Työttömyysvakuutusrahasto Talouden esittely eduskunnan sosiaali- ja terveysvaliokunnalle HE 95/215 vp
TVR:n talouden perustekijät ennusteiden yhteenveto 28.8.215 tilanteessa 4, Bkt kasvu % 12 Työttömyysaste % 2, 1 8, 6-2, 21 212 214 216 BKT kasvu % Ennuste * * ennustelaitosten keskim. arvio 4 21 212 214 216 T-aste toteuma TVR talousarvio VM 6, Palkkasumman kasvu % 4, 2,, 21 212 214 216 PS toteuma TVR talousarvio VM 2
TVR Avainluvut Avainluvut (215 arvio) Meur 211 212 213 214 215e muutos % Työttömyysvakuutusmaksut palkansaaja,6%,6%,6%,5%,65% työnantaja, perus,8%,8%,8%,75%,8% työnantaja, yli palkkasummarajan 3,2% 3,2% 3,2% 2,95% 3,15% Työttömyysvakuutusmaksutulot 1 985 2 157 2 221 1 976 2 15 9 % Muut tuotot (STM) 74 891 1 39 1 54 1 157 1 % Maksetut etuudet 2 714 2 764 3 186 3 75 4 172 13 % Ylijäämä / alijäämä 41 293 77-672 -87 Sijoitustuotto 1,4%,9%,2%,6% Suhdannepuskuri 293 586 663-9 -879 Sijoitusvarallisuus 374 653 78 385 35 Velkarahoitus -256-1 95 Työttömyysasteen muuttuminen yhdellä prosenttiyksiköllä aikaansaa TVR:n tulokseen muutoksen, jonka suuruus on noin 3 miljoonaa euroa. 3
miljoonaa euroa % palkkasummasta TVR:n suhdannepuskuri ja työttömyysvakuutusmaksut 2 TVR suhdannepuskuri ja velkamäärä 5 Työttömyysvakuutusmaksut 15 1 5-5 -1-15 4 3 2 1-2 1996 1999 22 25 28 211 214 1996 1999 22 25 28 211 214 Suhdannepuskuri Puskurin minimi Velkamäärä Puskurin maksimi Palkansaajan maksu Työnantajan maksu keskimäärin Velkamäärä ylittää vuosina 215 ja 216 puskurin nettoarvon 3 milj.eurolla johtuen siitä, että maksuvalmius rahoitetaan velanotolla. 4
miljoonaa euroa Työttömyysvakuutuksen EMU-puskuria käytetty aktiivisesti TVR:n suhdannepuskurin käyttö laskusuhdanteissa 9-luku (199-1993) Teknokupla (23-24) Finanssikriisi (29-21) Eurokriisi (214-215) -4-8 -1 2-1 6-2 5
TVR:n menot kovassa kasvussa Miljoonaa euroa Työttömyysvakuutusrahaston menot 27-216e 5 Hallitusohjelmaan kirjattu tavoite leikata ansioturvan menoja 2 milj.euroa 4 3 2 1 27 29 211 213 215 Muut etuudet Työttömyyskassojen valtionosuudet Työttömien eläketurva Työttömyyskassojen rahoitus 6
Työttömyysvakuutusrahaston talousnäkymät vuonna 215-216 4 35 3 25 2 15 1 5 Työttömät työnhakijat kolmen kuukauden keskiarvo 2 1 2 12 2 14-5 ero TEM Tilastokeskus Työttömiä työnhakijoiden määrä kasvaa Kasvu hidastunut Joillakin aloilla työttömyys vähentynyt hiukan (esim. Metallin kassa) Työttömyyskassojen maksamien etuuksien määrä nousussa v. 215 Talouden kehitys vaatimatonta lähiaikoina -> työttömien määrän odotetaan lisääntyvän seuraavien 12 kuukauden aikana Rahaston vastuulla olevat työttömyysetuudet kasvussa myös vuonna 216 Suhdannepuskuri on raskaasti velkapuolella ja velkaantuminen jatkuu v. 216 Työttömyysvakuutusmaksuissa on korotuspainetta myös vuonna 217 7
miljoonaa euroa Talousarvion osumatarkkuus v. 215 talouskehitys on ollut odotuksia heikompaa ja TVR:n tulos tulee alittamaan budjetoidun (perusennuste) kolmatta vuotta peräkkäin Vuositulos: talousennusteet ja toteuma 4 2-2 -4-6 -8-1 211 212 213 214 215 Perusennuste Riskiskenaario Toteuma 8
Talousennuste 215-216 pörssitiedote 28.8.215 TVR:n talousarvio vuodelle 216 (lähde: TVR, Tilastokeskus) Määrät % 2 14 215 e 216 e Työttömyysaste 8,7 9,5 1,1 Palkkasumman muutos,6,5,5 Työttömyysvakuutusmaksu, työnantajat 2,19 2,33 2,85 Työttömyysvakuutusmaksu, työntekijät,5,65 1,15 Taloudellinen tulos, miljoonaa euroa 2 14 215 e 216 e Työnantajamaksut 1 598 1 68 1 998 Palkansaajamaksut 378 47 876 Maksetut työttömyysetuudet - 2 651-3 15-3 339 Yli-/ alijäämä - 669-87 - 419 Suhdannepuskuri - 9-879 - 1 297 Puskurin enimmäismäärä 1 57 1 587 1 653 9
TYÖTTÖMYYSVAKUUTUSMAKSUT vuonna 216 Maksujen korotus,5 prosenttiyksikköä 216 muutos Palkansaajamaksu 1.15 %.5 % Työnantajamaksu alempi 1. %.2 % - - ylempi 3.9 %.75 % - - keskimäärin 2.85 %.52 % Osaomistajat palkansaajamaksu.47 %.23 % Osaomistajat työnantajamaksu 1. %.2 % 1
TVR:n velkarahoituksen järjestäminen vuoden 215 aikana Maksuvalmiuden hoito Pitkäaikainen pankkirahoitus Pääomamarkkinat (jvk) Yritystodistusohjelma 3 meur Valmiusluottolimiitti 3 meur Mukana kuusi merkittävää pohjoismaista pankkia Valmiusluottolimiitti 7 meur Mukana kuusi merkittävää pohjoismaista pankkia Valtion omavelkainen takaus Luottoluokitus S&P AA+ Jvk- emissiot 6 meur 23.9.219 3 meur 15.1.218 Tehdyillä luottojärjestelyillä saadaan katettua näköpiirissä olevat rahoitustarpeet Nostettuja luottoja noin 1.1 miljoonaa euroa 1.11.215 Puskurin enimmäismäärä rajoittaa velanoton 1,6 mrd euron tasolle 11
TVR:n maksuvalmius lainanoton varassa Varallisuus ja maksuvalmius 214-216 milj.euroa 1 6 1 2 8 4-4 -8-1 2 2 14 heinä 2 15 heinä 216 he Omat varat Velkarahoitus Maksuvalmius 12
Miljoonaa euroa Velkarahoituksen maturiteettijakauma 12 1 8 Yritystodistukset (nostettu) Joukkovelkakirjat (nostettu) 6 4 2 Pankkilainalimiitti (käyttämättä) Valmiusluottolimiitti (käyttämättä) * * yhden vuoden jatko-optio v. 216 215 216 217 218 219 13
Yhteystiedot Toimitusjohtaja Janne Metsämäki puh: +358 5 522 3614 Varatoimitusjohtaja Tapio Oksanen puh: +358 4 539 4651 Käyntiosoite Sähköposti Kotisivut Kansakoulukuja 1, 1 Helsinki etunimi.sukunimi@tvr.fi www.tvr.fi