kasikornbank Public Company Ltd , , ,01 1,89 Minor International PLC - FOR , , ,81 0,45 PTT Chemical PLC , , ,06 0,92 PTT Exploration & Prod-For , , ,59 0,52 PTT Pcl/Foreign , , ,57 2,44 Siam Cement Pcl , , ,39 1,36 Siam Commercial Bank-For Reg , , ,38 2,39 Supalai Public Co Ltd - FOR , , ,27 0,23 Total Access Communication PCL - NVDR , , ,61 0,64 Valuuttamääräiset ,82 19,57 (USD = 1,34170) Baidu Inc - ADR , , ,16 0,61 Ctrip.com International, Ltd , , ,12 0,34 SINA Corp , , ,34 0,42 Sohu.com Inc , , ,83 0,38 SouFun Holdings Ltd. - ADR , , ,60 0, ,05 1,97 Arvopaperit yhteensä ,53 97,67 Rahaston arvo , ,22 2,33 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6458 OP-Kehittyvä Aasia A (kasvu) ,6458 Rahasto-osuuden arvo OP-Kehittyvä Aasia A (kasvu) 113,67

29 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Osakerahasto, kehittyvät markkinat, Maailma Sijoituspolitiikka OP-Kehittyvät Osakemarkkinat on osakerahasto, jonka sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä arvonnousua sijoittamalla varat ensisijaisesti kehittyville osakemarkkinoille maailmalaajuisesti. OP-Kehittyvät Osakemarkkinat on rahastojen rahasto, eli sen sijoitukset toteutetaan pääasiassa sijoituksilla toisiin rahastoihin. Perustilanteessa salkussa on yksi ydinsijoitus yhteen globaaliin kehittyvien osakemarkkinoiden rahastoon, jolla on merkittävä paino salkussa (Ydinsijoitus). Ydinsijoituksen paino voi vaihdella välillä %. Lisäksi rahastolla voi olla useita pienempiä sijoituksia muihin kehittyville osakemarkkinoille sijoittaviin rahastoihin, joilla toteutetaan salkunhoidon eri markkina-alueisiin, sijoitusteemoihin ja toimialoihin liittyvää näkemystä (Satelliittisijoitukset). Suositeltava vähimmäissijoitusaika Seitsemän (7) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Kehittyvät Osakemarkkinat sopii sijoittajille, jotka pitävät sijoitusrahastoja helppona tapana hajauttaa sijoituksiaan laajasti maailman kehittyville osakemarkkinoille ja arvioivat niiden tuottonäkymät kiinnostaviksi. Sijoittajalla on oltava kokemusta sijoitustuotteista, joiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä huomattavat tilapäiset tappiot, ja näin ollen Rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 7 vuodeksi. Rahasto on ensisijaisesti tarkoitettu ammattimaisille sijoittajille tai muille sellaisille sijoittajille, joilla on kokemusta kehittyville markkinoille sijoittamisesta ja ymmärrys tähän liittyvistä riskeistä. Perustiedot Sijoitustoiminta alkanut Salkunhoitaja Pohjola Varainhoito Oy Vertailuindeksi MSCI Emerging Markets Total Return Net Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%, min. 8 Lunastuspalkkio 1%, min. 8 Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,35 % Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia rahasto-osuuden. Total Expense Ratio 2,48 % Helmikuussa vuonna 2011 jaettu tuotto-osuus oli 3,82 per osuus. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 67 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Sijoitusrahastot Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,61 % 0,00 % 4,39 % ,78 % 0,00 % 4,22 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 104,23 131,38 98,94 Rahaston volatiliteetti p.a. 18,42 % Osuuden arvo (B) eur 104,23 127,33 92,83 Rahaston tracking error p.a. 12,32 % Rahaston arvo meur 103,2 206,4 146,2 Rahaston kiertonopeus 129,39 % Omistajien määrä kpl Sharpe -1,08 Rahaston kaupankäyntikulut 0,08 %

30 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat: Varojen jakauma Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Euromääräiset Capital International Emerging Markets Fund C , , , ,86 54,77 Lyxor DJ Russia Titans 10 (FP eur) ETF , , , ,00 1,91 Lyxor ETF Brasil (Ibovespa) , , , ,00 0,77 Lyxor ETF MSCI India ETF ,0000 9, , ,00 0,67 OP-Kehittyvä Eurooppa -sijoitusrahasto A , , , ,84 0,86 OP-Venäjä A (kasvu) , , , ,31 2,06 Valuuttamääräiset ,01 61,03 (USD = 1,36150) Fidelity Funds - China Consumer A Acc USD ,4000 8, , ,27 5,94 Fidelity Malaysia Fund - A , , , ,70 2,30 JPMorgan Funds - Brazil Equity A acc USD ,8870 9, , ,53 9,14 JPMorgan Funds - JF ASEAN Equity Fund A acc US , , , ,68 5,00 Kotak - India Midcap Fund I Acc USD ,8734 8, , ,51 3,77 Mirae AGD -China Sector Leader Equity Fund I$ ,8202 9, , ,39 0,94 Mirae AGD -Korea Equity Fund I$ , , , ,66 2,05 Schroder ISF Frontier Markets Equity C - USD 7 949, , , ,93 0,33 Somerset Emerging Markets Small Cap B Acc USD , , , ,76 5, ,43 34,75 Arvopaperit yhteensä ,44 95,78 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl Osakejohdannaiset (HKD = 10,61020) Hang Seng Index Future ,00 0,00 0,00 Rahaston arvo , ,08 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,7668 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat A (kasvu) ,4031 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat B (tuotto) ,3637 Rahasto-osuuden arvo OP-Kehittyvät Osakemarkkinat A (kasvu) 98,94 OP-Kehittyvät Osakemarkkinat B (tuotto) 92,83 4,22 100,00

31 OP-Raaka-aine -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Muu vaihtoehtoinen rahasto Sijoituspolitiikka Rahasto sijoittaa varansa hyödykejohdannaisten avulla fyysisiin raaka-aineisiin, kuten energiatuotteet, teolliset metallit, jalometallit sekä maataloustuotteet. Rahasto voi sijoittaa varojaan myös raakaaineita tuottavien yhtiöiden osakkeisiin. Käteisvaransa rahasto sijoittaa korkoinstrumentteihin. Rahasto pyrkii kohtuullista aktiiviriskiä ottamalla saavuttamaan vertailuindeksiään paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Suositeltava vähimmäissijoitusaika Viisi (5) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Raaka-aine sopii pitkäaikaiselle sijoittajalle, joka ymmärtää johdannaismarkkinoiden mahdollisuudet sekä niihin liittyvät riskit, ja haluaa hajauttaa sijoituksensa hyödykemarkkinoille. Rahasto on helppo ja likvidi tapa osallistua hyödykemarkkinoille hajautetulla salkulla. Hyödykemarkkinoiden tuottojen korrelaatio osake- ja korkomarkkinoiden tuottoihin on ollut historiallisesti matala tai negatiivinen. Hyödykejohdannaisilla on likvidit markkinat, joka mahdollistaa helpon ja nopean sijoittamisen ja myymisen, toisin kuin useilla muilla vaihtoehtoisilla sijoitusmuodoilla. Suositeltava sijoitusaika on yli 5 vuotta. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja Pohjola Varainhoito Oy Vertailuindeksi ks. alaviite ** Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1%, min. 8 Lunastuspalkkio 1 % min. 8 Tuotonjako Hallinnoimispalkkio 1,87 % p.a. Rahaston B-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vähintään kolme (3) prosenttia osuuden. Total Expense Ratio 1,87 % Helmikuussa vuonna 2011 jaettu tuotto-osuus oli 2,24 per osuus. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 0 % Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Joukkovelkakirjat Rahamarkkinasijoi tukset Johdannaiset Kassa ja muut varat, netto ,19 % 64,58 % 1,31 % 22,92 % ,76 % 83,65 % -2,88 % 8,47 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 86,46 97,06 89,93 Rahaston volatiliteetti p.a. 19,23 % Osuuden arvo (B) eur 68,71 74,66 67,19 Rahaston tracking error p.a. 4,45 % Osuuden arvo (X) eur 92,50 105,80 99,42 Rahaston kiertonopeus 39,97 % Rahaston arvo meur 71,3 74,3 67,9 Sharpe 0,32 Omistajien määrä kpl Rahaston kaupankäyntikulut 0,03 % ** Dow Jones AIG Commodity Euro Hedged Total Return Index

32 OP-Raaka-aine: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssin pörssilistalla Joukkovelkakirjalainat Nimellisarvo, Kurssi % Euromääräiset Bundesschatzanweisungen 1,00% , , ,59 7,48 101,55 Valuuttamääräiset ,59 7,48 (USD = 1,34170) General Electric Cap. Corp (Floating) ,00 99, , ,28 3, ,28 3,28 Arvopaperit, joilla käydään kauppaa muulla säännellyllä, säännöllisesti toimivalla, tunnustetulla ja yleisölle avoimella markkinapaikalla kuin arvopaperipörssin pörssilistalla Rahamarkkinasijoitukset Nimellisarvo, Kurssi % Euromääräiset Atria Oyj ,00 99, , ,16 5,89 Citycon Oyj ,00 99, , ,10 7,35 DNA Oy ,00 99, , ,95 7,35 HKScan Oyj ,00 99, , ,65 7,33 Konecranes Finance Oy ,00 99, , ,68 4,38 Konecranes Finance Oy ,00 99, , ,04 4,38 Nokia Siemens Networks Finance B.V ,00 99, , ,43 13,96 Outokumpu Oyj ,00 99, , ,66 2,92 Outokumpu Oyj ,00 99, , ,60 5,89 Sampo Oyj ,00 99, , ,43 1,46 Sampo Pankki Oyj ,00 99, , ,35 7,34 Sato-Yhtymä Oyj ,00 99, , ,72 4,39 Sponda Oyj ,00 99, , ,15 7,34 SRV Yhtiöt Oyj ,00 99, , ,08 3, ,00 83,65 Arvopaperit yhteensä ,87 94,41 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl Valuuttajohdannaiset (USD = 1,34170) Euro Dollar Future , ,28-0,08 Muut johdannaiset (USD = 1,34170) Aluminium Future Dec , ,22-0,30 Coffee 'C' Future Dec11 FN , ,99-0,03 Copper CMX future Dec11 FN , ,02-0,28

33 Copper future Dec ,00 0,00 0,00 Corn Future Dec11 FN , ,47-0,59 Cotton Future Dec11 FN , ,18-0,07 Gasoline RBOB Future Dec , ,71-0,05 Gold 100 oz Future Dec11 FN , ,92 0,04 Heating Oil future Dec , ,50-0,09 Lean Hog Future Dec , ,01 0,06 NYMEX Natural Gas Future Nov , ,93-0,22 Platinum Future Jan12 FN , ,50-0,01 Silver future Dec11 FN , ,68-0,05 Soya Bean Nov11 Future FN , ,61-0,36 SoyBean Oil Future Dec11 FN , ,73-0,11 Sugar #11 Future Mar , ,19-0,07 WTI Crude Future Dec , ,70-0,40 WTI Crude Future Dec , ,13-0,20 WTI Crude Future ICE DEC , ,45-0,07 Johdannaissopimukset yhteensä ,36-2,88 Rahaston arvo , ,58 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,8485 OP-Raaka-aine A (kasvu) ,4789 OP-Raaka-aine B (tuotto) ,4989 OP-Raaka-aine X ,8707 Rahasto-osuuden arvo OP-Raaka-aine A (kasvu) 89,93 OP-Raaka-aine B (tuotto) 67,19 OP-Raaka-aine X 99,42 8,47 100,00

34 OP-Absoluuttinen Salkku -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Hedge-rahasto Sijoituspolitiikka Sijoitustoiminnan tavoitteena on saada rahastoon sijoitetuille varoille kaikissa markkinatilanteissa hyvä ja vakaa absoluuttinen tuotto suhteessa ottamiin riskeihin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sääntöjensä 5 :ssä kuvatulla tavalla keskittää sijoituksiaan enemmän kuin sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävät sijoitusrahastot sekä sijoittaa sellaisiin sijoituskohteisiin, jotka eivät ole mahdollisia sijoitusrahastodirektiivin mukaisille rahastoille. Rahasto on varainhoitorahasto, joka sijoittaa hyvin monipuolisesti eri sijoituskohteisiin. Rahaston salkun perusta muodostuu sijoituksista hedgerahastoihin. Korkosijoituksia ja osakesijoituksia voi salkusta olla %. Rahasto voi lisäksi sijoittaa johdannaisiin sekä lisätuoton saamiseksi että salkun suojaamiseksi. Koska rahasto pyrkii positiiviseen tuottoon kaikissa markkinatilanteissa, voi se hyödyntää laajalti myös perinteisistä omaisuuslajeista poikkeavia sijoituskohteita, joita ovat tyypillisesti erilaiset strukturoidut instrumentit, raaka-ainesijoitukset, välilliset kiinteistösijoitukset sekä pääomasijoitukset. Osakesijoitusten osalta osakeposition delta tunnusluku on välillä ja korkosijoitusten osalta korkoposition modifioitu duraatio on välillä Rahasto voi harjoittaa myös johdannaissopimuksiin perustuvia sijoitusstrategioita eri omaisuusluokissa. Tuotonjako Rahastolla on vain kasvuosuuksia (A-osuudet). Rahasto-osuuden arvon indeksoitu kehitys Suositeltava vähimmäissijoitusaika Viisi (5) vuotta Kenelle rahasto sopii OP-Absoluuttinen Salkku tarjoaa sijoittajille kokonaisvaltaisen ja aktiivisen varainhoitopalvelun. Rahasto sopii sijoittajille, jotka tavoittelevat varoilleen korkeampaa tuottoa ja joilla ei ole aikaa tai mahdollisuuksia muuttaa aktiivisesti oman sijoitussalkkunsa koostumusta osake- ja korkosijoitusten välillä. Rahastoon sijoittavan on voitava hyväksyä kohtuulliset tilapäiset tappiot ja näin ollen rahasto sopii sijoittajille, jotka voivat tehdä sijoituksen vähintään 5 vuodeksi. OP-Absoluutiinen Salkku on suunniteltu pääoman kasvattamiseen tähtäävälle sijoitustavoitteelle. Rahasto voi olla sijoittajan arvopaperisalkun ydinsijoitus. Perustiedot Aloitus pvm Salkunhoitaja Pohjola Varainhoito Oy Vertailuindeksi ei vertailuindeksiä Minimisijoitus Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio 1 % Lunastuspalkkio 1 % Hallinnoimispalkkio 1,30 vuodessa + tuottosid. osa ** Total Expense Ratio 2,17 % Tuottosidonnaista palkkiota maksettu 0,62 % varojen keskimääräisestä netto. OP-Rahastoyhtiö Oy:n lähipiiriin kuuluvalle sijoituspalveluyritykselle maksetut välityspalkkiot. 100 % Rahaston sijoitusten jakauma 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% Sijoitusrahastoosuudet Johdannaiset Rahamarkkinasijo itukset Kassa ja muut varat, netto ,91 % -0,01 % 0,00 % 6,10 % ,02 % -0,45 % 6,46 % 30,97 % Avainluvut Osuuden arvo (A) eur 104,06 114,26 102,93 Rahaston volatiliteetti p.a. 7,12 % Rahaston arvo meur 13,9 19,4 15,5 Rahaston tracking error p.a. x Omistajien määrä kpl Rahaston kiertonopeus 204,07 % Sharpe -1,14 Rahaston kaupankäyntikulut 0,05 % ** Tuottosidonnaisena palkkiona rahastoyhtiö saa 15 % 3kk Euribor -indeksin tuoton ylittävästä tuotosta ( säännöt 18 )

35 OP-Absoluuttinen Salkku: Varojen jakauma Arvopaperit, joilla käydään kauppaa muulla säännellyllä, säännöllisesti toimivalla, tunnustetulla ja yleisölle avoimella markkinapaikalla kuin arvopaperipörssin pörssilistalla Rahamarkkinasijoitukset Nimellisarvo, Kurssi % Euromääräiset Nordea Pankki Suomi Oyj , , ,26 6,46 99, ,26 6,46 Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Euromääräiset Armajaro Commodities Fund Class C EUR 2 256, , ,85 2,53 173, ,85 2,53 Valuuttamääräiset (USD = 1,34170) Maple Leaf Side Pocket issued , , , ,83 0, ,83 0,25 Muut arvopaperit Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Euromääräiset BH Macro Ltd. LSE - Euro , , , ,88 2,60 ETFS Short Industrial Metals , , , ,00 6,91 ishares STOXX Europe 600 Banks DE eur ETF , , , ,00 3,19 Natixis European Events 310, , , ,26 3,33 OP-Euro X , , , ,72 22,21 OP-Likvidi X , , , ,04 15,78 Winton Futures Fund Ltd - Class C - Lead series 1 808, , , ,06 2, ,96 56,85 Valuuttamääräiset (GBP = 0,86125) Bluecrest AllBlue Fund Limited , , , ,66 3, ,66 3,39 Arvopaperit yhteensä ,56 69,48 Vakioidut johdannaissopimukset Määrä kpl Korkojohdannaiset

36 Euro Bund Future , ,00-0,08 Osakejohdannaiset Euro Stoxx 50 futuuri , ,00-0,29 Stoxx 600 Basic Resources Future , ,00-0,14 Stoxx 600 Financial Services Future , ,00 0,06 Johdannaissopimukset yhteensä ,00-0,45 Rahaston arvo , ,19 30,97 100,00 Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6785 OP-Absoluuttinen Salkku A (kasvu) ,6785 Rahasto-osuuden arvo OP-Absoluuttinen Salkku A (kasvu) 102,93

OP-Sijoitusrahastot Vuosikertomus

OP-Sijoitusrahastot Vuosikertomus OP-Sijoitusrahastot Vuosikertomus 31.12.2008 SISÄLLYSLUETTELO HALLITUKSEN TOIMINTAKERTOMUS OP-RAHASTOYHTIÖ OY:N HALLINTO TILINPÄÄTÖSPERIAATTEET KORKORAHASTOT Lyhyen koron rahastot OP-Euro -sijoitusrahasto

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Seligson & Co Suomi -indeksirahasto

Sijoitusrahasto Seligson & Co Suomi -indeksirahasto Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Seligson & Co Suomi -indeksirahasto Puolivuosikatsaus 30.6.2009 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO SUOMI -INDEKSIRAHASTO Rahastotyyppi: Osakerahasto, Suomi Rekisteröimisvuosi:

Lisätiedot

OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto

OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto Kehittyvien maiden talouskasvu jatkuu vahvana 10 % 9 % 8 % 2007 2008 Lähde: Consensus Economics 10/2007 7 % 6 % 5 % 4 % 3 % 2 % 1 % 0 % Turkki Brasilia

Lisätiedot

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto EPL Hyödyke Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 17.6.-31.12.2013 EPL Hyödyke 2013.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 Rahastotyyppi Raaka-ainerahasto 1 kuukausi 0.57% Toiminta alkanut 2009.06.01 3 kuukautta

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Russian Prosperity Fund Euro

Sijoitusrahasto Russian Prosperity Fund Euro Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Russian Prosperity Fund Euro Puolivuosikatsaus 30.6.2012 Rahastotyyppi: Osakerahasto, Venäjä Rekisteröimisvuosi: 3/2000 Salkunhoitajat: Jonathan Aalto OSUUDEN

Lisätiedot

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto EPL 100 Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 2011.12.27-2012.12.31 EPL 100 2012.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 D1 Rahastotyyppi Osakerahasto 1 kuukausi 2.83% 2.83% Toiminta alkanut 2011.12.27 3 kuukautta

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA

Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Puolivuosikatsaus 30.6.2012 Rahastotyyppi: Lyhyet korot, euro-alue Rekisteröimisvuosi: 4/1998 Salkunhoitajat: Jani Holmberg

Lisätiedot

Elite Rahastohallinto Oy Y-tunnus Eteläesplanadi 22, Helsinki

Elite Rahastohallinto Oy Y-tunnus Eteläesplanadi 22, Helsinki Vuosikertomus 1.1-31.12.2015 Rahaston perustiedot Rahastotyyppi Osakerahasto Toiminta alkanut 2014.12.31 Salkunhoitaja Elite Varainhoito Oyj Osuussarjat A1 A2 A3 A4 Bloomberg N/A N/A N/A N/A ISIN FI4000123120

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

KOTIMAISTEN SIJOITUSRAHASTOJEN PÄÄOMA HEINÄKUUN LOPUSSA 57,42 MILJARDIA EUROA

KOTIMAISTEN SIJOITUSRAHASTOJEN PÄÄOMA HEINÄKUUN LOPUSSA 57,42 MILJARDIA EUROA Helsinki 9.8.2010 KOTIMAISTEN SIJOITUSRAHASTOJEN PÄÄOMA HEINÄKUUN LOPUSSA 57,42 MILJARDIA EUROA Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen yhteenlaskettu pääoma kasvoi heinäkuussa 56 miljardista eurosta

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO

Lisätiedot

Front Capital Parkki -sijoitusrahasto

Front Capital Parkki -sijoitusrahasto Front Capital Parkki -sijoitusrahaston säännöt vahvistettiin Finanssivalvonnan toimesta 14.9.2009 ja rahasto aloitti sijoitustoiminnan 26.10.2009. Rahaston tavoitteena on matalalla riskillä sekä alhaisilla

Lisätiedot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille

Lisätiedot

Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma?

Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma? Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma? 18.5.2016 Sijoitusten jakaminen eri kohteisiin Korot? Osakkeet? Tämä on tärkein päätös! Tilanne nyt Perustilanne Perustilanne Tilanne nyt KOROT neutraalipaino OSAKKEET

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 16.6.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 16.6.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 16.6.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 12.6.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 23,02 Suomi 6,08 SEB Finlandia SEB 4,62 SEB Finland Small Cap SEB 1,46 Eurooppa

Lisätiedot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille

Lisätiedot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3

Lisätiedot

RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus

RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus 7/2010 1/2011 7/2011 1/2012 7/2012 1/2013 7/2013 1/2014 7/2014 1/2015 7/2015 1/2016 7/2016 1/2017 7/2017 RAHASTO MALTILLINEN OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 29,2 % 25 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto

vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto 2(8) TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto Sijoituspolitiikka ja hallinto Päättynyt

Lisätiedot

OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus

OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus 30.6.2011 SISÄLLYSLUETTELO KORKORAHASTOT Rahamarkkinarahastot OP-Likvidi OP-Euro Lyhyen koron rahastot OP-Korkotuotto Pitkän koron rahastot OP-EMD Local Currency

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 29.9.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 29.9.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 29.9.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 26.9.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 4,83 SEB Finlandia SEB 4,00 SEB Finland Small Cap SEB 0,83 Eurooppa

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2006 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma

Lisätiedot

RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus 12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 79,6 % 75 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 3.2.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 3.2.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 3.2.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 31.1.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 5,60 Finlandia 4,01 Finland Small Cap 1,59 Eurooppa 7,49 BGF European

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase 4 Tilinpäätöksen

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 11.8.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 11.8.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 11.8.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 8.8.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 5,03 SEB Finlandia SEB 4,17 SEB Finland Small Cap SEB 0,86 Eurooppa

Lisätiedot

HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin)

HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin) 1 HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin) SIJOITTAMISEN PERIAATTEITA Sijoittaminen tapahtuu rahastojen kautta käyttäen vähintään kahta varainhoitajaa.

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 24.11.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 24.11.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 24.11.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 21.11.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 23,53 Suomi 5,02 SEB Finlandia SEB 5,02 Eurooppa 8,06 BGF European Fund Blackrock

Lisätiedot

SÄÄSTÖPANKKI -SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS

SÄÄSTÖPANKKI -SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS SÄÄSTÖPANKKI -SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS 30.6.2012 SISÄLLYSLUETTELO Osakerahastot Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto 3 Säästöpankki Eurooppa sijoitusrahasto 6 Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto

Lisätiedot

OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt

OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt Voimassa 24.9.2014 alkaen. OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori (jäljempänä sijoituskori) tarjoaa valmiin,

Lisätiedot

Allokaatiomuutos Alexandria

Allokaatiomuutos Alexandria Allokaatiomuutos 3.6.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 28.5.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 24,12 Suomi 5,87 SEB Finlandia SEB 4,39 SEB Finland Small Cap SEB 1,48 Eurooppa

Lisätiedot

eq Varainhoito Oy Kehittyvät markkinat valikoivan sijoittajan paras ystävä

eq Varainhoito Oy Kehittyvät markkinat valikoivan sijoittajan paras ystävä eq Varainhoito Oy Kehittyvät markkinat valikoivan sijoittajan paras ystävä Rahapäivä 14.9.2010 Sivu 1 Miksi Kehittyville markkinoille? Markkinoiden eri kehitysvaiheet luovat sijoittajille uusia mahdollisuuksia

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 22.10.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 22.10.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 22.10.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 20.10.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 4,90 SEB Finlandia SEB 4,90 Eurooppa 5,48 BGF European Fund Blackrock

Lisätiedot

ALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA Salkkukatsaus 9/2008 3/2009 9/2009 3/2010 9/2010 3/2011 9/2011 3/2012 9/2012 3/2013 9/2013 3/2014 9/2014 3/2015 9/2015 3/2016 9/2016 3/2017 9/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino

Lisätiedot

TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO FRONT SUOMI 31.12.2013 Y-tunnus: 2574013-6 SIJOITUSRAHASTO FRONT SUOMI SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 1 Tuloslaskelma 2 Tase 3 Tilinpäätöksen liitetiedot

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase 4 Tilinpäätöksen

Lisätiedot

Handelsbanken Rahastosalkku -

Handelsbanken Rahastosalkku - Rahastosalkku - aktiivista varainhoitoa sijoitusrahastoilla Sijoitusristeily 2007 Salkunrakentamisen perusperiaatteet Hajauta sijoituksia sekä korko- että osakemarkkinoille Hajauta sijoituksia myös omaisuusluokkien

Lisätiedot

ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus 10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 79,2 % 75 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

ALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus 10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 ALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 54,5 % 50 %

Lisätiedot

Kuukausikommentti elokuu 2015 JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO

Kuukausikommentti elokuu 2015 JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO JOM Silkkitie -sijoitusrahaston arvo oli elokuun lopussa 214,50 eli kuukauden aikana rahaston arvo laski -16,41 %. 12 kuukauden tuotto oli elokuun lopussa -15,02 % ja kuuden

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 10.3.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 10.3.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 10.3.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Osakemarkkinat ylipainossa Alexandria Cautious 10.3.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 24,11 Suomi 7,01 Finlandia 5,40 Finland Small Cap

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase

Lisätiedot

OP-Suomi Arvo syys-lokakuun tähtirahasto

OP-Suomi Arvo syys-lokakuun tähtirahasto OP-Suomi Arvo syys-lokakuun tähtirahasto Teemu Salonen OP-Suomi Arvon sijoituspolitiikka Rahaston sijoitukset kohdistetaan arvo-osakkeisiin, jotka ovat sellaisten yhtiöiden osakkeita, joiden markkina-arvo

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

TOIMINTAKERTOMUS 2009

TOIMINTAKERTOMUS 2009 Erikoissijoitusrahasto UBGlobe toimintakertomus 2009 Erikoissijoitusrahasto UBGloben arvo nousi vuoden 2009 aikana 33,2 %, kun samaan aikaan MSCI World Small Cap -indeksi nousi noin 37,8 % ja OMX Helsinki

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase 4 Tilinpäätöksen

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI-INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI-INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI-INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2006 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI -INDEKSIRAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma

Lisätiedot

Aamuseminaari 9.4.2008

Aamuseminaari 9.4.2008 Aamuseminaari 9.4.2008 Rahastouutuuksia alkuvuonna Nordea Absoluuttisen Tuoton Salkku Rahastojen rahasto, joka yhdistää Nordean absoluuttisen tuoton strategioita Positiivista tuottoa ja hajautusta salkkuun

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO CORPORATE BOND -INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO CORPORATE BOND -INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO CORPORATE BOND -INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2007 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO CORPORATE BOND -INDEKSIRAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO

Lisätiedot

UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Laadukasta varainhoitoa rahastomuodossa Erikoissijoitusrahasto UB Smart UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO GLOBAL TOP 25 PHARMACEUTICALS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO GLOBAL TOP 25 PHARMACEUTICALS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO GLOBAL TOP 25 PHARMACEUTICALS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO GLOBAL TOP 25 PHARMACEUTICALS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2007 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2016 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3

Lisätiedot

Head Top Picks Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus tilikaudelta 24.3.2010-31.12.2010

Head Top Picks Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus tilikaudelta 24.3.2010-31.12.2010 Head Top Picks Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus tilikaudelta 24.3.2010-31.12.2010 Head Top Picks 2010.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 A2 Rahastotyyppi Yhdistelmärahastot, maailma, aktiivinen 1

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase 4 Tilinpäätöksen liitetiedot

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma

Lisätiedot

VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT

VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT toiminnan alusta 1.11.2012-30.6.2015 7 6 5 4 3 Aggressiivinen 47,94% Kasvuhakuinen 37,73% Tasapainoinen 27,88% Maltillinen 18,04% Varovainen 8,64% 2 1-1 1.11.12 1.3.13

Lisätiedot

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan välittömästi yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,

Lisätiedot

Rahastoraportti, puolivuosikatsaus

Rahastoraportti, puolivuosikatsaus Rahastoraportti, puolivuosikatsaus Toimitusjohtajan katsaus Vuosi 2016 on ollut sijoittajalle vauhdikas. Kuluvaa vuotta ovat leimanneet sijoitusmarkkinoiden äkilliset tunnelmien vaihtelut ja lisääntyvä

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Erikoissijoitusrahasto UB Smart älykäs varainhoitorahasto UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille

Lisätiedot

UB Sijoitusrahastot. Kesäkuu 2014

UB Sijoitusrahastot. Kesäkuu 2014 UB Sijoitusrahastot Kesäkuu 2014 UB Sijoitusrahastot Allocator EM Multi Strategy 2 UB Eurooppa REIT Rahaston varat sijoitetaan eurooppalaisten listattujen kiinteistösijoitusyhtiöiden osakkeisiin. Rahasto

Lisätiedot

SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA

SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA OP-Rahastoyhtiö Oy:n hallitus on 12.6.2014 päättänyt toteuttaa yhtiön hallinnoimissa issa alempana ilmenevät sulautumiset. Sulautuva

Lisätiedot

Head Nordic Select Dividend Sijoitusrahasto. Puolivuosikatsaus

Head Nordic Select Dividend Sijoitusrahasto. Puolivuosikatsaus Head Nordic Select Dividend Sijoitusrahasto Puolivuosikatsaus 1.1. 30.6.2016 1 Head Nordic Select Dividend Sijoitusrahaston toiminta katsauskaudella 1.1. - 30.6.2016 Vuosi 2016 alkoi voimakkaalla kurssilaskulla

Lisätiedot

SÄÄSTÖPANKKI SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS

SÄÄSTÖPANKKI SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS SÄÄSTÖPANKKI SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS 30.6.2013 1 SISÄLLYSLUETTELO SÄÄSTÖPANKKI AMERIKKA ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 3 SÄÄSTÖPANKKI EUROOPPA SIJOITUSRAHASTO 5 SÄÄSTÖPANKKI HIGH YIELD ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

Lisätiedot

OP-Sijoitusrahastot Vuosikertomus

OP-Sijoitusrahastot Vuosikertomus OP-Sijoitusrahastot Vuosikertomus 31.12.2012 SISÄLLYSLUETTELO HALLITUKSEN TOIMINTAKERTOMUS OP-RAHASTOYHTIÖ OY:N HALLINTO KORKORAHASTOT Rahamarkkinarahastot OP-Likvidi -sijoitusrahasto OP-Dollari -sijoitusrahasto

Lisätiedot

YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE

YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE OP-LOCAL EMERGING MARKET DEBT ERIKOISSIJOITUSRAHASTO OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto Sijoitustoiminta alkanut 15.9.2008

Lisätiedot

OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus

OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus 30.6.2016 SISÄLLYSLUETTELO KORKORAHASTOT Rahamarkkinarahastot OP-Likvidi -sijoitusrahasto OP-Dollari -sijoitusrahasto OP-Euro -sijoitusrahasto Lyhyen koron rahastot

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO

JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO JOM Silkkitie -sijoitusrahaston arvo oli huhtikuussa lopussa 279,70, eli kuukauden aikana rahaston arvo nousi +2,38 %. 12 kuukauden tuotto oli huhtikuun lopussa +25,30 % ja kuuden kuukauden tuotto +14,73

Lisätiedot

Etunimi Sukunimi Katuosoite 000000 POSTITOIMIPAIKKA. Hyvä asiakkaamme

Etunimi Sukunimi Katuosoite 000000 POSTITOIMIPAIKKA. Hyvä asiakkaamme Helmikuu 2008 Etunimi Sukunimi Katuosoite 000000 POSTITOIMIPAIKKA Hyvä asiakkaamme Sampo Pankin ja Sampo Rahastoyhtiön siirtyessä pääsiäisenä osaksi Danske Bankin järjestelmiä lähes kaikkien Sampo Rahastoyhtiö

Lisätiedot

Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen

Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen Rahamuseo 2.11.2010 2.11.2010 Tero Oikarinen ja Johanna Örndahl Esimerkkejä suorista sijoituksista Osakkeet Korot Hyödykkeet

Lisätiedot

Tervetuloa Aamuseminaarin!

Tervetuloa Aamuseminaarin! Tervetuloa Aamuseminaarin! Klo 8.15 Tervetuliaissanat Seppo Määttänen ja Jari Kivihuhta 8.20 Yhdistä aktiivinen sijoittaminen ja pääomaturva Miia Hukari 8.50 Unohda vertailuindeksi katse absoluuttiseen

Lisätiedot

SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2016 SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 PÖRSSINOTEERATTU RAHASTO UCITS ETF 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO

Lisätiedot

Nordic Derivatives Exchange - Pohjoismaiden johtava markkinapaikka pörssinoteeratuille sijoitustuotteille

Nordic Derivatives Exchange - Pohjoismaiden johtava markkinapaikka pörssinoteeratuille sijoitustuotteille Nordic Derivatives Exchange - Pohjoismaiden johtava markkinapaikka pörssinoteeratuille sijoitustuotteille Keitä olemme Miten pörssi toimii Miten voit hyötyä pörssinoteeratuista sijoitustuotteista Keitä

Lisätiedot

Korkosalkun rakentaminen matalan koron aikaan. lokakuu 2012

Korkosalkun rakentaminen matalan koron aikaan. lokakuu 2012 Korkosalkun rakentaminen matalan koron aikaan lokakuu 2012 Miltä maailma näyttää 12 kk:n horisontilla? Globaali kasvu jatkuu ja elpyy 2013 Kiina ja Yhdysvallat elvyttävät Euroopan velkakriisi laimenee

Lisätiedot

Tuottoa ja hajautusta vaihtoehtoisilla rahastosijoituksilla. Sijoitusristeily 23.-24.3.2007 Miia Hukari

Tuottoa ja hajautusta vaihtoehtoisilla rahastosijoituksilla. Sijoitusristeily 23.-24.3.2007 Miia Hukari Tuottoa ja hajautusta vaihtoehtoisilla rahastosijoituksilla Sijoitusristeily 23.-24.3.2007 Miia Hukari Tuottoa ja hajautusmahdollisuuksia vaihtoehtoisilla rahastosijoituksilla Nordea Fixed Income Hedge

Lisätiedot

JOM SILKKITIE -SR, RAHASTO-OSUUDEN ARVO ( ) 282,11. Rahaston toiminta alkanut Tuotto viimeisimmän kuukauden aikana -0,93 %

JOM SILKKITIE -SR, RAHASTO-OSUUDEN ARVO ( ) 282,11. Rahaston toiminta alkanut Tuotto viimeisimmän kuukauden aikana -0,93 % JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO JOM Silkkitie -sijoitusrahaston arvo oli kesäkuun lopussa 282,11 eli kuukauden aikana rahaston arvo laski -0,93 %. Rahaston aloituksesta 31.7.2009 tuottoa on kertynyt +182,11

Lisätiedot

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, häntä kehotetaan ottamaan välittömästi yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asianajajaan,

Lisätiedot

OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus

OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus OP-Sijoitusrahastot Puolivuotiskatsaus 30.6.2010 SISÄLLYSLUETTELO KORKORAHASTOT Lyhyen koron rahastot OP-Euro OP-Korkotuotto Rahamarkkinarahastot OP-Likvidi Pitkän koron rahastot OP-EMD Local Currency

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 26.1.2015. Alexandria

Allokaatiomuutos 26.1.2015. Alexandria Allokaatiomuutos 26.1.2015 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 23.1.2015 OSAKKEET Salkunhoitaja 24,22 Suomi 5,23 SEB Finlandia SEB 5,23 Eurooppa 8,43 BGF European Fund Blackrock

Lisätiedot

Yrityslainoista lisätuottoa sijoitussalkkuun

Yrityslainoista lisätuottoa sijoitussalkkuun 1 Yrityslainoista lisätuottoa sijoitussalkkuun Tommi Kokkarinen Head of Credit Pohjola Varainhoito 8.5.2012 Rahamarkkinat/Valtiolainat - Matala korkotaso pakottaa hakemaan tuottoja muualta 2 Korot ennätysalhaalla,

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO PHOEBUS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase 4 Tilinpäätöksen liitetiedot 5-6

Lisätiedot

Sivu 1 Pvm Rahayksikkö EURO 1/13-1/13 1/13-1/13 1/12-12/12 Ero Budjetti 13 Arvio 13 VARSINAINEN TOIMINTA Toiminnanala A Tuotot

Sivu 1 Pvm Rahayksikkö EURO 1/13-1/13 1/13-1/13 1/12-12/12 Ero Budjetti 13 Arvio 13 VARSINAINEN TOIMINTA Toiminnanala A Tuotot 2077 Suomen Autoteknillinen Liitto Ry Tilikausi 1.1.2012-31.12.2013 TULOSLASKELMA Jakso 1/13-1/13 Sivu 1 Pvm 2.3.2013 Rahayksikkö EURO 1/13-1/13 1/13-1/13 1/12-12/12 Ero Budjetti 13 Arvio 13 VARSINAINEN

Lisätiedot

RAHASTOYHTIÖN TULOSLASKELMAN JA TASEEN KAAVAT

RAHASTOYHTIÖN TULOSLASKELMAN JA TASEEN KAAVAT 524 N:o 151 Liite I RAHASTOYHTIÖN TULOSLASKELMAN JA TASEEN KAAVAT TULOSLASKELMA Palkkiotuotot Hallinnointipalkkiot - Hallinnointipalkkioiden palautukset Merkintäpalkkiot Lunastuspalkkiot palkkiot Tuotot

Lisätiedot

JOM SILKKITIE -ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

JOM SILKKITIE -ERIKOISSIJOITUSRAHASTO Aasiassa kurssikehitys oli elokuussa hyvin epäyhtenäistä, kun Kaakkois-Aasian maiden pörssit jatkoivat kiihtyvällä vauhdilla laskujaan, eikä kyseisten maiden heikkenevät valuutat auttaneet tilannetta.

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO APS Far East TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO APS Far East TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO APS Far East TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2006 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO APS FAR EAST 1(8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma 3 Tase

Lisätiedot

Sivu 1 Pvm Rahayksikkö EURO 2/13-2/13 1/13-2/13 1/12-12/12 Ero Budjetti 13 Arvio 13 VARSINAINEN TOIMINTA Toiminnanala A Tuotot

Sivu 1 Pvm Rahayksikkö EURO 2/13-2/13 1/13-2/13 1/12-12/12 Ero Budjetti 13 Arvio 13 VARSINAINEN TOIMINTA Toiminnanala A Tuotot 2077 Suomen Autoteknillinen Liitto Ry Tilikausi 1.1.2012-31.12.2013 TULOSLASKELMA Jakso 2/13-2/13 Sivu 1 Pvm 3.4.2013 Rahayksikkö EURO 2/13-2/13 1/13-2/13 1/12-12/12 Ero Budjetti 13 Arvio 13 VARSINAINEN

Lisätiedot

KATSAUS ILMARISEN SIJOITUSTOIMINTAAN JA SIJOITUSMARKKINOIDEN NÄKYMIIN. Johdon työeläkepäivä 26.11.2014 Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio

KATSAUS ILMARISEN SIJOITUSTOIMINTAAN JA SIJOITUSMARKKINOIDEN NÄKYMIIN. Johdon työeläkepäivä 26.11.2014 Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio KATSAUS ILMARISEN SIJOITUSTOIMINTAAN JA SIJOITUSMARKKINOIDEN NÄKYMIIN Johdon työeläkepäivä 26.11.2014 Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio 1 2 Ilmarisen sijoitustoiminnan kehitys tammi- syyskuussa 2014

Lisätiedot