BISNESENKELISIJOITTAMINEN? Tekes Business Breakfast 7.3.2014 Juha Kurkinen
Rahoituslähteet yrityksen elinkaarella
BISNESENKELIN LISÄARVO Osaamista Verkostoja Pääomaa Suurempi ajankäyttö ja osallistuminen Vähäisempi ajankäyttö ja osallistuminen
FiBAN on kansallinen yksityissijoittajayhdistys, jonka tavoitteena on edistää yksityishenkilöiden sijoitusten tekemistä listaamattomiin potentiaalisiin kasvuyrityksiin Yksityissijoittajalähtöinen. Itsessään voittoa tavoittelematon. Yksityissijoittajien etujärjestö. European Business Angels Networkin (EBAN) jäsen
BISNESENKELIVERKOSTO Perustettu 2011 Hyväksyttyjä sijoittajajäseniä yli 350 Deal flow 380 vuonna 2013 Yksi Euroopan suurimmista ja aktiivisimmasta bisnesenkeliverkostostoista Valittu vuoden 2012 Euroopan bisnesenkeliverkostoksi
Miksi sijoittaa kasvuyrityksiin? Korkeat tuottomahdollisuudet 50-60% vuotuinen sisäinen korko (IRR) parhailla kohteilla. Jopa 20-30% vuotuinen sisäinen korko koko salkulle. Riskipeliä, jännitystä Vain 10% menestyy hyvin. Vaikutusmahdollisuus. Innostava työ Nälkäisiä, innokkaita, fiksuja, maailmaa nähneitä nuoria yrittäjiä. Teknologisen ja kaupallisen kehityksen kärjessä. Konkreettinen tapa edistää potentiaalisen kasvuyrityksen menestymismahdollisuuksia ja luoda uusia työpaikkoja Kasvuyritykset luovat 50-80% kaikista uusista työpaikoista VARTTUNEEN IHMISEN TERVEYSTUOTE (Huom. ei virallinen terveysväittämä!)
Bisnesenkelisijoitukset Korkea riski Mahdollisuus korkeaan tuottoon. Tuottotavoite / kohde 40-60%/v. riippuen riskistä/kehitysvaiheesta. Riskiä pienentää bisnesenkelin teknologian, liiketoiminnan tai alan ymmärrys, kokemus ja kontaktit. Keskimäärin enkeli sijoittaa Suomessa 3-10 kohteeseen. Päätoimiset bisnesenkelit suosittelevat vähintään 10, mielellään 20 kohdetta. Pieniä sijoituksia tehdään ryhmässä Yhteissijoitukselle valitaan yleensä vastaava enkelisijoittaja, ns. leadinvestor.
BISNESENKELIN RAHOITTAMA YRITYS Pysyy kauemmin elossa Saa helpommin lisärahoitusta Kasvaa ja pärjää paremmin Hyötyy verkostoista ja mentoroinnista
ARVIOITU BISNESENKELIAKTIIVISUUS SUOMESSA 50M Suomessa arvioidaan olevan n. 1000 bisnesenkeliä (450 rekisteröitynyttä ) Enkeliaktiivisuus Suomen kokoisissa maissa (Norjassa arvioitu 2500 enkeliä (4.8M asukasta), Uusi-Seelanti 600 rekisteröitynyttä enkeliä; suhteutettuna USA:han pitäisi Suomessa olla 6.000 bisnesenkeliä Yhdysvalloissa yksityiset sijoittavat kaksinkertaisen määrän verrattuna VC-kenttään
VEROKANNUSTIN Yksityishenkilö voi vähentää pääomatulostaan 50 prosenttia 15.5.2013 2015 aikana osakeyhtiöön sijoittamansa osakepääoman määrästä. Vähennys yhdestä tehdystä sijoituksesta: Minimisijoitusmäärä: 10 000 (josta vähennys 5 000 ) Enimmäissijoitusmäärä: 150 000 (josta vähennys 75 000 ) Sijoitukset ja vähennykset verotusvuonna yhteensä: Sijoitusten yhteismäärä 300 000 (josta vähennys 150 000 )
BISNESENKELISIJOITUS KARTOITUS Arviointi Taustaselvitys Esisopimus SIJOITUS Neuvottelu Solo vs. Ryhmä Sopimus KASVU Osaamispääoma Rahoitus Verkostot IRTAUTUMINEN Tavoite! Myynti/Konkurssi Keskimääräinen bisnesenkelisijoitus kestää 8 vuotta.
MUST -TEKIJÄT Mielenkiinnon lisäksi: SKAALAUTUVUUS Onko liikeidea monistettavissa? Kansainvälinen potentiaali? Kasvunälkä? TIIMI A-tiimi B-idealla on parempi kuin B-tiimi A-idealla
HAE BISNESENKELIÄ? HAKU ESIARVIOINTI PITCH SIJOITUS www.fiban.org/submit Maksuton Sijoittajapalaute Linkitys toimialaja alueellisiin ryhmiin Valitaan kohteita esittäytymään sijoittajille Yhteistyössä Finnveran kanssa Lyhyt esittely herättämään kiinnostusta Toimialakohtaisia tapahtumia Yksin tai ryhmäsijoitus Raha ja/tai osaamispääom a Esillä 3 kk n. 1 vko n. 3 vko n. 6 vko
SIJOITTAJAPALVELUT www.fiban.org/service s Submit pitch www.fiban.org/submit Ref-accreditation www.fiban.org/ref Angel events www.fiban.org/events Best practices www.fiban.org/bestpra ctices Sector based angel groups www.fiban.org/sectorbased-groups Regional groups www.fiban.org/localne tworkss
TOIMIALAKOHTAISET RYHMÄT Energy Financial services Food industry Gaming Green & Cleantech Life sciences Machinery Music startups Learning concepts/solutions?
FIBAN PARTNERS
Yhteystiedot HALLITUS 2014 Riku Asikainen, pj. Jaakko Salminen, vpj. Anne Berner Juha Kurkinen Aarne Sipilä Pekka Vartiainen Ari Hyppönen ALUEELLISET YHTEYSHENKILÖT Jyväskylä, Sami Etula Lappeenranta, Ari Korhonen Oulu, Raimo Kuismin Turku, Petri Lehmuskoski Tampere, Sari Vaajanen Pori, Kari Ollila HALLINTO Jan Oker-Blom, Managing Director jan@fiban.org, (+358)405517551 Claes Mikko Nilsen, Network Manager claes.mikko@fiban.org, (+358)504913001 Bea Brunfeldt, Operations Manager bea@fiban.org, (+358)44 070 0980 SIJOITTAJAJÄSENEKSI? www.fiban.org/join LISÄÄ SIJOITUSKOHDE www.fiban.org/submit
Juha Kurkinen Hall.pj., tj. juha.kurkinen@rastor.fi