MERKINTÄLOMAKE YKSITYISHENKILÖT

Transkriptio

1 MERKINTÄLOMAKE YKSITYISHENKILÖT JOM Rahastoyhtiön JOM Silkkitie - tai JOM Komodo -sijoitusrahastoa voi merkitä kaksi kertaa kuukaudessa: 1) kuukauden 15. päivänä, tai sitä edeltävänä pankkipäivänä mikäli 15. päivä ei ole pankkipäivä, ja 2) kuukauden viimeisenä pankkipäivänä. Ohjeet JOM Rahastoyhtiön sijoitusrahastojen merkitsemiseen: 1. Ennen merkintää tutustukaa huolellisesti merkittävän rahaston avaintietoesitteeseen, sääntöihin, hinnastoon ja rahastoesitteeseen, joissa on sijoittajalle tärkeitä tietoja. 2. Täyttäkää merkintälomake, sekä ensimmäisen rahastomerkinnän yhteydessä asiakastietolomake uusille asiakkaille. Toimittakaa täytetyt lomakkeet rahastoyhtiölle. Merkintälomakkeen tulee olla rahastoyhtiössä vähintään kaksi (2) pankkipäivää ennen merkintäpäivää. Henkilöllisyys tulee todistaa merkinnän yhteydessä. 3. Kummallekin rahastolle on oma merkintätilinsä, jolle merkintäsumma tulee maksaa tilisiirtona. Laittakaa maksun viestikenttään henkilötunnuksenne. Huomioikaa myös rahastojen minimimerkintäsummat, jotka on esitetty alla. Valitkaa maksutili alta sen mukaan, kumpaa rahastoa olette merkitsemässä: JOM Silkkitie Aasia -sijoitusrahaston merkintätili: (Minimimerkintä EUR) JOM Komodo Indonesia -sijoitusrahaston merkintätili: (Minimimerkintä EUR) IBAN: FI BIC: ESSEFIHXXXX IBAN: FI BIC: ESSEFIHXXXX 4. Merkintämaksun on oltava merkittävän rahaston merkintätilillä perillä viimeistään merkintäpäivänä klo Huomioittehan, että pankkien välisessä maksuliikenteessä siirtoon kuluu yleensä 1-2 pankkipäivää. Rahastoyhtiö suositteleekin, että tilisiirron eräpäivä on muutamaa pankkipäivää ennen haluttua merkintäpäivää. Maksun perilletulon voi tarvittaessa varmistaa rahastoyhtiöstä. Merkittävän rahaston nimi (rastittakaa jompikumpi tai molemmat) JOM Silkkitie Aasia -sijoitusrahasto ISIN: FI JOM Komodo Indonesia -sijoitusrahasto ISIN: FI Rahaston merkitsijän tiedot Nimi Rahastoon merkittävä summa (EUR) Puhelin Osoite Henkilötunnus Sähköposti Postinumero ja toimipaikka Pankki Tilinumero Mahdollisia lisätietoja merkintään liittyen: MERKINTÄPALKKIOTARJOUS SIJOITUSTIEDON LUKIJOILLE, koodi: sijoitustieto-jom2018. Merkintäpalkkio 0 %. Merkitsijällä on tai on ollut yhteys Yhdysvaltoihin, esim. USA:n kansalaisuus, oleskelulupa, postiosoite, määräävä omistus USA:han rekisteröidyssä yhteisössä tai muu sivuilla 2-3 määritetty liitäntä USA:han? (Lisätiedot asiakastietolomakkeella s.2. Jos vastaatte Kyllä, täyttäkää yksityiskohdat asiakastietolomakkeelle.) Kyllä Olen tutustunut huolellisesti merkittävän rahaston avaintietoesitteeseen, sääntöihin, hinnastoon sekä rahastoesitteeseen ja ymmärrän sijoitukseen liittyvät riskit. Kyllä Ei Paikka ja aika Allekirjoitus Ei J O M R a h a s t o y h t i ö O y, S a l o m o n k a t u 1 7 B, H e l s i n k i, Y - t u n n u s P u h : F a x : i n f j o m. f i w w w. j o m. f i

2 OSUUDENOMISTAJIEN ASIAKASTIEDOT YKSITYISHENKILÖT Nimi: Osoite: Henkilötunnus: Puhelinnumero: Verotusmaa(t) ja -kunta: TIN (verotunniste, jos verotusmaa muu kuin Suomi): Tilinumero: Sähköposti: Asiointiin SAA käyttää sähköisiä viestintävälineitä. Asiakas antaa samalla suostumuksensa siihen, että palveluntarjoaja voi täyttää lainsäädännön edellyttämän tiedonantovelvollisuutensa sähköisiä viestintävälineitä käyttäen. Alla olevat kysymykset perustuvat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annettuun lakiin (444/2017). Em. lain 3:3.4-5:n mukaan tietoja voidaan käyttää rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen, paljastamiseen ja selvittämiseen sekä em. rikosten ja niiden alkurikosten tutkintaan saattamiseen. Arvioidut ansio- ja pääomatulot vuodessa (brutto): Alle Yli Nettovarallisuus (varat velat): euroa Merkintää varten siirrettävien varojen alkuperä: Palkkatulo Säästöt Sijoitukset Perintö Lahja Muu, mikä? Teettekö merkinnän jonkun muun tahon puolesta? En Kyllä, Nimi: Henkilö- tai Y-tunnus: Lisätietoja toisen henkilön puolesta tehtävästä merkinnästä: Mikä on merkinnän tavoite ja tarkoitus? Yleinen sijoitustoiminta (tuoton tavoittelu) Erityinen, mikä? Oletteko tai oletteko ollut poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai edellä mainitun henkilön perheenjäsen tai edellä mainitun henkilön läheinen yhtiökumppani? En Kyllä, tarkempi selvitys: LISÄTIEDOT LIITTYEN MERKITSIJÄN SITEISIIN YHDYSVALTOIHIN Alla olevat kysymykset perustuvat lakiin, jolla Suomi on saattanut voimaan verotietojen vaihtoa koskevan FATCAsopimuksen Yhdysvaltojen kanssa. Merkitsijällä on tai on ollut jokin seuraavista siteistä tai liitännöistä Yhdysvaltoihin: Kansalaisuus Puhelinnumero Yli 25 % omistusosuus tai yli 25 % äänivaltaan Syntymäpaikka Työ- tai oleskelulupa (Green Card) oikeuttava omistusosuus USA:han rekisteröidystä yhteisöstä Posti- tai muu osoite Muu merkittävä yhteys, mikä? Merkitsijällä EI OLE tai EI OLE OLLUT em. yhteyksiä tai liitäntöjä Yhdysvaltoihin. Vakuutan antamani tiedot oikeiksi ja sitoudun ilmoittamaan niissä tapahtuvat muutokset JOM Rahastoyhtiölle. Paikka ja aika Allekirjoitus ja nimenselvennys J O M R a h a s t o y h t i ö O y, S a l o m o n k a t u 1 7 B, H e l s i n k i, Y - t u n n u s P u h : F a x : i n f j o m. f i w w w. j o m. f i

3 Avaintietoesite JOM SILKKITIE AASIA -SIJOITUSRAHASTO Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. JOM Silkkitie Aasia -sijoitusrahasto, (ISIN-koodi: FI ) Rahastoa hallinnoi JOM Rahastoyhtiö Oy. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka JOM Silkkitie Aasia -sijoitusrahasto on Suomeen rekisteröity osakerahasto. Sen tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä mahdollisimman korkea tuotto Aasian osakemarkkinoilla kohtuullisella riskinotolla sijoitusrahastolain ja Rahaston sääntöjen määräämällä tavalla. Rahaston sijoituskohteena ovat pääosin Itä- ja Kaakkois-Aasian alueella toimivien yritysten julkisesti listatut osakkeet. Normaalitilanteessa rahaston varat on sijoitettu Aasiassa toimivan yhtiöön osakkeeseen. Rahaston aktiivinen sijoitusstrategia perustuu laadukkaaseen osakevalintaan ja suoriin osakesijoituksiin: Laadukas osakevalinta tarkoittaa sitä, että sijoituskohteena olevien yritysten toiminta on kannattavaa ja ne ovat markkina-alueensa johtavia yhtiöitä, tai sitä, että niiden arvostustaso on kilpailijoihin nähden alhainen. Sijoitusstrategia ei ole sidottu mihinkään osakeindeksiin. Rahasto sijoittaa varojaan mm. Indonesiassa, Filippiineillä, Kiinassa, Hongkongissa, Malesiassa, Thaimaassa, Singaporessa tai Etelä-Koreassa toimivien yhtiöiden osakkeisiin. Yhteen maahan tai toimialaan ei sijoiteta yli 75 % varoista, ja toisaalta Rahastolla ei välttämättä ole sijoituksia kaikissa maissa kaikkina aikoina. Rahastoa voi merkitä ja lunastaa pääsääntöisesti 2 kertaa kuukaudessa: kuukauden 15. päivä (tai sitä edeltävänä pankkipäivänä, mikäli 15. päivä ei ole pankkipäivä) sekä kuukauden viimeisenä pankkipäivänä. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Rahaston osakepaino voi vaihdella välillä %, eli velkavipua ei käytetä sijoitusstrategian osana. Normaalitilanteessa Rahaston osakepaino on yli 75 %. Rahasto voi käyttää indeksi- ja valuuttajohdannaisia sijoituspositioiden suojaamiseksi, mikä voi vähentää sijoitusten tuottoa, jos markkinakehitys osoittautuu otetun suojausnäkemyksen vastaiseksi. Rahastolla on ainoastaan yksi osuussarja. Rahaston osuudet ovat kasvuosuuksia, eli Rahaston tuotot sijoitetaan takaisin Rahastoon. Rahasto sopii korkeaa tuottoa hakeville kokeneille sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita pitkäjänteisestä sijoittamisesta Aasian osakemarkkinoille. Suositus: Tämä rahasto ei ehkä sovellu sijoittajille, jotka aikovat luopua osuuksistaan rahastossa 7 vuoden kuluessa. Rahaston perusvaluutta on euro (EUR). Riski tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Riski-tuotto-luokittelu kertoo Rahaston arvon vaihtelun voimakkuudesta. Se perustuu Rahaston tuottohistoriaan yhteensä 5 vuoden ajalta. Rahaston nykyinen riskiluokka on 6, mikä tarkoittaa suurta riskiä Rahaston arvon vaihtelulle. Rahat on sijoitettu luokkaan 6, koska historiallinen viikoittaisen tuoton keskihajonta sijoittuu % välille. Riskiluokka voi muuttua tulevaisuudessa riippuen Rahaston arvon kehityksestä. Riskiluokka kuvaa sijoituksen tuoton epävarmuutta menneen kehityksen valossa, mutta historiallinen kehitys ei takaa tulevaisuuden tuottokehitystä tai rajaa tulevaa arvon vaihtelua. Alinkaan riskiluokka ei ole täysin riskitön. Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Riski-tuotto-luokittelun kuvaaman arvonvaihtelun riski ei välttämättä kuvaa Rahaston varoihin kohdistuvia muita riskejä, joilla voi olla huomattavia vaikutuksia Rahaston arvon kehitykseen, kuten: Rahaston arvonkehitys riippuu kohdemarkkinan eli Aasian yleisestä talouskehityksestä, eli varat ovat alttiita alueen makrotalouden muutoksille ja riskeille. Rahaston varat ovat alttiita valuuttakurssien muutoksille, sillä Rahaston varoja sijoitetaan merkittävässä määrin euroalueen ulkopuolelle. Varat ovat alttiita maakohtaisille poliittisille muutoksille ja niiden mahdollisesti aiheuttamille markkinareaktioille. Rahastolla voi olla sijoituksia sellaisissa osakkeissa tai sellaisilla markkinoilla, joiden likviditeetti voi vaihdella. Likviditeettiriskiä pyritään pienentämään aktiivisella salkunhoidolla ja likviditeetin seurannalla. Rahaston varat ovat alttiita rahastoyhtiön ja säilytysyhteisön toiminnan operatiivisille riskeille, ja muille yllättäville tai ennalta arvaamattomille tapahtumille.

4 JOM SILKKITIE AASIA -SIJOITUSRAHASTO Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Merkintäpalkkio 1,5 % Lunastuspalkkio 1,0 % Nämä ovat palkkioiden enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut Juoksevat kulut 1,39 % Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio 10 % vuodessa siitä osasta tuottoa, joka ylittää 5 % vuosituoton tilikausittain, edellyttäen että rahaston historiallisesti korkein kuukauden loppuarvo on ylitetty. Vuonna 2017 perittiin 0,00 % tuottosidonnaista palkkiota. Merkintäpalkkio ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä. Tarkempia tietoja voi selvittää esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat vuonna 2017 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Luku ei sisällä: Tuottosidonnaista palkkiota Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja, paitsi toisen rahaston osuuksien ostamisesta tai myymisestä maksetut merkintä- ja lunastuspalkkiot Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteessä, joka on saatavissa osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys + 60 % + 40 % + 20 % + 0 % -20 % -40 % % % % % % % +0.6 % -2.5 % Kuvio esittää rahasto-osuuden prosentuaalisen arvonmuutoksen kalenterivuosittain. Tuotto ilmoitetaan vain, mikäli rahasto on toiminut koko kalenterivuoden ajan. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta. Tuottoluvuissa on huomioitu juoksevat kulut sekä tuottosidonnainen palkkio, mutta ne eivät sisällä mahdollisia sijoittajan maksamia merkintä - ja lunastuspalkkioita Rahasto on aloittanut toimintansa Rahaston perusvaluutta on euro. Käytännön tiedot Rahaston säilytysyhteisönä toimii Skandinaviska Enskilda Banken, Helsingin sivukonttori. Rahastosta voi saada lisätietoja rahastoesitteestä, rahaston kuukausi- ja puolivuotiskatsauksista, sekä tilinpäätöksistä, jotka ovat kirjallisena maksutta saatavissa pyytämällä Rahastoyhtiöstä sen aukioloaikoina. Rahastoesite on saatavilla suomen-, ruotsin- ja englanninkielisenä. Kuukausikatsaukset ovat saatavilla suomen- ja englanninkielisinä. Muut asiakirjat ovat saatavilla suomenkielisinä. Rahastoesite, rahaston kuukausikatsaukset sekä yksityiskohtaiset ajantasaiset tiedot JOM Rahastoyhtiön palkka- ja palkkiopolitiikasta löytyvät yhtiön internetsivuilta osoitteessa Tiedot sisältävät kuvauksen palkkojen ja palkkioiden sekä etuuksien laskemisesta ja niiden myöntämisestä vastaavien henkilöiden tiedot. Rahasto-osuuden arvo päivitetään jokaisena pankkipäivänä Rahastoyhtiön internet-sivulle, lisäksi se on nähtävissä mm. Morningstar-rahastopalvelussa ( tai Sijoitustutkimus Oyn internet-sivulla ( Rahastoyhtiöstä on saatavissa lisätietoja yhtiön internet-sivulla, Rahasto-osuuksien lunastuksen yhteydessä mahdollisesti realisoituva luovutusvoitto voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen, riippuen Suomen verolainsäädännöstä. JOM Rahastoyhtiö voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa. Rahaston säännöt on vahvistettu Suomessa. JOM Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa. Rahaston ja rahastoyhtiön toimintaa valvoo Finanssivalvonta. Rahastoyhtiön yhteystiedot: JOM Rahastoyhtiö Oy, Salomonkatu 17 B, Helsinki, Suomi. Valvojan yhteystiedot: Finanssivalvonta, Snellmaninkatu 6, PL 103, Helsinki, Suomi. Tämä avaintietoesite on osa rahastoesitettä ja se on voimassa alkaen.

5 Avaintietoesite JOM KOMODO INDONESIA -SIJOITUSRAHASTO Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. JOM Komodo Indonesia -sijoitusrahasto, (ISIN-koodi: FI ) Rahastoa hallinnoi JOM Rahastoyhtiö Oy. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka JOM Komodo Indonesia -sijoitusrahasto on Suomeen rekisteröity osakerahasto. Sen tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä mahdollisimman korkea tuotto Indonesian osakemarkkinoilla kohtuullisella riskinotolla sijoitusrahastolain ja Rahaston sääntöjen määräämällä tavalla. Rahaston sijoituskohteena ovat pääosin Indonesiassa toimivien pienten ja keskisuurten yritysten julkisesti listatut osakkeet. Rahasto sijoittaa normaalitilanteessa varansa pääosin Indonesian pörssissä listattuihin yrityksiin, kuitenkin niin, ettei yhteen toimialaan ole sijoitettuna yli 75 % varoista. Normaalitilanteessa rahaston varat on sijoitettu Aasiassa toimivan yhtiöön osakkeeseen. Rahaston aktiivinen sijoitusstrategia perustuu laadukkaaseen osakevalintaan ja suoriin osakesijoituksiin: Laadukas osakevalinta tarkoittaa sitä, että sijoituskohteena olevien yritysten toiminta on kannattavaa tai ne ovat markkina-alueensa johtavia yhtiöitä, tai sitä, että niiden arvostustaso on kilpailijoihin nähden alhainen. Sijoitusstrategia ei ole sidottu mihinkään osakeindeksiin tai minkään osakeindeksin yhtiöpainotuksiin. Rahastoa voi merkitä ja lunastaa pääsääntöisesti 2 kertaa kuukaudessa: kuukauden 15. päivä (tai sitä edeltävänä pankkipäivänä, mikäli 15. päivä ei ole pankkipäivä) sekä kuukauden viimeisenä pankkipäivänä. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Rahaston osakepaino voi vaihdella välillä %, eli velkavipua ei käytetä sijoitusstrategian osana. Normaalitilanteessa Rahaston osakepaino on yli 75 %. Rahasto voi käyttää indeksi- ja valuuttajohdannaisia sijoituspositioiden suojaamiseksi, mikä voi vähentää sijoitusten tuottoa jos markkinakehitys osoittautuu otetun suojausnäkemyksen vastaiseksi. Rahastolla on ainoastaan yksi osuussarja. Rahaston osuudet ovat kasvuosuuksia, eli Rahaston tuotot sijoitetaan takaisin Rahastoon. Rahasto sopii korkeaa tuottoa hakeville kokeneille sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita pitkäjänteisestä sijoittamisesta Aasian osakemarkkinoille. Suositus: Tämä rahasto ei ehkä sovellu sijoittajille, jotka aikovat luopua osuuksistaan rahastossa 8 vuoden kuluessa. Rahaston perusvaluutta on euro (EUR). Riski tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Riski-tuotto-luokittelu kertoo Rahaston arvon vaihtelun voimakkuudesta. Se perustuu Rahaston ja kohdemarkkinan osakeindeksin tuottohistoriaan yhteensä 5 vuoden ajalta. Rahaston nykyinen riskiluokka on 6, mikä tarkoittaa suurta riskiä Rahaston arvon vaihtelulle. Rahat on sijoitettu luokkaan 6, koska historiallinen viikoittaisen tuoton keskihajonta sijoittuu % välille. Riskiluokka kuvaa sijoituksen tuoton epävarmuutta menneen kehityksen valossa, mutta historiallinen kehitys ei takaa tulevaisuuden tuottokehitystä tai rajaa tulevaa arvon vaihtelua. Riskiluokka voi muuttua tulevaisuudessa riippuen Rahaston arvon kehityksestä. Alinkaan riskiluokka ei ole täysin riskitön. Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Riski-tuotto-luokittelun kuvaaman arvonvaihtelun riski ei välttämättä kuvaa Rahaston varoihin kohdistuvia muita riskejä, joilla voi olla huomattavia vaikutuksia Rahaston arvon kehitykseen, kuten: Rahaston arvonkehitys riippuu Indonesian yleisestä talouskehityksestä, eli Rahaston arvo on altis maan makrotalouden muutoksille ja riskeille. Rahaston varat ovat alttiita valuuttakurssien muutoksille, sillä Rahaston varoja sijoitetaan merkittävässä määrin euroalueen ulkopuolelle. Varat ovat alttiita Indonesian poliittisille muutoksille ja niiden mahdollisesti aiheuttamille markkinareaktioille. Rahasto keskittyy pienten ja keskisuurien yritysten osakkeisiin, joiden osalta likviditeettiriski on usein korkeampi verrattuna Indonesian pörssin suurempiin yhtiöihin. Likviditeettiriskiä pyritään pienentämään aktiivisella salkunhoidolla ja likviditeetin seurannalla. Rahaston varat ovat alttiita rahastoyhtiön ja säilytysyhteisön toiminnan operatiivisille riskeille, ja muille yllättäville tai ennalta arvaamattomille tapahtumille.

6 Rahaston kulut JOM KOMODO INDONESIA -SIJOITUSRAHASTO Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Merkintäpalkkio 1,5 % Lunastuspalkkio 2,0 % Nämä ovat palkkioiden enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut Juoksevat kulut 1,77 % Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 10 % vuodessa siitä osasta tuottoa, joka ylittää 5 % vuosituoton tilikausittain, edellyttäen että rahaston kuluvan ja edellisen tilikauden korkein kuukauden loppuarvo on ylitetty. Vuonna 2017 perittiin 0,00 % tuottosidonnaista palkkiota. Merkintäpalkkio ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä. Tarkempia tietoja voi selvittää esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat tilikauden 2017 aikana perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Luku ei sisällä: Tuottosidonnaista palkkiota Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja, paitsi toisen rahaston osuuksien ostamisesta tai myymisestä maksetut merkintä- ja lunastuspalkkiot Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteessä, joka on saatavissa osoitteesta % + 60 % + 40 % + 20 % + 0 % -20 % % % % -3.6 % % Kuvio esittää rahasto-osuuden prosentuaalisen arvonmuutoksen kalenterivuosittain. Tuotto ilmoitetaan vain, mikäli rahasto on toiminut koko kalenterivuoden ajan. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta. Tuottoluvuissa on huomioitu juoksevat kulut sekä tuottosidonnainen palkkio, mutta ne eivät sisällä mahdollisia sijoittajan maksamia merkintä - ja lunastuspalkkioita Rahasto on aloittanut toimintansa Rahaston perusvaluutta on euro. Käytännön tiedot Rahaston säilytysyhteisönä toimii Skandinaviska Enskilda Banken, Helsingin sivukonttori. Rahastosta voi saada lisätietoja rahastoesitteestä, rahaston kuukausi- ja puolivuotiskatsauksista, sekä tilinpäätöksistä, jotka ovat kirjallisena maksutta saatavissa pyytämällä Rahastoyhtiöstä sen aukioloaikoina. Rahastoesite on saatavilla suomen-, ruotsin- ja englanninkielisenä. Kuukausikatsaukset ovat saatavilla suomen- ja englanninkielisinä. Muut asiakirjat ovat saatavilla suomenkielisinä. Rahastoesite, rahaston kuukausikatsaukset sekä yksityiskohtaiset ajantasaiset tiedot JOM Rahastoyhtiön palkka- ja palkkiopolitiikasta löytyvät yhtiön internetsivuilta osoitteessa Tiedot sisältävät kuvauksen palkkojen ja palkkioiden sekä etuuksien laskemisesta ja niiden myöntämisestä vastaavien henkilöiden tiedot. Rahasto-osuuden arvo päivitetään jokaisena pankkipäivänä Rahastoyhtiön internet-sivulle, lisäksi se on nähtävissä mm. Morningstar-rahastopalvelussa ( tai Sijoitustutkimus Oyn internet-sivulta ( Rahastoyhtiöstä on saatavissa lisätietoja yhtiön internet-sivulla, Rahasto-osuuksien lunastuksen yhteydessä mahdollisesti realisoituva luovutusvoitto voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen, riippuen Suomen verolainsäädännöstä. JOM Rahastoyhtiö voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa. Rahaston säännöt on vahvistettu Suomessa. JOM Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa. Rahaston ja rahastoyhtiön toimintaa valvoo Finanssivalvonta. Rahastoyhtiön yhteystiedot: JOM Rahastoyhtiö Oy, Salomonkatu 17 B, Helsinki, Suomi. Valvojan yhteystiedot: Finanssivalvonta, Snellmaninkatu 6, PL 103, Helsinki, Suomi. Tämä avaintietoesite on osa rahastoesitettä ja se on voimassa alkaen.