Heeros Systems Oy Tilitoimistoristeilyi i t i t 2010 Mikko Kalliovaara SEPA virtaviivaistaa
SEPA ja Heeros - SEPA yleisesti (FKL) - SEPA siirtymäaikataulu (FKL) - SEPA Heeroksen sovelluksissa - Identa - Circula - Maksatus Circulasta - Käyttöönotto - Käyttö - Jatkokehitysideat - Sovellusten versiot joilla ominaisuudet saa käyttöön
SEPA - yleistä - Single European Payment Area eli yhtenäinen euroalueen maksuliikennekäytäntö - SEPA-maksu on euromääräinen tilisiirto SEPAmaihin - Jatkossa on vain SEPA-maksuja ja ulkomaan maksuja - SEPA-maksu = maksu euroalueelle euroissa - Ulkomaan maksu = muut valuutat -> Vähentää huomattavasti pankin palvelumaksuja (esim. Osuuspankilla a 4 eur vs 0,05/0,13 eur per lasku)
SEPA - siirtymäaikataulu - Tilinumerot muuttuivat myyntilaskuilla suomalaisesta muodosta IBAN ja BIC yhdistelmäksi 1.7.2010 - RF-viite voidaan ottaa myyntilaskuilla ill käyttöön 1.12.201012 2010 lähtien - Tilisiirron ii siirtymäaika ik päättyy 31.12.2010, 12 2010 jolloin nykyiset kansalliset maksuaineistot LM02, LM03, TS ja LUM2 lakkaavat olemasta standardeja - Nykyisten standardien mukaisten maksuaineistojen vastaanotto pankeissa päättyy 31.10.2011
SEPA Heeroksen sovelluksissa - Vaati sovelluksilta tuen - IBAN-tilinumeroille kotimaisillakin toimittajilla - BIC-koodeille - RF-viitteelle - Uusille viivakoodeille - Web Service yhteyksille pankkeihin (PATU eräsiirron korvaaja) - SEPA maksusanomille ja palautesanomille (LM ja LM- palaute aineistojen korvaaja)
SEPA Ostolaskujen käsittely ja peruskierrätys Identa ja Circula
Identa - ostolaskujen tunnistus - Opetukset on tehty suomalaiselle tilinumerolle, ne toimivat myös IBAN-tilinumerolla, kun toimittaja laskuillaan siihen siirtyy - BIC-koodi pitää opetuslomakkeella syöttää/valita käsin IBAN tilinumeroille - RF-viitenumero tunnistetaan - Uudet viivakoodit tunnistetaan automaattisesti - IBAN-tilinumero (versio 4) - IBAN-tilinumero ja RF-viite (versio 5)
Circula - ostolaskujen kierrätys - Toimittaja tunnistetaan IBAN-tilinumeron perusteella - Toimittajarekisteri päivittyy sen mukaan kun toimittajan laskuilla tulee IBAN-tilinumeroita - Ostoreskontraliittymät läpikäyty, tilinumero menee siirtotiedostossa siinä muodossa kuin perusjärjestelmä sen haluaa - MIME tuontia ei enää päivitetä, SEPA:n myötä siirryttävä Identan ja Heeros Linkin käyttöön laskujen tuonnissa
Ostolaskut Circula peruskierrätys - SEPA-valmius peruskierrätyksessä vaatii versiot - Identa 5.47 - Link 3.6.0 - Circula 5.5.1 - Ostolaskut on siirrettävä Identasta suoralähetystoiminnolla (Web Service) Linkkiin - Versiot nyt piloteilla, tiedotetaan ja päivitetään kaikille asiakkaille viimeistään marraskuussa.
SEPA Ostolaskujen maksatus Circulasta
Ostolaskujen maksatus Maksuliikenne Laskujen maksu Kirjanpito Osuuspankki Nordea Sampo Samlink Maksusanomat pankkiin Maksupalaute pankista Ostoreskontra Maksutiedosto Linkkiin Ostolasku kirjanpitoon Maksusuoritusten luonti laskuille Suoritus kirjanpitoon Tilitoimiston perusjärjestelmä: Kirjanpito
SEPA ja Circula ostoreskontra - SEPA-maksatus Circulassa: - Automaattinen maksuaineiston siirto pankkeihin - Automaattinen maksusuoritusten tekeminen maksetuille laskuille - Laskujen maksaminen euroissa myös kotimaan ulkopuolelle - Automatisointi vähentää virheitä ja reskontran selvittelyä
SEPA-maksatuksen käyttöönotto - Tilitoimiston tulee avata maksatusta varten pankkeihin 4 kappaletta uusia Webservice yhteyskanavia (OP, Nordea, Sampo, Samlink) - Loppuasiakkaiden tulee avata pankissa C2B / Yrityksen maksut maksusopimus Circulan maksutileistään - Maksusopimuksella aineistonhoitajaksi määritetään tilitoimiston Webservice yhteyskanava S i k ll l ää i l ä l k j - Sopimuksella on oltava määriteltynä laskujen maksupalaute tulemaan kaikista laskuista
SEPA-maksatus käytännössä - Laskut valitaan selaimessa maksuun kuten ennenkin - Circula tekee tarvittavat pankkitilimuunnokset toimittajarekisteriin - Maksutiedosto siirtyy automaattisesti Heeros Linkkiin ja Linkistä pankkiin - Heeros Link hakee pankista maksujen palautteen ja tekee Circulaan suoritukset
SEPA-maksatuksen kehittäminen - Jatkossa mahdollista toteuttaa - Automaattinen tiliotteiden nouto - Automaattinen maksaminen esim. eräpäivittäin - Maksaminen valuutoissa
Ostolaskut Circula ostoreskontra - SEPA-maksatusvalmius vaatii versiot - Identa 5.47 - Link 4.x.x - Circula 6.x.x Versiot kehityksessä ja testauksessa Tuotantopilotointi alkaa joulukuussa
Yhteenveto Peruskierrätys Circulassa Sovellusten päivitys heti kun Heeros tiedottaa uudet versiot SEPA-maksatus Circulassa Vanhat aineistomuodot i t käyvät ät pankeille 31.10.201110 saakka Automaattinen maksatus Circulasta Tilitoimiston tulee tehdä pankeissa Web Service yhteyssopimukset Tilitoimiston asiakkaiden tulee tehdä pankeissa uudet maksusopimukset Circulan maksutileistään. Sopimuksella tilit kytketään tilitoimiston Web Service yhteyteen.
Kiitos mielenkiinnostanne! www.heeros.com