erikoissijoitusrahasto investium osakevarainhoito
Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito hyödyntää kansainvälisesti erityisen ansioituneita salkunhoitajia ja kustannustehokasta indeksisijoittamista. Järkevästi hajautettu ja markkinatilanteen mukaan muuttuva osinkoyhtiöitä suosiva salkku tarjoaa korkean tuottopotentiaalin ja sopii hyvin useimmille osakesijoittamisesta kiinnostuneille. Tarkko Laitinen hallituksen puheenjohtaja, Investium Oy
Pörssiosakkeisiin sijoittaminen on ollut pitkällä aikavälillä yksi tuottoisimmista sijoitusmuodoista. Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito ( Rahasto ) pyrkii saavuttamaan osakemarkkinoiden keskimääräisen tuoton niitä pienemmällä riskillä. Rahasto keskittyy globaalisti hyviin osingonmaksajiin ja painottaa sijoituksia niille maantieteellisille alueille ja toimialoille, joilla on salkunhoitajan näkemyksen mukaan keskimääräistä suotuisammat näkymät. Salkunhoidossa hyödynnetään odotettuun tuottoon nähden tehokkaimpia kohderahastoja. Kohderahastot voivat olla ETF:iä, indeksirahastoja tai aktiivisesti hoidettuja sijoitusrahastoja, joihin salkunhoitaja hakee aina mahdollisimman kustannustehokasta pääsyä. Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito tarjoaa sijoittajalle vaivattoman pääsyn globaaliin, osinkoteemaiseen, ammattimaisesti hoidettuun ja läpinäkyvään osakesalkkuun. osakevarainhoito Rahasto pyrkii saavuttamaan osakemarkkinoiden pitkän aikavälin tuoton niitä keskimääräistä pienemmällä riskillä. Vaikka osakemarkkinoiden liikkeet ovat vaikeasti ennustettavissa, on niiden tuotto-odotus perinteisistä omaisuuslajeista paras pitkällä aikavälillä. Rahaston lyhemmän aikavälin heiluntaa pyritään vähentämään keskittymällä vakavaraisiin ja osinkoa jakaviin yhtiöihin. Rahaston tuotto-osuuksien tavoitteena on maksaa sijoittajille ulos Rahastosta 4 % vuosittain (tuotonmaksut kvartaaleittain).
hyödyt sijoittajalle GLOBAALI OSAKESALKKU KAIKKI TOIMIALAT RIIPPUMATTOMUUS KUSTANNUSTEHOKKUUS KORKEA TUOTTOPOTENTIAALI VAKAUTTA OSINGOISTA SÄÄNNÖLLISTÄ TULOA VEROTEHOKKUUS LIKVIDITEETTI» Kohdemarkkina on koko maailma» Sijoituskohteita muutetaan tarpeen mukaan» Tavoittelee tasaisia tuottoja useiden eri toimialojen yhtiöistä» Hakee riippumattomasti parhaita ETF:iä tai sijoitusrahastoja sijoituskohteiksi» Kohderahastoista saatavat mahdolliset palkkionpalautukset maksetaan Rahastoon» Institutionaalinen sijoittaja, jonka salkunhoitaja hakee kustannustehokkainta sisään pääsyä kohderahastoihin» Osakesijoittaminen on ollut historiallisesti yksi tuottoisimmista sijoitusmuodoista» Kohderahastojen tuotto muodostuu niiden sijoituskohteina olevien pörssiosakkeiden arvonmuutoksesta ja osingoista» Mahdollisuus sijoittaa Rahaston tuotto-osuuksiin ja saada säännöllistä tuloa, tavoitteena 1% neljännesvuosittain» Rahasto on vapaa luovutusvoittovaroista ja tuotonjaosta johtuvista veroista» Rahaston palkkioihin ei lisätä arvonlisäveroa» Sijoittajalle syntyy verotettavaa tuloa vasta voitollisten rahasto-osuuksien lunastuksen tai rahaston tuotonmaksun yhteydessä» Sijoittaja voi realisoida omistuksensa vaivattomasti osittain tai kokonaan
rahaston perustiedot RAHASTON NIMI ISIN-KOODI MINIMISIJOITUS MERKINTÄ JA LUNASTUS MERKINTÄPAIKKA MERKINTÄPALKKIO LUNASTUSPALKKIO TUOTTOSIDONNAINEN PALKKIO VUOTUINEN PALKKIO YHTEENSÄ SIJOITUSHORISONTTI RISKI-TUOTTOPROFIILI TUOTTO-OSUUDET KASVUOSUUDET RAHASTOYHTIÖ SALKUNHOITAJA MARKKINOIJA Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito Osuusluokka K (Kasvu): FI4000283064 Osuusluokka T (Tuotto): FI4000283072 10 000 euroa Jokaisen kalenteriviikon viimeinen pankkipäivä. Merkinnästä ja lunastuksesta tulee ilmoittaa kirjallisesti, sekä merkintäsumma tulee maksaa kuusi (6) pankkipäivää ennen kutakin merkintä- ja lunastuspäivää Lähimmässä Investiumin konttorissa tai Investiumin sidonnaisasiamiesten välityksellä 2 % 1%. 15 %. Tuottosidonnainen palkkio (high water mark) peritään siitä osasta rahaston kalenterivuoden kokonaistuottoa, joka ylittää 5 %:n vuosittaisen vertailutuoton (rahasto-osuuden arvon prosentuaalinen muutos lisättynä vuoden aikana tapahtuneella tuotonjaolla). Kiinteä hallinnointipalkkio 1,80 %. Juoksevat kulut arviolta 2,17 %, perustuvat rahaston kiinteään hallinnointipalkkioon sekä kohderahastojen palkkioihin. Vähintään 5 vuotta 1 2 3 4 5 6 7 Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski» Tyypillisesti suuremmat tuotot» Tuotto-osuuksista on tavoitteena jakaa 1% kvartaaleittain eli 4 % vuodessa. Tuotto on yksityissijoittajalle verotettavaa tuloa ja vähentää sijoituksen arvoa vastaavasti. Kasvuosuuksien tuotot lisätään rahastopääomaan eikä niitä jaeta säännöllisesti ulos. Näin ne kasvattavat rahasto-omistusten arvoa, eikä verotettavaa tuloa synny. Estlander & Partners Rahastoyhtiö Oy, Alatori 1 A, 65100 Vaasa JAM Advisors Oy, Pohjoisesplanadi 35 Aa, 00100 Helsinki Investium Oy, Mannerheimintie 4, 00100 Helsinki
riskeistä: Rahasto on sijoitusstrategiansa johdosta sijoitettu riskiluokkaan 5, mikä tarkoittaa, että rahasto-osuuksien arvonkehitykseen liittyy hieman keskivertoa suurempi riski. Historiallisten tietojen perusteella ei välttämättä ole mahdollista muodostaa luotettavia olettamia tulevaisuudesta. On mahdollista, että riskiluokka muuttuu ajan kuluessa. Myöskään alimpaan riskiluokkaan (1) kuuluva rahasto ei ole täysin riskitön. Riskimittari kuvastaa rahaston historiallista volatiliteettia, eli rahasto-osuuksien arvovaihtelua viimeisen viiden vuoden aikana. Tämän rahaston kohdalla riskiluokka perustuu kuitenkin arvioon, sillä rahastolla ei ole tuottohistoriaa viideltä vuodelta. Lisäksi on huomioitava seuraavat, tärkeimmät rahaston arvonkehitykseen vaikuttavat riskitekijät, jotka eivät välttämättä täysimääräisesti sisälly riskimittariin: Markkinariski: Markkinariski tarkoittaa riskiä markkinahinnan vaihtelusta. Markkinariski voi olla liitännäinen osakemarkkinoiden yleiseen kehitykseen tai olla siitä riippumaton. Osakemark- kinoihin tai Rahaston arvoon voivat lisäksi vaikuttaa esimerkiksi korkotaso tai valuuttakurssien vaihtelut. Likviditeettiriski: Riski siitä, ettei rahaston sijoituksia voida realisoida suunnitellussa ajassa tai toivottuun hintaan. Operatiivinen riski: Riski, joka aiheutuu toimintatapojen, henkilöstön tai tietojärjestelmien puutteellisesta toiminnasta. Vastapuoliriski: Riski siitä, ettei rahaston vastapuoli arvopaperimarkkinoilla suoriudu sovituista velvollisuuksistaan. Erityisten tapahtumien riski: Riski, joka aiheutuu ennalta arvaamattomista, ulkopuolisista olosuhteista, kuten esimerkiksi jostakin poliittisesta tapahtumasta. Rahastoesite sisältää lisätietoja rahaston riskiprofiilista. Suositus: Tämä rahasto ei välttämättä sovi sijoittajalle, joka aikoo luopua osuuksistaan rahastossa viiden (5) vuoden kuluessa.
Helsinki Mannerheimintie 4 Jyväskylä Kauppakatu 18 B 18 Oulu Hallituskatu 13 17 D, 8. krs Salo Turuntie 1, 4 krs Tampere Kauppakatu 3 A 10 Vaasa Kauppapuistikko 12 B, 4. krs Turku Yliopistonkatu 26 B & Aninkaistenkatu 14 B Investium Oy ) 09 2709 1702 info@investium.fi investium.fi Tärkeää tietoa: Tämän markkinointimateriaalin on laatinut Investium Oy, joka toimii rahaston pääasiallisena markkinoijana ja edustajana suhteessa sijoittajiin. Tämä ei ole virallinen rahastoesite, vaan tämän markkinointimateriaalin tarkoituksena on antaa lukijalle yleistä tietoa rahastosta. Esitetyt tiedot ovat luonteeltaan informatiivisia eikä niitä tule pitää sijoitusneuvona taikka kehotuksena ostaa tai myydä. Sijoittajan tulee ennen sijoituspäätöksen tekemistä tutustua rahastoesitteeseen, rahastojen sääntöihin sekä avaintietoesitteeseen, jotka ovat saatavilla Investium Oy:stä tai Estlander & Partners Rahastoyhtiö Oy:stä. Avaintietoesitteestä käyvät ilmi rahaston keskeisimmät riskit. Rahasto-osuuden arvo voi nousta tai laskea ja sijoitetun pääoman voi menettää joko osittain tai kokonaan. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta. Rahaston aiemman tuottokehityksen perusteella ei voi tehdä luotettavaa arvioita rahaston tulevasta tuotosta. Asiakas vastaa aina itse omien sijoituspäätöstensä taloudellisesta tuloksesta. Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito on rahastojen rahasto, eikä sillä ole aina välttämättä mahdollisuutta sijoittaa varojaan viipymättä kohderahastoihin, minkä vuoksi rahastoon sijoitetuista varoista huomattava osa saattaa ajoittain, ja varsinkin rahaston alkuvaiheessa, olla käteisenä. Rahasto tavoittelee tuotto-osuuksien osalta 1% tuoton maksua kvartaaleittain, mutta tuottoa voidaan markkinatilanteesta riippuen jakaa vähemmän tai olla jakamatta lainkaan. Tietoja Investium Oy:stä ja sen tarjoamista palveluista sekä palvelun kohteena olevista rahoitusvälineistä löydät osoitteesta www.investium.fi. v171019