SÄÄSTÖPANKKI SIJOITUSRAHASTOT SÄÄSTÖPANKKI- SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOTISKATSAUS 30.06.2016
Sisällysluettelo Säästöpankki Aasia -erikoissijoitusrahasto 3 Säästöpankki Amerikka -sijoitusrahasto 5 Säästöpankki Eurooppa -sijoitusrahasto 8 Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto 11 Säästöpankki Itämeri -sijoitusrahasto 13 Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat -erikoissijoitusrahasto 17 Säästöpankki Kehittyvät Markkinat -erikoissijoitusrahasto 19 Säästöpankki Kiinteistöosake Eurooppa -sijoitusrahasto 21 Säästöpankki Korko Plus -sijoitusrahasto 24 Säästöpankki Korkosalkku -sijoitusrahasto 30 Säästöpankki Kotimaa -sijoitusrahasto 32 Säästöpankki Lyhytkorko -sijoitusrahasto 36 Säästöpankki Maailma -sijoitusrahasto 39 Säästöpankki Osake Maailma -sijoitusrahasto 41 Säästöpankki Pienyhtiöt -sijoitusrahasto 45 Säästöpankki Pitkäkorko -sijoitusrahasto 48 Säästöpankki Trendi -erikoissijoitusrahasto 51 Säästöpankki Venäjä -erikoissijoitusrahasto 53 Säästöpankki Yrityslaina -sijoitusrahasto 55 Omistajaohjaus 59 Tunnuslukujen laskentaperiaatteet 60 2
Säästöpankki Aasia -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka: Aasian ja Tyynenmeren osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Aasia -erikoissijoitusrahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska sen varat voidaan sijoittaa sijoitusrahasto-direktiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen ainoastaan yhden sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten sijoitusrahastojen avulla, se on niin kutsuttu rahastojen rahasto. Säästöpankki Aasia -erikoissijoitusrahasto sijoitti 31.5.2016 asti varansa pääosin M&G Asian Fund -sijoitusrahastoon (kohderahasto). Kohderahaston tavoitteena oli pitkällä aikavälillä pääoman kasvu. Kohderahasto sijoitti kokonaan tai osittain Aasian arvopapereihin (mukaan lukien Australia). Kohderahastolla oli mahdollisuus sijoittaa myös maailmanlaajuisesti muihin arvopapereihin (pois lukien Japani). Kohderahastoa hallinnoi M&G Securities Limited. Kohderahaston muutoksesta johtuen Säästöpankki Aasia -erikoissijoitusrahasto on 1.6.2016 lukien sijoittanut varansa käteisvaroja lukuun ottamatta Morgan Stanley Asia Opportunity -sijoitusrahastoon (kohderahasto). Kohderahaston varoista vähintään 70 % sijoitetaan aasialaisten yhtiöiden osakkeisiin. Se ei voi sijoittaa japanilaisten yhtiöiden osakkeisiin. Kohderahaston tavoite on pitkäaikainen sijoituksen arvonnousu. Tätä uutta kohderahastoa hallinnoi Morgan Stanley IM. Tuotonjako Rahastolla on vain B-osuuksia. B-osuussarjan osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan sijoitus rahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys ( ) % 100% 50% 50,00 % 40,00 % 30,00 % 20,00 % 10,00 % 0,00 % -10,00 % -20,00 % Säästöpankki Aasia 0% Perustiedot Sijoitusrahastoosuudet Kassa ja muut varat, netto 30.6.2015 98,59 % 1,41 % 31.12.2015 98,10 % 1,90 % 30.6.2016 98,49 % 1,51 % Aloituspäivä 16.6.2014 Salkunhoitaja Morgan Stanley IM Vertailuindeksi MSCI AC Asia-Pacific ex. Japan Daily Net TR EUR Avainluvut 30.6.15 31.12.15 30.6.16 Rahaston arvo M 7,0 5,7 5,2 Osuuden arvo 57,272 50,903 49,235 Osuudenomistajien määrä 1 624 1 619 1 582 Kulut ja tunnusluvut Tuottoero Aasia Vertailuindeksi Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnointipalkkio: 1,00 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,00 % p.a. Juoksevat kulut: 1,98 % Volatiliteetti: 21,96 % Sharpen luku: -0,61 Tracking error: 12,26 % Kiertonopeus: 172,50 % Kaupankäyntikulut: 0,00 % 3
Säästöpankki Aasia -erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2016 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina-arvo eur Prosenttia rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot Msif-Asian Opport-Z 218 892,1100 23,18251 5 074 468,53 98,49 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä: 5 074 468,53 Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 5 074 468,53 98,49 % Kassa ja muut varat, netto 77 659,02 1,51 % RAHASTON ARVO 5 152 127,55 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä (B-osuudet) 104 643,0033 Rahasto-osuuden arvo B (kasvuosuus) 49,23500 4
Säästöpankki Amerikka -sijoitusrahasto Rahastoluokka: Pohjois-Amerikan markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Amerikka -sijoitusrahasto on osakerahasto, jonka varat sijoitetaan Pohjois-Amerikassa julkisen kaupankäynnin kohteena oleviin osakkeisiin, osakesidonnaisiin instrumentteihin tai yrityksiin, joiden liiketoiminnasta suurin osa tulee Pohjois-Amerikasta. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorina sijoituksina. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja edistääkseen tehokasta salkunhoitoa. Rahaston toiminnassa pyritään rahasto-osuuden arvonnousuun, joka ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksin arvonnousun. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenhoidon keinoin. Rahastossa ei käytetty katsauskaudella johdannaisia. Tuotonjako Rahastolla on vain B-osuuksia. B-osuussarjan osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan sijoitus rahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys ( ) % 100,00% 50,00% 0,00% Osakkeet Kassa ym., netto 30.6.2015 96,11 % 3,89 % 31.12.2015 98,10 % 1,90 % 30.6.2016 96,65 % 3,35 % 140,00 % 120,00 % 100,00 % 80,00 % 60,00 % 40,00 % 20,00 % 0,00 % -20,00 % -40,00 % Säästöpankki Amerikka Tuottoero Amerikka Vertailuindeksi Perustiedot Aloituspäivä 8.12.2009 Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy / Johan Hamström Vertailuindeksi S&P 500 EUR Net TR Avainluvut 30.6.15 31.12.15 30.6.16 Rahaston arvo M 93,3 105,4 96,0 Osuuden arvo 107,933 110,818 110,110 Osuudenom. määrä 6 341 6 745 6 884 Kulut ja tunnusluvut Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnointipalkkio: 1,70 % p.a Säilytyspalkkio: - Juoksevat kulut: 1,74 % Volatiliteetti: 20,50 % Sharpen luku: 0,10 Tracking error: 9,84 % Kiertonopeus: 11,75 % Kaupankäyntikulut: 0,06 % 5
Säästöpankki Amerikka -sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2016 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina-arvo eur Prosenttia rahaston arvosta 6 USD Osakkeet Valuuttakurssi: EUR/USD 1,110200 3M Co 8 000 157,737345 1 261 898,76 1,31 % Accenture Plc-Cl A 32 000 102,044677 3 265 429,66 3,40 % Alexion Pharmaceuticals Inc 8 000 105,170240 841 361,92 0,88 % Alphabet Inc-Cl A 3 300 633,696630 2 091 198,88 2,18 % American Express Co 14 000 54,728878 766 204,29 0,80 % Armstrong World Industries 42 000 35,263916 1 481 084,47 1,54 % Bank Of America Corp 200 000 11,952801 2 390 560,20 2,49 % Becton Dickinson And Co 25 000 152,756260 3 818 906,50 3,98 % Biogen Idec Inc 3 600 217,816608 784 139,79 0,82 % C.H. Robinson Worldwide Inc 15 000 66,879841 1 003 197,62 1,04 % Celgene Corp 17 000 88,839849 1 510 277,43 1,57 % Eastman Chemical Co 34 000 61,160151 2 079 445,13 2,17 % Ebay Inc 40 000 21,086291 843 451,64 0,88 % Electronic Arts Inc 30 000 68,239957 2 047 198,71 2,13 % Genesee & Wyoming Inc-Cl A 35 000 53,098541 1 858 448,94 1,94 % Gilead Sciences Inc 15 000 75,139614 1 127 094,21 1,17 % Harley-Davidson Inc 76 000 40,803459 3 101 062,88 3,23 % Heico Corp-Class A 30 000 48,324626 1 449 738,78 1,51 % Henry Schein Inc 3 500 159,250586 557 377,05 0,58 % Hershey Co/The 6 500 102,224825 664 461,36 0,69 % Hilton Worldwide Holdings In 172 000 20,293641 3 490 506,25 3,63 % M & T Bank Corp 30 000 106,494325 3 194 829,75 3,33 % Masco Corp 84 000 27,868852 2 340 983,57 2,44 % Mcdonald'S Corp 15 300 108,394884 1 658 441,73 1,73 % Medtronic Inc 45 000 78,157089 3 517 069,01 3,66 % Microsoft Corp 70 000 46,090794 3 226 355,58 3,36 % Mondelez International Inc-A 135 000 40,992614 5 534 002,89 5,76 % Moody'S Corp 18 000 84,408215 1 519 347,87 1,58 % Parker Hannifin Corp 16 000 97,324806 1 557 196,90 1,62 % Pepsico Inc 28 000 95,424248 2 671 878,94 2,78 % Philip Morris International 40 000 91,623131 3 664 925,24 3,82 % Schlumberger Ltd 44 000 71,230409 3 134 138,00 3,26 % Service Corp International 140 000 24,355972 3 409 836,08 3,55 % Texas Instruments Inc 55 000 56,431274 3 103 720,07 3,23 % Timken Co 67 000 27,616646 1 850 315,28 1,93 % Twenty-First Century Fox-A 140 000 24,364979 3 411 097,06 3,55 % Ultragenyx Pharmaceutical In 9 000 44,055126 396 496,13 0,41 % Union Pacific Corp 30 000 78,589443 2 357 683,29 2,46 %
Walt Disney Co/The 18 000 88,110251 1 585 984,51 1,65 % Wells Fargo & Co 45 000 42,631958 1 918 438,11 2,00 % Visa Inc-Class A Shares 50 000 66,807782 3 340 389,10 3,48 % Zoetis Inc 70 000 42,749054 2 992 433,80 3,12 % USD Osakkeet yhteensä: 92 818 607,38 Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 92 818 607,38 96,65 % Kassa ja muut varat, netto 3 216 672,74 3,35 % RAHASTON ARVO 96 035 280,12 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä (B-osuudet) 872 175,4342 Rahasto-osuuden arvo B (kasvuosuus) 110,11000 7
Säästöpankki Eurooppa -sijoitusrahasto Rahastoluokka: Eurooppalainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Eurooppa -sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa Euroopassa julkisen kaupankäynnin kohteena oleviin osakkeisiin ja osakesidonnaisiin instrumentteihin tai yrityksiin, joiden liiketoiminnasta suurin osa tulee Euroopasta. Eurooppalaisena arvopaperina pidetään arvopaperia, jonka liikkeeseenlaskijan kotipaikka on jossakin Euroopan maassa tai joka on noteerattu Euroopassa. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja edistääkseen tehokasta salkunhoitoa. Rahaston toiminnassa pyritään rahasto-osuuden arvonnousuun, joka ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksin tuoton. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenhoidon keinoin. Rahasto on katsauskaudella käyttänyt vakioituja johdannaisia salkunhallinnan tehostamiseen ja riskienhallintaan. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille pyritään jakamaan tuottoosuutena vuosittain vähintään kuusi (6) pro senttia rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän rahasto-osuuden arvosta. Huhtikuussa 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,80 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys % 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Osakkeet Kassa ja muut varat, netto 30.6.2015 95,68 % 4,32 % 31.12.2015 95,13 % 4,87 % 30.6.2016 93,89 % 6,11 % 80,00 % 60,00 % 40,00 % 20,00 % 0,00 % -20,00 % -40,00 % Säästöpankki Eurooppa Tuottoero Eurooppa Vertailuindeksi Perustiedot Aloituspäivä: 1.5.2003 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Johan Hamström Vertailuindeksi: MSCI Europe Net Total Return EUR Avainluvut 30.6.15 31.12.15 30.6.16 Rahaston arvo M 152,4 169,0 154,9 Osuuden arvo (A) 46,935 48,063 42,745 Osuuden arvo (B) 99,901 102,301 96,887 Tuotto-osuus 3,00 3,00 2,80 Osuudenom. määrä 13 145 13 869 14 080 Kulut ja tunnusluvut Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnointipalkkio: 1,80 % p.a. Säilytyspalkkio: - Juoksevat kulut: 1,86 % Volatiliteetti: 23,31 % Sharpen luku: -0,12 Tracking error: 12,21% Kiertonopeus: 128,77 % Kaupankäyntikulut: 0,27 % 8
Säästöpankki Eurooppa -sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2016 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina-arvo eur Prosenttia rahaston arvosta CHF Osakkeet Valuuttakurssi: EUR/ CHF 1,086700 Cie Financiere Richemon-Reg 60 000 52,222324 3 133 339,44 2,02 % Roche Holding Ag 30 000 235,667618 7 070 028,54 4,56 % Sika Ag-Br 850 3 750,805188 3 188 184,41 2,06 % CHF Osakkeet yhteensä: 13 391 552,39 EUR Osakkeet Air Liquide Sa 30 100 94,060000 2 831 206,00 1,83 % Allianz 18 000 127,800000 2 300 400,00 1,48 % Anglo Irish Bank (Irland) 185 262 0,000001 0,19 0,00 % Axa 215 000 17,805000 3 828 075,00 2,47 % Bnp Paribas 100 000 39,755000 3 975 500,00 2,57 % Bureau Veritas Sa 200 000 19,005000 3 801 000,00 2,45 % Caverion Oyj Shs 540 000 5,750000 3 105 000,00 2,00 % Continental 20 000 169,300000 3 386 000,00 2,19 % Danone 52 000 63,410000 3 297 320,00 2,13 % Heineken Nv 60 000 82,770000 4 966 200,00 3,21 % Hermes International 10 000 336,950000 3 369 500,00 2,17 % Hugo Boss Ag -Ord 30 000 50,900000 1 527 000,00 0,99 % Ing Group Nv 350 000 9,179000 3 212 650,00 2,07 % Kingspan Group Plc 80 000 19,500000 1 560 000,00 1,01 % L'Oreal 40 000 172,000000 6 880 000,00 4,44 % Nordea 385 000 7,525000 2 897 125,00 1,87 % Norma Group 55 000 42,515000 2 338 325,00 1,51 % Pfeiffer Vacuum Technology 30 360 84,160000 2 555 097,60 1,65 % Publicis Groupe 75 000 60,530000 4 539 750,00 2,93 % Rib Software Ag 300 000 8,721000 2 616 300,00 1,69 % Robit Oyj 295 000 5,850000 1 725 750,00 1,11 % Royal Dutch Shell Plc-A Shs 250 000 24,670000 6 167 500,00 3,98 % Sanofi Aventis 45 000 74,920000 3 371 400,00 2,18 % Societe Bic Sa 12 500 126,950000 1 586 875,00 1,02 % Tokmanni Group Corp 311 951 6,550000 2 043 279,05 1,32 % Unilever Nv-Cva 170 000 41,910000 7 124 700,00 4,60 % EUR Osakkeet yhteensä: 85 005 952,84 GBP Osakkeet Valuuttakurssi: EUR/ GBP 0,826500 Aveva Group Plc 124 000 20,496068 2 541 512,43 1,64 % Diageo Plc 160 000 25,245009 4 039 201,44 2,61 % Essentra Plc 300 000 6,206897 1 862 068,97 1,20 % Hsbc Holdings Plc 425 000 5,637024 2 395 735,03 1,55 % 9
Imperial Tobacco 100 000 49,044162 4 904 416,20 3,17 % Lloyds Banking Group Plc Shs 2 900 000 0,654083 1 896 842,11 1,22 % Pendragon Plc 5 000 000 0,337205 1 686 025,41 1,09 % Prudential Plc 240 000 15,208711 3 650 090,64 2,36 % Regus Plc 1 450 000 3,496673 5 070 175,85 3,27 % Restaurant Group Plc 225 000 3,479734 782 940,11 0,51 % Rolls-Royce Holdings Plc 575 000 8,608590 4 949 939,25 3,19 % Rotork Plc 600 000 2,619480 1 571 688,00 1,01 % Rpc Group Plc 107 500 9,479734 1 019 071,41 0,66 % Shire Plc 57 000 56,152450 3 200 689,66 2,07 % Supergroup Plc 103 705 15,317604 1 588 512,12 1,03 % Weir Group Plc/The 100 000 17,434967 1 743 496,67 1,13 % GBP Osakkeet yhteensä: 42 902 405,30 SEK Osakkeet Valuuttakurssi: EUR/ SEK 9,424200 Atlas Copco Ab, Serie A 160 000 23,057660 3 689 225,60 2,38 % Scandic Hotels Group Ab-W/I 72 050 6,684918 481 648,34 0,31 % SEK Osakkeet yhteensä: 4 170 873,94 Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 145 470 784,47 93,89 % Kassa ja muut varat, netto 9 458 482,38 6,11 % RAHASTON ARVO 154 929 266,85 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä (B-osuudet) 1 579 502,8154 Tuotto-osuuksien lukumäärä (A-osuudet) 44 341,4659 Rahasto-osuuden arvo B (kasvuosuus) 42,74500 Rahasto-osuuden arvo A (tuotto-osuus) 96,8870 10
Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka: Euroalueelle sijoittava yrityslainarahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa muihin alemman luottoluokituksen eli korkean riskin yrityslainoihin sijoittaviin sijoitusrahastoihin, erikoissijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten sijoitusrahastojen avulla, se on niin kutsuttu rahastojen rahasto. Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta MS European Currencies High Yield Bond -sijoitusrahastoon (kohderahasto). Kohderahastoa hallinnoi Morgan Stanley Investment Funds, Luxemburg. Kohderahasto sijoittaa vähintään 70 % varoistaan eurooppalaisiin, riskipitoisiin High Yield -yrityslainoihin, joiden luottoluokitus on alhainen (S&P-luokitus alle BBB- tai Moody s alle Baa3). Rahaston toiminnassa pyritään rahastoosuuden arvonnousuun, joka ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksin arvonnousun. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään neljä (4) prosenttia rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän rahasto-osuuden arvosta. Huhtikuussa 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,10 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys 100,00% 50,00% 0,00% Sijoitusrahastoosuudet Kassa ja muut varat, netto 30.6.2015 97,04 % 2,96 % 31.12.2015 98,02 % 1,98 % 30.6.2016 98,39 % 1,61 % 25,00 % 20,00 % 15,00 % 10,00 % 5,00 % 0,00 % -5,00 % -10,00 % -15,00 % Säästöpankki High Yield Tuottoero High Yield Vertailuindeksi Perustiedot Aloituspäivä: 18.3.2013 Salkunhoitaja: Morgan Stanley Investment Funds Vertailuindeksi: Barclays Pan Euro HY Euro TR EUR Indices Avainluvut 30.6.15 31.12.15 30.6.16 Rahaston arvo M 17,4 17,7 18,2 Osuuden arvo (A) 50,376 49,574 49,224 Osuuden arvo (B) 54,856 53,982 55,942 Tuotto-osuus 2,20 2,20 2,10 Osuudenom. määrä 588 601 603 Kulut ja tunnusluvut Merkintäpalkkio: 0,50 % Lunastuspalkkio: 0,50 % Hallinnointipalkkio: 0,40 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,00 % p.a. Juoksevat kulut: 1,29 % Volatiliteetti: 5,86 % Sharpen luku: 0,34 Tracking error: 4,86 % Kiertonopeus: -12,85 % Kaupankäyntikulut: 0,00 % 11
Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2016 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina-arvo eur Prosenttia rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot Morgan Stanley European Currencies HY Bond A 803 752,5470 22,230000 17 867 419,12 98,39 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä: 17 867 419,12 Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 17 867 419,12 98,39 % Kassa ja muut varat, netto 292 994,12 1,61 % RAHASTON ARVO 18 160 413,24 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä (B-osuudet) 286 728,8397 Tuotto-osuuksien lukumäärä (A-osuudet) 43 075,9595 Rahasto-osuuden arvo B (kasvuosuus) 55,94200 Rahasto-osuuden arvo A (tuotto-osuus) 49,2240 12
Säästöpankki Itämeri -sijoitusrahasto Rahastoluokka: Pohjoismainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Itämeri -sijoitusrahasto sijoittaa varansa pääasiassa Pohjoismaiden ja Baltian osakemarkkinoille. Enintään neljännes rahaston arvosta voidaan sijoittaa myös muille Euroopan talousalueen osakemarkkinoille ja enintään viidennes rahaston arvosta Venäjän osakemarkkinoille. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten avulla. Osakesijoitukset voidaan toteuttaa suorina osakesijoituksina tai sijoitusrahastojen kautta. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja edistääkseen tehokasta salkunhoitoa. Rahasto pyrkii saavuttamaan vertailuindeksiä paremman tuoton pitkällä aikavälillä. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenhoidon keinoin. Rahasto on katsauskaudella käyttänyt vähäisessä määrin vakioituja johdannaisia markkinariskiltä suojautumiseen. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille pyritään jakamaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) pro senttia rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän rahasto-osuuden arvosta. Huhtikuussa 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,90 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys 60,00 % 50,00 % 40,00 % 30,00 % 20,00 % 10,00 % 0,00 % Tanska Suomi Norja Ruotsi Kassa 30.6.2015 14,95 % 27,04 % 8,34 % 48,76 % 0,91 % 31.12.2015 14,62 % 23,82 % 10,44 % 50,31 % 0,82 % 30.6.2016 16,37 % 32,91 % 5,23 % 41,99 % 3,50 % 100,00 % 80,00 % 60,00 % 40,00 % 20,00 % 0,00 % -20,00 % -40,00 % Säästöpankki Itämeri Tuottoero Itämeri Vertailuindeksi Perustiedot Aloituspäivä: 18.9.2006 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Olli Tuuri Vertailuindeksi: VINX Bench Cap EUR NI Avainluvut 30.6.15 31.12.15 30.6.16 Rahaston arvo M 63,9 69,2 67,4 Osuuden arvo (A) 47,068 50,529 45,503 Osuuden arvo (B) 83,119 89,232 85,524 Tuotto-osuus 3,00 3,00 2,90 Osuudenom. määrä 11 399 11 630 11 924 Kulut ja tunnusluvut Merkintäpallkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnointipalkkio: 1,80 % p.a. Säilytyspalkkio: - Juoksevat kulut: 1,85 % Volatiliteetti: 20,92 % Sharpen luku: 0,14 Tracking error: 7,56 % Kiertonopeus: 197,52 % Kaupankäyntikulut: 0,21 % 13
Säästöpankki Itämeri -sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2016 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina-arvo eur Prosenttia rahaston arvosta DKK Osakkeet 14 Valuuttakurssi: EUR/DKK 7,439300 A.P. Moeller - Maersk A/S Shs -B- 650 1 170,136969 760 589,03 1,13 % Alk - Abello A/S 2 521 157,138441 396 146,01 0,59 % Danske Bank A/S 52 650 23,577487 1 241 354,69 1,84 % Dsv A/S 53 500 37,664834 2 015 068,62 2,99 % Iss A/S 10 000 33,766618 337 666,18 0,50 % Novo Nordisk A/S B 94 800 48,136249 4 563 316,41 6,77 % Pandora A/S 5 900 121,920073 719 328,43 1,07 % Royal Unibrew 10 000 40,057532 400 575,32 0,59 % Vestas Wind Systems A/S 10 000 60,825615 608 256,15 0,90 % DKK Osakkeet yhteensä: 11 042 300,84 EUR Osakkeet Amer Sports 38 312 24,560000 940 942,72 1,40 % Asiakastieto Group Oyj 40 000 17,000000 680 000,00 1,01 % Basware 23 000 34,570000 795 110,00 1,18 % Caverion Oyj Shs 20 000 5,750000 115 000,00 0,17 % Componenta 1 000 000 0,467000 467 000,00 0,69 % Consti Yhtiot Oy 60 000 11,200000 672 000,00 1,00 % Cramo Oyj 70 000 18,510000 1 295 700,00 1,92 % Detection Technology Oy 85 187 7,800000 664 458,60 0,99 % Fortum 30 000 14,380000 431 400,00 0,64 % Huhtamäki 14 697 37,180000 546 434,46 0,81 % Kesko B 20 000 38,120000 762 400,00 1,13 % Lehto Group Oyj 180 541 7,000000 1 263 787,00 1,87 % Metsa Board Oyj B (Ent. M-Real) 204 119 4,550000 928 741,45 1,38 % Munksjo Oyj 29 706 9,480000 281 612,88 0,42 % Nokia 500 000 5,105000 2 552 500,00 3,78 % Nordea 312 500 7,525000 2 351 562,50 3,49 % Pihlajalinna Oyj 137 500 16,530000 2 272 875,00 3,37 % Pkc Group 30 000 16,930000 507 900,00 0,75 % Raisio V 80 000 3,870000 309 600,00 0,46 % Rapala Vmc 21 425 4,390000 94 055,75 0,14 % Robit Oyj 70 000 5,850000 409 500,00 0,61 % Sponda 225 000 3,900000 877 500,00 1,30 % Stockmann B 56 000 5,195000 290 920,00 0,43 % Telia Co Ab 75 000 4,206000 315 450,00 0,47 % Tieto Corporation Shs 2 500 24,540000 61 350,00 0,09 % Tokmanni Group Corp 246 259 6,550000 1 612 996,45 2,39 % Uponor 10 000 14,180000 141 800,00 0,21 %
Verkkokauppa.Com Oyj 80 000 6,960000 556 800,00 0,83 % EUR Osakkeet yhteensä: 22 199 396,81 NOK Osakkeet Valuuttakurssi: EUR/NOK 9,300800 Borregaard Asa 22 000 6,719852 147 836,75 0,22 % Dnb Nor Asa 64 000 10,681877 683 640,13 1,01 % Europris Asa 40 000 3,849131 153 965,25 0,23 % Grieg Seafood Asa 15 000 5,805952 87 089,28 0,13 % Leroey Seafood Group Asa 4 760 42,254431 201 131,09 0,30 % Marine Harvest Asa Shs 51 000 14,998710 764 934,21 1,13 % Multiconsult Asa 7 960 9,676587 77 025,63 0,11 % Opera Software Asa 78 000 7,203681 561 887,12 0,83 % Renonorden Asa 55 000 2,311629 127 139,60 0,19 % Schibsted Asa-B Shs 21 700 25,632204 556 218,83 0,82 % Skandiabanken Asa 3 962 5,698435 22 577,20 0,03 % Yara International Asa 5 000 28,363152 141 815,76 0,21 % NOK Osakkeet yhteensä: 3 525 260,85 SEK Osakkeet Valuuttakurssi: EUR/SEK 9,424200 Addtech Ab-B Shares 25 000 11,247639 281 190,98 0,42 % Assa Abloy B 57 000 18,261497 1 040 905,33 1,54 % Astrazeneca Sek - Määräinen 4 400 53,691559 236 242,86 0,35 % Attendo Ab 67 326 8,701004 585 803,78 0,87 % Autoliv Inc 21 270 95,551877 2 032 388,42 3,01 % Bravida Holding Ab 301 055 5,358545 1 613 216,76 2,39 % Byggmax Group Ab 70 000 6,817555 477 228,84 0,71 % Capio Ab 154 553 4,934106 762 580,86 1,13 % Catella Ab 44 038 1,994864 87 849,83 0,13 % Clas Ohlson Ab-B Shs 8 000 15,306339 122 450,71 0,18 % Collector Ab-Wi 43 065 11,486386 494 661,21 0,73 % Coor Service Management 135 000 4,350502 587 317,76 0,87 % D Carnegie & Co Ab-Wi 90 360 10,266123 927 646,91 1,38 % Dometic Group Ab 35 000 5,915621 207 046,75 0,31 % Electrolux Ab Ser. B 30 700 24,246090 744 354,96 1,10 % Elekta Ab B 24 000 7,241994 173 807,86 0,26 % Eltel Ab-W/I 149 000 9,682519 1 442 695,33 2,14 % Evolution Gaming Group-Wi 18 500 26,898835 497 628,45 0,74 % Fastighets Ab Balder-B Shrs 30 000 22,590777 677 723,31 1,00 % Getinge Industrier Ab B 15 000 18,325163 274 877,44 0,41 % Granges Ab 213 000 7,746016 1 649 901,41 2,45 % Haldex Ab 500 8,515320 4 257,66 0,01 % Hennes & Mauritz 92 000 26,156066 2 406 358,07 3,57 % Husqvarna Ab B 45 000 6,637168 298 672,57 0,44 % Intrum Justitia Ab 30 000 27,928100 837 843,00 1,24 % Inwido Ab 77 767 9,974321 775 673,02 1,15 % Leovegas Ab 55 636 3,416736 190 093,50 0,28 % Lindab International Ab 25 863 6,859999 177 420,15 0,26 % 15
Loomis Ab 9 000 21,826787 196 441,08 0,29 % Meda Ab 17 000 16,224189 275 811,21 0,41 % Mekonomen Ab 30 000 19,311984 579 359,52 0,86 % Munksjö Swe 6 280 9,549882 59 973,26 0,09 % Net Entertainment Ne Ab-B Sh 30 000 8,807114 264 213,41 0,39 % Nobia Ab 67 000 7,746016 518 983,07 0,77 % Nobina Ab-W/I 50 000 4,764330 238 216,51 0,35 % Nordic Waterproofing Hol-W/I 100 000 7,162412 716 241,20 1,06 % Recipharm Ab-B Shs-Wi 24 920 12,547484 312 683,30 0,46 % Resurs Holding Ab 50 000 5,082660 254 132,98 0,38 % Rezidor Hotel Group Ab 26 250 3,703232 97 209,84 0,14 % Saab Ab-B 9 100 27,811379 253 083,55 0,38 % Scandic Hotels Group Ab-W/I 49 567 6,684918 331 351,31 0,49 % Seb Skandinaviska Enskilda Banken Ser. A 25 500 7,740710 197 388,11 0,29 % Skf Ab B 33 000 14,229325 469 567,73 0,70 % Swedbank Ab Shs-A- 31 300 18,643492 583 541,30 0,87 % Swedish Match Ab 14 000 31,037117 434 519,64 0,64 % Swedish Orphan Biovitrum Ab 34 122 10,908088 372 205,77 0,55 % Svenska Cellulosa Ab 10 000 28,543537 285 435,37 0,42 % Tele2 Ab 40 000 7,804376 312 175,04 0,46 % Thule Group Ab/The 153 673 12,759704 1 960 821,95 2,91 % SEK Osakkeet yhteensä: 28 321 192,88 Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 65 088 151,38 96,50 % Kassa ja muut varat, netto 2 357 876,80 3,50 % RAHASTON ARVO 67 446 028,18 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä (B-osuudet) 779 167,3969 Tuotto-osuuksien lukumäärä (A-osuudet) 17 766,0193 Rahasto-osuuden arvo B (kasvuosuus) 85,52400 Rahasto-osuuden arvo A (tuotto-osuus) 45,5030 16
Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka: Kehittyvien Korkomarkkinoiden korkorahasto. Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat -erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa muiden rahastojen kautta maailmanlaajuisesti kehittyvien talouksien korkomarkkinoille. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska sen varat voidaan sijoittaa sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen ainoastaan yhden sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Koska rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa toisten sijoitusrahastojen avulla, se on niin kutsuttu rahastojen rahasto. Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat -erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta Schroder ISF Emerging Markets Local Currency -sijoitusrahastoon (kohderahasto). Kohderahasto pyrkii saavuttamaan tuottoa pitkällä aikavälillä sijoittamalla kehittyvien maiden valtioiden, julkisyhteisöjen ja yritysten liikkeelle laskemiin, eri valuutoissa noteerattaviin korkotuotteisiin. Kohderahastoa hallinnoi Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Tuotonjako Rahastolla on vain B-osuuksia. B-osuussarjan osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan sijoitus rahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys ( ) % 100% 50% 0% Sijoitusrahastoosuudet Kassa ja muut varat, netto 30.6.2015 98,76 % 1,24 % 31.12.2015 99,14 % 0,86 % 30.6.2016 98,52 % 1,48 % Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat 5,00 % 0,00 % -5,00 % -10,00 % -15,00 % -20,00 % -25,00 % Tuottoero Kehittyvät Korkomarkkinat Vertailuindeksi Perustiedot Aloituspäivä Salkunhoitaja 24.11.2014 Shroder Investment Management Ltd Vertailuindeksi JPM GBI-EM Global Diversified EUR Hedged Avainluvut 30.6.15 31.12.15 30.6.16 Rahaston arvo M 1,4 1,9 23,1 Osuuden arvo 45,430 39,855 43,743 Osuudenomistajien määrä 191 193 860 Kulut ja tunnusluvut Merkintäpalkkio: 0,50 % Lunastuspalkkio: 0,50 % Hallinnointipalkkio: 1,00 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,00 % p.a. Juoksevat kulut: 1,90 % Volatiliteetti: 9,58 % Sharpen luku: -0,36 Tracking error: 8,28 % Kiertonopeus: 577,61 % Kaupankäyntikulut: 0,00 % 17
Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat -erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2016 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina-arvo eur Prosenttia rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot Schroder Isf-Emk Lc B-Cheura 314,47 83,234108 26 174,63 0,11 % Schroder Isf-Emk Lc B-Iheura 264 798,04 85,703500 22 694 118,82 98,41 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä: 22 720 293,45 Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 22 720 293,45 98,52 % Kassa ja muut varat, netto 341 431,03 1,48 % RAHASTON ARVO 23 061 724,48 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä (B-osuudet) 527 209,3720 Rahasto-osuuden arvo B (kasvuosuus) 43,74300 18
Säästöpankki Kehittyvät Markkinat -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka: Kehittyvien markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kehittyvät Markkinat -erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, joka sijoittaa varansa pääosin varhaisessa kehitysvaiheessa oleville osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Kehittyvät Markkinat -erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta Schroder ISF Emerging Markets -sijoitusrahastoon (kohderahasto). Kohderahaston hoitajana toimii Schroder Investment Management (Luxembourg) S.A. Kohderahasto on korkeariskinen osakerahasto, jonka varoista vähintään kaksi kolmasosaa sijoitetaan kehittyvien markkinoiden yritysten osakkeisiin suosimatta mitään tiettyä markkinaa tai toimialaa. Rahaston toiminnassa pyritään rahasto-osuuden arvonnousuun, joka ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksin arvonnousun. Tuotonjako Rahastolla on vain B-osuuksia. B-osuussarjan osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan sijoitus rahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys ( ) 100% 80% 60% 40% 20% 0% Sijoitusrahastoosuudet Kassa ja muut varat, netto 30.6.2015 98,87 % 1,13 % 31.12.2015 98,67 % 1,33 % 30.6.2016 99,13 % 0,87 % 40,00 % 30,00 % 20,00 % 10,00 % 0,00 % -10,00 % -20,00 % -30,00 % Säästöpankki Kehittyvät Markkinat Tuottoero Kehittyvät Markkinat Vertailuindeksi Perustiedot Aloituspäivä Salkunhoitaja 8.12.2009 Shroder Investment Management Ltd Vertailuindeksi MSCI Emerging Markets Net TR EUR Avainluvut 30.6.15 31.12.15 30.6.16 Rahaston arvo M 18,4 15,3 14,5 Osuuden arvo 63,263 55,591 56,245 Osuudenomistajien määrä 3 642 3 448 3 290 Kulut ja tunnusluvut Merkintäpalkkio: 1% Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnointipalkkio: 0,90 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,00 % p.a. Juoksevat kulut: 2,03 % Volatiliteetti: 21,30 % Sharpen luku: -0,50 Tracking error: 9,77% Kiertonopeus: -18,07 % Kaupankäyntikulut: 0,00 % 19
Säästöpankki Kehittyvät Markkinat -erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2016 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina-arvo eur Prosenttia rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot Schroder ISF Emerging Markets A 1 418 855,22 10,120900 14 360 091,80 99,13 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä: 14 360 091,80 Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 14 360 091,80 99,13 % Kassa ja muut varat, netto 126 067,48 0,87 % RAHASTON ARVO 14 486 159,28 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä (B-osuudet) 257 556,6428 Rahasto-osuuden arvo B (kasvuosuus) 56,24500 20
Säästöpankki Kiinteistöosake Eurooppa -sijoitusrahasto Rahastoluokka: Eurooppalainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kiinteistöosake Eurooppa -sijoitusrahasto sijoittaa varansa pääosin eurooppalaisille kiinteistö- ja asuntomarkkinoille. Rahaston sijoitukset toteutetaan joko suorien osakesijoitusten tai sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävien sijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksien kautta. Rahaston toiminnassa pyritään rahasto-osuuden arvonnousuun. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenhoidon keinoin. Rahastolla ei ole vertailuindeksiä. Rahastossa ei käytetty katsauskaudella johdannaisia. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille pyritään jakamaan tuottoosuutena vuosittain vähintään kuusi (6) pro senttia rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän rahasto-osuuden arvosta. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys % 100% 50% 10,00 % 5,00 % 0,00 % -5,00 % -10,00 % -15,00 % -20,00 % Säästöpankki Kiinteistöosake Eurooppa 0% Osakesijoitukset Kassa ja muut varat, netto 30.6.2016 96,67 % 3,33 % Kiinteistöosake Eurooppa Perustiedot Aloituspäivä: 30.5.2016 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Johan Hamström Vertailuindeksi: Rahastolla ei ole vertailuindeksiä Avainluvut 30.6.15 31.12.15 30.6.16 Rahaston arvo M 5,1 Osuuden arvo (A) 93,412 Osuuden arvo (B) 93,412 Tuotto-osuus - Osuudenom. määrä 819 Kulut ja tunnusluvut Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnointipalkkio: 1,60 % p.a. Säilytyspalkkio: - Juoksevat kulut: - * Volatiliteetti: 50,38 % Sharpen luku: - * Tracking error: - * Kiertonopeus: - * Kaupankäyntikulut: - * *Lukuja ei voi esittää, sillä rahasto on toiminut alle vuoden 21
Säästöpankki Kiinteistöosake Eurooppa -sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2016 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina-arvo eur Prosenttia rahaston arvosta CHF Osakkeet Valuuttakurssi: EUR/ CHF 1,086700 Psp Swiss Property Ag-Reg 1 250 86,960520 108 700,65 2,14 % CHF Osakkeet yhteensä: 108 700,65 EUR Osakkeet Abertis Infraestructuras Sa 7 800 13,200000 102 960,00 2,03 % Adp 1 080 99,030000 106 952,40 2,11 % Alstria Office Reit-Ag 8 700 12,140000 105 618,00 2,08 % Atrium European Real Estate 34 000 3,857000 131 138,00 2,59 % Befimmo 2 120 57,900000 122 748,00 2,42 % Beni Stabili Spa 167 400 0,556500 93 158,10 1,84 % Ca Immobilien Anlagen Ag 6 700 15,010000 100 567,00 1,98 % Cellnex Telecom Sau 7 400 14,030000 103 822,00 2,05 % Cofinimmo 1 150 105,750000 121 612,50 2,40 % Deutsche Euroshop Ag 2 500 41,095000 102 737,50 2,03 % Deutsche Wohnen Ag-Br 4 290 30,525000 130 952,25 2,58 % Eurocommercial Propertie-Cv 2 720 38,450000 104 584,00 2,06 % Ferrovial Sa 5 670 17,435000 98 856,45 1,95 % Gas Natural Sdg Sa 5 900 17,665000 104 223,50 2,05 % Gecina Sa 985 122,500000 120 662,50 2,38 % Hibernia Reit Plc 83 000 1,340000 111 220,00 2,19 % Inmobiliaria Colonial Sa 153 100 0,651000 99 668,10 1,96 % Klepierre 3 000 39,850000 119 550,00 2,36 % Saeta Yield Sa 11 650 8,987000 104 698,55 2,06 % Sponda 32 000 3,900000 124 800,00 2,46 % Terna Spa 21 600 4,994000 107 870,40 2,13 % Unibail-Rodamco Se 510 233,650000 119 161,50 2,35 % Vonovia Se 9 200 32,750000 301 300,00 5,94 % Wereldhave Nv 3 475 40,750000 141 606,25 2,79 % EUR Osakkeet yhteensä: 2 880 467,00 EUR Sijoitusrahastot Dbx Ftse Epra Dev Eur (Dr) 10 000,0000 22,798170 227 981,70 4,49 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä: 227 981,70 GBP Osakkeet Valuuttakurssi: EUR/ GBP 0,826500 Big Yellow Group Plc 12 000 9,449486 113 393,83 2,24 % British Land Co Plc 14 000 7,344223 102 819,12 2,03 % Great Portland Estates Plc 14 000 7,580157 106 122,20 2,09 % Hammerson Plc 28 000 6,509377 182 262,56 3,59 % 22
Land Securities Group Plc 16 000 12,571083 201 137,33 3,97 % National Grid Plc 11 000 13,260738 145 868,12 2,88 % Regus Plc 31 000 3,496673 108 396,86 2,14 % Shaftesbury Plc 10 800 10,635209 114 860,26 2,26 % GBP Osakkeet yhteensä: 1 074 860,28 GBP Sijoitusrahastot Valuuttakurssi: EUR/ GBP 0,826500 Ishares Uk Property 43 000,0000 6,802783 292 519,67 5,77 % GBP Sijoitusrahastot yhteensä: 292 519,67 SEK Osakkeet Valuuttakurssi: EUR/ SEK 9,424200 Atrium Ljungberg Ab-B Shs 7 300 14,483988 105 733,11 2,08 % Castellum Ab 8 500 12,722566 108 141,81 2,13 % Wihlborgs Fastigheter Ab 5 750 18,272108 105 064,62 2,07 % SEK Osakkeet yhteensä: 318 939,54 Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 4 903 468,84 96,67 % Kassa ja muut varat, netto 168 888,88 3,33 % RAHASTON ARVO 5 072 357,72 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä (B-osuudet) 53 326,1461 Tuotto-osuuksien lukumäärä (A-osuudet) 974,5210 Rahasto-osuuden arvo B (kasvuosuus) 93,41200 Rahasto-osuuden arvo A (tuotto-osuus) 93,41200 23
Säästöpankki Korko Plus -sijoitusrahasto Rahastoluokka: Kansainvälinen yhdistelmärahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Korko Plus -sijoitusrahasto on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa markkinatilanteen mukaan pääosin suomalaisille ja eurooppalaisille korko- ja osakemarkkinoille. Perustilanteessa rahaston varoista sijoitetaan rahamarkkinoille 35 %, joukkolainamarkkinoille 50 %, suomalaisille osakemarkkinoille 10 % ja eurooppalaisille osakemarkkinoille 5 %. Enintään 30 % rahaston arvosta voidaan sijoittaa osakkeisiin ja osakepohjaisiin arvopapereihin loppuosan ollessa aina sijoitettuna korkoinstrumentteihin ja käteiseen. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisinstrumentteja suojautuakseen markkinoiden muutoksilta, korvatakseen suoria sijoituksia sekä edistääkseen muutoin tehokasta salkunhoitoa. Keskeisimmin johdannaisia käytetään osake- ja korkoriskien hallintaan. Rahaston toiminnassa pyritään rahasto-osuuden arvonnousuun, joka ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksin arvonnousun. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenhoidon keinoin. Rahasto on katsauskaudella käyttänyt vakioituja osake- ja korkojohdannaisia osake- ja korkoriskiltä suojautumiseen sekä salkunhoidon tehostamiseen. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille pyritään jakamaan tuottoosuutena vuosittain vähintään neljä (4) pro senttia rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän rahasto-osuuden arvosta. Huhtikuussa 2016 jaettu tuotto-osuus oli 2,00 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Rahasto-osuuden kehitys 80,00 % 70,00 % 60,00 % 50,00 % 40,00 % 30,00 % 20,00 % 10,00 % 0,00 % Osakkeet Suomi Osakkeet Eur. JVK Sijoitusrahastot Kassa ja muut varat, netto 30.6.2015 13,13 % 1,20 % 74,45 % 7,78 % 3,44 % 31.12.2015 16,73 % 2,05 % 72,60 % 6,05 % 2,57 % 30.6.2016 15,00 % 1,16 % 72,13 % 5,36 % 6,35 % 35,00 % 30,00 % 25,00 % 20,00 % 15,00 % 10,00 % 5,00 % 0,00 % -5,00 % -10,00 % Säästöpankki Korko Plus Tuottoero Korko Plus Vertailuindeksi Perustiedot Aloituspäivä 19.3.2007 Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy / Ilari Härkönen, Olli Tuuri Vertailuindeksi OMX Helsinki Cap GI 10 % + Bloomberg / EFFAS Bond Indices EUR Govt All > 1 Yr TR 50 % + Euro Cash LIBOR TR 3M 35 % + MSCI Daily Net TR Europe Euro 5 % Avainluvut 30.6.15 31.12.15 30.6.16 Rahaston arvo M 352,0 375,5 402,1 Osuuden arvo (A) 48,573 49,056 47,825 Osuuden arvo (B) 67,859 68,534 69,659 Tuotto-osuus 2,10 2,10 2,00 Osuudenom. määrä 26 990 28 434 29 796 24 Kulut ja tunnusluvut Merkintäpalkkio: 0,50 % Lunastuspalkkio: 0,50 % Hallinnointipalkkio: 1,00 % p.a. Säilytyspalkkio: - Juoksevat kulut: 1,14 % Volatiliteetti: 4,46 % Sharpen luku: 0,60 Tracking error: 3,31 % Kiertonopeus: 31,42 % Kaupankäyntikulut: 0,03 %
Säästöpankki Korko Plus -sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2016 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina-arvo eur Prosenttia rahaston arvosta EUR Osakkeet Aktia Bank Oyj 248 230 8,190000 2 033 003,70 0,51 % Amer Sports 140 000 24,560000 3 438 400,00 0,86 % Asiakastieto Group Oyj 190 500 17,000000 3 238 500,00 0,81 % Caverion Oyj Shs 150 000 5,750000 862 500,00 0,21 % Citycon 380 571 2,046000 778 648,27 0,19 % Componenta 300 000 0,467000 140 100,00 0,03 % Elisa 20 000 34,400000 688 000,00 0,17 % Fortum 332 000 14,380000 4 774 160,00 1,19 % Huhtamäki 80 000 37,180000 2 974 400,00 0,74 % Kesko B 269 200 38,120000 10 261 904,00 2,55 % Kotipizza Group Oyj 150 000 7,910000 1 186 500,00 0,30 % Metsa Board Oyj B (Ent. M-Real) 375 037 4,550000 1 706 418,35 0,42 % Munksjo Oyj 215 041 9,480000 2 038 588,68 0,51 % Neste Corporation Shs 71 500 32,130000 2 297 295,00 0,57 % Nokia 1 200 000 5,105000 6 126 000,00 1,52 % Nordea 500 000 7,525000 3 762 500,00 0,94 % Oriola-Kd B 103 200 4,080000 421 056,00 0,10 % Pihlajalinna Oyj 25 230 16,530000 417 051,90 0,10 % Pkc Group 15 800 16,930000 267 494,00 0,07 % Ponsse 10 000 22,900000 229 000,00 0,06 % Raisio V 225 000 3,870000 870 750,00 0,22 % Sampo A 36 600 36,530000 1 336 998,00 0,33 % Sponda 641 817 3,900000 2 503 086,30 0,62 % Technopolis 489 465 3,550000 1 737 600,75 0,43 % Telia Co Ab 130 000 4,206000 546 780,00 0,14 % Tieto Corporation Shs 40 000 24,540000 981 600,00 0,24 % Tokmanni Group Corp 661 312 6,550000 4 331 593,60 1,08 % Valmet Oyj 30 000 11,950000 358 500,00 0,09 % EUR Osakkeet yhteensä: 60 308 428,55 EUR JVK Achmea Hypotheekbank Nv 2% 01/23/2018 1 000 000,00 102,919000 1 029 190,00 0,26 % Adecco Int Financial Svs 2,75% 11/15/2019 1 000 000 107,838000 1 078 380,00 0,27 % Alfa Laval Treasury Inte 1,375% 09/12/2022 4 000 000,00 103,802000 4 152 080,00 1,03 % Anglo American Capital 2,5% 04/29/2021 1 000 000,00 91,127000 911 270,00 0,23 % Ap Moeller-Maersk A/S 1,375% 03/18/2019 1 500 000 102,213000 1 533 195,00 0,38 % Apple Inc 1,625% 11/10/2026 1 000 000,00 107,474000 1 074 740,00 0,27 % Arcelormittal 3% 03/25/2019 1 500 000,00 101,782000 1 526 730,00 0,38 % Austria Republic 3,50 % 15.9.2021 3 000 000 120,320000 3 609 600,00 0,90 % Belgium Kingdom 2,25% 06/22/2023 2 000 000 117,400000 2 348 000,00 0,58 % 25
Belgium Kingdom 4,25% 09/28/2022 3 000 000 128,830000 3 864 900,00 0,96 % Belgium Kingdom 4,5 % 28.03.2026 3 000 000 142,800000 4 284 000,00 1,07 % Bmw Us Capital Llc 0,214% 04/20/2018 1 250 000 99,872000 1 248 400,00 0,31 % Bmw Us Capital Llc 0,625% 04/20/2022 1 500 000,00 101,687000 1 525 305,00 0,38 % Bnp Paribas 1,5% 03/12/2018 2 000 000 102,567000 2 051 340,00 0,51 % Bnp Paribas 3% 24.02.2017 1 000 000,00 101,953000 1 019 530,00 0,25 % Bonos Y Oblig Del Estado 3,8% 04/30/2024 3 000 000,00 122,285000 3 668 550,00 0,91 % Bonos Y Oblig Del Estado 5,85% 01/31/2022 2 500 000 130,850000 3 271 250,00 0,81 % Buoni Poliennali Del Tes 3,75% 09/01/2024 3 000 000 121,465000 3 643 950,00 0,91 % Cargotec Oyj 3,375% 03/31/2020 500 000,00 104,401000 522 005,00 0,13 % Carlsberg Breweries A/S 2,625% 07/03/2019 3 000 000 107,252000 3 217 560,00 0,80 % Central Bank Of Savings 0,608% 01/26/2018 2 000 000 99,960000 1 999 200,00 0,50 % Central Bank Of Savings 1% 05/06/2020 5 500 000 100,438000 5 524 090,00 1,37 % City Of Turku Finland 0,582% 05/15/2018 1 000 000 100,942000 1 009 420,00 0,25 % Citycon Treasury Bv 2,375% 09/16/2022 1 500 000,00 108,051000 1 620 765,00 0,40 % Citycon Treasury Bv 2,5% 10/01/2024 2 000 000,00 108,019000 2 160 380,00 0,54 % Componenta Cb 11.5.2020 1 000 000 100,000000 1 000 000,00 0,25 % Credit Agricole Sa 1,875% 10/18/2017 1 000 000 102,421000 1 024 210,00 0,25 % Daimler Ag 2,125% 06/27/2018 1 500 000 104,448000 1 566 720,00 0,39 % Daimler Ag 2,25% 01/24/2022 1 500 000,00 111,024000 1 665 360,00 0,41 % Danske Bank A/S 3,875% 02/28/2017 1 000 000,00 102,569000 1 025 690,00 0,26 % Delta Lloyd Nv 4,25% 11/17/2017 2 000 000,00 104,861000 2 097 220,00 0,52 % Deutsche Bahn Finance Bv 0,503% 07/23/2020 1 500 000 100,402000 1 506 030,00 0,37 % Dna Ltd 2,625% 11/28/2018 1 000 000,00 103,961000 1 039 610,00 0,26 % Dnb Bank Asa 4,75% 03/08/2022 3 000 000 102,580000 3 077 400,00 0,77 % Eesti Energia 2,384% 09/22/2023 3 000 000,00 102,851000 3 085 530,00 0,77 % Elering 4,652% 12.07.2018 900 000 109,128000 982 152,00 0,24 % Elisa Oyj 2,25% 10/04/2019 2 000 000,00 106,289000 2 125 780,00 0,53 % Enexis Holding Nv 0,875% 04/28/2026 500 000,00 102,095000 510 475,00 0,13 % Fce Bank Plc 0,945% 09/17/2019 1 500 000 100,615000 1 509 225,00 0,38 % Fce Bank Plc 1,009% 08/11/2018 1 000 000,00 101,159000 1 011 590,00 0,25 % Finnish Government 0,375% 09/15/2020 5 500 000,00 103,575000 5 696 625,00 1,42 % Finnish Government 1,5% 04/15/2023 1 000 000 111,810000 1 118 100,00 0,28 % Finnish Government 2,625% 07/04/2042 3 000 000 150,270000 4 508 100,00 1,12 % Fortum Oyj 2,25% 09/06/2022 4 000 000 109,487000 4 379 480,00 1,09 % Four Finance Sa 11,25% 05/23/2021 500 000,00 99,875000 499 375,00 0,12 % France Government 3,75 % 25.4.2021 2 000 000 120,125000 2 402 500,00 0,60 % France Government 4,75 % 25.4.2035 2 000 000,00 173,670000 3 473 400,00 0,86 % G4S Intl Finance Plc 2,625% 12/06/2018 3 000 000,00 104,375000 3 131 250,00 0,78 % Gas Natural Fenosa Finan 1,25% 04/19/2026 1 000 000,00 101,443000 1 014 430,00 0,25 % Ge Capital Euro Funding 1,625% 15.03.2018 1 000 000 102,906000 1 029 060,00 0,26 % Heidelbergcement Fin Lux 3,25% 10/21/2021 750 000,00 108,079000 810 592,50 0,20 % Hj Heinz Co 2% 06/30/2023 2 000 000,00 106,702000 2 134 040,00 0,53 % Iberdrola Intl Bv 3,5% 02/01/2021 1 500 000,00 114,695000 1 720 425,00 0,43 % Ibm Corp 1,25% 05/26/2023 2 000 000 104,632000 2 092 640,00 0,52 % Ing Bank Nv 0,675% 09/09/2016 2 000 000 100,063000 2 001 260,00 0,50 % Intesa Sanpaolo Spa 3% 01/28/2019 1 000 000 106,048000 1 060 480,00 0,26 % Investor Ab 4,875% 11/18/2021 1 000 000,00 123,841000 1 238 410,00 0,31 % 26
Irish Treasury 3,9% 03/20/2023 1 500 000 124,925000 1 873 875,00 0,47 % Irish Tsy 3.4% 2024 3,4% 03/18/2024 3 000 000,00 123,570000 3 707 100,00 0,92 % Iss Global A/S 1,125% 01/07/2021 1 000 000,00 102,085000 1 020 850,00 0,25 % Italian Government 5,25 % 1.11.2029 6 500 000 144,625000 9 400 625,00 2,34 % Italian Government 5.25 % 01.08.2017 1 500 000 105,830000 1 587 450,00 0,39 % Kering 1,875% 10/08/2018 1 000 000,00 104,219000 1 042 190,00 0,26 % Koninklijke Dsm Nv 1,375% 09/26/2022 1 500 000,00 106,414000 1 596 210,00 0,40 % Metro Ag 1,375% 10/28/2021 1 000 000,00 103,802000 1 038 020,00 0,26 % Metsa Board Oyj 4% 03/13/2019 850 000,00 106,490000 905 165,00 0,23 % Metso Oyj 2,75% 10/04/2019 4 000 000 105,953000 4 238 120,00 1,05 % Microsoft Corp 2,125% 12/06/2021 3 000 000,00 110,326000 3 309 780,00 0,82 % Molnlycke Holding 1,5% 02/28/2022 2 000 000,00 104,205000 2 084 100,00 0,52 % Nasdaq Omx Group 3,875% 06/07/2021 250 000 113,348000 283 370,00 0,07 % National Grid Na Inc 0,75% 02/11/2022 2 000 000,00 100,252000 2 005 040,00 0,50 % Nederlandse Gasunie N.V. 1% 05/11/2026 2 000 000,00 103,449000 2 068 980,00 0,51 % Neste Oil Oyj 4% 03/28/2017 3 000 000 102,474000 3 074 220,00 0,76 % Neste Oil Oyj 4% 09/18/2019 2 000 000 108,837000 2 176 740,00 0,54 % Netherlands Government 3,5 % 15.7.2020 2 000 000 116,575000 2 331 500,00 0,58 % Nn Group Nv 4,625% 04/08/2044 2 000 000 100,833000 2 016 660,00 0,50 % Nooa Bank 1,479% 05/05/2017 3 000 000 100,293000 3 008 790,00 0,75 % Nordea Bank Ab 0,2907111111% 06/05/2020 2 000 000 99,392000 1 987 840,00 0,49 % Nordea Bank Ab 1,375% 04/12/2018 2 000 000 102,481000 2 049 620,00 0,51 % Nordea Bank Ab 2% 02/17/2021 2 500 000 108,136000 2 703 400,00 0,67 % Nordea Bank Ab 4,625% 02/15/2022 3 000 000 102,344000 3 070 320,00 0,76 % Obrigacoes Do Tesouro 4,1% 02/15/2045 1 500 000,00 102,945000 1 544 175,00 0,38 % Obrigacoes Do Tesouro 4,95% 10/25/2023 3 500 000,00 115,560000 4 044 600,00 1,01 % Oma Saastopankki Oy 1,015% 04/16/2018 1 000 000 100,715000 1 007 150,00 0,25 % Oma Saastopankki Oy 1,478% 04/24/2017 500 000 100,550000 502 750,00 0,13 % Outokumpu Oyj 6,625% 09/30/2019 1 000 000 100,128000 1 001 280,00 0,25 % Paroc Group Oy 6,25% 05/15/2020 500 000,00 99,053000 495 265,00 0,12 % Pohjola Bank Plc 0,638% 03/03/2017 1 000 000 100,110000 1 001 100,00 0,25 % Pohjola Bank Plc 1,25% 05/14/2018 1 500 000 102,300000 1 534 500,00 0,38 % Pohjola Bank Plc 1,75% 08/29/2018 1 000 000,00 103,708000 1 037 080,00 0,26 % Pohjola Bank Plc 5,75% 02/28/2022 2 000 000,00 122,233000 2 444 660,00 0,61 % Repsol Intl Finance 3,625% 10/07/2021 1 500 000,00 114,074000 1 711 110,00 0,43 % Republic Of Finland 2% 04/15/2024 4 000 000,00 116,415000 4 656 600,00 1,16 % Republic Of Latvia 1,375% 09/23/2025 2 000 000,00 108,165000 2 163 300,00 0,54 % Sampo Oyj 1,125% 05/24/2019 750 000 102,462000 768 465,00 0,19 % Sanofi 0,625% 04/05/2024 1 500 000 101,638000 1 524 570,00 0,38 % Sanoma Oyj 3,5% 11/27/2019 2 400 000 101,748000 2 441 952,00 0,61 % Santander Consumer Bank 1% 02/25/2019 1 000 000,00 100,759000 1 007 590,00 0,25 % Sato-Oyj 2,375% 03/24/2021 2 300 000,00 102,833000 2 365 159,00 0,59 % Securitas Ab 1,25% 03/15/2022 2 750 000,00 101,708000 2 796 970,00 0,70 % Securitas Ab 2,25% 03/14/2018 2 500 000,00 103,525000 2 588 125,00 0,64 % Securitas Ab 2,75% 28.2.2017 2 000 000 101,745000 2 034 900,00 0,51 % Skandinaviska Enskilda 0,75% 08/24/2021 5 000 000,00 102,386000 5 119 300,00 1,27 % Skandinaviska Enskilda 1,875% 11/14/2019 1 000 000 106,100000 1 061 000,00 0,26 % Slovakia Government Bond 3,375% 11/15/2024 1 000 000,00 126,425000 1 264 250,00 0,31 % 27
Societe Des Autoroutes 0,5908666667% 01/03/2020 1 000 000 100,468000 1 004 680,00 0,25 % Societe Generale 6,125% 08/20/2018 2 000 000,00 111,589000 2 231 780,00 0,56 % Sparebank 1 Smn 2,125% 02/21/2018 1 000 000,00 103,013000 1 030 130,00 0,26 % Sparebank 1 Sr Bank 2% 05/14/2018 2 000 000,00 103,280000 2 065 600,00 0,51 % Sparebank 1 Sr Bank 2,125% 04/14/2021 3 000 000,00 107,087000 3 212 610,00 0,80 % Spp Infrastructure Fin 2,625% 02/12/2025 2 500 000,00 104,501000 2 612 525,00 0,65 % Statkraft As 1,5% 03/26/2030 1 700 000,00 103,115000 1 752 955,00 0,44 % Stockholms Lans Landstin 2,125% 09/12/2022 1 000 000 112,558000 1 125 580,00 0,28 % Stockmann Ab 3,375% 03/19/2018 500 000 100,263000 501 315,00 0,12 % Suomen Hypoteekkiyhdisty 1,478% 02/14/2017 1 000 000 100,550000 1 005 500,00 0,25 % Suomen Hypoteekkiyhdisty Float 12/04/2018 2 000 000 100,350000 2 007 000,00 0,50 % Svenska Handelsbanken Ab 2,625% 08/23/2022 1 000 000 113,924000 1 139 240,00 0,28 % Svenska Handelsbanken Ab 2,656% 01/15/2024 4 000 000 103,452000 4 138 080,00 1,03 % Swedbank Ab 1,5% 03/18/2019 1 000 000,00 104,107000 1 041 070,00 0,26 % Swedbank Ab 3,375% 02/09/2017 2 000 000 102,051000 2 041 020,00 0,51 % Swedish Match Ab 3,875% 11/24/2017 1 000 000 105,306000 1 053 060,00 0,26 % Sydbank A/S 0,284% 05/22/2018 2 000 000,00 99,936000 1 998 720,00 0,50 % Sydbank A/S 1,5% 10/17/2016 2 000 000,00 100,361000 2 007 220,00 0,50 % Tdc A/S 3,5% 02/26/3015 1 500 000 93,568000 1 403 520,00 0,35 % Telekom Finanzmanagement 3,5% 07/04/2023 1 000 000,00 118,701000 1 187 010,00 0,30 % Tornator Oy 19.12.2019 1 000 000 106,318000 1 063 180,00 0,26 % Tvo 2,125% 02/04/2025 3 500 000,00 94,680000 3 313 800,00 0,82 % Tvo 2,5% 03/17/2021 3 500 000,00 101,645000 3 557 575,00 0,88 % Unibail-Rodamco Se 1% 03/14/2025 3 000 000,00 102,373000 3 071 190,00 0,76 % Unibail-Rodamco Se 2,5% 02/26/2024 2 000 000,00 114,097000 2 281 940,00 0,57 % Unicredit Bk Austria Ag 2,5% 05/27/2019 2 000 000,00 104,714000 2 094 280,00 0,52 % Unicredit Bk Austria Ag 2,625% 01/30/2018 1 500 000 103,369000 1 550 535,00 0,39 % Unicredit Spa 0 02/19/2020 3 000 000 99,796000 2 993 880,00 0,74 % Vier Gas Transport Gmbh 3,125% 07/10/2023 1 500 000,00 118,441000 1 776 615,00 0,44 % Volkswagen Intl Fin Nv 1% 10/26/2016 1 500 000 100,309000 1 504 635,00 0,37 % Volkswagen Leasing Gmbh 0,75% 08/11/2020 1 750 000,00 100,851000 1 764 892,50 0,44 % Volkswagen Leasing Gmbh 2,625% 01/15/2024 3 000 000,00 110,084000 3 302 520,00 0,82 % Volvo Treasury 5% 31.05.2017 1 000 000 104,533000 1 045 330,00 0,26 % Volvo Treasury Ab 0,602% 09/11/2017 2 000 000 99,956000 1 999 120,00 0,50 % EUR JVK yhteensä: 290 004 913,00 EUR Sijoitusrahastot Säästöpankki Amerikka B 18 375,2275 110,110000 2 023 296,30 0,50 % Säästöpankki Eurooppa B 201 507,1835 96,887000 19 523 426,49 4,86 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä: 21 546 722,79 SEK Osakkeet Valuuttakurssi: EUR/SEK 9,424200 Eltel Ab-W/I 210 000 9,682519 2 033 328,99 0,51 % Munksjö Swe 50 000 9,549882 477 494,11 0,12 % Nobina Ab-W/I 391 679 4,764330 1 866 088,06 0,46 % 28