SELIGSON & CO:n RAHASTOVÄLITYS- PALVELUN PÄÄPIIRTEET Syyskuu 2015
MIKSI? Uusia vaihtoehtoja hajautukseen Suurien markkina-alueiden pien- ja arvoyhtiöitä Ruotsalaisia yhtiöitä Kumpienkin rahastotyyppien tarjonta Suomessa vähäistä
MITÄ RAHASTOJA? Aluksi nämä (suluissa hallinnointipalkkio ja viimeisimmät juoksevat kulut): DFA European Small Companies Euroopan pienyhtiöt (0,50 % / 0,62 %) DFA US Small Companies USA:n pienyhtiöt (0,35 % / 0,45 %) DFA Emerging Markets Value kehitt. markk. arvoyhtiöt (0,50 % / 0,62 %) Spiltan Aktiefond Sverige ruotsalaiset yhtiöt (1,50 % / 1,53 %) Spiltan Aktiefond Stabil vakaat ruotsalaiset yhtiöt (1,50 % / 1,53 %) Sekä DFA että Spiltan ovat olleet yhteistyökumppaneitamme jo yli 10 vuoden ajan.
DIMENSIONAL FUND ADVISORS Sijoitusfilosofia perustuu akateemisiin tutkimuksiin ja kustannustehokkaaseen toimintaan Erikoistunut pien- ja arvoyhtiöihin Pienet- ja arvoyhtiöt ovat pitkällä aikavälillä tuottaneet muita osakkeita paremmin Ylituottoa kertyy tutkimusten mukaan myös sijoittamalla yhtiöihin, joilla on korkea oletettu kannattavuus Taustalla rahoitusalan huippututkijoita Eugene Fama, Kenneth French, Robert Merton, Myron Scholes
SPILTAN FONDER Spiltan Fonder Ab on pankeista ja arvopaperivälittäjistä riippumaton ruotsalainen rahastoyhtiö Sijoitusfilosofia perustuu fundamentaalianalyysiin, lähtökohtana on tuntea syvällisesti yritykset, joihin sijoitetaan Keskeisiä yhtiöiden valintakriteereitä ovat voitollisuus, hyvä kassavirta sekä aktiivinen osingonjakopolitiikka Spiltan pyrkii olemaan aidosti aktiivinen, ei-piiloindeksoija Spiltanin aktiivisen hallinnoinnin tulokset ovat olleet hyviä
MITEN MUKAAN? Seligson & Co Rahastoyhtiön suomalaiset asiakkaat voivat tehdä rahastovälityssopimuksen Oma salkku -palvelussa Edellyttää asiakastietojen täydentämistä uusimpien määräysten mukaisiksi onnistuu Oma salkku -palvelussa Kun sopimus on tehty, merkintöjä voi tehdä samaan tapaan kuin Seligson & Co:n itse hallinnoimien rahastojenkin merkintöjä eli Maksu rahaston pankkitilille (tilit seuraavalla sivulla) Viitekenttään asiakaskohtainen Seligson & Co merkintäviite Seligson & Co kokoaa asiakkaiden merkinnät ja toteuttaa ne kohderahastoihin kerran viikossa Rahastojen esitteet löytyvät sekä Oma salkku -palvelun kautta että palvelun esittelysivun linkeistä
VÄLITYSRAHASTOJEN PANKKITILIT DFA European Small Companies Fund FI82 1805 3000 0125 17 DFA US Small Companies Fund FI07 1805 3000 0125 09 DFA Emerging Markets Value Fund FI16 1805 3000 0125 41 Spiltan Aktiefond Sverige FI30 1805 3000 0124 83 Spiltan Aktiefond Stabil FI08 1805 3000 0124 91 HUOM! Älä tee rahastomerkintää ennen kuin sinulla on voimassa oleva rahastovälityssopimus!
MITÄ MAKSAA? Asiakkaan välitystuotteiden rahastopääoma ( ) Välityspalkkio vuodessa (alarajan ylittävältä osalta) 0-20 000 minimiveloitus (100 ) yli 20 000-100 000 0,50 % yli 100 000-250 000 0,35 % yli 250 000-500 000 0,25 % yli 500 000 0,10 % Peritään päivittäisen markkina-arvon perusteella (kuin rahastoissa) Jos välityssalkku on tyhjä ei palkkiota peritä Palkkio maksetaan vuosittain laskulla tai peritään lunastuksen yhteydessä Tämän lisäksi kustannuksena kohderahastojen omat kulut Nämä löytyvät mm. Seligson & Co:n neljännesvuosikatsauksista Mahdolliset kohderahaston rahastoyhtiön Seligson & Co:lle maksamat välityspalkkiot vähennetään asiakkaan palkkiosta Mikäli nämä ylittävät yo. taulukon mukaiset palkkiot, maksamme asiakkaalle palkkionpalautusta Saamme Spiltan Fonderin rahastoista 0,75 % välityspalkkion, DFA:n rahastoista emme saa välityspalkkiota
ESIMERKKI VÄLITYSPALKKIOSTA Asiakkaalla on vuoden aikana keskimäärin 50 000 eurolla osuuksia rahastossa DFA Emerging Markets Value ja keskimäärin 50 000 eurolla rahastossa Spiltan Aktiefond Sverige eli välitysrahastoja yhteensä 100 000 eurolla Asiakkaan sijoitukset Seligson & Co:n omissa rahastoissa eivät vaikuta hinnoitteluun Välityspalkkiotaulukon mukainen palkkio asiakkaalta on 500 euroa Asiakkaan sijoituksesta Spiltan Aktiefondiin saa Seligson & Co Spiltan Fonder AB:ltä palkkionpalautuksena 0,75 % eli 375 euroa Jäljelle jäävä osuus eli 125 euroa laskutetaan asiakkaalta seuraavan vuoden ensimmäisellä neljänneksellä (kun Spiltanin palautus on saatu)
SEURANTA JA RAPORTOINTI? Välitysrahastot näkyvät Oma salkku palvelussa samalla tavalla kuin Seligson & Co:n rahastotkin Lunastukset Oma salkku -palvelun kautta Seligson & Co kokoaa lunastuspyynnöt ja toteuttaa ne kerran viikossa Salkku- ja veroraportit Oma salkku -palvelun kautta Luovutusvoitot ovat veronalaista tuloa samalla tavalla kuin suomalaistenkin rahastojen kohdalla Välityspalkkiot voi vähentää maksuvuoden pääomatuloista (siltä osin kuin eri välityspalkkiot ylittävät 50 vuodessa)
KYSYMYKSIÄ / LISÄTIETOJA? www.seligson.fi eu.dimensional.com www.spiltanfonder.se Sähköpostitse: info@seligson.fi ari.kaaro@seligson.fi mari.rautanen@seligson.fi Puhelimitse: 09 6817 8200 KIITOS!