Indeksiosuuksien (ETF) edut ja haitat hajautuksessa

Transkriptio

1 Indeksiosuuksien (ETF) edut ja haitat hajautuksessa Taru Rantala, maajohtaja Nordnet Pankki

2 Indeksiosuus (ETF) Indeksiosuusrahastot (Exchange Traded Fund, ETF) ovat kuin sijoitusrahastoja Osuuksilla käydään kauppaa pörssissä osakkeiden tapaan Osuuden ostaja saa kohdeindeksin mukaisesti hajautetun salkun Kohdeindeksinä voi olla: Jokin tietty toimiala (esim. teollisuus, terveydenhoito tai teknologia) Koko (small, mid, large) Maa tai maanosa Muu laajempi indeksikori (esim. suuruus, osingot tai ympäristöystävällisyys)

3 Riski on sama kuin kohdeindeksin sisältämiin arvopapereihin hajautetun sijoituksen Siten Riski on pienempi kuin yksittäiseen indeksin arvopaperiin sijoittaessa Riski hajautettu tasaisesti useampaan arvopaperiin Mutta Myös indeksiosuuden riski voi olla suuri, jos ei tiedä mihin sijoittaa Vaatii myös hieman kohdeindeksin seurantaa Pitää sisällään valuuttariskin

4 Indeksiosuuksiin sijoittamisen edut: Kaupankäynti yksinkertaista Yhtä helppoa kuin osakkeilla internetin kautta Kaupattuja useissa pörsseissä; mm. Yhdysvallat (AMEX, Nasdaq, NYSE), Frankfurt, Pariisi, Tukholma, Kööpenhamina, Oslo ja Lontoo Edullista hajautusta kustannuksiltaan Osto- ja myyntikulut ovat noin puolet vastaavien rahastojen hankintakuluista (hyvä sijoitus on suuruudeltaan noin euroa) Hallinnointipalkkiot ovat yleensä kolmanneksen (0,1-0,8 %) vastaavan rahaston kuluista (ei aktiivista rahastonhoitoa)

5 Runsaasti eri vaihtoehtoja Mahdollista saada laaja-alainen hajautus pienehköillä kertasijoituksilla Tuottoja voi saada myös laskevilla markkinoilla (ns. vipurahastot) Suomalaisia indeksirahastoja vielä vähän Indeksien oppiminen on helppoa, jos on kielitaitoa Internetissä runsaasti ETF-sivustoja vertailuun Myös hakukoneet auttavat

6 Indeksiosuuksiin sijoittamisen haitat: Mitkä ovat valintaperusteet? Rahaston valinnan perusteet on osattava; tuotot, riskit ja kulut suhteessa muihin Onko markkinanäkemystä? Mille markkinalle, toimialalle ja erityisesti milloin! Kustannustehokkuus? Pienet sijoitukset tekevät sijoittamisesta käytännössä kallista (välityspalkkio osakesijoituksen mukainen) Voi johtaa päällekkäisyyksiin Laajemman osakekorin indeksiosuusrahasto voi pitää sisällään kapeamman sektorin osakkeita

7 Suosittuja indeksiosuuksia Yhdysvallat suosituin Suoraan markkinaindeksiin: esim. SP500 (S&P DEP RECEIPTS, SPY) ja Nasdaq 100 (Nasdaq-100 Trust Ser I, QQQQ) Kehittyvät markkinat: ishares mm. RUSSIA (IWM), JAPAN (EWJ), BRAZIL (EWZ), S-AFRICA (EZA), MEXICO (EWW) ja HONGKONG (EWH) tai kehittyvien markkinoiden yleisindeksi MSCI Emerging Markets (EEM) Toimialaan sijoittavat: teollisuuden osakkeita Diamonds Trust Ser I (DIA) ja ympäristöystävälliseen energiaan WilderHill Clean Energy (PBW) Muita mielenkiintoisia: esim. markkina-arvoltaan maailman suurimmat S&P Global 100 (IOO), Latinalaiseen Amerikkaan sijoittava S&P Latin America 40 (ILF) tai amerikkalaisiin pienyrityksiin ishares SmallCap 600 (IJR)

8 Suomi: OMXH25 ja XACT OMXH25 Ruotsi: esim. XACT OMXS30 tai XACT VINX30 sekä vipurahastoja kuten XACT BULL (kurssit nousevat) ja XACT BEAR (kurssit laskevat) Saksa: esim. 50 suurinta eurooppalaista yritystä EURO STOXX 50 (EXW1), parasta osinkoa maksavat saksalaisyritykset DivDAX (EXSB), Manner-Euroopan kiinteistömarkkinat ISHARES PLC-FTSE/EPRA EUR.PROP (IQQP)

9 Nordnetin palvelut ETF-sijoittajalle Mahdollista käydä ETF-kauppaa: - Pohjoismaat - Saksa ja USA Kaupankäyntipalkkio sama kuin osakkeilla. Esim. Mini:

10 Mini: Saksa (Xetra) min. 9 /0,15% USA min. 13 USD/0,15% Esim. PRO: Saksa (Xetra) min. 11 /0,05 % USA min. 11 USD/0,10 % Pohjoismaat:

11 Nordnet tarjoaa edullista osakesäästämistä Pohjoismaiden suurin online-välittäjä - lähes asiakasta Toimimme: Suomessa Ruotsissa Norjassa Tanskassa Saksassa Luxemburgissa

12 Kiitos. Lisätietoja