HEINÄKUU 2012 Decision Support. Käyttöohje

Transkriptio

1 HEINÄKUU 2012 Decision Support Käyttöohje

2 1 Sisällysluettelo Johdanto... 2 Oikeudet... 2 Tervetuloa käyttämään Soliditet asiakasportaalia!... 3 Kirjautuminen... 4 Uloskirjautuminen... 5 Yleisasetukset... 6 Kielivalinnat... 6 Asetukset miten ponnahdusikkunat avautuvat... 7 Salasana... 8 Salasana unohtunut... 8 Asetukset Decision Support -luottopäätöspalvelussa... 9 Oletushaku, yritys tai kuluttaja... 9 Oletusmaa, maan valitseminen... 9 Yrityshaku Tarkenna hakua yhtiömuodolla tai sivutoimipaikoilla Haku sijaintimaan mukaan Osumaluettelo Yritystiedot Raportin kieli Viitteenne Toimeksiantaja Säännöstö Tarkista päätös Kuluttajahaku Henkilötiedot Raportin kieli Viitteenne Toimeksiantaja Säännöstö Syykoodi Päätös Päätös Raportti Tulosta / tallenna Päiväkirja Arkisto Tilasto DS Mobile Yhteystiedot: Bisnode Finland Oy Soliditet-liiketoiminta Kumpulantie 3, HELSINKI puh asiakaspalvelu@soliditet.fi

3 2 Johdanto Luottopäätösten tekeminen on vastuullista, ammattitaitoa ja kokemusta vaativaa työtä. Päätösten johdonmukaisuutta ja laatua on vaikea ylläpitää, kun luottohakemusten volyymit kasvavat, ja yhä useamman luotto-organisaation on tultava toimeen entistä pienemmillä henkilöresursseilla. Soliditetin Decision Support -luottopäätöspalvelu tuottaa aina tasalaatuisia luottopäätöksiä, minkä lisäksi se nopeuttaa luottopäätösprosessia huomattavasti. Valittavana on lukuisia yrityskohtaisia tietoelementtejä, joita voidaan käyttää parametreina, kun rakennamme yhdessä kanssanne säännöstön, joka perustuu luottopolitiikkaanne. Parametreina voidaan käyttää myös tietoja, joita haluatte itse syöttää Decision Support -järjestelmään. Decision Support - luottopäätöspalvelu on pohjoismainen. Decision Support -luottopäätöspalvelun avulla voit käsitellä myös kulutusluottohakemuksia ruotsalaisista, norjalaisista ja suomalaisista kuluttajista. Kysy tästä mahdollisuudesta lisää Soliditetin kontaktihenkilöltänne. Decision Support -luottopäätöspalvelu sisältää neljä osiota: 1. Päätös Asiakaskohtaisesti määritelty säännöstö tuottaa Myönnetty, Tarkista tai Evätty päätöksen sekä Tarkista ja Evätty päätösten osalta myös perustelun/syyn päätökselle. 2. Raportti Palveluun sisältyy aina laajin käytössämme oleva raporttivaihtoehto kohteesta. 3. Arkisto Kaikki päätökset tallentuvat Arkistoon. 4. Tilasto Tilasto mahdollistaa luotonantosi seurannan. Näet tehtyjen päätösten kappalemäärät ja prosentuaalisen jakauman. Oikeudet Decision Support -luottopäätöspalvelun toimintoihin voidaan määritellä käyttäjätasolla seuraavia oikeuksia: tee luottopäätös muuta päätöksiä/luottolimiittiä näytä tilasto näytä arkisto

4 3 Tervetuloa käyttämään Soliditet asiakasportaalia! Sivuilta löydät kaiken tarpeellisen liiketoimintaprosesseihin: Luottotiedot Hae ajantasaista tietoa pohjoismaisista yrityksistä ja yksityishenkilöistä. Katso erillistä käyttöopasta Luottotiedot. Decision Support -luottopäätöspalvelu Tee johdonmukaisia pohjoismaisia yrityksiä ja yksityishenkilöitä koskevia luottopäätöksiä. Katso erillistä käyttöopasta Decision Support Luottopäätöspalvelu. Business Monitor -valvontapalvelu Valvo omia yritysasiakkaitasi jatkuvasti. Katso erillistä käyttöopasta Business Monitor -valvontapalvelu. Nordic Business Key Löydä uusia asiakkaita ja kohderyhmiä pohjoismaista. Katso erillistä käyttöopasta Nordic Business Key. Tuki Mikäli sinulla on kysymyksiä palveluihimme liittyen, ota yhteyttä Soliditetin asiantuntijoihin. Yhteystiedot löytyvät osoitteesta / asiakaspalvelu. Voit myös lähettää sähköpostia osoitteeseen: asiakaspalvelu@bisnode.com

5 4 Kirjautuminen Palveluun kirjaudutaan kotisivujemme kautta. Aloitussivulta löydät kaksi sisäänkirjautumiskohtaa. Valitse alasvetovalikosta Kirjaudu sisään Uuteen Soliditet-palveluun. Anna käyttäjätunnuksesi ja salasanasi ja paina Kirjaudu sisään -painiketta. Klikkaa Decision Support -laatikkoa

6 5 Olet nyt kirjautuneena palveluun. Uloskirjautuminen Paina Kirjaudu ulos. Sen voi tehdä järjestelmän mistä kohdasta tahansa

7 6 Yleisasetukset Aloita palvelun käyttäminen tekemällä henkilökohtaiset asetukset. Pääset tekemään haluamasi asetukset painamalla linkkiä Asetukset aloitussivun yläosasta. Voit valita haluatko kirjautumisen yhteydessä siirtyä suoraan Desicion Support -osioon. Siirryt sisäänkirjautuessasi suoraan haluamaasi osioon. Pääset kuitenkin aina helposti aloitussivulle painamalla linkkiä Aloitussivu ikkunan oikeasta yläkulmasta. Kielivalinnat Voit valita haluatko käyttökieleksi suomen, ruotsin, norjan, tanskan tai englannin. Muista tallentaa omat asetuksesi! Palaa aloitussivulle painamalla linkkiä Aloitussivu.

8 7 Asetukset miten ponnahdusikkunat avautuvat Avautuuko portaaliin mielestäsi liian monta ikkunaa? Kyse voi olla Internet-selaimesi asetuksista. Mikäli käytät Explorer 7:ää, voit valita miten monta ponnahdusikkunaa avautuu joko uusina ikkunoina tai välilehtinä. Paina painiketta: Työkalut (Tools) Internet-vaihtoehdot (Internet Options) Yleistä (General) Muuta web-sivujen välilehtinäkyvyyttä Asetukset (Change how webpages are displayed in tabs) Valitse Avaa ponnahdusikkuna aina uudelle välilehdelle (Always open pop-ups in a new tab) Poistu valitsemalla OK (OK) Jatkossa avautuu uusi välilehti uuden ikkunan asemesta.

9 8 Salasana Kun kirjaudut palveluumme ensimmäistä kertaa, sinun tulee käyttää sähköpostitse saamaasi salasanaa. Ohjaudut sivulle, missä sinua pyydetään vaihtamaan itse valitsemaasi salasanaan. Salasanan tulee täyttää seuraavat ehdot: pituuden tulee olla 6-20 merkkiä käytössä kirjaimet a-z, A-Z sekä numerot 0-9 vähintään neljän merkin tulee olla kirjaimia vähintään kahden merkin tulee olla numeroita suurten ja pienten kirjainten tulee olla eri merkkejä ei voi olla sama kuin käyttäjätunnus ei voi olla sama kuin käyttäjän etunimi Voit vaihtaa salasanaa painamalla painiketta Vaihda salasana. Salasana unohtunut Jos olet unohtanut salasanasi, voit tilata uuden salasanan seuraavasti: Paina linkkiä Salasana unohtunut? Tilaa tästä uusi. Palvelu pyytää käyttäjätunnuksesi ja sähköpostiosoitteesi. Tämä edellyttää, että sähköpostiosoitteesi on Soliditetin tiedossa. Väliaikainen uusi salasanasi lähetetään tuohon osoitteeseen. Mikäli sinulla ei ole sähköpostiosoitetta, saat apua Soliditetin Asiakaspalvelusta.

10 9 Asetukset Decision Support -luottopäätöspalvelussa Voit tehdä asetuksia helpottaaksesi työskentelyäsi. Paina välilehteä Asetukset. Oletushaku, yritys tai kuluttaja Jos useimmiten teet yksityishenkilöitä (kuluttajia) koskevia päätöksiä, valitse Oletushaku kohtaan Kuluttaja. Oletusmaa, maan valitseminen Valitse haluatko jonkin tietyn maan tai kaikkien maiden olevan hakujen Oletusmaana. Tee erikseen sekä yrityksiä että henkilöitä koskevat asetukset. Muista tallentaa asetuksesi!

11 10 Yrityshaku Voit hakea yritystä nimellä, paikallisella yritystunnisteella tai DUNS -numerolla. Suositus on hakea yritystä yksilöivällä tunnisteella (Y-tunnus) tai nimellä tai sen osalla. Osoite, postinumero, paikkakunta ja puhelinnumero toimivat myös hakutekijöinä. Tarkenna hakua yhtiömuodolla tai sivutoimipaikoilla Voit tehdä hakuja yhtiömuodon perusteella; valitse alasvetovalikosta osakeyhtiö, kommandiittiyhtiö / avoin yhtiö, toiminimi tai kaikki. Voit sisällyttää hakuun sivutoimipaikat merkitsemällä Myös sivutoimipaikat laatikon. Näin saat osumaluetteloon näkyviin mahdolliset sivutoimipaikat.

12 11 Haku sijaintimaan mukaan Voit kohdistaa haun kaikkiin pohjoismaihin samanaikaisesti, tai vain yhteen niistä Valitse maa alasvetovalikkoa hyödyntämällä. Osumaluettelo Osumaluettelossa näytetään kaikki hakuehtojasi vastaavat yritykset. Sivulla näytetään enintään 20 osumaa ja voit selata listaa edestakaisin nuolinäppäinten avulla. Osumaluettelossa näytetään yritysnimi, kotipaikka, yritystunniste sekä tieto toimipaikkatyypistä. Jos kohdistat haun kaikkiin maihin, näkyy maakoodi SE, DK, FI, NO kotipaikan yhteydessä. (Ruotsalaiset yritykset voit asettaa valvontaan myös suoraan osumalistalta painamalla / napsauttamalla painiketta Valvo / Aseta valvontaan.) Edellyttää Business Monitor valvontapalvelun aktivoimista!! Valitse listalta yritys, josta haluat luottopäätöksen painamalla yrityksen nimeä. Yritystiedot Raportin kieli Viitteenne Toimeksiantaja Säännöstö Yritystiedot sivu aukeaa ja näet valitsemasi yrityksen nimen, yhteystiedot, yritystunnisteen, DUNS - numeron sekä käytössämme olevan tilinpäätöksen ajankohdan muodossa VVVVKK. Jos hakuehtosi tuloksena on yksi yritys, siirryt suoraan Yritystiedot -sivulle, muussa tapauksessa aukeaa Osumaluettelo. Voit valita raportin kielen alasvetovalikosta Kieli. Kenttään Viitteenne voit halutessasi kirjoittaa vapaamuotoisen tekstin. Teksti näkyy ylimpänä raportissa sekä laskulla. Jos otat raportin jonkun toisen toimeksiannosta, kirjoita toimeksiantajan nimi kenttään Toimeksiantaja. Tämä tieto välittyy kyselyn kohteelle mahdollisesti lähetettävään kopioon.

13 12 Mikäli palveluusi on määritelty useampi luottopäätössäännöstö (Yritys/Henkilö), valitse haluamasi alasvetovalikosta Säännöstö. Paina Uusi päätös painiketta. Samaa kohdetta koskevat aikaisemmat päätökset näkyvät oranssinvärisen palkin alapuolella. Painamalla päivämäärä-linkkiä (sininen väri) saat ruudulle kyseisen aikaisemman päätöksen tiedot.

14 13 Painettuasi painiketta Uusi päätös, palvelu pyytää vapaaehtoiset Lisäkysymykset, mikäli asiakaskohtainen säännöstö näitä edellyttää. Täytä tiedot ja paina Tilaa painiketta.

15 14 Välilehden Päätös alta näet: päätöksen oranssilla pohjalla päivämäärän mahdolliset päätösperusteet

16 15 Tarkista päätös Painamalla Tarkista päätös -painiketta voit tarkastella päätöksen tietoja ja halutessasi muuttaa tehtyä päätöstä. Valitse Uusi päätös pudotusvalikosta haluamasi päätös ja täytä Uusi myönnetty luotto tuhansina euroina. Voit myös muuttaa päätöksen statusta Uusi status alasvetovalikosta. Muista painaa Päivitä -painiketta, tallentaaksesi mahdolliset muutokset.

17 16 Kuluttajahaku Huom.! Kuluttajaa voit hakea ainoastaan henkilötunnuksella. Henkilötiedot Raportin kieli Viitteenne Toimeksiantaja Säännöstö Syykoodi Henkilötiedot sivu aukeaa ja näet valitsemasi henkilön perustiedot.

18 17 Voit valita raportin kielen alasvetovalikosta Kieli. Kenttään Viitteenne voit halutessasi kirjoittaa vapaamuotoisen tekstin. Teksti näkyy ylimpänä raportissa sekä laskulla. Jos otat raportin jonkun toisen toimeksiannosta, kirjoita toimeksiantajan nimi kenttään Toimeksiantaja. Tämä tieto välittyy kyselyn kohteelle mahdollisesti lähetettävään kopioon (koskee ruotsalaisia henkilöpäätöksiä). Mikäli palveluusi on määritelty useampi luottopäätössäännöstö (Yritys/Henkilö), valitse haluamasi alasvetovalikosta Säännöstö Valitse Luottotietolain mukainen käyttötarkoitus alasvetovalikosta. Paina Uusi päätös painiketta. Samaa kohdetta koskevat mahdolliset aikaisemmat päätökset näkyvät oranssinvärisen palkin alapuolella. Painamalla päivämäärä-linkkiä (sininen väri) saat ruudulle kyseisen aikaisemman päätöksen tiedot. Päätös Painettuasi painiketta Uusi päätös, palvelu pyytää vapaaehtoiset Lisäkysymykset, mikäli asiakaskohtainen säännöstö näitä edellyttää. Täytä tiedot ja paina Tee tilaus painiketta.

19 18 Palvelu siirtyy näkymään, jossa on kolme välilehteä: Päätös, Raportti ja Päiväkirja.

20 19 Päätös Välilehden Päätös alta näet: päätöksen oranssilla pohjalla päivämäärän mahdolliset päätösperusteet

21 20 Raportti Välilehden Raportti alta näet päätöksen perusteena olevan raportin kohteesta. Medium- tai Standardraportti käytettävissä olevista tilinpäätöksistä riippuen. Tulosta / tallenna Luottotietoraportit ja luottopäätökset voidaan tulostaa tai tallentaa pdf-asiakirjoina. Ylhäällä oikealla on painike Tulosta/Tallenna PDF, jonka avulla se tapahtuu. Voidaksesi avata, lukea, tulostaa tai tallentaa pdf-asiakirjoja sinulla tulee olla käytettävissäsi Adobe Reader -ohjelma. Se on ilmainen, ja voit helposti ladata sen Adoben internet-sivulta. Valitse Get Abode Reader tai siirry suoraan osoitteeseen: ja napsauta painiketta Lataa.

22 21 Päiväkirja Päiväkirja välilehdellä voit halutessasi tehdä huomautuksia/merkintöjä Kommentit osiossa. Tilaa merkinnöille on 50 merkkiä. Paina Lisää painiketta niin muistiinpanosi tallentuu Päiväkirjaan. Näet myös kaikki toimenpiteet, mitkä kyseiselle päätökselle on tehty.

23 22 Arkisto Kaikki päätökset tallentuvat Arkistoon. Voit tarkastella tehtyä päätöstä ja muuttaa päätöstä ja luottolimiittiä tarvittaessa. Arkiston kautta pääset myös Päiväkirja osioon, joka toimii lokina eli sinne kirjautuu kaikki kyseistä päätöstä koskevat toimenpiteet. Arkisto mahdollistaa päätösten selailun kuukausien päästä ja nähdä millä tiedoilla kyseinen päätös aikanaan tehtiin. Tämä mahdollistaa säännöstön muokkauksen tarvittaessa. Arkistossa voit hakea kohteita erilaisilla hakukriteereillä ja niiden yhdistelmillä, esim. nähdäksesi, mitkä kohteet ovat saaneet päätöksen Tarkista viimeksi kuluneen kuukauden aikana. Arkisto välilehti löytyy sivun vasemmasta yläkulmasta.

24 23 Tilasto Näet tehtyjen päätösten kappalemäärät ja prosentuaalisen jakauman. Voit tehdä hakuja eri kriteereillä ja niiden yhdistelmillä; esimerkiksi hakea Evätty päätökset tiettynä ajanjaksona. Lisäksi näet kappalemäärät itse muutetuista päätöksistä. Tilasto välilehti löytyy sivun vasemmasta yläkulmasta. DS Mobile DS Mobile yrityssovellus on saatavilla iphone- ja Android puhelimiin. Palvelu on pohjoismainen ja käyttökielinä suomen lisäksi ovat ruotsi, norja, tanska ja englanti. Luottoa hakevan yrityksen tiedot haetaan Soliditetin tietokannasta yritysnimellä, Y-tunnuksella tai DUNS - numerolla. Palveluun syötetään haettu luottomäärä, johon saadaan välittömästi luottopäätös. DS Mobilen kautta haetut luottopäätökset tallentuvat nettipohjaisen Decision Support-luottopäätöspalvelun arkistoon.