Yksinkertaistettu esite
|
|
- Anna Karvonen
- 8 vuotta sitten
- Katselukertoja:
Transkriptio
1 Standard Life Investments Yksinkertaistettu esite Tammikuu 211 Standard Life Investments Global SICAV Vaihtuvapääomainen sijoitusyhtiö (Société d investissement à capital variable)
2 Yksinkertaistettu esite Standard Life Investments Global SICAV Société d investissement à capital variable Rekisteröity toimipaikka: 2-4, rue Eugène Ruppert, L-243 Luxemburg, Luxemburgin suurherttuakunta Tämä yksinkertaistettu esite sisältää Standard Life Investments Global SICAV:ia koskevia tietoja. Mikäli tarvitset lisätietoja yhtiöstä ennen sijoituspäätöksen tekemistä, pyydämme sinua tutustumaan yhtiön täydelliseen esitteeseen, joka päivitettiin viimeksi tammikuussa 211. Rahastoyhtiön uusimmassa vuosikertomuksessa ja puolivuotiskatsauksessa on yksityiskohtaisia tietoja yhtiön osakkuuksista. Sisältö Yleistä 1 Yleiskatsaus yhtiöön 2 Valvontaviranomainen 3 Sijoitustietoja 4 Verotuksen vaikutus sijoitukseen Maksut ja palkkiot 6 Tietoja sijoittajalle 6 Lisätietoja Eri rahastoja koskevia tietoja: Osakerahastot 7 Asian Equities Fund 8 China Equities Fund 9 European Equities Fund 1 Eurozone Equities Fund 11 European Equity Unconstrained Fund 12 Global Equities Fund 13 Global Equity Unconstrained Fund 14 Japanese Equities Fund US Equities Fund 16 Global REIT Focus Fund 17 European Smaller Companies Fund 18 Indian Equities Fund Eri rahastoja koskevia tietoja: Joukkolainarahastot 19 Euro Government Bond Fund 2 Euro Inflation-Linked Bond Fund 21 European Corporate Bond Fund 22 European High Yield Bond Fund 23 Global Bond Fund 24 Global Inflation-Linked Bond Fund 2 Euro Government All Stocks Fund 26 Euro Aggregate Fund 27 US Corporate Bond Fund 28 Emerging Market Debt Fund 29 Global High Yield Bond Fund Eri rahastoja koskevia tietoja: Absoluuttisen tuoton rahastot 3 Global Absolute Return Strategies Fund 31 Absolute Return Bond Strategies Fund
3 Yleistä Yleiskatsaus yhtiöön Yhtiön taustaa Yhtiö perustettiin 16. marraskuuta 2 Luxemburgin lakien mukaisesti vaihtuvapääomaisen sijoitusyhtiön ( société d investissement à capital variable, SICAV) muodossa. Standard Life Investments Global SICAV on aktiivisesti hallinnoitu vaihtuvapääomainen sijoitusyhtiö ja rekisteröity Luxemburgin suurherttuakunnassa Luxemburgin 2. joulukuuta 22 siirtokelpoisiin arvopapereihin sijoittavista yhteissijoitusyrityksistä ( UCITS ) säätämän lain ensimmäisen osan ( UCI-laki muutoksineen) sekä neuvoston direktiivin 8/611/ETY ( UCITS-direktiivi muutoksineen) mukaisesti. Yhtiön tärkeimpänä tavoitteena on tarjota sijoittajien käyttöön erilaisia ammattimaisesti hallittuja alarahastoja, jotka sijoittavat moniin eri vaihtokelpoisiin arvopapereihin ja muihin sallittuihin sijoituskohteisiin saavuttaakseen sijoitetulle pääomalle parhaan mahdollisen tuoton samalla kun sijoitusriskiä rajoitetaan hajauttamalla. Rahastojen taustaa Rahasto on ns. sateenvarjorahasto, johon kuuluu eri alarahastoja ( rahastot ). Rahastoilla on erilaisia sijoitustavoitteita ja osuusluokkia, kuten täydessä rahastoesitteessä on kuvattu. Hallituksen luvalla voidaan tulevaisuudessa muodostaa uusia rahastoja, joilla on omat sijoitustavoitteensa, ja tällöin tätä yksinkertaistettua esitettä muutetaan vastaavasti. Sijoitusyhtiön hallinta Yhtiön johdossa on hallitus. Hallitus on vastuussa yhtiön hallinnasta ja valvonnasta samoin kuin sijoituspolitiikan määrittelystä. Hallitus Puheenjohtaja William Littleboy Operatiivinen johtaja Standard Life Investments Limited Edinburgh Skotlanti Jäsenet Desmond G. Doran Tuotehallinnan ja hallinnon johtaja Standard Life Investments Limited Edinburgh Skotlanti Jennifer Richards Standard Life Investmentsin johtaja Irlannissa 9 St Stephens Green Dublin 2 Irlanti Michael Evans Operatiivinen johtaja Standard Life Investments Inc Montreal Kanada Manuel Hauser Riippumaton johtaja, rue du Fort Bourbon L-1249 Luxemburg Promoottorit Standard Life Investments Global SICAVin perustajana oli Standard Life Investments Limited, joka on Standard Life Plc:n kokonaan omistama yksityinen yhtiö. Päivittäisestä liikkeenjohdosta vastaavat johtajat Hallitus on nimennyt seuraavat henkilöt vastaamaan sijoitusyhtiön päivittäisestä johdosta: Desmond G. Doran Tuotehallinnan ja hallinnon johtaja Standard Life Investments Michael Everett Lakien ja määräysten noudattamista valvova johtaja Standard Life Investments Molempien osoite: 1 George Street Edinburgh EH2 2LL Skotlanti Yksinkertaistettu esite 211 1
4 Valvontaviranomainen Commission de Surveillance du Secteur Financier ( Hallitus on nimennyt Standard Life Investments Limitedin ja sen tytäryhtiöt kunkin rahaston salkunhoitajiksi. Standard Life Investments Limited 1 George Street Edinburgh EH2 2LL Salkunhoitajan yhteistyökumppani: Standard Life Investments (USA) Limited Rekisteröity toimipaikka: 1 George Street Edinburgh EH2 2LL Skotlanti Päätoimipaikka: One Beacon Street 34th Floor Boston MA Yhdysvallat Hallitus on delegoinut joitakin tehtäviä seuraaville organisaatioille: Rekisterinpitäjä, siirto-, hallinto- ja kotipaikka-asiamies ja yhtiön asiamies The Bank of New York Mellon (Luxembourg Branch) S.A. 2-4, rue Eugène Ruppert L-243 Luxemburg Luxemburgin suurherttuakunta Tallettaja ja säilytysyhteisö The Bank of New York Mellon (Luxembourg Branch) S.A. 2-4, rue Eugène Ruppert L-243 Luxemburg Luxemburgin suurherttuakunta Tilintarkastajat PricewaterhouseCoopers S.a.r.l 4 route d Esch B.P L-114 Luxemburg Luxemburgin suurherttuakunta Lakitoimisto Kremer Associes & Clifford Chance 2-4 Place de Paris BP 1147, L-111 Luxemburg Luxemburgin suurherttuakunta Pääjakelija Standard Life Investments Limited 1 George Street Edinburgh EH2 2LL Skotlanti 2 Yksinkertaistettu esite 211
5 Sijoitustietoja Yleiset riskitekijät Seuraava on yhteenveto erilaisista alarahastoihin liittyvistä sijoitusriskeistä: Yleistä Osuudenomistajien kannattaa muistaa, että kaikkiin sijoituksiin liittyy riskejä eikä sijoitustappioita vastaan voida antaa mitään takuuta. Alarahastojen sijoitustavoitteiden saavuttaminen ei ole millään tavalla taattu. Salkunhoitajat ja niiden maailmanlaajuiset yhteistyökumppanit eivät myöskään voi taata yhtiön tai sen alarahastojen tuottoja tai tulevaisuuden voittoja. Aiemmat tuotot eivät takaa tulevia. Myös palkkiot ja muut maksut vaikuttavat osuudenomistajien takaisiin saamiin summiin, jotka saattavat olla pienempiä kuin alun perin sijoitetut varat. Osuudenomistajan sijoituksen ja siitä saatujen tulojen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Verolaissa saattaa tapahtua muutoksia. Alarahastojen maksettaviksi tulevat maksut voivat nousta. Alarahastot, jotka sijoittavat vain muutamiin osakkeisiin tai tietyille ulkomaisille markkinoille, voivat altistua suuremmalle riskille ja volatiliteetille. Inflaatio vähentää sijoituksen ja tulojen ostovoimaa. Valuuttakurssit Alarahaston viitevaluutta ei ole välttämättä sama kuin sen sijoitusvaluutta. Sijoituksia tehdään niissä valuutoissa, jotka salkunhoitajan mielestä tuottavat parhaat tulokset alarahaston sijoituksille. Valuuttakurssien muutokset vaikuttavat osake- ja joukkolaina-alarahastojen osuuksien arvoon. Osuudenomistajien, jotka sijoittavat alarahastoon jossakin muussa kuin sen viitevaluutassa, kannattaa muistaa, että valuuttakurssien vaihtelut voivat aiheuttaa sijoituksen arvon laskua tai nousua. Warrantit Sijoittajien tulee pitää mielessään, että warrantteihin tehtyjen sijoitusten vipuvaikutus ja warranttihintojen vaihtelut tekevät näistä sijoituksista riskipitoisempia osakesijoituksiin verrattuna. Korot Alarahastojen omistamien kiinteäkorkoisten arvopaperien arvo liikkuu yleensä päinvastaiseen suuntaan kuin korkomuutokset, ja tällä vaihtelulla voi olla vastaava vaikutus osuuksien hintaan. Korkomuutokset voivat vaikuttaa alarahaston korkotuloihin, mutta sellaisilla muutoksilla voi olla positiivinen tai negatiivinen vaikutus myös alarahaston osuuksien päivittäiseen substanssiarvoon. Osakearvopapereihin sijoittaminen Osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin sijoittavan alarahaston arvo vaihtelee osakemarkkinoiden muutosten, yksittäisten arvopaperien muutosten sekä taloudellisten, poliittisten ja liikkeeseenlaskijoihin liittyvien muutosten seurauksena. Osakemarkkinat ja yksittäiset arvopaperit saattavat olla aika ajoin volatiileja, ja hinnat voivat heilahdella voimakkaastikin lyhyessä ajassa. Pienempien yritysten osakkeet reagoivat sellaisiin muutoksiin herkemmin kuin suurempien yritysten osakkeet. Riski vaikuttaa alarahaston arvoon, joka heilahtelee kohdeosakkeiden arvon mukana. Kiinteäkorkoisiin ja muihin velkakirjoihin sijoittaminen Kaikkiin kiinteäkorkoisiin ja muihin velkakirjoihin liittyy se perustavanlaatuinen riski, että liikkeeseenlaskija voi laiminlyödä korko- tai pääomamaksut. Yleensä ottaen valtion arvopaperit tarjoavat pienimmän luottoriskin, mikä heijastuu niiden alhaisemmassa tuotossa. Yritysten velkakirjat tarjoavat korkeammat tuotot suuremman riskinsä takia. Taloudellisten ja poliittisten näkymien muutokset vaikuttavat kuitenkin näiden arvopapereiden arvoon. Korkeatuottoisiin velkakirjoihin sijoittaminen Alemman kuin investment grade -luokituksen omaavien varaerien volatiliteetin ja vastaavan maksukyvyttömyysriskin takia korkeatuottoisiin ( high yield ) velkakirjoihin sijoittavien alarahastojen osuudenomistajien täytyy pystyä hyväksymään suuriakin tilapäisiä pääomatappioita ja tulojen heilahteluja. Salkunhoitaja pyrkii vähentämään näihin arvopapereihin liittyvää riskiä hajauttamalla sijoituksia liikkeeseenlaskijan, toimialan ja luottolaadun suhteen. Kehittyville markkinoille sijoittaminen Sijoitusta harkitsevien kannattaa muistaa, että kehittyville markkinoille tehtyihin sijoituksiin liittyy muita sijoituksia enemmän riskejä. Sijoittajien tulisi erityisesti pitää mielessään, että: (i) (ii) kaikille kehittyville markkinoille tehdyt sijoitukset ovat riskipitoisempia kuin teollisuusmaihin tehdyt sijoitukset (esim. sijoitus- ja kotiuttamisrajoitukset, valuuttaheilahtelut, valtiovallan puuttuminen yksityissektorin toimintaan, sijoittajia koskeva tiedonantovelvollisuus, yhtiön käytettävissä olevan oikeustien mahdollinen rajallisuus), kehittyvillä markkinoilla sijoittajien tiedotus ja oikeusturva saattavat olla heikompia, (iii) jotkin maat rajoittavat ulkomaalaisten omistusoikeutta ja (iv) joissakin maissa saattaa olla käytössä kirjanpitostandardeja ja tilintarkastuskäytäntöjä, jotka eivät vastaa kansainvälisesti hyväksyttyjä kirjanpitoperiaatteita. Listautumisanteihin (IPO:t) sijoittaminen Sisäisten kontrollien puitteissa jotkin alarahastot voivat sijoittaa listautumisanteihin. Koska nämä ovat uusia liikkeeseenlaskuja, arvopaperit saattavat olla hyvinkin volatiileja. Alarahasto saattaa lisäksi pitää nämä osakkeet vain lyhyen aikaa, mikä voi nostaa sen kustannuksia. Joillakin ensianteihin tehdyillä sijoituksilla voi olla välitön ja huomattava vaikutus alarahaston tuottoon. Ei-suojaustransaktiot Kaikki alarahastot voivat käyttää erityisiä sijoitusja suojaustekniikoita ja -instrumentteja muihin kuin suojaustarkoituksiin rahastoesitteessä esitetyllä tavalla. Nämä ei-suojaustransaktiot ovat riskipitoisempia kuin siirtokelpoisiin arvopapereihin tehdyt sijoitukset niiden suuremman volatiliteetin ja vähäisemmän likviditeetin takia. Näitä ei-suojaustransaktioita käytetään tavalla, joka ei estä alarahaston sijoitustavoitteiden ja -politiikan toteuttamista. Arvopapereiden antolainaus Yhtiö voi lainata alarahaston salkussa olevia arvopapereita hyvälaatuisille rahoituslaitoksille tai tunnustettujen selvitysyhteisöjen kautta. Tällaisten transaktioiden riskejä vähennetään takuusopimuksin, mutta on kuitenkin olemassa vaara, että lainaaja laiminlyö maksunsa. Optio-, futuuri- ja vaihtosopimustransaktiot Suojaustarkoituksessa, tehokkaan salkunhoidon, duraatiokehityksen ja riskinhallinnan varmistamiseksi alarahastot voivat suojata tai parantaa sijoituksista saamiaan tuottoja käyttämällä optioita, futuureita ja vaihtosopimuksia sekä erityisiä sijoitus- ja suojaustekniikoita ja -instrumentteja rahastoesitteen liitteessä B kuvatulla tavalla. Markkinaolosuhteet ja sääntelymääräykset voivat rajoittaa näiden tekniikoiden ja instrumenttien käyttöä, eikä ole olemassa mitään takuuta, että näiden tekniikoiden ja instrumenttien käytöllä saavutetaan toivottu tulos. Optio- ja futuurimarkkinoihin, vaihtosopimuksiin ja valuuttatransaktioihin osallistuminen aiheuttaa sijoitusriskejä ja kuluja, joilta alarahasto välttyisi, jos se ei käyttäisi näitä tekniikoita ja instrumentteja. Jos salkunhoitaja (tai salkunhoitajan yhteistyökumppani) ei onnistu ennakoimaan arvopaperi-, valuutta- ja korkomarkkinoiden liikkeiden suuntaa oikein, kielteiset seuraukset voivat saattaa alarahaston huonompaan asemaan kuin jos näitä tekniikoita ja instrumentteja ei olisi käytetty. Johdannaisinstrumentteja sijoitustarkoituksessa käyttäviin alarahastoihin liittyy paljon suurempia riskejä. Johdannaisiin sijoittamisesta on niin muodoin seurauksena, että sijoittajat ottavat suurempia riskejä rahoillaan. Yksinkertaistettu esite 211 3
6 Verotuksen vaikutus sijoitukseen Rahastojen verotus Sijoitusyhtiö joutuu maksamaan Luxemburgissa vain vuotuista taxe d abonnement -veroa, joka lasketaan ja maksetaan kunkin neljänneksen lopussa. Yhtiön osingoista ja koroista saamiin sijoitustuloihin saatetaan soveltaa erikokoista lähdeveroa. Näitä lähdeveroja ei yleensä saada takaisin. Alarahastot saattavat olla tiettyjen muiden ulkomaisten verojen alaisia. Sijoittajan verotus Tämän esitteen julkaisun aikaan osuudenomistajat eivät ole velvollisia maksamaan myyntivoitto-, tulo-, siirto- eikä lähdeveroa Luxemburgissa yhtiön osuuksien omistamisesta, myynnistä, ostosta tai jälleenostosta (poikkeuksen muodostavat ennen kaikkea osuudenomistajat, joilla on koti- tai asuinpaikka tai muu pysyvä toimipaikka, pysyvä edustaja tai kiinteää liiketoimintaa Luxemburgissa, tai jotka ovat entisiä Luxemburgin asukkaita tai jotka omistavat huomattavan osuuden yhtiössä (ts. suoraan tai välillisesti vähintään 1 % yhdessä perheenjäsentensä kanssa) ja toteuttavat pääomavoiton osuuksistaan 6 kuukauden sisällä hankinnasta, ja osuudenomistajat, jotka ovat neuvoston direktiivin 23/48/EY ( EU:n säästödirektiivi ) alaisia). EU:n säästödirektiivi astui voimaan heinäkuun 1. päivänä 2. Säästödirektiivin mukaan Euroopan unionin jäsenvaltiot ovat velvollisia ilmoittamaan toisen jäsenvaltion veroviranomaisille lainkäyttöalueellaan olevien henkilöiden maksamat korko- ja vastaavat tulot yksityishenkilölle, jolla on kotipaikka kyseisessä jäsenvaltiossa, ja muille EU:n säästödirektiivin tarkoittamille tahoille. Siirtymäkauden aikana Itävalta, Belgia ja Luxemburg voivat kuitenkin soveltaa vaihtoehtoista raportointijärjestelmää, jolloin jäsenvaltio voi periä lähdeveroa sellaiselle edunsaajalle osoitetuista maksuista, joka ei noudata yhtä kahdesta raportointikäytännöstä. Lähdeveroa sovelletaan siirtymäkauden aikana seuraavasti: % , 2 % ja 3 % alkaen. Siirtymäkausi alkoi ja päättyy joidenkin EU:n ulkopuolisten maiden kanssa solmittua, tiedonvaihtoa koskevaa sopimusta seuraavan ensimmäisen tilikauden päättyessä. Säästödirektiivin mukaisia lähdeveroseuraamuksia saattaa syntyä, jos direktiivin mukaisen koron maksaa maksuasiamies toisessa jäsenvaltiossa asuvalle yksityishenkilölle tai muille säästödirektiivin tarkoittamille tahoille. EU:n säästödirektiivin tarkoittamalla korolla on laaja merkitys, ja se sisältää tietyissä olosuhteissa myös sijoitusrahastoista maksetut voitto-osuudet ja myyntivoitot. Osuuksien lunastukset eivät kuitenkaan ole säästödirektiivin alaisia, mikäli kunkin alarahaston suora tai välillinen sijoitus säästödirektiivin tarkoittamiin velkavaateisiin ei ylitä 4:ä %. Alarahastojen jakamat voitto-osuudet eivät myöskään ole säästödirektiivin alaisia, mikäli kunkin alarahaston suora tai välillinen sijoitus säästödirektiivin tarkoittamiin velkavaateisiin ei ylitä :tä %. Yllä annetut tiedot perustuvat nykyiseen lainsäädäntöön ja hallintokäytäntöihin, ja nämä saattavat muuttua. Sijoitusta harkitsevien kannattaa ottaa selvää osuuksien merkintää, ostoa, omistusta, vaihtoa ja lunastusta koskevista laeista ja määräyksistä (mm. verotusta, valuuttakontrollia ja joihinkin henkilöihin sovellettavia rajoituksia koskevista laeista ja määräyksistä) heidän omassa asuin- tai kotipaikassaan samoin kuin säästödirektiivin vaikutuksista heidän sijoituksiinsa, ja turvautua tarvittaessa asiantuntijan apuun. 4 Yksinkertaistettu esite 211
7 Maksut ja palkkiot Merkintähinta vastaa osuuskohtaista substanssiarvoa lisättynä liikkeeseenlaskupalkkiolla, joka on korkeintaan % osuuskohtaisesta substanssiarvosta. Tämä palkkio maksetaan jakelijalle tai nimetylle paikalliselle jakelijalle. Palkkion vähentämisen jälkeen jäljelle jäänyt summa käytetään rahaston osuuksien ostoon. Rahastoyhtiö veloittaa jokaiselta rahastolta vuotuisen hallinnointimaksun, joka kattaa salkunhoitajan, salkunhoitajan yhteistyökumppanin, jakelijan ja mahdollisten paikallisten jakelijoiden palkkiot. Rahasto maksaa tämän kuukausittain jälkikäteen ja se perustuu rahaston keskimääräiseen päivittäiseen nettoarvoon. Jos rahastoyhtiö joutuu maksamaan veroja, palkkioita tai muita maksuja muissa maissa, joissa osuuksia myydään, nämä maksut veloitetaan rahastoilta. Rahastoyhtiössä ei käytetä palkkionpalautuksia eikä palkkionjakojärjestelmiä. Kokonaiskulusuhde (TER) TER-luku osoittaa rahastojen vuotuiset toimintakustannukset, mutta ei sisällä transaktiokustannuksia. Sen avulla voidaan verrata eri tuotteisiin liittyviä vuotuisia toimintakustannuksia. Rahaston vuotuisia toimintakustannuksia ovat: hallintopalkkiot hallinnointikulut säilytysyhteisön palkkiot hallituksen palkkiot talletukseen liittyvät maksut tilintarkastuspalkkiot osuudenomistajapalveluja tarjoaville tehdyt maksut maksut lakimiehille rahaston maksamat liikkeeseenlaskuun tai osuuksien mitätöintiin liittyvät kulut rekisteröinti- ja muut kulut Vuotuinen hallinnointimaksu sisältyy TER-lukuun, mutta liikkeeseenlaskupalkkiota ei lasketa siihen. Yksinkertaistettu esite 211
8 Tietoja sijoittajalle Kuinka rahastoon sijoittaminen tapahtuu? Sijoittaja täyttää merkintälomakkeen ja lähettää sen postitse tai faksilla Luxemburgin keskushallintoon tai jakelijalle niin kuin lomakkeessa neuvotaan. Sijoittajan valittavana on neljä eri osuusluokkaa luokat A, D, Y ja Z. A-luokan osuudet ovat kaikkien sijoittajien merkittävissä, D-luokan osuudet on tarkoitettu yksinomaan institutionaalisille sijoittajille ja luokkien Y ja Z osuudet on tarkoitettu Standard Life -yhtymän jäsenyhtiöille. Luokan Y osuuksia on vain seuraavissa rahastoissa: China Equities, Global REIT Focus, Indian Equities, Global Inflation-Linked Bond ja Global Equity Unconstrained. Jotkin rahastot saattavat tarjota luokkien osuuksia muussakin kuin rahaston viitevaluutassa ( luokkien valuutat ). Rahastoesitteessä on lisätietoja. Sijoittaja voi omistaa osuuksia yhdessä tai useammassa rahastossa. Rahastoissa sovelletaan vähimmäismerkintäsummia, ja nämä tiedot ovat luettavissa rahastolle omistetussa osiossa. Keskushallinnon arvostuspäivänä ennen klo 11. Luxemburgin aikaa vastaanottamat merkintätoimeksiannot käsitellään kyseisenä arvostuspäivänä käyttäen sinä päivänä määritettyä osuuskohtaista substanssiarvoa. Maksut tehdään luokan viitevaluutassa viimeistään neljäntenä soveltuvaa arvostuspäivää seuraavana Luxemburgin pankkipäivänä. Kauppa vahvistetaan niin pian kuin mahdollista postitse. Voinko ottaa rahaa ulos rahastosta? Kyllä, voit vaihtaa osan sijoituksestasi käteiseksi koska tahansa. Lähetä toimeksianto kirjeitse tai faksilla keskushallintoon tai jakelijalle. Toimeksiantoon tulee merkitä tilinumero, henkilötiedot, luokka ja rahaston nimi ja joko toivottu nettosumma lunastuksesta mahdollisesti aiheutuvan palkkion vähentämisen jälkeen tai lunastettavien osuuksien lukumäärä. Tilin ylläpitämiseksi vaaditaan tietty vähimmäisosakkuus. Tämä on luettavissa kunkin rahaston erityistiedoista. Kello 11. mennessä Luxemburgin aikaa vastaanotetut toimeksiannot käsitellään sinä päivänä ja niihin sovelletaan sinä päivänä laskettua osuushintaa. Maksu suoritetaan viimeistään neljäntenä osuushinnan laskentaa seuraavana Luxemburgin pankkipäivänä. Vahvistus lähetetään postitse. Lunastuksen yhteydessä voidaan periä korkeintaan 1 %:n palkkio osuuskohtaisesta substanssiarvosta jakelijan tai nimetyn paikallisen jakelijan hyväksi. Osuuskohtaisen substanssiarvon korjaaminen Jos rahaston kaikkien luokkien ja luokkaryhmien osuuksien tapahtumien nettokokonaismäärä kasvaa tai vähenee minä tahansa arvostuspäivänä siten, että se ylittää hallituksen kyseiselle rahastolle ajoittain asettaman rajan (joka perustuu rahaston merkintä-, lunastus- ja vaihto- sekä liitännäiskustannuksiin), kyseisen rahaston osuuskohtaista nettosubstanssiarvoa korjataan summalla, joka vastaa arvioituja rahastokohtaisia veroista ja/tai kaupankäynnistä aiheutuvia kustannuksia. Substanssiarvoa nostetaan, jos rahaston kaikkien osuuksien nettomäärä kasvaa, ja lasketaan, jos määrä vähenee. Korjauksia tehtäessä myös asianomaisen rahaston salkun arvopapereiden arvostusta voidaan korjata, jotta se vastaa arvioitua osto- ja myyntitarjousten erotusta. Tulojen maksut Tulot sijoitetaan uudelleen rahastoihin. Seuraavissa rahastoissa jaetaan kuitenkin myös voitto-osuuksia. Nämä ovat: Euro Inflation-Linked Bond luokat A ja Z European Corporate Bond luokat A, D ja Z European High Yield Bond luokat A ja Z Global Bond luokat A ja Z Global Inflation Linked Bond luokat A ja Z Euro Government All Stocks luokat A ja Z Euro Government Bond luokan Z osuudet US Corporate Bond luokan Z osuudet Emerging Market Debt luokan Z osuudet Euro Aggregate luokan Z osuudet Global High Yield Bond luokan Z osuudet Global Absolute Return Strategies luokkien A, D ja Z osuudet Tulot maksetaan suoraan sijoittajan pankkitilille. Tulomaksuista päättää yhtiön hallitus. Voinko siirtää rahani rahastosta toiseen? Kyllä, sijoittaja voi vaihtaa rahastoja. Tästä tehdään toimeksianto keskushallintoon. Vaihto on tehtävä toisen rahaston samaan osuusluokkaan. Vaihdosta ei yleensä peritä mitään maksua, mutta poikkeuksellisissa olosuhteissa yhtiön hallitus voi määrätä korkeintaan, %:n vaihtopalkkion alkuperäisen rahaston osuusluokan osuuskohtaisesta substanssiarvosta. Mistä löydän rahastojeni osuuskohtaisen substanssiarvon? Osuuskohtaisen substanssiarvon saa yhtiön rekisteröidystä toimipaikasta. Lisätietoja Rahastoesitteen, toimintakertomuksen ja tilinpäätöksen saa keskushallinnosta. Osoite: The Bank of New York Mellon (Luxembourg Branch) S.A. 2-4, rue Eugène Ruppert L-243 Luxemburg Luxemburgin suurherttuakunta 6 Yksinkertaistettu esite 211
9 Eri rahastoja koskevia tietoja: Osakerahastot Kumulatiivinen tuotto: Asian Equities Fund vs. MSCI Far East Free ex-japan (US$) Asian Equities Fund /21 4/22 4/23 4/24 4/2 4/26 4/27 4/28 4/29 Asian Equity SICAV MSCI Far East Free * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan -8 Asian Equities Fund Alarahasto tavoittelee osuushinnan pitkän aikavälin nousua osakesalkun pääomakasvun kautta. Tähän tavoitteeseen pyritään ennen kaikkea sijoittamalla Aasiassa sijaitsevien yhtiöiden osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin. Kysymykseen tulevat myös yhtiöt, joiden tuloista tai voitoista huomattava osa tulee Aasiaan sijoittuvasta liiketoiminnasta tai joiden omaisuudesta suuri osa sijaitsee Aasiassa. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Sijoittajaprofiili: tämä rahasto on tarkoitettu kokeneille sijoittajille, jotka haluavat laajentaa sijoitusvalikoimaansa sijoittamalla Aasian markkinoille. Viitevaluutta Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,4 %,7 % % TER-luku ( ) 1,73 %,69 %,32 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen 1 1 Yksinkertaistettu esite 211 7
10 Kumulatiivinen tuotto: China Equities Fund vs. MSCI China (US$) China Equities Fund /2 2/26 2/27 2/28 2/29 2/21 China Equities Fund MSCI China * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan - -1 China Equities Fund Alarahasto tavoittelee osuushinnan pitkän aikavälin nousua osakesalkun pääomakasvun kautta. Tähän tavoitteeseen pyritään ennen kaikkea sijoittamalla kiinalaisten yhtiöiden osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin. Kysymykseen tulevat myös yhtiöt, joiden tuloista tai voitoista huomattava osa tulee Kiinan kansantasavaltaan sijoittuvasta liiketoiminnasta tai joiden omaisuudesta suuri osa sijaitsee Kiinan kansantasavallassa. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Sijoittajaprofiili: tämä rahasto on tarkoitettu kokeneille sijoittajille, jotka haluavat laajentaa sijoitusvalikoimaansa sijoittamalla Kiinan markkinoille. Luokan Y osuudet Viitevaluutta AUD Luokkien valuutat Taxe d abonnement, %,1 %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,8 %,9 % %,9 % TER-luku ( ) 1,94 %,99 %,11 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen AUD AUD 8 Yksinkertaistettu esite 211
11 Kumulatiivinen tuotto: European Equities Fund vs. MSCI Europe () European Equities Fund /21 4/22 4/23 4/24 4/2 4/26 4/27 4/28 4/29 European Equities Fund MSCI Europe * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan European Equities Fund Alarahasto tavoittelee osuushinnan pitkän aikavälin nousua osakesalkun pääomakasvun kautta. Tähän tavoitteeseen pyritään ennen kaikkea sijoittamalla Euroopan maissa (mukaan lukien Euroopan nousevat markkinat) sijaitsevien yhtiöiden osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin. Kysymykseen tulevat myös yhtiöt, joiden tuloista tai voitoista huomattava osa tulee Eurooppaan sijoittuvasta liiketoiminnasta tai joiden omaisuudesta suuri osa sijaitsee Euroopassa. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Sijoittajaprofiili: rahasto sopii kokeneille sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa eurooppalaisiin osakkeisiin, myös Euroopan pienemmillä nousevilla markkinoilla. Viitevaluutta Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,4 %,7 % % TER-luku ( ) 1,7 %,68 %,29 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen 1 1 Yksinkertaistettu esite 211 9
12 Kumulatiivinen tuotto: Eurozone Equities Fund vs. MSCI Europe () Eurozone Equities Fund /2 2/26 2/27 2/28 2/29 2/21 Eurozone Equities Fund MSCI Europe * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan Eurozone Equities Fund Alarahasto tavoittelee osuushinnan pitkän aikavälin nousua osakesalkun pääomakasvun kautta. Tähän tavoitteeseen pyritään ennen kaikkea sijoittamalla euroalueella tai euroalueen jäseniksi hyväksytyissä maissa sijaitsevien yhtiöiden osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin. Kysymykseen tulevat myös sellaiset yhtiöt, joiden tuloista tai voitoista huomattava osa tulee euroalueelle sijoittuvasta liiketoiminnasta tai joiden omaisuudesta suuri osa sijaitsee euroalueella. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Sijoittajaprofiili: rahasto on tarkoitettu sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa nimenomaan euroalueen maihin. Viitevaluutta Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,4 %,7 % % TER-luku ( ) 1,69 %,9 %,26 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen Yksinkertaistettu esite 211
13 Kumulatiivinen tuotto: European Equity Unconstrained Fund vs. FTSE World Europe ex-uk () European Equity Unconstrained Fund /28 4/29 European Equity Unconstrained Fund FTSE World Europe ex-uk * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan -1 European Equity Unconstrained Fund Alarahasto tavoittelee osuushinnan nousua pitkällä aikavälillä osakesalkun pääomakasvun kautta. Tähän tavoitteeseen pyritään ennen kaikkea sijoittamalla Euroopan maissa (mukaan lukien Euroopan nousevat markkinat) sijaitsevien yhtiöiden osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin. Kysymykseen tulevat myös yhtiöt, joiden tuloista tai voitoista huomattava osa tulee Eurooppaan sijoittuvasta liiketoiminnasta tai joiden omaisuudesta suuri osa sijaitsee Euroopassa. Sijoittajaprofiili: tämä rahasto on tarkoitettu kokeneille sijoittajille. Salkun keskitetty koostumus merkitsee sitä, että sijoittajien on voitava hyväksyä suhteellisen suuri osakekohtainen riski ja osakemarkkinoiden volatiliteetista johtuvia huomattavia tilapäisiä tappioita. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Viitevaluutta Luokkien valuutat Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,8 %,9 % % TER-luku ( ) 2,2 % 1,93 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen,92 %,94 % 1,9 % 1 Yksinkertaistettu esite
14 Kumulatiivinen tuotto: Global Equities Fund vs. MSCI World (US$) Global Equities Fund /23 2/24 2/2 2/26 2/27 2/28 2/29 2/21 Global Equities Fund MSCI World * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan -4-6 Global Equities Fund Alarahasto tavoittelee osuushinnan pitkän aikavälin nousua osakesalkun pääomakasvun kautta. Se pyrkii saavuttamaan tämän tavoitteen ensisijaisesti sijoittamalla tunnustetuissa pörsseissä listattujen yhtiöiden osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin. Sijoittajaprofiili: tämä rahasto sijoittaa lukuisiin erilaisiin kansainvälisiin osakkeisiin ja sopii siten kokeneemmille sijoittajille. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Viitevaluutta Luokkien valuutat DKK DKK CHF Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,4 %,7 % % TER-luku ( ) 1,49 %,68 %,7 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen 1 CAD 1 12 Yksinkertaistettu esite 211
15 Kumulatiivinen tuotto: Global Equity Unconstrained Fund vs. MSCI MS World Global Equity Unconstrained Fund /28 4/29 Global Equity Unconstrained Fund MSCIMS World Toiminnan * Toiminnan alusta saakka Global Equity Unconstrained Fund Alarahasto tavoittelee osuushinnan pitkän aikavälin nousua osakesalkun pääomakasvun kautta. Se pyrkii saavuttamaan tämän tavoitteen ensisijaisesti sijoittamalla tunnustetuissa pörsseissä listattujen yhtiöiden osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin. Sijoittajaprofiili: tämä rahasto on tarkoitettu kokeneille sijoittajille. Salkun keskitetty koostumus merkitsee sitä, että sijoittajien on voitava hyväksyä suhteellisen suuri osakekohtainen riski ja osakemarkkinoiden volatiliteetista johtuvia huomattavia tilapäisiä tappioita. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Luokan Y osuudet Viitevaluutta AUD Luokkien valuutat CAD Taxe d abonnement, %,1 %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,8 %,9 % %,9 % TER-luku ( ) 2,1 % 1,4 %,23 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen AUD AUD Yksinkertaistettu esite
16 Kumulatiivinen tuotto: Japanese Equities Fund vs. MSCI Japan (YEN) Japanese Equities Fund /21 4/22 4/23 4/24 4/2 4/26 4/27 4/28 4/29 Japanese Equities Fund MSCI Japan * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan -4 - Japanese Equities Fund Alarahasto tavoittelee osuushinnan pitkän aikavälin nousua osakesalkun pääomakasvun kautta. Tähän tavoitteeseen pyritään ennen kaikkea sijoittamalla Japanissa sijaitsevien yhtiöiden osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin. Kysymykseen tulevat myös yhtiöt, joiden tuloista tai voitoista huomattava osa tulee Japaniin sijoittuvasta liiketoiminnasta tai joiden omaisuudesta suuri osa sijaitsee Japanissa. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Sijoittajaprofiili: tämä rahasto on tarkoitettu kokeneille sijoittajille, jotka haluavat laajentaa sijoitusvalikoimaansa sijoittamalla Japanin markkinoille. Viitevaluutta JPY JPY JPY Luokkien valuutat Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,4 %,7 % % TER-luku ( ) 1,6 %,7 %,11 % Vähimmäissijoitus 1 JPY Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen JPY 1 JPY JPY 1 JPY JPY 14 Yksinkertaistettu esite 211
17 Kumulatiivinen tuotto: US Equities Fund vs. S&P (US$) US Equities Fund /21 4/22 4/23 4/24 4/2 4/26 4/27 4/28 4/29 US Equities Fund S&P * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan -4 - US Equities Fund Alarahasto tavoittelee osuushinnan pitkän aikavälin nousua osakesalkun pääomakasvun kautta. Tähän tavoitteeseen pyritään ennen kaikkea sijoittamalla yhdysvaltalaisten yhtiöiden osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin. Kysymykseen tulevat myös yhtiöt, joiden tuloista tai voitoista huomattava osa tulee Yhdysvaltoihin sijoittuvasta liiketoiminnasta tai joiden omaisuudesta suuri osa sijaitsee Yhdysvalloissa. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Sijoittajaprofiili: tämä rahasto on tarkoitettu kokeneille sijoittajille, jotka haluavat laajentaa sijoitusvalikoimaansa sijoittamalla yhdysvaltalaisille markkinoille. Viitevaluutta Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,4 %,7 % % TER-luku ( ) 1,72 %,69 %,31 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen 1 1 Yksinkertaistettu esite 211
18 Kumulatiivinen tuotto: Global REIT Focus Fund vs. FTSE EPRA/NAREIT Global () Global REIT Focus Fund /27 1/28 1/29 1/21 Global REIT Focus Fund FTSE EPRA/NAREIT Global * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan Global REIT Focus Fund Tämän alarahaston sijoitustavoitteena on maksimoida tuloista ja pääomakasvusta saatava kokonaistuotto sijoittamalla ensisijaisesti suljettuihin kiinteistösijoitusrahastoihin ( REIT ) tai kiinteistöalalla toimivien yhtiöiden arvopapereihin maailmanlaajuisesti. REIT on yhtiö, joka on yleensä listattu pörssissä ja joka omistaa tai hallinnoi pääasiassa tuloa tuottavia, sekä kaupallisia että asuinkiinteistöjä. Suurin osa verotettavasta tulosta jaetaan osakkeenomistajille osinkojen muodossa, minkä ansiosta yhtiö on suurelta osin vapaa yhtiöverosta. REIT-yhtiöiden tarkoituksena on tarjota sijoittajille tulo- ja pääomakasvua vuokraomaisuudesta verollisesti edullisella tavalla, ja niiden pitkän aikavälin tuotot vastaavat läheisesti suorien kiinteistösijoitusten tuottoja. Tämä saavutetaan poistamalla kiinteistörahaston kaksoisverotus (yhtiövero plus osinkojen verotus). REIT-yhtiöiden ansiosta sijoittajat voivat sijoittaa kiinteistöihin varaluokkana, ja ne muodostavat likvidimmän ja verollisesti tehokkaamman instrumentin kuin yksinomainen investointi suoraan kiinteistömarkkinoille. Tämä alarahasto tarjoaa osiossa Osuusluokat kuvattuja osuusluokkia.* Sijoittajaprofiili: tämä rahasto sopii kokeneille sijoittajille, jotka haluavat laajentaa sijoitusvalikoimaansa kiinteistösektorilla. * Kohde-etuuksina olevat REIT-yhtiöt eivät välttämättä ole arvopaperi- ja futuurikomission hyväksymiä, ja rahaston osinko-/voitonjakopolitiikka ei edusta REIT:n osinko-/voitonjakopolitiikkaa. Luokan Y osuudet Viitevaluutta AUD (suojattuna ja ilman suojausta) Luokkien valuutat CAD (suojattuna ja ilman suojausta) Taxe d abonnement, %,1 %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu** 1,6 %,8 % %,7 % v. TER-luku ( ) 1,72 %,92 %,7 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen AUD AUD **Paitsi osuusluokassa Y Australian dollari, jossa vuotuinen hallinnointimaksu on,8 % vuosittain. Paitsi osuusluokassa Y Australian dollari, jossa TER on,9 %. 16 Yksinkertaistettu esite 211
19 Kumulatiivinen tuotto: European Smaller Companies Fund vs. FTSE Developed Europe Small Cap European Smaller Companies Fund /27 11/28 11/29 European Smaller Companies Fund - -6 FTSE Developed Europe Small Cap * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan European Smaller Companies Fund Alarahasto tavoittelee osuushinnan pitkän aikavälin nousua sijoitussalkun pääomakasvun kautta. Tähän tavoitteeseen pyritään ennen kaikkea sijoittamalla Euroopan maissa (mukaan lukien Iso-Britannia ja Euroopan nousevat markkinat) sijaitsevien tai listattujen pienten ja keskisuurten yritysten osakkeisiin ja osakkeisiin liittyviin arvopapereihin. Kysymykseen tulevat myös yritykset, joiden tuloista tai voitoista huomattava osa tulee Eurooppaan sijoittuvasta liiketoiminnasta tai joiden omaisuudesta suuri osa sijaitsee Euroopassa. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Sijoittajaprofiili: tämä erikoistunut rahasto sopii erityisesti sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita Euroopan pienten ja keskisuurten yritysten sektorista. Viitevaluutta Luokkien valuutat Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,8 %,9 % % TER-luku ( ) 1,83 %,97 %,9 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen 1 1 Yksinkertaistettu esite
20 Kumulatiivinen tuotto: Indian Equities Fund vs. MSCI India MSCI Emerging Markets Indian Equities Fund /27 11/28 11/29 Indian Equities Fund MSCI India MSCI Emerging Markets * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan Indian Equities Fund Alarahaston tavoitteena on pitkän aikavälin osuushinnan nousu pääomakasvun kautta. Alarahasto sijoittaa intialaisiin osakkeisiin. Alarahasto aikoo sijoittaa kaikki tai osan varoistaan rahastoyhtiön kokonaan omistamaan Standard Life Investments GS Indian Equity (Mauritius Holdings) Limitediin ( tytäryhtiö ). Tytäryhtiö on perustettu avoimen sijoitusyhtiön muodossa Mauritiuksen lakien mukaisesti. Tytäryhtiön ainoana tehtävänä on sijoitustoiminta Indian Equities -rahaston puolesta. Tytäryhtiön sijoitustavoitteet ovat samankaltaiset kuin Indian Equities -rahaston, ja se soveltaa rahastoyhtiön rahastoesitteen liitteessä A määrittämiä sijoitusvaltuuksia ja -rajoituksia. Sijoittajaprofiili: tämä rahasto on tarkoitettu kokeneille sijoittajille, jotka haluavat laajentaa sijoitusvalikoimaansa sijoittamalla Intian markkinoille. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Luokka Y osuudet Viitevaluutta AUD Luokkien valuutat Taxe d abonnement, %,1 %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,8 %,9 %,4 %,9 % TER-luku ( ) 2,2 % 1,2 %,2 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen AUD AUD 18 Yksinkertaistettu esite 211
21 Eri rahastoja koskevia tietoja: Joukkolainarahastot Kumulatiivinen tuotto: Euro Government Bond Fund vs. ML Euro Government over years () Euro Government Bond Fund /2 2/26 2/27 2/28 2/29 2/21 Euro Government Bond Fund ML Euro Government over years * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan - Euro Government Bond Fund Alarahaston tavoitteena on saavuttaa euromääräisten, yli viiden vuoden maturiteetin valtion velkakirjojen tuottoja vastaavia tuottoja. Tähän pyritään sijoittamalla ensisijaisesti tyypillisiin listattuihin euroalueen valtioiden velkapapereihin. Alarahaston tuotto muodostuu toisaalta tulojen sijoituksesta ja toisaalta pääomavoitoista. Sijoittajaprofiili: rahasto sopii sijoittajille, jotka haluavat kasvattaa pääomaansa sijoittamalla euromääräisiin velkakirjoihin. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Viitevaluutta Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1, %, % % TER-luku ( ) 1,13 %,8 %,8 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen 1 1 Yksinkertaistettu esite
22 Kumulatiivinen tuotto: Euro Inflation-Linked Bond Fund vs. Barclays Euro Index Linked () Euro Inflation-Linked Bond Fund /2 2/26 2/27 2/28 2/29 2/21 Euro Inflation-Linked Bond Fund Barclays Euro Index Linked * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan - Euro Inflation-Linked Bond Fund Alarahaston tavoitteena on tarjota reaalituottoa pitkällä aikavälillä. Tähän pyritään sijoittamalla ensisijaisesti euromääräisiin valtion ja yksityisten yhtiöiden inflaatiosidonnaisiin velkakirjoihin. Alarahasto saattaa sijoittaa myös tavanomaisiin valtion joukkovelkakirjalainoihin, investment garde -yrityslainoihin ja muihin korkoa tuottaviin arvopapereihin. Salkkua voidaan täydentää käteisellä ja sijoituksilla muihin siirtokelpoisiin arvopapereihin, yhteissijoitusyrityksiin, lyhyen aikavälin velkakirjoihin ja rahamarkkinainstrumentteihin, joiden jäljellä oleva juoksuaika ei ylitä kahtatoista kuukautta. Sijoittajaprofiili: tämä rahasto on tarkoitettu sijoittajille, jotka haluavat välttää inflaation vaikutuksen sijoitustensa arvoon pitkällä aikavälillä sijoittamalla euromääräisiin velkakirjoihin. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Viitevaluutta Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1, %, % % TER-luku ( ) 1,16 %,9 %,12 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen Yksinkertaistettu esite 211
23 Kumulatiivinen tuotto: European Corporate Bond Fund vs. iboxx Euro Corporates () European Corporate Bond Fund /23 12/24 12/2 12/26 12/27 12/28 12/29 European Corporate Bond Fund iboxx Euro Corporates * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan - European Corporate Bond Fund Alarahaston tavoitteena on saavuttaa pitkän aikavälin nousua osuuden hinnassa sijoittamalla olennaisesti Euroopan maissa sijaitsevien tai Euroopan pörsseissä listattujen yritysten ja laitosten velkakirjoihin. Sijoitukset tehdään ensisijaisesti investment grade -luokituksen omaaviin joukkovelkakirjalainoihin. Alarahasto voi lisäksi sijoittaa valtion velkakirjoihin, investment grade -luokitusta alemman luokituksen omaaviin velkakirjoihin ja muihin korkoa tuottaviin kansainvälisiin arvopapereihin. Muut kuin euromääräiset paperit suojataan yleensä euroon nähden. Alarahaston tuotto muodostuu toisaalta tulojen sijoituksesta ja toisaalta pääomavoitoista. Sijoittajaprofiili: rahasto sopii sijoittajille, jotka haluavat kasvattaa pääomaansa sijoittamalla Euroopassa liikkeeseen laskettuihin yritysten velkakirjoihin. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Viitevaluutta Luokkien valuutat SEK NOK SEK NOK CHF Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1, %, % % TER TER-luku ( ) Kasvu Tuotto 1,8 % 1,1 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen Kasvu Tuotto,4 %,8 % 1,4 % 1 Yksinkertaistettu esite
24 Kumulatiivinen tuotto: European High Yield Bond Fund vs. Merrill Lynch Original Issue Euro High Yield () European High Yield Bond Fund /2 12/26 12/27 12/ /29 European High Yield Bond Fund ML Orig Issue Euro High Yield * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan -2-3 European High Yield Bond Fund Alarahaston tavoitteena on rahasto-osuuden hinnan nousu pitkällä aikavälillä. Alarahasto sijoittaa ensisijaisesti euromääräisiin korkeatuottoisiin velkakirjoihin, mutta saattaa sijoittaa myös yritysten ja valtioiden joukkovelkakirjalainoihin ja muihin eri puolella maailmaa liikkeeseen laskettuihin korollisiin arvopapereihin. Alarahasto voi sijoittaa sekä investment grade että alemman luokituksen omaaviin yrityksiin. Alarahaston tuotto muodostuu toisaalta tulojen uudelleen sijoittamisesta ja toisaalta pääomavoitoista. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Sijoittajaprofiili: rahasto sopii sijoittajille, jotka haluavat kasvattaa pääomaansa sijoittamalla korkeatuottoisiin euromääräisiin velkakirjoihin. Viitevaluutta Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1,3 %,6 % % TER-luku ( ) 1,44 %,63 %,6 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen Yksinkertaistettu esite 211
25 Kumulatiivinen tuotto: Global Bond Fund vs. Salomon WGBI (US$) Global Bond Fund /21 4/22 4/23 4/24 4/2 4/26 4/27 4/28 4/29 Global Bond Fund Salomon WGBI * Toiminnan alusta saakka Toiminnan Global Bond Fund Alarahaston tavoitteena on saavuttaa pitkän aikavälin nousua osuuden hinnassa sijoittamalla valtioiden ja muiden laitosten ja yritysten siirtokelpoisiin velkakirjoihin OECD:n jäsenmaissa. Sijoitukset tehdään ensisijaisesti investment grade -luokituksen omaaviin joukkovelkakirjalainoihin. Alarahaston tuotto muodostuu toisaalta tulojen uudelleen sijoittamisesta ja toisaalta pääomavoitoista. Sijoittajaprofiili: rahasto sopii sijoittajille, jotka haluavat kasvattaa pääomaansa sijoittamalla kansainvälisiin valtion ja yritysten velkakirjoihin. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Viitevaluutta Luokkien valuutat Taxe d abonnement, %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu 1, %, % % TER-luku ( ) 1,9 %,4 %, % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen 1 1 Yksinkertaistettu esite
26 Kumulatiivinen tuotto: Global Inflation-Linked Bond Fund vs. Barclays Global Index Linked Hedged to US$ (US$) Global Inflation-Linked Bond Fund /2 12/26 12/27 12/28 Global Inflation-Linked Bond Fund Barclays Global Index Linked Hedged to US$ - 12/ * Toiminnan alusta saakka. Toiminnan Global Inflation-Linked Bond Fund Alarahaston tavoitteena on tarjota reaalituottoa US-dollareissa pitkällä aikavälillä. Tähän pyritään sijoittamalla ensisijaisesti valtion ja yksityisten yhtiöiden inflaatiosidonnaisiin velkakirjoihin. Alarahasto saattaa sijoittaa myös tavanomaisiin valtion joukkovelkakirjalainoihin, investment garde -yrityslainoihin ja muihin korkoa tuottaviin, eri puolella maailmaa liikkeeseen laskettuihin arvopapereihin. Salkkua voidaan täydentää käteisellä ja sijoituksilla muihin siirtokelpoisiin arvopapereihin, yhteissijoitusyrityksiin, lyhyen aikavälin velkakirjoihin ja rahamarkkinainstrumentteihin, joiden jäljellä oleva juoksuaika ei ylitä kahtatoista kuukautta. Sijoittajaprofiili: tämä rahasto on tarkoitettu sijoittajille, jotka haluavat vähentää inflaation vaikutusta sijoitustensa arvoon pitkällä aikavälillä sijoittamalla kansainvälisiin inflaatiosidonnaisiin velkakirjoihin. Yllä on näytetty rahaston aiempi tuotto. Se näytetään kunkin rahaston osalta vuotuisen tuoton ja kumulatiivisen tuoton muodossa huomioiden uudelleen sijoitetut voitto-osuudet, mutta mukaan lukematta liikkeeseenlasku-, lunastus- tai vaihtopalkkioita. Aiemmat tuotot eivät kuitenkaan ole ennuste tulevista. Sijoituksen arvo voi laskea yhtä hyvin kuin noustakin. Luokan Y osuudet Viitevaluutta AUD (suojattuna ja ilman suojausta) Luokkien valuutat SEK SEK CAD CHF CAD Taxe d abonnement, %,1 %,1 %,1 % Vuotuinen hallinnointimaksu* 1, %, % %,2 % v. TER-luku ( ) 1,14 %,6 %,11 % Vähimmäissijoitus 1 Vähimmäisosakkuus lunastuksen jälkeen AUD AUD * Paitsi osuusluokassa Y Australian dollari, jossa vuotuinen hallinnointimaksu on,2 % vuosittain. Paitsi osuusluokassa Y Australian dollari, jossa TER on,3 %. 24 Yksinkertaistettu esite 211
Standard Life Investments Global SICAV
Standard Life Investments Global SICAV Vaihtuvapääomainen sijoitusyhtiö (Société d investissement à capital variable) Yksinkertaistettu esite Kesäkuu 2011 Yksinkertaistettu esite Standard Life Investments
LisätiedotBNP Paribas L1 Safe Balanced W1 lyhennettynä BNPP L1 Safe Balanced W1
Safe Balanced W1 Yhtiön esittely BNP Paribas L1 on perustettu Luxemburgissa 29. marraskuuta 1989 rajoittamattomaksi ajaksi useammasta alarahastosta muodostuvaksi vaihtuvapääomaiseksi sijoitusyhtiöksi 30
LisätiedotTT EUROPE EX-UK EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE
TT EUROPE EX-UK EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE Tässä yksinkertaistetussa rahastoesitteessä on esitetty olennaiset tiedot TT Europe Ex-UK Equity Fund -rahastosta (Rahasto), joka on TT International
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotEMERGING LEADERS GROWTH FUND
[ ] VISA EMERGING LEADERS GROWTH FUND [ ] William Blair SICAV -yhtiön rahasto, société d investissement à capital variable, joka on valtuutettu 17. joulukuuta 2010 Luxemburgin lain osan I mukaan, mahdollisine
LisätiedotTÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan välittömästi yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,
LisätiedotYksinkertaistettu rahastoesite. Goldman Sachs Funds SICAV. Osake- ja korkorahastot. Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys (SICAV)
Yksinkertaistettu rahastoesite Goldman Sachs Funds SICAV Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys (SICAV) Goldman Sachs Asset Management International ja sen sivuliikkeet Osake- ja korkorahastot
LisätiedotBNP Paribas L1 V350 lyhennettynä BNPP L1 V350
V350 Yhtiön esittely BNP Paribas L1 on perustettu Luxemburgissa 29. marraskuuta 1989 rajoittamattomaksi ajaksi useammasta alarahastosta muodostuvaksi vaihtuvapääomaiseksi sijoitusyhtiöksi 30 päivänä maaliskuuta
LisätiedotYksinkertaistettu rahastoesite
Yksinkertaistettu rahastoesite Standard Life Investments Global SICAV Société d investissement à capital variable Tammikuu 28 www.standardlifeinvestments.com Exceptional investments, extraordinary world
LisätiedotLuxemburgilainen SICAV UCITSluokka. Rekisteröity toimipaikka: 33 rue de Gasperich, L-5826 Hesperange Luxemburgin kaupparekisterinumero B 33363
Luxemburgilainen SICAV UCITSluokka Rekisteröity toimipaikka: 33 rue de Gasperich, L-5826 Hesperange Luxemburgin kaupparekisterinumero B 33363 Valikoiman yksinkertaistamiseksi ja yksivaluuttaisten lajien
LisätiedotRahastoesite Nordea 1, SICAV
Rahastoesite Nordea 1, SICAV Luxemburgin lain mukainen yhteissijoitusyritys Kesäkuu 2008 Investment Funds Tärkeää tietoa Sijoittajien tulisi lukea tämä rahastoesite ja yksinkertaistettu rahastosesite
LisätiedotSijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt
1 Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Rahoitustarkastuksen 2.2.2007 hyväksymät säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+, ruotsiksi
LisätiedotNordea Fund of Funds, SICAV
Lisätietoa suomalaisille sijoittajille Toukokuu 2008 Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Oheinen tieto on tarkoitettu -rahastoon sijoittaville suomalaisille sijoittajille. Alla esitetty lisätieto
LisätiedotPROFIILI TASAPAINOINEN Salkkukatsaus
9/2005 6/2006 3/2007 12/2007 9/2008 6/2009 3/2010 12/2010 9/2011 6/2012 3/2013 12/2013 9/2014 6/2015 3/2016 12/2016 9/2017 6/2018 PROFIILI TASAPAINOINEN OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset
LisätiedotRahastoesite Nordea 1, SICAV
Rahastoesite Nordea 1, SICAV Luxemburgin lain mukainen yhteissijoitusyritys Tammikuu 2010 Investment funds Tärkeää tietoa Sijoittajien tulisi lukea tämä rahastoesite ja yksinkertaistettu rahastosesite
LisätiedotRAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset
LisätiedotPROFIILI KASVU Salkkukatsaus
3/2005 12/2005 9/2006 6/2007 3/2008 12/2008 9/2009 6/2010 3/2011 12/2011 9/2012 6/2013 3/2014 12/2014 9/2015 6/2016 3/2017 12/2017 9/2018 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 80,0 % 75 % Korkosijoitukset
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotMihinkään alarahastoon tai osuuslajiin sovellettavat palkkiot tai kulut eivät ole muuttuneet.
Allianz Global Investors Fund Société d`investissement à Capital Variable Rekisteröity toimipaikka: 6 A, route de Trèves, L-2633 Senningerberg R.C.S. Luxembourg B 71.182 Ilmoitus osuudenomistajille Allianz
LisätiedotRAHASTO KASVU Salkkukatsaus
8/2010 2/2011 8/2011 2/2012 8/2012 2/2013 8/2013 2/2014 8/2014 2/2015 8/2015 2/2016 8/2016 2/2017 8/2017 2/2018 8/2018 2/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 80,1 % 75 % Korkosijoitukset
LisätiedotRAHASTO TASAPAINOINEN Salkkukatsaus
8/2010 2/2011 8/2011 2/2012 8/2012 2/2013 8/2013 2/2014 8/2014 2/2015 8/2015 2/2016 8/2016 2/2017 8/2017 2/2018 8/2018 2/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 49,3 % 50 % Korkosijoitukset
LisätiedotRAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus
7/2010 1/2011 7/2011 1/2012 7/2012 1/2013 7/2013 1/2014 7/2014 1/2015 7/2015 1/2016 7/2016 1/2017 7/2017 1/2018 7/2018 1/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 24,5 % 25 % Korkosijoitukset
LisätiedotRAHASTO TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 12/2018 3/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 55,8 % 50 % Korkosijoitukset
LisätiedotPROFIILI TASAPAINOINEN Salkkukatsaus
9/2005 6/2006 3/2007 12/2007 9/2008 6/2009 3/2010 12/2010 9/2011 6/2012 3/2013 12/2013 9/2014 6/2015 3/2016 12/2016 9/2017 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 54,8 % 50 % Korkosijoitukset 45,2
LisätiedotRAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus
7/2010 1/2011 7/2011 1/2012 7/2012 1/2013 7/2013 1/2014 7/2014 1/2015 7/2015 1/2016 7/2016 1/2017 7/2017 RAHASTO MALTILLINEN OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 29,2 % 25 % Korkosijoitukset
LisätiedotRAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 79,6 % 75 % Korkosijoitukset
LisätiedotTÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, häntä kehotetaan ottamaan välittömästi yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asianajajaan,
LisätiedotAktian rahastojen kulut ja merkintätilit
Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Säilytyspalkkio Päivän kurssia sovelletaan säästötili Aktia America 50 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % 0,05 % ennen
LisätiedotTÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, häntä kehotetaan ottamaan välittömästi yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asianajajaan,
LisätiedotALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus
11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 ALLOKAATIO MALTTI OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 26,7 % 25 % Korkosijoitukset 73,3
LisätiedotALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 79,2 % 75 % Korkosijoitukset
LisätiedotALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 ALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 54,5 % 50 %
LisätiedotALLOKAATIO MALTTI MAAILMA Salkkukatsaus
10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 1/2018 ALLOKAATIO MALTTI MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 29,4 % 25 % Korkosijoitukset
LisätiedotAktian rahastojen kulut ja merkintätilit
Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Säilytyspalkkio Päivän kurssia sovelletaan säästötili POP Suomi 20 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % 0,00 % ennen klo
LisätiedotALLOKAATIO KASVU MAAILMA Salkkukatsaus
11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 ALLOKAATIO KASVU MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 80,3 % 75 % Korkosijoitukset 19,7
LisätiedotALLOKAATIO TASAPAINO MAAILMA Salkkukatsaus
11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 ALLOKAATIO TASAPAINO MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 51,4 % 50 % Korkosijoitukset
LisätiedotDIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT
Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 2.7.2010. Säännöt ovat voimassa 16.8.2010 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Dividend House Nordic Large Cap, ruotsiksi Placeringsfonden
LisätiedotAllokaatiomuutos Alexandria
Allokaatiomuutos 3.6.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 28.5.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 24,12 Suomi 5,87 SEB Finlandia SEB 4,39 SEB Finland Small Cap SEB 1,48 Eurooppa
LisätiedotALLOKAATIO TASAPAINO Salkkukatsaus
11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 1/2019 2/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 52,3 % 50 % Korkosijoitukset 47,7 %
LisätiedotALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus
11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 1/2019 2/2019 3/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 30,1 % 25 % Korkosijoitukset
Lisätiedotishares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF -rahaston osuudenomistajille
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,
LisätiedotAktian rahastojen kulut ja merkintätilit
Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Päivän kurssia sovelletaan POP Suomi 20 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % *) 0,00 % *) ennen klo 15:00 FI35 4055 1120
LisätiedotALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 75,4 % 75 %
LisätiedotALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA Salkkukatsaus
9/2008 3/2009 9/2009 3/2010 9/2010 3/2011 9/2011 3/2012 9/2012 3/2013 9/2013 3/2014 9/2014 3/2015 9/2015 3/2016 9/2016 3/2017 9/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino
LisätiedotAllokaatiomuutos 29.9.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 29.9.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 26.9.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 4,83 SEB Finlandia SEB 4,00 SEB Finland Small Cap SEB 0,83 Eurooppa
LisätiedotTÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, häntä kehotetaan ottamaan välittömästi yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asianajajaan,
LisätiedotAllokaatiomuutos 22.10.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 22.10.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 20.10.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 4,90 SEB Finlandia SEB 4,90 Eurooppa 5,48 BGF European Fund Blackrock
LisätiedotNordea 1, SICAV Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys
Lisätietoa suomalaisille sijoittajille Syyskuu 2008 Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Oheinen tieto on tarkoitettu -rahastoon sijoittaville suomalaisille sijoittajille. Alla esitetty lisätieto
LisätiedotTT EMERGING MARKETS EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE
TT EMERGING MARKETS EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE Tässä yksinkertaistetussa rahastoesitteessä on esitetty olennaiset tiedot TT Emerging Markets Equity Fund -rahastosta (Rahasto), joka on TT
LisätiedotAllokaatiomuutos 24.11.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 24.11.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 21.11.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 23,53 Suomi 5,02 SEB Finlandia SEB 5,02 Eurooppa 8,06 BGF European Fund Blackrock
LisätiedotAllokaatiomuutos 16.6.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 16.6.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 12.6.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 23,02 Suomi 6,08 SEB Finlandia SEB 4,62 SEB Finland Small Cap SEB 1,46 Eurooppa
LisätiedotINSTITUUTIO RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus
9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 12/2018 3/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 30,5 % 25 % Korkosijoitukset 69,5 % Joukkolainat
LisätiedotALLOKAATIOPALVELU MALTILLINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 ALLOKAATIOPALVELU MALTILLINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 30,5
LisätiedotILMOITUS OSUUDENOMISTAJILLE
Nordea 1, SICAV Vaihtuvapääomainen sijoitusyhtiö (Société d investissement à capital variable) Luxemburgin kaupparekisteri, nro B 31442, L-2220 Luxembourg ILMOITUS OSUUDENOMISTAJILLE Nordea 1, SICAV -rahastoyhtiön
LisätiedotNordea 1, SICAV Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys
Lisätietoa suomalaisille sijoittajille Syyskuu 2008 Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Oheinen tieto on tarkoitettu -rahastoon sijoittaville suomalaisille sijoittajille. Alla esitetty lisätieto
LisätiedotAllokaatiomuutos 3.2.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 3.2.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 31.1.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 5,60 Finlandia 4,01 Finland Small Cap 1,59 Eurooppa 7,49 BGF European
LisätiedotVakuutusosakeyhtiö Mandatum Life (Varainhoitosalkku)
100066821 866 Vakuutusosakeyhtiö Mandatum Life (Varainhoitosalkku) 01.03.2019-31.03.2019 Vak.os.yht.Mandatum Life PL 627 00101 HELSINKI SALKKURAPORTTI Yhteyshenkilö: eq Varainhoito Oy Asiakaspalvelu Aleksanterinkatu
LisätiedotINSTITUUTIO RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 12/2018 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 75,8 % 75 % Korkosijoitukset 24,2 % Joukkolainat 19,0
LisätiedotHEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin)
1 HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin) SIJOITTAMISEN PERIAATTEITA Sijoittaminen tapahtuu rahastojen kautta käyttäen vähintään kahta varainhoitajaa.
LisätiedotValtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä
Annettu Helsingissä 2 päivänä huhtikuuta 2004 Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä Valtiovarainministeriön päätöksen mukaisesti säädetään 29 päivänä
LisätiedotAllokaatiomuutos 11.8.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 11.8.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 8.8.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 5,03 SEB Finlandia SEB 4,17 SEB Finland Small Cap SEB 0,86 Eurooppa
LisätiedotAllianz Global Investors Opportunities
Fund Syyskuu 2019 Alarahaston sulautuminen alarahastoon Hyvä osuudenomistaja Arvopaperitililläsi on alarahaston osuuksia. Miksi sulautuminen tehdään? arvioi jatkuvasti sijoittajille tarjoamiaan sijoitusmahdollisuuksia
LisätiedotUB Sijoitusrahastot. Kesäkuu 2014
UB Sijoitusrahastot Kesäkuu 2014 UB Sijoitusrahastot Allocator EM Multi Strategy 2 UB Eurooppa REIT Rahaston varat sijoitetaan eurooppalaisten listattujen kiinteistösijoitusyhtiöiden osakkeisiin. Rahasto
LisätiedotBLACKROCK GLOBAL FUNDS ( Yhtiö )
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ JA VAATII VÄLITÖNTÄ HUOMIOTA. Ellet ole varma, mihin toimiin sinun tulee ryhtyä, ota välittömästi yhteys osakevälittäjään, pankinjohtajaan, asianajajaan, kirjanpitäjään, asiakassuhdepäällikköön
LisätiedotJPMorgan Funds US Growth Alpha Plus Fund ( alarahasto )
JPMorgan s US Growth Alpha Plus ( alarahasto ) Yksinkertaistettu rahastoesite maaliskuu 2011 JPMorgan Investment sin ( JPM-rahasto ) alarahasto, joka toimii Luxemburgin suurherttuakunnan lakien mukaisena
LisätiedotMERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap:
RAHASTOESITE 01/2014 MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: SEB FI07 3301 0001 1308 55 ESSEFIHX Aktia FI41 4055 4020 0260 09 HELSFIHH Nordea FI06 1200 3000 0015 29 NDEAFIHH OP FI97 5780 3820 0712 97 OKOYFIHH
LisätiedotAllokaatiomuutos 10.3.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 10.3.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Osakemarkkinat ylipainossa Alexandria Cautious 10.3.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 24,11 Suomi 7,01 Finlandia 5,40 Finland Small Cap
LisätiedotSijoitusrahasto Aktia Government Bond+:n rahastokohtaiset säännöt
1 Sijoitusrahasto Aktia Government Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Finanssivalvonnan 13.5.2015 vahvistamat säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Government Bond+, ruotsiksi
LisätiedotAktian rahastojen kulut ja merkintätilit
Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto (sis.säilytyspalkkion) Päivän kurssia sovelletaan säästötili Aktia America 50 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,85 % ennen
LisätiedotSijoitusrahaston säännöt ODIN Offshore
Käännös norjan kielestä Sijoitusrahaston säännöt ODIN Offshore 1 Sijoitusrahaston nimi Sijoitusrahasto ODIN Offshore on itsenäinen varallisuusmassa, joka muodostuu määrittelemättömän henkilöjoukon pääomasijoituksista,
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili
2/2019 AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE 06/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotDeutsche Invest I, SICAV
Seuraavat muutokset astuvat voimaan 15.8.2018: I. Yleiset muutokset: Deutsche Invest I, SICAV 2 Boulevard Konrad Adenauer L-1115 Luxemburg R.C.S. Luxembourg B 86.435 TIEDOTE OSUUKSIEN HALTIJOILLE Sateenvarjorahaston
LisätiedotSiinä tapauksessa, että Sulautuvan Rahaston Kokous siirretään myöhempään ajankohtaan, Sulautumisen Voimaantulopäivä on edelleen 3.11.2014.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,
LisätiedotTÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, häntä kehotetaan ottamaan välittömästi yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asianajajaan,
LisätiedotAllokaatiomuutos 26.1.2015. Alexandria
Allokaatiomuutos 26.1.2015 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 23.1.2015 OSAKKEET Salkunhoitaja 24,22 Suomi 5,23 SEB Finlandia SEB 5,23 Eurooppa 8,43 BGF European Fund Blackrock
LisätiedotJPMorgan Funds Highbridge Europe STEEP Fund ( alarahasto )
JPMorgan s Highbridge Europe STEEP ( alarahasto ) Yksinkertaistettu rahastoesite maaliskuu 2011 JPMorgan s -rahaston ( JPM-rahasto ) alarahasto, joka toimii Luxemburgin suurherttuakunnan lakien mukaisena
LisätiedotUB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO
UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Laadukasta varainhoitoa rahastomuodossa Erikoissijoitusrahasto UB Smart UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille
LisätiedotKOTIMAISTEN SIJOITUSRAHASTOJEN PÄÄOMA HEINÄKUUN LOPUSSA 57,42 MILJARDIA EUROA
Helsinki 9.8.2010 KOTIMAISTEN SIJOITUSRAHASTOJEN PÄÄOMA HEINÄKUUN LOPUSSA 57,42 MILJARDIA EUROA Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen yhteenlaskettu pääoma kasvoi heinäkuussa 56 miljardista eurosta
LisätiedotOP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto
OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto Kehittyvien maiden talouskasvu jatkuu vahvana 10 % 9 % 8 % 2007 2008 Lähde: Consensus Economics 10/2007 7 % 6 % 5 % 4 % 3 % 2 % 1 % 0 % Turkki Brasilia
LisätiedotTÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, häntä kehotetaan ottamaan yhteyttä pörssivälittäjään, asianajajaan, kirjanpitäjään tai
LisätiedotJOM Silkkitie & Komodo -rahastot
JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille
LisätiedotEufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto
EPL Hyödyke Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 17.6.-31.12.2013 EPL Hyödyke 2013.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 Rahastotyyppi Raaka-ainerahasto 1 kuukausi 0.57% Toiminta alkanut 2009.06.01 3 kuukautta
LisätiedotYksinkertaistettu rahastoesite
Nomura Funds Ireland plc Yksinkertaistettu rahastoesite 14. joulukuuta 211 Tämä yksinkertaistettu rahastoesite sisältää Nomura Funds Ireland plc -rahastoon (yhtiö) liittyvät keskeiset tiedot. Yhtiö on
LisätiedotMarkkinakatsaus. Helmikuu 2016
Markkinakatsaus Helmikuu 2016 Talouskehitys Kansainvälinen valuuttarahasto (IMF) alensi maailmantalouden kasvuennustetta kuluvalle vuodelle 0,2 prosenttiyksiköllä tasolle 3,4 prosenttia Euroalueen tammikuun
LisätiedotTilintarkastettu vuosikertomus 2016 Nordea 1, SICAV
Tilintarkastettu vuosikertomus 2016 Nordea 1, SICAV Société d Investissement à Capital Variable à compartiments multiples Luxemburgin lain alainen sijoitusrahasto 562, rue de Neudorf L-2220 Luxemburg Luxemburgin
LisätiedotTALOUDEN- JA OMAISUUDENHOITOPOLITIIKKA 2013
AALTO-YLIOPISTON YLIOPPILASKUNTA Edustajisto hyväks. 29112012 1 (11) TALOUDEN- JA OMAISUUDENHOITOPOLITIIKKA 2013 SIJOITUSPOLITIIKKA 1. AYY SIJOITUSOMAISUUS 1.1. Sijoitusomaisuuden rakenne 1.2. Lähtökohta
LisätiedotMakrokatsaus. Huhtikuu 2016
Makrokatsaus Huhtikuu 2016 Positiiviset markkinat huhtikuussa Huhtikuu oli heikosti positiivinen kuukausi kansainvälisillä rahoitusmarkkinoilla. Euroopassa ja USA:ssa pörssit olivat tasaisesti plussan
LisätiedotHANDELSBANKEN FUNDS AMERICA SHARES
HANDELSBANKEN FUNDS AMERICA SHARES HANDELSBANKEN FUNDS (aikaisemmalta nimeltään SVENSKA SELECTION FUND) on 20. päivänä joulukuuta 2002 annetun Luxemburgin lain osan I mukainen sateenvarjorahasto (SICAV)
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma
LisätiedotILMOITUS SULAUTUMISESTA SEURAAVIEN ALARAHASTOJEN OSUUDENOMISTAJILLE: Nordea 1 Emerging Market Hard Currency Bond Fund
ILMOITUS SULAUTUMISESTA SEURAAVIEN ALARAHASTOJEN OSUUDENOMISTAJILLE: Nordea 1 Emerging Market Hard Currency Bond Fund Hyvä osuudenomistaja, Tiedotamme täten, että Nordea 1, SICAV- ja Nordea 2, SICAV -yhtiöiden
LisätiedotOP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt
OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt Voimassa 24.9.2014 alkaen. OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori (jäljempänä sijoituskori) tarjoaa valmiin,
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE 01/2017 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotMarkkinakatsaus. Toukokuu 2015
Markkinakatsaus Toukokuu 2015 Talouskehitys IMF ennustaa maailmantalouden kasvavan kuluvana vuonna 3,5 prosenttia ja ensi vuonna 3,8 prosenttia IMF:n mukaan euroalueen talous on piristymässä vähitellen,
LisätiedotSiinä tapauksessa, että Sulautuvan Rahaston Kokous siirretään myöhempään ajankohtaan, Sulautumisen Voimaantulopäivä on edelleen 6.7.2015.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski- ja tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotSuomi kyllä, mutta entäs muu maailma?
Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma? 18.5.2016 Sijoitusten jakaminen eri kohteisiin Korot? Osakkeet? Tämä on tärkein päätös! Tilanne nyt Perustilanne Perustilanne Tilanne nyt KOROT neutraalipaino OSAKKEET
LisätiedotJOM Silkkitie & Komodo -rahastot
JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille
LisätiedotAktian rahastojen kulut ja merkintätilit
Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Päivän kurssia sovelletaan säästötili Aktia America 50 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,85 % ennen klo 15:00 FI39 4055 1120
Lisätiedot- 1 - GLOBAL GROWTH FUND [ ] VISA [ ]
[ ] VISA [ ] GLOBAL GROWTH FUND William Blair SICAV -yhtiön rahasto, société d investissement à capital variable, joka on valtuutettu 17. joulukuuta 2010 Luxemburgin lain osan I mukaan, mahdollisine muutoksineen
Lisätiedot