Yrityksen maksut -palvelu. Palvelukuvauksen esimerkkiliite pain.001 versio 2

Yrityksen maksut -palvelu Palvelukuvauksen esimerkkiliite pain.001 versi 2

Sisältö 1 Taustaa... 4 2 Yrityksen maksut -palvelusta... 4 3 Maksusanman rakenne... 4 4 Esimerkki maksusanmasta... 5 4.1 Kuvaus... 5 4.2 Velitukset... 10 4.3 Sanman sisältö... 11 4.4 XML esimerkki... 24 5 Lisähjeistusta... 33 5.1 Maksutyypin määrittäminen... 33 5.2 Merkistöt ja erikismerkit... 33 5.3 Määräkentät... 34 5.4 Maksajan tunnisteet maksulle... 34 5.5 Laskuttajan viite tilisiirrlla... 35 5.7 Aineistjen käsittelyn pririsinti... 36 5.8 Clearing kdit... 37 5.9 Kuluvelitus... 37 5.10 Ositetietjen käyttö... 38 5.11 Velituskirjaus... 38 5.12 Pulesta maksaminen... 38 5.13 Lpullinen saaja... 38 5.14 Palkka- ja eläkemaksut... 38 5.15 Purpse-kdi... 39 5.16 Remittance Infrmatin rajitteet... 39 5.17 Maksut Venäjälle... 40 5.18 Katepankki / välittäjäpankki... 43 5.19 Ohjeita pankille... 43 6 Palaute... 43 6.1 Palautesanman sisältö... 45 6.2 Esimerkit... 47 7 Hylkäyksen syyt... 52 7 Peruutuspyynnöt... 55 8 Esimerkkejä peruutuspyynnöistä... 56 8.1 Yksittäisen erän peruutuspyyntö... 56 8.1.1 Peruutuspyynnön sisältö... 56 8.1.2 XML esimerkki... 57 8.3 Useamman erän peruutuspyyntö... 58 8.4 Yksittäisen maksutapahtuman peruutuspyyntö... 58 8.4.1 Peruutuspyynnön sisältö... 58 8.4.2 XML esimerkki... 59 8.5 Useamman maksun peruutuspyyntö... 59

Muutkset Tärkeimmät muutkset Versi Aihe Khdassa Lkakuu 2010 Lkakuu 2010 Tarkennuksia erän tunnisteen (PaymentInfrmatinIdentificatin) käyttöön Ohjeistusta schemalcatinin laittamisesta XML-sanman headeriin Esimerkki, 4.1 Kuvaus, sivu 4 Kappale 4.4 XMLesimerkki Lkakuu 2010 Tarkennuksia määräkenttien käyttöön. Uusi kappale 5.3 Lkakuu 2010 Ohje viitenumern laittamisesta strukturituun viestiin Uusi kappale 5.5 Lkakuu 2010 Purpsekdin käyttö Uusi kappale 5.16 Lkakuu 2010 Remittance infrmaatin - rajitteet Uusi kappale 5.17 Lkakuu 2010 Venäjän maksuesimerkki Uusi kappale 5.18 Lkakuu 2010 Katepankki / välittäjäpankki Uusi kappale 5.19 Lkakuu 2010 Lisää hylkäyksen syykdeja 6.9 Hylkäyksen syyt Julukuu 2010 Kansainvälinen viite (ISO 11649, RF-viite) Ktimaan viite vi lla etunllilla tai ilman etunllia Kesäkuu 2011 Dkumentin tsikk versi 2 Täsmennyksiä määräkenttään Marraskuu 2011 Valuuttamaksun vapaan viestin pituus Verviesti-kappale pistettu tarpeettmana 5.5 Laskuttajan viite 5.3 Määräkentät 4.3 Sanman sisältö 5.14 Verviesti Huhtikuu 2013 Muuts RF-viitetiedn viennistä valuuttamaksuissa 5.5.Laskuttajan viite tilisiirrlla Syyskuu 2013 Ulkmaan shekki pistuu palvelusta 4.3 Sanman sisältö Lkakuu 2014 3

1 Taustaa Tämän kuvauksen tarkituksena n kuvata esimerkein maksuaineistn sisältöä. Tavitteena n sujuva palvelun käyttööntt yrityksessä. Kuvausta täydennetään palvelun laajenemisen myötä ja muutkset vat mahdllisia. 2 Yrityksen maksut -palvelusta Yrityksen maksut -palvelu kattaa tavallisten SEPA-tilisiirtjen lisäksi myös palkat, pikamaksut ja ulkmaan maksut. Palvelu n suunniteltu ns. massamaksujärjestelmäksi, jten n hyvin tärkeää, että yhteen maksuerään ktaan mahdllisimman paljn maksuja. 3 Maksusanman rakenne Maksusanman karkea sisältö n kuvattu Yrityksen maksut palvelukuvauksessa. Kats tarvittaessa myös Finanssialan Keskusliitn (FK) hjeesta ISO 20022 maksut pas sekä ISO 20022 dkumenteista. Sanma termiä käytetään, kun tarkitetaan yhtä XML schema esiintymää, eli Grup Headerin, Payment Infrmatin ja Credit Transfer Transactin Infrmatin mudstamaa kknaisuutta, kts kuva alla. Tämän hjeen khta XML esimerkki n yksi XML-sanma. Yhdessä tiedstssa vi välittää useampia sanmia. Nrdeaan lähetettävä sanma vi sisältää maksuja usealta maksajalta (eri palvelutunnus). Yksi tiedst vi sisältää useita maksusanmia, mutta tehkkaamman aineistn käsittelyn takia susittelemme, että yhdessä tiedstssa n vain yksi sanma. Sanman Custmer Credit Transfer Initiatin schemanimi n <pain.001.001.02>. 1...1 = pakllinen, esiintyy vain kerran 1...n = pakllinen, rajittamatn määrä esiintymiä mahdllista 0...1 = vapaaehtinen, esiintyy vain kerran 0...n = vapaaehtinen, rajittamatn määrä esiintymiä mahdllista. Maksusanman rakenne tulee määritellä XML sanmassa GrupHeader elementissä Gruping, jlla vi lla klme arva Single, Gruped, Mixed (MIXD). Susituksena n käyttää Mixed-vaihtehta, kska se kattaa myös vaihtehdt Single ja Gruped. Susittelemme myös, että ryhmittelette mahdllisimman mnta tapahtumaa (Credit Transfer Transactin saa) yhden velitussan (Payment infrmatin sa) sisälle. Lkakuu 2014 4

4 Esimerkki maksusanmasta 4.1 Kuvaus Elkuun 20. päivä 2010 Grup Finance, Helsinki maksaa yhdeksän maksua Oy Cmpany Ab, Helsinki timeksiannsta. Oy Cmpany Ab n palvelutunnus Nrdeassa n 87654321. Maksupäiväksi n pyydetty 23. elkuuta 2010. Oy Cmpany Ab pyytää tekemään velituksen laskujen yhteissummasta per erä. Velitustilin valuutta n eur. Maksujen 2 ja 3 alkuperäinen laskun vastaanttaja n Original Debtr Plc. Grup Finance maksaa samalla kertaa myös kaksi Oy Cmpany AB:n palkka- ja eläkemaksua. Palvelutunnus Nrdeassa n sama 87654321. Maksupäiväksi n pyydetty 27. elkuuta 2010. Esimerkissä palvelutunnus n sama kaikissa erissä. Palvelutunnus vi lla myös eri maksajan. Maksut n yhdistelty klmeksi velituseräksi; ensimmäiseen tilisiirrt, tiseen ulkmaan shekit ja klmanteen palkat. Ensimmäinen velituserä sisältää maksut 1-7 ja tinen erä shekit 8 ja 9 ja klmas palkan 10 ja eläkkeen 11. Hum! On erittäin tärkeää laittaa maksusanmalle jkaiselle velituserälle yksilöivä tunniste (PaymentInfrmatinIdentificatin). Ilman tätä tunnistetta kyseistä erää ei vi peruuttaa, js kk erän peruuttaminen jstain syystä tulee tehtäväksi. Kats tarkemmin khdassa Peruutuspyynnöt. Erän tunniste ei le pakllinen ISO-standardin tässä versissa, mutta se tulee paklliseksi seuraavassa versissa, jten se n syytä humiida j nyt. ERÄ I - maksaja Oy Cmpany Ab, palvelutunnus 87654321 - erän tunniste 20130311-123456-01 - kaksi SEPA-tilisiirta - yksi pikamaksu saajan tilille Nrdea Sumessa - klme ulkmaan tilisiirta nrmaali valuuttamaksu ulkmaan pikamaksu yrityksen mien tilien välinen siirt Nrdea Sumesta Nrdea Rutsiin - SEPA-tilisiirt laajennetulla remittance-infrmaatilla; SEPA AOS (Additinal Optinal Services) ERÄ II - maksaja Oy Cmpany Ab, palvelutunnus 87654321 - erän tunniste 20130311-123456-02 - SWIFT shekki Lkakuu 2014 5

ERÄ III - maksaja Oy Cmpany AB, palvelutunnus 87654321 - erän tunniste 20130311-123456-03 - palkka ja eläke SEPA-tilisiirtna SEPA-palkka SEPA-eläke. ERÄ I tilisiirrt Maksu 1: Viitteellinen SEPA-tilisiirt Maksaja ja velitustili Oy Cmpany Ab, IBAN FI8529501800030574 Velituserän yksilöivä tunniste 20130311-123456-01 Maksajan pankin BIC Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC NDEAFIHH 20130311-E000001 100,01 EUR Creditr Cmpany, Turku IBAN FI6329501800020582 BANKFIHH Maksun lisätiedt (strukturitu) Viite 1245 Maksu 2: Viestillinen SEPA-tilisiirt Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta Oy Cmpany Ab maksaa pulesta Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC Maksun lisätiedt (vapaamutinen) Oy Cmpany Ab, IBAN FI8529501800030574 NDEAFIHH 20130311-E000002 2000,02 EUR Original Debtr Plc SACHER GmbH, Wien, IBAN AT611904300234573201 BANKATWW INVOICES SAC187//SAC188 Maksu 3: Pikamaksu saajan tilille Nrdea Sumessa Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun tyyppi Oy Cmpany Ab, IBAN FI8529501800030574 NDEAFIHH 20130311-E000003 pika Lkakuu 2014 6

Maksun määrä ja valuutta Oy Cmpany Ab maksaa pulesta Saaja ja saajan tili 33000,00 EUR Original Debtr Plc Oy Yritys AB, FI 99999 Phjanlinna IBAN FI6329501800020582 Maksun lisätiedt (strukturitu) Viite 1245 Maksu 4: Nrmaali valuuttamaksu Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama lisätunniste, ei välity saajalle (Instructin Identificatin) Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC Maksun lisätiedt (vapaamutinen) Oy Cmpany Ab, IBAN FI8529501800030574 NDEAFIHH 20130311-I000004 20130311-E000004 4000,04 USD Hyatt Central, New Yrk lcal accunt number 709221684 BANKUS33 /INV/HY33 Maksu 5: Ulkmaan pikamaksu Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun tyyppi Maksun määrä ja valuutta Saaja ja saajan tili Oy Cmpany Ab, IBAN FI8529501800030574 NDEAFIHH 20130311-E000005 pika 55000,05 USD Ben E. Ficiary, Bstn lcal accunt number 0123456789 Saajan pankin clearing cde (USAn ABA kdi) 011000399 Valuuttakaupan spimusnumer 2112345 Maksun lisätiedt (vapaamutinen) Invices 123 and 321 Maksu 6: Oma siirt Nrdeassa Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama lisätunniste, ei välity saajalle (Instructin Identificatin) Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun tyyppi Maksun määrä ja valuutta Oy Cmpany Ab, IBAN FI8529501800030574 NDEAFIHH 20130311-I000006 20130311-E000006 intercmpany 6006,00 USD Lkakuu 2014 7

Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC Maksun lisätiedt (vapaamutinen) B Lag Abp, Stckhlm, IBAN SE9930000000033447788999 NDEASESS TRANSFER Maksu 7: SEPA-maksu, jhn liittyy hyvityslaksu ja kaksi laskua, laskut viitteellisiä (AOS2) Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama lisätunniste, ei välity saajalle (Instructin Identificatin) Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta (hyvityslaskun ja laskujen nett) Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC Maksun lisätiedt 1. esiintymä (strukturimatn) 2. esiintymä lasku (strukturitu) 3. esiintymä lasku (strukturimatn) 4. esiintymä hyvityslasku (strukturitu) Oy Cmpany Ab, IBAN FI8529501800030574 NDEAFIHH 20130311-I000007 20130311-E000007 1500,01 EUR Oy Yritys AB, FI 99999 Phjanlinna IBAN FI6329501800020582 BANKFIHH - tekstitietna viitteet RFS-etuliitteellä - CINV + laskun määrä 2500,01 + viite 10016 - CINV + laskun määrä 500,0 + viesti INVOICE ATIVE - CREN + hyvityslaskun määrä 1500,00 + viite 10032 ERÄ II shekit Maksu 8: SWIFT-shekki (välitetään ulkmaille SWIFT-sanmalla) Maksaja ja velitustili Oy Cmpany Ab, IBAN FI8529501800030574 Velituserän yksilöivä tunniste 20130311-123456-02 Maksajan pankin BIC NDEAFIHH Maksajan antama lisätunniste (ei välity saajalle) 20130311-I000008 Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Shekin tyyppi Maksun määrä ja valuutta Saaja 20130311-E000008 SWIFT-shekki 7000,07 GBP Creditr Cmpany Ltd, Lnt Maksun lisätiedt (vapaamutinen) /INV/123, 321 Lkakuu 2014 8

ERÄ III Palkat ja eläkkeet Maksu 9: Palkkamaksu SEPA-tilisiirtna Maksaja ja velitustili Oy Cmpany AB, IBAN FI8529501800030574 Velituserän yksilöivä tunniste 20130311-123456-03 Maksajan pankin BIC Maksajan antama lisätunniste, ei välity saajalle (Instructin Identificatin) Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta Saaja, saajan tili ja henkilötunnus Saajan pankin BIC NDEAFIHH 20130311-I000010 20130311-E000010 2010,10 EUR Sim Saaja, Helsinki IBAN FI6329501800020582 112233-0000 BANKFIHH Maksun lisätiedt (vapaamutinen) PALKKA, 27.03.2013, Maaliskuu 2013 Maksu 9: Eläke SEPA-tilisiirtna Maksaja ja velitustili Maksajan pankin BIC Maksajan antama lisätunniste, ei välity saajalle (Instructin Identificatin) Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste (End T End Identificatin) Maksun määrä ja valuutta Saaja ja saajan tili Saajan pankin BIC Oy Cmpany AB, IBAN FI8529501800030574 NDEAFIHH 20130311-I000011 20130311-E000011 2011,11 EUR Sirkka Saaja, Helsinki IBAN FI6329501800020582 BANKFIHH Maksun lisätiedt (vapaamutinen) ELÄKE, 27.03.2013 Lkakuu 2014 9

4.2 Velitukset Grup Hearder BatchBking ei le pakllinen tiet. Oletusarvisesti BatchBking n true, jllin Nrdea pyrkii kirjaamaan yhden velituksen per velituserä. Pikkeukset: - Pikamaksuista tilille Nrdea Pankki Sumessa mudstetaan ma nippuvelitus - Ktimaan pikamaksuista tilille tisessa ktimaisessa rahalaitksessa mudstetaan ma nippuvelitus - Valuuttamaksuista tavalliset maksumääräykset, pikamääräykset ja shekit velitetaan nippuna - Ulkmaan knsernisiirrt velitetaan yksitellen. Js BatchBking n false, kaikki maksut kirjataan yksitellen (hulimatta siitä nk sanman rakenne Gruped tai Mixed ). Esimerkkimaksujen velitukset Nrdea kirjaa seuraavasti: Erä I: Tilitteelle tulee: - Yhteissumma EUR 3.600,04 SEPA-tilisiirrt (maksut 1, 2 ja 7) - Yhteissumma EUR 33.000,00 pikamaksut Nrdeaan (esimerkissä yksi maksu 3) - Valuuttamaksuista nrmaali ja pika (maksut 4 ja 5) velitetaan nippuna - Oma siirt Nrdeassa (maksu 6) velitetaan erikseen. Erä II: - Shekkimaksut velitetaan yksitellen. Erä III: - Yhteissumma EUR 4.021,21 velitetaan maksajalta ja näytetään tilitapahtumalla. - Categry Purpse SALA :n perusteella yksittäistä palkkaa/eläkettä/etuusmaksua ei eritellä maksajan tilitteella (palkkasalaisuus). - Categry Purpse SALA :n perusteella etuussapulta hyvitetään seuraavana pankkipäivänä riippumatta siitä nk saajan tili Nrdeassa tai tisessa ktimaisessa rahalaitksessa. Lkakuu 2014 10

4.3 Sanman sisältö Esimerkkisanmataulukssa ei le kaikkia ISO 20022 standardin elementtejä. Asiakkaan antama ylimääräinen tiet, mitä palvelu ei tarkista ja jta se ei vi hyödyntää tai välittää eteenpäin maksuketjussa, jätetään käsittelemättä tai katkaistaan. Ylimääräinen tiet ei aiheuta maksun hylkääntymistä, ellei sitä tarkisteta (kuten esim liian pitkä Remittance Infrmatin). Esimerkeillä n katettu tärkeimmät maksutyypit ja niissä tarvittavat tiedt. Esimerkeissä n myös eipakllisia tietja. Esimerkeissä ei le kaikkia mahdllisia maksamisvaihtehtja. Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti A. GrupHeader <GrpHdr> [1..1] MessageIdentificatin <MsgId> [1..1] 20130311-0000001 CreatinDateTime <CreDtTm> [1..1] 2013-03-11T10:30:00 BatchBking <BtchBkg> [0..1] true NumberOfTransactins <NbOfTxs> [1..1] 11 CntrlSum <CtrlSum> [0..1] 120627.49 Gruping <Grpg> [1..1] MIXD InitiatingParty <InitgPty> [1..1] Pakllinen Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk. Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, sallitut arvt käsittelypäivä -30 ja +1 kalenteripäivää letus n true Pakllinen, hyvitystapahtumien (Csa) kappalemäärä Ei pakllinen. C-tasn tapahtumat laskettuna yhteen Pakllinen, susitellaan MIXED Name <Nm> [0..1] Grup Finance Nimi susiteltava PstalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Aleksanterinkatu 23 Ei pakllinen AddressLine <AdrLine > [0..1] FI-00100 Helsinki Ei pakllinen Cuntry <Ctry> [1..1] FI Pakllinen, js sitetietja annettu B. PaymentInfrmatin <PmtInf> Ensimmäinen velituserä PaymentInfrmatinIdentific atin <PmtInfId> [0..1] 20130311-123456-01 PaymentMethd <PmtMtd> [1..1] TRF RequestedExecutinDate <ReqdExctnD t> Debtr <Dbtr> [1..1] [1..1] 2013-03-11 Name <Nm> [1..1] Oy Cmpany Ab Pakllinen PstalAddress <PstlAdr> [0..1] susitellaan, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, Transfer tilisiirt Pakllinen, sallitut arvt max +90 ja -5 kalenteripäivää AddressLine <AdrLine> [0..1] Mannerheimintie 66 Ei pakllinen AddressLine <AdrLine > [0..1] FI-00260 Helsinki Ei pakllinen Lkakuu 2014 11

Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti Cuntry <Ctry> [1..1] FI Identificatin [1..1] Pakllinen, js sitetietja annettu OrganisatinIdentificatin <OrgId> [1..1] BankPartyIdentificatin <BkPtyId> [1..1] 87654321 DebtrAccunt <DbtrAcct> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI8529501800030574 DebtrAgent <DbtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] BIC <BIC> [1..1] NDEAFIHH ChargeBearer <ChrgBr> [0..1] SLEV C. CreditTransferTransactin Infrmatin (1. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] 20130311-E000001 Pakllinen, Nrdean antama palvelutunnus Pakllinen, maksajan IBAN Js velitustilinä n valuuttatili, valuuttakdia ei tarvita. Pakllinen, maksajapankin BIC Ei pakllinen. Jaetut kulut letusarv ja aina SEPA tilisiirrlla Hyvitystiedt - SEPA tilisiirt Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR100.01 Pakllinen, rahamäärä CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] BANKFIHH Creditr <Cdtr> [0..1] Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittää BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] Creditr Cmpany Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Linnankatu 22 AddressLine <AdrLine > [0..1] 20100 Turku Cuntry <Ctry> [1..1] FI CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI6329501800020582 Pakllinen,SEPAtilisiirrlla saajan IBAN Lkakuu 2014 12

Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] Structured <Strd> [0..9] CreditrReferenceInfrmati n CreditrReferenceType <CdtrRefInf> <CdtrRefTp> Cde <Cd> SCOR maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 140 merkkiä) Strukturitu. Enintään 9 esiintymää välitetään SEPA-tilisiirrilla AOS2 pankeille. Kdi Structured COmmunicatin Reference tarkittaa viitenumera CreditrReference <CdtrRef> 1245 Viite etunllilla tai ilman C. CreditTransferTransactin Infrmatin (2. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] 20130311-E000002 Hyvitystiedt - SEPA tilisiirt Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR2000.02 Pakllinen, rahamäärä UltimateDebtr <UltmtDbtrt> [0..1] Name <Nm> [0..1] Original Debtr Plc Ei pakllinen CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] BANKATWW Creditr <Cdtr> [0..1] Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittee BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] SACHER GmbH Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Hhenstaufengasse 123 AddressLine <AdrLine> [0..1] AT-1010 Wien Cuntry <Ctry> [1..1] AT CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] AT611904300234573201 RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Pakllinen SEPAtilisiirrlla saajan, IBAN maksun lisätiedt Lkakuu 2014 13

Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti Unstructured <Ustrd> [0..1] INVOICES SAC187//SAC188 C. CreditTransferTransactin Infrmatin (3. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] EndTEndIdentificatin <EndTEndId > [1..1] 20130311-E000003 Yksi esiintymä (max 140 merkkiä) vapaata viestiä välitetään ei-aos2 pankeille. Hyvitystiedt - Pikamaksu Nrdean tilille Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö PaymentTypeInfrmatin <PmtTpInf> [0..1] Maksun tyyppi ServiceLevel <SvcLvl> [0..1] Prprietary <Prtry> [0..1] URGP Urgent eli pikamaksu Amunt <Amt> [1..1] InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR33000.00 Pakllinen, rahamäärä UltimateDebtr <UltmtDbtrt> [0..1] Name <Nm> [0..1] Original Debtr Plc Ei pakllinen CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] NDEAFIHH Creditr <Cdtr> [0..1] Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittee BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] Oy Yritys Ab Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstlAdr> [0..1] StreetName <StrtNm> [0..1] Tilhentie BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 345 PstCde <PstCd> [0..1] FI 99999 TwnName <TwnNm> [0..1] Phjanlinna Cuntry <Ctry> [1..1] FI CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI6329501800020582 Pakllinen, saajan IBAN RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] Structured <Strd> [0..9] maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 140 merkkiä) Strukturitu. Enintään 9 esiintymää välitetään SEPA-tilisiirrilla AOS2 Lkakuu 2014 14

Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti pankeille. CreditrReferenceInfrmati n <CdtrRefInf> CreditrReferenceType <CdtrRefTp> Cde <Cd> SCOR Kdi Structured Cmmunicatin Reference tarkittaa viitenumera CreditrReference <CdtrRef> 1245 Viite etunllilla tai ilman C. CreditTransferTransactin Infrmatin (4. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] 20130311-E000004 Hyvitystiedt - valuuttamaksu Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] USD4000.04 Pakllinen, rahamäärä CreditrAgent <CdtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] BIC <BIC> [1..1] NDEAUS3N Creditr <Cdtr> [1..1] Saajan pankki pakllinen. Jk BIC (esimerkissä) tai clearingkdi ja/tai nimi ja sitetiedt vaaditaan Esimerkissä saajan pankki ilmaistaan BICtunnuksella Saajan pankin BIC n susiteltava vaihteht, js se n tiedssa. Saajan maasta riippuen clearing kdia tai nimeä ja sitetta vi myös käyttää Cmbinedkmpnentissa Name <Nm> [1..1] Hyatt Central Pakllinen PstalAddress <PstAdr> [0..1] StreetName <StrtNm> [0..1] Madisn Avenue BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 987 PstCde <PstCd> [0..1] NY 10022 TwnName <TwnNm> [0..1] New Yrk Cuntry <Ctry> [1..1] US Pakllinen, js sitetietja annettu CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen tilisiirrilla Identificatin [1..1] BBAN <BBAN> [0..1] 7123456789 BBAN tai Prprietary Id (vi lla myös maasta riippuen IBAN) Lkakuu 2014 15

Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] /INV/HY33 C. CreditTransferTransactin Infrmatin (5. esiintymä) <CdtTrfTxInf> maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 105 merkkiä) vapaata viestiä välitetään valuuttamaksuilla. EndTEnd Id varaa 35 merkkiä. Lkakuu 2014 16 [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] EndTEndIdentificatin <EndTEndId > [1..1] 20130311-E000005 Hyvitystiedt - ulkmaan pikamaksu Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö PaymentTypeInfrmatin <PmtTpInf> [0..1] Maksun tyyppi ServiceLevel <SvcLvl> [0..1] Prprietary <Prtry> [0..1] URGP Urgent eli pikamaksu Amunt <Amt> [1..1] InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] USD55000.05 Pakllinen, rahamäärä ExchangeRateInfrmatin <XchgRate> [0..1] CntractIdentificatin <CtrctId> [0..1] 2112345 CreditrAgent <CdtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] valuuttakurssi-infrmaati Kurssispimusnumer, mikäli valuuttakurssi n svittu etukäteen Saajan pankki pakllinen. Jk BIC ja saajan nimi tai saajan nimi ja site Esimerkissä saajan pankki ilmaistaan clearing-kdilla. Clearing kdin yhteydessä tarvitaan pankin nimi ja site, js tiedssa. Js pankin tiedt annetaan ilman BIC- tai clearing-kdia tulee antaa nimi, sitetiedt ja pankin maakdi. CmbinedIdentificatin <CmbndId> [0..1] Cmbined-cmpnent ClearingSystemMemberIden tificatin <ClrSysMmbI d> Identificatin [0..1] USABA011000399 [0..1] Clearinkdi Name <Nm> [1..1] BANK OF STATES PstalAddress <PstAdr> [0..1] CuntrySubDivisin <CtrySubDvs n> Cuntry <Ctry> [0..1] US Creditr <Cdtr> [1..1] [0..1] MASSACHUSETTS US ABA-kdi (Fedwire). Kats lisää clearing-kdi esimerkkejä khdassa Clearing kdit. Clearingkdin lisäksi saajapankin nimi

Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti Name <Nm> [1..1] Ben E. Ficiary Pakllinen PstalAddress <PstAdr> [0..1] StreetName <StrtNm> [0..1] Atlantic Avenue BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 101 PstCde <PstCd> [0..1] MA 02222 TwnName <TwnNm> [0..1] Bstn Cuntry <Ctry> [1..1] US Pakllinen, js sitetietja annettu CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen tilisiirrilla Identificatin [1..1] BBAN <BBAN> [0..1] 0123456789 RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] Invices 123 and 321 C. CreditTransferTransactin Infrmatin (6. esiintymä) <CdtTrfTxInf> BBAN tai Prprietary Id (vi lla myös maasta riippuen IBAN) maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 70 merkkiä) vapaata viestiä välitetään valuuttamaksuilla. EndTEnd Id varaa 35 merkkiä. Lkakuu 2014 17 [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] InstructinIdentificatin <InstrId> [0..1] 20130311-I000006 EndTEndIdentificatin <EndTEndId > [1..1] 20130311-E000006 Hyvitystiedt - Oma siirt Nrdeassa Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö PaymentTypeInfrmatin <PmtTpInf> [0..1] Maksun tyyppi ServiceLevel <SvcLvl> [0..1] CategryPurpse <CtgyPurp> [0..1] INTC Intercmpany Amunt <Amt> [1..1] InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] USD6006.00 Pakllinen, rahamäärä CreditrAgent <CdtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] Jk BIC (esimerkissä), clearingkdi ja/tai nimi ja sitetiedt vaaditaan BIC <BIC> [1..1] NDEASESS Saajan BIC pakllinen Creditr <Cdtr> [1..1] Name <Nm> [1..1] B Lag Abp Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstAdr> [0..1]

Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti StreetName <StrtNm> [0..1] Strandgatan BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 10 PstCde <PstCd> [0..1] SE-10577 TwnName <TwnNm> [0..1] Stckhlm Cuntry <Ctry> [1..1] SE Pakllinen, js sitetietja annettu CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen tilisiirrilla Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [0..1] SE9930000000033447788999 IBAN RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] TRANSFER C. CreditTransferTransactin Infrmatin (7. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] InstructinIdentificatin <InstrId> [0..1] 20130311-I000007 EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] 20130311-E000007 InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR1500.01 CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] NDEAFIHH Creditr <Cdtr> [0..1] maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 70 merkkiä) vapaata viestiä välitetään valuuttamaksuilla. EndTEnd Id varaa 35 merkkiä. Hyvitystiedt - SEPA- maksu, jssa kaksi laskua ja hyvityslasku Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen. Maksun nettmäärä, jka kstuu laskujen ja hyvityslaskun netsta (+2500,01+500-1500) Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittee BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] Oy Yritys Ab Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstlAdr> [0..1] StreetName <StrtNm> [0..1] Tilhentie Lkakuu 2014 18

Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 345 PstCde <PstCd> [0..1] FI 99999 TwnName <TwnNm> [0..1] Phjanlinna Cuntry <Ctry> [1..1] FI CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI6329501800020582 Pakllinen SEPAtilisiirrlla saajan IBAN RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Maksun lisätiedt 1 Unstructured <Ustrd> [1..1] Structured <Strd> [1..9] ReferredDcumentInfrmati n <RfrdDcInf> [0..1] ReferredDcumentType <RfrdDcTp> [0..1] Cde <Cd> [1..1] CINV ReferredDcumentAmunt <RfrdDcAmt > [0..1] RemittedAmunt <RmtdAmt> [0..1] EUR2500.01 CreditrReferenceInfrmati n <CdtrRefInf> [0..1] RFS/00000000000000010016/ INVOICE_ATIVE/RFS/00 000000000000010032 Yksi esiintymä (max 140 merkkiä). Pakllinen AOS2 tapahtumalla. Välitetään ei-aos2 pankeille sisältäen tieta strukturidusta niin paljn kuin elementtiin mahtuu. Strukturitu. Vähintään yksi ja enintään 9 esiintymää (max 280 merkkiä <Strd> ja </Strd> tagien välissä) välitetään SEPA-tilisiirrilla AOS2 pankeille (Erikismerkkejä tab ja CrLf ei lasketa mukaan). 1. esiintymä, lasku Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Kdi Cmmercial invice tarkittaa laskua Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Laskun määrä CreditrReferenceType <CdtrRefTp> [0..1] viite Cde <Cd> [1..1] SCOR Kdi Structured Cmmunicatin Reference tarkittaa viitenumera CreditrReference <CdtrRef> [0..1] 10016 Laskun viite Structured <Strd> [1..9] 2. esiintymä, lasku ReferredDcumentInfrmati n <RfrdDcInf> [0..1] ReferredDcumentType <RfrdDcTp> [0..1] Cde <Cd> [1..1] CINV Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Kdi 1 Laajennetun lisätiedn käyttö Lkakuu 2014 19

Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti ReferredDcumentAmunt <RfrdDcAmt > [0..1] RemittedAmunt <RmtdAmt> [1..1] EUR500.00 AdditinalRemittanceInfrm atin <AddtlRmtInf > Structured <Strd> [1..9] ReferredDcumentInfrmati n <RfrdDcInf> [0..1] ReferredDcumentType <RfrdDcTp> [0..1] Cde <Cd> [1..1] CREN ReferredDcumentAmunt CreditNteAmunt CreditrReferenceInfrmati n <RfrdDcAmt > <CdtNteAmt > [0..1] INVOICE ATIVE [0..1] <CdtrRefInf> [0..1] [1..1] EUR1500.00 Cmmercial invice tarkittaa laskua Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Laskun määrä vapaata viestiä 3. esiintymä, hyvityslasku Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Kdi Credit nte tarkittaa hyvityslaskua Pakllinen AOS2 lisätiedlla. Hyvityslaskun määrä, humaa että eri elementti kuin laskulla CreditrReferenceType <CdtrRefTp> [0..1] viite Cde <Cd> [0..1] SCOR Kdi Structured Cmmunicatin Reference tarkittaa viitenumera CreditrReference <CdtrRef> [0..1] 10032 Hyvityslaskun viite B. PaymentInfrmatin <PmtInf> Tinen velituserä PaymentInfrmatinIdentific atin <PmtInfId> [0..1] 20130311-123456-02 susitellaan, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö PaymentMethd <PmtMtd> [1..1] CHK Pakllinen, shekki RequestedExecutinDate <ReqdExctnD t> Debtr <Dbtr> [1..1] [1..1] 2013-03-11 Pakllinen, sallitut arvt max +90 ja -5 kalenteripäivää Name <Nm> [1..1] Oy Cmpany Ab Pakllinen PstalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Mannerheimintie 66 Ei pakllinen AddressLine <AdrLine > [0..1] FI-00260 Helsinki Ei pakllinen Cuntry <Ctry> [1..1] FI Identificatin [1..1] Pakllinen, js sitetietja annettu OrganisatinIdentificatin <OrgId> [1..1] BankPartyIdentificatin <BkPtyId> [1..1] 87654321 DebtrAccunt <DbtrAcct> [1..1] Pakllinen, Nrdean antama palvelutunnus Lkakuu 2014 20

Sanman tiet XML tag P/V Sisältö Kmmentti IBAN <IBAN> [1..1] FI8529501800030574 DebtrAgent <DbtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] BIC <BIC> [1..1] NDEAFIHH C. CreditTransferTransactin Infrmatin (8. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] InstructinIdentificatin <InstrId> [0..1] 20130311-I000008 EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] 20130311-E000008 Pakllinen, maksajan IBAN Pakllinen, maksajapankin BIC Hyvitystiedt - SWIFT-shekki Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] GBP7000.07 Pakllinen, rahamäärä ChequeInstructin <ChqInstr> [0..1] Shekkihjeet ChequeType <ChqTp> [0..1] BCHQ Shekin tyyppi pankkishekki (Bank Cheque) DeliveryMethd <DlvryMtd> [0..1] Prprietary <Prtry> [0..1] SWIFT Ilmaisee SWIFT-shekin Creditr <Cdtr> [1..1] Name <Nm> [1..1] Creditr Cmpany Ltd Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstAdr> [0..1] StreetName <StrtNm> [1..1] Bnd Street BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 45 PstCde <PstCd> [0..1] EC2W 3HL TwnName <TwnNm> [1..1] Lndn Pakllinen, saajan katusite js tiedssa js tiedssa Pakllinen, saajan kaupunki Cuntry <Ctry> [1..1] GB Pakllinen, saajan maa RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] /INV/123,321 maksun lisätiedt Yksi esiintymä (max 70 merkkiä) vapaata viestiä välitetään SWIFTshekille. EndTEnd Id varaa 35 merkkiä. Lkakuu 2014 21

B. PaymentInfrmatin <PmtInf> Klmas velituserä PaymentInfrmatinIdentific atin <PmtInfId> [0..1] 20130311-123456-03 PaymentMethd <PmtMtd> [1..1] TRF Susitellaan annettavaksi, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, Transfer tilisiirt PaymentTypeInfrmatin <PmtTpInf> [0..1] Maksutyyppi ServiceLevel <SvcLvl> [0..1] Cde <Cd> [0..1] SEPA Ei pakllinen CategryPurpse <CtgyPurp> [0..1] SALA Salary RequestedExecutinDate <ReqdExctnD t> Debtr <Dbtr> [1..1] [1..1] 2013-03-27 Name <Nm> [1..1] Oy Cmpany AB PstalAddress <PstlAdr> [0..1] Pakllinen, sallitut arvt max +90 ja -5 kalenteripäivää Pakllinen, maksajan nimi AddressLine <AdrLine> [0..1] Mannerheimintie 66 Ei pakllinen AddressLine <AdrLine > [0..1] FI-00260 Helsinki Ei pakllinen Cuntry <Ctry> [1..1] FI Identificatin [1..1] Pakllinen, js sitetietja annettu OrganisatinIdentificatin <OrgId> [1..1] BankPartyIdentificatin <BkPtyId> [1..1] 87654321 DebtrAccunt <DbtrAcct> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI8529501800030574 DebtrAgent <DbtrAgt> [1..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [1..1] BIC <BIC> [1..1] NDEAFIHH ChargeBearer <ChrgBr> [0..1] SLEV C. CreditTransferTransactin Infrmatin (10. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] InstructinIdentificatin <InstrId> [0..1] 20130311-I000010 EndTEndIdentificatin <EndTEndId > [1..1] 20130311-E000010 Pakllinen, Nrdean antama palvelutunnus Pakllinen, maksajan IBAN Pakllinen, maksajapankin BIC Ei pakllinen. Jaetut kulut letusarv ja aina SEPA tilisiirrlla Hyvitystiedt - SEPA palkka Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä Lkakuu 2014 22

ja ö Amunt <Amt> [1..1] InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR2010.10 Pakllinen, rahamäärä CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] BANKFIHH Creditr <Cdtr> [0..1] Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittee BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] Sim Saaja Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Aleksis Kiven katu 35 AddressLine <AdrLine > [0..1] 00500 Helsinki Cuntry <Ctry> [1..1] FI Identificatin [0..1] PrivateIdentificatin <PrvtId> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Saajan henkilötunnus ei pakllinen. Susitellaan annettavaksi, js palkanmaksujärjestelmä sen tuttaa. Tunnus ei välity saajalle. Jissakin erikistapauksissa välitetään, js saajana n yritys. ScialSecurityNumber <SclSctyNb> [0..1] 112233-0000 Henkilötunnus CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI6329501800020582 RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] C. CreditTransferTransactin Infrmatin (11. esiintymä) <CdtTrfTxInf> [1..n] PaymentIdentificatin <PmtId> [1..1] PALKKA, 27.3.2013, Maaliskuu 2013 InstructinIdentificatin <InstrId> [0..1] 20130311-I000011 EndTEndIdentificatin <EndTEndId > Amunt <Amt> [1..1] [1..1] 20130311-E000011 Pakllinen, SEPAtilisiirrlla saajan IBAN Maksun lisätiedt, palkanmaksaja antaa Yksi esiintymä (max 140 merkkiä) Hyvitystiedt - SEPA eläke Tapahtuman tuplatarkastus käyttäen yhdistelmää Instructin Id (ei pakllinen) ja EndtEnd Id (pakllinen). yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Pakllinen, yksilöivä vähintään 3 kk Elementti ei saa sisältää erikismerkkejä, ml. å, ä ja ö Lkakuu 2014 23

InstructedAmunt <InstdAmt> [1..1] EUR2011.11 Pakllinen, rahamäärä CreditrAgent <CdtrAgt> [0..1] FinancialInstitutinIdentificat in <FinInstnId> [0..1] BIC <BIC> [0..1] BANKFIHH Creditr <Cdtr> [0..1] Saajan pankin BIC ei pakllinen SEPAtilisiirrlla. Js ei le annettu, Nrdea määrittee BIC kdin IBAN:in perusteella. Name <Nm> [1..1] Sirkka Saaja Pakllinen, saajan nimi PstalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressLine <AdrLine> [0..1] Aleksis Kiven katu 53 AddressLine <AdrLine > [0..1] 00500 Helsinki Cuntry <Ctry> [1..1] FI CreditrAccunt <CdtrAcct> [0..1] Pakllinen, js sitetietja annettu Identificatin [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI6329501800020582 RemittanceInfrmatin <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] ELÄKE, 27.3.2013 Pakllinen, SEPAtilisiirrlla saajan IBAN Maksun lisätiedt, eläkkeenmaksaja antaa Yksi esiintymä (max 140 merkkiä) 4.4 XML esimerkki Hum! Sanman alussa tulee lla määriteltynä alla levan esimerkin mukaisesti käytettävä schema-nimi (schemalcatin). <?xml versin="1.0" encding="utf-8"?> <Dcument xmlns="urn:is:std:is:20022:tech:xsd:pain.001.001.02" xmlns:xsi="http://www.w3.rg/2001/xmlschemainstance" xsi:schemalcatin="urn:is:std:is:20022:tech:xsd:pain.001.001.02 pain.001.001.02.xsd"> <pain.001.001.02> <GrpHdr> <MsgId>20130311-0000001</MsgId> <CreDtTm>2013-03-11T10:30:00</CreDtTm> <BtchBkg>true</BtchBkg> <NbOfTxs>11</NbOfTxs> <CtrlSum>120627.49</CtrlSum> <Grpg>MIXD</Grpg> <InitgPty> <Nm>Grup Finance</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Aleksanterinkatu 23</AdrLine> <AdrLine>FI-00100 Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> </InitgPty> </GrpHdr>  Lkakuu 2014 24

<PmtInf> <PmtInfId>20130311-123456-01</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt>2013-03-12</ReqdExctnDt> <Dbtr> <Nm>Oy Cmpany Ab </Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Mannerheimintie 66</AdrLine> <AdrLine>FI-00260 Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> <OrgId> <BkPtyId>87654321</BkPtyId> </OrgId> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>FI8529501800030574</IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </DbtrAgt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>  <CdtTrfTxInf> <PmtId> <EndTEndId>20130311-E000001</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">100.01</InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BANKFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Creditr Cmpany</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Linnankatu 22</AdrLine> <AdrLine>20100 Turku</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>FI6329501800020582</IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Strd> <CdtrRefInf> <CdtrRefTp> <Cd>SCOR</Cd> </CdtrRefTp> <CdtrRef>1245</CdtrRef> </CdtrRefInf> </Strd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <!-- Lkakuu 2014 25

**************************************************************** 2. Viestillinen SEPA-tilisiirt **************************************************************** --> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <EndTEndId>20130311-E000002</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">2000.02</InstdAmt> </Amt> <UltmtDbtr> <Nm>Original Debtr Plc</Nm> </UltmtDbtr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BANKATWW</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>SACHER GmbH</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Hhenstaufengasse 123</AdrLine> <AdrLine>AT-1010 Wien</AdrLine> <Ctry>AT</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>AT611904300234573201</IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd> INVOICES SAC187//SAC188</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf>  <CdtTrfTxInf> <PmtId> <EndTEndId>20130311-E000003</EndTEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Prtry>URGP</Prtry> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">33000.00</InstdAmt> </Amt> <UltmtDbtr> <Nm>Original Debtr Plc</Nm> </UltmtDbtr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Oy Yritys Ab</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Tilhentie</StrtNm> <BldgNb>345</BldgNb> <PstCd>FI 99999</PstCd> <TwnNm>Phjanlinna</TwnNm> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> Lkakuu 2014 26

</Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>FI6329501800020582</IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Strd> <CdtrRefInf> <CdtrRefTp> <Cd>SCOR</Cd> </CdtrRefTp> <CdtrRef>1245</CdtrRef> </CdtrRefInf> </Strd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf>  <CdtTrfTxInf> <PmtId> <EndTEndId>20130311-E000004</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD">4000.04</InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAUS3N</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Hyatt Central</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Madisn Avenue</StrtNm> <BldgNb>987</BldgNb> <PstCd>NY 10022</PstCd> <TwnNm>New Yrk</TwnNm> <Ctry>US</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <BBAN>7123456789</BBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>/INV/HY33</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf>  <CdtTrfTxInf> <PmtId> <EndTEndId>20130311-E000005</EndTEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Prtry>URGP</Prtry> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD">55000.05</InstdAmt> </Amt> Lkakuu 2014 27

<XchgRateInf> <CtrctId>2112345</CtrctId> </XchgRateInf> <CdtrAgt> <FinInstnId> <CmbndId> <ClrSysMmbId> USABA011000399 </ClrSysMmbId> <Nm>BANK OF STATES</Nm> <PstlAdr> <CtrySubDvsn>MASSACHUSETTS</CtrySubDvsn> <Ctry>US</Ctry> </PstlAdr> </CmbndId> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Ben E. Ficiary</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Atlantic Avenue</StrtNm> <BldgNb>101</BldgNb> <PstCd>MA 02222</PstCd> <TwnNm>Bstn</TwnNm> <Ctry>US</Ctry> </PstlAdr> <CtryOfRes>US</CtryOfRes> </Cdtr> <CdtrAcct> <BBAN>0123456789</BBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>Invices 123 and 321</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf>  <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId>20130311-I000006</InstrId> <EndTEndId>20130311-E000006</EndTEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <CtgyPurp>INTC</CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD">6006.00</InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEASESS</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>B Lag Abp</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Strandgatan</StrtNm> <BldgNb>10</BldgNb> <PstCd>SE-10577</PstCd> <TwnNm>Stckhlm</TwnNm> <Ctry>SE</Ctry> </PstlAdr> <CtryOfRes>SE</CtryOfRes> </Cdtr> <CdtrAcct> Lkakuu 2014 28

<IBAN>SE9930000000033447788999</IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>TRANSFER</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf>  <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId>20130311-I000007</InstrId> <EndTEndId>20130311-E000007</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">1500.01</InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Sakari Kauknen</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Eteläesplanadi</StrtNm> <BldgNb>19</BldgNb> <PstCd>FI-00130</PstCd> <TwnNm>Helsinki</TwnNm> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> <CtryOfRes>FI</CtryOfRes> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>FI4516273000000856</IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>RFS/00000000000000010016/INVOICE ATIVE/RFS/00000000000000010032</Ustrd> <Strd> <RfrdDcInf> <RfrdDcTp> <Cd>CINV</Cd> </RfrdDcTp> </RfrdDcInf> <RfrdDcAmt> <RmtdAmt Ccy="EUR">2500.01</RmtdAmt> </RfrdDcAmt> <CdtrRefInf> <CdtrRefTp> <Cd>SCOR</Cd> </CdtrRefTp> <CdtrRef>10016</CdtrRef> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <RfrdDcInf> <RfrdDcTp> <Cd>CINV</Cd> </RfrdDcTp> </RfrdDcInf> <RfrdDcAmt> <RmtdAmt Ccy="EUR">500.00</RmtdAmt> </RfrdDcAmt> <AddtlRmtInf>INVOICE ATIVE</AddtlRmtInf> Lkakuu 2014 29

</Strd> <Strd> <RfrdDcInf> <RfrdDcTp> <Cd>CREN</Cd> </RfrdDcTp> </RfrdDcInf> <RfrdDcAmt> <CdtNteAmt Ccy="EUR">1500.00</CdtNteAmt> </RfrdDcAmt> <CdtrRefInf> <CdtrRefTp> <Cd>SCOR</Cd> </CdtrRefTp> <CdtrRef>10032</CdtrRef> </CdtrRefInf> </Strd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> <PmtInf> <PmtInfId>20130311-123456-02</PmtInfId> <PmtMtd>CHK</PmtMtd> <ReqdExctnDt>2013-03-12</ReqdExctnDt> <Dbtr> <Nm>Oy Cmpany Ab </Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Mannerheimintie 66</AdrLine> <AdrLine>FI-00260 Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> <OrgId> <BkPtyId>87654321</BkPtyId> </OrgId> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>FI8529501800030574</IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </DbtrAgt>  <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId>20130311-I000008</InstrId> <EndTEndId>20130311-E000008</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="GBP">7000.07</InstdAmt> </Amt> <ChqInstr> <ChqTp>BCHQ</ChqTp> <DlvryMtd> <Prtry>SWIFT</Prtry> </DlvryMtd> </ChqInstr> <Cdtr> <Nm>Creditr Cmpany Ltd</Nm> <PstlAdr> Lkakuu 2014 30

<StrtNm>Bnd Street</StrtNm> <BldgNb>45</BldgNb> <PstCd>EC2W 3HL</PstCd> <TwnNm>Lndn</TwnNm> <Ctry>GB</Ctry> </PstlAdr> <CtryOfRes>GB</CtryOfRes> </Cdtr> <RmtInf> <Ustrd>/INV/123, 321</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf>  <PmtInf> <PmtInfId>20130311-123456-03</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> <CtgyPurp>SALA</CtgyPurp> </PmtTpInf> <ReqdExctnDt>2013-03-12</ReqdExctnDt> <Dbtr> <Nm>Oy Cmpany AB</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Mannerheimintie 66</AdrLine> <AdrLine>FI-00260 Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> <OrgId> <BkPtyId>87654321</BkPtyId> </OrgId> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>FI8529501800030574</IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>NDEAFIHH</BIC> </FinInstnId> </DbtrAgt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr>  <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId>20130311-I000010</InstrId> <EndTEndId>20130311-E000010</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">2010.10</InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BANKFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> Lkakuu 2014 31

<Nm>Sim Saaja</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Aleksis Kiven katu 35</AdrLine> <AdrLine>00500 Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> <PrvtId> <SclSctyNb>112233-0000</SclSctyNb> </PrvtId> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>FI6329501800020582</IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>PALKKA, 27.03.2013, Maaliskuu 2013</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf>  <CdtTrfTxInf> <PmtId> <InstrId>20130311-I000011</InstrId> <EndTEndId>20130311-E000011</EndTEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">2011.11</InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BANKFIHH</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>Sirkka Saaja</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Aleksis Kiven katu 53</AdrLine> <AdrLine>00500 Helsinki</AdrLine> <Ctry>FI</Ctry> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>FI6329501800020582</IBAN> </CdtrAcct> <Purp> <Cd>PENS</Cd> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>ELÄKE, 27.03.2013</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </pain.001.001.02> </Dcument> Lkakuu 2014 32

5 Lisähjeistusta 5.1 Maksutyypin määrittäminen ISO 20022 standardissa maksutyypin vi antaa sekä velitustaslla että hyvitystaslla. Susittelemme, että maksutyyppi annetaan velitustaslla. Palkka- ja eläkemaksuilla Categry Purpse SALA n annettava velitustaslla. Valuutamaksuilla maksutyyppi vi lla myös hyvitystaslla, mikäli sitä ei le annettu velitustaslla. Maksun hjautuminen SEPA-maksatukseen; maksutimeksiannn valuutta n eur, velitustilin valuutta n eur, saajan tili n IBAN-mudssa ja saajan pankki n SEPA-pankki. Maksun hjautuminen ulkmaan maksatukseen; maksutimeksiannn valuutta n muu kuin eur tai velitustilin valuutta n muu kuin eur tai saajan tili ei IBAN tai saajan pankki ei le SEPA-pankki. Tilisiirrt Payment Methd TRF - SEPA tilisiirrt: Nrdea päättelee annetun tilisiirrn tiedista nk maksu SEPA-kelpinen ja reitittää maksun SEPA-kanavaan. Payment Type Infrmatin in Service Level SEPA tieta ei näin llen tarvitse antaa. - Pikamaksu (ktimaa tai ulkmaa): Payment Type Infrmatin / Service Level / Prprietary URGP Pikamaksuja vat maksut, jissa saajan tili n Nrdea Pankki Sumessa (esimerkkimaksu 3) maksut, jissa saajan tili n tisessa ktimaisessa rahalaitksessa. Maksun tiedt annetaan vastaavasti kuin esimerkkimaksu 3, mutta saajan IBAN n tisen ktimaisen rahalaitksen. maksut, jissa saajan tili n tisessa ulkmaisessa rahalaitksessa. Maksu välitetään ulkmaan pikamääräyksenä. SEPA ehdt täyttävä ktimaan ulkpulelle lähetettävä URGP - pikamaksu ei le vielä mahdllinen. Tällainen maksu käsitellään ulkmaan pikamääräyksenä. - Oma tilisiirt: Categry Purpse INTC Ulkmaan shekit - Payment Methd CHK - välitetty SWIFT-verkn kautta: Cheque instructin / Cheque Type BCHQ (Bank Cheque) ja Delivery Methd / Prprietary SWIFT 5.2 Merkistöt ja erikismerkit Sanman tulee lla UTF-8 mudssa sisältäen ainastaan merkkejä, jtka vat mukana ISO-8859-1 merkistössä. Erikismerkkejä, mukaan lukien skandinaaviset å, ä ja ö merkit, ei saa lla tunnistekentissä (MessageId, PaymentInfrmatinId, InstructinId eikä EndtEndId). Ulkmaille menevällä SEPA-tilisiirrlla erikismerkit krvataan -. Mikäli Nrdea välittää ulkmaan maksun saajan pankkiin tai välittäjäpankkiin SWIFT-verklla, mahdlliset SWIFT-verkn kielletyt merkit krvataan _. Ulkmaille menevissä maksuissa skandimerkeistä å ja ä krvataan a :lla ja ö krvataan :lla. Lkakuu 2014 33

Krvattavat merkit vat maksajan tiedissa, saajan tiedissa, viestissä tai tunnistekentissä. 5.3 Määräkentät Maksutimeksiannn määräkentät katkaistaan kahden desimaalin jälkeen. Palautesanmalle tulstuvassa määräkentässä n viisi desimaalia. Määräkentän XML-tägien sisällä ei saa lla erikismerkkejä (esim. rivitys) tai välilyöntejä. Maksun määrä kerrtaan Instructed Amunt tiedssa, kts esimerkit. Valuuttamaksulla n myös mahdllista ilmittaa velitettava määrä (esim. eurissa) ja timeksiannn valuutta. Esimerkki vasta-arvmaksusta; - velitetaan eurja 1.000 US-dllarin arvsta - maksu lähetetään eteenpäin US dllarimääräisenä <Amt> <EqvtAmt> <Amt Ccy="EUR">1000.00</Amt> <CcyOfTrf>USD</CcyOfTrf> </EqvtAmt> </Amt> 5.4 Maksajan tunnisteet maksulle ISO 20022 standardissa n kaksi tapahtumatasn tunnistetta maksulle - EndTEnd Identificatin (pakllinen), välitetään saajalle ja palautetaan maksajalle palautesanmilla (kts khta Palaute ) sekä tilitteella - Instructin Identificatin (ei-pakllinen), ei välitetä eteenpäin maksuketjussa vaan palautetaan ainastaan maksajalle palautesanmilla sekä tilitteella. Tunnisteiden tulee lla yksilöiviä 3 kuukauden ajan. Palvelu tarkistaa, että tapahtumalla EndTEnd Identificatin yhdessä Instructin Identificatin in kanssa n yksilöivä 3 kk ajan. Mikäli näin ei le maksu letetaan tuplatapahtumaksi ja hylätään. SEPA-tilisiirrssa EndTEnd Identificatin välittyy saajalle massa kentässä. Ulkmaan maksuissa palvelu siirtää EndTEnd Identificatin in viestikenttään riville 1 etuliitteellä /ROC/ ( Ordering Custmer Reference ). Viestitieta n tällöin yksi rivi vähemmän käytettävissä. Lkakuu 2014 34