UB Sijoitusrahastot. Kesäkuu 2014

Koko: px
Aloita esitys sivulta:

Download "UB Sijoitusrahastot. Kesäkuu 2014"

Transkriptio

1 UB Sijoitusrahastot Kesäkuu 2014

2 UB Sijoitusrahastot Allocator EM Multi Strategy 2

3 UB Eurooppa REIT Rahaston varat sijoitetaan eurooppalaisten listattujen kiinteistösijoitusyhtiöiden osakkeisiin. Rahasto tarjoaa sijoittajalle mahdollisuuden sijoittaa likvidisti eurooppalaisiin kiinteistöihin ja välttää mahdollisimman tehokkaasti osake- ja korkomarkkinoiden aiheuttamaa vaihtelua. Tämän vuoksi sijoituskohteita valittaessa huomioidaan erityisesti yrityksen osingonmaksukyky. Sijoituksissa painotetaan yhtiöitä, joilla on REIT-status. UB Eurooppa REIT (pun.) ja FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Index TR (sin.) Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Tässä indeksiä on käytetty ainoastaan kuvaamaan rahaston toteutunutta tuottoa suhteutettuna tyypillisesti käytettyyn rahaston kohdemarkkinan kehitystä kuvaavaan indeksiin. Perustamispäivä: Morningstar-luokitus: *** TER (2013): 0,70 % (K&T-osuudet) Rahastopääoma ( ): 22,7 mio Osuudenomistajien lkm: 121 Bloomberg-koodi: CELKIIN FH ISIN-koodi: FI Sarja Minimimerkintä Hallinnointipalkkio (p.a.) K & T ,70 % A ,20 % 3

4 UB Aasia REIT Plus Rahaston varat sijoitetaan listattujen kiinteistösijoitusyhtiöiden osakkeisiin Aasiassa ja kehittyvillä markkinoilla. Rahastossa voidaan aktiivisesti nostaa tai laskea eri markkina-alueiden ja maiden osuutta sijoituksista. Rahaston tavoitteena on saavuttaa tuotto, joka pitkällä aikavälillä ylittää eurooppalaisen listatun kiinteistösijoitusyhtiömarkkinan tuoton. Rahaston perustamispäivä: Morningstar-luokitus: **** TER (2013): 0,90 % (K&T-osuudet) UB Aasia REIT Plus (pun.) ja FTSE EPRA/NAREIT Asia Index TR (sin.) Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Tässä indeksiä on käytetty ainoastaan kuvaamaan rahaston toteutunutta tuottoa suhteutettuna tyypillisesti käytettyyn rahaston kohdemarkkinan kehitystä kuvaavaan indeksiin. Rahastopääoma ( ): 38,4 mio Osuudenomistajien lkm: 186 Bloomberg-koodi: CEASREP FH ISIN-koodi: FI Sarja Minimimerkintä Hallinnointipalkkio (p.a.)* K & T ,90 % A ,70 % *Lisäksi tuottopalkkio 10 % tuotosta, joka ylittää 8 % vuotuisen tuoton sisältäen high watermark -ehdon. 4

5 UB Global REIT Rahaston varat sijoitetaan listattujen kiinteistösijoitusyhtiöiden osakkeisiin OECD-alueella. Rahasto tarjoaa sijoittajalle mahdollisuuden sijoittaa likvidisti ja hajautetusti kiinteistöihin ja välttää mahdollisimman tehokkaasti osake- ja korkomarkkinoiden aiheuttamaa vaihtelua. Sijoituskohteita valittaessa huomioidaan erityisesti yrityksen osingonmaksukyky. Sijoituksissa painotetaan yhtiöitä, joilla on REIT-status. UB Global REIT (pun.) ja FTSE EPRA/NAREIT Developed Index TR (sin.) Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Tässä indeksiä on käytetty ainoastaan kuvaamaan rahaston toteutunutta tuottoa suhteutettuna tyypillisesti käytettyyn rahaston kohdemarkkinan kehitystä kuvaavaan indeksiin. Perustamispäivä: Morningstar-luokitus: **** TER (2013): 0,80 % (K&T-osuudet) Rahastopääoma ( ): 42,4 mio Osuudenomistajien lkm: 172 Bloomberg-koodi: CELGREI FH ISIN-koodi: FI Sarja Minimimerkintä Hallinnointipalkkio (p.a.) K & T ,80 % A ,40 % 5

6 UB Real REIT Erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan maailmanlaajuisesti pääasiallisesti kiinteistösijoitustoimintaan ja kiinteistöjen omistamiseen liittyviin sijoituskohteisiin, kuten esim. REIT- ja kiinteistökehitysyhtiöiden osakkeisiin ja osuuksiin. Varoja voidaan sijoittaa myös vastaavien yhtiöiden liikkeeseen laskemiin korkoinstrumentteihin, kuten esim. joukko- ja vaihtovelkakirjalainoihin sekä hybridilainoihin. Lisäksi voidaan sijoittaa myös muihin osakkeisiin, osuuksiin, korkoinstrumentteihin ja johdannaisiin. Rahaston perustamispäivä: Morningstar-luokitus: n.a. UB Real REIT Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Tässä indeksiä on käytetty ainoastaan kuvaamaan rahaston toteutunutta tuottoa suhteutettuna tyypillisesti käytettyyn rahaston kohdemarkkinan kehitystä kuvaavaan indeksiin. Hallinnointipalkkio: 1,45 % p.a. + tuottopalkkio 20 % tuotosta, joka ylittää referenssituoton sisältäen high watermark -ehdon. Referenssituotto: TyEL perustekorko + 2 % -yksikköä TER (2013): 2,55% Minimimerkintä: Kasvuosuus Rahastopääoma ( ): 20,7 mio Osuudenomistajien lkm: 103 Bloomberg-koodi: UBREALR FH ISIN-koodi: FI

7 UB Infra Rahaston varat sijoitetaan maailmanlaajuisesti infrastruktuuritoimialalla toimivien listattujen yhtiöiden osakkeisiin. Rahasto tarjoaa sijoittajalle mahdollisuuden sijoittaa likvidisti ja hajautetusti infrastruktuuriyhtiöihin ja välttää mahdollisimman tehokkaasti osake- ja korkomarkkinoiden aiheuttamaa vaihtelua. Rahasto tavoittelee osakemarkkinoiden yleistä kehitystä tasaisempaa tuottoa. UB Infra (pun.), S&P Global Infrastructure TR Index (sin.) ja MSCI World TR Index (vihr.) Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Tässä indeksiä on käytetty ainoastaan kuvaamaan rahaston toteutunutta tuottoa suhteutettuna tyypillisesti käytettyyn rahaston kohdemarkkinan kehitystä kuvaavaan indeksiin. Perustamispäivä: Morningstar-luokitus: **** TER (2013): 0,80 % (K&T-osuudet) Rahastopääoma ( ): 14,5 mio Osuudenomistajien lkm: 125 Bloomberg-koodi: CELINFF FH ISIN-koodi: FI Sarja Minimimerkintä Hallinnointipalkkio (p.a.) K & T ,80 % A ,40 % 7

8 UB EM Infra Rahaston varat sijoitetaan listattujen infrastruktuuritoimialalla toimivien yhtiöiden osakkeisiin kehittyvillä markkinoilla. Rahasto tarjoaa sijoittajalle mahdollisuuden sijoittaa likvidisti ja hajautetusti voimakkaasti kasvavien kehittyvien markkinoiden infrastruktuuriyhtiöihin. Rahasto tavoittelee kehittyvien markkinoiden osakemarkkinoiden yleistä kehitystä tasaisempaa tuottoa. UB EM Infra (pun.), MSCI EM TR Index (vihr.) ja S&P EM Infrastructure TR Index (sin.) Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Tässä indeksiä on käytetty ainoastaan kuvaamaan rahaston toteutunutta tuottoa suhteutettuna tyypillisesti käytettyyn rahaston kohdemarkkinan kehitystä kuvaavaan indeksiin. Perustamispäivä: Morningstar-luokitus: ***** TER (2013): 1,75 % (K&T-osuudet) Rahastopääoma ( ): 63,7 mio Osuudenomistajien lkm: 365 Bloomberg-koodi: AVEMKIA FH ISIN-koodi: FI Sarja Minimimerkintä Hallinnointipalkkio (p.a.)* K & T ,90 % A ,70 % *Lisäksi tuottopalkkio 10 % tuotosta, joka ylittää 8 % vuotuisen tuoton sisältäen high watermark -ehdon. 8

9 UB HR Suomi Rahaston varat sijoitetaan listattujen suomalaisyhtiöiden osakkeisiin. Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on Suomen osakemarkkinan keskimääräistä tuottoa korkeampi tuotto markkinoiden keskimääräistä riskiä alhaisemmalla riskillä. Rahaston sijoitustoiminnassa kiinnitetään erityishuomiota kohdeyritysten vastuulliseen henkilöstöpolitiikkaan. Tämän toteutuksesta vastaa sijoitustoimikunta, johon kuuluu kolme edustajaa Suomen Henkilöstörahastojen yhdistyksestä. UB HR Suomi (pun.) ja OMXH Cap TR (sin.) Perustamispäivä: Morningstar-luokitus: **** TER (2013): 0,775 % (K&T-osuudet) Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Tässä indeksiä on käytetty ainoastaan kuvaamaan rahaston toteutunutta tuottoa suhteutettuna tyypillisesti käytettyyn rahaston kohdemarkkinan kehitystä kuvaavaan indeksiin. Rahastopääoma ( ): 2,6 mio Osuudenomistajien lkm: 77 Bloomberg-koodi: CELHRSU FH ISIN-koodi: FI Sarja Minimimerkintä Hallinnointipalkkio (p.a.) K & T ,775 % A ,00 % 9

10 UB Nordic Erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan pääasiassa Pohjoismaiden osakemarkkinoille. Rahasto voi sijoittaa osakkeiden lisäksi myös rahastoihin ja korkoinstrumentteihin. Rahaston sijoitusaste voi vaihdella % välillä. Perustamispäivä: Morningstar -luokitus: ** UB Nordic (pun.) ja OMX Nordic TR Index (sin.) Hallinnointipalkkio: 1,00 % p.a. + tuottopalkkio 10 % 12 kuukauden euriborkoron ylittävästä tuotosta High Watermark -ehto huomioiden. TER (2013): 1,00 % Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Tässä indeksiä on käytetty ainoastaan kuvaamaan rahaston toteutunutta tuottoa suhteutettuna tyypillisesti käytettyyn rahaston kohdemarkkinan kehitystä kuvaavaan indeksiin. Minimimerkintä: Kasvuosuus Rahastopääoma ( ): 5,2 mio Osuudenomistajien lkm: 74 Bloomberg-koodi: AUBGLOB FH ISIN-koodi: FI

11 UB Eurooppa Rahaston varat sijoitetaan suurten listattujen eurooppalaisten yhtiöiden osakkeisiin. Rahasto on tarkoitettu suomalaisen sijoittajan eurooppalaiseksi perussalkuksi. Rahaston sijoitusstrategian kulmakivenä on eri toimialojen ja yhtiöiden painottaminen siten, että keskimääräistä matalamman volatiliteetin toimialoja ja yhtiöitä painotetaan sijoitustoiminnassa enemmän. Rahasto pyrkii tuottoon, joka pitkällä aikavälillä vastaa tai ylittää eurooppalaisten listattujen yhtiöiden keskimääräisen tuoton. UB Eurooppa (pun.) ja STOXX 600 TR Index (sin.) Perustamispäivä: Morningstar-luokitus: *** TER (2013): 0,60 % (K&T-osuudet) Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Tässä indeksiä on käytetty ainoastaan kuvaamaan rahaston toteutunutta tuottoa suhteutettuna tyypillisesti käytettyyn rahaston kohdemarkkinan kehitystä kuvaavaan indeksiin. Rahastopääoma ( ): 1,0 mio Osuudenomistajien lkm: 80 Bloomberg-koodi: CELEUEQ FH ISIN-koodi: FI Sarja Minimimerkintä Hallinnointipalkkio (p.a.) K & T ,60 % A ,20 % 11

12 UB Amerikka Rahasto on ns. tehostettu indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan keskisuurten listattujen amerikkalaisyhtiöiden osakkeisiin käyttäen S&P 400 MidCap -futuureja. Rahaston käteisvarat on sijoitettu euromääräisiin lyhytaikaisiin korkoinstrumentteihin, joten rahasto on pääosin valuuttakurssisuojattu. UB Amerikka (pun.) ja S&P 500 TR (sin.) Perustamispäivä: Morningstar-luokitus: **** TER (2013): 0,40 % (K&T-osuudet) Rahastopääoma ( ): 4,4 mio Osuudenomistajien lkm: 116 Bloomberg-koodi: CELAMCF FH ISIN-koodi: FI Sarja Minimimerkintä Hallinnointipalkkio (p.a.) K & T ,40 % A ,00 % 12

13 UB Pension Kansainvälinen yhdistelmärahasto, jolla on absoluuttinen tuottotavoite. Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on saada rahastoon sijoitetuille varoille kaikissa markkinatilanteissa työeläkelaitosten laskuperustekoron ylittävä tuotto yli taloussyklin. Perustamispäivä: UB Pension ( pun.), 3kk Euribor (vihr.) ja MSCI World TR (sin.) Hallinnointipalkkio: 0,80 % p.a. + tuottopalkkio 25 % rahaston vertailutuoton ylittävästä tuotosta high watermark -ehto huomioiden. Vertailutuotto: Sosiaali- ja Terveysministeriön eläkesijoittajille määrittämä perustekorko, tällä hetkellä 4,5 %. TER (2013): 0,93 % Minimimerkintä: Kasvuosuus Rahastopääoma ( ): 4,3 mio Osuudenomistajien lkm: 222 Bloomberg-koodi: CELPENS FH ISIN-koodi: FI

14 UB View Erikoissijoitusrahasto, jonka tavoitteena on ylittää osakemarkkinoiden tuotto keskimääräistä pienemmällä riskillä. Rahaston varat sijoitetaan globaalisti pääasiassa osakkeisiin, korkoinstrumentteihin ja raaka-aineisiin. Rahaston nettosijoitusaste voi vaihdella % välillä Perustamispäivä: UB View (pun.), OMXH 25 (sin.) ja Euro Stoxx 50 TR (vihr.) Hallinnointipalkkio: 1,00 % p.a. + tuottopalkkio 10 % 12 kuukauden euriborkoron ylittävästä tuotosta high watermark -ehto huomioiden. TER (2013): 1,02% Rahasto on auki kerran kuukaudessa merkinnöille ja lunastuksille Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Tässä rahaston toteutunutta tuottoa on verrattu Suomen ja Euroopan osakemarkkinoiden tuottoihin rahaston toiminta-ajalta. Minimimerkintä: Kasvuosuus Rahastopääoma ( ): 46,6 mio Osuudenomistajien lkm: 84 Bloomberg-koodi: UBVIEWF FH ISIN-koodi: FI

15 UB Korkosalkku UB Korkosalkku (pun.) ja 3kk Euribor (musta) Rahaston varat sijoitetaan pääasiassa eurooppalaisten yritysten liikkeeseen laskemiin euromääräisiin joukkolainoihin. Markkinatilanteesta riippuen rahaston varat voidaan myös sijoittaa kokonaan matalariskisiin korkoinstrumentteihin tai talletuksiin. Rahaston varat pyritään hajauttamaan näkemyksen mukaan aina kulloinkin parhaiten tuottaviin korkoluokkiin ja - instrumentteihin. Rahastolla ei ole vertailuindeksiä, mutta tavoitteena on 12 kk euriborin ylittävä tuotto. Perustamispäivä: Morningstar-luokitus: ** Hallinnointipalkkio: 0,65 % TER (2013): 0,66 % Minimimerkintä: Kasvuosuus Rahastopääoma ( ): 23,3 mio Osuudenomistajien lkm:

16 VISIO Allocator VISIO Allocator OMX Helsinki Cap TyEL perustekorko + 0,5 % Sijoitusprosessi: Tavoitteena on etsiä hyvän tuotto/riskisuhteen omaavia sijoituskohteita ja hyvän suhteellisen tuottoodotuksen omaavia osakepareja ja suojata tehtyjen sijoitusten osakemarkkina- ja valuuttariskiä salkunhoitajien näkemysten mukaisesti. Absoluuttisen tuoton rahasto, joka keskittyy Pohjoiseuroopan osake- ja korkomarkkinoille Tavoitetuotto 12 % p.a. 10 % volatiliteetilla Perustamispäivä: Hallinnointipalkkio: 1,25 % p.a. (1,00 % sijoituksen ollessa yli ) + tuottopalkkio 20 % referenssituoton ylittävästä tuotosta merkintäkohtainen high watermark -ehto huomioiden. Referenssituotto: viimeisin virallinen TyEL perustekorko lisättynä 0,50 % marginaalilla (referenssituotto H on 5,0 %) TER (2013): 3,14 % Rahasto on auki kerran kuukaudessa merkinnöille ja lunastuksille Minimimerkintä: Rahaston salkunhoidosta vastaa VISIO Varainhoito Oy Rahastopääoma ( ): 87,7 mio Bloomberg-koodi: VISIOAL FH 16

17 VISIO EM Multi Strategy VISIO EM Multi Strategy B MSCI EM TyEL perustekorko + 0,5 % Sijoitusprosessi: Tavoitteena on saada merkittävää ylituottoa passiiviseen perusallokaatioon verrattuna aktiivisten allokaatiopäätösten, yksittäisten positioiden sekä suojaustoiminnan avulla. Tavoitteena kehittyvien markkinoiden sijoituksissa on etsiä hyvän riski/tuottosuhteen omaavia paikallisia osakemarkkinoita ja sijoittaa niihin joko indeksien (ETF) tai ylituottoa tavoittelevien rahastojen kautta. Länsimaisten yritysten osalta sijoitukset kohdistuvat large cap yhtiöihin, joissa arvioidaan olevan Vision omien mallien mukaisesti eniten nousupotentiaalia. Tehtyjen sijoitusten osakemarkkina- ja valuuttariskiä suojataan salkunhoitajien näkemysten mukaisesti. Absoluuttisen tuoton rahasto, jonka sijoitustoiminta keskittyy kehittyvien markkinoiden osakemarkkinoille sekä kehittyvien markkinoiden talouskasvusta hyötyviin länsimaisiin yrityksiin. Tavoitetuotto 12 % p.a. 10 % volatiliteetilla Aloituspäivä: rahaston uuden strategian mukainen toiminta alkoi Hallinnointipalkkio: 1,00 % p.a. + tuottopalkkio 10 % referenssituoton ylittävästä tuotosta merkintäkohtainen high watermark -ehto huomioiden. Referenssituotto: 12 kuukauden Euribor TER (2013): 1,10 % Rahasto on auki kerran kuukaudessa merkinnöille ja lunastuksille Minimimerkintä: Rahaston salkunhoidosta vastaa VISIO Varainhoito Oy Rahastopääoma ( ): 46,6 mio Bloomberg-koodi: UBWAVEF FH 17

18 Tämä raportti on tarkoitettu ainoastaan vastaanottajan omaan käyttöön. Sitä ei saa kopioida, siteerata eikä antaa eteenpäin ilman UB Omaisuudenhoito Oy:n lupaa. Tässä raportissa esitetyt asiat ja informaatio perustuvat UB Omaisuudenhoito Oy:n luotettavina pitämiin lähteisiin ja UB Omaisuudenhoito Oy:n omiin arvioihin. Tämä ei kuitenkaan sulje pois virhemahdollisuuksia ja tietojen epätäydellisyyttä. Johtopäätösten perustana oleva informaatio voi muuttua nopeasti ja UB Omaisuudenhoito Oy voi muuttaa mielipidettään tai markkinanäkemystään ilman eri ilmoitusta. UB Omaisuudenhoito Oy tai sen yhteistyökumppanit tai kukaan sen työntekijöistä ei vastaa raportin käytöstä aiheutuvista mahdollisista vahingoista. Mitään raportin kautta saatavaa informaatiota ei pidä käsittää arvopaperin osto- tai myyntitarjouksena taikka muuna kehotuksena sijoitustoimenpiteisiin. Tehdessään sijoituspäätöksiä tai toimenpiteitä tulee lukijan perustaa ne omaan tutkimukseensa ja arvioonsa sijoituskohteesta ja siihen liittyvistä riskeistä. Materiaalin kaikkinainen kopiointi ja levittäminen on ilman kirjallista lupaa kielletty sekä Suomessa että Suomen ulkopuolella. Rahastoesitteet ovat saatavilla UB Omaisuudenhoidosta. Aiemman tuottokehityksen perusteella ei voi muodostaa luotettavia UB sijoitusrahastoja hallinnoin UB Rahastoyhtiö Oy, UB Securities Oy tarjoaa välityspalveluja ja UB Omaisuudenhoito Oy tarjoaa omaisuudenhoitopalveluja sekä myy strukturoituja tuotteita. 18

UB Sijoitusrahastot. Maaliskuu United Bankers -konserni Aleksanterinkatu 21 A, Helsinki

UB Sijoitusrahastot. Maaliskuu United Bankers -konserni Aleksanterinkatu 21 A, Helsinki UB Sijoitusrahastot Maaliskuu 2017 United Bankers -konserni Aleksanterinkatu 21 A, 00100 Helsinki UB Omaisuudenhoito UB Securities UB Rahastoyhtiö UB Capital UB Real Assets UB Nordic Forest UB Sijoitusrahastot

Lisätiedot

UB Sijoitusrahastot. Elokuu United Bankers -konserni Aleksanterinkatu 21 A, Helsinki

UB Sijoitusrahastot. Elokuu United Bankers -konserni Aleksanterinkatu 21 A, Helsinki UB Sijoitusrahastot Elokuu 2016 United Bankers -konserni Aleksanterinkatu 21 A, 00100 Helsinki UB Omaisuudenhoito UB Securities UB Rahastoyhtiö UB Capital UB Real Assets UB Nordic Forest UB Sijoitusrahastot

Lisätiedot

UB Sijoitusrahastot. Syyskuu 2016. United Bankers -konserni Aleksanterinkatu 21 A, 00100 Helsinki

UB Sijoitusrahastot. Syyskuu 2016. United Bankers -konserni Aleksanterinkatu 21 A, 00100 Helsinki UB Sijoitusrahastot Syyskuu 2016 United Bankers -konserni Aleksanterinkatu 21 A, 00100 Helsinki UB Omaisuudenhoito UB Securities UB Rahastoyhtiö UB Capital UB Real Assets UB Nordic Forest UB Sijoitusrahastot

Lisätiedot

UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Laadukasta varainhoitoa rahastomuodossa Erikoissijoitusrahasto UB Smart UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille

Lisätiedot

Venäjän osakemarkkinoiden näkymät vuodelle 2012

Venäjän osakemarkkinoiden näkymät vuodelle 2012 Venäjän osakemarkkinoiden näkymät vuodelle 2012 Petri Pöllänen salkunhoitaja Sijoitus Invest 16.11.2011 UB konserni Perustettu vuonna 1986 Kotimainen, pankkiryhmistä riippumaton avainhenkilöiden omistama

Lisätiedot

Visio Allocator-erikoissijoitusrahasto. Varainhoitorahasto hallittua riskiä hakevalle

Visio Allocator-erikoissijoitusrahasto. Varainhoitorahasto hallittua riskiä hakevalle Visio Varainhoitorahasto hallittua riskiä hakevalle Confido Capitalin tarjoama Visio Allocator on erikoissijoitusrahasto hallittua riskiä hakevalle Absoluuttista tuottoa lyhyen tai pitkän tähtäimen sijoittajalle

Lisätiedot

HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin)

HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin) 1 HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin) SIJOITTAMISEN PERIAATTEITA Sijoittaminen tapahtuu rahastojen kautta käyttäen vähintään kahta varainhoitajaa.

Lisätiedot

AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO

AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- UB Amerikka patentoidulla sijoitusprosessilla tuloksiin UB Amerikka on Yhdysvaltain osakemarkkinoille sijoittava rahasto, jonka salkunhoidossa

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Erikoissijoitusrahasto UB Smart älykäs varainhoitorahasto UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille

Lisätiedot

Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma?

Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma? Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma? 18.5.2016 Sijoitusten jakaminen eri kohteisiin Korot? Osakkeet? Tämä on tärkein päätös! Tilanne nyt Perustilanne Perustilanne Tilanne nyt KOROT neutraalipaino OSAKKEET

Lisätiedot

Handelsbanken Rahastosalkku -

Handelsbanken Rahastosalkku - Rahastosalkku - aktiivista varainhoitoa sijoitusrahastoilla Sijoitusristeily 2007 Salkunrakentamisen perusperiaatteet Hajauta sijoituksia sekä korko- että osakemarkkinoille Hajauta sijoituksia myös omaisuusluokkien

Lisätiedot

Aamuseminaari 9.4.2008

Aamuseminaari 9.4.2008 Aamuseminaari 9.4.2008 Rahastouutuuksia alkuvuonna Nordea Absoluuttisen Tuoton Salkku Rahastojen rahasto, joka yhdistää Nordean absoluuttisen tuoton strategioita Positiivista tuottoa ja hajautusta salkkuun

Lisätiedot

Tässä esitetty ei ole eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä arvopapereita.

Tässä esitetty ei ole eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä arvopapereita. Tässä esitetty ei ole eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä arvopapereita. Sijoittajan tulee sijoituspäätöksiä tehdessään perustaa päätöksensä omaan arvioonsa sekä

Lisätiedot

Front Capital Parkki -sijoitusrahasto

Front Capital Parkki -sijoitusrahasto Front Capital Parkki -sijoitusrahaston säännöt vahvistettiin Finanssivalvonnan toimesta 14.9.2009 ja rahasto aloitti sijoitustoiminnan 26.10.2009. Rahaston tavoitteena on matalalla riskillä sekä alhaisilla

Lisätiedot

Erikoistuneet rahastoratkaisut. OP-Rahastoyhtiö Oy Mika Kivimäki

Erikoistuneet rahastoratkaisut. OP-Rahastoyhtiö Oy Mika Kivimäki Erikoistuneet rahastoratkaisut OP-Rahastoyhtiö Oy Mika Kivimäki Teemat Erikoistuneet rahastoratkaisut mitä ja miksi? OP-Raaka-aine- sijoitusrahasto OP-Vaihtovelkakirjalaina-sijoitusrahasto OP-ryhmän erikoistuneet

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Maaliskuu 2018

Markkinakatsaus. Maaliskuu 2018 Markkinakatsaus Maaliskuu 2018 Talouskasvuennusteet - Talouskasvu piristyy maltillisesti 2018 Talousindikaattorit (Economic Surprise Index) - Kehitys vuodesta 2012 Teollisuuden ostopäällikköindeksit -

Lisätiedot

PIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN

PIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN PIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN Sijoitusrahasto on sijoitusinstrumentti, joka sijoittaa varansa mm. osakkeisiin (osakerahasto), joukkolainoihin (korkorahasto), kiinteistöihin tai sekä osakkeisiin

Lisätiedot

erikoissijoitusrahasto investium osakevarainhoito

erikoissijoitusrahasto investium osakevarainhoito erikoissijoitusrahasto investium osakevarainhoito Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito hyödyntää kansainvälisesti erityisen ansioituneita salkunhoitajia ja kustannustehokasta indeksisijoittamista.

Lisätiedot

VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT

VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT toiminnan alusta 1.11.2012-30.6.2015 7 6 5 4 3 Aggressiivinen 47,94% Kasvuhakuinen 37,73% Tasapainoinen 27,88% Maltillinen 18,04% Varovainen 8,64% 2 1-1 1.11.12 1.3.13

Lisätiedot

JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO

JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO JOM Silkkitie -sijoitusrahaston arvo oli huhtikuussa lopussa 279,70, eli kuukauden aikana rahaston arvo nousi +2,38 %. 12 kuukauden tuotto oli huhtikuun lopussa +25,30 % ja kuuden kuukauden tuotto +14,73

Lisätiedot

Elina Pankkiiriliike Oy. Varainhoito - hajautettu sijoittaminen Rahastot - Elina Varovainen - Elina Omaisuuslajit

Elina Pankkiiriliike Oy. Varainhoito - hajautettu sijoittaminen Rahastot - Elina Varovainen - Elina Omaisuuslajit Elina Pankkiiriliike Oy Varainhoito - hajautettu sijoittaminen Rahastot - Elina Varovainen - Elina Omaisuuslajit Aktiivinen ja turvallinen Elina Pankkiiriliike Elina Pankkiiriliike Oy aloitti toimintansa

Lisätiedot

Kuukausikatsaus Myynnissä olevat tuotteet Kesäkuu 2011

Kuukausikatsaus Myynnissä olevat tuotteet Kesäkuu 2011 Front Capitalin uudet sijoitusvaihtoehdot kesäkuussa Front Capital siirtyi viime kuussa kokonaan sähköisen markkinointimateriaalin ja tiedottamisen käytäntöön. Tässä Kuukausikatsauksessa keskitymme kertomaan

Lisätiedot

UB KORKOSALKKU. Aktiivinen korkorahasto. Mitä joukkovelkakirjalainat ovat? UB Korkosalkku -rahaston sijoituspolitiikka

UB KORKOSALKKU. Aktiivinen korkorahasto. Mitä joukkovelkakirjalainat ovat? UB Korkosalkku -rahaston sijoituspolitiikka UB KORKOSALKKU UB Korkosalkku on aktiivisesti hoidettu rahasto, jonka varat sijoitetaan pääasiassa eurooppalaisten yritysten liikkeeseen laskemiin euromääräisiin joukkovelkakirjoihin. Tavoitteena on kasvattaa

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB REAALIOMAISUUS

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB REAALIOMAISUUS ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB REAALIOMAISUUS UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Reaaliomaisuus tarjoaa mahdollisuuden päästä kilpailukykyiseen tuottoon keskimääräistä alhaisemmalla riskillä. Juuso Uski sijoitusjohtaja

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili 2/2019 AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

OBSIDO GLOBAL COVERED SIJOITUSRAHASTON PUOLIVUOSIKATSAUS. Obsido Global Covered Sijoitusrahasto

OBSIDO GLOBAL COVERED SIJOITUSRAHASTON PUOLIVUOSIKATSAUS. Obsido Global Covered Sijoitusrahasto Obsido Global Covered Sijoitusrahasto / 30.6.2019 OBSIDO GLOBAL COVERED SIJOITUSRAHASTON PUOLIVUOSIKATSAUS Obsido Global Covered Sijoitusrahasto Obsido Global Covered Sijoitusrahasto A2-osuussarjan tuotto

Lisätiedot

Rahastosäästämisen ABC

Rahastosäästämisen ABC Rahastosäästämisen ABC Sisältö 1. Sijoitusrahaston määritelmä 2. Rahastojen hinnoittelu & kustannukset 3. Rahastotyypit 4. Säästäminen ja rahastot 5. Rahastot Nordnetin palvelussa 6. Verotus Sijoitusrahaston

Lisätiedot

Etf - sijoitusstrategin työkalu

Etf - sijoitusstrategin työkalu Etf - sijoitusstrategin työkalu Karo Hämäläinen Sijoitusristeily 2008, 5.4.2008 Mikä on etf? Etf = Exchange traded fund = pörssilistattu rahasto Kaupankäynti kuten (ulkomaisella) pörssiosakkeella Monet

Lisätiedot

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto EPL Hyödyke Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 17.6.-31.12.2013 EPL Hyödyke 2013.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 Rahastotyyppi Raaka-ainerahasto 1 kuukausi 0.57% Toiminta alkanut 2009.06.01 3 kuukautta

Lisätiedot

Hajauttamisen perusteet

Hajauttamisen perusteet Hajauttamisen perusteet Sisältö 1. Miksi hajauttaa sijoituksia? 2. Ajallinen hajauttaminen 3. Hajautus omaisuusluokissa 4. Toimialakohtainen hajauttaminen 5. Hajauttaminen yhtiön koon mukaan 6. Maantieteellinen

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto UB Reaaliomaisuus

Erikoissijoitusrahasto UB Reaaliomaisuus Erikoissijoitusrahasto UB Reaaliomaisuus unitedbankers.fi Reaaliomaisuus tarjoaa mahdollisuuden päästä kilpailukykyiseen tuottoon keskimääräistä alhaisemmalla riskillä. Juuso Uski sijoitusjohtaja Erikoissijoitusrahasto

Lisätiedot

OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt

OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt Voimassa 24.9.2014 alkaen. OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori (jäljempänä sijoituskori) tarjoaa valmiin,

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB REAALIOMAISUUS

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB REAALIOMAISUUS ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB REAALIOMAISUUS Reaaliomaisuus tarjoaa mahdollisuuden päästä kilpailukykyiseen tuottoon keskimääräistä alhaisemmalla riskillä. Juuso Uski sijoitusjohtaja Erikoissijoitusrahasto

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili AVAINTIETOESITE 6/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto EPL 100 Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 2011.12.27-2012.12.31 EPL 100 2012.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 D1 Rahastotyyppi Osakerahasto 1 kuukausi 2.83% 2.83% Toiminta alkanut 2011.12.27 3 kuukautta

Lisätiedot

OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto

OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto Kehittyvien maiden talouskasvu jatkuu vahvana 10 % 9 % 8 % 2007 2008 Lähde: Consensus Economics 10/2007 7 % 6 % 5 % 4 % 3 % 2 % 1 % 0 % Turkki Brasilia

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili AVAINTIETOESITE 01/2017 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

eq Hoivakiinteistöt Toimitilaratkaisuja hoivayrityksille Amos Janhunen Salkunhoitaja amos.janhunen@eq.fi +358 40 7092836 2.4.

eq Hoivakiinteistöt Toimitilaratkaisuja hoivayrityksille Amos Janhunen Salkunhoitaja amos.janhunen@eq.fi +358 40 7092836 2.4. eq Hoivakiinteistöt Erikoissijoitusrahasto Toimitilaratkaisuja hoivayrityksille Amos Janhunen Salkunhoitaja amos.janhunen@eq.fi +358 40 7092836 2.4.2014 TEM 1 Tausta eq Hoivakiinteistöt on Suomen ensimmäinen

Lisätiedot

Sijoituspolitiikka. Lahden Seudun Ekonomit ry Hyväksytty vaalikokouksessa

Sijoituspolitiikka. Lahden Seudun Ekonomit ry Hyväksytty vaalikokouksessa Sijoituspolitiikka Lahden Seudun Ekonomit ry Hyväksytty vaalikokouksessa 8.11.2017 Sijoitustoiminnan perusperiaatteet 1/4 Lahden Seudun ekonomit ryn sijoitustoiminnan perusperiaatteet ovat yhdistyksen

Lisätiedot

Rahastosäästämisen ABC

Rahastosäästämisen ABC Rahastosäästämisen ABC Tervetuloa webinaariin! Rahastosäästämisen ABC webinaarin on tarkoitus opettaa sinulle rahastosäästämisen perusteet. Tämän esityksen aikana opit opit kuinka rahastot rakennettu ja

Lisätiedot

Aventum Rahastoyhtiö Oy:n

Aventum Rahastoyhtiö Oy:n Aventum Rahastoyhtiö Oy:n RAHASTOESITE Sijoitusrahasto Aventum Aasia REIT Plus Sijoitusrahasto Aventum Amerikka Osake Sijoitusrahasto Aventum EM Infra Sijoitusrahasto Aventum Eurooppa Osake Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito. Kuukausiraportti - toukokuu

Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito. Kuukausiraportti - toukokuu 31.05.2018 Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito Kuukausiraportti - toukokuu 2018 Tämä raportti on tarkoitettu vain sijoitustoiminnan seuraamiseen ja vastaanottajan yksityiseen käyttöön. Tiedot

Lisätiedot

JOM SILKKITIE -SR, RAHASTO-OSUUDEN ARVO ( ) 280,67

JOM SILKKITIE -SR, RAHASTO-OSUUDEN ARVO ( ) 280,67 JOM Silkkitie -sijoitusrahaston arvo oli elokuun lopussa 280,67 eli kuukauden aikana rahaston arvo nousi +1,84 %. Vuoden alusta tuottoa oli elokuun lopussa kertynyt +18,30 %. Rahaston aloituksesta 31.7.2009

Lisätiedot

ASIAKKAAN SIJOITUSKOKEMUS JA VAROJEN ALKUPERÄ YRITYKSET JA MUUT YHTEISÖT

ASIAKKAAN SIJOITUSKOKEMUS JA VAROJEN ALKUPERÄ YRITYKSET JA MUUT YHTEISÖT ASIAKKAAN SIJOITUSKOKEMUS JA VAROJEN ALKUPERÄ YRITYKSET JA MUUT YHTEISÖT Sijoituspalvelua UB-konsernissa tarjoavan yhtiön (jäljempänä UB ) on sijoituspalvelulain ja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen

Lisätiedot

Aventum Rahastoyhtiö Oy:n

Aventum Rahastoyhtiö Oy:n Aventum Rahastoyhtiö Oy:n RAHASTOESITE Sijoitusrahasto Aventum Aasia REIT Plus Sijoitusrahasto Aventum Amerikka Osake Sijoitusrahasto Aventum EM Infra Sijoitusrahasto Aventum Eurooppa Osake Sijoitusrahasto

Lisätiedot

ASIAKKAAN SIJOITUSKOKEMUS JA VAROJEN ALKUPERÄ YRITYKSET JA MUUT YHTEISÖT

ASIAKKAAN SIJOITUSKOKEMUS JA VAROJEN ALKUPERÄ YRITYKSET JA MUUT YHTEISÖT ASIAKKAAN SIJOITUSKOKEMUS JA VAROJEN ALKUPERÄ YRITYKSET JA MUUT YHTEISÖT Sijoituspalvelua UB-konsernissa tarjoavan yhtiön (jäljempänä UB ) on sijoituspalvelulain ja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen

Lisätiedot

Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon

Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon TIEDOTE 1 Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon Sulautumisen syyt Sulautumisen seuraukset Elite Varainhoito Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa yhdistämällä kaksi

Lisätiedot

Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä

Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä Annettu Helsingissä 2 päivänä huhtikuuta 2004 Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä Valtiovarainministeriön päätöksen mukaisesti säädetään 29 päivänä

Lisätiedot

JOM Rahastot. Aasiantuntevaa sijoittamista vuodesta 2009

JOM Rahastot. Aasiantuntevaa sijoittamista vuodesta 2009 JOM Rahastot Aasiantuntevaa sijoittamista vuodesta 2009 JOM Rahastoyhtiö Oy on suomalainen boutique -rahastoyhtiö, joka hallinnoi kahta Aasian osakemarkkinoille sijoittavaa sijoitusrahastoa. JOM Silkkitie

Lisätiedot

Puolivuotiskatsaus 2019

Puolivuotiskatsaus 2019 Puolivuotiskatsaus 2019 Erikoissijoitusrahasto JAM Systematic - World Sectors GRIT Rahastoyhtiö Oy Alatori 1 A, 65100 Vaasa Y-tunnus 1830022-0 Markkinakatsaus Historiallisesti tarkasteltuna kesäkausi on

Lisätiedot

Elite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Osake Sijoitusrahastoon

Elite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Osake Sijoitusrahastoon ASIAKASTIEDOTE 9.11.2018 1/4 Arvoisa Asiakkaamme, Elite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Osake Sijoitusrahastoon Elite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Elite Alfred Berg Optimi Erikoissijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Optimaalivarainhoito Sijoitusrahastoon

Elite Alfred Berg Optimi Erikoissijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Optimaalivarainhoito Sijoitusrahastoon ASIAKASTIEDOTE 2.11.2018 1/4 Arvoisa Asiakkaamme, Optimi Erikoissijoitusrahasto sulautuu Optimaalivarainhoito Sijoitusrahastoon Optimi Erikoissijoitusrahasto sulautuu Optimaalivarainhoito Sijoitusrahastoon.

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito. Kuukausiraportti - kesäkuu

Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito. Kuukausiraportti - kesäkuu 30.06.2018 Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito Kuukausiraportti - kesäkuu 2018 Tämä raportti on tarkoitettu vain sijoitustoiminnan seuraamiseen ja vastaanottajan yksityiseen käyttöön. Tiedot

Lisätiedot

Yrityslainoista lisätuottoa sijoitussalkkuun

Yrityslainoista lisätuottoa sijoitussalkkuun 1 Yrityslainoista lisätuottoa sijoitussalkkuun Tommi Kokkarinen Head of Credit Pohjola Varainhoito 8.5.2012 Rahamarkkinat/Valtiolainat - Matala korkotaso pakottaa hakemaan tuottoja muualta 2 Korot ennätysalhaalla,

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski- ja tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski- ja tuottoprofiili AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

Osakekaupankäynti 1, peruskurssi

Osakekaupankäynti 1, peruskurssi Osakekaupankäynti 1, peruskurssi Tervetuloa webinaariin! Webinaarissa käydään läpi mm. mikä osake on, miten pörssi toimii ja miten osakesäästämisen voi aloittaa. Lisäksi tutustutaan Nordnetin työkaluihin.

Lisätiedot

- Kuinka erotan jyvät akanoista. Petri Kärkkäinen salkunhoitaja

- Kuinka erotan jyvät akanoista. Petri Kärkkäinen salkunhoitaja - Kuinka erotan jyvät akanoista Petri Kärkkäinen salkunhoitaja eq Suomiliiga eq Suomiliiga on Suomeen sijoittava osakerahasto Rahasto sijoittaa varansa suomalaisiin ja Suomessa noteerattujen yhtiöiden

Lisätiedot

Kanssasijoittamisella erinomaista tuottoa

Kanssasijoittamisella erinomaista tuottoa Fennia Varainhoito Oy Kanssasijoittamisella erinomaista tuottoa Simo Launonen Fennia Varainhoidon Tonttiaamupäivä 29.1.2019 1 11.1.2018 Huttunen Maiju, Fennia 136 vuotta 1934 Nimeksi Liikkeenharjoittajien

Lisätiedot

Kannuksen kaupunki SIJOITUSTOIMINNAN PERUSTEET

Kannuksen kaupunki SIJOITUSTOIMINNAN PERUSTEET Kannuksen kaupunki SIJOITUSTOIMINNAN PERUSTEET 2 Sisältö 1. SIJOITUSTOIMINNAN MÄÄRITELMÄT... 3 2. SIJOITUSTOIMINNAN YLEISET PERIAATTEET... 3 3. TOIMIALASIJOITTAMISEN PERUSTEET... 3 4. KASSAVAROJEN SIJOITTAMISEN

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili AVAINTIETOESITE 06/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

Yksinkertainen on tehokasta. Jaana Timonen Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj 13.5.2009. www.seligson.fi

Yksinkertainen on tehokasta. Jaana Timonen Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj 13.5.2009. www.seligson.fi ETF vai tavallinen osakerahasto? Jaana Timonen Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj 13.5.2009 1 PERUSKÄSITTEET Yksinkertainen on tehokasta. ETF vai rahasto? ETF on nimensä mukaisesti pörssinoteerattu tt rahasto

Lisätiedot

Elite Rahastohallinto Oy Y-tunnus Eteläesplanadi 22, Helsinki

Elite Rahastohallinto Oy Y-tunnus Eteläesplanadi 22, Helsinki Vuosikertomus 1.1-31.12.2015 Rahaston perustiedot Rahastotyyppi Osakerahasto Toiminta alkanut 2014.12.31 Salkunhoitaja Elite Varainhoito Oyj Osuussarjat A1 A2 A3 A4 Bloomberg N/A N/A N/A N/A ISIN FI4000123120

Lisätiedot

Tervetuloa Aamuseminaarin!

Tervetuloa Aamuseminaarin! Tervetuloa Aamuseminaarin! Klo 8.15 Tervetuliaissanat Seppo Määttänen ja Jari Kivihuhta 8.20 Yhdistä aktiivinen sijoittaminen ja pääomaturva Miia Hukari 8.50 Unohda vertailuindeksi katse absoluuttiseen

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Elokuu 2016

Markkinakatsaus. Elokuu 2016 Markkinakatsaus Elokuu 2016 Talouskehitys Brexit -tulos yllätti finanssimarkkinat, mutta sen aiheuttama volatiliteetti markkinoilla jäi suhteellisen lyhytaikaiseksi IMF laski kuitenkin globaalia kasvuennustettaan

Lisätiedot

Hajauttamisen perusteet

Hajauttamisen perusteet Hajauttamisen perusteet Tervetuloa webinaariin! Tavoitteena on, että opit hajauttamisen perusteet. On kuitenkin hyvä muistaa, että on olemassa muitakin huomioonotettavia yksityiskohtia, joita valistuneen

Lisätiedot

JOM SILKKITIE -ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

JOM SILKKITIE -ERIKOISSIJOITUSRAHASTO Aasiassa kurssikehitys oli elokuussa hyvin epäyhtenäistä, kun Kaakkois-Aasian maiden pörssit jatkoivat kiihtyvällä vauhdilla laskujaan, eikä kyseisten maiden heikkenevät valuutat auttaneet tilannetta.

Lisätiedot

Parempi suunnitelma varoillesi

Parempi suunnitelma varoillesi Parempi suunnitelma varoillesi xx.xx.2014 Presentation name / Author 16.9.2014 2 Tapaamisessa tänään 1. Esittäytyminen 2. Oma tilanteesi 3. Omat tavoitteesi 4. Ratkaisumme sinun tarpeisiisi 5. Päätökset

Lisätiedot

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan välittömästi yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,

Lisätiedot

Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Trendi Sijoitusrahastoon.

Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Trendi Sijoitusrahastoon. ASIAKASTIEDOTE 1 (4) Arvoisa Asiakkaamme, Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Trendi Sijoitusrahastoon. Elite Rahastohallinto Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa siten, että Aalto Tasapainoinen

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE SIJOITUSRAHASTO AKTIA EUROPE SMALL CAP, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A, B, C JA D

AVAINTIETOESITE SIJOITUSRAHASTO AKTIA EUROPE SMALL CAP, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A, B, C JA D AVAINTIETOESITE 02/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

Indeksiosuuksien (ETF) edut ja haitat hajautuksessa

Indeksiosuuksien (ETF) edut ja haitat hajautuksessa Indeksiosuuksien (ETF) edut ja haitat hajautuksessa 20.9.2007 Taru Rantala, maajohtaja Nordnet Pankki Indeksiosuus (ETF) Indeksiosuusrahastot (Exchange Traded Fund, ETF) ovat kuin sijoitusrahastoja Osuuksilla

Lisätiedot

Vihreä kulta: sijoittaminen metsään rahaston kautta

Vihreä kulta: sijoittaminen metsään rahaston kautta Vihreä kulta: sijoittaminen metsään rahaston kautta United Bankers Oyj United Bankers on yli 30-vuotias kotimainen, pankkiryhmistä riippumaton sijoituspalvelukonserni Neljä liiketoiminta-aluetta: varainhoito,

Lisätiedot

Kuukausikommentti elokuu 2015 JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO

Kuukausikommentti elokuu 2015 JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO JOM Silkkitie -sijoitusrahaston arvo oli elokuun lopussa 214,50 eli kuukauden aikana rahaston arvo laski -16,41 %. 12 kuukauden tuotto oli elokuun lopussa -15,02 % ja kuuden

Lisätiedot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille

Lisätiedot

3.4.2014 Tehokas sijoittaminen TERVETULOA! Hannu Huuskonen, perustajayrittäjä

3.4.2014 Tehokas sijoittaminen TERVETULOA! Hannu Huuskonen, perustajayrittäjä 3.4.2014 Tehokas sijoittaminen TERVETULOA! Hannu Huuskonen, perustajayrittäjä Sijoittamisen rakenteellinen murros rantautumassa myös Suomeen Sijoitustoimialan kehitystä Suomessa helppo ennustaa: innovaatiot

Lisätiedot

TALOUDEN- JA OMAISUUDENHOITOPOLITIIKKA 2013

TALOUDEN- JA OMAISUUDENHOITOPOLITIIKKA 2013 AALTO-YLIOPISTON YLIOPPILASKUNTA Edustajisto hyväks. 29112012 1 (11) TALOUDEN- JA OMAISUUDENHOITOPOLITIIKKA 2013 SIJOITUSPOLITIIKKA 1. AYY SIJOITUSOMAISUUS 1.1. Sijoitusomaisuuden rakenne 1.2. Lähtökohta

Lisätiedot

NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- UB Nordic Property Liikekiinteistöistä parempaa tuottoa Erikoissijoitusrahasto UB Nordic Property on liike- ja toimitilakiinteistöihin

Lisätiedot

MAKROTALOUDEN NÄKYMÄT OSAKEMARKKINOIHIN S AM U L AN G, S I J O I T U S TO I M I N N O N J O H TAJ A

MAKROTALOUDEN NÄKYMÄT OSAKEMARKKINOIHIN S AM U L AN G, S I J O I T U S TO I M I N N O N J O H TAJ A MAKROTALOUDEN NÄKYMÄT OSAKEMARKKINOIHIN S AM U L AN G, S I J O I T U S TO I M I N N O N J O H TAJ A KORKOMARKKINAT LYHYET KOROT KORKOTASO % KORKOTASO % 9/14/2016 2 KORKOMARKKINAT PITKÄT KOROT (HYVÄLAATUISET)

Lisätiedot

Indeksiosuusrahastot eli ETF-rahastot

Indeksiosuusrahastot eli ETF-rahastot Indeksiosuusrahastot eli ETF-rahastot ETF = Exchange-Traded Funds (Pörssinoteerattu rahasto) Rahastoyhtiön ylläpitämä, yleensä passiivinen sijoitusrahasto Seuraa tiettyä markkinaa, yleensä jotain indeksiä

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

ETF vai tavallinen osakerahasto?

ETF vai tavallinen osakerahasto? ETF vai tavallinen osakerahasto? Jaana Timonen Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj 1 PERUSKÄSITTEET Yksinkertainen on tehokasta. ETF vai rahasto? ETF on nimensä mukaisesti pörssinoteerattu rahasto - siis sijoitusrahasto,

Lisätiedot

Tietoa sijoittajalle Kulujen vaikutus sijoituksen tuottoon

Tietoa sijoittajalle Kulujen vaikutus sijoituksen tuottoon Tässä tiedotteessa kerrotaan esimerkein JAM Advisors Oy:n (jäljempänä Yhtiö ) ja sen Asiakkaan (jäljempänä Asiakas ) välillä kulloinkin voimassa oleviin sijoituspalvelusopimuksiin ( jäljempänä Sopimus

Lisätiedot

ETF vai tavallinen osakerahasto?

ETF vai tavallinen osakerahasto? ETF vai tavallinen osakerahasto? Jaana Timonen Seligson & Co Rahastoyhtiö Oyj 1 KUSTANNUSTEN MERKITYS? Yksinkertainen on tehokasta. Lähtötilanne: 100 000 euron sijoitus 25 vuodeksi Tuotto-oletus: 10 %

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

RAHASTOJEN MERKINTÄLOMAKE

RAHASTOJEN MERKINTÄLOMAKE RAHASTOJEN MERKINTÄLOMAKE Osakerahastot Sijoitusrahasto UB Amerikka A Nordea FI83 1596 3000 0406 85 Pohjola FI63 5780 1020 0153 95 Danske FI76 8000 1771 0298 58 Sijoitusrahasto UB EM Infra A Nordea FI33

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA

Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Puolivuosikatsaus 30.6.2012 Rahastotyyppi: Lyhyet korot, euro-alue Rekisteröimisvuosi: 4/1998 Salkunhoitajat: Jani Holmberg

Lisätiedot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille

Lisätiedot

MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap:

MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap: RAHASTOESITE 01/2014 MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: SEB FI07 3301 0001 1308 55 ESSEFIHX Aktia FI41 4055 4020 0260 09 HELSFIHH Nordea FI06 1200 3000 0015 29 NDEAFIHH OP FI97 5780 3820 0712 97 OKOYFIHH

Lisätiedot

Tammikuu Aalto Varovainen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Korko Sijoitusrahastoon.

Tammikuu Aalto Varovainen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Korko Sijoitusrahastoon. ASIAKASTIEDOTE 1 (4) Tammikuu 2018 Arvoisa Asiakkaamme, Aalto Varovainen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Korko Sijoitusrahastoon. Elite Rahastohallinto Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa siten, että Aalto

Lisätiedot

www.porssisaatio.fi Sijoitusrahasto- opas Opas kaikille sijoitusrahastoista kiinnostuneille

www.porssisaatio.fi Sijoitusrahasto- opas Opas kaikille sijoitusrahastoista kiinnostuneille www.porssisaatio.fi Sijoitusrahasto- opas Opas kaikille sijoitusrahastoista kiinnostuneille Sisällys Sijoitusrahasto lyhyesti 4 Säästö- ja sijoituskohteet 5 Mikä sijoitusrahasto on? 7 Mihin rahaston valinnassa

Lisätiedot

RAHASTOJEN MERKINTÄLOMAKE

RAHASTOJEN MERKINTÄLOMAKE RAHASTOJEN MERKINTÄLOMAKE Osakerahastot Sijoitusrahasto UB Amerikka A Nordea FI83 1596 3000 0406 85 Pohjola FI63 5780 1020 0153 95 Danske FI76 8000 1771 0298 58 Sijoitusrahasto UB Eurooppa A Nordea FI61

Lisätiedot

RAHASTOJEN MERKINTÄLOMAKE

RAHASTOJEN MERKINTÄLOMAKE RAHASTOJEN MERKINTÄLOMAKE Osakerahastot Sijoitusrahasto UB Amerikka A Nordea FI83 1596 3000 0406 85 Pohjola FI63 5780 1020 0153 95 Danske FI76 8000 1771 0298 58 Sijoitusrahasto UB Eurooppa A Nordea FI61

Lisätiedot

Kvalt liite 2 Kv 9.12.2014. Sijoitustoiminnan perusteet SUOMUSSALMEN KUNTA

Kvalt liite 2 Kv 9.12.2014. Sijoitustoiminnan perusteet SUOMUSSALMEN KUNTA 2015 Kvalt liite 2 Kv 9.12.2014 Sijoitustoiminnan perusteet SUOMUSSALMEN KUNTA 2 SIJOITUSTOIMINNAN PERUSTEET Kuntalain 13 mukaan kunnanvaltuuston tulee päättää kunnan sijoitustoiminnan yleisistä perusteista.

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Joulukuu 2015

Markkinakatsaus. Joulukuu 2015 Markkinakatsaus Joulukuu 2015 Talouskehitys Suomen viennin arvo laski lokakuussa 11 prosenttia viime vuoden vastaavaan ajankohtaan verrattuna Saksan talouden luottamusta kuvaava IFO-indeksi oli marraskuussa

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Seligson & Co Suomi -indeksirahasto

Sijoitusrahasto Seligson & Co Suomi -indeksirahasto Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Seligson & Co Suomi -indeksirahasto Puolivuosikatsaus 30.6.2009 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO SUOMI -INDEKSIRAHASTO Rahastotyyppi: Osakerahasto, Suomi Rekisteröimisvuosi:

Lisätiedot

DIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT

DIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 2.7.2010. Säännöt ovat voimassa 16.8.2010 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Dividend House Nordic Large Cap, ruotsiksi Placeringsfonden

Lisätiedot

TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO FRONT SUOMI 31.12.2013 Y-tunnus: 2574013-6 SIJOITUSRAHASTO FRONT SUOMI SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 1 Tuloslaskelma 2 Tase 3 Tilinpäätöksen liitetiedot

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Kesäkuu 2016

Markkinakatsaus. Kesäkuu 2016 Markkinakatsaus Kesäkuu 2016 Talouskehitys Maailmantalous on OECD:n mukaan hitaan kasvun ansassa, tarvetta on kokonaisvaltaisille vero- ja rahapoliittisille sekä rakeenteellisille toimenpiteille Suomen

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Helmikuu 2016

Markkinakatsaus. Helmikuu 2016 Markkinakatsaus Helmikuu 2016 Talouskehitys Kansainvälinen valuuttarahasto (IMF) alensi maailmantalouden kasvuennustetta kuluvalle vuodelle 0,2 prosenttiyksiköllä tasolle 3,4 prosenttia Euroalueen tammikuun

Lisätiedot