ALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus

Transkriptio

1 11/ /2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/ / / /2018 ALLOKAATIO MALTTI OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 26,7 % 25 % Korkosijoitukset 73,3 % Joukkolainat 70,7 % 60 % Rahamarkkinat 2,6 % 15 % TUNNUSLUVUT (12 kk, per ) 100,0 % Volatiliteetti 4,21 % Tracking Error 1,19 % Information Ratio -0,76 Sharpe -0,17 TUOTTO, kumulatiivinen per TUOTTO, vuotuinen Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset Vuoden alusta -3,6 % -1,8 % -1,8 % -6,7 % -1,4 % 1 kk -2,2 % -1,7 % -0,5 % -7,1 % 0,1 % 3 kk -4,1 % -3,2 % -0,9 % -11,4 % -0,6 % 6 kk -3,2 % -2,3 % -0,9 % -8,3 % -0,5 % 1 vuosi -3,6 % -1,8 % -1,8 % -6,7 % -1,4 % Alusta ( ) -3,7 % -1,8 % -1,9 % -6,1 % -1,7 % Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset ,6 % -1,8 % -1,8 % -6,7 % -1,4 % SIJOITUSKORIN JA VIITEINDEKSIN KEHITYS ( =100) Viiteindeksi: 4 % OMX Helsinki CAP GI, 18 % MSCI World TR Net, 4 % MSCI Emerging Markets TR Net, 23 % JP Morgan Government EMU Bond Index, 26 % Merrill Lynch EMU Corporate Index, 11 % Merrill Lynch Global High Yield Constrained, EUR hedged, 15 % Euribor 3 months Viiteindeksi n kehityksessä on huomioitu korin vuotuinen hallinnointipalkkio 0,70 % sekä käytettyjen sijoituskohteiden kulut. Viiteindeksi sisältää osingot. Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Yksittäisen sijoittajan salkun kehitys sekä toimialapainot voivat poiketa materiaalissa esitetystä esimerkki.

2 OSAKESIJOITUSTEN ALUEJAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% 50% OSAKESIJOITUSTEN TOIMIALAJAKAUMA 0% 10% 20% 30% Suomi Länsi-Eurooppa Pohjois-Amerikka Muut kehittyneet markkinat Kehittyvät markkinat 12,8 % 14,2 % 45,6 % 10,1 % 17,2 % Energia Perusteollisuus Teollisuustuotteet ja -palvelut Kulutustavarat ja -palvelut Päivittäistavarat Terveydenhuolto Rahoitus Informaatioteknologia Tietoliikennepalvelut Yhdyskuntapalvelut 5,0 % 5,0 % 12,7 % 9,7 % 6,3 % 11,0 % 21,1 % 18,4 % 6,3 % 4,5 % KORKOSIJOITUSTEN JAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% 50% Valtiolainat * Yrityslainat (IG) Yrityslainat (HY) Yrityslainat (NR) Kehittyvät korkomarkkinat Rahamarkkinat 29,6 % 38,5 % 22,2 % 0,0 % 6,1 % 3,5 % * mukaan lukien vakuudelliset lainat

3 OSAKESIJOITUKSET om.lajista KORKOSIJOITUKSET om.lajista OSAKERAHASTOT 26,7 % 100,0 % Nordea Equity Core I kasvu 11,1 % 41,6 % Nordea Equity Opportunities I kasvu 8,9 % 33,3 % Nordea Pro Suomi C kasvu 3,4 % 12,8 % Wellington Management Funds Luxembourg - Wellingto 1,7 % 6,5 % JPMorgan Investment Funds - Europe Select Equity F 1,1 % 4,0 % T. Rowe Price Japanese Equity Q1-EUR 0,2 % 0,9 % JPMorgan US Smaller Companies I-USD 0,2 % 0,8 % KORKORAHASTOT 71,0 % 100,0 % Nordea 1 - Flexible Fixed Income BI EUR 22,9 % 32,3 % Nordea Fixed Income Credit Opp. Fund I kasvu 22,2 % 31,3 % Nordea Pro Euro Obligaatio C kasvu 15,2 % 21,4 % Nordea Corporate Bond C kasvu 8,6 % 12,1 % Nordea 1 - European High Yield Bond Fund BI-EUR 2,0 % 2,8 %

4 SIJOITUSKORIN TUOTTO KUUKAUSITTAIN Vuosi ,10 % -0,1 % ,24 % -0,64 % -1,22 % 1,28 % 0,53 % -0,56 % 0,81 % 0,13 % 0,02 % -2,00 % -0,01 % -2,18 % -3,6 %

5 VASTUUVARAUMA Nordea Allokaatiokorit tarjoaa Nordea Henkivakuutus Suomi Oy, Y-tunnus Yhtiön rekisteröity osoite on Aleksis Kiven katu 9, Nordea, Helsinki. Nordea Henkivakuutus Suom Oy on Suomeen rekisteröity henkivakuutusyhtiö. Yhtiö kuuluu Nordea-konserniin, joka on Pohjoismaiden ja Itämeren alueen johtava finanssipalvelukonserni. Nordea Henkivakuutus Suomi Oy tarjoaa vakuutussopimustensa arvonkehityksen liitettäväksi Nordea Allokaatiokoreihin asiamiehenään toimivan Nordea Bank Oyj:n kautta. Nordea Allokaatiokorien hallinnoinnista vastaa Nordea Henkivakuutus Suomi Oy. Nordea Allokaatiokorit eivät ole sijoitusrahastolain sääntelemiä sijoitusrahastoja eikä ne siten ole Sijoittajien Korvausrahaston eikä Talletussuojarahaston piirissä. Vakuutuksenottajan tulee perehtyä myös muuhun Nordea Allokaatiokoreja koskevaan materiaaliin, erityisesti sääntöihin, sekä vakuutussopimuksen tuotemateriaaliin. Markkinatilanteesta riippuen Nordea Allokaatiokorien arvo voi nousta tai laskea. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida Allokaatiokorien tuottotasoa tulevaisuudessa. Nordea Henkivakuutus Suomi Oy ei vastaa hallinnoimiensa sijoituskorien, niihin liitettyjen sijoitussidonnaisten säästöjen taikka säästöjen arvoa määrittävien sijoitusten arvonkehityksestä tai mahdollisesta arvon alentumisesta. Sijoitussidonnaisiin säästöihin liittyy riski myös mahdollisesta pääoman menettämisestä osittain tai kokonaan. Verotus voi muuttua sopimusaikana.