Nordea Fund of Funds, SICAV

Transkriptio

1 Lisätietoa suomalaisille sijoittajille Toukokuu 2008 Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Oheinen tieto on tarkoitettu -rahastoon sijoittaville suomalaisille sijoittajille. Alla esitetty lisätieto täydentää varsinaisen rahastoesitteen tietoja ja antaa yksityiskohtaista tietoa rahasto-osuuksien jakelusta Suomessa. on yhteissijoitusyritys, joka sijoittaa siirtokelpoisiin, open end -tyyppisiin (UCITS) arvopapereihin. Yritys aloitti toimintansa Luxemburgissa 16. syyskuuta illa on useita ala-rahastoja. on Suomen sijoitusrahastolain (48/1999) pykälän 128 mukainen yhteissijoitusyritys. Nordea Rahastoyhtiö Suomi Oy on nimittänyt Nordea Pankki Suomi Oyj:n seuraavien alarahastojen alajakelijaksi Suomessa: Nordea Fund of Funds Choice International Equities (Suomessa rahastoa markkinoidaan nimellä Nordea Choice International Equities) Nordea Fund of Funds Choice Pan-European Equities (Suomessa rahastoa markkinoidaan nimellä Nordea Choice Pan-European Equities) Osuussarja BP on yksityisille sijoittajille tarkoitettu, valuuttasuojaamaton kasvuosuus (B). BP-osuussarjaa voi Suomessa merkitä euroissa. Suomalaisiin sijoittajiin sovelletaan rahastoesitteessä tarkemmin kuvattuja ehtoja. Merkinnät ja lunastukset Suomessa tapahtuvat rahastoesitteen sivulta 15 alkavassa kappaleessa Pääoma, osuuksien merkintä, lunastus ja vaihto, voitonjako ja maksut osuudenomistajille tarkemmin kuvatulla tavalla. Suomalaisia sijoittajia koskee rahastoesitteestä poikkeava menettely merkintä- ja lunastustoimeksiantojen toteuttamisessa. Jos merkintä-/ lunastustoimeksianto on rekisteröity Rahastoyhtiössä toimeksiantopäivänä ennen kello Suomen aikaa, rahasto-osuuksien merkintä/ lunastus toteutetaan toimeksiantopäivää seuraavana pankkipäivänä (pankkipäivä Suomessa ja Luxemburgissa), toimeksiantopäivän rahasto-osuuden arvoon. Mikäli merkintä-/ lunastustoimeksianto on rekisteröity Rahastoyhtiössä toimeksiantopäivänä kello Suomen aikaa tai sen jälkeen, tai jos toimeksiantopäivä ei ole pankkipäivä (Suomessa tai Luxemburgissa), toteutetaan merkintä/ lunastus kaksi pankkipäivää toimeksiantopäivän jälkeen, toimeksiantopäivää seuraavan pankkipäivän rahasto-osuudenarvoon. Sijoittajat, jotka haluavat tehdä sijoituksia kyseiseen alarahastoon, voivat ottaa suoraan yhteyttä Nordea Pankki Suomi Oyj:öön. Sijoittajat, jotka ovat merkinneet osuuksia kyseisestä alarahastoita Nordea Pankki Suomi Oyj:n välityksellä, voivat lunastaa osuutensa vain kyseisen pankin kautta. Rahastoyhtiön kaikkien alarahastojen osuuksia voi aina merkitä myös suoraan Luxemburgissa sijaitsevasta rahastoyhtiöstä. Rahastolta ja osuudenomistajilta perittävät palkkiot on yksilöity yksinkertaistetussa rahastoesitteessä sekä rahastoesitteessä kappaleissa Pääoma, osuuksien merkintä, lunastus ja vaihto, voitonjako ja maksut osuudenomistajille alkaen sivulta 15 sekä Palkkiot, kulut ja verotus alkaen sivulta 21. Rahastosta on tällä hetkellä myynnissä Suomessa vain kasvuosuuksia (B), joille ei jaeta tuottoa vaan kaikki tuotot sijoitetaan rahastoon kasvuosuuksien arvon kasvattamiseksi. Mahdollisten sijoittajien tulisi ennen osuuksien merkitsemistä, vaihtamista tai lunastamista perehtyä omassa koti- tai asuinmaassaan tai toimipaikassaan voimassa olevaan verolainsäädäntöön, jota sovelletaan rahastoyhtiön osuuksien ostamiseen, omistamiseen ja myyntiin sekä niihin liittyvään voitonjakoon. Tarvittaessa mahdollisten sijoittajien tulisi ottaa yhteyttä asiantuntijaan verotuskysymysten selvittämiseksi. Rahastoesitteen sivulla 23 kappaleessa Osuudenomistajien saatavilla olevat asiakirjat mainittu tieto ja asiakirjat eli yhtiön säännöt, rahastoesite sekä taloudelliset katsaukset ovat saatavissa veloituksetta Nordea Pankki Suomi Oyj:ltä tai Nordea Rahastoyhtiö Suomi Oy:ltä. Osuudenomistajille suunnatut tiedonannot julkaistaan Helsingin Sanomissa. Suomessa jakelussa olevan alarahaston osuuksien arvot julkaistaan internetissä osoitteessa: Hinnat ovat saatavissa myös Nordea Pankki Suomi Oyj:ltä ja Nordea Rahastoyhtiö Suomi Oy:ltä.

2 Yksinkertaistettu rahastoesite Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Nordea Fund of Funds Choice Pan-European Equities Toukokuu 2008 Alarahaston sijoituspolitiikka ja -tavoitteet Alarahaston sijoitustoiminnassa pyritään säilyttämään sijoittajan pääoma ja hankkimaan sijoitukselle riittävä tuotto. Sijoitustavoitteidensa mukaisesti alarahasto sijoittaa nettovaransa open-ended-tyyppisiin yhteissijoitusyrityksiin, jotka sijoittavat pääasiallisesti osakkeisiin, joukkolainoihin, käteisinstrumentteihin tai muihin siirtokelpoisiin arvopapereihin. Siten alarahasto on rahastojen rahasto (fund of funds). Alarahaston toimintaa ei ole ajallisesti rajattu. Alarahaston salkussa voi olla hyvin laaja valikoima erilaisia sijoitusrahastoja. Tavoitteena on optimaalinen riskin ja tuoton suhde. Salkun rakenne heijastaa salkunhoitajan markkinaodotuksia ja tietylle riskiprofiilille kulloinkin suositeltavaa omaisuuslajijakaumaa. Riskejä hallitaan sijoittamalla varoja lukuisiin rahastoihin, joita koskevat myös riskin hajautuksen vaatimukset. Alarahaston sijoitukset on siten erittäin hyvin hajautettu. Alarahasto sijoittaa yli 90 % ja enintään 100 % substanssiarvostaan osakerahastoihin, jotka sijoittavat pääasiassa Euroopan markkinoille. Alarahastolla voi olla väliaikaisesti likvidejä varoja kaikkina sen sijoitusvaluuttoina. Alarahasto voi käyttää myös täydellisen rahastoesitteen kohdassa Sijoitusrajoitukset kuvattuja instrumentteja ja tekniikkoja (mukaan lukien rahoitusinstrumentit). Kohderyhmä Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan kasvusijoituksiin liittyvän korkean riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, kestääkseen markkinoiden mahdollisesti epäsuotuisat muutokset. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on euro (EUR). Vertailuindeksi Alarahaston vertailuindeksi on MSCI Europe Net Return Index. Tarjottavat rahasto-osuudet Alarahasto tarjoaa merkittäväksi seuraavia osuuksia: B-osuus; perusvaluutta, NOK, SEK, DKK Merkinnän, vaihdon ja omistuksen vähimmäismäärä Alarahastoa ja sen osuuslajien osuuksia koskevan merkinnän, vaihdon ja omistuksen on oltava vähintään: B-osuudet EUR 50,00 tai sen vasta-arvo Sijoittajalta perittävät palkkiot Merkintä- Vaihto- Lunastus palkkio palkkio palkkio B-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % Jos uuden alarahaston merkintäpalkkio on korkeampi kuin vaihdettavan alarahaston, osuudenomistajalta voidaan periä merkintäpalkkioiden välinen ero vaihdon yhteydessä. Alarahastolta perittävät palkkiot Hallinnointipalkkio Jakelupalkkio B-osuudet 1,35 % p.a. 0,0 % p.a. Muut alarahastolta perittävät palkkiot ja kustannukset: Alarahasto maksaa enintään 0,125 prosentin suuruisen vuotuisen keskushallinnointipalkkion ja enintään 0,125 prosentin suuruisen vuotuisen säilytyspalkkion. Lisäksi peritään mahdollinen arvonlisävero. Tämän lisäksi alarahasto maksaa täydellisen rahastoesitteen kohdassa Palkkiot, kulut ja verotus määritellyt kustannukset. Rahastoyhtiöltä ja kohderahastoilta, joihin rahastoyhtiö sijoittaa, perittävän hallinnointipalkkion enimmäismäärä on 3 %. TER (Total Expense Ratio) TER-luku kuvaa rahaston kulujen ja palkkioiden kokonaismäärää suhteessa alarahaston varoihin. Se lasketaan takautuvasti prosentteina alarahaston keskimääräisistä nettovaroista. Uusin TER-luku on mainittu rahastoyhtiön uusimmassa taloudellisessa katsauksessa. TER : ei vielä saatavilla tästä alarahastosta. Alarahaston aloituspäivä Historiallinen kehitys Tietoja ei ole vielä saatavilla tästä alarahastosta. Edellä olevat tuottotiedot perustuvat ainoastaan osuuksien substanssiarvoihin, eikä niissä ole otettu huomioon osuuksien hankinnan ja luovutuksen yhteydessä perittyjä palkkioita ja kuluja. Katkoaika Klo Luxemburgin aikaa pankkipäivinä. Investment Funds

3 Rahastoyhtiön sijoitukset ovat alttiita tavanomaisille markkinoiden liikkeille, joten kunkin alarahaston varojen arvo voi heilahdella. Alarahastojen kehityksestä tai niihin sijoitetun pääoman takaisinmaksusta ei voida antaa takuuta. Alarahaston aiempi tuotto ei ole tae alarahaston tulevasta kehityksestä. Osuudenomistajan perusvaluuttana noteerattujen rahasto-osuuksien arvo voi myös vaihdella valuuttakurssien muutoksien takia. Vaikka rahastoyhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoitustavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. Osuudenomistajien tulee ottaa huomioon, että rahastoyhtiön maksama lunastushinta voi olla korkeampi tai alempi kuin alkuperäinen merkintähinta riippuen alarahaston arvosta lunastushetkellä. Lisätietoja rahastoyhtiöstä Perustamispäivä , R.C.S. Luxembourg B Rekisteröity kotipaikka, 562 rue de Neudorf, L-2220 Luxembourg,. Juridinen rakenne Yhtiö on vaihtuvapääomainen osakeyhtiö, Société d Investissement à Capital Variable (SICAV), jossa on useita alarahastoja ja joka perustuu 10. elokuuta 1915 säädettyyn lakiin liikeyrityksistä muutoksineen sekä 20. joulukuuta 2002 yhteissijoitusyrityksistä säädetyn lain I osaan. Yhtiön toimintaa ei ole ajallisesti rajoitettu. Perustaja ja säilytysyhteisö Nordea Bank S.A., 562 rue de Neudorf, L-2220 Luxembourg,. Salkunhoitaja Nordea Investment Funds S.A., 562 rue de Neudorf, L-2220 Luxembourg,. Apulaissalkunhoitaja Nordea Investment Management AB, Regeringsgatan 59, Stockholm, Sweden. Tilintarkastaja KPMG Audit S.à r.l., 9 Allée Scheffer, L-2520 Luxembourg,. Valvova viranomainen Commission de Surveillance du Secteur Financier, 110 route d Arlon, L-2991 Luxembourg, ( Täydellinen rahastoesite Uusin täydellinen rahastoesite on päivätty toukokuussa 2008, ja siinä kuvataan rahastoyhtiön kaikki 8 alarahastoa. Jos lunastettavaksi ja/tai vaihdettavaksi pyydettyjen osuuksien määrä ylittää tiettynä arvostuspäivänä 10 % alarahaston osuuk sien määrästä, rahastoyhtiöllä ei ole minään yksittäisenä arvostuspäivänä velvollisuutta lunastaa ja/tai vaihtaa osuuksia yli 10 %:a yhtiön liikkeeseen laskettujen osuuksien arvosta. Selvitysajat Merkintöjen maksu: viimeistään asianomaisena arvostuspäivänä. Lunastushinnan maksu: osuudenomistajalle kahdeksan päivän kuluessa kyseisestä arvostuspäivästä sen jälkeen kun rahastoyhtiö on vastaanottanut asianmukaiset asiakirjat. Voitonjakoperiaatteet Tällä hetkellä liikkeessä on vain kasvuosuuksia (B-osuudet). Kasvuosuuksille ei makseta voitto-osuutta, ja kaikki kasvuosuuksille kertyvät tuotot sijoitetaan uudelleen. Rahastoyhtiön ja osuudenomistajien verotus Luxemburgin lain mukaan rahastoyhtiö ei tällä hetkellä maksa tulo-, lähde- tai luovutusvoittoveroa Luxemburgissa. Rahastoyhtiöltä peritään kuitenkin rahastoyhtiön kertaluonteisesti maksama yhtiön perustamisvero 1 250,00 euroa sekä vuotuinen merkintävero (Taxe d Abonnement), joka on 0,05 % rahastoyhtiön alarahastojen kunkin neljänneksen lopussa liikkeessä olevien osuuksien yhteenlasketusta substanssiarvosta. Merkintävero lasketaan ja maksetaan neljännesvuosittain. Merkintäveroa (Taxe d Abonnement) ei peritä muiden luxemburgilaisten yhteissijoitusyritysten osuuksiin tehdyistä sijoituksista, koska ne ovat jo maksaneet veron kertaalleen. Euroopan unioni päätti 3. kesäkuuta 2003 neuvoston direktiivin 2003/48/EY (Säästöjen tuottamien korkotulojen verotus) voimaantulosta. Säästöjen tuottamien korkotulojen verotusta koskeva direktiivi koskee koko Euroopan unionia (EU). Lisäksi tietyt muut maat ja alueet ovat sopineet ottavansa käyttöön vastaavanlaiset säännökset. Säästödirektiiviä sovelletaan yksityishenkilöiden saamiin direktiivin mukaisiin korkotuloihin, mikäli henkilö asuu EU:n alueella ja hänellä on pankkitili sellaisessa maassa, joka on päättänyt soveltaa säästödirektiiviä. Säästödirektiivi voi siten vaikuttaa rahastoyhtiön osuudenomistajien verotukseen joko osuuksien luovutusvoitosta tai sen osasta tai voitonjaosta perittävänä lähdeverona. Mahdollisten sijoittajien tulisi ennen rahastoyhtiön osuuksien merkitsemistä, vaihtamista tai lunastamista perehtyä omassa koti- tai asuinmaassaan tai toimipaikassaan voimassa olevaan verolainsäädäntöön, jota sovelletaan rahastoyhtiön osuuksien ostamiseen, omistamiseen ja myyntiin sekä niihin liittyvään voitonjakoon. Osuuden hinnan laskeminen ja julkistaminen Osuuskohtainen substanssiarvo lasketaan jokaisena Luxemburgin pankkipäivänä. Osuuksien hinnat ovat päivittäin saatavana säilytysyhteisöltä, salkunhoitajalta sekä rahastoyhtiön verkkosivuilta. Rahasto-osuuksien hinnat julkaistaan luxemburgilaisessa Tageblatt lehdessä, ja ne voidaan julkaista myös niissä maissa ilmestyvissä päivälehdissä, joissa rahastoyhtiöllä on oikeus markkinoida tuotteitaan. Rahasto-osuuksien osto, myynti ja vaihto Sijoittajat voivat ostaa, myydä tai vaihtaa rahasto-osuuksia suoraan Nordea Bank S.A.:n välityksellä tai sellaisessa maassa toimivalta jakelijalta/myyntiagentilta, jossa rahastoyhtiöllä on oikeus markkinoida tuotteitaan. Tiedot jakelijoista/myyntiagenteista ovat saatavana jäljempänä mainituista osoitteista. Merkintä-, lunastus- ja vaihtotoimeksiannot, jotka Nordea Bank S.A. vastaanottaa ennen klo Luxemburgin aikaa Luxemburgin pankkipäivänä, toteutetaan kyseisen päivän osuuskohtaiseen substanssiarvoon. Toimeksiannot, jotka on vastaanotettu kello jälkeen Luxemburgin aikaa Luxemburgin pankkipäivänä, käsitellään seuraavana Luxemburgin pankkipäivänä.

4 Tässä yksinkertaistetussa rahastoesitteessä on tärkeimmät yksittäistä -alarahastoa koskevat tiedot. Myös muista -rahastoyhtiön alarahastoista on saatavilla yksinkertaistetut rahastoesitteet. Muissa Nordea Fund of Funds, SICAV -rahastoyhtiön yksinkertaistetuissa rahastoesitteissä ja täydellisessä rahastoesitteessä annetaan tarkempia tietoja, joita sijoittaja saattaa kaivata ennen sijoituspäätöksen tekemistä. Rahastoesitteessä kerrotaan myös sijoittajien oikeuksista ja velvollisuuksista. Täydellinen rahastoesite, yksinkertaistetut rahastoesitteet sekä vuosikertomukset ja puolivuosikatsaukset ovat veloituksetta saatavana rahastoyhtiöstä, salkunhoitajalta ja kaikilta rahaston jakelijoilta. Yksityiskohtaisia tietoja alarahastojen sijoituksista on saatavissa uusimmassa vuosikertomuksessa ja puolivuosikatsauksessa. Lisätietoja on saatavana alla mainituista yhtiöistä. Rahastoyhtiö: Salkunhoitaja: Nordea Investment Funds S.A. 562, rue de Neudorf, L-2220 Luxembourg 562, rue de Neudorf, L-2220 Luxembourg P.O.Box 562, L-2015 Luxembourg P.O.Box 782, L-2017 Luxembourg Puhelin: Puhelin: Faksi: Faksi: Sähköposti: Sähköposti:

5 562, rue de Neudorf L-2220 Luxembourg Puh Faksi R.C.S. Luxembourg B-66248