AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO

Transkriptio

1 AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO-

2 UB Amerikka patentoidulla sijoitusprosessilla tuloksiin UB Amerikka on Yhdysvaltain osakemarkkinoille sijoittava rahasto, jonka salkunhoidossa hyödynnetään Yhdysvalloissa patentin saanutta sijoitusprosessia. Sijoituspäätökset perustuvat ainutlaatuiseen osakepoimintamenetelmään, jossa analysoidaan amerikkalaisten sisäpiiritahojen ja suursijoittajien tekemiä osakekauppoja. Sijoitusprosessissa hyödynnettävän niin sanotun kompetenssianalyysin johtopäätökset eivät perustu ainoastaan osakekauppojen suuruuteen, vaan menetelmä arvioi nimensä mukaisesti myös eri sijoittajien osaamista ja onnistumista tietyissä osakkeissa. UB Amerikka tarjoaa uudenlaisen tavan sijoittaa Yhdysvaltain markkinoille. AMERIKKA

3 Sijoita kuten suursijoittajat UB Amerikka -rahaston ainutlaatuinen salkunhoitostrategia perustuu Yhdysvalloissa patentin saaneeseen sijoitusprosessiin. Kompetenssianalyysi arvioi amerikkalaisten suursijoittajien ja salkunhoitajien kyvykkyyttä eri toimialoilla ja yhtiöissä perustuen näiden sijoittajien aiempaan onnistumiseen eri yhtiöiden osakkeissa. Kompetenssianalyysi antaa osto- tai myyntisignaaleja silloin, kun tietyissä osakkeissa taitavat sijoittajat ostavat tai myyvät sijoituksiaan. Menetelmä antaa sitä voimakkaamman ostosignaalin, mitä enemmän suursijoittajat tai salkunhoitajat ostavat sellaisten yhtiöiden osakkeita, joissa heidän kyvykkyytensä on arvioitu korkeaksi. Kompetenssianalyysissä seurataan kaikkien yli 100 miljoonan dollarin varallisuuksia hallinnoivien salkunhoitajien tekemiä arvopaperikauppoja. Tietoja kerätään ja analysoidaan kaikkiaan yli salkusta. Seurattavia osakkeita on puolestaan yli UB Amerikka -rahaston käyttämän patentoidun menetelmän tekee poikkeukselliseksi se, että kompetenssianalyysissä ei kerätä tietoa ainoastaan osakkeiden osto- tai myyntimääristä, vaan menetelmässä analysoidaan salkunhoitajien ja suursijoittajien aiempaa onnistumista eri osakkeissa ja toimialoilla. UB Amerikka -rahastossa sijoitat samalla tavoin kuin Yhdysvaltojen viisaimmat pörssisijoittajat George Soroksesta Warren Buffettiin! Rahaston sijoituspolitiikka UB Amerikka sijoittaa Yhdysvaltojen osakemarkkinoille. Rahaston tavoitteena on saavuttaa tuotto, joka pitkällä aikavälillä ylittää Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden keskimääräisen tuoton. Tavoitteeseen pyritään rahaston ainutlaatuisen sijoitusprosessin avulla. Rahastolla ei ole vertailuindeksiä, joka ohjaisi rahaston osake- tai toimialapainotuksia. 00R numeroina 00R kerää ja analysoi päivittäin kaikkien yhdysvaltalaisten pörssien kauppadataa, yhteensä yli instrumenttia ja salkkua. Analysoitavana kaikkien yli 100 miljoonan dollarin salkkujen kauppadata. Historiadataa kerätty kauppapäivän ajalta. Kaikki raportoidut kaupat osakkeissa tutkitaan viimeisen 14 vuoden ajalta. Tule asiakkaaksi ja tee merkintä osoitteessa: omaub.unitedbankers.fi

4 Suomalainen finanssi-innovaatio: 00R-algoritmi UB Amerikka -rahaston salkunhoidossa hyödynnettävä kompetenssianalyysi käyttää työkalunaan Yhdysvalloissa patentin saanutta tietokonealgoritmia. Algoritmin ovat kehittäneet Sakari Virkki sekä UB Amerikka -rahaston salkunhoitaja Erkko Uusitalo. Algoritmi kerää aineistoa suursijoittajan salkusta ja noin eri osakkeesta. Osakkeiden ranking elää sen mukaan, kuinka osakekurssit kehittyvät eli kurssiliikkeet muokkaavat myös dynaamisesti algoritmin yhtälöä. Osakekurssien muutokset vaikuttavat myös siihen, kuinka eri sijoittajien kyvykkyys eli kompetenssi eri osakkeissa kehittyy. Osakekohtainen ranking tarkoittaa sitä, että kaikki Yhdysvaltojen pörssiosakkeet listataan paremmuusjärjestykseen. Erkko Uusitalo, Amerikka -rahaston salkunhoitaja Kompetenssianalyysin käyttöönotto ja patentin saaminen vaativat valtavan määrän taustatyötä. Esimerkiksi kompetenssianalyysissä hyödynnettävä tieto sijoittajien onnistumisista eri yhtiöissä ja toimialoilla perustuu 14 vuoden ajalta kerättyyn kauppadataan. Tiedon käsittely on mittava operaatio; datan analysointi vaatii kymmenen serverin kapasiteetin. Tietojemme mukaan kehittämämme algoritmi on ainoa suomalainen finanssialan innovaatio, joka on saanut patentin Yhdysvalloissa. 00R:n patentoitu yhtälö R i ~ΣP(C ij, M ij ) P = Portfolio R = Ranking C = Competence (kompetenssi eli kyvykkyys) M = Measure (osto- tai myyntitoimeksiannon koko) Toimijan Toimijan positio instrumentissa kompetenssi Alipaino/Laskussa Ylipaino/Kasvussa Korkea á Myynti/ Vähennä Osto/Lisää + Matala â Osto/Lisää + Myynti/Vähennä

5 Tärkeää tietoa UB Amerikka -rahastosta Minimimerkintä euroa (A-sarja) euroa (K/T-sarja) Rahastoon voi tehdä merkintöjä ja lunastuksia kaikkina pankkipäivinä. Palkkiot Merkintäpalkkio 1 % Lunastuspalkkio 1 % Vuotuinen hallinnointipalkkio (A-sarja) 1 % Lisäksi tuottosidonnainen palkkio 15 % referenssituoton (5 %) ylittävästä tuotosta Vuotuinen hallinnointipalkkio (K/T-sarja) 0,8 % Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Riskiluokka kuvaa rahaston riskitasoa. Rahaston riskiluokka on 6, joka tarkoittaa, että rahasto-osuuksien arvonkehitykseen liittyy korkea riski. Edes alin riskiluokka 1 ei ole täysin riskitön. Rahaston riski-tuottoprofiili ja riskiluokka voivat muuttua. Riskiluokka määräytyy rahaston historiatietojen perusteella eikä sen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan tulevaa kehitystä. Lisäksi tulee huomioida muita rahasto-osuuden arvoon vaikuttavia riskitekijöitä, jotka eivät välttämättä sisälly riskimittariin: Vastapuoliriski: Arvopaperikaupan vastapuoli tai sijoitusvälineen liikkeeseenlaskija ei toimi sovittujen ehtojen mukaisesti. Erityisten tapahtumien riski: Ennalta arvaamattomat tapahtumat kuten äkillinen rahan arvon aleneminen tai poliittiset tapahtumat. Valuuttakurssiriski: Rahasto on euromääräinen, mutta se sijoittaa varansa Yhdysvaltain markkinoille dollarimääräisiin kohteisiin. Rahastoon liittyy valuuttakurssiriski, sillä dollarin kurssin muutokset vaikuttavat rahaston arvoon. Suositus: Tämä rahasto ei välttämättä sovi sijoittajalle, joka aikoo lunastaa osuutensa rahastosta alle viiden vuoden kuluessa. Lisätietoja riskeistä on saatavilla rahastoesitteestä. Ennen sijoituspäätöksen tekemistä sijoittajan tulee tutustua rahaston avaintietoesitteeseen, joka on saatavilla suomeksi UB Omaisuudenhoidosta. Rahastosijoittamiseen liittyy aina taloudellinen riski. Rahastoon tehdyn sijoituksen arvo voi nousta tai laskea. Rahastoa hallinnoi UB Rahastoyhtiö Oy.

6 UB OMAISUUDENHOITO 0Y Aleksanterinkatu 21 A, Helsinki puh , faksi Kotipaikka Helsinki Y-tunnus