SÄÄSTÖPANKKI SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS

Transkriptio

1 SÄÄSTÖPANKKI SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS

2 SISÄLLYSLUETTELO SÄÄSTÖPANKKI AMERIKKA ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 3 SÄÄSTÖPANKKI EUROOPPA SIJOITUSRAHASTO 5 SÄÄSTÖPANKKI HIGH YIELD ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 8 SÄÄSTÖPANKKI ITÄMERI SIJOITUSRAHASTO 10 SÄÄSTÖPANKKI KASSA SIJOITUSRAHASTO 13 SÄÄSTÖPANKKI KEHITTYVÄT MARKKINAT ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 16 SÄÄSTÖPANKKI KORKO PLUS SIJOITUSRAHASTO 18 SÄÄSTÖPANKKI KOTIMAA SIJOITUSRAHASTO 22 SÄÄSTÖPANKKI LYHYTKORKO SIJOITUSRAHASTO 25 SÄÄSTÖPANKKI MAAILMA SIJOITUSRAHASTO 28 SÄÄSTÖPANKKI MAAILMA OSAKE SIJOITUSRAHASTO 30 SÄÄSTÖPANKKI PIENYHTIÖT - SIJOITUSRAHASTO 33 SÄÄSTÖPANKKI PITKÄKORKO SIJOITUSRAHASTO 36 SÄÄSTÖPANKKI PÄÄOMATURVA ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 39 SÄÄSTÖPANKKI TRENDI ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 41 SÄÄSTÖPANKKI VENÄJÄ ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 43 SÄÄSTÖPANKKI YRITYSLAINA ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 45 TUNNUSLUKUJEN LASKENTAPERIAATTEET 48 Esitetyt rahastojen tunnusluvut on laskettu Suomen Sijoitusrahastoyhdistys ry:n antaman suosituksen mukaisesti lukuun ottamatta alle 12 kuukautta toimineiden rahastojen volatilitetti tunnuslukua, joka on näiden rahastojen osalta laskettu rahaston aloittamishetkestä katsauskauden loppuun muuttamalla luku vuositasolle Rahoitustarkastuksen tulkinnan 4/ mukaisesti. Suositus on nähtävissä Sp- Rahastoyhtiö Oy:n kotisivuilla osoitteessa 2

3 Säästöpankki Amerikka erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Pohjois-Amerikan markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Amerikka -erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääosin Pohjois-Amerikan osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy Vertailuindeksi Kulut sijoittajalle MSCI North America Merkintäpalkko: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,00 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025%p.a. Juoksevat kulut: 1,69 % Avainluvut Rahaston arvo M 18,3 Osuuden arvo 69,394 Osuudenomistajien määrä Rahaston volatiliteetti: 12,51 % Sharpen mittari: 1,21 Rahaston tracking error 13,76 % Rahaston kiertonopeus: -63,09 % Rahaston kaupankäyntikulut: 0,00 % 3

4 Säästöpankki Amerikka erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Choice Nordamerika Småbolagsfond , , ,57 10,79 % SEB Choice North America Chance/Risk Fund ,6487 4, ,44 55,21 % SEB Nordamerikanska Medelstora Bolagsfon , , ,23 28,61 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä ,24 94,61 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,24 94,61 % Kassa ja muut varat, netto ,56 5,39 % RAHASTON ARVO ,80 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,1396 Rahasto-osuuden arvo 69,394

5 Säästöpankki Eurooppa sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Eurooppalainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Eurooppa -sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa eurooppalaisiin osakkeisiin. Sijoitukset pyritään tekemään edullisesti hinnoiteltuihin laatuyhtiöihin. Osakevalinnassa painotetaan yhtiön vahvaa markkina-asemaa, tasetta ja rahoitusasemaa sekä kokenutta ja pätevää johtoa. Laatuyhtiön sijoitetun pääoman tuotto on yleensä pitkällä aikavälillä korkeampi ja vakaampi kuin keskivertoyhtiöllä mahdollistaen näin pitkän tähtäimen kasvun ja kasvavan osinkovirran. Tämän lisäksi sijoituspäätöksissä painotetaan osakkeen kohtuullista hinnoittelua. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 2,50 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Johan Hamström Vertailuindeksi: MSCI Europe Net Total Return EUR Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,8 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,048 % p.a. Juoksevat kulut: 1,85 % Avainluvut Rahaston arvo M 67,45 Osuuden arvo (A) 38,820 Osuuden arvo (B) 72,858 Osuudenomistajien määrä Tuotto-osuus A-osuudelle 2,50 (yht.kok ) Rahaston volatiliteetti 12,12 % Rahaston Sharpen mittari 1,11 Rahaston tracking error % p.a. 4,91 % Rahaston kiertonopeus 176,66 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,55 %

6 Säästöpankki Eurooppa sijoitusrahasto: varojen jakauma Osakkeet CHF (EUR/CHF) = 1,2338 Prosenttia Määrä Kurssi Markkina-arvo rahaston kpl euroa euroa arvosta Roche Holding Ag , ,07 4,24 % SCHINDLER HOLDING AG-REG , ,71 1,89 % Sika AG-BR , ,40 3,25 % SYNGENTA AG-REG , ,47 2,00 % ZURICH INSURANCE GROUP AG , ,29 1,03 % Osakkeet CHF yhteensä ,94 12,40 % Osakkeet DKK (EUR/DKK) = 7,4588 Novo Nordisk A/S B , ,52 1,78 % TDC A/S , ,52 1,85 % Osakkeet DKK yhteensä ,04 3,62 % Osakkeet EUR Air Liquide SA , ,00 5,06 % Anglo Irish Bank (Irland) , ,18 0,00 % BNP Paribas , ,00 1,12 % BOURBON SA , ,01 1,18 % BREMBO SPA , ,00 2,34 % DAVIDE CAMPARI-MILANO SPA , ,00 0,83 % EI TOWERS SPA , ,20 0,94 % EUROFINS SCIENTIFIC , ,00 1,44 % FIELMANN AG , ,00 2,98 % IMPREGILO SPA , ,00 0,48 % ING Group NV , ,00 2,28 % JERONIMO MARTINS , ,00 1,20 % KINEPOLIS , ,44 1,57 % KONINKLIJKE AHOLD NV , ,00 2,37 % Legrand SA , ,00 1,06 % Munchener Ruckversicherungs-Gesells. AG , ,00 1,05 % Nordea , ,00 2,03 % NORMA GROUP , ,00 3,30 % ORPEA , ,00 1,58 % Outotec Oyj , ,00 1,78 % Pirelli & C. Spa , ,00 2,64 % Sanofi Aventis , ,00 2,95 % SAP AG , ,00 1,67 % SOCIETE BIC SA , ,00 1,71 % Stockmann B , ,00 2,10 % TeliaSonera , ,00 2,00 % Unilever NV-CVA , ,00 4,49 % Vinci SA , ,00 4,00 % Osakkeet EUR yhteensä ,83 56,16 % 6

7 Osakkeet GBP (EUR/GBP) = 0,8572 HALMA PLC , ,03 2,09 % HSBC HOLDINGS PLC , ,34 2,71 % Imperial Tobacco , ,52 1,97 % Jardine Lloyd Thompson Group , ,08 1,12 % National Grid Plc , ,50 2,06 % Reckitt Benckiser Group , ,01 4,19 % VICTREX PLC , ,95 2,40 % Osakkeet GBP yhteensä ,43 16,55 % Osakkeet SEK (EUR/SEK) = 8,7773 ATLAS COPCO AB-A SHS , ,53 0,96 % MEKONOMEN AB , ,75 1,81 % Oriflame Cosmetics SA-SDR , ,33 2,22 % Swedbank AB Shs-A , ,07 3,74 % Osakkeet SEK yhteensä ,68 8,73 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,92 97,45 % Kassa ja muut varat, netto ,25 2,55 % Rahaston arvo ,17 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä ,3629 Kasvuosuuksien lukumäärä ,8503 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 38,820 Kasvuosuuden arvo 72,858 7

8 Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Kansainvälinen korkorahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa muihin yrityslainoihin sijoittaviin sijoitusrahastoihin, erikoissijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissi-joitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto sijoittaa lähtötilanteessa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta SEB Global High Yield sijoitusrahastoon (kohderahasto). Kohderahastoa hallinnoi SEB ja salkunhoitajana toimii Muzinich & Co, Inc. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään neljä (4) prosenttia rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy / Ilari Härkönen Vertailuindeksi Kulut sijoittajalle Ei vertailuindeksiä Merkintäpalkkio: 0,50 % Lunastuspalkkio: 0,50 % Hallinnoimispalkkio: 0,60 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Juoksevat kulut 0,94 % Avainluvut Rahaston arvo M 8,25 Osuuden arvo (A) 48,992 Osuuden arvo (B) 48,992 Osuudenomistajien määrä 414 Rahaston volatiliteetti 4,12 % Rahaston kiertonopeus -46,75 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 8

9 Säästöpankki High Yield erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Global High Yield B , , ,13 96,52 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä ,13 96,52 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,13 96,52 % Kassa ja muut varat, netto ,80 3,48 % RAHASTON ARVO ,93 100,00% Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 1 230,7506 Kasvuosuuksien lukumäärä ,7382 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 48,992 Kasvuosuuden arvo 48,992 9

10 Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Pohjoismainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Itämeri -sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa ensisijaisesti Pohjoismaiden ja Baltian osakemarkkinoille. Enintään neljännes rahaston arvosta voidaan sijoittaa myös muille Euroopan talousalueen osakemarkkinoille ja enintään viidennes rahaston arvosta Venäjän osakemarkkinoille. Osakesijoitukset voidaan toteuttaa suorina osakesijoituksina tai sijoitusrahastojen kautta. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 2,40 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Olli Tuuri Vertailuindeksit: Kulut sijoittajalle VINX Benchmark Cap EUR (NI) Net Return -indeksi Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,8 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,04 % p.a. Juoksevat kulut: 1,84 % Avainluvut Rahaston arvo M 44,16 Osuuden arvo (A) 34,870 Osuuden arvo (B) 54,344 Osuudenomistajien määrä Tuotto-osuus A-osuudelle 2,40 (yht.kok ) Rahaston volatiliteetti 13,62 % p.a Rahaston Sharpen mittari 1,18 Rahaston tracking error 4,82%p.a. Rahaston kiertonopeus 73,26 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,16 % 10

11 Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto: varojen jakauma Osakkeet DKK (EUR/DKK) = 7,4588 Prosenttia Määrä Kurssi Markkina-arvo rahaston kpl euroa euroa arvosta Carlsberg AS Shs -B , ,30 2,34 % DSV A/S , ,08 0,85 % Novo Nordisk A/S B , ,10 6,24 % PANDORA A/S , ,52 0,41 % TDC A/S , ,26 1,41 % Topdanmark A/S , ,82 1,33 % Osakkeet DKK yhteensä ,08 12,57 % Osakkeet EUR Amer Sports , ,00 0,32 % Elisa , ,00 0,68 % Huhtamäki , ,19 2,22 % Kemira , ,00 0,13 % Kesko B , ,00 2,18 % Nokia , ,00 2,35 % Nordea , ,00 5,82 % Pöyry , ,00 0,34 % Raisio V , ,00 0,64 % Rapala VMC , ,00 0,53 % Sampo A , ,00 1,02 % Stockmann B , ,00 0,51 % Tikkurila , ,80 3,53 % Osakkeet EUR yhteensä ,99 20,27 % Osakkeet NOK (EUR/NOK) = 7,8845 Atea ASA , ,44 1,23 % Dnb Nor Asa , ,91 0,88 % Orkla A A/S , ,84 0,71 % StatoilHydro ASA Shs , ,06 1,52 % TGS Nopec Geophysical Co Asa , ,34 1,27 % Osakkeet NOK yhteensä ,59 5,62 % Osakkeet SEK (EUR/SEK) = 8,7773 Alfa Laval Ab , ,56 1,24 % Assa Abloy B , ,40 1,36 % Atlas Copco A , ,03 1,67 % Autoliv Inc , ,44 2,70 % Ericsson Tel AB LM serie B , ,54 4,02 % Getinge Industrier Ab B , ,56 1,58 % Hennes & Mauritz , ,06 4,26 % 11

12 Intrum Justitia Ab , ,95 3,55 % Investor Ab ser. B , ,73 1,77 % Loomis Ab , ,80 2,99 % Meda Ab , ,34 1,61 % MEKONOMEN AB , ,71 2,37 % Nobia AB , ,14 1,48 % Oriflame Cosmetics SA-SDR , ,11 1,34 % Sandvik AB , ,16 0,52 % SEB ser. A , ,83 3,31 % SKF AB B , ,71 1,62 % Swedbank AB Shs-A , ,35 2,41 % Swedish Match Ab , ,00 1,78 % Svenska Cellulosa AB , ,84 1,30 % Svenska Handelsbanken A , ,67 1,94 % Tele2 AB , ,62 0,80 % TELIASONERA AB , ,49 1,69 % Volvo AB ser B , ,03 2,55 % Osakkeet SEK yhteensä ,07 49,85 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,73 88,31 % Kassa ja muut varat, netto ,53 11,69 % Rahaston arvo ,26 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä ,4116 Kasvuosuuksien lukumäärä ,9531 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 34,870 Kasvuosuuden arvo 54,344 12

13 Säästöpankki Kassa sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Euroalueelle sijoittava lyhyen koron rahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kassa -sijoitusrahasto on lyhyen koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa valtioiden, valtioiden takaamien yhteisöjen, kuntien ja muiden julkisyhteisöjen sekä pankkien liikkeeseen laskemiin euromääräisiin korkoinstrumentteihin. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan rahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy/ Ilari Härkönen Vertailuindeksi: Bloomberg Euro Cash Index Libor TR 3 months Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: ei palkkiota Lunastuspalkkio: ei palkkiota Hallinnoimispalkkio: 0,100 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,014 % p.a. Juoksevat kulut: 0,94 % Avainluvut Rahaston arvo M 52,86 Osuuden arvo 51,299 Osuudenomistajien määrä 63 Rahaston volatiliteetti 0,06 % Rahaston Sharpen mittari 6,30 Rahaston tracking error 0,06 % Rahaston kiertonopeus -116,53 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,19 % 13

14 14 Säästöpankki Kassa sijoitusrahasto: varojen jakauma Sijoitustodistukset EUR Määrä Kurssi euroa Markkina-arvo Prosenttia kpl euroa rahaston arvosta Aktia , ,00 1,89 % Aktia , ,00 3,77 % Hypoteekkiyhdistys , ,50 2,83 % Sampo Pankki Oyj , ,00 1,89 % Sijoitustodistukset EUR yhteensä ,50 10,39 % Talletukset EUR Kalannin Sp talletus , ,00 3,78 % Kortesjärven Säästöpankki talletus , ,00 1,89 % Kortesjärven Säästöpankki talletus , ,00 1,89 % Lammin Säästöpankki talletus , ,00 5,68 % Mietoisten Sp talletus , ,00 1,89 % Nooa talletus , ,00 1,89 % Nooa talletus , ,00 3,78 % Nooa talletus , ,00 1,89 % Nooa talletus , ,00 5,68 % Nooa talletus , ,00 0,95 % Oma Säästöpankki talletus , ,00 2,84 % Oma Säästöpankki talletus , ,00 2,84 % Oma Säästöpankki talletus , ,00 3,78 % Talletukset EUR yhteensä ,00 38,78 % JVK EUR ABN Amro float , ,00 0,95 % Alandsbanken float , ,00 1,72 % Danske Bank float ,00 100, ,00 2,85 % Danske Bank float ,00 100, ,00 2,84 % Den Norske Bank float , ,00 5,68 % ING BANK NV 2,25% 09/23/ , ,00 1,90 % Nordea Bank float , ,50 1,62 % SBAB Bank float , ,00 1,89 % SBAB Bank float , ,00 2,38 % SEB float ,00 100, ,00 4,75 % Suomen Hypoteekkiyhdistys float , ,00 1,90 % JVK EUR yhteensä ,50 28,47 % Yritystodistukset EUR Eura , ,90 7,00 % Petäjävesi , ,00 0,95 % 14

15 15 Punkalaidun , ,00 0,95 % Raisio ,00 99, ,00 3,78 % Yritystodistukset EUR yhteensä ,90 12,67 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,90 90,32 % Kassa ja muut varat, netto ,51 9,68 % RAHASTON ARVO ,41 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4847 Rahasto-osuuden arvo 51,299 15

16 16 Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Kehittyvien markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääosin varhaisessa kehitysvaiheessa oleville osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta SEB Choice Emerging Markets Fund sijoitusrahastoon (kohderahasto). Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja SEB Investment Management Vertailuindeksi MSCI Emerging Markets Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,20 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 %p.a. Juoksevat kulut 1,90 % Avainluvut Rahaston arvo M 12,03 Osuud. arvo 52,613 Osuudenomistajien määrä Rahaston volatiliteetti 12,68 % Sharpen mittari - 0,63 Rahaston tracking error 12,60 % Rahaston kiertonopeus - 39,71 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 16

17 Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Choice Lux Emerging Markets Fund ,6795 1, ,08 96,07 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä ,08 96,07 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,08 96,07 % Kassa ja muut varat, netto ,38 3,93 % RAHASTON ARVO ,46 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,2689 Rahasto-osuuden arvo 52,613 17

18 Säästöpankki Korko Plus sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kansainvälinen yhdistelmärahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Korko Plus -sijoitusrahasto on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa markkinatilanteen mukaan pääosin suomalaisille ja eurooppalaisille korko- ja osakemarkkinoille. Perustilanteessa rahaston varoista sijoitetaan rahamarkkinoille 35 %, joukkolainamarkkinoille 50 %, suomalaisille osakemarkkinoille 10 % ja eurooppalaisille osakemarkkinoille 5 %. Enintään 25 prosenttia rahaston arvosta voidaan osakkeisiin ja osakepohjaisiin arvopapereihin. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään neljä (4) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 2,00 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Ilari Härkönen, Olli Tuuri Vertailuindeksit: OMX Helsinki Cap GI 10 %, Bloomberg /EFFAS Bond Indices EUR Govt All >1 Yr TR 50 %, Euribor 3 Month ACT/ %, MSCI Daily Net TR Europe Euro 5 % Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 0,5 % Lunastuspalkkio: 0,5 % Hallinnoimispalkkio: 1,0 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,03 % p.a. Juoksevat kulut: 1,14 % Avainluvut Rahaston arvo M 114,34 Osuuden arvo (A) 46,212 Osuuden arvo (B) 59,425 Osuudenomistajien määrä Tuotto-osuus A-osuudelle 2,00 (yht.kok ) Rahaston volatiliteetti 2,43 %p.a Rahaston Sharpen mittari 1,48 Tracking error 2,35 % Rahaston kiertonopeus 11,85 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,04 % 18

19 Säästöpankki Korko Plus sijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa Prosenttia rahaston arvosta EUR JVK ACHMEA HYPOTHEEKBANK NV 2% 01/23/ ,00 98, ,00 0,86 % Aktia Real Estate Mor BK 3% ,00 103, ,00 0,91 % Aktia Real Estate Mor BK 3,125% ,00 106, ,00 0,47 % Austria Republic 3,50 % , ,00 0,20 % Austria Republic 4,30% , ,00 0,50 % BELGIUM KINGDOM 2,25% 06/22/ , ,00 0,85 % BELGIUM KINGDOM 4,25% 09/28/ , ,00 1,00 % Belgium Kingdom 4,5 % , ,00 0,51 % BMW Finance NV 2,125 % , ,00 0,89 % BNP PARIBAS 1,5% 03/12/ , ,00 0,86 % BNP Paribas 3% ,00 105, ,00 0,92 % BNP Paribas float ,00 100, ,00 0,88 % BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 5,85%01/31/ , ,00 0,95 % BP Capital Markets Plc 3,472% , ,00 0,47 % CARLSBERG BREWERIES A/S 2,625% 07/03/ , ,00 0,71 % Carrefour SA 5,25% ,00 115, ,00 1,51 % Casino Guichard Perracho 4,472% , ,00 0,95 % CITY OF TURKU FINLAND 0,582% 05/15/ , ,00 0,90 % CREDIT AGRICOLE SA 1,875% 10/18/ , ,00 0,88 % DAIMLER AG 2,125% 06/27/ , ,00 1,34 % Danske Bank float ,00 100, ,00 0,88 % DANSKE BANK A/S 0,851% 03/14/ , ,00 0,88 % Deutsche Bank float , ,00 0,88 % Deutschland Rep 5,625 % , ,00 0,50 % Deutschland Rep. 3,75 % ,00 115, ,00 0,30 % Deutschland Rep. 4 % , ,50 0,59 % DnB NOR 4,5% , ,00 0,45 % Elering 4,652% , ,00 0,86 % ELISA OYJ 2,25% 10/04/ ,00 99, ,00 1,74 % European Investment Bank 2,875% , ,00 0,93 % FINNISH GOVERNMENT 1,5% 04/15/ , ,00 0,84 % FINNISH GOVERNMENT 2,625% 07/04/ , ,00 0,88 % FORTUM OYJ 2,25% 09/06/ , ,00 0,85 % France Government 3,75 % , ,00 0,60 % France Government 3.5 % , ,00 0,41 % France Government 4,75 % ,00 124, ,00 0,46 % Ge Capital Euro Funding 1,625% , ,00 0,88 % IBERDROLA INTL BV 3,5% 02/01/ ,00 100, ,00 0,44 % IBM 6,625 % , ,00 0,45 % ING Bank 3,25 % , ,00 0,47 % INVESTOR AB 4,875% 11/18/ ,00 118, ,00 1,03 % IRISH TREASURY 5,5% , ,00 0,48 % Italian Government 5,25 % , ,00 0,56 % Italian Government 5.25 % , ,00 0,47 % JYSKE BANK A/S 0,343% 03/31/ , ,00 0,87 % JYSKE BANK A/S 1,292% 05/20/ , ,00 0,88 %

20 Jyske Bank float , ,50 0,66 % KFW 2,25 % , ,00 0,37 % KFW 4,375 % , ,00 0,71 % LANSI-UUDENMAAN SAASTOP 1,508%06/13/ , ,00 0,87 % METSO OYJ 2,75% 10/04/ , ,00 0,87 % NASDAQ OMX GROUP 3,875% 06/07/ , ,50 0,22 % NESTE OIL OYJ 4% 03/28/ , ,00 0,90 % NESTE OIL OYJ 4% 09/18/ , ,00 0,89 % Netherlands Government 2,5 % ,00 106, ,00 0,93 % Netherlands Government 3,5 % , ,00 0,89 % Nokia 5,5% , ,00 0,45 % NOOA BANK 1,735% 04/09/ , ,00 0,44 % NORDEA BANK AB 1,375% 04/12/ , ,00 1,73 % OMA SAASTOPANKKI OY 1,502% 05/14/ , ,00 0,87 % OP Mortagage Bank 3,25 % , ,00 0,47 % Pohjola Bank float , ,00 0,44 % POHJOLA BANK PLC 1,25% 05/14/ ,00 98, ,00 1,29 % SAASTOPANKKI AITO 1,5962% 03/28/ , ,00 0,87 % SAASTOPANKKI LIEDON 1,526% 03/21/ , ,00 0,87 % SAASTOPANKKI OPTIA 1,58% 02/12/ , ,00 0,87 % Sampo Bank float , ,00 0,87 % Sampo Oyj 4,25% , ,00 0,93 % SANTANDER INTL DEBT SA 4,625% 03/21/ , ,00 0,91 % SECURITAS AB 2,75% , ,00 1,81 % SFEF 3,00% ,00 102, ,00 0,18 % SKANDINAVISKA ENSKILDA 1,875% 11/14/ , ,00 0,87 % SKANDINAVISKA ENSKILDA 2,5% 09/01/ , ,00 0,90 % SOCIETE GENERALE 0,64% 01/14/ , ,00 0,88 % SPAREBANK 1 SMN 2,125% 02/21/ ,00 100, ,00 0,44 % STOCKHOLMS LANS LANDSTIN 2,125%09/12/ , ,00 0,87 % STOCKMANN AB 3,375% 03/19/ , ,00 0,43 % SUOMEN HYPOTEEKKIYHDISTY 1,259%05/23/ , ,00 0,87 % SUOMEN HYPOTEEKKIYHDISTY 1,478%02/14/ , ,00 0,87 % SWEDBANK AB 3,375% 02/09/ , ,00 1,87 % SWEDISH MATCH AB 3,875% 11/24/ , ,00 0,95 % SVENSKA HANDELSBANKEN AB 2,625%08/23/ ,00 100, ,00 0,44 % Sydbank float , ,00 1,32 % TELENOR ASA 2,5% 05/22/ ,00 96, ,00 0,17 % Teollisuuden Voima Oyj 6,00% , ,00 2,27 % Tornator Oy , ,00 0,85 % TREASURY 3,9% 03/20/ ,00 98, ,50 0,65 % UNICREDIT BK AUSTRIA AG 2,625% 01/30/ , ,00 0,27 % Valtion obl. 3,375 % , ,50 0,46 % Valtion obl. 3,875% , ,50 1,45 % Valtion obl. 4,375% , ,00 0,31 % VOLKSWAGEN 2,125% ,00 102, ,00 0,45 % VOLKSWAGEN INTL FIN NV 1% 10/26/ , ,00 1,31 % Volvo Treasury 5% , ,00 0,98 % VVO-YHTYMA OYJ 3,25% 05/29/ , ,00 0,60 % EUR JVK yhteensä: ,00 75,92 % 20

21 Määrä kpl Kurssi Markkina-arvo Prosenttia euroa euroa rahaston EUR Osakkeet arvosta Amer Sports , ,00 0,43 % Citycon , ,00 0,26 % Elisa , ,00 1,10 % Huhtamäki , ,00 0,62 % Kemira , ,50 0,16 % Kesko B , ,00 0,27 % Metsa Board Oyj B (ent. M-Real) , ,00 0,24 % Nokia , ,00 1,00 % Nordea , ,00 1,85 % Oriola-KD B , ,00 0,07 % PKC Group , ,00 0,33 % Raisio V , ,00 0,39 % Ramirent , ,00 0,07 % Rautaruukki K , ,00 0,02 % Sampo A , ,00 0,83 % Stora Enso R , ,00 0,09 % Talvivaara Mining Company Plc Shs , ,00 0,05 % TeliaSonera , ,00 0,14 % Tieto Corporation Shs , ,00 0,17 % UPM , ,00 0,03 % EUR Osakkeet yhteensä: ,50 8,11 % EUR Sijoitusrahastot Säästöpankki Eurooppa B , , ,04 5,87 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä ,04 5,87 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,54 89,90 % Kassa ja muut varat, netto ,42 10,10 % RAHASTON ARVO ,96 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä ,1365 Kasvuosuuksien lukumäärä ,1655 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 46,212 Kasvuosuuden arvo 59,425 21

22 Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kotimainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kotimaa -sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin suomalaisiin osakkeisiin arvoperusteisesti. Arvo-osakkeet ovat sellaisten yritysten osakkeita, joiden markkina-arvo on alhainen suhteessa yritysten taseista laskettuun oman pääoman arvoon eli substanssiarvoon. Lisäksi osakkeiden valinnassa kiinnitetään erityistä huomiota yrityksen tuloksenteko- ja osingonmaksukykyyn sekä toimintaympäristön kehitykseen pitkällä aikavälillä. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 4,50 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Olli Tuuri Vertailuindeksi: HEX-Portfoliotuottoindeksi Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,8 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,03 % p.a. Juoksevat kulut 1,83 % p.a. Avainluvut Rahaston arvo M 158,80 Osuuden arvo (A) 67,883 Osuuden arvo (B) 126,778 Osuudenomistajien määrä Tuotto-osuus A-osuudelle 4,50 (yht.kok ) Rahaston volatiliteetti % p.a 15,90 Rahaston Sharpen mittari 1,40 Rahaston tracking error % p.a. 3,40 Rahaston kiertonopeus 148,18 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,25 % 22

23 Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto: varojen jakauma Osakkeet EUR Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa Prosenttia rahaston arvosta AffectoGenimap Oyj , ,00 2,33 % Ahlstrom Oyj Shs , ,72 0,46 % Aktia Plc Shs -A , ,00 0,09 % Amer Sports , ,16 6,59 % Basware , ,80 0,60 % Biotie Therapies , ,00 0,35 % Capman , ,00 0,11 % Cargotec B , ,16 0,47 % Citycon , ,86 1,12 % Cramo Oyj , ,24 1,39 % Digia , ,00 0,10 % Elisa , ,00 3,80 % Exel , ,00 0,07 % Finnair , ,20 0,17 % Finnlines , ,10 0,21 % Fortum , ,00 1,63 % F-Secure , ,76 0,27 % HKScan , ,28 0,60 % Huhtamäki , ,67 4,33 % Kemira , ,32 2,12 % Kesko B , ,04 1,48 % Kone B , ,00 1,54 % Konecranes , ,25 0,52 % Lassila & Tikanoja , ,40 2,36 % Lännen Tehtaat , ,45 0,19 % Metsa Board Oyj B (ent. M-Real) , ,24 3,39 % Metso , ,32 1,52 % Neste Oil , ,00 1,71 % Nokia , ,00 9,25 % Nokian Renkaat , ,27 2,77 % Nordea , ,00 5,72 % Olvi A , ,40 1,63 % Oriola-KD -A , ,00 0,72 % Oriola-KD B , ,52 0,26 % Orion Corporation Shs -B , ,00 0,52 % Outokumpu A , ,00 0,82 % Outotec Oyj , ,00 0,42 % PKC Group , ,20 2,47 % Pohjola Bank PLC Shs -A , ,76 2,05 % Ponsse , ,20 0,01 % Pöyry , ,75 1,29 % Raisio V , ,38 2,84 % Ramirent , ,00 1,15 % Rapala VMC , ,40 0,33 % Rautaruukki K , ,00 0,54 % Sampo A , ,00 5,83 % SRV Yhtiöt , ,00 0,52 % 23

24 Stockmann B , ,65 0,16 % Stora Enso R , ,00 2,30 % Talentum , ,00 0,22 % Talvivaara Mining Company Plc Shs , ,00 0,63 % Technopolis , ,04 0,58 % Teleste , ,00 0,44 % TeliaSonera , ,00 0,61 % Tieto Corporation Shs , ,02 2,70 % Tikkurila , ,85 1,16 % UPM , ,00 1,28 % Vacon , ,35 1,83 % Vaisala A , ,00 0,50 % Wärtsilä B , ,00 2,94 % YIT-Yhtymä , ,46 1,16 % Osakkeet EUR yhteensä ,22 95,17 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,22 95,17 % Kassa ja muut varat, netto ,92 4,83 % RAHASTON ARVO ,14 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä ,3616 Kasvuosuuksien lukumäärä ,2028 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 67,883 Kasvuosuuden arvo 126,778 24

25 Säästöpankki Lyhytkorko sijoitusrahasto Rahastoluokka Euroalueelle sijoittava lyhyen koron rahasto Rahasto-osuuden kehitys Sijoituspolitiikka Säästöpankki Lyhytkorko -sijoitusrahasto on lyhyen koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa euromääräisiin yritysten, Euroopan Unionin valtioiden, euroalueen kuntien, kuntayhtymien ja niitä vastaavien alueellisten julkisyhteisöjen liikkeelle laskemiin tai takaamiin obligaatioihin ja rahamarkkinainstrumentteihin. Sijoitusrahaston korkoriski voi duraatiolla mitattuna olla enintään yksi vuosi. Arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy/ Mikko-Pekka Rautiainen Vertailuindeksi: Bloomberg Euro Cash Index Libor TR 3 months Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: ei palkkiota Lunastuspalkkio: ei palkkiota Hallinnoimispalkkio: 0,461 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,013 % p.a. Juoksevat kulut 0,47 % Avainluvut Rahaston arvo M 75,96 Osuuden arvo 60,123 Osuudenomistajien määrä Rahaston volatiliteetti. 0,19 % p.a Rahaston Sharpen mittari 5,86 Rahaston tracking error 0,18 % p.a Rahaston kiertonopeus 10,24 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 25

26 Säästöpankki Lyhytkorko sijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa Yritystodistukset Prosenttia rahaston arvosta Citycon ,00 99, ,00 1,97 % Cramo , ,00 2,63 % HKScan ,00 99, ,50 1,97 % Ingman Group Oy AB ,00 99, ,50 1,97 % Ingman Group Oy AB ,00 98, ,00 2,59 % Lemminkäinen ,00 99, ,00 1,31 % Lemminkäinen ,00 99, ,50 1,97 % Oriola-KD , ,00 1,97 % Pöyry ,00 99, ,00 2,63 % Rapala ,00 99, ,50 1,97 % Rettig Group ,00 99, ,50 1,97 % Rettig Group ,00 99, ,00 2,62 % SRV ,00 99, ,00 2,61 % SRV , ,00 3,95 % SRV ,00 98, ,00 2,60 % Stockmann ,00 99, ,00 1,97 % Technopolis CP , ,00 3,94 % Technopolis CP ,00 98, ,00 1,95 % YIT ,00 99, ,00 1,97 % Yritystodistukset yhteensä ,50 44,56 % Joukkovelkakirjalainat Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa 26 Prosenttia rahaston arvosta Alandsbanken float , ,00 1,20 % Amer Sport float , ,00 1,72 % AMER SPORTS OY 5,375% 06/11/ ,00 106, ,72 0,99 % AP MOLLER-MAERSK A/S 4,875% 10/30/ , ,00 2,76 % Atria float , ,30 3,32 % Konecranes Finance float 06/27/ , ,00 1,98 % LUSP 1,508% 06/13/ , ,00 1,97 % Nokia 5,5% , ,50 3,69 % Nooa Bank float , ,00 0,64 % NORDEA BANK AB 6,25% 09/10/ , ,00 3,84 % OUTOKUMPU OYJ 5,125% 06/24/ , ,50 2,71 % Rautaruukki Oyj 5,25% , ,00 2,54 % RCI BANQUE SA 3,75% 07/07/ ,00 102, ,00 2,69 % SAASTOPANKKI AITO 1,5962% 03/28/ , ,00 2,63 % SAASTOPANKKI LIEDON 1,526% 03/21/ , ,00 1,32 % SAASTOPANKKI OPTIA 1,58% 02/12/ , ,00 1,98 % SAMPO OYJ 3,25% 10/03/ , ,00 2,03 % Spanish Government 4,4% , ,00 2,04 % SPONDA OYJ 4,375% 05/27/ , ,00 3,38 % STORA ENSO OYJ 5,125% 06/23/ ,00 103, ,00 2,73 % SUOMEN HYPOTEEKKIYHDISTY 1,478% 02/14/ , ,00 1,32 %

27 Suomen Hypoteekkiyhdistys float , ,00 1,32 % Suomen Hypoteekkiyhdistys float , ,00 1,32 % TIETO OYJ 4,34% 12/12/ , ,00 2,67 % VOLVO TREASURY AB 1,002% 05/16/ ,00 100, ,00 1,32 % Joukkovelkakirjalainat yhteensä ,02 54,11 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,52 98,67 % Kassa ja muut varat, netto ,15 1,33 % RAHASTON ARVO ,67 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,6391 Rahasto-osuuden arvo 60,123 27

28 Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kansainvälinen yhdistelmärahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa osake- ja korkorahastoihin kansainvälisesti. Sijoittaja saa käyttöönsä sekä yksittäisten sijoitusrahastojen salkunhoitajien ammattitaidon että ammattilaisen tekemän valinnan eri sijoitusrahastojen välillä. Neutraalitilanteessa rahaston sijoituksista 60 % on suomalaisissa ja kansainvälisissä osakerahastoissa ja 40 % euroalueen korkorahastoissa. Osakerahastosijoitusten minimipaino salkussa on 20 % ja maksimipaino 90 %, loppuosan ollessa aina sijoitettuna korkorahastoihin ja käteiseen. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 2,50 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma % Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy/ Johan Hamström Vertailuindeksit 30% Bloomb/EFFAS Bd Indices Govt All > 1 Y, 10% Euribor 3 Month ACT/360, 12% OMX Helsinki Cap- Index, 26% MSCI Europe NR USD, 3% MSCI Japan NR USD, 17% MSCI North America NR USD, 2% MSCI AC Far East Ex Japan NR USD Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio % p.a.: 1,0 Säilytyspalkkio % p.a : 0,025. Juoksevat kulut: 2,36 % Avainluvut Rahaston arvo M 28,30 Osuuden arvo (A) 38,276 Osuuden arvo (B) 67,506 Osuudenomistajien määrä Tuotto-osuus A-osuudelle 2,50 (yht.kok ) Rahaston volatiliteetti 6,14 % Rahaston Sharpen mittari 1,42 Tracking error 3,55 % Rahaston kiertonopeus 48,65 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,01 % 28

29 Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto: varojen jakauma Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Markina-arvo Prosenttia kpl euroa euroa rahaston arvosta Euromääräiset Bluebay Emerging Markets Select Bond R 2 547, , ,19 1,34 % db x-trackers DJ EURO STOXX SELECT div , , ,10 1,79 % ISHARES MSCI WORLD , , ,00 1,24 % LYXOR SG GLOBAL QUALITY INC , , ,00 3,67 % MLIIF European Fund , , ,23 9,64 % Montanaro European Smaller Companies PLC ,8700 3, ,46 3,19 % Muzinich High Yield Short Duration R , , ,13 4,98 % SCHRODER INTL EMERG MKTS-AA ,7300 9, ,72 2,19 % SCHRODER INTL-EURO GOV -A AC ,8000 9, ,17 3,52 % SEB European Equity B , , ,73 4,12 % SEB Global High Yield B 5 516, , ,86 3,79 % Säästöpankki Eurooppa B , , ,67 8,23 % Säästöpankki Kotimaa B 7 167, , ,59 3,21 % Säästöpankki Lyhytkorko B , , ,15 2,19 % Säästöpankki Pienyhtiöt B , , ,63 2,60 % Säästöpankki Pitkäkorko B , , ,82 5,13 % Euromääräiset yhteensä ,45 60,82 % USD-määräiset (EUR/USD) = 1,308 CRM US Equity Opportunities S , , ,60 12,46 % Investec Emerging Markets Debt A acc , , ,75 1,05 % SCHRODER INT SEL-FRONT MK-A 2 554, , ,81 1,03 % William Blair US All Cap Growth Fund D , , ,61 11,41 % USD-määräiset yhteensä ,77 19,84 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,22 80,66 % Kassa ja muut varat, netto ,34 19,34 % RAHASTON ARVO ,56 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä ,6356 Kasvuosuuksien lukumäärä ,8469 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 38,276 Kasvuosuuden arvo 67,506 29

30 Säästöpankki Osake Maailma sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kansainvälinen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Osake Maailma sijoitusrahasto on kansainvälinen osakerahasto, joka sijoittaa varansa osakemarkkinoille maailmanlaajuisesti. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten ja osakesidonnaisten arvopapereiden avulla. Rahaston toiminnassa pyritään rahastoosuuden arvonnousuun, joka ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksin arvonnousun. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 3,50 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy/ Johan Hamström Vertailuindeksit MSCI World Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: % p.a. 1,22 Säilytyspalkkio: % p.a. 0,00 Juoksevat kulut: 2,12 % Avainluvut Rahaston arvo M 34,90 Osuuden arvo (A) 54,213 Osuuden arvo (B) 61,459 Osuudenom. määrä Tuotto-osuus A-osuudelle 3,50 (yht.kok ) Rahaston volatiliteetti 9,03 % Rahaston tracking error 6,68 Sharpen mittari 1,23 Rahaston kiertonopeus 98,05 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,10 % 30

31 Säästöpankki Osake Maailma sijoitusrahasto: varojen jakauma Osakkeet CHF (EUR/CHF) = 1,2338 Prosenttia Määrä Kurssi Markkina-arvo rahaston kpl euroa euroa arvosta SYNGENTA AG-REG , ,35 1,97 % Osakkeet CHF yhteensä ,35 1,97 % Osakkeet DKK (EUR/DKK) = 7,4588 Novo Nordisk A/S B , ,11 2,06 % Osakkeet DKK yhteensä ,11 2,06 % Osakkeet EUR Air Liquide SA , ,00 2,04 % JERONIMO MARTINS , ,00 1,39 % SAP AG , ,00 1,61 % Unilever NV-CVA , ,00 3,03 % Osakkeet EUR yhteensä ,00 8,08 % Sijoitusrahastot EUR DB X-TRACKERS MSCI WORLD IND , , ,00 1,62 % ISHARES MSCI WORLD , , ,00 2,69 % LYXOR SG GLOBAL QUALITY INC , , ,00 4,91 % Montanaro European Smaller CompaniesPLC ,6100 3, ,00 3,94 % SEB Choice North America Chance/Risk Fund ,8678 4, ,70 10,58 % Säästöpankki Eurooppa B , , ,56 4,44 % T.Rowe Price US Large Cap Growth A Fund , , ,03 9,78 % Sijoitusrahastot EUR yhteensä ,29 37,96 % Osakkeet GBP (EUR/GBP) = 0,8572 HSBC HOLDINGS PLC , ,63 1,95 % National Grid Plc , ,49 1,60 % Reckitt Benckiser Group , ,78 2,00 % Osakkeet GBP yhteensä ,90 5,56 % Osakkeet SEK (EUR/SEK) = 8,7773 ATLAS COPCO AB-A SHS , ,61 0,95 % Swedbank AB Shs-A , ,82 1,26 % Osakkeet SEK yhteensä ,43 2,21 % Osakkeet USD (EUR/USD) = 1,308 COCA-COLA CO/THE , ,38 0,88 % COLGATE-PALMOLIVE CO , ,94 1,26 % DIRECTV , ,82 1,35 % 31

32 JPMORGAN CHASE & CO , ,64 0,58 % MCDONALD'S CORP , ,37 1,08 % PHILIP MORRIS INTERNATIONAL , ,42 1,90 % UNITED TECHNOLOGIES CORP , ,09 0,41 % WELLS FARGO & CO , ,88 0,90 % Osakkeet USD yhteensä ,54 8,36 % Sijoitusrahastot USD (EUR/USD) = 1,308 CRM US Equity Opportunities S , , ,89 16,68 % William Blair US All Cap Growth Fund D , , ,36 15,09 % Sijoitusrahastot USD yhteensä ,25 31,77 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,87 98,89 % Kassa ja muut varat, netto ,33 1,11 % Rahaston arvo ,20 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 8 813,2569 Kasvuosuuksien lukumäärä ,0938 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 54,213 Kasvuosuuden arvo 69,745 32

33 Säästöpankki Pienyhtiöt sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kotimainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Pienyhtiöt -sijoitusrahasto on osakerahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääasiassa Suomen osakemarkkinoille markkinaarvoltaan pienten ja keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin. Enintään neljäkymmentäviisi (45) prosenttia rahaston arvosta voidaan sijoittaa myös muille Euroopan osakemarkkinoille markkina-arvoltaan pienten ja keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 3,60 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Olli Tuuri Vertailuindeksi: Carnegie Small Cap Finland Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,9 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,030 % p.a. Total Expence Ratio 1,93 % p.a. Avainluvut Rahaston arvo M 16,00 Osuuden arvo (A) 53,364 Osuuden arvo (B) 60,510 Osuudenomistajien määrä Tuotto-osuus A-osuudelle 3,60 (yht.kok ) Rahaston volatiliteetti % p.a. 14,20 Rahaston Sharpen mittari 1,56 Rahaston tracking error % p.a. 4,56 Rahaston kiertonopeus 500,61 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,71 % 33

34 Säästöpankki Pienyhtiöt sijoitusrahasto: varojen jakauma Osakkeet EUR Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa Prosenttia rahaston arvosta AffectoGenimap Oyj , ,76 5,99 % Ahlstrom Oyj Shs , ,00 0,35 % Aktia Plc Shs -A , ,00 1,26 % Alma Media 30 2, ,70 0,00 % Amer Sports , ,00 5,40 % Basware , ,60 2,18 % Biotie Therapies , ,04 0,83 % Capman , ,00 0,18 % Citycon , ,36 4,00 % Componenta 3 1, ,44 0,00 % Cramo Oyj , ,48 2,96 % Digia , ,00 1,30 % Dovre Group Plc Shs , ,00 0,13 % Elisa , ,00 7,27 % Exel , ,00 0,56 % Finnair , ,00 0,68 % F-Secure 830 2, ,60 0,01 % Glaston , ,80 4,35 % HKScan , ,96 0,79 % Huhtamäki , ,80 4,07 % Kemira , ,48 4,71 % Kesko B , ,00 2,67 % Lassila & Tikanoja , ,00 4,19 % Metsa Board Oyj B (ent. M-Real) , ,32 3,53 % Olvi A , ,22 0,66 % Outokumpu A , ,00 1,25 % PKC Group , ,61 5,75 % Pöyry , ,75 3,80 % Raisio V , ,26 4,25 % Ramirent , ,00 2,49 % Rautaruukki K , ,00 0,69 % SRV Yhtiöt , ,80 0,69 % Stonesoft , ,20 0,44 % Talentum , ,00 0,44 % Technopolis , ,48 0,64 % Teleste , ,07 1,61 % Tieto Corporation Shs , ,09 2,13 % Tikkurila , ,00 0,54 % Vacon , ,30 3,54 % Vaisala A , ,00 0,62 % YIT-Yhtymä , ,00 0,08 % Osakkeet yhteensä ,12 87,05 % 34

35 Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,12 87,05 % Kassa ja muut varat, netto ,07 12,95 % RAHASTON ARVO ,19 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä ,8530 Kasvuosuuksien lukumäärä ,1786 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 53,364 Kasvuosuuden arvo 60,510 35

36 Säästöpankki Pitkäkorko -sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Euroalueelle sijoittava pitkän koron rahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Pitkäkorko -sijoitusrahasto on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa euroalueen valtioiden viitelainoihin. Sijoitusrahaston korkoriski voi duraatiolla mitattuna olla enintään 15 vuotta. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään neljä (4) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 2,10 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Mikko Rautiainen Vertailuindeksi: Bloomberg/EFFAS Bond Indices Euro Govt All > 1 Yr TR -indeksi Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: ei palkkiota Lunastuspalkkio: 0,50 % Hallinnoimispalkkio: 0,60 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,031 % p.a. Juoksevat kulut: 0,63 % p.a. Avainluvut Rahaston arvo M 42,5 Osuuden arvo (A) 48,889 Osuuden arvo (B) 65,598 Osuudenomistajien määrä Tuotto-osuus A-osuudelle 2,10 (yht.kok ) Rahaston volatiliteetti % p.a 3,29 Rahaston Sharpen mittari 0,66 Rahaston tracking error % p.a. 3,22 Rahaston kiertonopeus 8,57 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 36

37 Säästöpankki Pitkäkorko sijoitusrahasto: varojen jakauma Joukkovelkakirjalainat EUR Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa Prosenttia rahaston arvosta ATRIA PLC 4,375% 03/19/ , ,00 1,17 % Austria Republic 4,30% , ,00 2,68 % BELGIUM KINGDOM 2,25% 06/22/ , ,00 5,69 % BONOS Y OBLIG DEL ESTADO , ,00 4,87 % BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 5,85% 01/31/ , ,00 1,28 % BUONI POLIENNALI DEL TES 2,5% 03/01/ , ,00 1,43 % BUONI POLIENNALI DEL TES 5,5% 11/01/ , ,00 10,13 % CRAMO OYJ 4,5% 02/23/ , ,00 1,76 % Deutschland Rep 5,625 % , ,00 3,37 % Deutschland Rep. 4 % , ,00 3,00 % FINNISH GOVERNMENT 2,625% 07/04/ , ,00 1,18 % FRANCE (GOVT OF) 1,75% 05/25/ ,00 94, ,00 1,12 % France Government 3% , ,00 5,03 % France Government 3,75 % , ,00 5,35 % IRISH TREASURY 5,5% , ,00 1,30 % Italian Government 5.25 % , ,00 5,07 % KFW 2,25 % , ,00 3,24 % KINGDOM OF SWEDEN 0,875% 01/31/ ,00 100, ,00 2,35 % NESTE OIL OYJ 4% 09/18/ , ,00 1,43 % Netherlands Government 3,5 % , ,00 5,32 % OBRIGACOES DO TESOURO 5,65% 02/15/ , ,00 1,10 % ORION OYJ 2,75% 06/11/ ,00 97, ,00 1,15 % OUTOKUMPU OYJ 5,875% 06/07/ , ,00 1,16 % RAMIRENT OYJ 4,375% 03/21/ , ,00 1,17 % REPUBLIC OF AUSTRIA 4,85% 03/15/ , ,00 3,00 % Spanish Government 4,4% , ,00 2,44 % SPONDA OYJ 4,125% 05/29/ , ,00 1,22 % STOCKHOLMS LANS LANDSTIN 2,125% 09/12/ , ,00 1,63 % STOCKMANN AB 3,375% 03/19/ , ,00 1,15 % Stora enso oyj 5,5% , ,00 1,70 % Tornator Oy , ,00 1,14 % TREASURY 5% , ,00 1,26 % Valtion obl. 2,75 % , ,00 2,45 % Valtion obl. 3,375 % , ,00 3,97 % Joukkovelkakirjalainat EUR yhteensä ,00 91,31 % Futuurit EUR Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo/ arvonmuutos euroa Prosenttia rahaston arvosta Euro-BTP Future Sep , ,00-0,03 % EURO-BUND FUTURE Sep13-10,00 141, ,00-0,02 % Futuurit EUR yhteensä ,00-0,05 % 37

38 Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,00 91,26 % Kassa ja muut varat, netto ,15 8,74 % RAHASTON ARVO ,15 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 1 403,4532 Kasvuosuuksien lukumäärä ,0443 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 48,889 Kasvuosuuden arvo 65,598 38

39 Säästöpankki Pääomaturva sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kansainvälinen yhdistelmärahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Pääomaturva -erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on saada rahastoon sijoitetuille varoille kaikissa markkinatilanteissa hyvä ja vakaa absoluuttinen tuotto sekä samalla turvata sijoittajan pääomaa ja osa sille mahdollisesti kertyneestä tuotosta sijoittamalla varansa pääomaturvattuihin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Pääomaturva sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta SEB Guarantee Fund 80 sijoitusrahastoon (kohderahasto). Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja Barclays Capital Vertailuindeksit Ei vertailuindeksiä Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,1 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Juoksevat kulut 2,01 % Avainluvut Rahaston arvo M 18,23 Osuuden arvo 47,783 Osuudenomistajien määrä Rahaston volatiliteetti 2,44 % Sharpen mittari - 0,67 Tracking error 2,44 % Rahaston kiertonopeus - 6,76 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 39

40 Säästöpankki Pääomaturva erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä kpl Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Guarantee Fund 80 (eur) A , , ,64 97,87 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä ,64 97,87 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,64 97,87 % Kassa ja muut varat, netto ,57 2,13 % RAHASTON ARVO ,21 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,5395 Rahasto-osuuden arvo 47,783 40

41 Säästöpankki Trendi -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Hedge -rahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Trendi on rahastojen rahasto, joka sijoittaa varansa muihin ns. absoluuttisen tuoton sijoitusrahastoihin, erikoissijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Rahasto sijoittaa varansa pääosin kohderahastoon, joka on erikoissijoitusrahasto Estlander & Partners Freedom. Sen tavoitteena on pitkällä aikavälillä saavuttaa korkea riskikorjattu tuotto riippumatta osaketai korkomarkkinoiden yleisestä suunnasta. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: Salkunhoitaja: Estlander & Partners Oy Vertailuindeksi: Kulut sijoittajalle Rahastolla ei ole vertailuindeksiä Merkintäpalkkio: 1,0 % Lunastuspalkkio: 1,0 % Hallinnoimispalkkio % p.a.: 1,80 Juoksevat kulut: 2,53 % Avainluvut Rahaston arvo M 5,93 Osuuden arvo 49,635 Osuudenomistajien määrä 465 Rahaston volatiliteetti % p.a. 11,39 Sharpen mittari -0,51 Rahaston kiertonopeus 14,94 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % Rahaston tracking error 11,39 % 41

42 42 Säästöpankki Trendi erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma Arvopaperi Määrä kpl Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot Estlander & Partners Freedom (D) 5 449, , ,52 95,69 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä ,52 95,69 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä ,52 95,69 % Kassa ja muut varat, netto ,31 4,31 % RAHASTON ARVO ,83 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä ,4349 Rahasto-osuuden arvo 49,635 42

43 43 Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Kehittyvien markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Venäjä -erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääosin Venäjän ja sen lähialueiden osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Venäjä -erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta SEB Russia Fund sijoitusrahastoon (kohderahasto). Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Perustiedot Perustamispäivä Salkunhoitaja SEB / Suleiv Raik Vertailuindeksit Kulut sijoittajalle MSCI Russia Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,65 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Juoksevat kulut: 2,50 % Rahaston sijoitusten jakauma Avainluvut Rahaston arvo M 8,36 Osuud. arvo 53,403 Osuudenomistajien määrä Rahaston volatiliteetti (%) 16,92 % Sharpen mittari - 0,57 Rahaston kiertonopeus -29,89 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % Rahaston tracking error 11,71 % 43