Euroopan strategisten investointien rahasto (ESIR) ja muut EU -rahoituskanavat. Elina Rainio

Euroopan strategisten investointien rahasto (ESIR) ja muut EU -rahoituskanavat Elina Rainio 22.11.2017

Euroopan investointiohjelma Pilari 1 Pilari 2 Pilari 3 Euroopan strategisten investointien rahasto (ESIR) Investointirahoitus reaalitalouden käyttöön Euroopan investointineuvontakeskus antaa teknistä apua ja tukea investointihankkeille. Euroopan investointihankeportaali auttaa potentiaalisia investoijia saamaan tietoa hankkeista ja investointimahdollisuuksista. Investointiympäristön parantaminen Pääomamarkkinaunioni Tavoitteena vähentää rahoitusmarkkinoiden pirstaloitumista ja lisätä pääoman saatavuutta yritysten ja investointihankkeiden käyttöön.

Euroopan Strategisten Investointien Rahasto ESIR Investoinnit olleet pitkään poikkeuksellisen alhaisella tasolla - kaikki toimenpiteet kasvun vauhdittamiseksi ja investointien lisäämiseksi tärkeitä - Euroopan Investointiohjelma Euroopan strategisten investointien rahasto ESIR (European Fund for Strategic Investments, EFSI) on väline tukemaan investointien lisäämistä - tavoitteena riskiä jakamalla lisätä yksityisen rahoituksen määrää yritysrahoitusmarkkinoille Rahoitusta suunnataan taloudellisesti toteutuskelpoisiin, korkeamman riskiprofiilin ja erityisesti korkeamman innovaatioriskin hankkeisiin ESIRin investointikausi jatkuu vuoden 2020 loppuun (ESIR 2.0) Investointitavoite 315 miljardista 500 miljardiin euroon Rahoitusta entistä useammille toimialoille (erit. maatalous ja ilmastohankkeet) Työ- ja elinkeinoministeriö www.tem.fi 30.11.2017 3

Työ- ja elinkeinoministeriö www.tem.fi 30.11.2017 4

ESIR Suomessa Suomeen ESIRin kautta kanavoituneen rahoituksen määrää voidaan pitää hyvänä 27 hyväksyttyä rahoitusta, yhteensä n. 1,4 mrd euroa Rahoituksella tavoiteltu kokonaisinvestointien arvo n. 5,5 mrd euroa Suora projektirahoitus kohdistunut energiatehokkuuteen, uudistuvaan energiaan, digitalisaatioon ja T&K -investointeihin Useita sijoituksia suomalaisiin ja monikansallisiin pääomarahastoihin EIB myöntää suoraan suuret projektirahoitukset Pk -yritysten rahoitus välittäjäorganisaatioiden kautta Työ- ja elinkeinoministeriö www.tem.fi 30.11.2017 5

7/2017 1. 5. 9.

ESIR -neuvontapalvelu ESIR -neuvontapalvelu tarjoaa tietoa EU-rahoituksen mahdollisuuksista suomalaiselle elinkeinoelämälle sekä rahoitusinstituutioille ja neuvonantajille Neuvontapalvelu käynnistettiin lokakuussa 2015. Palvelu toiminut Finnveran yhteydessä vuoden 2017 alusta lähtien ja toteutetaan Team Finland -yhteistyönä Toimii yhteistyössä ja kansallisena kontaktipisteenä Euroopan investointipankin ja European Investment Advisory Hubin (EIAH) kanssa, sekä yksityisten pankkien ja rahoittajien, kansallisten kehityspankkien ja muiden rahoituksenvälittäjäorganisaatioiden kanssa Toiminta kattaa puhelinpalvelun, verkkosivujen (esir.fi) soveltuvuusarvion, sekä henkilökohtaisen neuvonnan. Tiedotustilaisuuksia järjestetään aktiivisesti yhteistyössä Kauppakamareiden, Euroopan komission ja Euroopan investointipankin kanssa Työ- ja elinkeinoministeriö www.tem.fi 30.11.2017 7

Muita EUrahoitusohjelmia ja - mahdollisuuksia

Muita EU-rahoitusmahdollisuuksia pk-yrityksille Myös muiden EU-rahoituksen kanavien ja rahoitusohjelmien merkitys kasvanut nopeasti varsinkin pk-yritysten rahoituksessa, Rahoitus tavallisesti välittäjäorganisaatioiden kautta, myös EIB:n suora rahoitus Keskeinen toimija EIB -ryhmä, rahoitus usein ESIRin tuella Riskinjako pankkien ja muiden yksityisten rahoittajien kanssa Tavoitteena yritysten rahoitusmahdollisuuksien paraneminen ja monipuolistuminen + yksityisen rahoituksen lisääntyminen markkinoilla Tuotteiden kysyntä ollut vilkasta sekä rahoituksen välittäjien että yritysten suunnasta Eri instrumentteja erilaisiin rahoitustarpeisiin (lainat, takaukset, pääomasijoitukset jne) Työ- ja elinkeinoministeriö www.tem.fi 30.11.2017 9

EU:n rahoitusohjelmat InnovFin EIB -ryhmän laaja, monipuolinen rahoitusohjelma innovatiivisille kasvua tavoitteleville yrityksille Horizon 2020 -ohjelmassa Rahoitusinstrumentit rahoitetaan EIB:n varoin ja hallinnoidaan EIB:n toimesta InnovFin - tuoteperheessä lähes 20 erilaista rahoitusinstrumenttia ja -ohjelmaa Laina- ja takausohjelmat, pääomasijoitukset, temaattinen rahoitus, pilottihankkeina tulossa useita uusia instrumentteja COSME = Programme for the Competitiveness of Enterprises and Small and Medium-sized Enterprises COSME lainatakausinstrumentti o Takauksia ja vastatakauksia pieniin pk-yritysten lainoihin o Yli 70 välittäjäorganisaatiota EU-laajuisesti (Suomessa ei toistaiseksi käytössä) COSME pääomainstrumentti o EIF:n pääomasijoituksia valikoituihin pääomasijoitusrahastoihin, rahasto toimii rahoituksen välittäjän roolissa markkinaehtoisesti ja tarjoavat rahoitusta erityisesti kasvuvaiheessa oleville pk-yrityksille o Suomessa 2 rahastoa, joihin EIF sijoittanut COSME -ohjelmasta Työ- ja elinkeinoministeriö www.tem.fi 30.11.2017 11

Rakennerahastojen rahoitusinstrumentit EU:n rakennerahastovarojen käyttömahdollisuudet rahoitusinstrumenttien rahoituksessa - avustusten yhdistäminen ja korvaaminen rahoitusinstrumenteilla yleistyy Rahoituksella vipuvaikutus, suurempi määrä yrityksiä rahoituksen pariin Rahoitus yhdistelemällä rakennerahastovaroja ja EIB -ryhmän rahoitusta. Myös ESIR -takaus mahdollinen Pääomarahastot Useissa EU -maissa kokemuksia eri ohjelmien kautta käytetyistä rahoitusinstrumenteista (esim. JEREMIE -ohjelma: rahoitusta pk-yrityksille rakennerahastojen ja EIF:n tuella) Työ- ja elinkeinoministeriö www.tem.fi 30.11.2017 13

Suomessa käytössä olevat ohjelmat Erityisesti innovatiivisille ja/tai kasvaville normaalia korkeamman riskin yrityksille ja hankkeille Tavoitteena on saada suurempi joukko yrityksiä rahoituksen pariin ja kannustaa pk-yrityksiä investointeihin EIF toimii aktiivisena sijoittajana suomalaisiin, erityisesti venture -vaiheen pääomasijoitusrahastoihin EAKR -varoin toteutetut alueelliset pääomasijoitusrahastot Takausohjelma SME InnovFin (ESIR) 25 000 7 500 000 euron lainoihin 50 % takaus EIB -ryhmältä (ESIR) Finnvera voi täydentää riskinjakoa 30 % lisätakauksella Rahoitettaville yrityksille tietyt koko- ja innovatiivisuuskriteerit 1 välittäjäpankki (OP) Takausohjelma SME Initiative (pk-yritysaloite) Enintään 10 milj. euron lainoihin 50 % takaus (EAKR, Suomen valtio, Horisontti 2020, EIF) Finnvera voi täydentää riskinjakoa 30 % lisätakauksella Väljemmät soveltuvuuskriteerit kuin InnovFin Valtiontukisääntelyn alaista Välittäjinä Nordea, OP, Oma Säästöpankki Työ- ja elinkeinoministeriö www.tem.fi 30.11.2017 15

EU -rahoituksen trendi jatkuu ja merkitys kasvaa tulevina vuosina Budjetin niukkuus ohjaa rahoitusta yhä enemmän vastikkeellisen rahoituksen suuntaan rahoituksen vipuvaikutus; rahoitusta suuremmalle yritysjoukolle Uusia rahoitustuotteita ja -välineitä tulee tarjolle koko ajan EU:n rahoituskentän monimutkaisuus: ESIR, EFSI, InnovFin, SMEI, COSME, EIP, EIR, CEF, EAKR, ESIF, ESR, Horisontti2020 tarvetta kokonaisuuden yksinkertaistamiseen ja tehostamiseen! Työ- ja elinkeinoministeriö www.tem.fi 30.11.2017 16

Kiitos! elina.rainio@tem.fi