Mikko Kalliovaara. SEPA virtaviivaistaa

Transkriptio

1 Heeros Systems Oy Tilitoimistoristeilyi i t i t 2010 Mikko Kalliovaara SEPA virtaviivaistaa

2 SEPA ja Heeros - SEPA yleisesti (FKL) - SEPA siirtymäaikataulu (FKL) - SEPA Heeroksen sovelluksissa - Identa - Circula - Maksatus Circulasta - Käyttöönotto - Käyttö - Jatkokehitysideat - Sovellusten versiot joilla ominaisuudet saa käyttöön

3 SEPA - yleistä - Single European Payment Area eli yhtenäinen euroalueen maksuliikennekäytäntö - SEPA-maksu on euromääräinen tilisiirto SEPAmaihin - Jatkossa on vain SEPA-maksuja ja ulkomaan maksuja - SEPA-maksu = maksu euroalueelle euroissa - Ulkomaan maksu = muut valuutat -> Vähentää huomattavasti pankin palvelumaksuja (esim. Osuuspankilla a 4 eur vs 0,05/0,13 eur per lasku)

4 SEPA - siirtymäaikataulu - Tilinumerot muuttuivat myyntilaskuilla suomalaisesta muodosta IBAN ja BIC yhdistelmäksi RF-viite voidaan ottaa myyntilaskuilla ill käyttöön lähtien - Tilisiirron ii siirtymäaika ik päättyy , jolloin nykyiset kansalliset maksuaineistot LM02, LM03, TS ja LUM2 lakkaavat olemasta standardeja - Nykyisten standardien mukaisten maksuaineistojen vastaanotto pankeissa päättyy

5 SEPA Heeroksen sovelluksissa - Vaati sovelluksilta tuen - IBAN-tilinumeroille kotimaisillakin toimittajilla - BIC-koodeille - RF-viitteelle - Uusille viivakoodeille - Web Service yhteyksille pankkeihin (PATU eräsiirron korvaaja) - SEPA maksusanomille ja palautesanomille (LM ja LM- palaute aineistojen korvaaja)

6 SEPA Ostolaskujen käsittely ja peruskierrätys Identa ja Circula

7 Identa - ostolaskujen tunnistus - Opetukset on tehty suomalaiselle tilinumerolle, ne toimivat myös IBAN-tilinumerolla, kun toimittaja laskuillaan siihen siirtyy - BIC-koodi pitää opetuslomakkeella syöttää/valita käsin IBAN tilinumeroille - RF-viitenumero tunnistetaan - Uudet viivakoodit tunnistetaan automaattisesti - IBAN-tilinumero (versio 4) - IBAN-tilinumero ja RF-viite (versio 5)

8 Circula - ostolaskujen kierrätys - Toimittaja tunnistetaan IBAN-tilinumeron perusteella - Toimittajarekisteri päivittyy sen mukaan kun toimittajan laskuilla tulee IBAN-tilinumeroita - Ostoreskontraliittymät läpikäyty, tilinumero menee siirtotiedostossa siinä muodossa kuin perusjärjestelmä sen haluaa - MIME tuontia ei enää päivitetä, SEPA:n myötä siirryttävä Identan ja Heeros Linkin käyttöön laskujen tuonnissa

9 Ostolaskut Circula peruskierrätys - SEPA-valmius peruskierrätyksessä vaatii versiot - Identa Link Circula Ostolaskut on siirrettävä Identasta suoralähetystoiminnolla (Web Service) Linkkiin - Versiot nyt piloteilla, tiedotetaan ja päivitetään kaikille asiakkaille viimeistään marraskuussa.

10 SEPA Ostolaskujen maksatus Circulasta

11 Ostolaskujen maksatus Maksuliikenne Laskujen maksu Kirjanpito Osuuspankki Nordea Sampo Samlink Maksusanomat pankkiin Maksupalaute pankista Ostoreskontra Maksutiedosto Linkkiin Ostolasku kirjanpitoon Maksusuoritusten luonti laskuille Suoritus kirjanpitoon Tilitoimiston perusjärjestelmä: Kirjanpito

12 SEPA ja Circula ostoreskontra - SEPA-maksatus Circulassa: - Automaattinen maksuaineiston siirto pankkeihin - Automaattinen maksusuoritusten tekeminen maksetuille laskuille - Laskujen maksaminen euroissa myös kotimaan ulkopuolelle - Automatisointi vähentää virheitä ja reskontran selvittelyä

13 SEPA-maksatuksen käyttöönotto - Tilitoimiston tulee avata maksatusta varten pankkeihin 4 kappaletta uusia Webservice yhteyskanavia (OP, Nordea, Sampo, Samlink) - Loppuasiakkaiden tulee avata pankissa C2B / Yrityksen maksut maksusopimus Circulan maksutileistään - Maksusopimuksella aineistonhoitajaksi määritetään tilitoimiston Webservice yhteyskanava S i k ll l ää i l ä l k j - Sopimuksella on oltava määriteltynä laskujen maksupalaute tulemaan kaikista laskuista

14 SEPA-maksatus käytännössä - Laskut valitaan selaimessa maksuun kuten ennenkin - Circula tekee tarvittavat pankkitilimuunnokset toimittajarekisteriin - Maksutiedosto siirtyy automaattisesti Heeros Linkkiin ja Linkistä pankkiin - Heeros Link hakee pankista maksujen palautteen ja tekee Circulaan suoritukset

15 SEPA-maksatuksen kehittäminen - Jatkossa mahdollista toteuttaa - Automaattinen tiliotteiden nouto - Automaattinen maksaminen esim. eräpäivittäin - Maksaminen valuutoissa

16 Ostolaskut Circula ostoreskontra - SEPA-maksatusvalmius vaatii versiot - Identa Link 4.x.x - Circula 6.x.x Versiot kehityksessä ja testauksessa Tuotantopilotointi alkaa joulukuussa

17 Yhteenveto Peruskierrätys Circulassa Sovellusten päivitys heti kun Heeros tiedottaa uudet versiot SEPA-maksatus Circulassa Vanhat aineistomuodot i t käyvät ät pankeille saakka Automaattinen maksatus Circulasta Tilitoimiston tulee tehdä pankeissa Web Service yhteyssopimukset Tilitoimiston asiakkaiden tulee tehdä pankeissa uudet maksusopimukset Circulan maksutileistään. Sopimuksella tilit kytketään tilitoimiston Web Service yhteyteen.

18 Kiitos mielenkiinnostanne!