Business Online Likviditeetinhallinta Sisältö 1. Likviditeetinhallinta Business Onlinessa... 2 2. Likviditeetinhallinta pääsivu... 3 3. Graafinen näkymä tilin saldohistoriaan ja limiitin käyttöhistoriaan... 4 4. Jäsentilin sisäisen limiitin muuttaminen... 6 5. Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin korkotiedot... 7 6. Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin korkoehdot... 8 7. Sisäisten korkoehtojen muuttaminen... 9 8. Käyttäjähallinta, Cash Pool oikeus... 10 Danske Bank Oyj Rekisteröity kotipaikka ja osoite Helsinki, Hiililaiturinkuja 2, 00075 DANSKE BANK. Y-tunnus 1730744-7
1. Likviditeetinhallinta Business Onlinessa Business Onlinen Likviditeetinhallinta-näyttö tarjoaa selkeän ja kattavan näkymän sekä täydellisen kontrollin kaikkiin yrityksen likviditeetinhallintaratkaisuihin. Voit seurata Cash Pool -rakenteiden saldoja haluamassasi valuutassa niin päätili- kuin alatilitasolla. Saldot ovat aina reaaliajassa ja voit seurata tapahtuma- ja saldohistoriaa myös 25 kuukautta taaksepäin. Likviditeetinhallinta-näyttö tarjoaa myös kattavan yhteenvedon luottolimiittiratkaisuista sekä niiden käyttöasteesta eri tuotteiden osalta. Tilien saldohistoria ja limiittien käyttöhistoria on saatavilla myös erillisessä graafisessa näkymässä. Monipuolisella kaaviotyökalulla saat nopean ja kattavan yleiskatsauksen tilin kokonaissaldon muutoksista ja limiitin käyttöasteesta. Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin osalta Likviditeetinhallinnassa on erillinen Korkotiedot näkymä, jossa näet ulkoiset ja sisäiset korkoehdot sekä korkokertymät edellisen ja kuluvan vuoden ajalta. Näiden Cash Pool rakenteiden osalta voit myös muuttaa sisäisiä korkoehtoja reaaliajassa neljä kuukautta takautuvasti ja kolme kuukautta eteenpäin. Lisäksi voit luoda ja tehdä muutoksia sisäisiin limiitteihin reaaliajassa, jolloin konserniyhtiöihin liittyvät sisäiset riskitasot saadaan paremmin hallintaan. Oikeudet Likviditeetinhallintaan voi määritellä kullekin käyttäjälle suoraan Käyttäjähallinnan kautta. Likviditeetinhallinta-näyttö kattaa seuraavat tuotekokonaisuudet: Cash Pool -ratkaisut; Konsernitili Zero Balancing Cash Pool Monivaluutta Cash Pool Korkonetotusratkaisut; Multicurrency Interest Netting Luottolimiittiratkaisut; Multi Option Facility Group Multi Option Facility Intraday/Overnight limiitti Verkkolimiitti
2. Likviditeetinhallinta pääsivu Valitse Business Onlinen etusivun Tilit-valikosta Likviditeetinhallinta. Pääsivulla näet ne likviditeetinhallinnan tuotteet, jotka on aktivoitu sopimukseen. Valitse haluttu tuote ja napsauta Hae painiketta. Valitun tuotteen näkymä.
3. Graafinen näkymä tilin saldohistoriaan ja limiitin käyttöhistoriaan Graafinen näkymän avulla saat nopean ja kattavan yleiskatsauksen tilien kokonaissaldon muutoksista ja limiitin käyttöasteesta. Näkymä kattaa yksittäiset maksuliiketilit, Cash Pool -palvelun päätilit, Konsernitilin jäsentilit ja Multi Option Facility -muotoiset luottolimiitit. Voit siirtää graafin tiedot helposti laskentataulukkoon esimerkiksi Exceliin. Näkymästä voi myös ottaa kuvaruutukopion. Yksittäisten maksuliiketilien ja Konsernitilin jäsentilien saldohistoria graafi on saatavilla Tilit moduulin alta Sadohistoria näytöllä. Saldohistoriaan pääset joko Tililuettelosta tilin toimintavalikon kautta valitsemalla Saldohistoria tai napsauttamalla Tilitapahtumat näytöllä Tilitiedot linkkiä ja valitsemalla uudelta sivulta Saldohistoria. Saldohistoria näytöllä valitse vielä Näytä tilin saldohistoria graafi. Graafin alareuna näyttää saldohistoriassa saatavilla olevan aikavälin. Voit muuttaa tarkasteltavaa aikaväliä siirtämällä oikean ja vasemman reunan siirtopalkkeja. Valittu tarkasteltava aikaväli näkyy kokonaisaikavälin yläpuolella. Voit myös muuttaa tarkasteluväliä suoraan graafissa painamalla hiiren painikkeen pohjaan uuden tarkasteluvälin alussa ja liu uttamalla hiiren osoitinta eteenpäin haluttuun lopetuskohtaan. Siirtämällä hiiren osoitinta eteenpäin graafissa näet kirjaussaldon kyseiselle päivälle.
Konsernitilin, Zero Balancing Cash Poolin ja Monivaluutta Cash Poolin päätilin saldohistoria on saatavilla Likviditeetinhallinta-näkymästä, kunkin tuotteen pääsivun kautta. Navigointi graafissa tapahtuu samaan tapaan kuin yksittäisen maksuliiketilin kohdalla. Siirtämällä hiiren osoitinta eteenpäin graafissa näet yksityiskohtaisemmat tiedot kyseiselle päivälle. Voit myös napauttaa yksityiskohtien päälle nähdäksesi tarkemmin mistä tileistä ja saldoista päätilin saldo koostuu. Monivaluutta Cash Poolin osalta nämä tiedot osoittavat valuuttakansioiden positiot.
4. Jäsentilin sisäisen limiitin muuttaminen Voit hallinnoida Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin sisäisiä limiittejä. Muutosten tekemiseen tarvitaan erillinen Cash Pool oikeus, jonka sopimuksen ylläpitäjä tai pääkäyttäjä voi myöntää käyttäjähallinnan kautta. Cash Pool oikeuden voi myöntää niihin sopimuksiin, jossa sopimuksen omistajalla on Konsernitili tai Zero Balancing Cash Pool ja sopimukseen on liitetty Likviditeetinhallinta moduuli. Voitko joko luoda ensimmäisen sisäisen limiitin tai muuttaa jo olemassa olevaa sisäistä limiittiä. Muutoksia voi tehdä yksin tai 2 yhdessä. Huom! Jos jäsentilin katetarkistus ei ole päällä niin siihen liitetty sisäinen limiitti ei ole voimassa. Ota yhteys Pankkiin, jotta katetarkistus voidaan aktivoida. i -infomerkki jäsentilin sisäisen limiitin kohdalla huomauttaa, että katetarkistus ei ole aktivoitu. Voit muuttaa yksittäisen jäsentilin sisäistä limiittiä valitsemalla jäsentilin toimintavalikosta Muuta sisäistä limiittiä. Muutokset tehdään Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin pääsivulla. Syötä uusi sisäisen limiitin määrä ja napsauta Tallenna painiketta. Vahvista muutokset avautuvassa ikkunassa.
5. Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin korkotiedot Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin pääsivulta voit valita päätilin toimintavalikosta Korkotiedot, jotta näet Cash Pool rakenteeseen kertyneet ja kirjatut korot. Haun voi tehdä edellisen tai kuluvan vuoden osalta. Korkotiedot sivu
6. Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin korkoehdot Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin pääsivulta voit valita päätilin toimintavalikosta Korkoehdot, jotta näet Cash Pool rakenteen ulkoiset ja sisäiset korkoehdot. Veloituskorkoehdot ja hyvityskorkoehdot näytetään erikseen omilla välilehdillä. Korkoehdot sivu
7. Sisäisten korkoehtojen muuttaminen Voit hallinnoida Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin sisäisiä korkoehtoja. Ensimmäiset sisäiset korkoehdot pitää ilmoittaa Pankille, joka päivittää ne. Tämän jälkeen voit tehdä muutoksia sisäisen korkoehdon viitekoron marginaaliin tai kiinteään korkoon itsenäisesti Business Onlinen kautta. Muutosten tekemiseen tarvitaan erillinen Cash Pool oikeus, jonka sopimuksen ylläpitäjä tai pääkäyttäjä voi myöntää käyttäjähallinnan kautta. Cash Pool oikeuden voi myöntää niihin sopimuksiin, jossa sopimuksen omistajalla on Konsernitili tai Zero Balancing Cash Pool ja sopimukseen on liitetty Likviditeetinhallinta moduuli. Muutoksia voi tehdä yksin tai 2 yhdessä. Voit muuttaa yksittäisen jäsentilin sisäisiä korkoehtoja valitsemalla toimintavalikosta Muuta sisäisiä korkoehtoja. Syötä uusi marginaali tai korko sekä aloituspäiviä Voimassa lähtien kohtaan. Napsauta lopuksi Tallenna painiketta. Vahvista muutokset avautuvassa ikkunassa.
8. Käyttäjähallinta, Cash Pool oikeus Käyttäjähallinnan käyttäjämuutoksissa sivulla 5 on listattu eri palveluihin liittyvät käyttövaltuudet. 1. Valitse Cash Pool oikeus ja napsauta Hae painiketta. 2. Kohdassa Yritystiedot valitse sopimuksen omistaja ja napsauta Lisää painiketta. 3. Valitse vielä onko käyttövaltuus yksin vai 2 yhdessä. 4. Napsauta lopuksi Tallenna painiketta. 5. Hyväksy käyttäjän muutokset normaaliin tapaan.