Joulukuu 2016 TÄRKEÄÄ TIETOA OSUUDENOMISTAJILLE CARNEGIE EMERGING MARKETS JA CARNEGIE ASIA -RAHASTOISSA Alla ote Carnegie Fonder AB:n ilmoituksesta koskien sijoitusrahastojen Carnegie Emerging Markets ja Carnegie Asia sulautumista. Sulautuminen ei edellytä rahasto-osuuden omistajilta mitään toimenpiteitä. Ne osat tekstissä, jotka ovat sekä kursivoituja, alleviivattuja että lihavoituja, ovat Aktia Rahastoyhtiön lisäyksiä. Arvioimme ja kehitämme jatkuvasti rahastovalikoimaamme. Carnegie Emerging Markets -rahasto ei ole vastannut odotuksiamme, joten olemme päättäneet purkaa sen. Carnegie Emerging Markets -rahaston osuuksien sijaan saat Carnegie Asia -rahaston osuuksia. Sulautuminen ei vaikuta sinuun, jos jo olet Carnegie Asia -rahaston osuudenomistaja. Tausta ja tarkoitus Carnegie Fonder AB:n hallitus on päättänyt, että Carnegie Emerging Markets ja Carnegie Asia -rahastot tullaan yhdistämään absorptiosulautumisen avulla. Carnegie Emerging Markets -rahasto (sulautuva rahasto) yhdistyy Carnegie Asia -rahaston (vastaanottava rahasto) kanssa. Carnegie Emerging Markets - rahaston osuudenomistajat tulevat näin ollen saamaan Carnegie Emerging Markets -rahaston osuuksien sulautumispäivän arvoa vastaavan määrän osuusluokka Carnegie Asia A:n osuuksia. Se merkitsee myös, että Carnegie Emerging Markets -rahasto puretaan. Hallituksen päätöksen perusteena on, että Carnegie Emerging Markets -rahaston markkinaolosuhteet ovat vaikeat eikä se, toisin kuin Carnegie Asia, ole tuottanut odotusten mukaisesti. Sulautumisessa Carnegie Asiaan tulee lisää varoja, mikä mahdollistaa tiettyjä tehostamishyötyjä rahaston hallinnoinnissa. Sulautumisen todennäköiset vaikutukset osuudenomistajille Carnegie Asia on osakerahasto, joka on keskittynyt aasialaisiin yrityksiin ja muihin kuin aasialaisiin yrityksiin, joilla on toimintaa Aasiassa (pois lukien Japani). Rahaston tavoitteena on asiankuuluvaa varovaisuutta noudattaen saavuttaa hyvä pitkän aikavälin tuotto, joka vastaa vähintään alueen osakemarkkinoiden keskimääräistä kehitystä. Rahasto pyrkii hyvin hajautettuun arvopaperisalkkuun. Normaaleissa olosuhteissa likvidien varojen osuus on pieni. Sijoitussuuntaus on laaja, toisin sanoen sijoituksia tehdään eri alojen yrityksiin. Rahastoa hallinnoidaan aktiivisesti eikä se seuraa mitään indeksiä. Carnegie Emerging Markets- ja Carnegie Asia -rahastojen varsinainen ero on, että viimeksi mainittu on enemmän maantieteellisesti keskittynyt. Korostamme Carnegie Emerging Markets -rahaston osuudenomistajille Carnegie Asia -rahaston avaintietoesitteen lukemisen tärkeyttä, sillä siinä on olennaista tietoa rahaston tuleville osuudenomistajille. Carnegie Emerging Markets -rahaston osuudenomistajille muutos ei ole erityisen suuri, sillä aasialaiset osakkeet muodostavat jo nyt 70 prosenttia Carnegie Emerging Marketsin sijoitusuniversumista. Ennen sulautumista Carnegie Emerging Marketsin varojen jakauma tullaan kuitenkin sopeuttamaan Carnegie Asia -rahaston jakaumaan. Sopeutus tehdään pääasiassa 25. tammikuuta 2017. Kaikki muutokset ovat Carnegie Emerging Markets -rahaston sääntöjen mukaisia. Kummankin rahaston riskiprofiili on samankaltainen ja rahastoja koskevat samanlaiset riskit.
Joulukuu 2016 Carnegie Emerging Markets on jakanut voittoa (viimeksi vuonna 2012). Carnegie Asia ei jaa voittoa. Muutos Carnegie Emerging Markets -rahaston osuudenomistajille on siis marginaalinen. Carnegie Asian vuosimaksu (1,93 % vuonna 2015) on jonkin verran korkeampi kuin Carnegie Emerging Marketsin vuosimaksu (1,84 % vuonna 2015). Sulautuminen ei vaikuta Carnegie Asia -rahaston osuudenomistajiin. Carnegie Asia -rahaston hallinnoimat varat tulevat todennäköisesti kasvamaan sulautumisen myötä. Kun huomioidaan markkinoiden koko, rahasto on edelleen pieni sijoittaja, jonka arvopapereiden osto- ja myyntitoimenpiteitä eivät koske samat rajoitteet kuin isompia rahastoja. Sulautuminen ei johda veroseuraamuksiin (pääomavoitto/pääomatappio) Ruotsissa verovelvollisille henkilöille. Se ei myöskään aiheuta kustannuksia tai veroseuraamuksia Suomessa yleisesti verovelvolliselle luonnolliselle henkilölle. Varojen ja velkojen arviointi vaihtosuhteen laskennan yhteydessä Varat ja velat tullaan arvostamaan markkina-arvojen mukaan noudattaen rahastojen sääntöjen 8. :ssä mainittuja arvostusperiaatteita. Vaihtosuhde lasketaan arvostuspäivänä 31. tammikuuta 2017 vahvistettujen NAV-kurssien mukaan niin, että sulautuvan rahaston osuuden kurssi jaetaan vastaanottavan rahaston osuuden kurssilla. Suunniteltu sulautumisajankohta Sulautumisen on suunniteltu tapahtuvan 2. helmikuuta 2017, ja se perustuu 31. tammikuuta 2017 vaihtosuhteeseen. Viimeinen mahdollinen Carnegie Emerging Markets -rahaston ostopäivä on 25. tammikuuta 2017. HUOM: mikäli toimeksianto jätetään Aktian kautta, tulee se jättää viimeistään 24. tammikuuta 2017 ennen klo 15 Varojen siirtoa ja rahasto-osuuksien vaihtoa koskevat säännöt Sulautumispäivänä kaikki sulautuvan rahaston varat siirretään vastaanottavaan rahastoon. Siirto tapahtuu säilytysyhteisössä (SEB). Vastaanottavan rahaston sulautumispäivän arvostuksessa huomioidaan siirretyt varat. Varojen siirron jälkeen sulautuvan rahaston arvo on sulautumispäivänä nolla. Sulautuvan rahaston osuudet korvataan sulautumispäivänä vastaanottavan rahaston osuuksilla osuuksien arvojen 31. tammikuuta 2017 olleen vaihtosuhteen mukaisesti ((sulautuvan rahaston osuuksien määrä * vaihtosuhde) * vastaanottavan rahaston osuuden kurssi). Käteiskorvausta ei makseta. Mahdolliset siirtosaamiset tullaan laskemaan ja ilmoittamaan rahastojen soveltamien tilinpäätösperiaatteiden mukaisesti. Osuudenomistajien oikeudet Carnegie Emerging Markets- ja/tai Carnegie Asia -rahaston osuudenomistajilla on oikeus lunastaa osuutensa maksutta ennen sulautumisen toteutumista. Rahasto-osuuksien vaihto rahasto-osuuksiin muissa rahastoissamme on myös mahdollinen tavalliseen tapaan. Carnegie Asia -rahaston rahastoosuuksien lunastus- tai vaihtopyyntöjen tulee olla perillä viimeistään 30. tammikuuta 2017 klo 16.00 ja Carnegie Emerging Markets -rahaston viimeistään 31. tammikuuta 2017 klo 16.00, jotta ne voidaan toteuttaa ennen sulautumista. HUOM: mikäli toimeksianto jätetään Aktian kautta, tulee toimeksianto jättää viimeistään 29. tammikuuta 2017 ennen klo 15 Carnegie Asia rahaston osalta ja 30 tammikuuta 2017 ennen klo 15 Carnegie Emerging Markets rahaston osalta. Lunastus- ja vaihtotoimeksiannot toteutetaan ilman kuluja Carnegie Asia rahastosta 29. tammikuuta 2017 asti ja Carnegie Emerging Markets rahastoista 30. tammikuuta 2017 asti. Pyydämme huomioimaan, että
Joulukuu 2016 rahasto-osuuksien myynnillä tai vaihdolla saattaa olla veroseuraamuksia rahasto-osuuksien omistajalle. Lisäksi osuudenomistajalla on oikeus pyynnöstä saada kopio ulkopuolisen tilintarkastajamme sulautumisen tarkastuslausunnosta. Lisätietoa saat rahaston avaintietoesitteestä ja rahastoesitteestä, jotka ovat saatavilla verkkosivuilla www.aktia.fi tai puhelimitse: 010 247 6844 tai sähköpostilla: rahastoyhtio@aktia.fi. Mahdolliset rahastosäästösopimukset Carnegie Emerging Markets -rahastossa kohdistetaan fuusion jälkeen Carnegie Asia -rahastoon. Voit tehdä muutoksia rahastosäästösopimuksiisi verkkopankissasi tai konttorissasi. Ystävällisin terveisin AKTIA RAHASTOYHTIÖ OY
PERUSTIEDOT SIJOITTAJILLE Tämä avaintietoesite on tarkoitettu sijoittajille, ja se sisältää rahaston perustiedot. Avaintietoesite ei ole markkinointiaineistoa. Se on lain määräämää tietoa, jonka tarkoitus on auttaa sinua ymmärtämään rahastosijoitukseen liittyviä asioita ja riskejä. Suosittelemme, että luet esitteen, jotta voit tehdä hyvin perustellun sijoituspäätöksen. Carnegie Asia A ISIN-koodi: SE0001172263 Carnegie Fonder AB, yhteisötunnus 556266-6049 TAVOITTEET JA SIJOITUSTOIMINNAN PAINOPISTE Rahasto on osakerahasto, joka suuntautuu aasialaisiin yrityksiin ja muihin kuin aasialaisiin yrityksiin, jotka toimivat lähinnä Aasiassa (Japania lukuun ottamatta). Tavoitteena on riittävä varovaisuus ottaen huomioon pitkällä aikavälillä saavutettava tuotto, joka vastaa vähintään alueen osakemarkkinoiden keskimääräistä kehitystä. Rahaston arvopaperisalkku pyritään hajauttamaan tehokkaasti. Normaaleissa olosuhteissa likvidien varojen osuus pyritään pitämään vähäisenä. Sijoituspohjan tulee olla laaja, joten sijoitukset on hajautettava useisiin eri toimialoilla toimiviin yrityksiin. Aktiivisesti hoidettu RISKI-/TUOTTOPROFIILI rahasto, jolla ei ole vertailuindeksiä. Rahasto saa sijoittaa enintään 10 % rahaston arvosta rahoituslaitoksen tilille ja enintään 10 % rahaston arvosta rahasto-osuuksiin. Salkunhoidon tehostamiseksi rahasto saa sijoittaa johdannaisinstrumentteihin, mutta rahasto ei saa käyttää OTC-johdannaisia. Rahasto ei välttämättä sovi sijoittajille, jotka suunnittelevat nostavansa sijoituksensa ennen kuin viisi vuotta on kulunut. Rahasto-osuuksia voidaan normaalisti merkitä ja lunastaa joka arkipäivä. Rahasto ei maksa voitto-osuutta. Riski-/tuottokuvaaja kuvaa rahastoon tehdyn sijoituksen riskin ja mahdollisen tuoton välisen yhteyden. Luku kuvaa sitä, miten voimakkaasti rahasto-osuuden arvo on vaihdellut viiden viime vuoden aikana. Seitsenportainen asteikko on monimutkainen. Se ei esimerkiksi tarkoita, että luokan 2 riski on kaksinkertainen luokkaan 1 verrattuna. Luokkien 1 ja 2 välinen ero ei ole välttämättä sama kuin luokkien 5 ja 6 välinen ero. Luokka 1 ei myöskään merkitse, että kyseessä olisi riskitön sijoitus. Tämä rahasto kuuluu luokkaan 6, joka tarkoittaa korkeaa riskiä osuuden arvon muutoksessa niin ylös- kuin alaspäinkin. Luokka voi muuttua ajan kuluessa. Luokittelu perustuu historiallisiin tietoihin, mikä ei takaa tulevia riskejä/tuottoja. Luokittelussa ei oteta huomioon riskiä siitä, että äärimmäisten olosuhteiden vallitessa osakemarkkinoilla osuudenomistaja ei pysty merkitsemään tai lunastamaan rahaston osuuksia määräajan kuluessa. Rahasto sijoittaa yrityksiin, jotka noteerataan riskialttiilla, mutta myös suurten tuottomahdollisuuksien osakemarkkinoilla. Monet Aasian markkinoista ovat suhteellisen nuoria ja kypsymättömiä demokratioita tai eivät ollenkaan demokraattisia, joten poliittinen riski on korkeampi kuin kehittyneemmillä markkinoilla. Monet taloudet tunnetaan vähäisestä kilpailusta, monopoli- ja oligopolirakenteista ja suuresta sääntelemättömästä sektorista. Talous ja politiikka ovat sidoksissa toisiinsa, joten yritykset ovat herkkiä poliittisille muutoksille. Monissa maissa infrastruktuuri ja finanssijärjestelmät ovat monissa maissa kehittyneet huonosti. Liiketoimintakäytännöt eroavat usein länsimaisista. Rahaston tuottoon vaikuttavat myös valuuttakurssimuutokset, koska rahaston omistukset noteerataan ulkomaisessa valuutassa. Aasialaiset valuutat ovat olleet historiallisesti enemmän tai vähemmän kytköksissä Yhdysvaltojen dollarin kehitykseen. Esimerkiksi Kiinassa ja Hongkongissa käytettävät valuutat on sidottu dollariin kiinteästi. Muihin alueellisiin valuuttoihin voi ajoittain kohdistua voimakas paine ulkomaailman tapahtumien vuoksi. On myös syytä ottaa huomioon seuraavat riskitekijät, jotka eivät välttämättä sisälly kokonaisuudessaan luokkanumeroon: Vastapuoliriski riski siitä, että aiheutuu tappioita, koska vastapuoli ei pysty täyttämään sovittujen ehtojen mukaisia velvoitteitaan, esimerkiksi toimittamaan arvopapereita tai likvidejä varoja. Likviditeettiriski syntyy, jos osaa rahaston omaisuuseristä on vaikea myydä tiettynä ajankohtana tai kohtuulliseen hintaan. Operatiivinen riski esimerkiksi järjestelmän häiriötilanteesta, inhimillisestä tekijästä tai ulkoisista tekijöistä johtuvan tappion riski. Rahaston arvo voi sekä nousta että laskea, eikä ole varmaa, että saat takaisin koko sijoittamasi pääoman. Riskien yksityiskohtaisempi kuvaus on rahastoesitteessä ja kotisivuilla www.carnegiefonder.se. 1(2)
PERUSTIEDOT SIJOITTAJILLE PALKKIOT Kertamaksut, jotka veloitetaan ennen sijoittamista tai sen jälkeen Merkintäpalkkio 0 % Lunastuspalkkio 0 % Edellä on mainittu suurimmat palkkiot, jotka voidaan veloittaa ennen lunastushinnan maksamista. Rahastolta vuosittain perittävät palkkiot Vuosimaksu 1,98 % Rahastolta erityistapauksissa perittävät palkkiot Tuottoon perustuva palkkio Ei ole Palkkioilla katetaan rahaston kustannukset mukaan luettuna markkinointi- jakelukustannukset. Palkkiot pienentävät rahaston mahdollista tuottoa. Vuosittaiset palkkiot vastaavat kalenterivuoden 2015 tilannetta. Huomautus AIEMPI TUOTTOKEHITYS 60 40 20 % 0-20 -40-60 49,8 Carnegie Asia A 34,3 22,8 9,6 8,4 1,8 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015-7,1-20,0-42,4 Rahaston tulos (tuotto) on laskettu vuosipalkkion vähentämisen jälkeen. Mahdollisia merkintä- ja lunastuspalkkioita ei ole otettu huomioon. Arvo on laskettu kaikille vuosille Ruotsin kruunuissa olettaen, että voitto-osuudet on sijoitettu takaisin rahastoon. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Rahasto aloitti toimintansa vuonna 2004. Sen sijoitussuuntausta muutettiin 2.7.2014. Huomautus: Tältä aikajaksolta peräisin oleva tuotto on saavutettu sellaisten olosuhteiden vallitessa, jotka eivät ole enää voimassa, koska rahaston sijoitustoiminnan painopiste on muuttunut. Lisätietoja Carnegie Asia A -rahastosta on saatavana rahastoesitteestä, rahaston säännöistä sekä vuosi- ja puolivuotiskatsauksesta. Ne ovat saatavana maksutta kotisivultamme sekä ruotsiksi että englanniksi. Kotisivu: www.carnegie.se/fonder Puhelinnumero: 08-5886 93 50 Säilytysyhteisö: SEB Rahasto-osuuden arvo: Osuuden arvo lasketaan päivittäin ja julkaistaan kotisivullamme, johtavissa päivälehdissä ja teksti-tv:ssä. KÄYTÄNNÖN TIETOJA TOIMILUPA Tämän rahaston toimilupa on myönnetty Ruotsissa, ja rahastoa valvoo rahoitustarkastus. JULKAISU Tämä avaintietoesite on voimassa 19.04.2016 alkaen. Verotus: Rahaston toimiluvan myöntäneen maan (Ruotsin) verolainsäädäntö saattaa vaikuttaa henkilökohtaiseen verotukseesi. Rahastosta on lisätietoja osoitteessa: http://www.carnegie.se/fonder/varafonder/tillvaxtmarknadsfonder/asiafond/ Carnegie Fonder AB voidaan saattaa vastuuseen vain, jos jokin tämän yksinkertaistetun rahastoesitteen väite on harhaanjohtava, virheellinen tai ristiriidassa rahastoesitteen olennaisten osien kanssa. LEI: 549300P0FPRNEYKB1G45 2(2)
PERUSTIEDOT SIJOITTAJILLE Tämä avaintietoesite on tarkoitettu sijoittajille, ja se sisältää rahaston perustiedot. Avaintietoesite ei ole markkinointiaineistoa. Se on lain määräämää tietoa, jonka tarkoitus on auttaa sinua ymmärtämään rahastosijoitukseen liittyviä asioita ja riskejä. Suosittelemme, että luet esitteen, jotta voit tehdä hyvin perustellun sijoituspäätöksen. Carnegie Emerging Markets ISIN-koodi: SE0000429755 Carnegie Fonder AB, yhteisötunnus 556266-6049 TAVOITTEET JA SIJOITUSTOIMINNAN PAINOPISTE Rahasto sijoittaa yrityksiin, joiden osakkeita tai oman pääoman ehtoisia siirtokelpoisia arvopapereita noteerataan Aasian, Latinalaisen Amerikan, Lähi-idän, Afrikan ja Itä-Euroopan maiden (mukaan luettuna Venäjä) säännellyillä markkinoilla sekä myös muilla säännellyillä markkinoilla, edellyttäen, että yritysten kotipaikka tai pääasiallinen toiminta on edellä mainituilla alueilla. Rahasto sijoittaa pitkäjänteisesti kypsiin ja vakiintuneisiin yrityksiin, joiden rahastoyhtiö katsoo olevan aliarvostettuja. Aktiivisesti hoidettu rahasto, jolla ei ole vertailuindeksiä. Osakkeet valitaan omien arvioiden perusteella. Tavoitteena on saavuttaa mahdollisimman hyvä pitkän aikavälin tuotto rahaston riskitaso huomioon ottaen. Rahasto sijoittaa aina vähintään 80 % varoista pörssinoteerattuihin osakkeisiin, ja se voi sijoittaa enintään 10 % varoista noteeraamattomiin osakkeisiin tai rahasto-osuuksiin. Rahasto voi sijoittaa enintään 10 % rahaston arvosta rahoituslaitoksen tilille. Rahasto voi käyttää johdannaisia valuuttakurssiriskien pienentämiseen. Tämä merkitsee, että rahasto pyrkii pienentämään valuuttakurssimuutosten vaikutuksia. Rahasto ei jaa tuotto-osuutta. Suositus: rahasto sopii henkilölle, jolla on pitkä, vähintään 5 vuoden mittainen säästötavoite. Rahasto-osuuksia voidaan normaalisti merkitä ja lunastaa joka arkipäivä. RISKI-/TUOTTOPROFIILI Riski-/tuottokuvaaja kuvaa rahastoon tehdyn sijoituksen riskin ja mahdollisen tuoton välisen yhteyden. Luku kuvaa sitä, miten voimakkaasti rahasto-osuuden arvo on vaihdellut viiden viime vuoden aikana. Seitsenportainen asteikko on monimutkainen. Se ei esimerkiksi tarkoita, että luokan 2 riski on kaksinkertainen luokkaan 1 verrattuna. Luokkien 1 ja 2 välinen ero ei ole välttämättä sama kuin luokkien 5 ja 6 välinen ero. Luokka 1 ei myöskään merkitse, että kyseessä olisi riskitön sijoitus. Tämä rahasto kuuluu luokkaan 6, joka tarkoittaa suurta riskiä osuuden arvon muutoksessa niin ylös- kuin alaspäinkin. Luokka voi muuttua ajan kuluessa. Luokittelu perustuvat historiallisiin tietoihin, mikä ei takaa tulevia riskejä/tuottoja. Luokittelussa ei oteta huomioon riskiä siitä, että äärimmäisten olosuhteiden vallitessa osakemarkkinoilla osuudenomistaja ei pysty merkitsemään tai lunastamaan rahaston osuuksia määräajan kuluessa Rahasto sijoittaa yrityksiin, jotka noteerataan korkean riskin mutta myös suurten tuottomahdollisuuksien osakemarkkinoilla. Koska rahasto sijoittaa keskitetysti kasvumarkkinoille, sillä on suurempi riski kuin rahastolla, joka hajauttaa omistuksensa vakiintuneemmille markkinoille. Rahaston tuottoon vaikuttavat myös valuuttakurssimuutokset, koska rahaston omistukset noteerataan ulkomaisessa valuutassa. On myös syytä ottaa huomioon seuraavat riskitekijät, jotka eivät välttämättä sisälly kokonaisuudessaan luokkanumeroon: Vastapuoliriski riski siitä, että aiheutuu tappioita, koska vastapuoli ei pysty täyttämään sovittujen ehtojen mukaisia velvoitteitaan, esimerkiksi toimittamaan arvopapereita tai likvidejä varoja. Likviditeettiriski syntyy, jos osaa rahaston omaisuuseristä on vaikea myydä tiettynä ajankohtana tai kohtuulliseen hintaan. Operatiivinen riski esimerkiksi järjestelmän häiriötilanteesta, inhimillisestä tekijästä tai ulkoisista tekijöistä johtuvan tappion riski. Johdannaisriski jos johdannaisia käytetään tuottojen lisäämiseksi, se saattaa kasvattaa rahaston riskiä ja tuotto-odotusta. Jos johdannaisia käytetään suojaamiseen, se saattaa pienentää riskiä ja tuottoodotusta. Rahaston arvo voi sekä nousta että laskea, eikä ole varmaa, että saat takaisin koko sijoittamasi pääoman. Riskien yksityiskohtaisempi kuvaus on rahastoesitteessä ja kotisivuilla www.carnegiefonder.se. 1(2)
PALKKIOT Kertaluontoiset palkkiot, jotka peritään ennen sijoitustasi tai sen jälkeen Merkintäpalkkio 0 % Lunastuspalkkio 0 % Edellä mainitut palkkiot ovat suurimmat, jotka voidaan vähentää ennen kuin säästösi maksetaan ulos Palkkiot, jotka on otettu rahastosta vuoden aikana Vuotuinen palkkio 1,84 % Palkkiot, jotka on otettu rahastosta erityisissä olosuhteissa Suoritusperusteinen palkkio Ei ole Tiedot voimassa olevista palkkioista saat jälleenmyyjältäsi. Palkkioilla katetaan rahaston käyttökustannukset mukaan luettuna markkinointi- ja jakelukustannukset. Palkkiot pienentävät rahaston mahdollista tuottoa. Vuosipalkkio vastaa kalenterivuoden 2015 tilannetta. AIEMPI TUOTTOKEHITYS Alla olevassa kaaviossa on esitetty historiallinen kehitys Ruotsin kruunuina. Inflaatiota ei ole otettu huomioon. 60 40 20 % 0-20 -40-60 42,5 38,2 11,8 Carnegie Emerging Markets 13,4 9,6 10,0 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015-4,2-12,6-23,3-45,7 Rahaston tulos (tuotto) on laskettu vuosipalkkion vähentämisen jälkeen. Mahdollisia merkintä- ja lunastuspalkkioita ei ole otettu huomioon. Arvo on laskettu kaikille vuosille Ruotsin kruunuissa olettaen, että voitto-osuudet on sijoitettu takaisin rahastoon. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Rahasto aloitti toimintansa vuonna 1996. KÄYTÄNNÖN TIETOA Lisätietoja Carnegie Emerging Markets -rahastosta on saatavana rahastoesitteestä, rahaston säännöistä sekä vuosi- ja puolivuotiskatsauksesta. Ne ovat saatavana maksutta kotisivultamme sekä ruotsiksi että englanniksi. Kotisivu: www.carnegiefonder.se Puhelinnumero: + 46 8 5886 93 50 Säilytysyhteisö: SEB Rahasto-osuuden arvo: Osuuden arvo lasketaan päivittäin ja julkaistaan kotisivullamme, johtavissa päivälehdissä ja teksti-tv:ssä. Verotus: Rahaston toimiluvan myöntäneen maan (Ruotsin) verolainsäädäntö saattaa vaikuttaa henkilökohtaiseen verotukseesi. Tiedot pienimmästä mahdollisesta sijoitussummasta ja kuukausisäästöstä ovat saatavissa osoitteesta http://www.carnegie.se/en/carnegie-funds/ourfunds/emerging-market-funds/emerging-markets/ Carnegie Fonder AB voidaan saattaa vastuuseen vain, jos jokin tämän yksinkertaistetun rahastoesitteen väite on harhaanjohtava, virheellinen tai ristiriidassa rahastoesitteen olennaisten osien kanssa. LEI: 549300CB55BK89RUUW60 TOIMILUPA Tämän rahaston toimilupa on myönnetty Ruotsissa, ja rahastoa valvoo rahoitustarkastus. JULKAISU Tämä avaintietoesite on voimassa 19.04.2016 alkaen.. 2(2)